民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基             金       更新招募说明书   基金照料东说念主：民生加银基金照料有限公司   基金托管东说念主：中国斥地银行股份有限公司         二〇二四年八月            民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                    进攻请示   民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金经2013年7月16日中国证监会 证监许可【2013】929号文核准召募，基金合同已于2013年12月12日持重成效。   根据中国证监会2017年8月31日发布的《公开召募通达式证券投资基金流动 性风险照料礼貌》（以下简称“《流动性风险照料礼貌》”），对依然成立的通达 式基金，原基金合同内容不适当该《流动性风险照料礼貌》的，应当在《流动性 风险照料礼貌》实施之日起6个月内修改基金合同并公告。根据《流动性风险管 理礼貌》等法律律例，经与基金托管东说念主协商一致，并报监管机构备案，民生加银 基金照料有限公司对民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金的基金合同进 行了修改。修改后的基金合同已于2018年3月23日起成效。   基金照料东说念主保证本招募说明书的内容信得过、准确、好意思满。本招募说明书经中 国证监会核准，但中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值 和收益作念出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器具，其主邀功能是散布 投资，镌汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等概略 提供固定收益预期的金融器具，投资东说念主购买基金，既可能按其捏有份额分享基金 投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能面对种种风险，既包括市集风险，也包括基金自 身的照料风险、手艺风险、合规风险以及本基金私有风险等。多数赎回风险是开 放式基金所私有的一种风险，即当单个通达日基金的净赎回肯求进步上一日基金 总份额的百分之十时，投资东说念主将可能无法实时赎回捏有的全部基金份额。   本基金是搀杂型证券投资基金，预期风险收益水平高于货币市集基金和债券 型基金，低于股票型基金。投资者应当表现阅读基金合同、招募说明书、基金产 品贵府概要等基金法律文献，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、 投资期限、投资教诲、资产现象等判断基金是否和自身的风险承受才略相适当， 并通过基金照料东说念主或基金照料东说念主寄托的具有基金销售业务经验的其他机构购买基 金。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面对中国存托凭证价钱大幅波            民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 动致使出现较大亏空的风险，以及与革命企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行 机制以及来回机制等联系的风险。   基金照料东说念主承诺依照恪称职守、老实信用、严慎竭力的原则照料和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩偏执净 值高下并不预示其畴昔功绩表现，基金照料东说念主照料的其他基金的功绩也不组成对 本基金功绩表现的保证。基金照料东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自夸”原则，在 作念出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行 包袱。   本次招募说明书依照《民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金基金经 理变更公告》对基金司理联系信息进行更新，基金照料东说念主联系信息亦有更新，信 息更新截止日为2024年8月21日。   除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2024年06月12日，联系财务 数据和净值表现截止日为2024年03月31日（财务贵府未经审计）。                                     民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                                                          目          录            民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   一、序论   《民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书》（以下简称 “招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下 简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售照料办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金运作照料办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募 证券投资基金信息败露照料办法》（以下简称“《信息败露办法》”）、《公开召募开 放式证券投资基金流动性风险照料礼貌》（以下简称“《流动性风险照料礼貌》”） 偏执他联系法律律例与《民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金基金合同》 （以下简称“基金合同”）编写。   基金照料东说念主承诺本招募说明书不存在职何子虚纪录、误导性敷陈或者首要遗漏， 并对其信得过性、准确性、好意思满性承担法律使命。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵府肯求召募。本招募说明书由基金照料 东说念主解释。本基金照料东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是 约定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同、招募说明 书取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主，直至其不再捏有本 基金的基金份额，其捏有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的完全承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同偏执他联系礼貌享有权利、承担义务。基金份额 捏有东说念主动作基金合同当事东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资 东说念主欲了解基金份额捏有东说念主的权利和义务，应详细查阅基金合同。   本基金单一投资者捏有基金份额数不得达到或进步基金份额总额的50%，但在 基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或者进步50%的除外。             民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                    二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 对基金合同的任何灵验改造和补充 活配置搀杂型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验改造和补充 基金招募说明书》偏执更新 发售公告》 居品贵府概要》偏执更新 法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东说念主有欺压力的决定、决议、文告等 次会议通过，2012年12月28日经第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第三十次会 议改造，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届寰宇东说念主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其常常作念出的改造 券投资基金销售照料办法》及颁布机关对其常常作念出的改造 《公开召募证券投资基金信息败露照料办法》及颁布机关对其常常作念出的改造 召募证券投资基金运作照料办法》及颁布机关对其常常作念出的改造            民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险照料礼貌》及颁布机关对其常常 作出的改造 的法律主体，包括基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主 境内正当登记并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社 会团体或其他组织 法》及联系法律律例礼貌不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 供方以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 办理基金份额的申购、赎回、辅助、非来回过户、转托管及按期定额投资等业务 监会礼貌的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金照料东说念主签订了基金销售服务 代理条约，代为办理基金销售业务的机构 资东说念主基金账户的建立和照料、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结算、 代理披发红利、建立并守护基金份额捏有东说念主名册和办理非来回过户业务等 有限公司或接受民生加银基金照料有限公司寄托代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏执变动情况的账户               民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 办理认购、申购、赎回、辅助及转托管等业务导致本基金的基金份额变动及结余情 况的账户 基金照料东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并取得中国证监会书面阐述的日 期 计帐罢了，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得进步3个月 处事日 模范基金照料东说念主所照料的通达式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金照料东说念主 和投资东说念主共同礼服 购买基金份额的步履 购买基金份额的步履 的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 定的条件，肯求将其捏有基金照料东说念主照料的、某一基金的基金份额辅助为基金照料 东说念主照料的其他基金基金份额的步履                  民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 基金辅助中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金辅助中转入肯求份额 总额后的余额)进步上一通达日基金总份额的10% 入款利息、已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 项偏执他资产的价值总和 基金份额的净值 和基金份额净值的过程 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个来回日以上的逆回购与银行 按期入款（含条约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开刊行股票、资产相沿证券、因刊行东说念主债务失约无法进行转让或来回的债券 等 的方式，将基金诊疗投资组合的市集冲击成老实派给执行申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额捏有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并 得到自制对待 联网网站（包括基金照料东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子败露网站）             民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 等媒介 金份额捏有东说念主服务的用度 入网提销售服务费的基金份额 计提销售服务费的基金份额 户进行处置计帐，目的在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于 流动性风险照料器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 允价值存在首要省略情味的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导 致资产价值存在首要省略情味的资产；（三）其他资产价值存在首要省略情味的资 产                   民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                        三、基金照料东说念主     一、基金照料东说念主概况     称呼：民生加银基金照料有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东说念主：郑智军     成立时候：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督照料委员会证监许可[2008]1187 号     组织状貌：有限使命公司（中外合股）     注册老本：东说念主民币叁亿元     存续期间：永续策划     策划范围：基金召募、基金销售、资产照料和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司鼓舞为中国民生银行股份有限公司（捏股63.33％）、加拿大皇 家银行（捏股30％）、陕西省国际相信股份有限公司（捏股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     臆测东说念主：张冬梅     民生加银基金照料有限公司设有鼓舞会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：策略发展委员会、审计委员会、合规与风险照料委员会、薪酬与提名委员会； 策划照料层下设专门委员会：投资决策委员会、风险独揽委员会、公募居品委员会 和私募居品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资顾问人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户答允一部、专户答允二部、资产配置 部、量化投资部、居品研发部、基础设施与不动产投资部、渠说念照料部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、市集相沿部、来回部、监察稽核 部、风险照料部、运营照料部、信息手艺部、深圳照料总部、笼统照料部、规画财 务部、纪委办公室等部门。                  民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)    二、主要东说念主员情况    李业弟先生：董事长，工商照料硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主捏处事）、行长。自2002年12 月起赴任于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融行状部成都分部、西部分部市集总监，交通金融行状部 党委委员、总裁助理、副总裁、市集总监，公司与投资银行行状部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副布告（主 捏处事）、党委布告、行长，南京分行党委布告、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金照料有限公司，现任民生加银基金照料有限公司党委布告、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起赴任于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及老本市集部、金融市集部职员、中 心总司理，资产照料部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金照料有限公司，现任民生加银基金照料有限公司党委副布告、 总司理，民生加银资产照料有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，照料学硕士。历任中国工商银行总行信贷照料部信贷序列 高等司理，中国民生银行风险照料部居品风险照料中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委布告、副行长，民生加银资产照料有限公司党委副布告、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行投资银行部总司理，民银老本控股有限公司董事。    James Brace先生：董事，文体学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产照料）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律顾问人、常务董事、引导团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited执行董事，民生加银资产照料有限公 司董事。    赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所手艺员，陕西省国际 相信股份有限公司技俩司理、相信一部副总司理、相信一部总司理，西安投资控股 有限公司股权照料部部门总司理、金融发展照料部部门负责东说念主等职务，现任陕西省 国际相信股份有限公司投资照料部总司理，陕西金融资产照料股份有限公司监事，           民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 陕投股权投资基金照料（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投资照料有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金照料（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：孤苦董事，经济学博士，高等工程师。历任山西师范大学政教系 锤真金不怕火，期许集团企划部司理，北京京华相信投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家开发投资公司金融资产照料部主任兼国融资产照料公司总司理（法东说念主代表）、金 融投资部副总司理、策略发展部副主任兼国度开发投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主捏处事）、总司理，中国融资租借有限公司总裁、副董事 长。现任中国国外控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府商榷人人，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租借股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司孤苦董事，重庆国际相信股份有限公司孤苦董事。   谭小芬先生：孤苦董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、栽培，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副布告、副院长，中央财经大 学锤真金不怕火处事部部长、东说念主事处处长、东说念主才处事办公室主任、中央财经大学发展策划处 处长、学科斥地办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济照料学院栽培，栽培 部后生长江学者，蓝天规画不凡后生学者，应用经济学研究生栽培委员会主席，阳 光东说念主寿保障股份有限公司孤苦董事、杭州海康威视数字手艺股份有限公司孤苦董事。   于学会先生：孤苦董事，法学学士。从事过10年企业策划照料处事。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东说念主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东说念主、讼师，瑞达期货股份有限公司孤苦董事。   李志彤先生：监事会主席，照料学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产照料公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 照料有限公司规画财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产照料公司规画财 务部副总司理，中国长城资产照料公司资金财务部副总司理、资金营运行状部副总 司理（主捏处事）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金照料有限公司，现任民生加银基金照料有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生钞票研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商照料硕士。曾任香港东说念主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银            民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（执行董事）。自2008年于今赴任于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会国外讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际相信股份有限公司， 历任投资照料部业务司理二级、高等司理、总司理助理，现任陕西省国际相信股份 有限公司投资照料部副总司理，西安高新手艺产业风险投资有限使命公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商照料硕士。曾赴任于中信证券股份有限公司、银华基 金照料股份有限公司、信达澳亚基金照料有限公司，2008年7月加入民生加银基金 照料有限公司，现任民生加银基金照料有限公司运营照料部总监。   王涛先生：监事，工商照料硕士。曾赴任于中国斥地银行成都市第八支行信贷 科、中国斥地银行总行投资托管业务部、长盛基金照料有限公司居品开发部。2019 年加入民生加银基金照料有限公司，现任民生加银基金照料有限公司居品研发部总 监。   周晓芳女士：监事，照料学硕士。曾赴任于泰康资产照料有限使命公司运行保 障部、围聚来回室。2020年加入民生加银基金照料有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司来回部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东说念主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室裁剪、记者，中国东说念主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高等业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金照料有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金照料有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东说念主、北京分公司负责东说念主。   朱永明先生：董事会秘书，工商照料硕士。曾赴任于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融行状部、董事会策略发展与投资照料委员 会办公室。2018年加入民生加银基金照料有限公司，曾任总司理助理，现任民生加              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 银基金照料有限公司董事会秘书。   刘静女士：督察长，照料学博士。曾赴任于中国证监会检察总队、检察局。 照料有限公司督察长，民生加银资产照料有限公司监事。   芮定坤先生：清华大学经济照料学院国际工商照料专科硕士，13年证券从业经 历。自2008年7月至2011年2月在中国中投证券有限使命公司任分析师；自2011年2 月至2011年7月在泰达宏利基金照料有限公司研究部任研究员；自2011年7月至2015 年1月在嘉实基金照料有限公司任分析师。2018年4月加入民生加银基金照料有限公 司，曾任行业研究员、基金司理助理，现任基金司理。自2021年12月于今担任民生 加银品牌蓝筹无邪配置搀杂型证券投资基金基金司理；自2022年12月于今担任民生 加银周期优选搀杂型证券投资基金基金司理；自2024年8月于今担任民生加银城镇 化无邪配置搀杂型证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   黄一明先生(2013年12月至2017年03月)；   蔡锋亮先生(2013年12月至2016年07月)；   柳世庆先生(2017年03月至2024年08月)。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资顾问人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：   公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、总司理 助理兼专户答允二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、 资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险照料部总监丁辉、来回部总监周 晓芳   权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明             民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险照料部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、总司理助理兼专户答允二部总监刘霄汉、专户答允二部总监助理 尹涛、基金司理蔡晓   固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险照料部总监丁辉、 来回部总监周晓芳、专户答允一部总监助理宋立军、基金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险照料部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金照料东说念主的职责   按照《基金法》、《运作办法》偏执他联系礼貌，基金照料东说念主必须履行以下职责： 代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 法律步履；           民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   四、基金照料东说念主承诺 效措施，防护违背《证券法》步履的发生； 度，选择灵验措施，防护以下《基金法》、《运作办法》辞谢的步履发生：   （1）将基金照料东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其照料的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额捏有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东说念主非法承诺收益或者承担损失；   （5）法律律例和中国证监会辞谢的其他步履。 