民生加银内需增长搀杂型证券投资基金      更新招募评释书  基金管制东谈主：民生加银基金管制有限公司  基金托管东谈主：兴业银行股份有限公司        二〇二四年八月               民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                    重要领导   民生加银内需增长搀杂型证券投资基金经2010年12月9日中国证监会证监许 可【2010】1794号文核准召募，基金合同于2011年1月28日正经奏效。根据基金 管制东谈主2015年8月8日刊登的《民生加银内需增长股票型证券投资基金改名公告》， 民生加银内需增长股票型证券投资基金自2015年8月8日起改名为民生加银内需增 长搀杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）。   根据中国证监会2017年8月31日发布的《公开召募灵通式证券投资基金流动 性风险管制轨则》（以下简称“《流动性风险管制轨则》”），对还是成立的灵通式 基金，原基金合同内容不适合该《流动性风险管制轨则》的，应当在《流动性风 险管制轨则》实行之日起6个月内修改基金合同并公告。根据《流动性风险管制 轨则》等法律律例，经与基金托管东谈主协商一致，并报监管机构备案，民生加银基 金管制有限公司对民生加银内需增长搀杂型证券投资基金基金合同的基金合同进 行了修改。修改后的基金合同已于2018年3月23日起奏效。   基金管制东谈主保证本招募评释书的内容实在、准确、无缺。本招募评释书经中 国证监会核准，但中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值 和收益作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种经久投资器用，其主邀功能是分 散投资，裁减投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器用，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金投资东谈主应当充分了解基金如期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。 如期定额投资是教导投资东谈主进行经久投资、平均投资成本的一种约略易行的投资 方式，但并弗成逃匿基金投资所固有的风险，弗成保证投资东谈主得回收益，也不是 替代储蓄的等效搭理方式。   基金在投资运作过程中可能面对各式风险，既包括市集风险，也包括基金自 身的管制风险、期间风险和合规风险等。多数赎回风险是灵通式基金所独到的一 种风险，即当单个灵通日基金的净赎回肯求当先上一办事日基金总份额的百分之 十时，投资东谈主将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。              民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   基金分为股票基金、搀杂基金、债券基金、货币市集基金等不同类型，投资 东谈主投资不同类型的基金将得回不同的收益预期，也将承担不同进程的风险。一般 来说，基金的收益预期越高，投资东谈主承担的风险也越大。   本基金按照基金份额运转面值1.00元发售，在市集波动等因素的影响下，基 金份额净值可能低于基金份额运转面值，投资东谈主存在遇到损失的风险。   因拆分、封转开、分成等行径导致基金份额净值变化，不会改革基金的风险 收益特征，不会裁减基金投资风险或提高基金投资收益。   民生加银内需增长搀杂型证券投资基金是搀杂型基金，频频预期风险收益水 平高于货币市集基金和债券型基金、低于股票型基金。本基金投资于证券市集， 基金净值会因证券市集波动等因素产生波动。投资东谈主在投成本基金前，应仔细阅 读本基金的招募评释书及基金合同，全面阐明本基金的风险收益特征和居品性格， 充分琢磨自身的风险承受智力，感性判断市集，对认购/申购基金的意愿、时机、 数目等投资行径作念出独处、严慎决策，得回基金投资收益，亦承担基金投资中出 现的种种风险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形 成的系统性风险、个别证券独到的非系统性风险、由于基金投资东谈主一语气多量赎回 基金产生的流动性风险、基金管制东谈主在基金管制实施过程中产生的基金管制风险、 本基金的特定风险等。   投资东谈主应当崇敬阅读基金合同、招募评释书、基金居品贵府概要等基金法律 文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经 验、资产情景等判断基金是否和投资东谈主的风险承受智力相稳当。投资东谈主应当通过 本基金管制东谈主或代销机构购买本基金，基金代销机构名单详见本基金份额发售公 告。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面对中国存托凭证价钱大幅波 动致使出现较大失掉的风险，以及与创新企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行 机制以及交游机制等联系的风险。   基金管制东谈主承诺依照恪尽责守、壮健信用、严慎竭力的原则管制和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹过火净 值凹凸并不预示其将来事迹发达，基金管制东谈主管制的其他基金的事迹也不组成对 本基金事迹发达的保证。基金管制东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者欢娱”原则， 在作念出投资决策后，基金运营情景与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自                   民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 行背负。   本次招募评释书依照《民生加银内需增长搀杂型证券投资基金基金司理变更 公告》对基金司理联系信息进行更新，基金管制东谈主其他信息亦有更新，信息更新 截止日为2024年8月21日。   除非另有评释，本招募评释书所载内容截止日为2023年07月28日，磋商财务 数据和净值发达截止日为2023年06月30日（财务数据未经审计）。                                             民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                                                          目          录               民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                   一、序论   《民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书》（以下简称“招募 评释书”或“本招募评释书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金法》”）、《证券投资基金销售管制办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开 召募证券投资基金运作管制办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资 基金信息线路管制办法》（以下简称“《信息线路办法》”）、《公开召募灵通式证券投 资基金流动性风险管制轨则》（以下简称“《流动性风险管制轨则》”）过火他磋商法 律律例与《民生加银内需增长搀杂型证券投资基金基金合同》（（原民生加银内需增 长股票型证券投资基金基金合同，以下简称“基金合同”）编写。基金管制东谈主承诺 本招募评释书不存在职何不实记录、误导性述说或者要紧遗漏，并对其实在性、准 确性、无缺性承担法律办事。本基金系根据本招募评释书所载明的贵府肯求召募。 本基金管制东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募评释书中载明的信息，或 对本招募评释书作任何讲解或者评释。   本招募评释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是 约定基金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。投资东谈主自依基金合同、招募评释书取 得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同当事东谈主，直至其不再持有本基金的 基金份额，其持有基金份额的行径自己即标明其对基金合同的完全承认和接受，并 按照《基金法》、基金合同过火他磋商轨则享有权利、承担义务。基金份额持有东谈主 当作基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东谈主欲了 解基金份额持有东谈主的权利和义务，应细巧查阅基金合同。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或当先基金份额总额的50%，但在 基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或者当先50%的除外。               民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                   二、释义   在本招募评释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同》及对本基金合同的任何灵验翻新和补充 长搀杂型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验翻新和补充 其更新 发售公告》 贵府概要》过火更新 法讲解、行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有欺压力的决定、决议、文书等 次会议通过，2012年12月28日经第十一届寰球东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议翻新，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届寰球东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰球东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其往往作念出的翻新 券投资基金销售管制办法》及颁布机关对其往往作念出的翻新 《公开召募证券投资基金信息线路管制办法》及颁布机关对其往往作念出的翻新 召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其往往作念出的翻新              民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险管制轨则》及颁布机关对其往往 作出的翻新 的法律主体，包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 在中华东谈主民共和国境内正当注册登记并存续或经磋商政府部门批准设立并存续的企 业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体或其他组织 国境内证券市集的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、退换、非交游过户、转托管及如期定额投资等业务 代销业务经历并与基金管制东谈主签订了基金销售服务代理契约，代为办理基金销售业 务的机构 容包括投资东谈主基金账户的建立和管制、基金份额注册登记、基金销售业务的说明、 清理和结算、代理披发红利、建立并赞成基金份额持有东谈主名册等 管制有限公司或接受民生加银基金管制有限公司托福代为办理本基金注册登记业务 的机构                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 理东谈主所管制的基金份额余额过火变动情况的账户 买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户 管制东谈主遴聘法定机构验资并向中国证监会办理基金备案手续收场，并得回中国证监 会书面说明的日历 清理收场，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得当先3个月 作日 购买基金份额的行径 基金份额兑换为现金的行径 轨则的条件，肯求将其持有基金管制东谈主管制的某一基金的基金份额退换为基金管制 东谈主管制的、且由归并基金注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行径 基金份额销售机构的操作                  民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户 内自动完成扣款及基金申购肯求的一种投资方式 上基金退换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金退换中转入肯求份 额总额后的余额）当先上一办事日基金总份额的10% 除联系用度后的余额 购款过火他资产的价值总和 净值和基金份额净值的过程 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个交游日以上的逆回购与银行 如期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公拓荒行股票、资产赈济证券、因刊行东谈主债务负约无法进行转让或交游的债券 等 的方式，将基金调理投资组合的市集冲击成老实派给本质申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并 得到自制对待 户进行处置清理，目的在于灵验禁绝并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于 流动性风险管制器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍             民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产 联网网站（包括基金管制东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子线路网站） 等媒介 金合同由基金管制东谈主、基金托管东谈主签署之日后发生的，使本基金合同当事东谈主无法全 部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于激流、地震过火他天然灾害、 干戈、骚乱、失火、政府征用、充公、恐怖要紧、传染病传播、法律律例变化、突 发停电或其他突发事件、证券交游所非平时暂停或罢手交游等                       民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                        三、基金管制东谈主     一、基金管制东谈主概况     称呼：民生加银基金管制有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：郑智军     成立时候：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管制委员会证监许可[2008]1187 号     组织形式：有限办事公司（中外合股）     注册成本：东谈主民币叁亿元     存续期间：永续筹谋     筹谋范围：基金召募、基金销售、资产管制和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司鼓吹为中国民生银行股份有限公司（持股63.33％）、加拿大皇 家银行（持股30％）、陕西省国际信赖股份有限公司（持股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     磋商东谈主：张冬梅     民生加银基金管制有限公司设有鼓吹会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：策略发展委员会、审计委员会、合规与风险管制委员会、薪酬与提名委员会； 筹谋管制层下设专门委员会：投资决策委员会、风险限制委员会、公募居品委员会 和私募居品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资参谋人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户搭理一部、专户搭理二部、资产配置 部、量化投资部、居品研发部、基础设施与不动产投资部、渠谈管制部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、市集赈济部、交游部、监察稽核 部、风险管制部、运营管制部、信息期间部、深圳管制总部、空洞管制部、筹备财 务部、纪委办公室等部门。                      民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)    二、主要东谈主员情况    李业弟先生：董事长，工商管制硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（阁下办事）、行长。自2002年12 月起接事于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融事迹部成都分部、西部分部市集总监，交通金融事迹部 党委委员、总裁助理、副总裁、市集总监，公司与投资银行事迹部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副文告（主 持办事）、党委文告、行长，南京分行党委文告、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司党委文告、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起接事于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及成本市集部、金融市集部职员、中 心总司理，资产管制部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司党委副文告、 总司理，民生加银资产管制有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，管制学硕士。历任中国工商银行总行信贷管制部信贷序列 高等司理，中国民生银行风险管制部居品风险管制中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委文告、副行长，民生加银资产管制有限公司党委副文告、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行投资银行部总司理，民银成本控股有限公司董事。    James Brace先生：董事，体裁学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产管制）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律参谋人、常务董事、率领团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited执行董事，民生加银资产管制有限公 司董事。    赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所期间员，陕西省国际 信赖股份有限公司神气司理、信赖一部副总司理、信赖一部总司理，西安投资控股 有限公司股权管制部部门总司理、金融发展管制部部门负责东谈主等职务，现任陕西省 国际信赖股份有限公司投资管制部总司理，陕西金融资产管制股份有限公司监事，                 民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 陕投股权投资基金管制（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投资管制有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金管制（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：独处董事，经济学博士，高等工程师。历任山西师范大学政教系 教师，梦想集团企划部司理，北京京华信赖投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家拓荒投资公司金融资产管制部主任兼国融资产管制公司总司理（法东谈主代表）、金 融投资部副总司理、策略发展部副主任兼国度拓荒投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（阁下办事）、总司理，中国融资租借有限公司总裁、副董事 长。现任中国国外控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府筹商大众，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租借股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司独处董事，重庆国际信赖股份有限公司独处董事。   谭小芬先生：独处董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、教授，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副文告、副院长，中央财经大 学教师办事部部长、东谈主事处处长、东谈主才办事办公室主任、中央财经大学发展缱绻处 处长、学科建造办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济管制学院教授，训诲 部后生长江学者，蓝天筹备不凡后生学者，应用经济学研究生训诲委员会主席，阳 光东谈主寿保障股份有限公司独处董事、杭州海康威视数字期间股份有限公司独处董事。   于学会先生：独处董事，法学学士。从事过10年企业筹谋管制办事。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东谈主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东谈主、讼师，瑞达期货股份有限公司独处董事。   李志彤先生：监事会主席，管制学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产管制公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 管制有限公司筹备财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产管制公司筹备财 务部副总司理，中国长城资产管制公司资金财务部副总司理、资金营运事迹部副总 司理（阁下办事）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生钞票研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商管制硕士。曾任香港东谈主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银               民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（执行董事）。自2008年于今接事于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会国外讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际信赖股份有限公司， 历任投资管制部业务司理二级、高等司理、总司理助理，现任陕西省国际信赖股份 有限公司投资管制部副总司理，西安高新期间产业风险投资有限办事公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商管制硕士。曾接事于中信证券股份有限公司、银华基 金管制股份有限公司、信达澳亚基金管制有限公司，2008年7月加入民生加银基金 管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司运营管制部总监。   王涛先生：监事，工商管制硕士。曾接事于中国建造银行成都市第八支行信贷 科、中国建造银行总行投资托管业务部、长盛基金管制有限公司居品拓荒部。2019 年加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司居品研发部总 监。   周晓芳女士：监事，管制学硕士。曾接事于泰康资产管制有限办事公司运行保 障部、鸠合交游室。2020年加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司交游部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东谈主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室裁剪、记者，中国东谈主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高等业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管制有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金管制有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、北京分公司负责东谈主。   朱永明先生：董事会秘书，工商管制硕士。曾接事于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融事迹部、董事会策略发展与投资管制委员 会办公室。2018年加入民生加银基金管制有限公司，曾任总司理助理，现任民生加                  民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 银基金管制有限公司董事会秘书。   刘静女士：看护长，管制学博士。曾接事于中国证监会巡视总队、巡视局。 管制有限公司看护长，民生加银资产管制有限公司监事。   尹涛先生：都门经贸大学金融学硕士，16年证券从业经历。自1998年5月至 理；自2011年12月至2017年4月在上海平稳投资管制有限公司担任投资司理。2017 年5月加入民生加银基金管制有限公司，现任专户搭理二部总监助理、权益资产条 线投资决策委员会成员、投资司理兼基金司理。自2022年9月于今担任民生加银新 策略天真配置搀杂型证券投资基金基金司理；自2022年12月于今担任民生加银积极 成长搀杂型发起式证券投资基金基金司理；自2023年8月于今担任民生加银医药健 康股票型证券投资基金基金司理；自2024年8月于今民生加银内需增长搀杂型证券 投资基金、民生加银内核驱动搀杂型证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   陈东先生(2011年01月至2011年07月)；   蔡锋亮先生(2011年04月至2016年07月)；   宋磊先生(2016年07月至2018年03月)；   柳世庆先生(2016年11月至2024年08月)。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资参谋人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：   公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、总司理 助理兼专户搭理二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、 资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管制部总监丁辉、交游部总监周                 民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 晓芳   权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险管制部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、总司理助理兼专户搭理二部总监刘霄汉、专户搭理二部总监助理 尹涛、基金司理蔡晓   固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险管制部总监丁辉、 交游部总监周晓芳、专户搭理一部总监助理宋立军、基金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管制部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金管制东谈主的职责   按照《基金法》、《运作办法》过火他磋商轨则，基金管制东谈主必须履行以下职责： 代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益；                 民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 法律行径；   四、基金管制东谈主承诺 的里面限制轨制，采用灵验步履，防患违抗《证券法》、《基金法》等联系法律律例 行径的发生。 度，采用灵验步履，防患以下《基金法》、《运作办法》退却的行径发生：   （1）将基金管制东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其管制的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主非法承诺收益或者承担损失；   （5）法律律例和中国证监会退却的其他行径。 磋商法律律例及行业范例，壮健信用、竭力尽责，不从事以下步履：   （1）越权或非法筹谋；   （2）违抗基金合同或托管契约；   （3）毁伤基金份额持有东谈主或其他基金联系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；   （5）断绝、打扰、阻难或严重影响中国证监会照章监管；   （6）野蛮职守、突然权利；   （7）泄漏在职职期间细察的磋商证券、基金的贸易奥妙，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资筹备等信息；   （8）除按法律律例、基金管制公司轨制进行基金投资外，平直或转折进行其 他股票交游；   （9）违抗证券交游阵势业务王法，利用对敲、倒仓等妙技主宰市集价钱，扰 乱市集法式；   （10）有意毁伤投资者过火他同行机构、东谈主员的正当权益；              民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)  （11）以不正当妙技谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；  （13）信息线路不实在，有误导、诓骗因素；  （14）法律律例和中国证监会退却的其他行径。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 限制轨制，采用灵验步履，保证基金财产毋庸于下列投资或者步履：  （1）承销证券；  （2）向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽办事的投资；  （4）买卖其他基金份额，但国务院另有轨则的除外；  （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资或者买卖其基金管制东谈主、基金托管东谈主 刊行的股票或者债券；  （6）买卖与其基金管制东谈主、基金托管东谈主有控股关系的鼓吹或者与其基金管制 东谈主、基金托管东谈主有其他要紧利害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；  （7）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过火他不正当的证券交游步履；  （8）依照法律律例轨则，由国务院证券监督管制机构轨则退却的其他步履。  五、基金司理承诺 谋取最大利益； 漏在职职期间细察的磋商证券、基金的贸易奥妙、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资筹备等信息；  六、基金管制东谈主的里面限制轨制  本基金管制东谈主即民生加银基金管制有限公司（以下简称公司）为保证本公司诚 信、正当、灵验筹谋，防御、化解筹谋风险和所管制的资产运作风险，充分保护资                 民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 产托福东谈主、公司和公司鼓吹的正当权益，依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、 《证券投资基金管制公司里面限制指导认识》等法律律例和中国证监会的磋商文献， 以及《民生加银基金管制有限公司轨则》，制定《民生加银基金管制有限公司里面 限制大纲》。   