联系法律律例及行业模范，老实信用、竭力尽责，不从事以下行径：   （1）越权或非法策划；   （2）违背基金合同或托管条约；   （3）挫伤基金份额捏有东说念主或其他基金联系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；   （5）拒却、侵略、阻塞或严重影响中国证监会照章监管；   （6）豪迈职守、浪费权力；   （7）泄漏在职职期间细察的联系证券、基金的买卖秘籍，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资规画等信息；   （8）除按法律律例、基金照料公司轨制进行基金投资外，径直或盘曲进行其 他股票来回；   （9）违背证券来回阵势业务功令，利用对敲、倒仓等技能驾御市集价钱，扰 乱市集次序；   （10）挑升挫伤投资东说念主偏执他同行机构、东说念主员的正当权益；   （11）以不方正技能谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东说念主员形象；   （13）信息败露不信得过，有误导、欺骗身分；   （14）法律律例和中国证监会辞谢的其他步履。              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 策略及限制等全权处理本基金的投资。 选择灵验措施，保证基金财产毋庸于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，但国务院另有礼貌的除外；   （5）向其基金照料东说念主、基金托管东说念主出资或者买卖其基金照料东说念主、基金托管东说念主 刊行的股票或者债券；   （6）买卖与其基金照料东说念主、基金托管东说念主有控股关系的鼓舞或者与其基金照料 东说念主、基金托管东说念主有其他首要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；   （7）从事内幕来回、驾御证券来回价钱偏执他不方正的证券来回行径；   （8）依照法律律例礼貌，由国务院证券监督照料机构礼貌辞谢的其他行径。   五、基金司理承诺 谋取最大利益； 漏在职职期间细察的联系证券、基金的买卖秘籍、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资规画等信息；   六、基金照料东说念主的里面独揽轨制   本基金照料东说念主即民生加银基金照料有限公司（以下简称公司）为保证本公司诚 信、正当、灵验策划，防护、化解策划风险和所照料的资产运作风险，充分保护资 产寄托东说念主、公司和公司鼓舞的正当权益，依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、 《证券投资基金照料公司里面独揽领导意见》等法律律例和中国证监会的联系文献， 以及《民生加银基金照料有限公司轨则》，制定《民生加银基金照料有限公司里面 独揽大纲》。           民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  里面独揽体系是指公司为防护和化解风险，保证策划运作适当公司的发展策划， 在充分斟酌表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用照料方法、实施操作程 序与独揽措施而形成的系统。里面独揽轨制是公司为终了里面独揽倡导而建立的一 系列组织机制、照料办法、操作设施与独揽措施的总称。  里面独揽轨制由公司轨则、里面独揽大纲、基本照料轨制、部门照料轨制、各 项具体业务功令等部分组成。  （1）保护基金投资东说念主利益不受侵犯，崇拜鼓舞的正当权益。  （2）保证公司策划运作严格礼服国度联系法律律例和行业监管  功令，自愿形成称职策划、模范运作的策划念念想和策划理念。  （3）建立和健全法东说念主治理结构，形成合理的决策、执行和监督机制。  （4）防护和化解策划风险，提高策划照料效益，确保策划业务的稳健运行和 受托资产的安全好意思满，终了公司的捏续、稳固、健康发展。  （5）确保公司策划倡导和发展策略的胜仗实施。  （6）确保基金、公司财务和其他信息信得过、准确、好意思满、实时。  （1）健全性原则。里面独揽须散失公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并渗入到各项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个设施。  （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理适用的内控设施， 并当令诊疗和不休完善，崇拜内控轨制的灵验执行。  （3）孤苦性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保捏相对孤苦，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  （4）彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的建树应当权责分明、彼此制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的策划照料方法镌汰运作成本，提高经 济效益，以合理的独揽成本达到最好的里面独揽效果。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当适当国度法律、律例、规章和各项 礼貌。  （2）全面性原则。里面独揽轨制应当涵盖公司策划照料的各个设施，不得留             民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 有轨制上的空缺和舛错。  （3）审慎性原则。制定里面独揽轨制应当以审慎策划、防护和化解风险为出 发点。  （4）灵验性原则。里面独揽轨制应当是可操作的，灵验的。  （5）当令性原则。里面独揽轨制的制定应当跟着联系法律律例的诊疗和公司 策划策略、策划方针、策划理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面独揽的基本要素包括独揽环境、风险评估、独揽行径、信息同样和里面监 控。  （1）独揽环境组成公司里面独揽的基础，独揽环境包括策划理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工说念德修养等内容。  （2）公司照料层应当牢固确立内控优先和风险照料理念，培养全体职工的风 险防护意志，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律律例 和公司规章轨制，使风险意志联结到公司各个部门、各个岗亭和各个设施。  （3）公司按“利益自制、信息透明、信誉可靠、使命到位”的基本原则制定治 理结构，充分表现孤苦董事和监事会的监督职能，严禁不方正关联来回、利益运输 和里面东说念主独揽景观的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、孤苦性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营模范、照料高效的运行机制，包括民主、透 明的决策设施和照料议事功令，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、灵验的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面独揽的具体实施单元。各部门在公司基本照料轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务照料礼貌、操作历程及里面独揽礼貌，加强 对业务风险的独揽。部门照料层应按期对部门内风险进行评估，详情风险照料策略 并实施，监控风险照料绩效，以不休改进风险照料才略。  （5）公司设立端正递进、权责统一、严实灵验的内控防地： 均须细察并以书面方式承诺礼服，在授权范围内承担使命。           民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 督制衡。 情况实行严格的检验和反馈。  （6）里面独揽风险评估包括按期和不按期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及非法、投诉、危境事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个独揽主体的使命。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督检验。  （8）授权独揽是里面独揽行径的基本要点，它联结于公司策划行径的弥远。 授权独揽的主要内容包括： 健全公司授权尺度和设施，确保授权轨制的贯彻执行。 的职责。 经授权东说念主签章阐述后下达到被授权东说念主，并报联系部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他寄托资产要实行孤苦运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务执行、业务记录和业 务监督严格分离，投资和来回、来回和计帐、基金司帐和公司司帐等进攻岗亭不得 有东说念主员的重迭。进攻业务部门和岗亭须实行物理隔断。  （11）制定切实灵验的济急应变措施，建立危境处理机制和设施。  （12）领受适当、灵验的信息系统，识别、汇集、加工并彼此交流策划行径所 需的一切信息。信息系统须保证业务策划信息和财务司帐贵府的信得过性、准确性和           民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 好意思满性，必须能终了公司里面信息的同样和分享，促进公司里面照料顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立明晰的业务申报系统，但凡属于卓著权 限的任何决策必须履行礼貌的申报申报设施。  （14）里面独揽的监督完善由公司合规与风险照料委员会、督察长和监察稽核 部等部门在各自的权力范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可聘任外部人人对公司里面独揽进行检验和评价。  （15）根据市集环境、新的金融器具、新的手艺应用和新的法律律例等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面独揽进行全面的查抄，审查其正当合规性、合理 性和灵验性，当令改进。  （1）研究业务独揽主要内容包括： 础上建立和崇拜备选库。  （2）投资决策业务独揽主要内容包括： 倡导、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。 析相沿，并有决策记录。 品特征和决策设施、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金来回业务独揽主要内容包括：            民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 者径直进行来回。 设施。 不法非法或者其他颠倒情况，应当实时申报相应部门与东说念主员。 对待。 和功令。 资触及关联来回的，应在联系投资研究申报中格外说明，并报公司联系部门批准。  （4）基金计帐和基金司帐业务独揽主要内容包括： 计帐，确保基金资产的安全。 帐户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、帐户建树、资金划转、帐簿记录 等方面彼此孤苦。 有价证券在估值时点的价值。 彼此监督。  （5）基金营销业务独揽主要内容包括： 风险独揽措施。 各项业务，严禁误导和糊弄投资者。           民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 体系，为投资者提供周到的售前、售中庸售后服务。  （6）信息败露独揽主要内容包括： 保证公开败露的信息信得过、准确、好意思满、实时。 发布。 法，对信息败透露现的空虚建议处理意见，并讲求联系东说念主员的使命。  （7）信息手艺系统独揽主要内容包括： 格制定信息系统的照料规章、操作历程、岗亭手册和风险独揽轨制。 写好意思满的手艺贵府；在终了业务电子化时，应建树遁入系统和相应独揽机制，并保 证规画机系统的可稽性。 确的使命照料，信息手艺系统干预运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的联合验收。 度等照料措施，确保系统安全运行。 统统这个词过程实施明确的使命照料，严格远隔业务操作、手艺崇拜等方面的职责。 应具备身份考据、探访独揽、故障规复、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东说念主员守护。用户使用的密码口令要按期更换，不得向他东说念主涌现。             民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、祸害规复演习，确保系统可靠、稳固、安全地运行。  （8）公司财务照料独揽主要内容包括： 彼此孤苦的原则制定公司司帐轨制、财务轨制、司帐处事操作历程和司帐岗亭处事 手册，并针对各个风险独揽点建立严实的司帐系统独揽。 需要彼此监督的岗亭由一东说念主独自操作全过程。 确保正确纪录经济业务，明确经济使命。 序。 经规律。 务用章、支票等进攻凭据和司帐档案，严格司帐贵府的调阅手续，防护司帐数据的 毁损、散成仇泄密。  （9）监察稽核独揽主要内容包括： 授权，督察长不错列席公司联系会议，调阅公司联系档案，就里面独揽轨制的执行           民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 情况独巧合履行检验、评价、申报、建议职能。 当对督察长的申报进行审议。 保证监察稽核部门的孤苦性和泰斗性。 职责，配备充足的监察稽核东说念主员，严格监察稽核东说念主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作设施和组织规律。 情况，确保公司各项策划照料行径的灵验运行。 公司里面独揽轨制的，应当讲求联系部门和东说念主员的使命。  （1）公司承诺以上对于里面独揽轨制的败露信得过、准确。  （2）公司承诺根据市集变化和公司业务发展不休完善里面独揽轨制。                民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                         四、基金托管东说念主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称呼：中国斥地银行股份有限公司(简称：中国斥地银行)   住所：北京市西城区金融大街25号   办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼   法定代表东说念主：张金良   成立时候：2004年09月17日   组织状貌：股份有限公司   注册老本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：捏续策划   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号   臆测东说念主：王小飞   臆测电话：(021)6063 7103   （二）主要东说念主员情况   中国斥地银行总行设资产托管业务部，下设笼统处、基金业务处、证券保障业 务处、答允相信业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务与业 务协同处、运营照料处、跨境与外包照料处、托管应用系统相沿处、内控合规处等 经成为老例化的内控处事技能。   （三）基金托管业务策划情况   动作国内首批开办证券投资基金托管业务的买卖银行，中国斥地银行一直秉捏 “以客户为中心”的策划理念，不休加强风险照料和里面独揽，严格履行托管东说念主的各 项职责，切实崇拜资产捏有东说念主的正当权益，为资产寄托东说念主提供高质地的托管服务。 经过多年稳步发展，中国斥地银行托管资产规模不休扩大，托管业务品种不休加多， 已形成包括证券投资基金、社保基金、保障资金、基本养老个东说念主账户、(R)QFII、 (R)QDII、企业年金、存托业务等居品在内的托管业务体系，是现在国内托管业务 品种最王人全的买卖银行之一。为止2023年年末，中国斥地银行已托管1334只证券投             民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 资基金。中国斥地银行专科高效的托管服务才略和业务水平，赢得了业内的高度认 同。中国斥地银行屡次被《全球托管东说念主》、 《财资》、《环球金融》杂志及《中国基 金报》评比为“最好托管银行”、一语气多年荣获中央国债登记结算有限使命公司（中 债）“优秀资产托管机构”、银行间市集计帐所股份有限公司（上清所）“优秀托管 银行”奖项、并先后荣获《亚洲银巨匠》颁发的2017年度“最好托管系统实施奖”、 行”、以及 2020及2022年度“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。2022年度，荣 获《环球金融》 “中国最好次托管银行”，并动作独一中资银行取得《财资》“中国 最好QFI托管银行”奖项。2023年度，荣获中国基金报“公募基金25年最好基金托管 银行”奖项。   二、基金托管东说念主的里面独揽轨制   （一）里面独揽倡导   动作基金托管东说念主，中国斥地银行严格礼服国度联系托管业务的法律律例、行业 监管规章和本行内联系照料礼貌，称职策划、模范运作、严格检验，确保业务的稳 健运行，保证基金财产的安全好意思满，确保联系信息的信得过、准确、好意思满、实时，保 护基金份额捏有东说念主的正当权益。   （二）里面独揽组织结构   中国斥地银行设有风险内控照料委员会，负责全行风险照料与里面独揽处事， 对托管业务风险照料和里面独揽的灵验性进行领导。资产托管业务部配备了专职内 控合规东说念主员负责托管业务的内控合规处事，具有孤苦期骗内控合规处事权力和才略。   （三）里面独揽轨制及措施   资产托管业务部具备系统、完善的轨制独揽体系，建立了照料轨制、独揽轨制、 岗亭职责、业务操作历程，不错保证托管业务的模范操作和缓利进行；业务东说念主员具 备从业经验；业务照料严格实行复核、审核、检验轨制，授权处事实行围聚独揽， 业务图章按规程守护、存放、使用，账户贵府严格守护，制约机制严格灵验；业务 操作区专门建树，封锁照料，实施音像监控；业务信息由专职信息败露东说念主负责，防 止泄密；业求终了自动化操作，防护东说念主为事故的发生，手艺系统好意思满、孤苦。   三、基金托管东说念主对基金照料东说念主运作基金进行监督的方法和设施   （一）监督方法             民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   依照《基金法》偏执配套律例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。 利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律律例以及基金合 同礼貌，对基金照料东说念主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。 在日常为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务设施中，对基金照料东说念主发送的 投资指示、基金照料东说念主对各基金用度的提取与开支情况进行检验监督。   （二）监督历程 制等情况进行监控，如发现投资颠倒情况，向基金照料东说念主进行风险请示，与基金管 理东说念主进行情况核实，督促其纠正，如有首要颠倒事项实时申报中国证监会。 东说念主进行解释或举证，如有必要将实时申报中国证监会。                民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                     五、联系服务机构 （一）销售机构及臆测东说念主 称呼：民生加银基金照料有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东说念主：郑智军 客服电话：400-8888-388 臆测东说念主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称呼：中国斥地银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表东说念主：张金良 电话：010-66275654 传真：010-66275654 臆测东说念主：张静 客服电话：95533 网址：www.ccb.com （2）称呼：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表东说念主：高迎欣 客服电话：95568 臆测东说念主：穆婷 电话：010-58560666               民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 传真：010-57092611 网址：www.cmbc.com.cn （3）称呼：渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河东区海河东路218号 办公地址：天津市河东区海河东路218号 法定代表东说念主：李伏安 客服电话：95541 臆测东说念主：王宏 网址：www.cbhb.com.cn （4）称呼：哈尔滨银行股份有限公司 注册地址：哈尔滨市说念里区尚志大街160号 办公地址：哈尔滨市说念里区尚志大街160号 法定代表东说念主：郭志文 客服电话：95537 或 400-60-95537 臆测东说念主：王超 电话：0451-86779007 传真：0451-86779218 公司网站：www.hrbb.com.cn （5）称呼：国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区解放贸易考试区商城路618号 办公地址：上海市静安区南京西路768号 法定代表东说念主：贺青 客户服务热线：95521 臆测东说念主：钟伟镇 电话：021-38032284 传真：021-38670666 网址：www.gtja.com （6）称呼：中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区安立路66号4号楼               民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 办公地址：北京市向阳区光华路10号 法定代表东说念主：王常青 通达式基金商榷电话：95587/4008-888-108 臆测东说念主：陈海静 电话：010-85156499 网址：www.csc108.com （7）称呼：招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念福华沿途111号 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华沿途111号 法定代表东说念主：霍达 客户服务热线：95565 臆测东说念主：业清扬 电话：0755-82943666 网址：www.cmschina.com （8）称呼：中国星河证券股份有限公司 办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101 邮编： 100073 法定代表东说念主： 王晟 客服电话：4008-888-888、95551 臆测东说念主：辛国政 电话：010-80928123 公司网址：www.chinastock.com.cn （9）称呼：申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场45层 法定代表东说念主：杨周全 电话：021-33389888 传真：021-33388224                民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 臆测东说念主：王昊洋 客服电话：95523/400-889-5523 公司网站：www.swhysc.com （10）称呼：长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号 办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号 法定代表东说念主：金才玖 客户服务电话：95579或4008-888-999 臆测东说念主：奚博宇 电话：027-65799999 传真：027-85481900 网址：www.95579.com （11）称呼：国投证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念福华沿途119号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华沿途119号安信金融大厦 法定代表东说念主：段文务 臆测东说念主：郑向溢 臆测电话：0755-81682517 通达式基金商榷电话：95517 网址：www.essence.com.cn （12）称呼：中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号不凡时期广场（二期）北座 办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表东说念主：张佑君 客服电话：95548 臆测东说念主：杜杰 电话：010-60834768 传真：010-60833739 网址：www.citics.com                      民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （13）称呼：中信证券（山东）有限使命公司   注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001   办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座   法定代表东说念主：肖海峰   客服电话：95548   臆测东说念主：赵如意   电话：0532-85725062   网址：sd.citics.com   （14）称呼：光大证券股份有限公司   注册地址：上海市静安区新闸路1508号   办公地址：上海市静安区新闸路1508号   法定代表东说念主：刘秋明   客服电话：95525   臆测东说念主：郁疆   电话：021-22169999   网址：www.ebscn.com   （15）称呼：祯祥证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区福田街说念益田路5023号祯祥金融中心B座第22-   办公地址：广东省深圳市福田区福田街说念益田路5023号祯祥金融中心B座第22-   法定代表东说念主：何之江   臆测东说念主：王超   业务商榷电话：95511转8   网站：stock.pingan.com   （16）称呼：中国中金钞票证券有限公司   注册地址：深圳市福田区益田路与福中路接壤处荣超商务中心A栋第18-21层及 第04层   办公地址：深圳市福田区益田路与福中路接壤处荣超商务中心A栋第18—21层                  民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 登科04层   法定代表东说念主：高涛   客服电话：4006-008-008，95532   臆测东说念主：万玉琳   电话：0755-82026907   传真：0755-82026539   网址：www.china-invs.cn   （17）称呼：英大证券有限使命公司   注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层   办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层   法定代表东说念主：郝京春   客服电话：400-018-8688   臆测东说念主：张舒晨   电话：0755-83007159   传真：0755-83007034   公司网站：www.ydsc.com.cn   （18）称呼：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路398号兴业银行大厦   办公地址：上海市浦东新区银城路167号4楼   法定代表东说念主：吕家进   客服电话：95561   基金业务臆测东说念主：龚小武   电话：021-52629999-212056   网址：www.cib.com.cn   （19）称呼：国信证券股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层   办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层   法定代表东说念主：张纳沙   客服电话：95536                   民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)    臆测东说念主：于智勇    电话：0755-81981259    传真：0755-82133952    网址：www.guosen.com.cn    （20）称呼：交通银行股份有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易考试区银城中路188号    办公地址：中国（上海）长宁区仙霞路18号    法定代表东说念主：任德奇    电话：021-58781234    传真：021-62701216    臆测东说念主：陆志俊    客服电话：95559    公司网址：www.bankcomm.com    （21）称呼：祯祥银行股份有限公司    注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号    办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号祯祥金融中心B    法定代表东说念主：谢永林    臆测东说念主：潘琦    臆测电话：0755-22168257    客户服务电话：95511-3    网址：www.bank.pingan.com    （22）称呼：中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号不凡时期广场（二期）北座13层    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号不凡时期广场（二期）北座13层    法定代表东说念主：窦长宏    客户服务电话：400-990-8826    臆测东说念主：梁好意思娜                民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 电话：021-60812919 网址：www.citicsf.com （23）称呼：弘业期货股份有限公司 注册地址：南京市中华路50号 办公地址：南京市中华路50号弘业大厦 法定代表东说念主：周剑秋 客服电话：400-828-1288 传真：025-52313068 公司网址：www.ftol.com.cn （24）称呼：华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市江东中路228号 办公地址：江苏省南京市江东中路228号 法定代表东说念主：张伟 客户服务电话：95597 臆测东说念主：郭力铭 电话：0755-82492193 传真：0755-82492962 网址：www.htsc.com.cn （25）称呼：东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表东说念主：王文卓 电话：021-20333333 传真：021-50498825 臆测东说念主：王一彦 客服电话：95531；400-8888-588 网址：www.longone.com.cn （26）称呼：长城证券股份有限公司 注册地址: 深圳市福田区福田街说念金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层                  民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 办公地址: 深圳市福田区福田街说念金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层 法定代表东说念主:张巍 臆测东说念主：王涛 电话：0755-83516072 传真：0755-83516244 客服热线： 400-6666-888 公司网址： www.cgws.com （27）称呼：东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街6666号 办公地址：长春市生态大街6666号 法定代表东说念主：李福春 臆测东说念主：安岩岩 电话：021-20361166 客服电话：95360 网址：www.nesc.cn （28）称呼：阳光东说念主寿保障股份有限公司 注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 办公地址：北京市向阳区景辉街33号院1号楼阳光金融中心 法定代表东说念主：李科 客服电话：95510 臆测东说念主：王超 电话：010-85632771 网站：http://fund.sinosig.com （29）称呼：第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华沿途115号投行大厦20楼 办公地址：深圳市福田区福华沿途115号投行大厦20楼 法定代表东说念主：吴礼顺 臆测东说念主：单晶 电话：0755-23838750                  民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   客服电话：95358   公司网址：www.firstcapital.com.cn   （30）称呼：中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   办公地址：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   法定代表东说念主：陈可可   臆测东说念主：郭杏燕   电话：020-88834787   客服电话：95548   公司网址：www.gzs.com.cn   （31）称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街3号   办公地址：北京市西城区金融大街3号   法定代表东说念主：刘建军   客户服务电话：95580   臆测东说念主：李雪萍   网址：www.psbc.com   （32）称呼：中国东说念主寿保障股份有限公司   注册地址：中国北京市西城区金融大街16号   办公地址：中国北京市西城区金融大街16号   法定代表东说念主：王滨   臆测东说念主： 杨子彤   电话：（010）63631752   传真：（010）66222276   公司网址：www.chinalife.com.cn   （33）称呼：青岛银行股份有限公司   注册地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼                民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼 法定代表东说念主： 郭少泉 臆测东说念主： 徐伟静 电话：0532-68629925 客服电话：400-66-96588 网址：www.qdccb.com （34）称呼：海通证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 法定代表东说念主：周杰 臆测东说念主：王金魁 电话：021-23154221 客服电话：95553或拨打各城市营业网点商榷电话 公司网址：www.htsec.com （35）称呼：江苏银行股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中华路26号 办公地址：江苏省南京市中华路26号 法定代表东说念主：夏平 客户服务热线：95319 臆测东说念主：展舟师 电话：025-58587039 传真：025-58588164 网址：www.jsbchina.cn （36）称呼：南京银行股份有限公司 注册地址：南京市玄武区中山路288号 办公地址：南京市玄武区中山路288号 法定代表东说念主：胡升荣 客服电话：95302 臆测东说念主：李冰洁                民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 电话：025-86775317 传真：025-86776378 网址：www.njcb.com.cn （37）称呼：宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表东说念主：陆华裕 臆测东说念主：王靖余 电话：021-23262712 客服电话：95574 网址： www.nbcb.com.cn/ （38）称呼：招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦 法定代表东说念主：缪建民 臆测东说念主：张姗 客户服务电话：400-61-95555 网址：www.cmbchina.com （39）称呼：西部证券股份有限公司 注册地址：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室 办公地址：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室 法定代表东说念主：徐朝日 客服热线：95582 公司官网：www.west95582.com （40）称呼：广发证券股份有限公司 注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州学问城升起一街2号618室 办公地址：广州市河汉区马场路26号广发证券大厦 法定代表东说念主：孙树明 客服电话：95575或致电各地营业网点                  民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)    臆测东说念主：黄岚    通达式基金商榷电话：020-87555888    通达式基金业务传真：020-87555303    网址：www.gf.com.cn    （41）称呼：申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木王人市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼    办公地址：新疆乌鲁木王人市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼    法定代表东说念主：王献军    电话：021-33389888    传真：021-33388224    臆测东说念主：王昊洋    客服电话：95523/400-889-5523    公司网站：www.swhysc.com    （42）称呼：苏州银行股份有限公司    注册地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号    办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号    法定代表东说念主：崔庆军    臆测东说念主：吴骏    臆测电话：0512-69868373    客户服务电话：96067    公司网址：www.suzhoubank.com    （43）称呼：南京证券股份有限公司    注册地址：南京市江东中路389号    办公地址：南京市江东中路389号    法定代表东说念主：李剑锋    客服电话：95386    臆测东说念主：曹梦媛                   民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)     电话：025-58519529     网址：www.njzq.com.cn     （44）称呼：国金证券股份有限公司     注册地址：四川省成都市东城根上街95号     办公地址：四川省成都市东城根上街95号     法定代表东说念主：冉云     臆测东说念主：王凯伦     电话：021-61038316     客服电话：95310     网址：www.gjzq.com.cn     （45）称呼：杭州银行股份有限公司     注册地址：浙江省杭州市庆春路46号     法定代表东说念主：宋剑斌     网址：www.hzbank.com.cn     客服电话：95398/400-8888-508     （46）称呼：华宝证券有限使命公司     注册地址：中国（上海）解放贸易考试区世纪大路100号上海环球金融中心57 楼     办公地址：中国（上海）解放贸易考试区世纪大路100号上海环球金融中心57 楼     法定代表东说念主：刘加海     网址：www.cnhbstock.com     客服电话：400-820-9898     （47）称呼：联储证券股份有限公司     注册地址：山东省青岛市崂山区香港东路195号8号楼15层     办公地址：北京市向阳区冷静路5号院3号楼中建钞票国际中心27层     法定代表东说念主： 吕春卫     臆测东说念主：王龙     电话：010-86499838                民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 客服热线： 956006 公司网址： www.lczq.com （48）称呼：兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表东说念主：杨华辉 客户电话：95562 臆测东说念主：乔琳雪 电话：021-38565547 网址：www.xyzq.com.cn （49）称呼：华福证券有限使命公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 法定代表东说念主：黄金琳 客服电话：95547 臆测东说念主：张腾 电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 网址：www.hfzq.com.cn （50）称呼：中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大路1619号南昌国际金融大厦A栋41层 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大路1619号南昌国际金融大厦A栋41层 法定代表东说念主：丛中 客户服务电话：400-8866-567 臆测东说念主：余雅娜 电话：0791-6768763 传真：0791-6789414 网址：www.avicsec.com （51）称呼：华龙证券股份有限公司                  民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号钞票大厦21楼 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号钞票大厦19楼 法定代表东说念主：祁建邦 客户服务电话：95368 臆测东说念主：周鑫 网址：www.hlzq.com （52）称呼：和讯信息科技有限公司 注册地址： 北京市向阳区朝外大街22号1002室 办公地址：北京市向阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表东说念主：章知方 客服电话：400-920-0022 臆测东说念主：陈慧慧 电话：0755-82721106 网站：http://licaike.hexun.com （53）称呼：深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区戏班路物质控股置地大厦8楼 办公地址：深圳市罗湖区戏班路8号HALO广场4楼 法定代表东说念主：薛峰 客服电话：400-6788-887 臆测东说念主：童彩平 电话：0755-33092861 传真：0755-33227951 公司网站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com （54）称呼：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表东说念主：王珺 客服电话：95188-8 臆测东说念主：韩爱彬                 民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 公司网站：www.fund123.cn （55）称呼：深圳腾元基金销售有限公司 公司地址：深圳市福田区金田路不凡世纪中心1号楼1806-1808单元 法定代表东说念主：张帆 客户电话：400-990-8601 臆测东说念主：姚庆荣 客服电话：0755-33015740 网站：www.tenyuanfund.com （56）称呼：上海汇付基金销售有限公司 注册地址： 上海市黄浦区中山南路100号19层 办公地址： 上海宜山路700号普天信息产业园C5栋2楼 法定代表东说念主：金佶 臆测东说念主：臧静 客服电话：021-34013999 传真：021-33323830 网站： www.hotjijin.com/ （57）称呼：上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自有贸易考试区源深路1088号7层（执行楼层6层） 办公地址：中国（上海）解放贸易考试区源深路1088号7层 法定代表东说念主：陈祎彬 客服电话：4008-2190-31 臆测东说念主：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 网站：www.lufunds.com （58）称呼：北京微动利基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山钞票中心341 办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山钞票中心341 法定代表东说念主：季长军                民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 客服电话：400-819-6665 臆测东说念主：季长军 电话：010-68854005 传真：010-38854009 网站：www.buyforyou.com （59）称呼：北京钱景基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区城通街26号院2号楼17层1735 办公地址：北京市石景山区城通街26号院2号楼17层1735 法定代表东说念主：王利刚 客服电话：400-893-6885 臆测东说念主：高静 电话：010-57418813 传真：010-57569671 网站：www.qianjing.com （60）称呼：珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大路东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表东说念主：肖雯 客服电话：020-89629066 臆测东说念主：吴煜浩 电话：020-89629021 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn （61）称呼：北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区西大望路1号1号楼16层1603室 办公地址：北京市向阳区工东说念主体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层 法定代表东说念主：何静 客服电话：400-618-0707 臆测东说念主：牛亚楠                   民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)    网站：www.hongdianfund.com    （62）称呼：诺亚正行基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层    办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚钞票中心A栋3楼    法定代表东说念主：吴卫国    客服电话：400-821-5399    臆测东说念主：黄欣文    电话：15801943657    传真：021-38509777    网站：www.noah-fund.com    （63）称呼：深圳市新兰德证券投资商榷有限公司    注册地址：深圳市福田区梅林街说念梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋    办公地址：北京市丰台区丽泽祯祥幸福中心B座7层    法定代表东说念主：张斌    客服电话：400-166-1188    臆测东说念主：孙博文    电话：010-83363099    传真：010-83363072    网站：www.xinlande.com.cn    （64）称呼：深圳前海微众银行股份有限公司    注册地址：深圳市前海深港相助区前湾沿途A栋201    办公地址：深圳市南山区田厦国际中心36楼、37楼    法定代表东说念主：顾敏    客服电话：400-999-8800    传真：0755-86700688    网站：www.webank.com    （65）称呼：北京广源达信基金销售有限公司    注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室    办公地址：北京市顺义区北京东航中心1号楼3层304B室                     民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)     法定代表东说念主：王人剑辉     客服电话：400-616-7531     臆测东说念主：王德政     电话：18210057128     网址：www.niuniufund.com     （66）称呼：中民钞票基金销售（上海）有限公司     注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元     办公地址：上海市长宁区虹桥路1438号古北钞票中心30层     法定代表东说念主：弭洪军     客服电话：400-876-5716     臆测东说念主：邓智生     电话：021-53396000     传真：021-33355288     网址：www.cmiwm.com     （67）称呼：京东肯特瑞基金销售有限公司     注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2     办公地址：北京市经济手艺开发区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层     法定代表东说念主：邹保威     电话：95118     传真：010-89189566     臆测东说念主：姜颖     客服热线：95118     公司网站：http://jr.jd.com/     （68）称呼：深圳市金斧子基金销售有限公司     注册地址：深圳市南山区粤海街说念科技园社区科苑路15号科兴科学园B栋B3-     办公地址：深圳市南山区粤海街说念科技园社区科苑路15号科兴科学园B栋B3-     法定代表东说念主：赖任军     客服电话：400-8224-888                 民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 臆测东说念主：杨嘉祥 电话：13246688263_ 传真：0755-26920530 网址：http://www.jfzinv.com （69）称呼：奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港相助区前湾沿途1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海德三说念航天科技广场A座17楼1704室 法定代表东说念主：TEO WEE HOWE 客服电话:400-684-0500 臆测东说念主：叶健 电话：0755-89460507 传真：0755-21674453 网址： www.ifastps.com.cn （70）称呼：上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503室 法定代表东说念主：王翔 客服电话: 400-820-5369 臆测东说念主： 吴鸿飞 电话：021-65370077 传真：021-5835-0979 网址： www.jiyufund.com.cn （71）称呼：北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 法定代表东说念主：王伟刚 客服电话: 400-055-5728 臆测东说念主：宋子琪 电话：010-62680527                   民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   传真：010-62680827   网址：www.hcfunds.com   （72）称呼：北京雪球基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室   办公地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室   法定代表东说念主： 李楠   客服电话：400-159-9288   臆测东说念主：秦艳琴   传真：010-61840699   网址：https://danjuanapp.com   （73）称呼：上海万得基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易考试区福山路33号11楼B座   办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼   法定代表东说念主： 简梦雯   客服电话：400-799-1888   臆测东说念主： 徐亚丹   电话：021-51327185   传真：021-50710161   网址：www.520fund.com.cn   （74）称呼：武汉市伯嘉基金销售有限公司   注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第 七幢23层1号4号   办公地址：湖北省武汉市江汉区台北沿途17-19号环亚大厦B座601室   法定代表东说念主：江翔   客服电话：400-027-9899   网址：www.buyfunds.cn   （75）称呼：南京苏宁基金销售有限公司   注册地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号   办公地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号                 民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 法定代表东说念主：钱燕飞 客服电话：95177-2 臆测东说念主：冯鹏鹏 电话：025-66996699 传真：025-66996699-884131 网址：www.snjijin.com （76）称呼：上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址：上海市虹口区临潼路188号 法定代表东说念主：尹彬彬 臆测东说念主：陈东 臆测电话：021-52822063 客服电话：400-166-6788 传真：021-52975270 网址：www.66liantai.com （77）称呼：北京中植基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济手艺开发区宏达北路10号五层5122室 办公地址：北京向阳区大望路金地中心A座28层 法定代表东说念主：武建华 客户服务电话：400-8180-888 臆测东说念主：丛瑞丰 电话：010-59313555 网址：http://www.zzfund.com （78）称呼：天津国好意思基金销售有限公司 注册地址：天津经济手艺开发区第一大街79号MSDC1-28层2804-2、2805 办公地址：天津经济手艺开发区第一大街79号MSDC1-28层2804-2、2805 法定代表东说念主：陈萍 臆测东说念主：许艳 电话：010-59287105 客服热线：400-813-3233 传真：010-59287825                  民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  公司网址：www.gomefund.com  （79）称呼：嘉实钞票照料有限公司  注册地址：上海市浦东新区世纪大路8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15 