里面限制体系是指公司为防御和化解风险，保证筹谋运作适合公司的发展缱绻， 在充分琢磨表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管制方法、实施操作程 序与限制步履而形成的系统。里面限制轨制是公司为收场里面限制目的而建立的一 系列组织机制、管制办法、操作标准与限制步履的总称。   里面限制轨制由公司轨则、里面限制大纲、基本管制轨制、部门管制轨制、各 项具体业务王法等部分组成。   （1）保护基金投资东谈主利益不受骚扰，孤寒鼓吹的正当权益。   （2）保证公司筹谋运作严格驯顺国度磋商法律律例和行业监管   王法，自愿形成遵法筹谋、范例运作的筹谋想想和筹谋理念。   （3）建立和健全法东谈主治理结构，形成合理的决策、执行和监督机制。   （4）防御和化解筹谋风险，提高筹谋管制效益，确保筹谋业务的稳健运行和 受托资产的安全无缺，收场公司的不绝、褂讪、健康发展。   （5）确保公司筹谋目的和发展策略的顺利实施。   （6）确保基金、公司财务和其他信息实在、准确、无缺、实时。   （1）健全性原则。里面限制须隐蔽公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并浸透到各项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个枢纽。   （2）灵验性原则。通过科学的内控妙技和方法，建立合理适用的内控标准， 并应时调理和束缚完善，孤寒内限轨制的灵验执行。   （3）独处性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保持相对独处，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的成立应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的筹谋管制方法裁减运作成本，提高经 济效益，以合理的限制成本达到最好的里面限制效果。                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)  （1）正当合规性原则。公司内限轨制应当适合国度法律、律例、规章和各项 轨则。  （2）全面性原则。里面限制轨制应当涵盖公司筹谋管制的各个枢纽，不得留 有轨制上的空缺和疏忽。  （3）审慎性原则。制定里面限制轨制应当以审慎筹谋、防御和化解风险为出 发点。  （4）灵验性原则。里面限制轨制应当是可操作的，灵验的。  （5）应时性原则。里面限制轨制的制定应当跟着磋商法律律例的调理和公司 筹谋策略、筹谋方针、筹谋理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面限制的基本要素包括限制环境、风险评估、限制步履、信息疏通和里面监 控。  （1）限制环境组成公司里面限制的基础，限制环境包括筹谋理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德教授等内容。  （2）公司管制层应当稳固确立内控优先和风险管制理念，培养全体职工的风 险防御意志，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律律例 和公司规章轨制，使风险意志畅达到公司各个部门、各个岗亭和各个枢纽。  （3）公司按“利益自制、信息透明、信誉可靠、办事到位”的基本原则制定 治理结构，充分阐述独处董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交游、利益输 送和里面东谈主限制表象的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、独处性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营范例、管制高效的运行机制，包括民主、透 明的决策标准和管制议事王法，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、灵验的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面限制的具体实施单元。各部门在公司基本管制轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务管制轨则、操作经过及里面限制轨则，加强 对业务风险的限制。部门管制层应如期对部门内风险进行评估，确定风险管制策略 并实施，监控风险管制绩效，以束缚改进风险管明智力。                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)  （5）公司设立端正递进、权责统一、严实灵验的内控防地： 均须细察并以书面方式承诺驯顺，在授权范围内承担办事。 督制衡。 情况实行严格的查验和反馈。  （6）里面限制风险评估包括如期和不如期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及非法、投诉、危急事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个限制主体的办事。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督查验。  （8）授权限制是里面限制步履的基本要点，它畅达于公司筹谋步履的经久。 授权限制的主要内容包括： 健全公司授权圭臬和标准，确保授权轨制的贯彻执行。 的职责。 经授权东谈主签章说明后下达到被授权东谈主，并报磋商部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他托福资产要实行独处运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务执行、业务记录和业 务监督严格分离，投资和交游、交游和清理、基金管帐和公司管帐等重要岗亭不得                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 有东谈主员的叠加。重要业务部门和岗亭须实行物理禁绝。  （11）制定切实灵验的救急应变步履，建立危急处理机制和标准。  （12）接纳稳当、灵验的信息系统，识别、辘集、加工并相互交流筹谋步履所 需的一切信息。信息系统须保证业务筹谋信息和财务管帐贵府的实在性、准确性和 无缺性，必须能收场公司里面信息的疏通和分享，促进公司里面管制顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立了了的业务讲述系统，但凡属于卓越权 限的任何决策必须履行轨则的申诉讲述标准。  （14）里面限制的监督完善由公司合规与风险管制委员会、看护长和监察稽核 部等部门在各自的权利范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可遴聘外部大众对公司里面限制进行查验和评价。  （15）根据市集环境、新的金融器用、新的期间应用和新的法律律例等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面限制进行全面的检验，审查其正当合规性、合理 性和灵验性，应时改进。  （1）研究业务限制主要内容包括： 础上建立和孤寒备选库。  （2）投资决策业务限制主要内容包括： 目的、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。 析赈济，并有决策记录。             民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 品特征和决策标准、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金交游业务限制主要内容包括： 者平直进行交游。 设施。 罪人非法或者其他异常情况，应当实时讲述相应部门与东谈主员。 对待。 和王法。 资波及关联交游的，应在联系投资研究讲述中额外评释，并报公司联系部门批准。  （4）基金清理和基金管帐业务限制主要内容包括： 清理，确保基金资产的安全。 帐户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、帐户成立、资金划转、帐簿记录 等方面相互独处。 有价证券在估值时点的价值。 相互监督。  （5）基金营销业务限制主要内容包括：               民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 风险限制步履。 各项业务，严禁误导和诈欺投资者。 体系，为投资者提供周到的售前、售中庸售后服务。  （6）信息线路限制主要内容包括： 保证公开线路的信息实在、准确、无缺、实时。 发布。 法，对信息线路出现的格外提议处理认识，并精采联系东谈主员的办事。  （7）信息期间系统限制主要内容包括： 格制定信息系统的管制规章、操作经过、岗亭手册和风险限制轨制。 写无缺的期间贵府；在收场业务电子化时，应成立秘密系统和相应限制机制，并保 证缱绻机系统的可稽性。 确的办事管制，信息期间系统插足运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的勾搭验收。 度等管制步履，确保系统安全运行。 整个这个词过程实施明确的办事管制，严格分离业务操作、期间孤寒等方面的职责。             民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 应具备身份考证、看望限制、故障规复、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东谈主员赞成。用户使用的密码口令要如期更换，不得向他东谈主暴露。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、祸害规复演习，确保系统可靠、褂讪、安全地运行。  （8）公司财务管制限制主要内容包括： 相互独处的原则制定公司管帐轨制、财务轨制、管帐办事操作经过和管帐岗亭办事 手册，并针对各个风险限制点建立严实的管帐系统限制。 需要相互监督的岗亭由一东谈主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济办事。 序。 经法式。 务用章、支票等重要根据和管帐档案，严格管帐贵府的调阅手续，防患管帐数据的 毁损、散成仇泄密。                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)  （9）监察稽核限制主要内容包括： 授权，看护长不错列席公司联系会议，调阅公司联系档案，就里面限制轨制的执行 情况独速即履行查验、评价、讲述、建议职能。 当对看护长的讲述进行审议。 保证监察稽核部门的独处性和巨擘性。 职责，配备充足的监察稽核东谈主员，严格监察稽核东谈主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作标准和组织法式。 情况，确保公司各项筹谋管制步履的灵验运行。 公司里面限制轨制的，应当精采磋商部门和东谈主员的办事。  （1）公司承诺以上对于里面限制轨制的线路实在、准确。  （2）公司承诺根据市集变化和公司业务发展束缚完善里面限制轨制。                 民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                     四、基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   称呼：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途398号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路167号   邮政编码：200120   法定代表东谈主：吕家进   成立日历：1988年8月22日   批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行总行，银复[1988]347号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74号   组织形式：股份有限公司   注册成本：207.74亿元东谈主民币   存续期间：不绝筹谋   兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国东谈主民银行批准成立的首批股份 制贸易银行之一，总行设在福建省福州市，2007年2月5日正经在上海证券交游所挂 牌上市（股票代码：601166），注册成本207.74亿元。放胆2022年12月31日，兴业 银行资产总额达9.27万亿元，收场营业收入2223.74亿元，同比增长0.51%，全年实 现包摄于母公司鼓吹的净利润913.77亿元。   开业三十多年来，兴业银行经久坚持“真挚服务，相伴成长”的筹谋理念，致 力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。   二、托管业务部部门成立及职工情况   兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设空洞管制处、基金证券业务处、 信赖保障业务处、搭理私募业务处、居品管制处、稽核监察处、投资监督管制处、 运行管制处等处室，共有职工100余东谈主，业务岗亭东谈主员均具有基金从业经历。   三、基金托管业务筹谋情况   兴业银行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管经历。基金托管业务批 准文号：证监基金字[2005]74号。放胆2023年6月30日，兴业银行共托管证券投资 基金655只，托管基金的基金资产净值共计23528.89亿元，基金份额共计22640.37亿               民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 份。   四、基金托管东谈主的里面限制轨制   （一）里面限制目的   严格驯顺国度磋商托管业务的法律律例、行业监管规章和行内磋商管制轨则， 遵法筹谋、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全无缺， 确保磋商信息的实在、准确、无缺、实时，保护基金份额持有东谈主的正当权益。   （二）里面限制组织结构   兴业银行基金托管业务里面限制组织架构由总行里面限制委员会、总行风险管 理部门、总行审计部、总行资产托管部、总走运营管制部及分行托管运营机构共同 组成。各级里面限制组织依照本行联系轨制对本行托管业务风险管制和里面限制实 施管制。   （三）里面限制原则 以及从事资产托管业务的各机构和从业东谈主员； 风险领域； 相互制衡； 整为起点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务； 等方面形成相互制约、相互监督，同期兼顾运营效率； 控目的，里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及筹谋管制 的需要，应时进行相应修改和完善；里面限制存在的问题应当约略得到实时反馈和 纠正； 现存效限制。   （四）里面限制轨制及步履               民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 严格的东谈主员行径范例等一系列规章轨制。 实施风险限制步履。 控。 理念，并签订承诺书。 中心，保证业务不中断。  五、基金托管东谈主对基金管制东谈主运作基金进行监督的方法和标准  基金托管东谈主负有对基金管制东谈主的投资运作愚弄监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同过火他磋商轨则，托管东谈主对基金的投资对象和范围、投资 组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金管帐核算、基金资产估值和基 金净值的缱绻、收益分派、申购赎回以过火他磋商基金投资和运作的事项，对基金 管制东谈主进行业务监督、核查。  基金托管东谈主发现基金管制东谈主有违抗《基金法》、《运作办法》、基金合同和磋商 法律律例轨则的行径，应实时以书面形式文书基金管制东谈主限期纠正，基金管制东谈主收 到文书后应实时查对并以书面形式对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托管东谈主 有权随时对文书县项进行复查，督促基金管制东谈主改正。基金管制东谈主对基金托管东谈主通 知的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应讲述中国证监会。基金托管东谈主发 现基金管制东谈主有要紧非法行径，立即讲述中国证监会，同期，文书基金管制东谈主限期 纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。  基金托管东谈主发现基金管制东谈主的指示违抗法律、行政律例和其他磋商轨则，或者 违抗基金合同约定的，应当断绝执行，立即文书基金管制东谈主，并实时向中国证监会 讲述。  基金托管东谈主发现基金管制东谈主依据交游标准还是奏效的投资指示违抗法律、行政 律例和其他磋商轨则，或者违抗基金合同约定的，应当立即文书基金管制东谈主，并及              民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 时向中国证监会讲述。                    民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                     五、联系服务机构 （一）销售机构及磋商东谈主 称呼：民生加银基金管制有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主：郑智军 客服电话：400-8888-388 磋商东谈主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称呼：深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区戏班路物质控股置地大厦8楼 办公地址：深圳市罗湖区戏班路8号HALO广场4楼 法定代表东谈主：薛峰 客服电话：400-6788-887 磋商东谈主：童彩平 电话：0755-33092861 传真：0755-33227951 公司网站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com （2）称呼：深圳腾元基金销售有限公司 公司地址：深圳市福田区金田路不凡世纪中心1号楼1806-1808单元 法定代表东谈主：张帆 客户电话：400-6887-7899 磋商东谈主：姚庆荣 网站：www.tenyuanfund.com （3）称呼：上海财咖啡基金销售有限公司                       民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 注册地址：上海市目田贸易检修区世纪正途1168号B座1701A室 办公地址：上海市目田贸易检修区花圃石桥路66号3301室 法定代表东谈主：周泉恭 客服电话：400-021-1010 磋商东谈主：杨迎雪 电话：021-61600500 传真：021-61600502 网站：www.caicoffeefund.com （4）称呼：和讯信息科技有限公司 注册地址： 北京市向阳区朝外大街22号1002室 办公地址：北京市向阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表东谈主：章知方 客服电话：400-920-0022 磋商东谈主：陈慧慧 电话：0755-82721106 网站：http://licaike.hexun.com （5）称呼：北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址：北京市向阳区华严北里2号民建大厦6层 法定代表东谈主：闫振杰 磋商东谈主：张云 电话：010-59601366-7024 传真：010-62020355 网站：www.myfund.com/ （6）称呼：上海汇付基金销售有限公司 注册地址： 上海市黄浦区中山南路100号19层 办公地址： 上海宜山路700号普天信息产业园C5栋2楼 法定代表东谈主：金佶 磋商东谈主：臧静                      民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 客服电话：021-34013999 传真：021-33323830 网站： www.hotjijin.com/ （7）称呼：上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号 法定代表东谈主：陈祎彬 客服电话：4008-2190-31 磋商东谈主：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 网站：www.lufunds.com （8）称呼：北京微动利基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山钞票中心341 办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山钞票中心341 法定代表东谈主：季长军 客服电话：400-819-6665 磋商东谈主：季长军 电话：010-68854005 传真：010-38854009 网站：www.buyforyou.com （9）称呼：北京钱景基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区城通街26号院2号楼17层1735 办公地址：北京市石景山区城通街26号院2号楼17层1735 法定代表东谈主：王利刚 客服电话：400-893-6885 磋商东谈主：高静 电话：010-57418813 传真：010-57569671                       民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 网站：www.qianjing.com （10）称呼：珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲正途东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表东谈主：肖雯 客服电话：020-89629066 磋商东谈主：吴煜浩 电话：020-89629021 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn （11）称呼：北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区西大望路1号1号楼16层1603室 办公地址：北京市向阳区工东谈主体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层 法定代表东谈主：何静 客服电话：400-618-0707 磋商东谈主：牛亚楠 网站：www.hongdianfund.com （12）称呼：诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋 法定代表东谈主：吴卫国 客服电话：400-821-5399 磋商东谈主：张裕 电话：021-38509735 传真：021-38509777 网站：www.noah-fund.com （13）称呼：北京广源达信基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室 办公地址：北京市向阳区望京东园四区浦项中心B座19层                         民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)    法定代表东谈主：王人剑辉    客服电话：4006236060    磋商东谈主：王永霞    电话：4006236060    传真：010-8205586061    网址：https://www.niuniufund.com/    （14）称呼：中民钞票基金销售（上海）有限公司    注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元    办公地址：上海市黄浦区中山南路100号17层    法定代表东谈主：弭洪军    客服电话：400-9655-365    磋商东谈主：黄鹏    电话：021-33355392    传真：021-33355288    网址：www.cmiwm.com    （15）称呼：京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2    办公地址：北京市经济期间拓荒区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层    法定代表东谈主：邹保威    电话：95118    传真：010-89189566    磋商东谈主：姜颖    客服热线：95118    公司网站：http://jr.jd.com/    （16）称呼：深圳市金斧子基金销售有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街谈科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单 元11层1108    办公地址：深圳市南山区粤海街谈科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单 元11层1108                       民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)  法定代表东谈主：赖任军  客服电话：4009-500-888  磋商东谈主：刘昕霞  电话：0755-29330513  传真：0755-26920530  网址：www.jfz.com  （17）称呼：奕丰基金销售有限公司  注册地址：深圳市前海深港协作区前湾一王人1号A栋201室  办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1307室  法定代表东谈主：TEO WEE HOWE  客服电话:400-684-0500  磋商东谈主：叶健  电话：0755-89460500  传真：0755-21674453  网址： www.ifastps.com.cn  （18）称呼：上海基煜基金销售有限公司  注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经 济发展区）  办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室  法定代表东谈主：王翔  客服电话: 400-820-5369  磋商东谈主： 吴鸿飞  电话：021-65370077  传真：021-55085991  网址： www.jiyufund.com.cn  （19）称呼：北京汇成基金销售有限公司  注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108  办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108  法定代表东谈主：王伟刚                        民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   客服电话: 400-619-9059   磋商东谈主：丁向坤   电话：010-56282140   传真：010-62680827   网址：http://www.fundzone.cn   （20）称呼：武汉市伯嘉基金销售有限公司   注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第 七幢23层1号4号   办公地址：湖北省武汉市江汉区台北一王人17-19号环亚大厦B座601室   法定代表东谈主：江翔   客服电话：400-027-9899   网址：www.buyfunds.cn   （21）称呼：北京雪球基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室   办公地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室   法定代表东谈主： 李楠   客服电话：400-159-9288   磋商东谈主：秦艳琴   传真：010-61840699   网址：https://danjuanapp.com   （22）称呼：上海万得基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）目田贸易检修区福山路33号11楼B座   办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼   法定代表东谈主： 简梦雯   客服电话：400-799-1888   磋商东谈主： 徐亚丹   电话：021-51327185   传真：021-50710161   网址：www.520fund.com.cn                        民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)    （23）称呼：深圳市新兰德证券投资筹商有限公司    注册地址：深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋    办公地址：北京市丰台区丽泽吉祥幸福中心B座7层    法定代表东谈主：张斌    客服电话：400-166-1188    磋商东谈主：孙博文    电话：010-83363099    传真：010-83363072    网站：www.xinlande.com.cn    （24）称呼：上海联泰基金销售有限公司    注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室    办公地址：上海市虹口区临潼路188号    法定代表东谈主：尹彬彬 磋商东谈主：陈东 磋商电话：021-52822063    客服电话：400-166-6788    传真：021-52975270    网址：www.66liantai.com    （25）称呼：北京中植基金销售有限公司    注册地址：北京市北京经济期间拓荒区宏达北路10号五层5122室    办公地址：北京向阳区大望路金地中心A座28层    法定代表东谈主：武建华    客户服务电话：400-8180-888    磋商东谈主：丛瑞丰    电话：010-59313555    网址：http://www.zzfund.com    （26）称呼：南京银行股份有限公司    注册地址：南京市玄武区中山路288号    办公地址：南京市玄武区中山路288号    法定代表东谈主：胡升荣    客服电话：95302                       民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)  磋商东谈主：李冰洁  电话：025-86775317  传真：025-86776378  网址：www.njcb.com.cn  （27）称呼：天津国好意思基金销售有限公司  注册地址：天津经济期间拓荒区第一大街79号MSDC1-28层2801  办公地址：天津经济期间拓荒区第一大街79号MSDC1-28层2801  法定代表东谈主：陈萍  磋商东谈主：许艳  电话：010-59287105  客服热线：400-111-0889  传真：010-59287825  公司网址：www.gomefund.com  （28）称呼：深圳前海微众银行股份有限公司  注册地址：深圳市前海深港协作区前湾一王人A栋201  办公地址：深圳市南山区田厦国际中心36楼、37楼  法定代表东谈主：顾敏  客服电话：400-999-8800  传真：0755-86700688  网站：www.webank.com  （29）称呼：嘉实钞票管制有限公司  注册地址：上海市浦东新区世纪正途8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15 单元  办公地址：北京市向阳区开国路91号金地中心A座6层  法定代表东谈主：张峰  客服电话：400-021-8850  磋商东谈主：贾一夫  电话：010-85097648  传真：010-65215433                      民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 网站：https://www.harvestwm.cn （30）称呼：北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 法定代表东谈主：盛超 机构磋商东谈主：孙博超 磋商东谈主电话：010-59403028 磋商东谈主传真：010-59403027 客户服务电话：95055-4 公司网址：www.baiyingfund.com （31）称呼：北京创金启富基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 法定代表东谈主：梁蓉 客服热线： 010-66154828 磋商东谈主：马浩 电话：13521673297 公司网址：www.5irich.com （32）称呼：腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港协作区前湾一王人1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼 法定代表东谈主：谭广锋 客服电话：95017转1转8 磋商东谈主：胡世铭 网站：http://www.tenganxinxi.com （33）称呼：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表东谈主：其实                          民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)    客服电话：95021或400-1818-188    磋商东谈主：丁珊珊    电话：010-65980380-8010    传真：020-87597505    公司网站：www.1234567.com.cn    （34）称呼：上海华夏钞票投资管制有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室    办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层    法定代表东谈主：李一梅    客服电话：400-817-5666    磋商东谈主：仲秋玥    电话：010-88066632    传真：010-88066552    网址：www.amcfortune.com    （35）称呼：万家钞票基金销售（天津）有限公司    注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾正途1988号滨海浙商大厦公寓2-    办公地址：北京市西城区丰盛巷子28号太平洋保障大厦5层    法定代表东谈主：戴晓云    客服电话：010-59013895    公司网址：www.wanjiawealth.com    （36）称呼：招商银行股份有限公司(招赢通）    办公地址：广东省深圳市福田区深南正途7088号招商银行大厦    法定代表东谈主：缪建民    电话：0755-83175125    磋商东谈主：韩熙睿    客户服务热线：95555    网址：https://fi.cmbchina.com/    （37）称呼：东方钞票证券股份有限公司                             民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)       注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼       办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方钞票大厦       法定代表东谈主：戴彦       客服电话：95357       磋商东谈主：付佳       电话：021-23586603       传真：021-23586860       公司网址：www.18.cn       （38）称呼：玄元保障代理有限公司       注册地址：中国（上海）目田贸易检修区张杨路707号1105室       办公地址：中国（上海）目田贸易检修区张杨路707号1105室       法定代表东谈主： 马永谙       客服电话：400-080-8208       磋商东谈主：张苗苗       电话：15110085067       传真：021-50701053       网址：https://www.licaimofang.cn/       （39）称呼：泛华普益基金销售有限公司       注册地址：成都市成华区建造路9号高地中心1101室       办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号       法定代表东谈主：杨远芬       客服电话：400-080-3388       磋商东谈主：曾健灿       电话：020-28381666       传真：028-84252474-8055       公司网址：www.puyifund.com       （40）称呼：和耕传承基金销售有限公司       注册地址： 河南自贸检修区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼                             民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)       办公地址：河南自贸检修区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       法定代表东谈主：温丽燕       客服电话：400-0555-671       磋商东谈主：董亚芳       电话：0371-85518396       传真：0371-85518397       公司网址：www.hgccpb.com       （41）称呼：泰信钞票基金销售有限公司       注册地址：北京市向阳区开国路甲92号-4至24层内10层1012       办公地址：北京市向阳区开国路乙118号京汇大厦1206       法定代表东谈主：彭浩       客服电话：400-004-8821       磋商东谈主：郑雅婷       电话：15180468717       网址：www.taixincf.com       （42）称呼：上海长量基金销售有限公司       注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室       办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层       法定代表东谈主：张跃伟       客服电话：400 820 2899       磋商东谈主：张月蓝       电话：021-20691869       网址：http://www.erichfund.com/       （43）称呼：上海利得基金销售有限公司       注册地址：中国(上海)目田贸易检修区临港新片区海基六路70弄1号208-36室       办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层       法定代表东谈主：李兴春       客服电话：400-032-5885       磋商东谈主：伍豪                     民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 电话：13851400607 网址：www.leadbank.com.cn/ （44）称呼：上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室 办公地址：上海市浦东新区银城路116、128号大华银行大厦703单元 法定代表东谈主：郑新林 电话：021-68889082 传真：021-68889283 公司网址：http://www.pytz.cn/ （45）称呼：深圳新华信通基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港协作区 办公地址：深圳市福田区深南正途2003号华嵘大厦710、711室 法定代表东谈主：戴媛 客服电话：400-000-5767 公司网站：https://www.xintongfund.com （46）称呼：济安钞票（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东谈主：杨健 磋商东谈主：宋静 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （47）称呼：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室 法定代表东谈主：陶怡 客服电话：400-700-9665 磋商东谈主：陆敏 电话：021-20613600                        民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)    传真：021-68596916    网址：www. ehowbuy.com    （48）称呼：浙江同花顺基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903    办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼    法定代表东谈主：吴强    磋商东谈主：林海明    电话：0571-88911818    客服：4008-773-772    传真：0571-86800423    网站：www.10jqka.com.cn    （49）称呼：上海陆享基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易检修区临港新片区环湖西二路888号1幢1区    办公地址：中国（上海）目田贸易检修区临港新片区环湖西二路888号1幢1区    法定代表东谈主：粟旭    客服电话：400-168-1235    公司网站：https://www.luxxfund.cn/    （50）称呼：通华钞票（上海）基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室    办公地址：上海市浦东新区金沪路55号10楼    法定代表东谈主：沈丹义    磋商东谈主：汤杰    客服电话：400-101-9301    网址：www.tonghuafund.com    （51）称呼：南京苏宁基金销售有限公司    注册地址：南京市玄武区苏宁正途1-5号    办公地址：南京市玄武区苏宁正途1-5号                         民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)    法定代表东谈主：钱燕飞    客服电话：95177    磋商东谈主： 赵耶    电话：18551602256    传真：025-66996699-884131    网址：www.snjijin.com    （52）称呼：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路969号3幢5层599室    办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号    法定代表东谈主：王珺    客服电话：95188-8    磋商东谈主：韩爱彬    公司网站：www.fund123.cn    （53）称呼：上海银行股份有限公司    注册地址：上海市浦东新区银城中路168号    办公地址：上海市浦东新区银城中路168号    法定代表东谈主：金煜    客服电话：95594    磋商东谈主：夏雪    磋商电话：021-68475888    网址：www.bosc.cn    （54）称呼：申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20 楼2005室    办公地址:新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼    法定代表东谈主：王献军    电话：0991-2307105    传真：0991-2301927                     民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 客服电话：95523或4008895523 网址：www.swhysc.com 磋商东谈主：梁丽 （55）称呼：吉祥银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市深南东路5047号 法定代表东谈主：谢永林 磋商东谈主：赵杨 磋商电话：021-38637673 客户服务电话：95511-3 网址：www.bank.pingan.com （56）称呼：北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙17号 法定代表东谈主：霍学文 客户服务电话：95526 磋商东谈主：周黎 网址：www.bankofbeijing.com.cn （57）称呼：中信银行股份有限公司 注册地址：北京市向阳区光华路10号院1号楼中信大厦 法定代表东谈主：朱鹤新 磋商东谈主：王晓琳 电话：010-66637271 客服电话：95558 网址：www.citicbank.com （58）称呼：交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表东谈主：任德奇                     民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 电话：021-58781234 传真：021-58408483 磋商东谈主：高天 客服电话：95559 公司网址：www.bankcomm.com （59）称呼：兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路154号 办公地址：上海市银城路167号 法定代表东谈主：吕家进 客服电话：95561 基金业务磋商东谈主：刘玲 电话：021-52629999 网址：www.cib.com.cn （60）称呼：中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表东谈主：葛海蛟 客户服务电话：95566 磋商东谈主：侯燕鹏 电话：010-66594838 传真：010-66594431 网址：www.boc.cn （61）称呼：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表东谈主：高迎欣 客服电话：95568 磋商东谈主：穆婷 电话：010-58560666                      民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 传真：010-57092611 网址：www.cmbc.com.cn （62）称呼：中国建造银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表东谈主：田国立 电话：010-66275654 传真：010-66275654 磋商东谈主：张静 客服电话：95533 网址：www.ccb.com （63）称呼：中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中正途1619号南昌国际金融大厦A栋41层 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中正途1619号南昌国际金融大厦A栋41层 法定代表东谈主：丛中 客户服务电话：400-8866-567 磋商东谈主：余雅娜 电话：0791-6768763 传真：0791-6789414 网址：www.avicsec.com （64）称呼：长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦 办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表东谈主：李新华 客户服务电话：95579或4008-888-999 磋商东谈主：奚博宇 电话：027-65799999 传真：027-85481900 网址：www.95579.com                    民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) （65）称呼：光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表东谈主：刘秋明 客服电话：4008888788，10108998 磋商东谈主：姚巍 电话：021-52523573 传真：021-22169134 网址：www.ebscn.com （66）称呼：东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表东谈主：钱俊文 电话：021-20333333 传真：021-50498825 磋商东谈主：王一彦 客服电话：95531；400-8888-588 网址：www.longone.com.cn （67）称呼：华夏证券股份有限公司 注册地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路10号 办公地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路10号 法定代表东谈主：菅明军 客服电话：0371-967218或400-813-9666 磋商东谈主：程月艳 电话：0371-65585670 传真：0371-65585665 网址：www.ccnew.com （68）称呼：国联证券股份有限公司 注册地址：江苏省无锡市金融一街8号                        民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   办公地址：无锡市县前东街168号国联大厦6楼-8楼   法定代表东谈主：姚志勇   客服电话:95570   磋商东谈主：沈刚   电话：0510-82833209   传真：0510-82833124   网址：www.glsc.com.cn   （69）称呼：广发证券股份有限公司   注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州常识城起飞一街2号618室   办公地址：广州市河汉区马场路26号广发证券大厦   法定代表东谈主：孙树明   客服电话：95575或致电各地营业网点   磋商东谈主：黄岚   灵通式基金筹商电话：020-87555888   灵通式基金业务传真：020-87555303   网址：www.gf.com.cn   （70）称呼：中国中金钞票证券有限公司   注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交壤处荣超商务中心A栋第18-21层及 第04层   办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交壤处荣超商务中心A栋第18—21层 选取04层   法定代表东谈主：高涛   客服电话：4006-008-008，95532   磋商东谈主：万玉琳   电话：0755-82026907   传真：0755-82026539   网址：www.china-invs.cn   （71）称呼：安信证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一王人119号安信金融大厦                      民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一王人119号安信金融大厦 法定代表东谈主：黄炎勋 磋商东谈主：陈剑虹 磋商电话：0755-82558305 灵通式基金筹商电话：4008-001-001 灵通式基金业务传真：0755-82558355 网址：www.essence.com.cn （72）称呼：国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东谈主：张纳沙 客服电话：95536 磋商东谈主：李颖 电话：0755-82130833 传真：0755-82133952 网址：www.guosen.com.cn （73）称呼：华福证券有限办事公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 法定代表东谈主：黄金琳 客服电话：95547 磋商东谈主：张腾 电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 网址：www.hfzq.com.cn （74）称呼：海通证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 法定代表东谈主：周杰                      民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 磋商东谈主：王金魁 电话：021-23154221 客服电话：95553或拨打各城市营业网点筹商电话 公司网址：www.htsec.com （75）称呼：兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表东谈主：杨华辉 客户电话：95562 磋商东谈主：乔琳雪 电话：021-38565547 网址：www.xyzq.com.cn （76）称呼：招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一王人111号 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一王人111号 法定代表东谈主：霍达 客户服务热线：95565 磋商东谈主：业清扬 电话：0755-82943666 网址：www.cmschina.com （77）称呼：申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 邮编：200031 法定代表东谈主：杨周到 电话：021-33389888 传真：021-33388224 客服电话：95523或4008895523 网址: www.swhysc.com                      民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 磋商东谈主：余洁 （78）称呼：国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区目田贸易检修区商城路618号 办公地址：上海市静安区南京西路768号 法定代表东谈主：贺青 客户服务热线：95521 磋商东谈主：钟伟镇 电话：021-38032284 传真：021-38670666 网址：www.gtja.com （79）称呼：哈尔滨银行股份有限公司 注册地址：哈尔滨市谈里区尚志大街160号 办公地址：哈尔滨市谈里区尚志大街160号 法定代表东谈主：郭志文 客服电话：95537 或 400-60-95537 磋商东谈主：王超 电话：0451-86779007 传真：0451-86779218 公司网站：www.hrbb.com.cn （80）称呼：江苏银行股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中华路26号 办公地址：江苏省南京市中华路26号 法定代表东谈主：夏平 客户服务热线：95319 磋商东谈主：展舟师 电话：025-58587039 传真：025-58588164 网址：www.jsbchina.cn （81）称呼：渤海银行股份有限公司                      民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 注册地址：天津市河东区海河东路218号 办公地址：天津市河东区海河东路218号 法定代表东谈主：李伏安 客服电话：95541 磋商东谈主：王宏 网址：www.cbhb.com.cn （82）称呼：中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市东城区向阳门内大街188号 法定代表东谈主：王常青 灵通式基金筹商电话：400-8888-108 磋商东谈主：谢陶然 电话：010-86451810 传真：010-65182261 网址：www.csc108.com （83）称呼：金元证券股份有限公司 注册地址： 海口市南宝路36号证券大厦4楼 办公地址： 海口市南宝路36号证券大厦4楼 法定代表东谈主：王作义 客户服务热线：95372 磋商东谈主：马贤清 电话：0755-83025022 传真：0755-83025625 网址：www.jyzq.cn （84）称呼：中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号不凡时期广场（二期）北座 办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表东谈主：张佑君 客服电话：95548                         民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   磋商东谈主：杜杰   电话：010-60834768   传真：010-60833739   网址：www.citics.com   （85）称呼：国融证券股份有限公司   注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市武川县起飞正途1号四楼   办公地址：内蒙古自治区呼和浩特市武川县起飞正途1号四楼   法定代表东谈主：张智河   客服电话：400-660-9839   磋商东谈主：文想婷   电话：010-83991737   传真：010-66412537   网址：http://www.grzq.com   （86）称呼：吉祥证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区福田街谈益田路5023号吉祥金融中心B座第22-   办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈益田路5023号吉祥金融中心B座第22-   法定代表东谈主：何之江   磋商东谈主：王超   业务筹商电话：95511转8   网站：stock.pingan.com   （87）称呼：华泰证券股份有限公司   注册地址：江苏省南京市江东中路228号   办公地址：江苏省南京市江东中路228号   法定代表东谈主：张伟   客户服务电话：95597   磋商东谈主：郭力铭   电话：0755-82492193                      民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 传真：0755-82492962 网址：www.htsc.com.cn （88）称呼：民生证券股份有限公司 注册地址：上海目田贸易检修区世纪正途1168号B座2101、2104A室 办公地址：北京东城区开国门内大街28号民生金融中心A座16-18层 法定代表东谈主：冯鹤年 客服电话：95376 磋商东谈主：赵明 公司网站：www.mszq.com （89）称呼：中信证券（山东）有限办事公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座 法定代表东谈主：陈佳春 客服电话：95548 磋商东谈主：赵如意 电话：0532-85725062 网址：sd.citics.com （90）称呼：英大证券有限办事公司 注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 法定代表东谈主：郝京春 客服电话：400-018-8688 磋商东谈主：张舒晨 电话：0755-83007159 传真：0755-83007034 公司网站：www.ydsc.com.cn （91）称呼：弘业期货股份有限公司 注册地址：南京市中华路50号 办公地址：南京市中华路50号弘业大厦                        民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   法定代表东谈主：周剑秋   客服电话：400-828-1288   传真：025-52313068   公司网址：www.ftol.com.cn   （92）称呼：中信期货有限公司   注册地址：深圳市福田区中心三路8号不凡时期广场（二期）北座13层1301-   办公地址：深圳市福田区中心三路8号不凡时期广场（二期）北座13层1301-   法定代表东谈主：张皓   客户服务电话：400-990-8826   磋商东谈主：梁好意思娜   电话：021-80365243   网址：www.citicsf.com   （93）称呼：长城证券股份有限公司   注册地址: 深圳市福田区福田街谈金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层   办公地址: 深圳市福田区福田街谈金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层   法定代表东谈主:张巍   磋商东谈主：王涛   电话：0755-83516072   传真：0755-83516244   客服热线： 400-6666-888   公司网址： www.cgws.com   （94）称呼：国金证券股份有限公司   注册地址：四川省成都市东城根上街95号   办公地址：四川省成都市东城根上街95号   法定代表东谈主：冉云   磋商东谈主：刘婧漪   电话：028-86690058                       民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （95）称呼：东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街6666号 办公地址：长春市生态大街6666号 法定代表东谈主：李福春 磋商东谈主：付静雅 电话：0431-82006251 客服电话：95360 网址：www.nesc.cn （96）称呼：联储证券有限办事公司 注册地址： 深圳市福田区福田街谈岗厦社区深南正途南侧金地中心大厦9楼 办公地址：深圳市福田区福田街谈岗厦社区深南正途南侧金地中心大厦9楼 法定代表东谈主： 吕春卫 磋商东谈主：徐晓霞 电话： 0755-36991933 客服热线： 400-620-6868 公司网址： www.lczq.com （97）称呼：阳光东谈主寿保障股份有限公司 注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 办公地址：北京市向阳区景辉街33号院1号楼阳光金融中心 法定代表东谈主：李科 客服电话：95510 磋商东谈主：王超 电话：010-85632771 网站：http://fund.sinosig.com （98）称呼：第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一王人115号投行大厦20楼 办公地址：深圳市福田区福华一王人115号投行大厦20楼                     民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：刘学民 磋商东谈主：单晶 电话：0755-23838750 客服电话：95358 公司网址：www.firstcapital.com.cn （99）称呼：中信证券华南股份有限公司 注册地址：广州市河汉区临江正途395号901室（部位：自编01），1001室 办公地址：广州市河汉区临江正途395号901室（部位：自编01），1001室 法定代表东谈主：胡伏云 磋商东谈主：胡兴良 电话：020-88834780 客服电话：95548 公司网址：www.gzs.com.cn （100）称呼：中国东谈主寿保障股份有限公司 注册地址：中国北京市西城区金融大街16号 办公地址：中国北京市西城区金融大街16号 法定代表东谈主：王滨 磋商东谈主： 杨子彤 电话：（010）63631752 传真：（010）66222276 公司网址：www.chinalife.com.cn （101）称呼：青岛银行股份有限公司 注册地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼 办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼 法定代表东谈主： 郭少泉 磋商东谈主： 徐伟静 电话：0532-68629925 客服电话：400-66-96588 网址：www.qdccb.com                         民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)    （102）称呼：宁波银行股份有限公司    注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号    办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号    法定代表东谈主：陆华裕    磋商东谈主：王靖余    电话：021-23262712    客服电话：95574    网址： www.nbcb.com.cn/    （103）称呼：华融融达期货股份有限公司    注册地址：郑州市郑东新区商务内环路27号楼1单元3层01号、2单元3层02号    办公地址：郑州市郑东新区商务内环路27号楼1单元3层01号、2单元3层02号    法定代表东谈主：张岩    客服电话：400-6197-666    网址：www.cefcfco.com    （104）称呼：华夏银行股份有限公司    注册地址：北京市东城区开国门内大街22号    办公地址：北京市东城区开国门内大街22号华夏银行大厦    法定代表东谈主：李民吉    磋商东谈主：刘湘波    客服热线： 95577    公司网址：www.hxb.com.cn    （105）称呼：刚直证券股份有限公司    注册地址：湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼3701-    办公地址：北京市向阳区向阳门南大街10号兆泰国际中心A座17层    公司法东谈主：施华    客服电话：95571    公司网址：www.foundersc.com    （106）称呼：招商银行股份有限公司    注册地址：深圳市深南正途7088号招商银行大厦                          民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)     办公地址：深圳市深南正途7088号招商银行大厦     法定代表东谈主：缪建民     磋商东谈主：季平伟     客户服务电话：95555     网址：www.cmbchina.com     （107）称呼：华宝证券有限办事公司     注册地址：中国（上海）目田贸易检修区世纪正途100号上海环球金融中心57 楼     办公地址：中国（上海）目田贸易检修区世纪正途100号上海环球金融中心57 楼     法定代表东谈主：刘加海     网址：www.cnhbstock.com     客服电话：400-820-9898     （108）称呼：南京证券股份有限公司     办公地址：南京市江东中路389号     法定代表东谈主：李剑锋     客服电话：95386     网址：www.njzq.com.cn     （109）称呼：东莞证券股份有限公司     注册地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号     办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心30楼     法定代表东谈主：陈照星     客服电话: 95328     磋商东谈主：梁微     电话：0769-22115712     网址：http://www.dgzq.com.cn     （110）称呼：杭州银行股份有限公司     注册地址：浙江省杭州市庆春路46号     法定代表东谈主：陈震山                     民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)  网址：www.hzbank.com.cn  客服电话：95398/400-8888-508  （111）称呼：中国星河证券股份有限公司  办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦  注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101  邮编： 100073  法定代表东谈主： 陈亮  客服电话：4008-888-888、95551  磋商东谈主：辛国政  电话：010-80928123  公司网址：www.chinastock.com.cn  基金管制东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的轨则，遴荐其他适合要求的机构销售本基金，并在基金管制东谈主网站公示。  （二）注册登记机构  称呼：民生加银基金管制有限公司  住所：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  法定代表东谈主：郑智军  电话：0755-23999888  传真：0755-23999833  磋商东谈主：蔡海峰  （三）出具法律认识书的讼师事务所和承办讼师  称呼：上海市通力讼师事务所  注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时期金融中心19楼  办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时期金融中心19楼  负责东谈主：韩炯  承办讼师：吕红、安冬  电话：021-31358666  传真：021-31358600                     民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 磋商东谈主：安冬 （四）审计基金财产的管帐师事务所和承办注册管帐师 称呼：毕马威华振管帐师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 执行事务合伙东谈主：邹俊 承办注册管帐师：叶云晖、刘西茜 电话：020-38137822 0755-25473435 传真：020-38137000 0755-25473366 磋商东谈主：蔡正轩                        民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                          六、基金的召募    （一）召募的依据    本基金由基金管制东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息线路办 法》、基金合同过火他磋商轨则，经2010年12月9日中国证监会证监许可【2010】    （二）基金类型及存续期限    基金类型：搀杂型    基金运作方式：契约型灵通式    基金存续期限：不如期    （三）召募情况    本基金召募期间召募的灵验认购总户数为12，767户；设立召募期间召募的灵验 份 额 为1，183，140，309.94份 ， 利 息 结 转 的 基 金 份 额 为158，478.24份 ， 两 项 合 计 共                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                七、基金合同的奏效   （一）基金合同的奏效   根据联系律例和《民生加银内需增长搀杂型证券投资基金基金合同》的磋商规 定，本基金合同已于2011年1月28日正经奏效，自本基金合同奏效之日起，本基金 管制东谈主正经出手管制本基金。   （二）基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产畛域   本基金合同存续期内，基金份额持有东谈主数目活气200东谈主或者基金资产净值低于 的，基金管制东谈主应当向中国证监会评释原因和报送责罚决策。   法律律例或监管部门另有轨则的，按其轨则办理。               民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)              八、基金份额的申购、赎回  （一）申购与赎回的阵势 应当在销售机构不错办理基金销售业务的营业阵势或按销售机构提供的其他方式办 理基金的申购与赎回。 告。基金管制东谈主不错根据情况变更或增减销售机构，并在基金管制东谈主网站公示。销 售机构不错根据情况增多或者减少其销售城市、网点，并另行公告。若基金管制东谈主 或其指定的代销机构灵通电话、传真或网上等交游方式，投资东谈主不错通过上述方式 进行申购与赎回，具体办法由基金管制东谈主、代销机构另行公告。  （二）申购与赎回办理的灵通日实时候  投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交游所、 深圳证券交游所的平时交游日的交游时候，但基金管制东谈主根据法律律例、中国证监 会的要求或本基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同奏效后，若出现新的证券交游市集、证券交游所交游时候变更或其他 特殊情况，基金管制东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时候进行相应的调理，但应在 实施日前依照《信息线路办法》的磋商轨则在指定媒介上公告。  基金管制东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎 回或者退换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或退换肯求 的，其基金份额申购、赎回或退换价钱为下一灵通日基金份额申购、赎回或退换的 价钱。  本基金已于2011年4月26日出手办理日常申购和日常赎回业务。  基金管制东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎 回或者退换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或退换肯求 且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日基金份额申购、 赎回的价钱。  （三）申购与赎回的原则                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 为基准进行缱绻。 序赎回。 灵通时候结尾后不得废弃。 理东谈主必须在新王法出手实施前依照《信息线路办法》的磋商轨则在指定媒介上公告。   （四）申购与赎回的标准   投资东谈主必须根据销售机构轨则的标准，在灵通日的具体业务办理时候内提议申 购或赎回的肯求。   投资东谈主在提交申购肯求时须按销售机构轨则的方式备足申购资金，投资东谈主在提 交赎回肯求时须持有饱和的可用基金份额余额，不然所提交的申购、赎回肯求无效。   基金管制东谈主应以交游时候结尾前受理申购和赎回灵验肯求确今日当作申购或赎 回肯求日（T日），在平时情况下，本基金注册登记机构在T+1日内对该交游的灵验 性进行说明。T日提交的灵验肯求，投资东谈主不错在T+2日后（包括该日）到销售机 构柜台或以销售机构轨则的其他方式查询肯求的说明情况。基金销售机构对申购或 赎回肯求的受理并不代表肯求一定告捷，而仅代表销售机构如实接收到肯求。申购 或赎回肯求的说明以基金注册登记机构或基金管制东谈主的说明结果为准。   申购接纳全额缴款方式，若申购资金在基金管制东谈主和销售机构轨则的时候内未 全额到账则申购不告捷。若申购不告捷或无效，基金管制东谈主或基金管制东谈主指定的代 销机构将把投资东谈主已缴付的申购款项退还给投资东谈主，由此产生的利息等损失由投资 东谈主自行承担。   投资东谈主赎回肯求告捷后，基金管制东谈主将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款 项。在发生多数赎回时，款项的支付办法参照本基金合同磋商条件处理。                  民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   （五）申购和赎回的金额 通过销售机构办理本基金的申购业务，其单笔申购肯求最低名额调理为10元，追加 申购最低金额亦调理为10元。销售机构若有不同轨则，以销售机构轨则为准，但不 得低于10元的最低名额轨则。 为1份，投资者当日持有份额减少导致在销售机构归并交游账户保留的基金份额不 足1份的，注册登记机构有权将全部剩余份额自动赎回。本基金不合单个投资东谈主累 计持有的基金份额上限进行限制。销售机构若有不同轨则，以销售机构轨则为准， 但不得低于1份的最低名额轨则。 金管制东谈主应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等步履，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金 管制东谈主基于投资运作与风险限制的需要，可采用上述步履对基金畛域赐与限制。具 体轨则请参见联系公告。 基金管制东谈主必须在调理前依照《信息线路办法》的磋商轨则在指定媒介上公告并报 中国证监会备案。   （六）申购费与赎回费   本基金申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集推行、 销售、注册登记等各项用度。   本基金的申购费率如下：       单笔申购金额 M                      申购费率         M＜50 万                       1.50%        M≥500 万          每笔 1000 元   投资者同日或异日多笔申购，须按每笔申购所对应的费率线索分别计费。当需               民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 要采用比例配售方式对灵验申购金额进行部分说明时，投资者申购费率按照申购申 请说明金额所对应的费率缱绻，申购肯求说明金额不受申购最低名额的限制。   投资东谈主可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回用度由赎回基金份额的基 金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金份额时收取。本基金的赎回费率为 赎回金额的0.5%。本基金维不绝持有期少于7日的投资者，收取不少于1.5%的赎回 费并全额计入基金财产；维不绝持有期不少于7日的投资者，不低于赎回费总额的 续费。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息线路办法》的磋商轨则在指定媒介上公 告。 接纳舞动订价机制，以确保基金估值的自制性，舞动订价机制的处理原则与操作规 范参见法律律例和自律组织的轨则。 情况制定基金促销筹备，针对以特定交游方式（如网上交游、电话交游等）等进行 基金交游的投资东谈主如期或不如期地开展基金促销步履。在基金促销步履期间，按相 关监管部门要求履行必要手续后，基金管制东谈主不错稳当调低基金申购费率和基金赎 回费率。   （七）申购份额与赎回支付金额的缱绻方式   （1）缱绻公式   申购用度适用比例费率时，申购份额的缱绻方法如下：   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额÷T日基金份额净值   申购用度为固定金额时，申购份额的缱绻方法如下：   申购用度=固定金额                    民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额÷T日基金份额净值   例：假定某投资东谈主投资100，000元申购本基金，适用的申购费率为1.5%，T日基 金份额净值为2.000元，则该投资东谈主申购可得到的基金份额为：   申购用度＝（100，000×1.5%）÷（1＋1.5%）= 1，477.83（元）   净申购金额=100，000－1，477.83=98，522.17（元）   申购份额＝98，522.17÷2.000＝49，261.09（份）   （2）上述缱绻结果均按四舍五入方法，保留到极少点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   （1）缱绻公式   赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   净赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假定某投资东谈主在T日赎回10，000份基金份额，赎回费率为0.50%，T日基金 份额净值为2.000元，则该投资东谈主得回的净赎回金额缱绻如下：   赎回总额=10，000×2.000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000.00×0.50%=100.00（元）   净赎回金额=20，000.00－100.00=19，900.00（元）   （2）上述缱绻结果均按四舍五入方法，保留到极少点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   本基金份额净值的缱绻，保留到极少点后3位，极少点后第4位四舍五入，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在今日收市后缱绻，并在 T+1日内按照轨则公告。遇特殊情况，经中国证监会备案，不错稳当蔓延缱绻或公 告。   （八）断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管制东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购肯求。此时，本 基金管制东谈主管制的其他基金的转入肯求按相通的方式处理：              民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 净值； 持有东谈主利益的； 对基金事迹产生负面影响，从而毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形； 额的比例达到或者当先50%，或者变相逃匿50%鸠合度的情形时； 单笔申购金额上限的； 且接纳估值期间仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商说明后， 基金管制东谈主应当暂停接受申购肯求；   发生上述第1、2、3、5、8、9项暂停申购情形且基金管制东谈主决定断绝或暂停接 受投资东谈主的申购肯求时，基金管制东谈主应当根据磋商轨则在指定媒介上刊登暂停申购 公告。如果投资东谈主的申购肯求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项将退还给投 资东谈主，基金管制东谈主及基金托管东谈主不承担该奉赵款项产生的利息等损失。在暂停申购 的情况遗弃时，基金管制东谈主应实时规复申购业务的办理，按轨则公告并报中国证监 会备案。   （九）暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管制东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减慢支付赎回款 项。此时，本基金的转出肯求将按相通方式处理： 净值；                 民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 且接纳估值期间仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商说明后， 基金管制东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求；   发生上述情形且基金管制东谈主决定暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减慢支付赎回款 项时，基金管制东谈主应在当日报中国证监会备案，并按照轨则公告。已接受的赎回申 请，基金管制东谈主应足额支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户申 请量占肯求总量的比例分派给赎回肯求东谈主，未支付部分可展期支付，并以后续灵通 日的基金份额净值为依据缱绻赎回金额。若一语气两个或两个以上灵通日发生多数赎 回，展期支付但最长不当先20个办事日，并在至少一种中国证监会指定媒介上公告。 投资东谈主在肯求赎回时可事前遴荐将当日可能未获受理部分赐与废弃。在暂停赎回的 情况遗弃时，基金管制东谈主应实时规复赎回业务的办理并赐与公告。   （十）多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总额加上基金转 换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金退换中转入肯求份额总额后 的余额）当先前一办事日的基金总份额的10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金管制东谈主不错根据基金那时的资产组合情景决定全 额赎回或部分展期赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东谈主以为有智力支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按 平时赎回标准执行。   （2）部分展期赎回：当基金管制东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有清贫或以为 因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时， 基金管制东谈主在当日接受赎回比例不低于上一办事日基金总份额的10%的前提下，可 对其余赎回肯求展期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎 回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交 赎回肯求时不错遴荐展期赎回或取消赎回。遴荐展期赎回的，将自动转入下一个开                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 放日不绝赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被废弃。展期的赎回肯求与下一灵通日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一 灵通日的基金份额净值为基础缱绻赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投 资东谈主在提交赎回肯求时未作明确遴荐，投资东谈主未能赎回部分作自动展期赎回处理。   （3）如本基金发生多数赎回，在单个基金份额持有东谈主当先上一办事日基金总 份额30%以上的赎回肯求等情形下，基金管制东谈主不错采用以下步履对其进行展期办 理赎回。即：若本基金发生多数赎回且单个基金份额持有东谈主的赎回肯求当先上一开 放日基金总份额的30%，基金管制东谈主有权先行对该单个基金份额持有东谈主超出30%的 赎回肯求实施展期办理，而对该单个基金份额持有东谈主30%以内（含30%）的赎回申 请与其他投资者的赎回肯求按前述条件处理，具体见联系公告。   （4）暂停赎回：一语气2日以上（含本数）发生多数赎回，如基金管制东谈主以为有 必要，可暂停接受基金的赎回肯求；还是接受的赎回肯求不错减慢支付赎回款项， 但不得当先20个办事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述多数赎回并展期办理时，基金管制东谈主应当通过邮寄、传真或网站或 短信等方式在3个交游日内文书基金份额持有东谈主，评释磋商处理方法，并在2日内在 指定媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和重新灵通申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金重新灵通申购或赎回公告，并公布最新的基金份额净值。 理东谈主应提前1日在指定媒介上刊登基金重新灵通申购或赎回公告，并公告最新的基 金份额净值。 回时，基金管制东谈主应提前2日在指定媒介上刊登基金重新灵通申购或赎回公告，并 公告最新的基金份额净值。                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 公告1次。暂停结尾，基金重新灵通申购或赎回时，基金管制东谈主应提前2日在指定媒 介上一语气刊登基金重新灵通申购或赎回公告，并公告最新的基金份额净值。   （十二）基金退换   基金管制东谈主不错根据联系法律律例以及本基金合同的轨则决定开办本基金与基 金管制东谈主管制的、且由归并基金注册登记机构办理注册登记的其他基金之间的退换 业务，基金退换不错收取一定的退换费，联系王法由基金管制东谈主届时根据联系法律 律例及本基金合同的轨则制定并公告，并提前奉告基金托管东谈主与联系机构。   本基金与本公司其它基金之间退换业务的具体业务王法，请详见磋商公告。   （十三）基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金注册登记机构受理袭取、捐赠和司法强制执行而产 生的非交游过户以及基金注册登记机构招供、适正当律律例的其它非交游过户。无 论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东谈主。   袭取是指基金份额持有东谈主死亡，其持有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体； 司法强制执行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东谈阁下有的基金份额强 制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金注册登记机 构要求提供的联系贵府，对于适合条件的非交游过户肯求按基金注册登记机构的规 定办理，并按基金注册登记机构轨则的圭臬收费。   （十四）如期定额投资筹备   基金管制东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资筹备，具体王法由基金管制东谈主在届 时发布公告或更新的招募评释书中确定。投资东谈主在办理如期定额投资筹备时可自行 约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管制东谈主在联系公告或更新的招募 评释书中所轨则的如期定额投资筹备最低申购金额。   （十五）基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照届时轨则的圭臬收取转托管费。   （十六）基金的冻结息争冻   基金注册登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金账户或基金份额的冻结             民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 与解冻，以及基金注册登记机构招供、适正当律律例的其他情况下的冻结与解冻。  （十七）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募评释书“侧袋机制” 部分或联系公告。               民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                九、基金的投资   （一）投资目的   在充分限制基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，主要投资于受益于 内需增长行业中处于上风地位的上市公司，力图收场基金资产的经久褂讪升值。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有细密流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股 票、存托凭证、债券、货币市集器用、权证、资产赈济证券以及法律律例或中国证 监会允许基金投资的其他金融器用。   基金的投资组合比例为：股票、权证等权益类资产占基金资产的60%-95%，其 中，权证投资比例占基金资产净值的比例不高于3%，待交游结算模式等详情确定 后，本基金履行稳当标准后不错将股指期货纳入本基金可投资的权益类资产范围； 债券等固定收益类资产占基金资产的0%-35%，现金或者到期日在一年以内的政府 债券不低于基金资产净值5%，前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行稳当程 序后，不错将其纳入投资范围。   （三）投资理念   中国向内需导向型经济滚动是中国经济发展的势必趋势，内需的经久不绝增长 将成为将来经济发展中重要的主题和亮点。本基金坚持价值投资理念，通过投资于 在这一深切变革中受益的行业中处于上风地位的上市公司，力图收场基金资产的长 期褂讪升值。   （四）投资决策依据   （五）投资策略              民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   本基金在资产配置的过程中，将空洞琢磨宏不雅经济形势和证券市集风险收益状 况等两方面因素。具体而言，开头，本基金将通过对各项宏不雅经济目的，包括政策 目的和金融目的等的追踪、不雅察与分析，判断宏不雅经济在经济周期中所处的阶段及 其变化趋势；其次，本基金将通过对各项市集目的，包括全市集PE、PB、A-H股 溢价、市集成交量等目的的追踪、不雅察和分析，判断股票、债券等资产的风险收益 情景，当作基金资产在股票、债券等大类资产之间进行配置以及动态调理的依据。   （1）行业配置   根据推动经济增长的“三驾马车”——消耗、投资和出口在推动经济增长过程 中的不同作用和组成比例，经济发展模式有两种：如果经济体主要依靠国内需求来 收场经济增长，则称为内需导向型经济；与之相对应的则称为出口导向型经济。就 我国的经济发展历程而言，自革新灵通以来，我国告捷实施了饱读吹出口的经济发展 策略，收场了举世提神的经济增长，经济总量还是跃居世界第三，但过度依赖出口 的发展模式使我国经济增长中暗藏了两大风险：当出口需求繁盛时，容易激发经济 过热的局面，当出口需求萎缩时，则容易酿成总需求不及的局面，使得坐褥和投资 讲理、产能多余矛盾突显，对经济褂讪健康发展酿成极大危害，额外是2008年以来 全球经济危急的爆发更是宣告我国往常的经济发展模式还是无法稳当新环境下的要 求。为此，党中央、国务院明确提议把滚动经济发展方式、扩大内需、促进消耗确 立为促进国民经济发展的经久策略方针和基本容身点，并还是采用了一系列政策措 施。可见，中国向内需导向型经济滚动是中国经济发展的势必趋势，内需的经久持 续增长将成为将来经济发展中重要的主题和亮点。   因此，本基金以为，受益于中国向内需导向型经济滚动以及内需增长在中国经 济增长中的作用渐渐增大，受益于内需增长的行业将得回细密的发展机遇，从而存 在投资契机。   基于行业的发展，往往既有外部需求增长的刺激因素，也有里面需求增长的推 动因素的现实，本基金在投资管制中对于受益于内需增长的行业的界定，将通过分 析行业发展的主要受益因素的方法去识别和判断，即从行业的居品和服务的市集、 将来增长的能源来源等方面，分析营业收入、净利润、现金流等目的，判断行业发 展的主要驱能源是否是中国里面需求增长，将主要受益于中国里面需求的增长的行              民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 业界定为受益于内需增长的行业。受益于内需增长的行业不错分为以下两大类：   第一类是受益于国内消耗需求增长的行业：   本基金以为，内需包括国内消耗需乞降国内投资需求，向内需导向型经济发展 模式滚动意味着国内消耗需乞降国内投资需求的加大插足；进一步分析消耗与投资 的关系，由于投资的最终目的是服务于消耗，内需经久不绝增长的基础和最终能源 是消耗的经久增长。伴跟着国内消耗在国度经济和社会生涯中重要性的渐渐培植， 服务于国内消耗需求的行业将从中受益。受益于国内消耗需求的行业是指以下两类 行业：其一是面向消耗末端的行业，举例食物饮料、房地产、医药、家电、金融保 险、批发零卖、传媒、社会服务等行业，其二是为消耗末端行业提供原材料、中间 居品和服务的行业，举例化工、交通运载、信息期间等行业。   第二类是受益于国内投资需求增长的行业：   国内消耗在国民经济中因素的培植，不仅需要也会促进国内投资需求的相应增 长。因为消耗需乞降投资需求在一定进程上具有相互影响、相互促进的关系。此外， 与消耗需求增长相对褂讪、不易发生急巨变动的特色比拟，投资需求具有变动幅度 较大的特色，在总需求不及，额外是国度经济形势不好、消耗不及或者短时候内难 以赶紧培植消耗需求的情形下，欲扩大总需求，推动经济发展，势必要刺激投资需 求，由此推动联系行业发展。受益于国内投资需求增长的行业，指工程建筑、工程 机械、建材、煤炭、石油等行业。   本基金在进行受益于内需增长行业的具体行业配置时，将空洞琢磨由宏不雅经济 形势和国度政策导向等因素决定的内需增长趋势、各行业受益进程以及行业估值水 对等因素，确定和动态调理股票资产在各行业中的配置比例。   本基金将至少80%基金股票资产投资于受益于内需增长的行业。为了增强投资 收益，本基金不错对于受益于外需增长行业进行配置，但对受益于外需增长行业的 配置比例最高不当先基金股票资产的20%。   本基金在进行受益于外需增长行业的具体配置时，开头，将从实体经济的角度， 分析全球经济发展形势、世界列国对中国居品和服务需求的增长趋势；其次，查考 东谈主民币相对于世界主要货币的汇率变化情况，并分析其对行业合座产生的影响；最 后，查考国际贸易环境，即全球贸易目田化、签订双边或多边目田贸易协定等成心 因素以及发生贸易摩擦、贸易保护主义昂首等不利因素对中国出口的影响。本基金               民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 将在严格驯顺基金合同约定的资产配置比例的基础上，空洞琢磨包括以上三方面在 内等多种因素，判断各行业在外需增长过程中的受益进程，并结合行业估值水平， 确定和动态调理股票资产在受益于外需增长行业的合座配置比例和联系具体行业的 投资比例。  （2）个股遴荐  本基金以为，中国向内需导向型经济滚动以及内需增长在中国经济增长中的作 用渐渐增大，将为好多行业在合座上带来细密的发展机遇，可是，在日益纯属的市 场经济环境下，对处于该行业的各个上市公司而言，却往往意味着更为横蛮的市集 竞争，受益于内需增长的进程各不一样。因此，本基金将开头查考上市公司在行业 竞争中所处的地位，从中挑选出处于上风地位从而充分受益的上市公司；其次，本 基金以为，上市公司要在变革的时期中把捏机遇，从而永恒地保持上风地位，还需 要具备草率变革环境的自身特质。  通过以上两步优选出处于上风地位的上市公司之后，本基金将通过财务目的的 分析，考证和补充优选的结果；终末，本基金将对拟投资股票进行估值水中分析和 流动性筛选，筛选出具有估值诱惑力和饱和流动性的投资标的。  ① 上市公司竞争地位分析  上市公司竞争地位分析，是指从静态角度和动态角度分析上市公司在行业所处 的地位，判断上市公司是否在竞争中处于上风地位，是否不错比行业中竞争敌手更 能充分的享受内需增长给中国经济增长带来的投资收益契机。从静态的角度分析， 影响上市公司竞争地位的因素包括行业里面竞争神情、上市公司议价智力、上市公 司畛域经济、替代品的威逼等；从动态的角度分析，则主要指潜在竞争敌手进入行 业的壁垒。  A 行业里面竞争神情  行业里面竞争神情，是指上市公司在行业内竞争敌手的数目、畛域和市集份额 的漫步情况。本基金以为，如果行业处于分散竞争状态，上市公司和竞争敌手力量 相当，即使行业合座由于内需增长而得回发展机遇，上市公司也容易因为价钱竞争、 加大告白插足、争夺分销渠谈等行径增多竞争性开销、减少受益进程；反之，如果 上市公司在行业中处于把持地位、或者和竞争敌手处于寡头竞争状态，或者由于地               民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 域区隔等因素形成保护，则上市公司在享受市集畛域增永劫，无须过多增多竞争性 开销，受益进程将愈加充分。  本基金将细心优选在行业内处于把持地位或者寡头地位，或者由于受到地域区 隔等因素保护，从而处于上风地位的上市公司，当作本基金的股票投资对象。  B 上市公司议价智力  上市公司议价智力，指上市公司相对于上游供应商和下流主顾的议价智力，即 上市公司是否掌捏处于上风地位的遴荐权和主动权。本基金以为，如果上市公司相 对供应商和主顾处于劣势地位，即使行业合座由于内需增长而得回发展机遇，也容 易由于供应商的抬价行径或者主顾的压价行径减少受益进程；反之，如果上市公司 相对供应商和主顾处于强势地位，领有较强的议价智力，则受益进程将愈加充分。  本基金将细心优选议价智力强、处于上风地位的上市公司，当作本基金的股票 投资对象。  C 上市公司畛域经济  畛域经济是指在特定阶段内，公司坐褥的居品和提供的服务完全量增多时，其 单元成本下降的情况。这主淌若由于公司在一定的前期插足基础上，跟着筹谋畛域 的扩大、产能利用率的提高，使得每单元居品和服务的固定成本下降，从而得以提 高合座利润水平。本基金以为，如果上市公司不处于畛域经济阶段，即使行业合座 由于内需增长而得回发展机遇，也容易由于成本的同步培植减少受益进程；反之， 如果上市公司处于畛域经济阶段，则受益进程将愈加充分。  本基金将细心优选处于畛域经济阶段、从而处于上风地位的上市公司，当作本 基金的股票投资对象。  D 替代品的威逼  上市公司除了面对同行业企业的竞争外，还可能由于其所坐褥的居品与其他行 业的居品互为替代品而面对来自其他行业中企业的替代品的横蛮竞争。本基金以为， 如果上市公司面对替代品的强烈威逼，即替代品价钱低、质地好、用户退换成本低， 则来自替代品坐褥者的竞争压力越大，即使行业合座由于内需增长而得回发展机遇， 也容易由于替代品坐褥者的竞争行径减少受益进程；反之，如果上市公司不存在来 自替代品的威逼或者受到的替代品威逼较小，则受益进程将愈加充分。  本基金将细心优选行业中不存在来自替代品的威逼或者受到替代品威逼较小、              民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 从而处于上风地位的上市公司，当作本基金的股票投资对象。  E 潜在竞争敌手进入行业的壁垒  上市公司竞争地位分析，除了对来自行业内现存竞争敌手以及行业外替代品生 产者等竞争行径进行分析之外，还需要从动态和发展的眼神，分析潜在竞争者进入 行业给公司竞争地位带来的影响。公司叛逆潜在竞争者进入行业的智力，主淌若指 对于潜在竞争者进入行业所波及的资金壁垒、资源壁垒、期间壁垒、东谈主才壁垒、渠 谈壁垒等方面，公司具有的叛逆潜在竞争者的智力。本基金以为，如果上市公司抵 御潜在竞争者进入行业的智力较弱，即使行业合座由于内需增长而得回发展机遇， 上市公司也容易由于新竞争者的加入、竞争加重而减少受益进程；反之，如果上市 公司叛逆潜在竞争者进入行业的智力较强，则上市公司不错讲阐明脱潜在竞争敌手 进入行业的威逼，受益于内需增长的进程将愈加充分。  本基金将细心优选行业进入壁垒较高、从而处于上风地位的上市公司，当作本 基金的股票投资对象。  ②草率变革环境的自身特质分析  本基金以为，向内需导向型经济滚动是中国经济发展模式的深切变革，对于上 市公司而言，要在变革的时期中把捏机遇、驯服挑战，需要具备相应的草率变革环 境的自身特质，主淌若前瞻性的发展策略和细密的创新智力。  A 发展策略分析  公司发展策略是公司合座性、经久性、基人道的议论，包括明确市集定位、树 立策略目的、制定策略步履等方面。本基金以为，在变革的时期中，公司面对的市 场畛域、竞争敌手、利润来源都可能发生开阔的变化，如果公司约略以前瞻性的眼 光正确判断、提前布局，则约略占据主动，保持和束缚增强竞争地位；反之，如果 一味维执守旧、被迫草率，即使当今处于成心位置，将来也可能被竞争敌手卓越， 丧失上风。  因此，本基金将通过分析公司的发展策略、发展筹备，判断上市公司发展策略 是否具备饱和的前瞻性，从中挖掘出约略在变革环境中保持经久上风地位的上市公 司。  B 创新智力分析  公司创新，既包括里面的管制模式创新、期间创新，也包括外皮的居品和服务             民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 创新等方面。本基金以为，面对市集环境的赶紧变化，如果公司具备细密的创新能 力，约略顺应趋势、实时发现机遇并先于竞争敌手进行创新，则约略霸占先机、成 为引颈行业发展的率领者，从而保持和束缚增强竞争地位；不然，如果穷乏创新能 力、处处逾期，则注定只可成为行业的跟从者，致使是被淘汰。  因此，本基金将通过分析公司管制模式创新、期间创新等里面创新情况，以及 公司居品和服务的创新速率和力度，判断上市公司是否具备饱和的创新智力，从中 挖掘出约略在变革环境中保持经久上风地位的上市公司。  ③财务目的分析  本基金以为，种种财务目的是分析上市公司最平直和最重要的方法之一，因此， 本基金将通过财务目的分析，考证通过上述标准筛选出的上市公司的竞争地位。具 体而言，本基金将通过公司净资产收益率、每股营业收入等目的与行业平均水平的 比较，分析上市公司在行业中所处的地位；通过主营业务利润率、收入现金比率等 目的，分析上市公司相对高下流的议价智力；通过分析上市公司每股收益增长率、 每股筹谋性现金流增长率等目的，分析上市公司发展策略、创新行动的实施效果。  此外，根据反应行业性格的枢纽目的的不同，本基金在财务目的分析过程中， 还将通过比较分析方法，重心温雅枢纽目的居于行业前二分之一的上市公司，以及 趋势分析的方法，重心温雅枢纽目的改善趋势昭着的上市公司，当作对上述优选结 果的补充。  ④估值水中分析和流动性筛选  本基金对于经过上述圭臬筛选出来的上市公司，进一步查考股票的估值水温情 流动性，以构建股票组合。本基金将结合完全估值和相对估值方法，分析投资的安 全边缘，并通过估值水平的历史纵向比较和与同行业、全市集横向比较，筛选出具 有估值诱惑力的上市公司；此外，为了保持投资组合的流动性，本基金还将对拟投 资股票的流通市值畛域和交游活跃进程进行分析，筛选出具有饱和流动性的投资标 的。  本基金在严格驯顺基金合同约定的资产配置比例的基础上，将通过投资于受益 于外需增长行业中的优质上市公司，以增多组合逾额收益、分散组合风险。其中， 本基金将从领有自主常识产权、掌捏中枢坐褥期间、在国际上具备品牌招供度、拥                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 有成本上风等角度，重心遴荐约略提供高附加值居品和服务、具有比较上风的居品 和服务，从而保证饱和的利润空间，何况估值合理、流动性充分的优质上市公司， 力图收场基金资产的经久褂讪升值。  本基金可投资存托凭证，本基金将结合对宏不雅经济情景、行业景气度、公司竞 争上风、公司治理结构、估值水对等因素的分析判断，遴荐投资价值高的存托凭证 进行投资。  本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券遴荐策略。  （1）债券投资组合策略  本基金的投资组合策略接纳从上至下进行分析，从宏不雅经济和货币政策等方面 分析，判断将来的利率走势，从而确定债券资产的配置策略；同期，在日常的操作 中空洞运用久期管制、收益率弧线形变瞻望等组合管制妙技进行债券日常管制。  本基金通过宏不雅经济及政策形势分析，对将来利率走势进行判断，在充分保证 流动性的前提下，确定债券组合久期以及不错调理的范围。  收益率弧线形式的变化将平直影响本基金债券组合的收益情况。本基金将根据 宏不雅面、货币政策面等空洞因素，对收益率弧线变化进行瞻望，在保证债券流动性 的前提下，应时接纳枪弹、杠铃或梯形策略构造组合。  （2）个券遴荐策略  在个券遴荐上，本基金重心琢磨个券的流动性，包括是否不错进行质押融资回 购等要素，还将根据对将来利率走势的判断，空洞运用收益率弧线估值、信用风险 分析等方法来评估个券的投资价值。此外，对于可退换债券等内嵌期权的债券，还 将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断，最终确定其投资策略。  本基金将重心温雅具有以下一项或者多项特征的债券：              民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 其他联系估值模子进行估值后，市集交游价钱被低估的债券； 下行保护的可转债。  本基金的权证投资将以保值为主要投资策略，以充分利用权证来达到限制下降 风险、收场保值和锁定收益的目的。本基金在权证投资中以对应的标的证券的基本 面为基础，结合权证订价模子、市集供求关系、交游轨制想象等多种因素对权证进 行订价；利用权证繁衍器用的性格，通过权证与证券的组合投资，来达到改善组合 风险收益特征的目的，包括但不限于杠杆交游策略、看跌保护组合策略、保护组合 成本策略、赢利保护策略、买入跨式投资策略等。  （六）投资管制标准  本基金接纳投资决策委员会率领下的基金司理负责制。本基金的投资管制标准 如下：  （1）研究员提供研究讲述，以研究驱动投资  本基金严格实行研究赈济投资决策机制，加强研究对投资决策的赈济办事，防 止投资决策的无礼性。研究员在熟悉基金投资目的和投资策略的基础上，对其单干 的行业和上市公司进行空洞研究、深度分析，凡俗参考和利用外部研究效果，拜访 政府机构、行业协会等，了解国度宏不雅经济政策及行业发展情景，窥伺上市公司和 联系的供应商、末端销售商，查考上市公司实在筹谋情景，并向投资决策委员会和 基金司理如期或不如期提供宏不雅经济分析讲述、证券市集行情讲述、行业分析讲述 和上市公司及发借主体研究讲述等。  （2）投资决策委员会审议并决定基金投资要紧事项  投资决策委员会将如期分析投资研究团队所提供的研究讲述，在充分谈论宏不雅 经济、股票和债券市集的基础上，根据基金合同轨则的投资目的、投资范围和投资 策略，依据基金管制东谈主的投资管制轨制，确定基金的总体投资筹备，包括基金在股 票、债券及现金等资产上的投资比例等要紧事项。  （3）基金司理构建具体的投资组合  基金司理根据投资决策委员会的资产投资比例等决议，富利优配参考研究团队的研究成 果，根据基金合同，依据专科教养进行分析判断，在授权范围内构建具体的投资组               民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 合，并进行组合的日常管制。   （4）交游部独处执行投资交游指示   基金管制东谈主成立独处的交游部，由基金司理根据投资决策的要乞降授权以及市 场的运行特色，作出投资操作的联系决定，向交游部发出投资指示。交游部接到基 金司理的投资指示后，根据磋商轨则对投资指示的合规性、合感性和灵验性进行检 查，确保投资指示在正当、合规的前提下得到高效的执行，对交游情况实时反馈， 对投资指示进行监督；如果市集和个股交游出现异常情况，实时领导基金司理。   （5）基金绩效评估   基金司理对投资管制策略进行评估，出具自我评估讲述。金融工程员就投资管 理进行不绝评估，如期提议评估讲述，如发现原有的投资分析和投资决策同市集情 况有较大的偏离，立即向主管率领和投资决策委员会讲述。投资决策委员会根据基 金司理和金融工程员的评估讲述，对于基金事迹进行评估。基金司理根据投资决策 委员会的认识对投资组合进行调理。   （6）基金风险监控   监察稽核部对投资组共筹备的执行过程进行日常监督和实时风险限制，包括投 资鸠合度、投资组合比例、投资限制、投资权限等交游情况，风险限制委员会根据 市集变化对基金投资组合进行风险评估，并提议风险防御步履。   （7）投资管制标准的调理   基金管制东谈主在保证基金份额持有东谈主利益的前提下，有权根据投资需要和环境变 化，对投资管制的职责单干和标准进行调理，并在更新招募评释书中赐与公告。   （七）事迹比较基准   沪深300指数收益率×80%+上证国债指数收益率×20%   本基金是搀杂型基金，基于本基金资产配置比例、股票投资对象和指数的市集 代表性，接纳沪深300指数和上证国债指数加权组成的复合型指数当作本基金的业 绩比较基准，约略实在反应本基金的风险收益特征，同期也能较稳当掂量本基金的 投资事迹。   在本基金的运作过程中，如果法律律例变化或者出现更有代表性、更巨擘、更 为市集普遍接受的事迹比较基准，则基金管制东谈主与基金托管东谈主协商一致，并报中国 证监会备案后公告，对事迹比较基准进行变更。               民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   （八）风险收益特征   本基金属于搀杂型证券投资基金，预期风险和预期收益水平高于货币市集基金、 债券型基金，低于股票型基金。   （九）投资限制   （1）承销证券；   （2）向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是国务院另有轨则的除外；   （5）向基金管制东谈主、基金托管东谈主出资或者买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主刊行 的股票或者债券；   （6）买卖与基金管制东谈主、基金托管东谈主有控股关系的鼓吹或者与基金管制东谈主、 基金托管东谈主有其他要紧利害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；   （7）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过火他不正当的证券交游步履；   （8）依照法律、行政律例磋商法律律例轨则，由国务院证券监督管制机构规 定退却的其他步履。   （1）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不当先基金资产净值的10%；   （2）本基金与基金管制东谈主管制的其他基金持有一家公司刊行的证券总和，不 当先该证券的10%；本基金管制东谈主管制的全部灵通式基金（包括灵通式基金以及处 于灵通期的如期灵通基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得当先该上市 公司可流通股票的15%；本基金管制东谈主管制的全部投资组合持有一家上市公司刊行 的可流通股票，不得当先该上市公司可流通股票的30%；   （3）本基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不当先基金总资产， 本基金所申报的股票数目不当先拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （4）本基金持有的全部权证，其市值不得当先基金资产净值的3%；   （5）本基金管制东谈主管制的全部基金持有的归并权证，不得当先该权证的10%；   （6）本基金进入寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得当先基金 资产净值的40%；                  民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   （7）股票、权证等权益类资产占基金资产的60%-95%，债券等固定收益类资 产占基金资产的0%-35%；   （8）本基金投资于归并原始权益东谈主的种种资产赈济证券的比例，不得当先基 金资产净值的10%；   （9）本基金持有的全部资产赈济证券，其市值不得当先基金资产净值的20%；   （10）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产赈济证券的比例，不得当先 该资产赈济证券畛域的10%；   （11）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于归并原始权益东谈主的种种资产赈济证 券，不得当先其种种资产赈济证券共计畛域的10%；   （12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产赈济证券。 基金持有资产赈济证券期间，如果其信用品级下降、不再适合投资圭臬，应在评级 讲述发布之日起3个月内赐与全部卖出；   （13）本基金在职何交游日买入权证的总金额，不得当先上一交游日基金资产 净值的0.5%；   （14）现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值5%，前述 现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得当先本基金资产净值 的15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金畛域变动等基金管制东谈主之外的 因素致使本基金不适合前款所轨则比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受 限资产的投资；   （16）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票执行；   （18）法律律例和基金合同轨则的其他限制。 轨则的投资退却行径或投资组合比例限制被修改或取消，基金管制东谈主在照章履行适 当标准后，本基金可相应调理退却行径或投资组合比例限制轨则。   （十）投资组合比例调理                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   基金管制东谈主应当自基金合同奏效之日起六个月内使基金的投资组合比例适合基 金合同的约定。除上述“（九）投资限制”之“2、基金投资组合比例限制”中第 （12）、（14）、（15）、（16）项外，因证券市集波动、上市公司合并、基金畛域变动 等基金管制东谈主之外的因素致使基金投资不适合基金合同约定的投资比例轨则的，基 金管制东谈主应当在十个交游日内进行调理。法律律例或监管机构另有轨则时，从其规 定。   （十一）基金管制东谈主代表基金愚弄鼓吹及债权东谈主权利的处理原则及方法 基金份额持有东谈主的利益； 牟取任何不当利益。   （十二）基金的融资、融券   本基金不错按照国度的磋商轨则进行融资、融券。   （十三）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹商管帐师事务所 认识后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施标准、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募评释书“侧袋机制”部分的轨则。   （十四）基金投资组合讲述   基金管制东谈主的董事会及董事保证本讲述所载贵府不存在不实记录、误导性述说 或要紧遗漏，并对其内容的实在性、准确性和无缺性承担个别及连带办事。   基金托管东谈主兴业银行股份有限公司根据本基金合同轨则复核了本投资组合讲述 内容，保证复核内容不存在不实记录、误导性述说或者要紧遗漏。   基金管制东谈主承诺以壮健信用、竭力尽责的原则管制和运用基金资产，但不保证                    民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 基金一定盈利。      基金的过往事迹并不代表其将来发达。投资有风险，投资者在作出投资决策前 应仔细阅读本基金的招募评释书。      本投资组合讲述放胆时候为2023年06月30日，本讲述中所列财务数据未经审计。                                                  占基金总资产的比例 序号            神气                金额（元）                                                     （%）      其中：股票                        195，315，890.27         83.31      其中：债券                                      -            -      资产赈济证券                                     -            -   其中：买断式回购的买入返售金                                                 -            -   融资产                                                占基金资产净值比例 代码       行业类别          公允价值（元）                                                   （%） A 农、林、牧、渔业                     10，183，670.00            4.36 B 采矿业                           7，024，649.23              3.00 C 制造业                          88，519，492.71             37.86   电力、热力、燃气及水 D                              12，328，256.56              5.27   坐褥和供应业 E 建筑业                             58，440.50               0.02  F批发和零卖业                        7，484，111.56              3.20   交通运载、仓储和邮政 G                              12，039，370.78              5.15   业 H 住宿和餐饮业                                   -                 -                        民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)         信息传输、软件和信息 I                                  10，324，899.34           4.42         期间服务业 J       金融业                           20，417.67            0.01 K 房地产业                             35，668，356.00          15.25 L       租借和商务服务业                      16，605.66            0.01 M 科学研究和期间服务业                          79，645.43            0.03   水利、环境和群众设施 N                                    147，139.40            0.06   管制业   住户服务、修理和其他 O                                              -              -   服务业 P 训诲                                           -              - Q 卫生和社会办事                          11，411，584.43           4.88 R 文化、体育和文娱业                             9，251.00           0.00 S       空洞                                     -              -       共计              195，315，890.27                      83.53     注：本基金本讲述期末未持有港股通投资股票。                                         公允价值 占基金资产净值比 序号           股票代码     股票称呼   数目（股）                                           （元）        例（%）     注：本基金本讲述期末未持有债券。     注：本基金本讲述期末未持有债券。                   民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 投资明细     注：本基金本讲述期末未持有资产赈济证券。 细     注：本基金本讲述期末未持有贵金属。     注：本基金本讲述期末未持有权证。     注：本基金本讲述期末未持有股指期货。     本基金尚未在基金合同中明确股指期货的投资策略、比例限制、信息线路等， 本基金暂不参与股指期货交游。     本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息线路等， 本基金暂不参与国债期货交游。     注：本基金本讲述期末未持有国债期货。     本基金本讲述期末未持有国债期货。 或在讲述编制日前一年内受到公开质问、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案窥伺，或在 讲述编制日前一年内受到公开质问、处罚的情形。     讲述期内本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同轨则的备选股票库。                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 序号        称呼                 金额（元）  注：本基金本讲述期末未持有处于转股期的可退换债券。  注：本基金本讲述期末前十名股票中不存在流通受限的情况。  由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。                          民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                            十、基金事迹    基金管制东谈主依照恪尽责守、壮健信用、严慎竭力的原则管制和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来发达。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募评释书。    本讲述期基金份额净值增长率过火与同期事迹比较基准收益率的比较                    份额净值增       事迹比较基               份额净值       事迹比较基     阶段             长率圭臬差       准收益率标 ①－③                         ②－④               增长率①       准收益率③                      ②          准差④ 年 1 月 28 日至                -25.60%   1.01%    -17.58%      1.01%   -8.02%    0.00% 日） 年 1 月 1 日至 日） 自基金合同奏效 起 至 今 （ 2011 年 1 月 28 日至 168.77%   1.57%  39.43% 1.11% 129.34% 0.46% 日）     注： 事迹比较基准=沪深300指数收益率×80%+上证国债指数收益率×20%                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                 十一、基金财产  （一）基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行入款本息、基金应收申购款 以过火他资产的价值总和。  （二）基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  （三）基金财产的账户  本基金财产以基金托管东谈主的口头开设基金银行账户（即基金托管专户）和证券 交游清理资金的结算备付金账户，以基金托管东谈主和本基金联名的方式开立基金证券 账户，以本基金的口头开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管制 东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基金注册登记机构自有的财产账户以过火他基金 财产账户相独处。  （四）基金财产的刑事办事  基金财产独处于基金管制东谈主、基金托管东谈主和代销机构的固有财产，并由基金托 管东谈主赞成。基金管制东谈主、基金托管东谈主因基金财产的管制、运用或者其他情形而取得 的财产和收益归入基金财产。基金管制东谈主、基金托管东谈主不错按基金合同的约定收取 管制费、托管费以及基金合同约定的其他用度。基金财产的债权，不得与基金管制 东谈主、基金托管东谈主固有财产的债务相互抵销；不同基金财产的债权债务，不得相互抵 销。基金管制东谈主、基金托管东谈主以其自有资产承担法律办事，其债权东谈主不得对基金财 产愚弄请求冻结、扣押和其他权利。  基金管制东谈主、基金托管东谈主因照章遗弃、被照章废弃或者被照章宣告歇业等原因 进行清理的，基金财产不属于其清管待产。  除依据《基金法》、基金合同过火他磋商轨则刑事办事外，基金财产不得被刑事办事。 非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制执行。             民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)             十二、基金资产估值  （一）估值日  本基金的估值日为本基金联系的证券交游阵势的平时营业日以及国度法律律例 轨则需要对外皮露基金净值的非营业日。  （二）估值方法  （1）交游所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交游所 挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生重 大变化，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了重 大变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化因素，调理最近交游市价， 确定公允价钱；  （2）交游所上市实行净价交游的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得交游 的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化，按最近交游日的收盘价估值。如最 近交游日后经济环境发生了要紧变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变 化因素，调理最近交游市价，确定公允价钱；  （3）交游所上市未实行净价交游的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所 含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经济 环境未发生要紧变化，按最近交游日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收 利息得到的净价进行估值。如最近交游日后经济环境发生了要紧变化的，可参考类 似投资品种的现行市价及要紧变化因素，调理最近交游市价，确定公允价钱；  （4）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值期间确定公允价值。 交游所上市的资产赈济证券，接纳估值期间确定公允价值，在估值期间难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌的 归并股票的市价（收盘价）估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估 值；  （2）初度公拓荒行未上市的股票、债券和权证，接纳估值期间确定公允价值， 在估值期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；              民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   （3）初度公拓荒行有明确锁如期的股票，归并股票在交游所上市后，按交游 所上市的归并股票的市价（收盘价）估值；非公拓荒行有明确锁如期的股票，按监 管机构或行业协会磋商轨则确定公允价值。 值期间确定公允价值。 管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 接纳舞动订价机制，以确保基金估值的自制性。 国度最新轨则估值。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、标准 及联系法律律例的轨则或者未能充分孤寒基金份额持有东谈主利益时，应立即文书对方， 共同查明原因，两边协商责罚。   根据磋商法律律例，基金资产净值缱绻和基金管帐核算的义务由基金管制东谈主承 担。本基金的基金管帐办事方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金磋商的管帐问 题，如经联系各方在对等基础上充分谈论后，仍无法达成一致的认识，按照基金管 理东谈主对基金资产净值的缱绻结果对外赐与公布。   （三）估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、权证、债券和银行入款本息、应收款项、其它 投资等资产。   （四）估值标准 的余额数目缱绻，精准到0.001元，极少点后第4位四舍五入，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。