单元  办公地址：北京市向阳区开国路91号金地中心A座6层  法定代表东说念主：张峰  客服电话：400-021-8850  臆测东说念主：贾一夫  电话：010-85097648  传真：010-65215433  网站：https://www.harvestwm.cn  （80）称呼：北京度小满基金销售有限公司  注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室  办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼  法定代表东说念主：盛超  机构臆测东说念主：孙博超  臆测东说念主电话：010-59403028  臆测东说念主传真：010-59403027  客户服务电话：95055-4  公司网址：www.baiyingfund.com  （81）称呼：北京创金启富基金销售有限公司  注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室  办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室  法定代表东说念主：梁蓉  客服热线： 010-66154828  臆测东说念主：马浩  电话：13521673297  公司网址：www.5irich.com  （82）称呼：浙江同花顺基金销售有限公司                民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 法定代表东说念主：吴强 臆测东说念主：林海明 电话：0571-88911818 客服：4008-773-772 传真：0571-86800423 网站：www.10jqka.com.cn （83）称呼：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室 法定代表东说念主：陶怡 客服电话：400-700-9665 臆测东说念主：陆敏 电话：021-20613600 传真：021-68596916 网址：www. ehowbuy.com （84）称呼：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表东说念主：其实 客服电话：95021或400-1818-188 臆测东说念主：丁珊珊 电话：010-65980380-8010 传真：020-87597505 公司网站：www.1234567.com.cn （85）称呼：泛华普益基金销售有限公司 注册地址：成都市成华区斥地路9号高地中心1101室 办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201                    民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 号     法定代表东说念主：王建华     客服电话：400-080-3388     臆测东说念主：周旋     电话：020-28381666     传真：028-84252474-8055     公司网址：www.puyifund.com     （86）称呼：东方钞票证券股份有限公司     注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼     办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方钞票大厦     法定代表东说念主：戴彦     客服电话：95357     臆测东说念主：付佳     电话：021-23586603     传真：021-23586860     公司网址：www.18.cn     （87）称呼：上海中原钞票投资照料有限公司     注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室     办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层     法定代表东说念主：李一梅     客服电话：400-817-5666     臆测东说念主：仲秋玥     电话：010-88066632     传真：010-88066552     网址：www.amcfortune.com     （88）称呼：腾安基金销售（深圳）有限公司     注册地址：深圳市前海深港相助区前湾沿途1号A栋201室     办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼     法定代表东说念主：谭广锋                        民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)       客服电话：95017转1转8       臆测东说念主：胡世铭       网站：http://www.tenganxinxi.com       （89）称呼：招商银行股份有限公司(招赢通）       办公地址：广东省深圳市福田区深南大路7088号招商银行大厦       法定代表东说念主：缪建民       电话：0755-83175125       臆测东说念主：韩熙睿       客户服务热线：95555       网址：https://fi.cmbchina.com/       （90）称呼：玄元保障代理有限公司       注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2       办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2       法定代表东说念主： 马永谙       客服电话：400-080-8208       臆测东说念主：姜帅伯       电话：18610907207       传真：021-50701053       网址：https://www.licaimofang.cn/       （91）称呼：和耕传承基金销售有限公司       注册地址： 河南自贸考试区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       办公地址：河南自贸考试区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       法定代表东说念主：温丽燕       客服电话：400-0555-671       臆测东说念主：董亚芳       电话：0371-85518396       传真：0371-85518397       公司网址：www.hgccpb.com                  民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) （92）称呼：泰信钞票基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路乙118号10层1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙118号10层1206 法定代表东说念主：彭浩 客服电话：400-004-8821 臆测东说念主：孙小梦 电话：18339217746 网址：www.taixincf.com （93）称呼：上海长量基金销售有限公司 注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层 法定代表东说念主：张跃伟 客服电话：400 820 2899 臆测东说念主：张月蓝 电话：021-20691869 网址：http://www.erichfund.com/ （94）称呼：上海利得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易考试区临港新片区海基六路70弄1号208-36室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 法定代表东说念主：李兴春 客服电话：400-032-5885 臆测东说念主：伍豪 电话：13851400607 网址：www.leadbank.com.cn/ （95）称呼：上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室 办公地址：上海市浦东新区银城路116、128号大华银行大厦703单元 法定代表东说念主：郑新林 电话：021-68889082                民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 传真：021-68889283 公司网址：http://www.pytz.cn/ （96）称呼：济安钞票（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东说念主：杨健 臆测东说念主：宋静 臆测东说念主电话：17343036213 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （97）称呼：通华钞票（上海）基金销售有限公司 称呼：通华钞票（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10层 法定代表东说念主：周欣 臆测东说念主：汤杰 臆测东说念主电话：13611834257 客服电话：400-101-9301 网址：www.tonghuafund.com （98）称呼：北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址：北京市向阳区华严北里2号民建大厦6层 法定代表东说念主：闫振杰 臆测东说念主：张云 电话：010-59601366-7024 传真：010-62020355 网站：www.myfund.com/ （99）称呼：万家钞票基金销售（天津）有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大路1988号滨海浙商大厦公寓2-                    民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)    办公地址：北京市东城区向阳门北大街9号泓晟国际中心16层    法定代表东说念主：戴晓云    客服电话：010-59013895    机构臆测东说念主：王茜蕊    臆测东说念主电话：010-59013825    公司网址：www.wanjiawealth.com    （100）称呼：上海陆享基金销售有限公司    注册地址：上海市静安区武宁南路203号4楼南部407室    办公地址：上海市浦东新区世纪大路1196号世纪汇广场2座16楼01、08单元    法定代表东说念主：粟旭    客服电话：400-168-1235    机构臆测东说念主：李佳    臆测东说念主电话：021-53398933、13681693112    公司网站：https://www.luxxfund.com/    （101）称呼：上海大灵敏基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易考试区杨高南路428号1号楼1102单元    办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元    法定代表东说念主：张俊    客服电话：021-20219988-35374    臆测东说念主：张蜓    电话：18017373527    网址：https://www.wg.com.cn    （102）称呼：贵州省贵文文化基金销售有限公司    注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号    办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路贵文投资大楼4楼    法定代表东说念主：陈成    客服电话：0851-85407888    机构臆测东说念主：李辰                  民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  臆测东说念主电话：17601206766  网址：https://www.gwcaifu.com/  （103）称呼：上海中欧钞票基金销售有限公司  注册地址：中国（上海）解放贸易考试区陆家嘴环路479号1008-1室  公司地址：上海市虹口区自制路18号8栋嘉昱大厦6层  法定代表东说念主：许欣  客户服务电话：400-100-2666  公司网址：https://www.zocaifu.com/  邮编：200120  （104）称呼：财咨说念信息手艺有限公司  注册地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601  办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601  法定代表东说念主：张斌  客户服务电话：400-003-5811  公司网址：www.jinjiwo.com  邮编：110000  基金照料东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的礼貌，选择其他适当要求的机构销售本基金，并在基金照料东说念主网站公示。  （二）注册登记机构  称呼：民生加银基金照料有限公司  注册地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  法定代表东说念主：郑智军  电话：0755-23999888  传真：0755-23999833  臆测东说念主：蔡海峰  （三）出具法律意见书的讼师事务所和承办讼师  称呼：上海市通力讼师事务所  注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时期金融中心19楼                 民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时期金融中心19楼   负责东说念主：韩炯   承办讼师：吕红、孙睿   电话：021-31358666   传真：021-31358600   臆测东说念主：孙睿   （四）审计基金财产的司帐师事务所和承办注册司帐师   称呼：普华永说念中天司帐师事务所（出奇普通合伙）   住所：中国（上海）解放贸易考试区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元   办公地址：上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼   执行事务合伙东说念主：李丹   承办注册司帐师：闫琳、周祎   电话：021-23238888   传真：021-23238800   臆测东说念主：周祎               民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                    六、基金的召募    （一）召募的依据    本基金由基金照料东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办 法》、基金合同偏执他联系礼貌，经2013年7月16日中国证监会证监许可【2013】    （二）基金类型及存续期限    基金类型：搀杂型    存续期限：不按期    运作方式：契约型通达式    （三）召募情况    本基金的发售召募期共召募235，923，426.05份基金份额，召募灵验认购总户数 为1，382户。            民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                七、基金合同的成效   （一）基金合同的成效   根据联系律例和基金合同的联系礼貌，本基金合同已于2013年12月12日持新生 效，自本基金合同成效之日起，本基金照料东说念主持重初始照料本基金。   （二）基金存续期内的基金份额捏有东说念主数目和资产规模   基金合同成效后，基金份额捏有东说念主数目不悦200东说念主或者基金资产净值低于5000 万元的，基金照料东说念主应当实时申报中国证监会；一语气20个处事日出现前述情形的， 基金照料东说念主应当向中国证监会说明原因并报送搞定有规画。   法律律例另有礼貌时，从其礼貌。              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)              八、基金份额的申购、赎回   (一)申购和赎回阵势   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行，具体的销售网点将由基金照料东说念主在 招募说明书或其他联系公告中列明。基金照料东说念主可根据情况变更或增减代销机构， 并在基金照料东说念主网站公示。投资东说念主应当在销售机构办理基金销售业务的营业阵势或 按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   (二)申购和赎回的通达日实时候   投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券来回所、 深圳证券来回所的平日来回日的来回时候，上昼9:30-11:30，下昼13:00-15:00，但 基金照料东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合同的礼貌公告暂停申购、赎 回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券来回市集、证券来回所来回时候变更或其他 出奇情况，基金照料东说念主将视情况对前述通达日及通达时候进行相应的诊疗，但应在 实施日前依照《信息败露办法》的联系礼貌在指定媒介上公告。   本基金已于2014年1月6日起始始办理A类份额日常申购和赎回业务。   本基金自2020年9月10日起，加多民生加银城镇化搀杂C类份额类别并初始办 理日常申购和赎回业务。   基金照料东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎 回或者辅助。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候建议申购、赎回或辅助肯求 且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日基金份额申购、 赎回的价钱。   (三)申购与赎回的原则 为基准进行规画；            民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 赎回；   基金照料东说念主可根据基金运作的执行情况照章对上述原则进行诊疗。基金照料东说念主 必须在新功令初始实施前依照《信息败露办法》的联系礼貌在指定媒介上公告。   (四)申购与赎回的设施   投资东说念主必须根据销售机构礼貌的设施，在通达日的具体业务办理时候内建议申 购或赎回的肯求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福款项，申购肯求 即为灵验。   投资东说念主赎回肯求胜利后，基金照料东说念主将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款 项。在发生多数赎回时，款项的支付办法参照基金合同联系要求处理。   基金照料东说念主应以来回时候结果前受理灵验申购和赎回肯求确今日动作申购或赎 回肯求日(T日)，在平日情况下，本基金登记机构在T+1日内对该来回的灵验性进行 阐述。T日提交的灵验肯求，投资东说念主可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销 售机构礼貌的其他方式查询肯求的阐述情况。若申购不胜利，则申购款项退还给投 资东说念主。   在法律律例允许的范围内，本基金登记机构可根据联系业务功令，对上述业务 办理时候进行诊疗，本基金照料东说念主将于初始实施前按照联系礼貌赐与公告。   (五)申购和赎回的数额限制   投资者申购本基金份额时，每笔申购金额不得低于1元(含申购费)，进步最低 申购金额的部分不设金额级差；按期定额投资规画、比例配售和红利再投资不受此 最低申购金额礼貌限制；投资者不错屡次申购，累计申购金额不设上限；销售机构 若有不同礼貌，以销售机构礼貌为准。   投资者赎回本基金份额时，可肯求将其捏有的部分或全部基金份额赎回。                民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   本基金的投资者每个来回账户的最低基金份额余额和每笔最低赎回份额均为1 份，投资者当日捏有份额减少导致在销售机构合并来回账户保留的基金份额不足1 份的，注册登记机构有权将全部剩余份额自动赎回。本基金不对单个投资者累计捏 有的基金份额上限进行限制；销售机构若有不同礼貌，以销售机构礼貌为准，但不 得低于1份的最低名额礼貌。 金照料东说念主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。基金 照料东说念主基于投资运作与风险独揽的需要，可选择上述措施对基金规模赐与独揽。具 体礼貌请参见联系公告。 额的数目限制。基金照料东说念主必须在诊疗前依照《信息败露办法》的联系礼貌在指定 媒介上公告并报中国证监会备案。   （六）申购、赎回用度   本基金A类基金份额收取申购用度，C类基金份额不收取申购用度。本基金A 类基金份额的申购用度由申购A类基金份额的投资东说念主承担，不列入基金财产，主要 用于A类基金份额的市集推论、销售、登记等各项用度。   本基金A类基金份额申购费率如下：        单次申购金额 M                      申购费率          M＜100 万                      1.50%        M≥500 万          每笔 1，000 元   投资东说念主同日或异日屡次申购A类基金份额，须按每次申购所对应的费率眉目分 别计费。当需要选择比例配售方式对灵验申购金额进行部分阐述时，投资东说念主申购费 率按照申购肯求阐述金额所对应的费率规画，申购肯求阐述金额不受申购最低名额 的限制。   投资东说念主可将其捏有的全部或部分基金份额赎回。赎回用度由赎回基金份额的基                民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金份额捏有东说念主承担，在基金份额捏有东说念主赎回基金份额时收取。   本基金对捏续捏有期少于7日的A类基金份额投资者，收取不少于1.5%的赎回 费并全额计入基金财产；对捏续捏有期不少于7日的A类基金份额投资者，不低于 赎回费总额的25%应归入基金财产，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他 必要的手续费。   本基金A类基金份额的赎回费率如下：       捏有基金时候 T                       赎回费率           T＜7 日                       1.50%        T≥2 年                          0.00%   注：上表中，1年按365天规画。   本基金C类基金份额的赎回费率如下：   捏有基金时候 T           赎回费率         赎回费归入基金财产的比例     T＜7 天             1.50%              100%     T≥30 天     0.00%        -   投资东说念主通过日常申购所得基金份额，捏有期限自登记机构阐述登记之日起规画。 领受舞动订价机制，以确保基金估值的自制性，舞动订价机制的处理原则与操作规 范参见法律律例和自律组织的礼貌。 新的费率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的联系礼貌在指定媒介上公告。 情况制定基金促销规画，针对以特定来回方式（如网上来回、电话来回等）等进行 基金来回的投资东说念主按期或不按期地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，按相 关监管部门要求履行必要手续后，基金照料东说念主不错适当调低基金申购费率和基金赎 回费率和销售服务费。   （七）申购份额与赎回金额的规画及处理方式   本基金A类基金份额和C类基金份额将分别规画基金份额净值。本基金各种基                 民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金份额净值的规画，均保留到一丝点后3位，一丝点后第4位四舍五入，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在今日收市后规画，并在T+1日 内公告。遇出奇情况，经履行适当设施，不错适当延伸规画或公告。   （1）若投资者选择申购本基金A类基金份额，则申购份额的规画公式为： 额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额÷T日A类基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额÷T日A类基金份额净值   （2）若投资者选择申购本基金C类基金份额，则申购份额的规画公式为：   申购份额＝申购金额/T日C类基金份额的基金份额净值   例：假设某投资东说念主投资100，000元申购本基金A类基金份额，适用的申购费率为 金份额为：   申购用度＝（100，000×1.50%）÷（1＋1.50%）=1，477.83（元）   净申购金额=100，000－1，477.83=98，522.17（元）   申购份额＝98，522.17÷2.000＝49，261.09（份）   即：投资者投资100，000元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基金份 额的基金份额净值为2.000元，则不错得到49，261.09份A类基金份额。   例：假设某投资东说念主投资100，000元申购本基金C类基金份额，适用的申购费率为 基金份额份额为：   申购份额＝100，000.00÷2.000＝50，000.00（份）   即：投资者投资100，000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份 额的基金份额净值为2.000元，则不错得到50，000.00份C类基金份额。                 民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （3）上述规画结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   （1）若投资者赎回本基金A类或C类基金份额，则赎回金额的规画公式为：   赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假设某投资东说念主在T日赎回10，000份A类基金份额，捏有时候为100天，适用 的赎回费率为0.50%，T日A类基金份额的基金份额净值为2.000元，则其取得的赎回 金额规画如下:   赎回总额=10，000×2.000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000.00×0.50%=100.00（元）   赎回金额=20，000.00－100.00=19，900.00（元）   即：投资者赎回本基金A类基金份额10，000份，捏有时候为100天，假设赎回当 日A类基金份额的基金份额净值为2.000元，则其可得到的赎回金额为19，900.00元。   例：假设某投资东说念主在T日赎回10，000份C类基金份额，捏有时候为100天，适用 的赎回费率为0%，T日C类基金份额的基金份额净值为2.000元，则其取得的赎回金 额规画如下:   赎回总额=10，000×2.000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000.00×0%=0.00（元）   赎回金额=20，000.00－0.00=20，000.00（元）   即：投资者赎回本基金C类基金份额10，000份，捏有时候为100天，假设赎回当 日C类基金份额的基金份额净值为2.000元，则其可得到的赎回金额为20，000.00元。   （2）上述规画结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   (八)拒却或暂停申购的情形及处理方式   发生下列情况时，基金照料东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购肯求：              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 净值。 资东说念主的申购肯求。 捏有东说念主利益时。 对基金功绩产生负面影响，从而挫伤现有基金份额捏有东说念主利益的情形。 销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法平日运行。 额的比例达到或者进步50%，或者变相回避50%围聚度的情形时。 单笔申购金额上限的。 且领受估值手艺仍导致公允价值存在首要省略情味时，经与基金托管东说念主协商阐述后， 基金照料东说念主应当暂停接受申购肯求。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项暂停申购情形之一且基金照料东说念主决定暂停 或拒却基金投资东说念主的申购肯求时，基金照料东说念主应当根据联系礼貌在指定媒介上刊登 暂停申购公告。如果投资东说念主的申购肯求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项将 退还给投资东说念主，在暂停申购的情况拔除时，基金照料东说念主应实时规复申购业务的办理。 基金照料东说念主不承担该归还款项产生的利息等损失。   (九)暂停赎回或减速支付赎回款项的情形及处理方式   发生下列情形时，基金照料东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回款 项： 资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回款项。              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 净值。 且领受估值手艺仍导致公允价值存在首要省略情味时，经与基金托管东说念主协商阐述后， 基金照料东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金照料东说念主决定拒却接受或暂停基金份额捏有东说念主的赎回申 请或减速支付赎回款项时，基金照料东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐述的赎回 肯求，基金照料东说念主应足额支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户 肯求量占肯求总量的比例分派给赎回肯求东说念主，未支付部分可展期支付，并以接受赎 回肯求日的该类基金份额净值为依据规画赎回金额。若出现上述第4项所述情形， 按基金合同的联系要求处理。基金份额捏有东说念主在肯求赎回时可事前选择将当日可能 未获受理部分赐与淹没。在暂停赎回的情况拔除时，基金照料东说念主应实时规复赎回业 务的办理并赐与公告。   (十)多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总额加上基金转 换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金辅助中转入肯求份额总额后 的余额)进步前一通达日的基金总份额的10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金照料东说念主不错根据基金其时的资产组合现象决定全 额赎回或部分展期赎回。   (1)全额赎回：当基金照料东说念主以为有才略支付投资东说念主的全部赎回肯求时，按正 常赎回设施执行。   (2)部分展期赎回：当基金照料东说念主以为支付投资东说念主的赎回肯求有贫乏或以为因 支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时， 基金照料东说念主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的10%的前提下，可 对其余赎回肯求展期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎 回肯求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交            民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 赎回肯求时不错选择展期赎回或取消赎回。选择展期赎回的，将自动转入下一个开 放日不息赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被淹没。展期的赎回肯求与下一通达日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一 通达日的该类基金份额净值为基础规画赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。 如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确选择，投资东说念主未能赎回部分作自动展期赎回处 理。   (3)如本基金发生多数赎回，在单个基金份额捏有东说念主进步上一通达日基金总份 额30%以上的赎回肯求等情形下，基金照料东说念主不错选择以下措施对其进行展期办理 赎回。即：若本基金发生多数赎回且单个基金份额捏有东说念主的赎回肯求进步上一通达 日基金总份额的30%，基金照料东说念主有权先行对该单个基金份额捏有东说念主超出30%的赎 回肯求实施展期办理，而对该单个基金份额捏有东说念主30%以内（含30%）的赎回肯求 与其他投资者的赎回肯求按前述要求处理，具体见联系公告。   (4)暂停赎回：一语气2日以上(含本数)发生多数赎回，如基金照料东说念主以为有必要， 可暂停接受基金的赎回肯求；依然阐述的赎回肯求不错减速支付赎回款项，但不得 进步20个处事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述展期赎回并展期办理时，基金照料东说念主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书礼貌的其他方式在3个来回日内文告基金份额捏有东说念主，说明联系处理方法， 并在2日内在指定媒介上刊登公告。   (十一)暂停申购或赎回的公告和再行通达申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金再行通达申购或赎回公告，并公布最近1个通达日的各种基金份额净值。 照料东说念主应提前1个处事日在指定媒介上刊登基金再行通达申购或赎回公告，并公告 最近1个通达日的各种基金份额净值。 回时，基金照料东说念主应提前2日在指定媒介上刊登基金再行通达申购或赎回公告，并              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 公告最近1个通达日的各种基金份额净值。 公告1次。暂停结果，基金再行通达申购或赎回时，基金照料东说念主应提前2日在指定媒 介上刊登基金再行通达申购或赎回公告，并公告最近1个通达日的各种基金份额净 值。   (十二)基金辅助   基金照料东说念主不错根据联系法律律例以及基金合同的礼貌决定开办本基金与基金 照料东说念主照料的其他基金之间的辅助业务，基金辅助不错收取一定的辅助费，联系规 则由基金照料东说念主届时根据联系法律律例及基金合同的礼貌制定并公告，并提前文告 基金托管东说念主与联系机构。   (十三)基金的非来回过户   基金的非来回过户是指登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制执行而产生的非交 易过户以及登记机构招供、适当法律律例的其它非来回过户。不管在上述何种情况 下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东说念主。   剿袭是指基金份额捏有东说念主示寂，其捏有的基金份额由其正当的剿袭东说念主剿袭；捐 赠指基金份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体； 司法强制执行是指司法机构依据成效司法文书将基金份额捏有东说念主捏有的基金份额强 制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非来回过户必须提供基金登记机构要 求提供的联系贵府，对于适当条件的非来回过户肯求按基金登记机构的礼貌办理， 并按基金登记机构礼貌的尺度收费。   (十四)基金的转托管   基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照礼貌的尺度收取转托管费。   (十五)按期定额投资规画   基金照料东说念主不错为投资东说念主理理按期定额投资规画，具体功令由基金照料东说念主在届 时发布公告或更新的招募说明书中详情。投资东说念主在办理按期定额投资规画时可自行 约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金照料东说念主在联系公告或更新的招募 说明书中所礼貌的按期定额投资规画最低申购金额。   (十六)基金的冻结息争冻            民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻， 以及登记机构招供、适当法律律例的其他情况下的冻结与解冻。  (十七)实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制” 部分或联系公告。              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   九、基金的投资   (一)投资倡导   本基金通过相对无邪的资产配置，要点投资于在城镇化斥地过程中将有杰出贡 献并因此受益的上市公司，在充分独揽基金资产风险和保捏基金资产流动性的基础 上，追求卓著功绩比拟基准的投资酬劳，争取终了基金资产的耐久稳健升值。   (二)投资范围   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股 票（含中小板、创业板偏执他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、债券、 货币市集器具、权证、股指期货、中期单子、资产相沿证券以及法律律例或中国证 监会允许基金投资的其他金融器具。本基金捏有受益于城镇化斥地的股票净值及债 券净值不低于本基金非现金基金资产的80%。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东说念主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：股票、权证、股指期货等权益类资产占基金资产的 中国证监会允许基金投资的其他金融器具不低于基金资产的5%。本基金捏有全部 权证的市值不进步基金资产净值的3%。本基金应当保捏不低于基金资产净值5%的 现金或者到期日在一年以内的政府债券，前述现金资产不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款等。本基金捏有受益于城镇化斥地的股票净值及债券净值不低于 本基金非现金基金资产的80%。   (三)投资策略   （1）本基金的任何投资决策和步履都将撤职国度联系法律律例和基金合同的 联系礼貌；   （2）本基金在制定投资策略时，将充分斟酌国度财政政策、货币政策以及产 业政策，并实时依据政策的变化而对投资策略进行相应的诊疗；   （3）本基金的大类资产配置将在对股票、债券等资产的预期收益率及风险水 平进行充分评估的基础上进行；   （4）本基金在进行股票配置时，将要点斟酌城镇化斥地所处于的阶段，筛选              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 出在所处阶段对城镇化斥地孝顺更为杰出的上市公司进行要点配置。  本基金将联结国表里宏不雅经济环境、货币财政政策形势、证券市集走势的笼统 分析，主动判断市集时机，精通分析进行积极的资产配置，详情在不同期期和阶段 基金在股票、债券等各种资产的投资比列，以最大限定地镌汰投资组合的风险、提 高投资组合的收益。  本基金笼统斟酌国表里宏不雅经济形势、中国经济发展趋势、中国政府政策等宏 不雅因素，在分析城镇化斥地所处阶段的基础上，选择合适的行业进行要点配置。配 置的念念路具体如下：  （1）在城镇化斥地低级阶段，要点投资于具有简略化、智能化、绿色节能等 本性的基础设实施业，具体包括公用行状、环保、农业、交运斥地、机械斥地、房 地产、建筑建材等行业；  （2）在城镇化斥地的第二个阶段，要点投资于内需联系的行业，具体包括医 疗保健、家用电器、食物饮料、耗尽电子、汽车等行业；  （3）城镇化成型期，该阶段要点配置能响应人人精神文化需乞降日常需求的 行业，包括文化传媒、旅游栈房、买卖零卖、电子、纺织服装、金融服务等行业。  本基金在个股选择上，将针对不同类型的行业，从下到上地选择相适当的选股 策略：对于传统型的行业，本基金将要点优选具备功绩弹性大、收益质地高，且具 备估值上风的行业龙头股。对于新兴行业，本基金将要点照看上市公司的发展速率 和发展可捏续性，优选发展速率快、可捏续性强，且估值水平合理的上市公司，既 分享上市公司高速发展阶段带来的丰厚酬劳，又独揽由于公司策划照料不善等原因 酿成投资损失的风险；  对于以上两类优选出的上市公司，本基金还将进行流动性分析，筛选出具有足 够流动性的投资标的，动作本基金股票资产的投资对象。  此外，本基金为对上市公司进行更详细的分析以独揽投资风险，将通过更多的 维度来覆按上市公司，具体要求上市公司还具有以下特征：  (1)邃密的公司治理：企业具有邃密的公司治理，是保证公司功绩稳固耐久增             民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 长的必要条件。本基金将从股权结构、鼓舞权益、董事会治理、监事会治理、司理 层治理、信息败露、利益联系者治理等方面分析公司治理情况。  (2)邃密的财务现象：本基金在全面分析营业业务增长率、营业业务利润增长 率、净利润增长率等财务方针基础上，将格外照看盈利才略、偿债才略的财务方针 分析。本基金在照看企业成长性的同期，也兼顾企业的资产利用效率，将通过资产 收益类、权益收益率进一步筛选出运营效率高、盈利才略强的公司进行投资。偿债 才略和变现才略是影响公司耐久增长性的一个进攻因素，公司的偿债才略越强，成 长的耐久性也就越有保证。本基金将通过分析流动比率、速动比率、资产欠债率等 方针分析企业的偿债才略，从中筛选出能耐久保证稳固成长的上市公司。  (3)雄伟竞争上风：企业唯有具备雄伟的竞争上风，才有可能取得捏续的盈利 契机，进而本事保证成长的稳固性和耐久性。本基金将运用波特五力竞争分析表面， 即分析新加入者的恐吓、购买者（客户）的议价力量、取代品（或服务）的恐吓、 供货商的议价力量及现有竞争者之竞争态势，研究判断企业的竞争上风强弱程度、 企业的赢利后劲；同期，分析企业的竞争策略与企业特色、行业环境等匹配程度， 分析企业的竞争上风的可捏续性。  (4)估值水平、流动性的筛选  本基金在精选上述成长股的基础上，将运用统统估值法和相对估值法相联结的 方法对于企业进行合理估值；同期，从流通市值、市集来回情况等评估其流动性， 筛选出流动性邃密、具有有余安全边缘的上市公司，最终构建股票投资组合。  本基金可投资存托凭证，本基金将联结对宏不雅经济现象、行业景气度、公司竞 争上风、公司治理结构、估值水对等因素的分析判断，选择投资价值高的存托凭证 进行投资。  本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。  （1）债券投资组合策略  本基金的投资组合策略领受从上至下进行分析，从宏不雅经济和货币政策等方面， 判断畴昔的利率走势，从而详情债券资产的配置策略；同期，在日常的操作中笼统 运用久期照料、收益率弧线形变臆测等组合照料技能进行债券日常照料。             民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  本基金通过宏不雅经济及政策形势分析，对畴昔利率走势进行判断，在充分保证 流动性的前提下，详情债券组合久期以及不错诊疗的范围。  收益率弧线模式的变化将径直影响本基金债券组合的收益情况。本基金将根据 宏不雅面、货币政策面等笼统因素，对收益率弧线变化进行臆测，在保证债券流动性 的前提下，当令领受枪弹、杠铃或梯形策略构造组合。  （2）个券选择策略  在个券选择上，本基金要点斟酌个券的流动性，包括是否不错进行质押融资回 购等要素，还将根据对畴昔利率走势的判断，笼统运用收益率弧线估值、信用风险 分析等方法来评估个券的投资价值。此外，对于可辅助债券等内嵌期权的债券，还 将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断，最终详情其投资策略。  本基金将要点照看具有以下一项或者多项特征的债券： 其他联系估值模子进行估值后，市集来回价钱被低估的债券； 下行保护的可转债。  本基金的权证投资将以保值为主要投资策略，以充分利用权证来达到独揽下降 风险、终了保值和锁定收益的目的。本基金在权证投资中以对应的标的证券的基本 面为基础，联结权证订价模子、市集供求关系、来回轨制遐想等多种因素对权证进 行订价；利用权证养殖器具的本性，通过权证与证券的组合投资，来达到改善组合 风险收益特征的目的，包括但不限于杠杆来回策略、看跌保护组合策略、保护组合 成本策略、赢利保护策略、买入跨式投资策略等。  本基金以避险保值和灵验照料为倡导，在独揽风险的前提下，严慎适当参与股 指期货的投资。本基金在进行股指期货投资中，将分析股指期货的收益性、流动性 及风险特征，主要选择流动性好、来回活跃的期货合约，通过研究现货和期货市集              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 的发展趋势，运用订价模子对其进行合理估值，严慎利用股指期货，诊疗投资组合 的风险线路，实时诊疗投资组合仓位，以镌汰组合风险、提高组合的运作效率。基 金照料东说念主将建立股指期货来回决策部门或小组，授权特定的照料东说念主员负责股指期货 的投资审批事项，同期针对股指期货来回制定投资决策历程和风险独揽等轨制并报 董事会批准。  对于监管机构允许基金投资的其他金融器具，本基金将在严慎分析收益性、风 险水平、流动性和金融器具自身特征的基础上进行稳健投资，以镌汰组合风险，实 现基金资产的保值升值。  为终了稳固投资酬劳的倡导，本基金在从资产配置、股票的行业配置与个股选 择、债券的投资组合和个券选择的投资全历程实施严格的风险照料，运用数目化风 险照料器具，进行风险预算和风险独揽。此外，本基金在达到预期投资酬劳后，本 基金会限度锁定投资收益，笼统斟酌证券市集趋势、投资组总规画、收益分派规画 等因素，实时诊疗资产配置比例，保证基金表现捏续安适，以达到独揽投资组合下 行风险、优化投资组合风险水平的目的，便于本基金实施积极的收益分派政策。  （四）投资决策轨制和投资照料历程  严格的投资决策轨制和投资照料历程不错保证本基金投资组合的投资倡导、投 资理念和投资策略等贯彻实施。  本基金实行投资决策团队制，强调团队相助，充分表现集体灵敏。本基金照料 东说念主的行业研究员、基金司理等安身本职处事，充分表现主不雅能动性，长远到投资研 究的环节设施中，博采众长，争取为基金份额捏有东说念主谋取中耐久稳固的较高投资回 报。  本基金的投资决策主要依靠严格的投资决策委员会轨制来开展处事，按期或不 按期召开投资决策委员会，磋议基金大类资产、股票组合以及要点个股配置，审议 基金的绩效和风险、资产配置建议以及基金司理的基金投资申报，监督基金司理对 基金投资申报的执行。  本基金领受投资决策委员会引导下的基金司理负责制。本基金的投资照料设施           民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 如下：  （1）研究员提供研究申报，以研究驱动投资  本基金严格实行研究相沿投资决策机制，加强研究对投资决策的相沿处事，防 止投资决策的猖狂性。研究员在熟谙基金的投资倡导和投资策略基础上，对其单干 的行业和上市公司进行笼统研究、深度分析，世俗参考和利用外部研究后果，拜访 政府机构、行业协会等，了解国度宏不雅经济政策及行业发展现象，考核上市公司和 联系的供应商、终局销售商，覆按上市公司信得过策划现象，并向投资决策委员会和 基金司理按期或不按期撰写提供宏不雅经济分析申报、证券市集行情申报、行业分析 申报和发借主体及上市公司研究申报等。  （2）投资决策委员会审议并决定基金投资首要事项  投资决策委员会将按期分析投资研究团队所提供的研究申报，在充分磋议宏不雅 经济、股票和债券市集的基础上，根据基金合同礼貌的投资倡导、投资范围和投资 策略，依据基金照料东说念主的投资照料轨制，详情基金的总体投资规画，包括基金在股 票、债券等大类资产的投资比例等首要事项。  （3）基金司理构建具体的投资组合  基金司理根据投资决策委员会的资产投资比例等决议，参考研究团队的研究成 果，根据基金合同，依据专科教诲进行分析判断，在授权范围内构建具体的投资组 合，进行组合的日常照料。  （4）来回部孤苦执行投资来回指示  基金照料东说念主建树孤苦的来回部，由基金司理根据投资有规画的要乞降授权以及市 场的运行特色，作出投资操作的联系决定，向来回部发出来回寄托。来回部接到基 金司理的投资指示后，根据联系礼貌对投资指示的合规性、合感性和灵验性进行检 查，确保投资指示在正当、合规的前提下得到高效的执行，对来回情况实时反馈， 对投资指示进行监督；如果市集和个股来回出现颠倒情况，实时请示基金司理。  （5）基金绩效评估  基金司理对投资照料策略进行评估，出具自我评估申报。金融工程小组就投资 照料进行捏续评估，按期建议评估申报，如发现原有的投资分析和投资决策同市集 情况有较大的偏离，立即向主管引导和投资决策委员会申报。投资决策委员会根据 基金司理和金融工程小组的评估申报，对于基金功绩进行评估。基金司理根据投资              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 决策委员会的意见对投资组合进行诊疗。   （6）基金风险监控   监察稽核部对投资组总规画的执行过程进行日常监督和实时风险独揽，包括投 资围聚度、投资组合比例、投资限制、投资权限等来回情况，风险独揽委员会根据 市集变化对基金投资组合进行风险评估，并建议风险防护措施。   （7）投资照料设施的诊疗   基金照料东说念主在保证基金份额捏有东说念主利益的前提下，有权根据投资需要和环境变 化，对投资照料的职责单干和设施进行诊疗，并在招募说明书或其更新中赐与公告。   (五)投资限制   （1）股票、权证、股指期货等权益类资产占基金资产的0%-95%；债券、货币 市集器具、现金、中期单子、资产相沿证券以及法律律例或中国证监会允许基金投 资的其他金融器具不低于基金资产的5%；本基金捏有受益于城镇化斥地的股票净 值及债券净值不低于本基金非现金基金资产的80%；   （2）本基金每个来回日日终在扣除股指期货合约需缴纳的来回保证金后，保 捏不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，前述现金资 产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金捏有一家上市公司的股票，其市值不进步基金资产净值的10%；   （4）本基金照料东说念主照料的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不进步该证券 的10%；本基金照料东说念主照料的全部通达式基金（包括通达式基金以及处于通达期的 按期通达基金）捏有一家上市公司刊行的可流通股票，不得进步该上市公司可流通 股票的15%；本基金照料东说念主照料的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可流通股 票，不得进步该上市公司可流通股票的30%；   （5）本基金捏有的全部权证，其市值不得进步基金资产净值的3%；   （6）本基金照料东说念主照料的全部基金捏有的合并权证，不得进步该权证的10%；   （7）本基金在职何来回日买入权证的总金额，不得进步上一来回日基金资产 净值的0.5%；   （8）本基金投资于合并原始权益东说念主的各种资产相沿证券的比例，不得进步基 金资产净值的10%；   （9）本基金捏有的全部资产相沿证券，其市值不得进步基金资产净值的20%；              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （10）本基金捏有的合并(指合并信用级别)资产相沿证券的比例，不得进步该 资产相沿证券规模的10%；   （11）本基金照料东说念主照料的全部基金投资于合并原始权益东说念主的各种资产相沿证 券，不得进步其各种资产相沿证券统共规模的10%；   （12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产相沿证券。基 金捏有资产相沿证券期间，如果其信用品级下降、不再适当投资尺度，应在评级报 密告布之日起3个月内赐与全部卖出；   （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （14）本基金进入寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得进步基金 资产净值的40%；   (15) 本基金投资流通受限证券，基金照料东说念主应根据中国证监会联系礼貌，与基 金托管东说念主在本基金托管条约中明确基金投资流通受限证券的比例，根据比例进行投 资。基金照料东说念主应制订严格的投资决策历程和风险独揽轨制，防护流动性风险、法 律风险和操作风险等种种风险；   （16）本基金在职何来回日日终，捏有的买入股指期货合约价值，不得进步基 金资产净值的10%；   （17）本基金在职何来回日日终，捏有的买入期货合约价值与有价证券市值之 和，不得进步基金资产净值的95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在 一年以内的政府债券）、权证、资产相沿证券、买入返售金融资产（不含质押式回 购）等；   （18）本基金在职何来回日日终，捏有的卖出期货合约价值不得进步基金捏有 的股票总市值的20%；本基金照料东说念主应当按照中国金融期货来回所要求的内容、格 式与时限向来回所申报所来回和捏有的卖出期货合约情况、来回目的及对应的证券 资产情况等；   （19）本基金所捏有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，统共（轧差 规画）应当适当基金合同对于权益类资产投资比例的联系约定；   （20）本基金在职何来回日内来回（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额 不得进步上一来回日基金资产净值的20%；              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （21）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统共不得进步本基金资产净值 的15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金照料东说念主之外的 因素致使本基金不适当前款所礼貌比例限制的，基金照料东说念主不得主动新增流动性受 限资产的投资；   （22）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回敌手 开展逆回购来回的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保捏 一致；   （23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票执行；   （24）法律律例、基金合同礼貌的其他比例限制。   除上述第（2）、（12）、（21）、（22）项外，因证券期货市集波动、上市公司合 并、基金规模变动、股权分置更正中支付对价等基金照料东说念主之外的因素致使基金投 资比例不适当上述礼貌投资比例的，基金照料东说念主应当在10个来回日内进行诊疗。法 律律例另有礼貌的，从其礼貌。   基金照料东说念主应当自基金合同成效之日起6个月内使基金的投资组合比例适当基 金合同的联系约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同成效之日起 初始。   如果法律律例对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的礼貌为准。法 律律例或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金照料东说念主在履行适当 设施后，则本基金投资不再受联系限制。   为崇拜基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而国务院另有礼貌的除外；   （5）向其基金照料东说念主、基金托管东说念主出资或者买卖其基金照料东说念主、基金托管东说念主 刊行的股票或者债券；   （6）买卖与其基金照料东说念主、基金托管东说念主有控股关系的鼓舞或者与其基金照料 东说念主、基金托管东说念主有其他首要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；             民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （7）从事内幕来回、驾御证券来回价钱偏执他不方正的证券来回行径；   （8）依照法律律例联系礼貌，由中国证监会礼貌辞谢的其他行径。   （六）功绩比拟基准   沪深300指数收益率×60%+中证国债指数收益率×40%。   沪深300指数是中证指数有限公司于2005年4月8日发布的响应A股市集举座走 势走势的指数。沪深300指数编制倡导是响应中国证券市集股票价钱变动的概貌和 运行现象，因此不错动作本基金股票投资部分的基准。   中证国债指数是由中证指数公司编制，于2008年推出的散失银行间市集和来回 所市集的国债指数。中证国债指数通过对银行间市集和来回所市集来回、剩余期限 在一年以上的国债，领受刊行量派许加权规画的笼统价钱指数，不错准确响应高信 用固定收益债券的价钱走势，具有较强的代表性，不错动作本基金债券投资部分的 基准。   如果今后法律律例发生变化，或证券市集会有其他代表性更强或者更科学客不雅 的功绩比拟基准适用于本基金时，本基金照料东说念主不错依据崇拜基金份额捏有东说念主正当 权益的原则，根据执行情况对功绩比拟基准进行相应诊疗。诊疗功绩比拟基准应经 基金托管东说念主同意，并报中国证监会备案。基金照料东说念主应在诊疗前2个处事日在指定 媒介上赐与公告，而无需基金份额捏有东说念主大会审议。   （七）风险收益特征   本基金属于搀杂型证券投资基金，预期风险收益水平高于货币市集基金、债券 型基金，低于股票型基金。   （八）基金照料东说念主代表基金期骗鼓舞权利的处理原则及方法 捏有东说念主的利益； 牟取任何欠妥利益。   （九）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份               民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 额捏有东说念主利益的原则，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商榷司帐师事务所 意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施设施、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌。   （十）基金的融资、融券   本基金不错按照国度的联系礼貌进行融资、融券。   （十一）基金投资组合申报   基金照料东说念主的董事会及董事保证本申报所载贵府不存在子虚纪录、误导性敷陈 或首要遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和好意思满性承担个别及连带使命。   基金托管东说念主中国斥地银行股份有限公司根据本基金合同礼貌复核了本投资组合 申报内容，保证复核内容不存在子虚纪录、误导性敷陈或者首要遗漏。   基金照料东说念主承诺以老实信用、竭力尽责的原则照料和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。   基金的过往功绩并不代表其畴昔表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前 应仔细阅读本基金的招募说明书。   本投资组合申报为止时候为2024年03月31日，本申报中所列财务数据未经审计。                                               占基金总资产的比 序号           技俩               金额（元）                                                 例（%）      其中：股票                     324，416，195.04        86.89      其中：债券                                  -            -      资产相沿证券                                 -            -      其中：买断式回购的买入返                                             -            -      售金融资产                  民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                                                 占基金资产净值比例 代码             行业类别       公允价值（元）                                                    （%）     A    农、林、牧、渔业                 28，700，916.00         7.74     B    采矿业                      59，429，203.64         16.03     C    制造业                     160，273，609.87         43.23          电力、热力、燃气及     D                             32，705，235.22          8.82          水出产和供应业     E    建筑业                                  -             -     F    批发和零卖业                       71，047.23          0.02          交通运载、仓储和邮     G                             35，628，829.02          9.61          政业     H    住宿和餐饮业                               -             -          信息传输、软件和信     I                               250，728.17           0.07          息手艺服务业     J    金融业                                  -             -     K    房地产业                                 -             -     L    租借和商务服务业                      3，097.60          0.00          科学研究和手艺服务     M                                 48，631.89          0.01          业          水利、环境和全球设     N                                 34，591.90          0.01          施照料业          住户服务、修理和其     O                                         -             -          他服务业     P    栽培                                   -             -     Q    卫生和社会处事                   7，264，458.00          1.96     R    文化、体育和文娱业                     5，846.50          0.00     S    笼统                                   -             -       统共           324，416，195.04                       87.50 注：本基金本申报期末未捏有港股通投资股票。                     民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                                              公允价值 占基金资产净值比     序号    股票代码       股票称呼 数目（股）                                                （元）        例（%）     注：本基金本申报期末未捏有债券。     注：本基金本申报期末未捏有债券。 投资明细     注：本基金本申报期末未捏有资产相沿证券。 细     注：本基金本申报期末未捏有贵金属。     注：本基金本申报期末未捏有权证。     注：本基金本申报期末未捏有股指期货。     本基金以避险保值和灵验照料为倡导，在独揽风险的前提下，严慎适当参与股 指期货的投资。本基金在进行股指期货投资中，将分析股指期货的收益性、流动性 及风险特征，主要选择流动性好、来回活跃的期货合约，通过研究现货和期货市集                 民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 的发展趋势，运用订价模子对其进行合理估值，严慎利用股指期货，诊疗投资组合 的风险线路，实时诊疗投资组合仓位，以镌汰组合风险、提高组合的运作效率。基 金照料东说念主将建立股指期货来回决策部门或小组，授权特定的照料东说念主员负责股指期货 的投资审批事项，同期针对股指期货来回制定投资决策历程和风险独揽等轨制并报 董事会批准。  本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息败露等， 本基金暂不参与国债期货来回。  注：本基金本申报期末未捏有国债期货。  本基金本申报期未捏有国债期货。 或在申报编制日前一年内受到公开训斥、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案考核，或在 申报编制日前一年内受到公开训斥、处罚的情形。  本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同礼貌的备选股票库。   序号          称呼                   金额（元）          民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 注：本基金本申报期末未捏有处于转股期的可辅助债券。 注：本基金本申报期末前十名股票中不存在流通受限情况。 由于四舍五入的原因，分项之和与统共项之间可能存在尾差。                     民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                            十、基金的功绩    基金照料东说念主依照恪称职守、老实信用、严慎竭力的原则照料和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔表现。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    A类基金份额净值增长率偏执与同期功绩比拟基准收益率的比拟                        份额净值 功绩比拟 功绩比拟基                   份额净值       阶段               增长率标 基准收益 准收益率标 ①－③                     ②－④                   增长率①                        准差②   率③   准差④ 月 1 日至 2024 年 3 7.79%    1.12% 2.95%  0.61% 4.84%   0.51% 月 31 日） 自基金合同成效起至 今（2013 年 12 月 12 日至 2024 年 3 月 31 日）     C类基金份额净值增长率偏执与同期功绩比拟基准收益率的比拟                        份额净值 功绩比拟 功绩比拟基                   份额净值       阶段               增长率标 基准收益 准收益率标 ①－③                     ②－④                   增长率①                        准差②   率③   准差④                 民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 月 1 日至 2024 年 3 7.61%    1.12% 2.95%  0.61% 4.66%   0.51% 月 31 日） 自基金合同成效起至 今（2020 年 9 月 10                  -24.05% 1.13% -6.89% 0.66% -17.16% 0.47% 日至 2024 年 3 月 31 日）     注：1.功绩比拟基准=沪深300指数收益率×60%+中证国债指数收益率×40%。              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   十一、基金财产  (一)基金资产总值  基金资产总值是指购买的各种证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的申 购基金款以偏执他投资所形成的价值总和。  (二)基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。  (三)基金财产的账户  本基金财产以基金口头开立银行入款账户，以基金托管东说念主的口头开立证券来回 计帐资金的结算备付金账户，以基金托管东说念主和本基金联名的方式开立基金证券账户， 以本基金的口头开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金照料东说念主、基 金托管东说念主、基金销售机构和登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相孤苦。  (四)基金财产的守护和刑事使命  基金财产孤苦于基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托 管东说念主守护。基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财 产承担其自身的法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣押或其他 权利。除照章律律例和基金合同的礼貌刑事使命外，基金财产不得被刑事使命。  非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制执行。  基金照料东说念主、基金托管东说念主因基金财产的照料、运用或者其他情形而取得的财产 和收益，归入基金财产。  基金照料东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章淹没或者被照章宣告歇业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金照料东说念主照料运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金照料东说念主照料运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。             民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                十二、基金资产估值  (一)估值日  本基金的估值日为本基金联系的证券来回阵势的来回日以及国度法律律例礼貌 需要对外败露基金净值的非来回日。  (二) 估值对象  基金所领有的股票、存托凭证、权证、债券和银行入款本息、应收款项、股指 期货、其它投资等资产及欠债。  (三)估值方法  （1）来回所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券来回所 挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生重 大变化，以最近来回日的市价（收盘价）估值；如最近来回日后经济环境发生了重 大变化的，可参考雷同投资品种的现行市价及首要变化因素，诊疗最近来回市价， 详情公允价钱。  （2）来回所上市实行净价来回的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得来回 的，且最近来回日后经济环境未发生首要变化，按最近来回日的收盘价估值。如最 近来回日后经济环境发生了首要变化的，可参考雷同投资品种的现行市价及首要变 化因素，诊疗最近来回市价，详情公允价钱；  （3）来回所上市未实行净价来回的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所 含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得来回的，且最近来回日后经济 环境未发生首要变化，按最近来回日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收 利息得到的净价进行估值。如最近来回日后经济环境发生了首要变化的，可参考类 似投资品种的现行市价及首要变化因素，诊疗最近来回市价，详情公允价钱；  （4）来回所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值手艺详情公允价值。 来回所上市的资产相沿证券，领受估值手艺详情公允价值，在估值手艺难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来回所挂牌的 合并股票的估值方法估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估值；              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （2）初度公开刊行未上市的股票、债券和权证，领受估值手艺详情公允价值， 在估值手艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）初度公开刊行有明确锁按期的股票，合并股票在来回所上市后，按来回 所上市的合并股票的估值方法估值；非公开刊行有明确锁按期的股票，按监管机构 或行业协会联系礼貌详情公允价值。 值手艺详情公允价值。 结算价的，且最近来回日后经济环境未发生首要变化的，领受最近来回日结算价估 值。 照料东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 领受舞动订价机制，以确保基金估值的自制性。 国度最新礼貌估值。   如基金照料东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、设施 及联系法律律例的礼貌或者未能充分崇拜基金份额捏有东说念主利益时，应立即文告对方， 共同查明原因，两边协商搞定。   根据联系法律律例，基金资产净值规画和基金司帐核算的义务由基金照料东说念主承 担。本基金的基金司帐使命方由基金照料东说念主担任，因此，就与本基金联系的司帐问 题，如经联系各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理东说念主对基金资产净值的规画结果对外赐与公布。   (四)估值设施 该类基金份额的余额数目规画，精准到0.001元，一丝点后第四位四舍五入。国度 另有礼貌的，从其礼貌。   每个处事日规画基金资产净值及各种基金份额净值，并按礼貌公告。              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 基金合同的礼貌暂停估值时除外。基金照料东说念主每个估值日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金照料东说念主对 外公布。月末、年中庸年末估值复核与基金司帐账目的查对同期进行。   (五)估值错误的处理   基金照料东说念主和基金托管东说念主将选择必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值一丝点后3位以内(含第3位)发生错误时，视为基 金份额净值错误。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金照料东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资者自身的错误酿成估值错误，导致其他当事东说念主遭逢损失的，错误的责 任东说念主应当对由于该估值错误遭逢损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值错误 处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 规画差错、系统故障差错、下达指示差错等。   (1)估值错误已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值错误使命方应实时协 调各方，实时进行更正，期权平台因更正估值错误发生的用度由估值错误使命方承担；由于 估值错误使命方未实时更正已产生的估值错误，给当事东说念主酿成损失的，由估值错误 使命方对径直损失承担抵偿使命；若估值错误使命方依然积极调解，况兼有协助义 务确当事东说念主有有余的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值错 误使命方应付更正的情况向联系当事东说念主进行阐述，确保估值错误已得到更正。   (2)估值错误的使命方春联系当事东说念主的径直损失负责，不对盘曲损失负责，并 且仅对估值错误的联系径直当事东说念主负责，不对第三方负责。   (3)因估值错误而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估 值错误使命方仍应付估值错误负责。如果由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还或不全 部返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值错误使命方应抵偿 受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东说念主享有要求             民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 托福欠妥得利的权利；如果取得欠妥得利确当事东说念主依然将此部分欠妥得利返还给受 损方，则受损方应当将其依然取得的抵偿额加上依然取得的欠妥得利返还的总和超 过其执行损失的差额部分支付给估值错误使命方。   (4)估值错误诊疗领受尽量规复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的设施如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明统统确当事东说念主，并根据估值错误发生的 原因详情估值错误的使命方；   （2）根据估值错误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值错误酿成的损失进 行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值错误的使命方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值错误的更正向联系当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值规画出现错误时，基金照料东说念主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东说念主，并选择合理的措施防护损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金照料东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金照料东说念主 应当公告。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。   (六)暂停估值的情形 产价值时； 阐述后，基金照料东说念主应当暂停估值；   (七) 基金净值的阐述           民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  用于基金信息败露的基金资产净值和各种基金份额净值由基金照料东说念主负责规画， 基金托管东说念主负责进行复核。基金照料东说念主应于每个估值日来回结果后规画当日的基金 资产净值和各种基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值规画结果复 核阐述后发送给基金照料东说念主，由基金照料东说念主对基金净值赐与公布。  （八）实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。               民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                 十三、基金的收益与分派   (一) 基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系 用度后的余额；基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指为止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。   (三)收益分派原则 益分派比例不得低于该次可供分派利润的40%，若基金合同成效不悦3个月则可不 进行收益分派； 红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本 基金默许的收益分派方式是现金分成； 一类基金份额净值减去该类别每单元基金份额收益分派金额后弗成低于面值；   在礼服法律律例的前提下，基金照料东说念主、登记机构可对基金收益分派的联系业 务功令进行诊疗，并实时公告。   (四)收益分派有规画   基金收益分派有规画中应载明收益分派基准日可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。   (五) 收益分派有规画的详情、公告与实施   本基金收益分派有规画由基金照料东说念主拟订，并由基金托管东说念主复核，在2日内在指 定媒介上公告。基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润规画截止日） 的时候不得进步15个处事日。   在收益分派有规画公布后，基金照料东说念主依据具体有规画的礼貌就支付的现金红利向 基金托管东说念主发送划款指示，基金托管东说念主按照基金照料东说念主的指示实时进行分成资金的           民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 划付。  (六) 基金收益分派中发生的用度  基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额捏有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务功令》执行。  （七）实施侧袋机制期间的收益分派  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)               十四、基金的用度与税收  (一)基金用度的种类 费，具体计提方法、计提尺度在招募说明书或联系公告中载明。  (二)基金用度计提方法、计提尺度和支付方式  在常常情况下，基金照料费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。规画 方法如下：  H＝E×1.20% ÷当年天数  H为逐日应计提的基金照料费  E为前一日基金资产净值  基金照料费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金照料东说念主查对一致的 财务数据，自动在月初五个处事日内、按照指定的帐户旅途进行资金支付，基金管 理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度 自动扣划后，基金照料东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时臆测托管东说念主协商搞定。  在常常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。规画 方法如下：  H＝E×0.20%÷当年天数              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金照料东说念主查对一致的 财务数据，自动在月初五个处事日内、按照指定的帐户旅途进行资金支付，基金管 理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度 自动扣划后，基金照料东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时臆测托管东说念主协商搞定。