国度另有轨则的，从其轨则。   每个办事日缱绻基金资产净值及基金份额净值，并按轨则公告。                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 基金资产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后， 由基金管制东谈主按照轨则对外公布。月末、年中庸年末估值复核与基金管帐账目的核 对同期进行。   （五）估值舛讹的处理   基金管制东谈主和基金托管东谈主将采用必要、稳当、合理的步履确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值极少点后3位以内（含第3位）发生差错时，视为 基金份额净值舛讹。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或基金注册登记机构、 或代销机构、或投资东谈主自身的误差酿成差错，导致其他当事东谈主遇到损失的，误差的 办事东谈主应当对由于该差错遇到损失确当事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述“差错 处理原则”给予补偿，承担补偿办事。   上述差错的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据缱绻 差错、系统故障差错、下达指示差错等；对于因期间原因引起的差错，若系同行业 现存期间水平弗成预感、弗成幸免、弗成克服，则属不可抗力，按照下述轨则执行。   由于不可抗力原因酿成投资东谈主的交游贵府灭失或被舛讹处理或酿成其他差错， 因不可抗力原因出现差错确当事东谈主不合其他当事东谈主承担补偿办事，但因该差错取得 不当得利确当事东谈主仍应负有返还不当得利的义务。   （1）差错已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，差错办事方应实时和洽各方， 实时进行更正，因更正差错发生的用度由差错办事方承担；由于差错办事方未实时 更正已产生的差错，给当事东谈主酿成损失的，由差错办事方对平直损失承担补偿办事； 若差错办事方还是积极和洽，何况有协助义务确当事东谈主有饱和的时候进行更正而未 更正，则其应当承担相应补偿办事。差错办事方草率更正的情况向磋商当事东谈主进行 说明，确保差错已得到更正。   （2）差错的办事方对磋商当事东谈主的平直损失负责，不合转折损失负责，何况 仅对差错的磋商平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因差错而得回不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但差错              民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 办事方仍草率差错负责。如果由于得回不当得利确当事东谈主不返还或不全部返还不当 得利酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则差错办事方应补偿受损方的平直 损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得回不当得利确当事东谈主享有要求托付不当 得利的权利；如果得回不当得利确当事东谈主还是将此部分不当得利返还给受损方，则 受损方应当将其还是得回的补偿额加上还是得回的不当得利返还的总和当先其本质 损失的差额部分支付给差错办事方。   （4）差错调理接纳尽量规复至假定未发生差错的正确情形的方式。   （5）差错办事方断绝进行补偿时，如果因基金管制东谈主误差酿成基金财产损失 时，基金托管东谈主应为基金的利益向基金管制东谈主追偿，如果因基金托管东谈主误差酿成基 金财产损失机，基金管制东谈主应为基金的利益向基金托管东谈主追偿。基金管制东谈主和基金 托管东谈主之外的第三方酿成基金财产的损失，并断绝进行补偿时，由基金管制东谈主负责 向差错方追偿；追偿过程中产生的磋商用度，应列入基金用度，从基金资产中支付。   （6）如果出现差错确当事东谈主未按轨则对受损方进行补偿，何况依据法律律例、 基金合同或其他轨则，基金管制东谈主自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了 补偿办事，则基金管制东谈主有权向出现差错确当事东谈主进行追索，并有权要求其补偿或 补偿由此发生的用度和遇到的平直损失。   （7）按法律律例轨则的其他原则处理差错。   差错被发现后，磋商确当事东谈主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明差错发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据差错发生的原因确定 差错的办事方；   （2）根据差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因差错酿成的损失进行评估；   （3）根据差错处理原则或当事东谈主协商的方法由差错的办事方进行更正和补偿 损失；   （4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构交游数据的，由基金 注册登记机构进行更正，并就差错的更正向磋商当事东谈主进行说明。   （1）基金份额净值缱绻出现舛讹时，基金管制东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并采用合理的步履防患损失进一步扩大。                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   （2）舛讹偏差达到或当先基金份额净值的0.25%时，基金管制东谈主应当通报基金 托管东谈主并报中国证监会备案；舛讹偏差达到基金份额净值的0.50%时，基金管制东谈主 应当公告。   （3）因基金份额净值缱绻舛讹，给基金或基金份额持有东谈主酿成平直损失的， 应当按照法律律例的轨则向基金或基金份额持有东谈主进行补偿。   （4）基金管制东谈主和基金托管东谈主由于各自期间系统成立而产生的净值缱绻尾差， 以基金管制东谈主缱绻结果为准。   （5）前述内容如法律律例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。   （六）暂停估值的情形 产价值时； 资东谈主的利益，已决定蔓延估值； 说明后，基金管制东谈主应当暂停估值；   （七）基金净值的说明   用于基金信息线路的基金资产净值和基金份额净值由基金管制东谈主负责缱绻，基 金托管东谈主负责复核。基金管制东谈主应于每个灵通日交游结尾后缱绻当日的基金资产净 值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值缱绻结果复核说明后发送给基金管制东谈主， 由基金管制东谈主按照轨则对基金净值赐与公布。   （八）特殊情况的处理 当作基金资产估值舛讹处理。 或国度管帐政策变更、市集王法变更等，基金管制东谈主和基金托管东谈主天然还是采用必 要、稳当、合理的步履进行查验，但未能发现舛讹的，由此酿成的基金资产估值错 误，基金管制东谈主和基金托管东谈主免除补偿办事。但基金管制东谈主应当积极采用必要的措               民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 施遗弃由此酿成的影响。  （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并线路 主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)               十三、基金收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润是指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已收场收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金期末可供分派利润   基金的收益分派比例以期末可供分派利润为基准缱绻。基金期末可供分派利润 是指放胆收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已收场收益的孰低数。   （三）收益分派原则   本基金收益分派应辞退下列原则： 金收益每年最多分派6次，每次分派比例不低于期末可供分派利润的10%，且基金 红利披发日距离收益分派基准日（即期末可供分派利润缱绻截止日）的时候不当先 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后弗成低于面值； 现金红利或将现金红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若 投资东谈主不遴荐，本基金默许的收益分派方式是现金分成；   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明基金期末可供分派利润、基金收益分派对象、分派 时候、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派的时候和标准 露办法》的磋商轨则在指定媒介上公告。             民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 利向基金托管东谈主发送划款指示，基金托管东谈主按照基金管制东谈主的指示实时进行分成资 金的划付。  （六）实施侧袋机制期间的收益分派  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。                 民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)              十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   在频频情况下，基金管制费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。缱绻 方法如下：H＝E×年管制费率÷当年天数   H为逐日应计提的基金管制费   E为前一日基金资产净值   基金管制费逐日计提，按月支付。由基金管制东谈主向基金托管东谈主发送基金管制费 划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起3个办事日内从基金财产中一次性支 付给基金管制东谈主，若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延 至最近可支付日支付。   在频频情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。缱绻 方法如下：H＝E×年托管费率÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金管制东谈主向基金托管东谈主发送基金托管费 划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起3个办事日内从基金财产中一次性支 付给基金托管东谈主，若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延 至最近可支付日支付。             民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 应契约的轨则，按用度开销金额支付，列入或摊入当期基金用度。   （三）不列入基金用度的神气   基金管制东谈主和基金托管东谈主因未履行或未完全履行义务导致的用度开销或基金财 产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的用度等不列入基金用度。基金合 同奏效前所发生的信息线路费、讼师费和管帐师费以过火他用度不从基金财产中支 付。   （四）基金管制东谈主和基金托管东谈主可根据基金发展情况调理基金管制费率和基金 托管费率。基金管制东谈主必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒介上刊登公告。   （五）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户磋商的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，磋商用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费， 详见招募评释书“侧袋机制”部分的轨则。   （六）基金税收   基金和基金份额持有东谈主根据国度法律律例的轨则，履行征税义务。                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)               十五、基金的管帐与审计  （一）基金的管帐政策 轨则编制基金管帐报表； 书面说明。  （二）基金的审计 册管帐师对本基金年度财务报表过火他轨则事项进行审计。管帐师事务所过火注册 管帐师与基金管制东谈主、基金托管东谈主相互独处。 不错更换。就更换管帐师事务所，基金管制东谈主应当依照《信息线路办法》的磋商规 定在指定媒介上公告。             民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)             十六、基金的信息线路  基金的信息线路应适合《基金法》、《运作办法》、《信息线路办法》、基金合同 过火他磋商轨则。基金管制东谈主、基金托管东谈主和其他基金信息线路义务东谈主应当照章披 露基金信息，并保证所线路信息的实在性、准确性、无缺性、实时性、简明性和易 得性。  本基金信息线路义务东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主过火日常机构等法律、行政律例和中国证监会轨则的天然东谈主、 法东谈主和罪人东谈主组织。基金管制东谈主、基金托管东谈主和其他基金信息线路义务东谈主应以保护 基金份额持有东谈主利益为压根起点，按轨则将应予线路的基金信息线路事项在轨则 时候内通过中国证监会指定的寰球性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网 网站（以下简称“指定网站”）等媒介线路，并保证基金投资者约略按照《基金合 同》约定的时候和方式查阅或者复制公开线路的信息贵府。  本基金信息线路义务东谈主承诺公开线路的基金信息，不得有下列行径：  本基金公开线路的信息应接纳汉文文本。同期接纳外文文本的，基金信息线路 义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。  本基金公开线路的信息接纳阿拉伯数字；除额外评释外，货币单元为东谈主民币元。  公开线路的基金信息包括：  （一）招募评释书  招募评释书是基金向社会公拓荒售时对基金情况进行评释的法律文献。  基金管制东谈主按照《基金法》、《信息线路办法》、基金合同编制基金招募评释书， 并在基金份额发售的3日前，将基金招募评释书登载在指定报刊和网站上。基金合 同奏效后，基金招募评释书的信息发生要紧变更的，基金管制东谈主应当在三个办事日 内，更新基金招募评释书并登载在指定网站上；基金招募评释书其他信息发生变更               民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金停止运作的，基金管制东谈主不再更新基金招 募评释书。  （二）基金合同、托管契约  基金管制东谈主应在基金份额发售的3日前，将基金合同纲目登载在指定报刊和网 站上；基金管制东谈主、基金托管东谈主应将基金合同、托管契约登载在各自网站上。  （三）基金居品贵府概要  基金居品贵府概淌若基金招募评释书的纲目文献，用于向投资者提供简明的基 金概要信息。《基金合同》奏效后，基金居品贵府概要的信息发生要紧变更的，基 金管制东谈主应当在三个办事日内，更新基金居品贵府概要，并登载在指定网站及基金 销售机构网站或营业网点；基金居品贵府概要其他信息发生变更的，基金管制东谈主至 少每年更新一次。基金停止运作的，基金管制东谈主不再更新基金居品贵府概要。  （四）基金份额发售公告  基金管制东谈主将按照《基金法》、《信息线路办法》的磋商轨则，就基金份额发售 的具体事宜编制基金份额发售公告，并在线路招募评释书确当日登载于指定报刊和 网站上。  （五）基金合同奏效公告  基金管制东谈主将在收到基金合同奏效文献的次日在指定报刊和网站上登载基金合 同奏效公告。基金合同奏效公告中将评释基金召募情况。  （六）基金净值信息 理东谈主将至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点线路灵通日的基金份额净 值和基金份额累计净值。 半年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  （七）基金份额申购、赎回价钱公告  基金管制东谈主应当在本基金的基金合同、招募评释书等信息线路文献上载明基金 份额申购、赎回价钱的缱绻方式及磋商申购、赎回费率，并保证投资东谈主约略在基金                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。  （八）基金年度讲述、基金中期讲述、基金季度讲述 年度讲述登载在指定网站上，并将年度讲述领导性公告登载在指定报刊上。基金年 度讲述中的财务管帐讲述需经具有证券、期货联系业务经历的管帐师事务所审计后， 方可线路。 将中期讲述登载在指定网站上，并将中期讲述领导性公告登载在指定报刊上。 将季度讲述登载在指定网站上，并将季度讲述领导性公告登载在指定报刊上。 讲述或者年度讲述。 情形，为保障其他投资者利益，基金管制东谈主至少应当在季度讲述、中期讲述、年度 讲述等如期讲述文献中“影响投资者决策的其他重要信息”项下线路该投资者的类 别、讲述期末持有份额及占比、讲述期内持有份额变化情况及本基金的独到风险。 资产情况过火流动性风险分析等。  （九）临时讲述与公告  在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的事件时，磋商信息线路义务东谈主应当在2日内编制临时讲述书，并登载 在指定报刊和指定网站上： 所； 项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 变更； 责东谈主发生变动； 东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动当先30%； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 联系行径受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际限制东谈主或者与其有要紧利害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交游事项，但中国证监会另有轨则的除外； 变更； 产生要紧影响的其他事项、中国证监会或本基金合同轨则的其他事项。   （十）清醒公告   在本基金合同存续期限内，任何群众媒体中出现的或者在市集高尚传的音尘可                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有 东谈主权益的，联系信息线路义务东谈主细察后应当立即对该音尘进行公开清醒，并将磋商 情况立即讲述中国证监会。  （十一）基金份额持有东谈主大会决议  基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。  基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会，基金管制东谈主、基金托管东谈主 对基金份额持有东谈主大会决定的事项不照章履行信息线路义务的，召集东谈主应当履行相 关信息线路义务。  （十二）中国证监会轨则的其他信息。  （十三）清理讲述  基金合同停止的，基金管制东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行 清理并作出清理讲述。基金财产清理小组应当将清理讲述登载在指定网站上，并将 清理讲述领导性公告登载在指定报刊上。  （十四）实施侧袋机制期间的信息线路  本基金实施侧袋机制的，联系信息线路义务东谈主应当根据法律律例、基金合同和 招募评释书的轨则进行信息线路，详见招募评释书“侧袋机制”部分的轨则。  信息线路事务管制：  基金管制东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息线路管制轨制，指定专门部门及高 级管制东谈主员负责管制信息线路事务。  基金信息线路义务东谈主公开线路基金信息，应当适合中国证监会联系基金信息披 露内容与格式准则等法律律例轨则。  基金托管东谈主应当按照联系法律律例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定， 对基金管制东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 如期讲述、更新的招募评释书、基金居品贵府概要、基金清理讲述等公开线路的相 关基金信息进行复核、审查，并向基金管制东谈主进行书面或电子说明。  基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴荐一家报刊线路本基金信息。基 金管制东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路的基金信息， 并保证联系报送信息的实在、准确、无缺、实时。  基金管制东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上线路信息外，还不错根据需要在              民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 其他群众媒介线路信息，可是其他群众媒介不得早于指定媒介线路信息，何况在不 同媒介上线路归并信息的内容应当一致。   为基金信息线路义务东谈主公开线路的基金信息出具审计讲述、法律认识书的专科 机构，应当制作办事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》停止后10年。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求线路信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主培植信息线路服务的质地。具体要求应当适合中国证监 会及自律王法的联系轨则。前述自主线路如产生信息线路用度，该用度不得从基金 财产中列支。   信息线路文献的存放与查阅：   照章必须线路的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律律例 轨则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   本基金信息线路事项以法律律例轨则及《基金合同》约定的内容为准。                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                 十七、侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹商管帐师事务所 认识后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管制东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个办事日内遴聘 侧袋机制启用日发表认识且适合《中华东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进 行审计并线路专项审计认识。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，说明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购肯求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的赎回 肯求并支付赎回款项。 同期，基金管制东谈主按照基金合同和招募评释书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募评释书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回轨则适用于主袋账 户份额。多数赎回按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回肯求当先前一办事日主袋 账户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募评释书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投 资策略、组合限制、事迹比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金 管制东谈主缱绻各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需琢磨主袋账户资产。   基金管制东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个交游日内完成对主袋账户投资组 合的调理，因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   基金管制东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管制东谈主和基金托管东谈主草率主袋账户资产进行估值             民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 并线路主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核 算应适合《企业管帐准则》的联系要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 当作基数计提。 方可列支，磋商用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、规复交游等方式规复流动性后，基金管制东谈主应当 按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采用将特定资产赐与处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管制东谈主都应当 实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金管制东谈主在每次处置变现后均应按照联系法律律例要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并停止侧袋机制后，基金管制东谈主应实时遴聘适合 《中华东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进行审计并线路专项审计认识。  七、侧袋机制的信息线路  在启用侧袋机制、处置特定资产、停止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生要紧影响的事项后基金管制东谈主应实时发布临时公告。  基金管制东谈主应按照招募评释书“基金的信息线路”部分轨则的基金净值信息披 露方式和频率线路主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机 制期间本基金暂停线路侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金管制东谈主应当在基金如期讲述中线路讲述期内侧袋账户 联系信息，基金如期讲述中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事 务所对基金年度讲述进行审计时，草率讲述期内基金侧袋机制运行联系的管帐核算             民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 和年度讲述线路等发表审计认识。  八、本部分对于侧袋机制的联系轨则，如将来法律律例或监管王法修改导致相 关内容被取消或变更的，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行稳当标准后， 可平直对本部天职容进行修改和调理，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                 十八、风险揭示   （一）市集风险   本基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱受政事、经济、投资心理和交 易轨制等各式因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券市集产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生风险。   证券市集是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特色。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融市集利率的变化平直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金持仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金形式来分派，而现金可能因为通货扩展的影响 而使购买力下降，从而使基金的本质投资收益下降。   上市公司的筹谋情景受多种因素的影响，如管明智力、行业竞争、市集前程、 期间更新、财务情景、新址品研究拓荒等都会导致公司盈利发生变化。如果基金 所投资的上市公司筹谋不善，其股票价钱可能下降，或者约略用于分派的利润减 少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预感的变化。天然基金不错 通过投资种种化来分散这种非系统风险，但弗成完全幸免。   （二）管制风险   管制风险是指在基金运作过程中，由于基金投资策略、东谈主为因素、管制系统 成立不当酿成操作格外或公司里面失控，从而可能产生的损失。管制风险包括： 查验过程中，由于决策格外可能给基金资产酿成的损失；                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 误等东谈主为因素可能导致的损失；   （三）本基金独到风险   在投资理念上，本基金坚持价值投资理念，如果市集某个时期投契沮丧较浓， 本基金固守价值投资理念，将可能使事迹发达受到不利影响。   在资产配置上，根据本基金基金合同的约定，股票、权证等权益类资产占基 金资产的60%-95%，因此将无法完全逃匿此类市集下降的风险。   在行业配置上，本基金将至少80%基金股票资产投资于受益于内需增长的行 业。在某个时期，如果中国的外部需求增长繁盛，联系行业因此受益，投资价值 细密，此时，本基金的行业资产配置如果固守受益于内需增长的行业，或者过于 强调侧重投资受益于内需增长的行业，将会影响基金行业配置的绩效，从而影响 基金合座投资事迹。此外，受益于中国向内需导向型经济滚动以及内需增长在中 国经济增长中的作用渐渐增大，受益于内需增长的行业分为受益于国内消耗需求 增长的行业和受益于国内投资需求增长的行业；这两类行业具有不同的特色，在 不同的经济形势下，具有不同的投资价值和投资契机；如果对于这两类行业的投 资比例进行不稳当的配置，将会影响基金行业配置的绩效，从而影响基金合座投 资事迹。   在股票投资策略上，本基金股票资产主要投资于受益于内需增长的行业中处 于上风地位的上市公司，如果某个时期市集偏好于上述公司之外的其他公司，本 基金的投资收益将受到不利影响。   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市集股票的基金所 面对的共同风险外，本基金还将面对中国存托凭证价钱大幅波动致使出现较大亏 损的风险，以及与中国存托凭证刊行机制联系的风险，包括存托凭证持有东谈主与境 外基础证券刊行东谈主的鼓吹在法律地位、享有权利等方面存在互异可能激发的风险； 存托凭证持有东谈主在分成派息、愚弄表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存 托契约自动欺压存托凭证持有东谈主的风险；因多地上市酿成存托凭证价钱互异以及 波动的风险；存托凭证持有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境 外上市的基础证券刊行东谈主，在不绝信息线路监管方面与境内可能存在互异的风险；               民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 境表里证券交游机制、法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险。   （四）职业谈德风险   职业谈德风险是指职工不驯顺职业操守，发生罪人、非法行径从而可能导致 的损失。   （五）流动性风险 时在灵通式基金申购赎回过程中，可能会发生多数赎回的情形。多数赎回可能会 产生基金仓位调理的清贫，导致流动性风险，致使影响基金份额净值。   侧袋机制是一种流动性风险管制器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有 效禁绝并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手线路基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额平时灵通赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变刻下候具有不确定 性，最终变现价钱也具有不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额持有东谈主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不线路侧袋账户份额的净值，即便基金管制东谈主 在基金如期讲述中线路讲述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不当作特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管制东谈主不承担任何保证和承诺的办事。   基金管制东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策， 因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管制东谈主缱绻各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需 琢磨主袋账户资产，并根据联系轨则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金线路的事迹目的弗成反应特定资产的真不二价值 及变化情况。   （六）合规性风险   合规性风险是指在基金管制或运作过程中，违抗国度法律、律例的轨则，或                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 者基金投资违抗律例及基金合同磋商轨则的风险。   （七）其他风险 可能导致基金资产的损失。 身平直限制智力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。               民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)       十九、基金合同的变更、停止与基金财产清理  （一）基金合同的变更 基金份额持有东谈主大会，基金合同变更的以下内容应经基金份额持有东谈主大会决议同意：  （1）退换基金运作方式；  （2）变更基金类别；  （3）变更基金投资目的、投资范围或投资策略；  （4）变更基金份额持有东谈主大会标准；  （5）更换基金管制东谈主、基金托管东谈主；  （6）提高基金管制东谈主、基金托管东谈主的报答圭臬，但根据法律律例、监管机构 要求提高该等报答圭臬的除外；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）对基金合同当事东谈主权利、义务产生要紧影响的其他事项；  （9）法律律例、基金合同或中国证监会轨则的其他情形。  但出现下列情况时，可不经基金份额持有东谈主大会决议，由基金管制东谈主和基金托 管东谈主同意变更后公布，并报中国证监会备案：  （1）调低基金管制费、基金托管费和其他应由基金承担的用度；  （2）在法律律例和本基金合同轨则的范围内变更基金的申购费、赎回费等费 率或收费方式；  （3）因相应的法律律例发生变动必须对基金合同进行修改；  （4）对基金合同的修改不波及本基金合同当事东谈主权利义务关系发生本色性变 化；  （5）基金合同的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响；  （6）按照法律律例或本基金合同轨则需召开基金份额持有东谈主大会之外的其他 情形。 并于中国证监会核准或出具无异议认识后奏效执行，并自奏效之日起2日内在至少 一种指定媒介上公告。  （二）基金合同的停止                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将停止： 而在6个月内无其他稳当的基金管制公司贯串其原有权利义务； 而在6个月内无其他稳当的托管机构贯串其原有权利义务；   （三）基金财产的清理   （1）自出现基金合同停止事由之日起30个办事日内成立清理组，基金管制东谈主 组织基金财产清理小组，基金财产清理小组在中国证监会的监督下进行基金清理。 在基金财产清理小组收受基金财产之前，基金管制东谈主和基金托管东谈主应按照基金合同 和托管契约的轨则不绝履行保护基金财产安全的职责。   （2）基金财产清理小组成员由基金管制东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券联系 业务经历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产清理小组 不错聘用必要的办当事人谈主员。   （3）在基金财产清理过程中，基金管制东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责，继 续针织、竭力、尽责地履行基金合同和托管契约轨则的义务，孤寒基金份额持有东谈主 的正当权益。   （4）基金财产清理小组负责基金财产的赞成、清理、估价、变现和分派。基 金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。   基金合同停止，应当按法律律例和本基金合同的磋商轨则对基金财产进行清理。 基金财产清理标准主要包括：   （1）基金合同停止后，发布基金财产清理公告；   （2）基金合同停止时，由基金财产清理小组统一收受基金财产；   （3）基金财产清理小组根据基金财产的情况确定清理期限；   （4）对基金财产进行清理和说明；   （5）对基金财产进行估价和变现；                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)  （6）遴聘管帐师事务所对清理讲述进行审计；  （7）遴聘讼师事务所出具法律认识书；  （8）将基金财产清理结果讲述中国证监会；  （9）参加与基金财产磋商的民事诉讼；  （10）公布基金财产清理结果；  （11）对基金剩余财产进行分派。  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的整个合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。  （1）支付清理用度；  （2）缴纳所欠税款；  （3）退回基金债务；  （4）按基金份额持有东谈阁下有的基金份额比例进行分派。  基金财产未按前款（1）－（3）项轨则退回前，不分派给基金份额持有东谈主。  基金财产清理公告于基金合同停止并报中国证监会备案后5个办事日内由基金 财产清理小组公告；清理过程中的磋商要紧事项须实时公告；基金财产清理结果经 管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律认识书后，由基金财产清理小组报中国证 监会备案并公告。  基金财产清理账册及磋商文献由基金托管东谈主保存15年以上。           民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)          二十、基金合同内容纲目 基金合同内容纲目，请见附件一。           民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)        二十一、基金托管契约内容纲目 基金托管契约内容纲目，请见附件二。                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)         二十二、对基金份额持有东谈主的服务   基金管制东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供以下一系列服务：   （一）基金份额持有东谈主注册登记服务   基金管制东谈主或者托福基金注册登记机构为基金份额持有东谈主提供注册登记服务。 基金注册登记机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份 额持有东谈主办理基金账户与基金份额的登记、管制、托管与转托管，基金份额持有东谈主 名册的管制，权益分派时红利的登记、派发，基金交游份额的清理过户和基金交游 资金的交收等服务。   （二）红利再投资服务   若基金份额持有东谈主遴荐红利再投资形式进行基金收益分派，该基金份额持有东谈主 当期分派所得基金收益将按除息日的基金份额净值自动转为基金份额，且不收取申 购用度。   （三）如期定额投资筹备   在条件纯属时，基金管制东谈主可通过销售机构为基金份额持有东谈主提供如期定额投 资的服务。通过如期定额投资筹备，基金份额持有东谈主不错通过固定的渠谈，如期定 额申购基金份额，该如期定额申购筹备不受最低申购金额的限制，以另行公告为准。   本基金管制东谈主现已灵通部分代销网点为投资者提供如期定额投资服务。具体业 务王法，详见基金管制东谈主公告及代销机构的轨则。   （四）网上交游服务   基金管制东谈主为基金份额持有东谈主提供网上交游平台。通过先进的汇集通信期间， 为基金份额持有东谈主提供高效安全的基金交游服务、实时迅捷的基金信息和搭理服务。   （五）主动文书服务   基金管制东谈主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额持有东谈主提供 各项主动文书服务；基金管制东谈主公告及重要信息将通过轨则媒介发布。基金管制东谈主 不错为基金份额持有东谈主提供以电子形式为主的说明单、对账单等基金信息服务。   （六）查询服务   为绵薄基金份额持有东谈主随时了解基金管制东谈主联系信息及投资资讯，基金管制东谈主 灵通24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金管制东谈主信息 查询和基金份额持有东谈主账户信息查询。                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   （七）在线客服   基金份额持有东谈主不错看望基金管制东谈主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，收场基金管制东谈主与投资东谈主网上头对面答疑解惑。   （八）多元贵府索要   基金管制东谈主为基金份额持有东谈主提供细巧的专科基金投资贵府，便于办理各式交 易手续，同期为绵薄基金份额持有东谈主索要，基金管制东谈主提供了多元化的贵府索要服 务，索要阶梯种种，贵府内容丰富细巧。   整个对外公布文献及各式联系历史文献均可向客户服务东谈主员索要，客户服务东谈主 员可通过传真、Email提供；同期，基金管制东谈主网站上提供各式贵府、业务表单及 公告下载。   （九）资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，培植服务品性，使基金份额持有东谈主实时了解 基金投资资讯，基金管制东谈主推出全地方资讯服务定制神气。基金份额持有东谈主可通过 客服热线、基金管制东谈主网站、短信定制各式资讯，基金管制东谈主通过传真、Email、 短信等多渠谈发送资讯定制服务。   （十）基金投资业务筹商   基金管制东谈主的专科客户服务代表将在轨则的办事时候内回答客户提议的问题， 提供对于基金投资全地方的筹商服务。   （十一）投诉与建议的受理   基金管制东谈主以为基金份额持有东谈主的合理建议是基金管制东谈主发展的能源与目的。 如果对基金管制东谈主提供的各式服务感到不舒心或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各式方式随时向基金管制东谈主提议，也可平直与客户服务 东谈主员磋商，基金管制东谈主将接纳限期处理、分级管制的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   （十二）客户互动步履   基金管制东谈主为基金份额持有东谈主举办各式互动步履，如基金份额持有东谈主碰头会、 搭理讲座等，以加强基金份额持有东谈主与基金管制东谈主之间的互动磋商。   （十三）基金管制东谈主有权根据基金份额持有东谈主的需要、市集情景以及基金管制 东谈主服务智力的变化，增多、修改上述服务神气。                      民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   （十四）基金管制东谈主客户服务中心磋商方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   （十五）如本招募评释书存在职何您/贵机构无法交融的内容，可通过上述方 式磋商本基金管制东谈主。请确保投资前，您/贵机构还是全面交融了本招募评释书。                       民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                     二十三、其他应线路事项   本基金2022年07月29日至2023年07月28日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                         公告称呼                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2022 年中期讲述                     领导性公告                     民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书                     (2022 年第 1 号)                     民生加银内需增长搀杂型证券投资基金基金居品贵府概要                     更新                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2022 年第 3 季度                     讲述领导性公告                     民生加银内需增长搀杂型证券投资基金 2022 年第 3 季度报                     告                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2022 年第 4 季度                     讲述领导性公告                     民生加银内需增长搀杂型证券投资基金 2022 年第 4 季度报                     告                     对于旗下部分灵通式基金增多杭州银行股份有限公司为销                     率优惠步履的公告                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2022 年年度讲述                     领导性公告                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年第 1 季度                     讲述领导性公告                     民生加银内需增长搀杂型证券投资基金 2023 年第 1 季度报                     告                     对于旗下部分灵通式基金增多上海陆享基金销售有限公司                     加费率优惠步履的公告                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年第 2 季度                     讲述领导性公告                     民生加银内需增长搀杂型证券投资基金 2023 年第 2 季度报                     告             民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)        二十四、招募评释书的存放及查阅方式  （一）招募评释书的存放地点  本招募评释书存放在基金管制东谈主、基金托管东谈主、代销机构和基金注册登记机构 的办公阵势，并刊登在基金管制东谈主、基金托管东谈主的网站上。  （二）招募评释书的查阅方式  投资东谈主可在办公时候免费查阅本基金的招募评释书，也可按工本费购买本招募 评释书的复印件，但应以本基金招募评释书的原来为准。             民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)              二十五、备查文献  备查文献等文本存放在基金管制东谈主、基金托管东谈主和销售机构的办公阵势、营业 阵势，在办公时候内可供免费查阅。  （一）中国证监会核准民生加银内需增长股票型证券投资基金召募的文献  （二）《民生加银内需增长搀杂型证券投资基金基金合同》  （三）《民生加银内需增长搀杂型证券投资基金托管契约》  （四）法律认识书  （五）基金管制东谈主业务经历批件、营业牌照  （六）基金托管东谈主业务经历批件、营业牌照  （七）中国证监会要求的其他文献                               民生加银基金管制有限公司                                二〇二四年八月二十六日                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)              附件一：基金合同内容纲目          （本纲目如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）  一、基金管制东谈主的权利  根据《基金法》过火他磋商法律律例，基金管制东谈主的权利为： 用基金财产； 入； 退换、非交游过户、转托管等业务的王法，在法律律例和本基金合同轨则的范围内 决定和调理基金的除调高托管费率和管制费率之外的联系费率结构和收费方式； 金合同或磋商法律律例轨则的行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成要紧损失 的情形，应实时陈诉中国证监会，并采用必要步履保护基金及联系当事东谈主的利益； 对基金注册登记机构的代理行径进行必要的监督和查验； 其行径进行必要的监督和查验； 务的外部机构；  二、基金管制东谈主的义务  根据《基金法》过火他磋商法律律例，基金管制东谈主的义务为：                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 份额的发售、申购．赎回和登记事宜； 产； 营方式管制和运作基金财产； 所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产相互独处，对所管制的不同基金分别管制， 分别记账，进行证券投资； 谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产； 适合基金合同等法律文献的轨则； 务； 基金合同过火他磋商轨则另有轨则外，在基金信息公开线路前应予秘密，不得向他 东谈主泄露； 收益； 合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；               民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 法律行径； 和分派； 当承担补偿办事，其补偿办事不因其退任而免除； 向基金托管东谈主追偿； 知基金托管东谈主； 使因基金财产投资于证券所产生的其他权利，不谋求对上市公司的控股和平直筹谋 管制；  三、基金托管东谈主的权利  根据《基金法》过火他磋商法律律例，基金托管东谈主的权利为： 收入； 合同或磋商法律律例轨则的行径，对基金资产、其他当事东谈主的利益酿成要紧损失的 情形，应实时陈诉中国证监会，并采用必要步履保护基金及联系当事东谈主的利益；                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)  四、基金托管东谈主的义务  根据《基金法》过火他磋商法律律例，基金托管东谈主的义务为： 熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜； 谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产； 在基金信息公开线路前应予秘密，不得向他东谈主泄露； 管制东谈主在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的轨则进行；如果基金管制东谈主有 未执行基金合同轨则的行径，还应当评释基金托管东谈主是否采用了稳当的步履； 事宜； 款项； 金份额持有东谈主大会； 退任而免除；                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 追偿； 行业监督管制机构，并文书基金管制东谈主；  五、基金份额持有东谈主的权利  根据《基金法》过火他磋商法律律例，基金份额持有东谈主的权利为： 事项愚弄表决权； 法拿告状讼；  每份基金份额具有同等的正当权益。  六、基金份额持有东谈主的义务  根据《基金法》过火他磋商法律律例，基金份额持有东谈主的义务为：                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 基金托管东谈主、代销机构、其他基金份额持有东谈主处得回的不当得利；   七、基金份额持有东谈主大会   （一）基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成。基金份额持有东谈阁下有的每 一基金份额具有同等的投票权。   （二）召开事由 金份额10%以上（含10%，下同）的基金份额持有东谈主就归并事项书面（以基金管制 东谈主收到提议当日的基金份额缱绻，下同）提议时，应当召开基金份额持有东谈主大会：   （1）停止基金合同；   （2）退换基金运作方式；   （3）变更基金类别；   （4）变更基金投资目的、投资范围或投资策略；   （5）变更基金份额持有东谈主大会标准；   （6）更换基金管制东谈主、基金托管东谈主；   （7）提高基金管制东谈主、基金托管东谈主的报答圭臬，但根据法律律例、监管机构 要求提高该等报答圭臬的除外；   （8）本基金与其他基金的合并；   （9）对基金合同当事东谈主权利、义务产生要紧影响的其他事项；   （10）法律律例、基金合同或中国证监会轨则的其他情形。 不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）调低基金管制费、基金托管费和其他应由基金承担的用度；   （2）在法律律例和本基金合同轨则的范围内变更基金的申购费、赎回费等费 率或收费方式；   （3）因相应的法律律例发生变动必须对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改不波及本基金合同当事东谈主权利义务关系发生本色性变              民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 化；   （5）基金合同的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响；   （6）按照法律律例或本基金合同轨则需召开基金份额持有东谈主大会之外的其他 情形。   （三）召集东谈主和召集方式 召集。基金管制东谈主未按轨则召集或者弗成召集时，由基金托管东谈主召集。 出版面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 奉告基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管制东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当自行召集。 有东谈主大会的，应当向基金管制东谈主提议书面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之 日起10日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额持有东谈主代表和基金托管 东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管制东谈主 决定不召集，代表基金份额10%以上的基金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当 向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是 否召集，并书面奉告提议提议的基金份额持有东谈主代表和基金管制东谈主；基金托管东谈主决 定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。 额持有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主都不召集的，代表基金份额10%以上的 基金份额持有东谈主有权自行召集基金份额持有东谈主大会，但应当至少提前30日向中国证 监会备案。 托管东谈主应当配合，不得阻碍、打扰。   （四）召开基金份额持有东谈主大会的文书时候、文书内容、文书方式 间、地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有东谈主大会，召集东谈主必须于会议召开 日前30日在指定媒介上公告。基金份额持有东谈主大和会知须至少载明以下内容：              民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   （1）会议召开的时候、地点和出席方式；   （2）会议拟审议的主要事项；   （3）会议形式；   （4）议事标准；   （5）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主权益登记日；   （6）代理投票的授权托福书的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份、代理权 限和代理灵验期限等）、投递时候和地点；   （7）表决方式；   （8）会务常设磋商东谈主姓名、电话；   （9）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （10）召集东谈主需要文书的其他事项。 决方式，并在会议文书中评释本次基金份额持有东谈主大会所采用的具体通信方式、委 托的公证机关过火磋商方式和磋商东谈主、书面表决认识寄交的截止时候和收取方式。 召集东谈主可空洞琢磨本质情况遴荐提交表决认识方式的其他具体形式，举例以汇集、 电话等，并在基金份额持有东谈主大和会知中载明。 表决认识的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金管制东谈主 到指定地点对书面表决认识的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另 行书面文书基金管制东谈主和基金托管东谈主到指定地点对书面表决认识的计票进行监督。 基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决认识的计票进行监督的，不影响表 决和计票遵循。   （五）基金份额持有东谈主出席会议的方式   （1）基金份额持有东谈主大会的召开方式包括现场开会和通信方式开会；   （2）现场开会由基金份额持有东谈主本东谈主出席或通过授权托福书拜托其代理东谈主出 席，现场开会时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当出席，如基金管制东谈主或基 金托管东谈主拒不派代表出席的，不影响表决遵循；   （3）通信方式开会指按照本基金合同的联系轨则以书面通信等方式进行表决；                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   （4）会议的召开方式由召集东谈主确定，但决定更换基金管制东谈主或更换基金托管 东谈主、停止基金合同的事宜必须以现场开会召开基金份额持有东谈主大会。   在法律律例或监管机构允许的情况下，在适合会议文书载明形式的前提下，基 金份额持有东谈主不错接纳汇集、电话或其他方式授权他东谈主代为出席会议并表决。   （1）现场开会方式   在同期适合以下条件时，现场会议方可举行： 有的基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上（含50%，下同）； 托福东谈阁下有基金份额的凭证及授权托福代理手续完备，到会者出具的联系文献适合 磋商法律律例和基金合同及会议文书的轨则，何况持有基金份额的凭证与基金注册 登记机构提供的注册登记贵府相符。   （2）通信开会方式   在同期适合以下条件时，通信会议方可举行： 示性公告； “监督东谈主”）到指定地点对书面表决认识的计票进行监督； 基金份额持有东谈主的书面表决认识，如基金管制东谈主或基金托管东谈主经文书拒不到场监督 的，不影响表决遵循； 代表的基金份额占权益登记日基金总份额的50%以上； 东谈主提交的持有基金份额的凭证、授权托福书等文献适正当律律例、基金合同和会议 文书的轨则，并与基金注册登记机构记录相符。   （六）议事内容与标准              民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   （1）议事内容为本基金合同轨则的召开基金份额持有东谈主大会事由所波及的内 容。   （2）基金管制东谈主、基金托管东谈主、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10% 以上的基金份额持有东谈主不错在大会召集东谈主发出会议文书前就召开事由向大会召集东谈主 提交需由基金份额持有东谈主大会审议表决的提案。   （3）对于基金份额持有东谈主提交的提案，大会召集东谈主应当按照以下原则对提案 进行审核：   关联性。大会召集东谈主对于基金份额持有东谈主提案波及事项与基金有平直关系，并 且不超出法律律例和基金合同轨则的基金份额持有东谈主大会权利范围的，应提交大会 审议；对于不适合上述要求的，不提交基金份额持有东谈主大会审议。如果召集东谈主决定 不将基金份额持有东谈主提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有东谈主大会上进行解 释和评释。   标准性。大会召集东谈主不错对基金份额持有东谈主的提案波及的标准性问题作念出决定。 如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案东谈主同意；原提案东谈主不同意变更的， 大会阁下东谈主不错就标准性问题提请基金份额持有东谈主大会作念出决定，并按照基金份额 持有东谈主大会决定的标准进行审议。   （4）单独或合并持有权益登记日基金总份额10%以上的基金份额持有东谈主提交 基金份额持有东谈主大会审议表决的提案，基金管制东谈主或基金托管东谈主提交基金份额持有 东谈主大会审议表决的提案，未获基金份额持有东谈主大会审议通过，就归并提案再次提请 基金份额持有东谈主大会审议，其时候间隔不少于6个月。法律律例另有轨则的除外。   （5）基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召开会议的文书后，如果需要对原有 提案进行修改，应当在基金份额持有东谈主大会召开30日前公告。不然，会议的召开日 期应当顺延并保证至少与公告日历有30日的间隔期。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，开头由大会阁下东谈主按照轨则标准告示会议议事标准及注 意事项，确定和公布监票东谈主，然后由大会阁下东谈主宣读提案，经谈论后进行表决，经 正当执业的讼师见证后形成大会决议。   大会由召集东谈主授权代表阁下。基金管制东谈主为召集东谈主的，其授权代表未能阁下大               民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 会的情况下，由基金托管东谈主授权代表阁下；如果基金管制东谈主和基金托管东谈主授权代表 均未能阁下大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主以所代表的基金份额50% 以上多数选举产生又名代表当作该次基金份额持有东谈主大会的阁下东谈主。   召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单 位称呼）、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数目、托福东谈主姓名（或单 位称呼）等事项。   （2）通信方式开会   在通信表决开会的方式下，开头由召集东谈主提前30日公布提案，在所文书的表决 截止日历后第2个办事日在公证机关及监督东谈主的监督下由召集东谈主统计全部灵验表决 并形成决议。如监督东谈主经文书但断绝到场监督，不影响在公证机关监督下形成的决 议的灵验性。   （七）决议形成的条件、表决方式、标准   （1）一般决议   一般决议须经出席会议的基金份额持有东谈主（或其代理东谈主）所持表决权的50%以 上通过方为灵验，除下列（2）所轨则的须以额外决议通过事项之外的其他事项均 以一般决议的方式通过。   （2）额外决议   额外决议须经出席会议的基金份额持有东谈主（或其代理东谈主）所持表决权的三分之 二以上（含三分之二）通过方为灵验；波及更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、转 换基金运作方式、停止基金合同必须以额外决议通过方为灵验。 并赐与公告。 面适正当律律例和会议文书轨则的书面表决认识即视为灵验的表决，表决认识无极 不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面认识的基金份额持有东谈主所代 表的基金份额总额。             民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 审议、逐项表决。  （八）计票  （1）如基金份额持有东谈主大会由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，则基金份额持 有东谈主大会的阁下东谈主应当在会议出手后告示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中 推举两名基金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如 大会由基金份额持有东谈主自行召集，基金份额持有东谈主大会的阁下东谈主应当在会议出手后 告示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中推举两名基金份额持有东谈主代表与基金 管制东谈主或基金托管东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；但如果基金管制东谈主和基金 托管东谈主的授权代表未出席，则大会阁下东谈主可自行选举三名基金份额持有东谈主代表担任 监票东谈主。  （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货，由大会阁下东谈主就地 公布计票结果。  （3）如大会阁下东谈主对于提交的表决结果有异议，不错对投票数重新组织监票 东谈主盘货；如大会阁下东谈主未组织监票东谈主进行重新盘货，而出席大会的基金份额持有东谈主 或代理东谈主对大会阁下东谈主告示的表决结果有异议，其有权在告示表决结果后立即要求 重新盘货，大会阁下东谈主应当立即组织监票东谈主重新盘货并公布重新盘货结果。重新清 点仅限一次。  在通信方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监票东谈主在监 督东谈主派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证；如 监督东谈主经文书但断绝到场监督，则大会召集东谈主可自行授权3名监票东谈主进行计票，并 由公证机关对其计票过程赐与公证。  （九）基金份额持有东谈主大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时候、方式 起5日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有东谈主大会决定的事项自中国证监 会照章核准或者出具无异议认识之日起奏效。                 民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 金托管东谈主均有欺压力。基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当执行奏效的 基金份额持有东谈主大会决议。 用通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   （十）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若联系基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈阁下有或 代表的基金份额或表决权适合该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东谈主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参 与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主当作该次基金份额持有东谈主大会的阁下东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   归并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十一）法律律例或监管部门对基金份额持有东谈主大会另有轨则的，从其轨则。   八、基金合同的停止与基金财产的清理   （一）本基金合同的停止   有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将停止： 而在6个月内无其他稳当的基金管制公司贯串其原有权利义务； 而在6个月内无其他稳当的托管机构贯串其原有权利义务；   （二）基金财产的清理   （1）自出现基金合同停止事由之日起30个办事日内成立清理组，基金管制东谈主 组织基金财产清理小组，基金财产清理小组在中国证监会的监督下进行基金清理。 在基金财产清理小组收受基金财产之前，基金管制东谈主和基金托管东谈主应按照基金合同 和托管契约的轨则不绝履行保护基金财产安全的职责。   （2）基金财产清理小组成员由基金管制东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券联系 业务经历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产清理小组 不错聘用必要的办当事人谈主员。   （3）在基金财产清理过程中，基金管制东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责，继 续针织、竭力、尽责地履行基金合同和托管契约轨则的义务，孤寒基金份额持有东谈主 的正当权益。   （4）基金财产清理小组负责基金财产的赞成、清理、估价、变现和分派。基 金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。   基金合同停止，应当按法律律例和本基金合同的磋商轨则对基金财产进行清理。 基金财产清理标准主要包括：   （1）基金合同停止后，发布基金财产清理公告；                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)  （2）基金合同停止时，由基金财产清理小组统一收受基金财产；  （3）基金财产清理小组根据基金财产的情况确定清理期限；  （4）对基金财产进行清理和说明；  （5）对基金财产进行估价和变现；  （6）遴聘管帐师事务所对清理讲述进行审计；  （7）遴聘讼师事务所出具法律认识书；  （8）将基金财产清理结果讲述中国证监会；  （9）参加与基金财产磋商的民事诉讼；  （10）公布基金财产清理结果；  （11）对基金剩余财产进行分派。  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的整个合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。  （1）支付清理用度；  （2）缴纳所欠税款；  （3）退回基金债务；  （4）按基金份额持有东谈阁下有的基金份额比例进行分派。  基金财产未按前款（1）－（3）项轨则退回前，不分派给基金份额持有东谈主。  基金财产清理公告于基金合同停止并报中国证监会备案后5个办事日内由基金 财产清理小组公告；清理过程中的磋商要紧事项须实时公告；基金财产清理结果经 管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律认识书后，由基金财产清理小组报中国证 监会备案并公告。  基金财产清理账册及磋商文献由基金托管东谈主保存15年以上。  九、争议的处理   对于因基金合同的缔结、内容、履行和讲解或与基金合同磋商的争议，基金 合同当事东谈主应尽量通过协商、统一阶梯责罚。不肯或者弗成通过协商、统一责罚             民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会上海分会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为上海市。 仲裁裁决是终局的，对各方当事东谈主均有欺压力，仲裁用度由败诉方承担。  争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，不绝针织、竭力、尽责地 履行基金合同轨则的义务，孤寒基金份额持有东谈主的正当权益。  本基金合同受中华东谈主民共和国法律统治。  十、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式  本基金合同可印制成册，供投资东谈主在基金管制东谈主、基金托管东谈主、代销机构和基 金注册登记机构办公阵势查阅，但其遵循应以基金合同原来为准。                   民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)              附件二：基金托管契约内容纲目        （本纲目如与基金托管契约正文不符，以基金托管契约正文为准）     一、托管契约当事东谈主     （一）基金管制东谈主     称呼：民生加银基金管制有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     邮政编码：518038     法定代表东谈主：张焕南     成立日历：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管制委员会证监许可[2008]1187 号     组织形式：有限办事公司（中外合股）     注册成本：叁亿元东谈主民币     存续期间：永续筹谋     筹谋范围：基金召募、基金销售、资产管制和中国证监会许可的其他业务。     （二）基金托管东谈主     称呼：兴业银行股份有限公司     注册地址：福州市湖东路154号     办公地址：上海市浦东新区银城路167号     法定代表东谈主：陶以平（代为履行法定代表东谈主权利）     成立日历：1988年8月22日     基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74号     组织形式：股份有限公司     注册成本：207.74亿元东谈主民币     存续期间：不绝筹谋     筹谋范围：接纳公众入款；披发短期、中期和经久贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付；承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；代理刊行股票之外的有价证券；买卖、代理买卖股票之外的有               民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 价证券；资产托管业务；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务； 从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保 险箱服务；财务参谋人、资信窥伺、筹商、见证业务；经中国银行业监督管制机构批 准的其他业务（以上范围凡波及国度专项专营轨则的从其轨则）。   二、基金托管东谈主对基金管制东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据磋商法律律例的轨则及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。   基金合同明确约定基金投资立场或证券遴荐圭臬的，基金管制东谈主应按照基金托 管东谈主要求的格式提供投资品种池和交游敌手库，以便基金托管东谈主运用联系期间系统， 对基金本质投资是否适合基金合同对于证券遴荐圭臬的约定进行监督，对存在疑义 的事项进行核查。   本基金的投资范围为具有细密流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股 票、存托凭证、债券、货币市集器用、权证、资产赈济证券以及法律律例或中国证 监会允许基金投资的其他金融器用。   基金的投资组合比例为：股票、权证等权益类资产占基金资产的60%-95%，其 中，权证投资比例占基金资产净值的比例不高于3%，待交游结算模式等详情确定 后，本基金履行稳当标准后不错将股指期货纳入本基金可投资的权益类资产范围； 债券等固定收益类资产占基金资产的0%-35%，现金或者到期日在一年以内的政府 债券不低于基金资产净值5%，前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行稳当程 序后，不错将其纳入投资范围。   （二）基金托管东谈主根据磋商法律律例的轨则及基金合同的约定，对基金投资、 融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调理期限进行监督： 本基金所申报的股票数目不当先拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；                 民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 产净值的40%； 占基金资产的0%-35%； 资产净值的10%； 资产赈济证券畛域的10%； 金持有资产赈济证券期间，如果其信用品级下降、不再适合投资圭臬，应在评级报 告讦布之日起3个月内赐与全部卖出； 值的0.5%； 金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 素致使本基金不适合前款所轨则比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限 资产的投资； 展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一 致；   若将来法律律例或中国证监会的联系轨则发生修改或变更，致使本款前述轨则 的投资组合比例限制被修改或取消，基金管制东谈主在照章履行稳当标准后，本基金可 相应调理投资组合比例限制轨则。   基金管制东谈主应当自基金合同奏效之日起六个月内使基金的投资组合比例适合基 金合同的约定。除上述第9、11、12、13项外，因证券市集波动、上市公司合并、             民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 基金畛域变动等基金管制东谈主之外的因素致使基金投资不适合基金合同约定的投资比 例轨则的，基金管制东谈主应当在十个交游日内进行调理。法律律例或监管机构另有规 定时，从其轨则。   基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同奏效之日起出手。   （三）基金托管东谈主根据磋商法律律例的轨则及基金合同的约定，对本托管契约 第十五条第七款基金投资退却行径进行监督。   基金托管东谈主通过过后监督方式对基金管制东谈主基金投资退却行径和关联交游进行 监督。根据法律律例磋商基金退却从事关联交游的轨则，基金管制东谈主和基金托管东谈主 应事前相互提供与本机构有控股关系的鼓吹、与本机构有其他要紧利害关系的公司 名单及磋商关联方刊行的证券名单。基金管制东谈主和基金托管东谈主有办事确保关联交游 名单的实在性、准确性、无缺性，并负责实时将更新后的名单发送给对方。   若基金托管东谈主发现基金管制东谈主与关联交游名单中列示的关联方进行法律律例禁 止基金从事的关联交游时，基金托管东谈主应实时提醒基金管制东谈主采用必要步履梗阻该 关联交游的发生，如基金托管东谈主采用必要步履后仍无法梗阻关联交游发生时，基金 托管东谈主有权向中国证监会讲述。   （四）基金托管东谈主根据磋商法律律例的轨则及基金合同的约定，对基金管制东谈主 参与银行间债券市集进行监督。   基金管制东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供适正当律律例及行业圭臬 的、经介意遴荐的、本基金适用的银行间债券市集交游敌手名单，并约定各交游对 手所适用的交游结算方式。基金管制东谈主应严格按照交游敌手名单的范围在银行间债 券市集遴荐交游敌手。基金托管东谈主监督基金管制东谈主是否按事前提供的银行间债券市 场交游敌手名单进行交游。基金管制东谈主不错每半年对银行间债券市集交游敌手名单 及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算的 交游，仍应按照契约进行结算。如基金管制东谈主根据市集情况需要临时调理银行间债 券市集交游敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主评释事理，并在与交游敌手发 生交游前3个办事日内与基金托管东谈主协商责罚。   基金管制东谈主负责对交游敌手的资信限制，按银行间债券市集的交游王法进行交 易，并承担交游敌手不履行合同酿成的损失，基金托管东谈主则根据银行间债券市集成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管制东谈主莫得按照事前约              民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 定的交游敌手或交游方式进行交游时，基金托管东谈主应实时提醒基金管制东谈主，基金托 管东谈主不承担由此酿成的任何损成仇办事。   （五）基金托管东谈主根据磋商法律律例的轨则及基金合同的约定，对基金投资流 通受限证券进行监督。 的病笃文书》、《对于基金投资非公拓荒行股票等流通受限证券磋商问题的文书》等 磋商法律律例轨则。 公司证券刊行管制办法》范例的非公拓荒行股票、公拓荒行股票网下配售部分等在 刊行时明确一如期限锁如期的可交游证券，不包括由于发布要紧音尘或其他原因而 临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交游中的质押券等流通受限证券。 风险限制等规章轨制。基金管制东谈主应当根据基金的投资立场和流动性的需要合理安 排流通受限证券的投资比例，并在联系轨制中明确具体比例，幸免基金出现流动性 风险。基金投资非公拓荒行股票，基金管制东谈主还应提供流动性风险处置预案。上述 贵府应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例限制情况。   上述规章轨制须经基金管制东谈主董事会批准。 金托管东谈主提交磋商书面贵府，并保证向基金托管东谈主提供的磋商贵府实在、准确、完 整。磋商贵府如有调理，基金管制东谈主应实时提供调理后的贵府。上述书面贵府包括 但不限于：   （1）中国证监会批准刊行非公拓荒行股票的批准文献。   （2）非公拓荒行股票磋商刊行数目、刊行价钱、锁如期等刊行贵府。   （3）非公拓荒行股票刊行东谈主与中国证券登记结算有限办事公司或中央国债登 记结算有限办事公司签订的证券登记及服务契约。   （4）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。 会指定媒体线路所投资非公拓荒行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总 成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。               民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 轨制、流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金管制东谈主提供的磋商书面信息。 基金托管东谈主以为上述贵府可能导致基金出现风险的，有权要求基金管制东谈主在投资流 通受限证券前就该风险的遗弃或防御步履进行补充书面评释，并保留查看基金管制 东谈主风险管制部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估讲述等备查贵府的权利。 不然，基金托管东谈主有权断绝执行磋商指示。基金托管东谈主因上述原因断绝执行该指示 酿成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何办事，并有权讲述中国证监会。  如基金管制东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求责罚。 如果基金托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何办事。如果基金托管东谈主莫得切实 履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东谈主欢跃担连带办事。  （六）基金托管东谈主根据磋商法律律例的轨则及基金合同的约定，对基金资产净 值缱绻、基金份额净值缱绻、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益 分派、联系信息线路、基金宣传推介材料中登载基金事迹发达数据等进行监督和核 查。  （七）基金托管东谈主发现基金管制东谈主的上述事项及投资指示或本质投资运作违抗 法律律例、基金合同和本托管契约的轨则，应实时以电话提醒或书面领导等方式通 知基金管制东谈主限期纠正。  基金管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管制东谈主收到书面 文书后应鄙人一办事日前实时查对并以书面形式给基金托管东谈主发出回函，就基金托 管东谈主的疑义进行讲解或举证，评释非法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时 改正。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金管 理东谈主改正。基金管制东谈主对基金托管东谈主文书的非法事项未能在限期内纠正的，基金托 管东谈主应讲述中国证监会。  （八）基金管制东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律律例、基金合同和本 托管契约对基金业务执行核查。  对基金托管东谈主发出的书面领导，基金管制东谈主应在轨则时候内复兴并改正，或就 基金托管东谈主的疑义进行讲解或举证；对基金托管东谈主按照法律律例、基金合同和本托 管契约的要求需向中国证监会报送基金监督讲述的事项，基金管制东谈主应积极配合提                民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 供联所有据贵府和轨制等。  （九）若基金托管东谈主发现基金管制东谈主依据交游标准还是奏效的指示违抗法律、 行政律例和其他磋商轨则，或者违抗基金合同约定的，应当立即文书基金管制东谈主。  （十）基金托管东谈主发现基金管制东谈主有要紧非法行径，应实时讲述中国证监会， 同期文书基金管制东谈主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。  基金管制东谈主无正当事理，断绝、阻难对方根据本托管契约轨则愚弄监督权，或 采用拖延、诓骗等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主提议劝诫 仍不改正的，基金托管东谈主应讲述中国证监会。  三、基金管制东谈主对基金托管东谈主的业务核查  （一）基金管制东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全赞成基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管制 东谈主缱绻的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管制东谈主指示办理清理交收、联系 信息线路和监督基金投资运作等行径。  （二）基金管制东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管制、未执行或无故蔓延执行基金管制东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗 《基金法》、基金合同、本托管契约过火他磋商轨则时，应实时以书面形式文书基 金托管东谈主限期纠正。  基金托管东谈主收到文书后应实时查对并以书面形式给基金管制东谈主发出回函，评释 非法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金管 理东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合 基金管制东谈主的核查行径，包括但不限于：提交联系贵府以供基金管制东谈主核查托管财 产的无缺性和实在性，在轨则时候内复兴基金管制东谈主并改正。  （三）基金管制东谈主发现基金托管东谈主有要紧非法行径，应实时讲述中国证监会， 同期文书基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。  基金托管东谈主无正当事理，断绝、阻难对方根据本托管契约轨则愚弄监督权，或 采用拖延、诓骗等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金管制东谈主提议劝诫 仍不改正的，基金管制东谈主应讲述中国证监会。  四、基金财产的赞成  （一）基金财产赞成的原则              民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 与独处； 管基金财产，如有特殊情况两边可另行协商责罚； 定到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主 应实时文书基金管制东谈主采用步履进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金管制 东谈主应负责向磋商当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主对此不承担任何办事； 金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 立的“基金召募专户”。该账户由基金管制东谈主开立并管制。 基金份额持有东谈主东谈主数适合《基金法》、《运作办法》等磋商轨则后，基金管制东谈主应将 属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在轨则时候内， 遴聘具有从事证券联系业务经历的管帐师事务所进行验资，出具验资讲述。出具的 验资讲述由参加验资的2名或2名以上中国注册管帐师署名方为灵验。 定办理退款等事宜。   （三）基金银行账户的开立和管制 基金的银行入款。该基金托管专户是指基金托管东谈主在鸠合清理模式下，代表所托管 的基金与中国证券登记结算有限办事公司进行一级结算的专用账户。本基金的一切 货币出入步履，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款， 均需通过基金托管专户进行。             民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 东谈主和基金管制东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务之外的步履。  （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管制 基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 管东谈主和基金管制东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务之外的步履。 管制和运用由基金管制东谈主负责。 算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限办事公司的一级 法东谈主清理办事，基金管制东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价 差资金等的收取按照中国证券登记结算有限办事公司的轨则执行。 投资品种的投资业务，波及联系账户的开立、使用的，若无联系轨则，则基金托管 东谈主比照上述对于账户开立、使用的轨则执行。  （五）债券托管专户的开设和管制  基金合同奏效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限办事 公司的磋商轨则，在中央国债登记结算有限办事公司开立债券托管账户，并代表基 金进行银行间市集债券的结算。基金管制东谈主和基金托管东谈主共同代表基金签订寰球银 行间债券市集债券回购主契约。  （六）其他账户的开立和管制 由基金托管东谈主负责开立。新账户按磋商轨则使用并管制。  （七）基金财产投资的磋商有价凭证等的赞成               民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   基金财产投资的磋商什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的保 司库，也可存入中央国债登记结算有限办事公司、中国证券登记结算有限办事公司 上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代赞成库，赞成凭证由基金托管东谈阁下有。 什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管制东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托 管东谈主对由基金托管东谈主之外机构本质灵验限制的证券不承担赞成办事。   （八）与基金财产磋商的要紧合同的赞成   与基金财产磋商的要紧合同的签署，由基金管制东谈主负责。由基金管制东谈主代表基 金签署的、与基金财产磋商的要紧合同的原件分别由基金管制东谈主、基金托管东谈主赞成。 除本托管契约另有轨则外，基金管制东谈主代表基金签署的与基金财产磋商的要紧合同 包括但不限于基金年度审计合同、基金信息线路契约及基金投资业务中产生的要紧 合同，基金管制东谈主应保证基金管制东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原来的原件。基 金管制东谈主应在要紧合同签署后实时以加密方式将要紧合同传真给基金托管东谈主，并定 期将原来投递基金托管东谈主处。要紧合同的赞成期限为基金合同停止后15年。   五、基金资产净值缱绻和管帐核算   （一）基金资产净值的缱绻和复核   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是指缱绻日基金资产净值除以缱绻日基金份额总额，基金份额净 值的缱绻，精准到0.001元，极少点后第4位四舍五入，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。国度另有轨则的，从其轨则。   基金管制东谈主每个办事日缱绻基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东谈主复核， 按轨则公告。   （二）基金管帐核算   基金管制东谈主每办事日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托 管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主按照轨则对外公布。   根据磋商法律律例，基金资产净值缱绻和基金管帐核算的义务由基金管制东谈主承 担。本基金的基金管帐办事方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金磋商的管帐问 题，如经联系各方在对等基础上充分谈论后，仍无法达成一问候见的，按照基金管 理东谈主对基金资产净值的缱绻结果对外赐与公布。   六、基金份额持有东谈主名册的赞成               民生加银内需增长搀杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。基 金份额持有东谈主名册由基金注册登记机构根据基金管制东谈主的指示编制和赞成，基金管 理东谈主和基金托管东谈主应分别赞成基金份额持有东谈主名册，保存期不少于15年。如弗成妥 善赞成，则按联系律例承担办事。   基金托管东谈主因编制基金如期讲述等合理原因要求基金管制东谈主提供联系贵府时， 基金管制东谈主应将磋商贵府送交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其真 实性、准确性和无缺性。基金托管东谈主不得将所赞成的基金份额持有东谈主名册用于基金 托管业务之外的其他用途，并应驯顺秘密义务；除罪人律、律例、规章另有轨则， 有权机关另有要求。   七、争议责罚方式   因本托管契约产生或与之联系的争议，两边当事东谈主应通过协商、统一责罚， 协商、统一弗成责罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员 会上海分会，仲裁地点为上海市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的 仲裁王法进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事东谈主均有欺压力，仲裁用度由败诉 方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金管制东谈主和基金托管东谈主职责，各自不绝忠 实、竭力、尽责地履行基金合同和本托管契约轨则的义务，孤寒基金份额持有东谈主的 正当权益。   本托管契约受中华东谈主民共和国法律统治。   八、托管契约的变更和停止   （一）托管契约的变更标准   本托管契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约， 其内容不得与基金合同的轨则有任何打破。基金托管契约的变更报中国证监会核准 或备案后奏效。   （二）基金托管契约停止出现的情形

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