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费将专门用 于本基金C类基金份额的销售与基金份额捏有东说念主服务。   在常常情况下，销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.50%年费 率计提。规画方法如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金照料东说念主查对一 致的财务数据，自动在月初5个处事日内按照指定的账户旅途进行资金支付，基金 照料东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。费 用自动扣划后，基金照料东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时臆测基金托管东说念主协 商搞定。   上述“（一）基金用度的种类中第4－9项用度”，根据联系律例及相应条约礼貌， 按用度执行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   (三)不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   基金照料东说念主和基金托管东说念主可根据基金发展情况酌情调低基金照料费和基金托管             民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 费，无须召开基金份额捏有东说念主大会。基金照料东说念主必须最迟于新的费率实施日2日前 在指定媒介上刊登公告。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取照料费， 详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌。   (五)基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执行。            民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                十五、基金的司帐与审计   (一)基金的司帐政策 计核算，按照联系礼貌编制基金司帐报表； 书面阐述。   (二)基金的年度审计 货联系业务经验的司帐师事务所偏执注册司帐师对本基金年度财务报表偏执他礼貌 事项进行审计。 司帐师事务所需在2日内在指定媒介公告。             民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)               十六、基金的信息败露   （一）本基金的信息败露应适当《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、 基金合同偏执他联系礼貌。   （二）信息败露义务东说念主   本基金信息败露义务东说念主包括基金照料东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主大 会的基金份额捏有东说念主偏执日常机构等法律、行政律例和中国证监会礼貌的当然东说念主、 法东说念主和违法东说念主组织。   本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的礼貌败露基金信息，并保证所败露信息的信得过性、准确性、好意思满 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会礼貌时候内，将应予败露的基金信息 通过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以 下简称“指定网站”）等媒介败露，并保证基金投资者概略按照《基金合同》约定的 时候和方式查阅或者复制公开败露的信息贵府。   （三）本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开败露的信息应领受汉文文本。同期领受外文文本的，基金信 息败露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开败露的信息领受阿拉伯数字；除格外说明外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开败露的基金信息包括：   （1）基金合同是界定基金合同当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 捏有东说念主大会召开的功令及具体设施，说明基金居品的本性等触及基金投资者首要利              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 益的事项的法律文献。  （2）基金招募说明书应当最大限定地败露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品本性、风险揭示、信息败露 及基金份额捏有东说念主服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生 首要变更的，基金照料东说念主应当在三个处事日内，更新基金招募说明书并登载在指定 网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金照料东说念主至少每年更新一次。基 金圮绝运作的，基金照料东说念主不再更新基金招募说明书。  （3）基金托管条约是界定基金托管东说念主和基金照料东说念主在基金财产守护及基金运 作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。  （4）基金居品贵府概淌若基金招募说明书的提要文献，用于向投资者提供简 明的基金概要信息。《基金合同》成效后，基金居品贵府概要的信息发生首要变更 的，基金照料东说念主应当在三个处事日内，更新基金居品贵府概要，并登载在指定网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府概要其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金圮绝运作的，基金照料东说念主不再更新基金居品贵府概要。  基金召募肯求经中国证监会核准后，基金照料东说念主在基金份额发售的3日前，将 基金招募说明书、基金合同提要登载在指定媒介上；基金照料东说念主、基金托管东说念主应当 将基金合同、基金托管条约登载在网站上。  基金照料东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露 招募说明书确当日登载于指定媒介上。  基金照料东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在指定媒介上登载基金合同 成效公告。  《基金合同》成效后，在初始办理基金份额申购或者赎回前，基金照料东说念主应当 至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。  在初始办理基金份额申购或者赎回后，基金照料东说念主应当在不晚于每个通达日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点败露通达日的各种基金份额 净值和各种基金份额累计净值。              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   基金照料东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站败露半年 度和年度终末一日的各种基金份额净值和各种基金份额累计净值。   基金照料东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的规画方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者概略在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   基金照料东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年度 申报登载在指定网站上，并将年度申报请示性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务司帐申报应当经过具有证券、期货联系业务经验的司帐师事务所审计。   基金照料东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将中 期申报登载在指定网站上，并将中期申报请示性公告登载在指定报刊上。   基金照料东说念主应当在季度结果之日起15个处事日内，编制完成基金季度申报，将 季度申报登载在指定网站上，并将季度申报请示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》成效不足2个月的，基金照料东说念主不错不编制当期季度申报、中期 申报或者年度申报。   申报期内出现单一投资者捏有基金份额比例达到或进步基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者利益，基金照料东说念主至少应当在季度申报、中期申报、年度申报等 按期申报文献中“影响投资者决策的其他进攻信息”项下败露该投资者的类别、申报 期末捏有份额及占比、申报期内捏有份额变化情况及本基金的私有风险。   本基金捏续运作过程中，应当在基金年度申报和中期申报中败露基金组合股产 情况偏执流动性风险分析等。   本基金发生首要事件，联系信息败露义务东说念主应当在2日内编制临时申报书，并 登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 首要影响的下列事件：   （1）基金份额捏有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》圮绝、基金计帐；              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （3）辅助基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事 务所；   （5）基金照料东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金照料东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金照料东说念主变更捏有百分之五以上股权的鼓舞、基金照料东说念主的执行独揽 东说念主变更；   （8）基金召募期延长；   （9）基金照料东说念主的高等照料东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门 负责东说念主发生变动；   （10）基金照料东说念主的董事在最近12个月内变更进步百分之五十，基金照料东说念主、 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动进步百分之三十；   （11）触及基金财产、基金照料业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金照料东说念主或其高等照料东说念主员、基金司理因基金照料业务联系步履受到 首要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业 务联系步履受到首要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓舞、 执行独揽东说念主或者与其有首要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他首要关联来回事项，但中国证监会另有礼貌的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）照料费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提尺度、计提 方式和费率发生变更；   （16）某类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金初始办理申购、赎回；   （18）本基金发生多数赎回并展期办理；   （19）本基金一语气发生多数赎回并暂停接受赎回肯求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回肯求或再行接受申购、赎回肯求；   （21）基金推出新业务或服务；             民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （22）发生触及基金申购、赎回事项诊疗或潜在影响投资者赎回等首要事项时；   （23）基金照料东说念主领受舞动订价机制进行估值；   （24）基金信息败露义务东说念主以为可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价 格产生首要影响的其他事项或中国证监会礼貌的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒体中出现的或者在市集高尚传的音信 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额捏 有东说念主权益的，联系信息败露义务东说念主细察后应当立即对该音信进行公开澄莹，并将有 关情况立即申报中国证监会。   基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同圮绝的，基金照料东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐申报。基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在指定网站上，并将 计帐申报请示性公告登载在指定报刊上。   本基金实施侧袋机制的，联系信息败露义务东说念主应当根据法律律例、基金合同和 招募说明书的礼貌进行信息败露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌。   本基金在季度申报、中期申报、年度申报等按期申报和招募说明书（更新）等 文献中败露股指期货来回情况，包括投资政策、捏仓情况、损益情况、风险方针等， 并充分揭示股指期货来回对基金总体风险的影响以及是否适当既定的投资政策和投 资倡导等。   （六）信息败露事务照料   基金照料东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露照料轨制，指定专门部门及高 级照料东说念主员负责照料信息败露事务。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当适当中国证监会联系基金信息披 露内容与模式准则等法律律例礼貌。   基金托管东说念主应当按照联系法律律例、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约定，           民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 对基金照料东说念主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金按期申报、更新的招募说明书、基金居品贵府概要、基金计帐申报等公开败露 的联系基金信息进行复核、审查，并向基金照料东说念主进行书面或电子阐述。   基金照料东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中选择一家报刊败露本基金信息。基 金照料东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息， 并保证联系报送信息的信得过、准确、好意思满、实时。   基金照料东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上败露信息外，还不错根据需要在 其他全球媒体败露信息，然而其他全球媒体不得早于指定媒介败露信息，况兼在不 同媒介上败露合并信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计申报、法律意见书的专科 机构，应当制作处事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》圮绝后10年。   基金照料东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求败露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主普及信息败露服务的质地。具体要求应当适当中国证监 会及自律功令的联系礼貌。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   （七）信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金照料东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律律例 礼貌将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）本基金信息败露事项以法律律例礼貌及《基金合同》约定的内容为准。               民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                    十七、侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份 额捏有东说念主利益的原则，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商榷司帐师事务所 意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金照料东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个处事日内聘任 侧袋机制启用日发表意见且适当《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所进 行审计并败露专项审计意见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，阐述相应侧袋账户基金份额捏有东说念主名册和份额；当日收到的申购肯求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的赎回 肯求并支付赎回款项。 同期，基金照料东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况详情是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回礼貌适用于主袋账户 份额。多数赎回按照单个通达日内主袋账户份额净赎回肯求进步前一通达日主袋账 户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东说念主规画各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需斟酌主袋账户资产。   基金照料东说念主原则上应当在侧袋机制启用后20个来回日内完成对主袋账户投资组 合的诊疗，因资产流动性受限等中国证监会礼貌的情形除外。   基金照料东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金照料东说念主和基金托管东说念主应付主袋账户资产进行估值             民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 并败露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核 算应适当《企业司帐准则》的联系要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 动作基数计提。 方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取照料费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、规复来回等方式规复流动性后，基金照料东说念主应当 按照基金份额捏有东说念主利益最大化原则，选择将特定资产赐与处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额捏有东说念主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金照料东说念主都应当 实时向侧袋账户全部份额捏有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金照料东说念主在每次处置变现后均应按照联系法律律例要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并圮绝侧袋机制后，基金照料东说念主应实时聘任适当 《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所进行审计并败露专项审计意见。  七、侧袋机制的信息败露  在启用侧袋机制、处置特定资产、圮绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生首要影响的事项后基金照料东说念主应实时发布临时公告。  基金照料东说念主应按照招募说明书“基金的信息败露”部分礼貌的基金净值信息败露 方式和频率败露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制 期间本基金暂停败露侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金照料东说念主应当在基金按期申报中败露申报期内侧袋账户 联系信息，基金按期申报中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事 务所对基金年度申报进行审计时，应付申报期内基金侧袋机制运行联系的司帐核算           民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 和年度申报败露等发表审计意见。  八、本部分对于侧袋机制的联系礼貌，如将来法律律例或监管功令修改导致相 关内容被取消或变更的，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行适当设施后， 可径直对本部老实容进行修改和诊疗，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   十八、风险揭示   （一）市集风险   本基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱受政事、经济、投资姿首和交 易轨制等种种因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券市集产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券市集是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特色。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融市集利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金捏仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金状貌来分派，而现金可能因为通货彭胀的影响 而使购买力下降，从而使基金的执行投资收益下降。   上市公司的策划现象受多种因素的影响，如照料才略、行业竞争、市集远景、 手艺更新、财务现象、新址品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金 所投资的上市公司策划不善，其股票价钱可能下降，或者概略用于分派的利润减 少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以猜度的变化。固然基金不错 通过投资种种化来散布这种非系统风险，但弗成完全幸免。   （二）照料风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东说念主为因素、照料系统建树欠妥酿成操作 空虚或公司里面失控而可能产生的损失。照料风险包括： 检验过程中，由于决策空虚可能给基金资产酿成的损失；              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 误等东说念主为因素可能导致的损失；   （三）本基金私有风险   本基金动作无邪配置的搀杂型基金，股票等权益类资产占基金资产的0%-95%， 在资产配置上可能存在以下风险：本基金在无邪诊疗资产配置比例时，可能由于 基金司理的预判与市集的执行表现有在较大各异，出现资产配置不对理的风险， 从而对基金收益酿成不利影响。   本基金股票和债券资产要点投资在城镇化斥地中有杰出孝顺的上市公司，在 投资策略上可能存在以下风险：其一，城镇化斥地进程不足预期；其二，本基金 资产大部分投资于在城镇化斥地中有杰出孝顺的上市公司，将无法完全回避此类 企业面对的其他风险。   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市集股票的基金所 面对的共同风险外，本基金还将面对中国存托凭证价钱大幅波动致使出现较大亏 损的风险，以及与中国存托凭证刊行机制联系的风险，包括存托凭证捏有东说念主与境 外基础证券刊行东说念主的鼓舞在法律地位、享有权利等方面存在各异可能激发的风险； 存托凭证捏有东说念主在分成派息、期骗表决权等方面的出奇安排可能激发的风险；存 托条约自动欺压存托凭证捏有东说念主的风险；因多地上市酿成存托凭证价钱各异以及 波动的风险；存托凭证捏有东说念主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境 外上市的基础证券刊行东说念主，在捏续信息败露监管方面与境内可能存在各异的风险； 境表里证券来回机制、法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。   （四）职业说念德风险   职业说念德风险是指职工不礼服职业操守，发生不法、非法步履从而可能导致 的损失。   （五）流动性风险 时在通达式基金申购赎回过程中，可能会发生多数赎回的情形。多数赎回可能会 产生基金仓位诊疗的贫乏，导致流动性风险，致使影响基金份额净值。              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   侧袋机制是一种流动性风险照料器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东说念主进行支付，目的在于有 效隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手败露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和辅助，仅主袋账户份额平日通达赎回，因此启用 侧袋机制时捏有基金份额的捏有东说念主将在启用侧袋机制后同期捏有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变面前候具有省略情 性，最终变现价钱也具有省略情味况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额捏有东说念主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金照料东说念主 在基金按期申报中败露申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金照料东说念主不承担任何保证和承诺的使命。   基金照料东说念主将根据主袋账户运作情况合理详情申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金照料东说念主规画各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需 斟酌主袋账户资产，并根据联系礼貌对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金败露的功绩方针弗成响应特定资产的真不二价值 及变化情况。   （六）合规性风险   合规性风险是指在基金照料或运作过程中，违背国度法律、律例的礼貌，或 者基金投资违背律例及基金合同联系礼貌的风险。   （七）其他风险 可能导致基金资产的损失。 身径直独揽才略之外的风险，也可能导致基金或者基金份额捏有东说念主利益受损。           民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)      十九、基金合同的变更、圮绝与基金财产计帐  (一)基金合同的变更 议通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额捏有 东说念主大会决议通过的事项，由基金照料东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国 证监会备案。 执行，自决议成效之日起在指定媒介公告。  (二)基金合同的圮绝  有下列情形之一的，基金合同经中国证监会核准后将圮绝： 托管东说念主邻接的；  (三)基金财产的计帐 算小组，基金照料东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 具有从事证券联系业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。 基金财产计帐组不错聘用必要的办当事者说念主员。 价、变现和分派。基金财产计帐组不错照章进行必要的民事行径。  （1）基金合同圮绝情形出面前，由基金财产计帐小组统一接受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐申报；  （5）聘任司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐报              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 告出具法律意见书；  （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金财产进行分派。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐组在进行基金财产计帐过程中发生的统统合理用度， 计帐用度由基金财产计帐组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派有规画，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额 比例进行分派。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产计帐结果经司帐师事务所审 计，讼师事务所出具法律意见书后，由基金财产计帐组报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备案后5个处事日内由基金财 产计帐小组进行公告。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存15年以上。         民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)          二十、基金合同内容提要 基金合同内容提要，请见附件一。         民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)        二十一、基金托管条约内容提要 基金托管条约内容提要，请见附件二。              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)            二十二、对基金份额捏有东说念主的服务   基金照料东说念主承诺为基金份额捏有东说念主提供以下一系列服务：   基金照料东说念主或者寄托基金登记机构为基金份额捏有东说念主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额捏有东说念主理理 基金账户与基金份额的登记、照料、托管与转托管，基金份额捏有东说念主名册的照料， 权益分派时红利的登记、派发，基金来回份额的计帐过户和基金来回资金的交收等 服务。   基金默许分成方式为现金红利，若基金份额捏有东说念主选择红利再投资状貌进行基 金收益分派，该基金份额捏有东说念主当期分派所得基金收益将按除息日的基金份额净值 自动转为基金份额，且不收取申购用度。   基金照料东说念主为基金份额捏有东说念主提供网上来回平台。通过先进的汇集通信手艺， 为基金份额捏有东说念主提供高效安全的基金来回服务、实时迅捷的基金信息和答允服务。   基金照料东说念主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额捏有东说念主提供 各项主动文告服务；基金照料东说念主公告及进攻信息将通过礼貌媒介发布。基金照料东说念主 不错为基金份额捏有东说念主提供以电子状貌为主的阐述单、对账单等基金信息服务。   为苟简基金份额捏有东说念主随时了解基金照料东说念主联系信息及投资资讯，基金照料东说念主 通畅24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金照料东说念主信息 查询和基金份额捏有东说念主账户信息查询。   基金份额捏有东说念主不错探访基金照料东说念主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，终了基金照料东说念主与投资东说念主网上头对面答疑解惑。   基金照料东说念主为基金份额捏有东说念主提供详细的专科基金投资贵府，便于办理种种交 易手续，同期为苟简基金份额捏有东说念主提取，基金照料东说念主提供了多元化的贵府提取服                  民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 务，提取路线种种，贵府内容丰富详备。   统统对外公布文献及种种联系历史文献均可向客户服务东说念主员提取，客户服务东说念主 员可通过传真、Email提供；同期，基金照料东说念主网站上提供种种贵府、业务表单及 公告下载。   为进一步提高基金运作的透明度，普及服务品性，使基金份额捏有东说念主实时了解 基金投资资讯，基金照料东说念主推出全场地资讯服务定制技俩。基金份额捏有东说念主可通过 客服热线、基金照料东说念主网站、短信定制种种资讯，基金照料东说念主通过传真、Email、 短信等多渠说念发送资讯定制服务。   基金照料东说念主的专科客户服务代表将在礼貌的处事时候内回答客户建议的问题， 提供对于基金投资全场地的商榷服务。   基金照料东说念主以为基金份额捏有东说念主的合理建议是基金照料东说念主发展的能源与标的。 如果对基金照料东说念主提供的种种服务感到不欢然或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等种种方式随时向基金照料东说念主建议，也可径直与客户服务 东说念主员臆测，基金照料东说念主将领受限期处理、分级照料的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   基金照料东说念主为基金份额捏有东说念主举办种种互动行径，如基金份额捏有东说念主碰面会、 答允讲座等，以加强基金份额捏有东说念主与基金照料东说念主之间的互动臆测。 务才略的变化，加多、修改上述服务技俩。   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn 系本基金照料东说念主。请确保投资前，您/贵机构依然全面流畅了本招募说明书。                     民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                      二十三、其他应败露事项   本基金2023年06月13日至2024年06月12日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                           公告称呼                     民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金 2023 年第 2                     季度申报                     民生加银基金照料有限公司旗下部分基金 2023 年第 2 季度                     申报请示性公告                     民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金(A 类份额)基                     金居品贵府概要更新                     民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说                     明书(2023 年第 1 号)                     民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金(C 类份额)基                     金居品贵府概要更新                     对于民生加银基金照料有限公司旗下部分基金调低照料费                     的公告                     民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金(A 类份额)基                     金居品贵府概要更新                     民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说                     明书(2023 年第 2 号)                     民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金(C 类份额)基                     金居品贵府概要更新                     民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金 2023 年中期                     申报                     民生加银基金照料有限公司旗下部分基金 2023 年中期申报                     请示性公告                     民生加银基金照料有限公司对于旗下部分基金改聘司帐师                     事务所的公告                     对于旗下部分通达式基金加多上海大灵敏基金为销售机构                     行径的公告                     民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金 2023 年第 3                     季度申报                     民生加银基金照料有限公司旗下部分基金 2023 年第 3 季度                     申报请示性公告                     民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金 2023 年第 4                     季度申报                    民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                    民生加银基金照料有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                    申报请示性公告                    民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金 2023 年年度                    申报                    民生加银基金照料有限公司旗下部分基金 2023 年年度申报                    请示性公告                    民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金 2024 年第 1                    季度申报                    民生加银基金照料有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度                    申报请示性公告           民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)        二十四、招募说明书的存放及查阅方式  （一）招募说明书的存放地点  本招募说明书存放在基金照料东说念主、基金托管东说念主、代销机构和基金登记机构的办 公阵势，并刊登在基金照料东说念主、基金托管东说念主的网站上。  （二）招募说明书的查阅方式  投资东说念主可在办公时候免费查阅本基金的招募说明书，也可按工本费购买本招募 说明书的复印件，但应以本基金招募说明书的原来为准。           民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)               二十五、备查文献  备查文献等文本存放在基金照料东说念主、基金托管东说念主和销售机构的办公阵势、营业 阵势，在办公时候内可供免费查阅。  （一）中国证监会核准民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金召募的文 件；  （二）《民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金托管条约》；  （四）法律意见书；  （五）基金照料东说念主业务经验批件、营业派司；  （六）基金托管东说念主业务经验批件、营业派司；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                民生加银基金照料有限公司                                 二〇二四年八月二十六日             民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)             附件一：基金合同内容提要          （本提要如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）  一、基金份额捏有东说念主、基金照料东说念主和基金托管东说念主的权利、义务  （一）基金份额捏有东说念主的权利与义务  基金投资者捏有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依基金合同、招募说明书取得基金份额即成为基金份额捏有东说念主和《基 金合同》当事东说念主，直至其不再捏有本基金的基金份额，其捏有基金份额的步履自己 即标明其对基金合同的完全承认和接受。基金份额捏有东说念主动作基金合同当事东说念主并不 以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。  每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；  （3）照章肯求赎回其捏有的基金份额；  （4）按照礼貌要求召开基金份额捏有东说念主大会；  （5）出席或者请托代表出席基金份额捏有东说念主大会，对基金份额捏有东说念主大会审 议事项期骗表决权；  （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵府；  （7）监督基金照料东说念主的投资运作；  （8）对基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构挫伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。  （1）表现阅读并礼服《基金合同》；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才略，自行承担投资风险；  （3）照看基金信息败露，实时期骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律律例和《基金合同》所礼貌的费 用；            民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金亏空或者《基金合同》圮绝的有 限使命；  （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；  （7）执行成效的基金份额捏有东说念主大会的决定；  （8）返还在基金来回过程中因任何原因取得的欠妥得利；  （9）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。  （二）基金照料东说念主的权利与义务  （1）照章召募基金；  （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律律例和《基金合同》孤苦运用并 照料基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金照料费以及法律律例礼貌或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）召集基金份额捏有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及联系法律礼貌监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主 违背了《基金合同》及国度联系法律礼貌，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 选择必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系步履进行监督和处理；  （9）担任或寄托其他适当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得《基金合同》礼貌的用度；  （10）依据《基金合同》及联系法律礼貌决定基金收益的分派有规画；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回肯求；  （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司期骗鼓舞权利，为基金的利益 期骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金照料东说念主的口头，代表基金份额捏有东说念主的利益期骗诉讼权利或者实 施其他法律步履；            民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （15）选择、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；  （16）在适当联系法律、律例的前提下，制订和诊疗联系基金认购、申购、赎 回、辅助和非来回过户的业务功令；  （17）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。  （1）照章召募基金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》成效之日起，以老实信用、严慎竭力的原则照料和运用基 金财产；  （4）配备有余的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 策划方式照料和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险独揽、监察与稽核、财务照料及东说念主事照料等轨制，保 证所照料的基金财产和基金照料东说念主的财产彼此孤苦，对所照料的不同基金分别照料， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他联系礼貌外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；  （7） 照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）选择适当合理的措施使规画基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法适当《基金合同》等法律文献的礼貌，按联系礼貌规画并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；  （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他联系礼貌，履行信息败露及报 告义务；  （12）保守基金买卖秘籍，不泄露基金投资规画、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏执他联系礼貌另有礼貌外，在基金信息公开败露前应予遁入，不向 他东说念主泄露；              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分派有规画，实时向基金份额捏有东说念主 分派基金收益；   （14）按礼貌受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他联系礼貌召集基金份额捏有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按礼貌保存基金财产照料业务行径的司帐账册、报表、记录和其他联系 贵府15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在礼貌时候发出，况兼保 证投资者概略按照《基金合同》礼貌的时候和方式，随时查阅到与基金联系的公开 贵府，并在支付合理成本的条件下得到联系贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变 现和分派；   （19）面对结果、照章被淹没或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监会并 文告基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额捏有东说念主正当权 益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基金 托管东说念主违背《基金合同》酿成基金财产损失机，基金照料东说念主应为基金份额捏有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金照料东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理联系基金 事务的步履承担使命；   （23）以基金照料东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益期骗诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金照料东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成生 效，基金照料东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基金 召募期结果后30日内退还基金认购东说念主；   （25）执行成效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；   （27）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。           民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （三）基金托管东说念主的权利与义务  （1）自《基金合同》成效之日起，照章律律例和《基金合同》的礼貌安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律律例礼貌或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金照料东说念主对本基金的投资运作，如发现基金照料东说念主有违背《基金 合同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成首要损失的情形， 应呈报中国证监会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据联系市集功令，为基金开设证券账户、为基金办理证券来回资金清 算。  （5）提议召开或召集基金份额捏有东说念主大会；  （6）在基金照料东说念主更换时，提名新的基金照料东说念主；  （7）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。  （1）以老实信用、竭力尽责的原则捏有并安全守护基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有适当要求的营业阵势，配备有余的、合 格的熟谙基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；  （3）建立健全里面风险独揽、监察与稽核、财务照料及东说念主事照料等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产彼此孤苦；对所托管的不同的基金分别建树账户，孤苦核算，分账照料，保证 不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面彼此孤苦；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他联系礼貌外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；  （5）守护由基金照料东说念主代表基金签订的与基金联系的首要合同及联系凭证；  （6）按礼貌开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定， 根据基金照料东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；  （7）保守基金买卖秘籍，除《基金法》、《基金合同》偏执他联系礼貌另有规 定外，在基金信息公开败露前赐与遁入，不得向他东说念主泄露；              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （8）复核、审查基金照料东说念主规画的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行径联系的信息败露事项；  （10）对基金财务司帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具意见，说明 基金照料东说念主在各进攻方面的运作是否严格按照《基金合同》的礼貌进行；如果基金 照料东说念主有未执行《基金合同》礼貌的步履，还应当说明基金托管东说念主是否选择了适当 的措施；  （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他联系贵府15年以上；  （12）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；  （13）按礼貌制作联系账册并与基金照料东说念主查对；  （14）依据基金照料东说念主的指示或联系礼貌向基金份额捏有东说念主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他联系礼貌，召集基金份额捏有东说念主大 会或配合基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；  （16）按照法律律例和《基金合同》的礼貌监督基金照料东说念主的投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分 配；  （18）面对结果、照章被淹没或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监会和 银行监管机构，并文告基金照料东说念主；  （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿使命，其抵偿责 任不因其退任而免除；  （20）按礼貌监督基金照料东说念主按法律律例和《基金合同》礼貌履行我方的义务， 基金照料东说念主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主利益向 基金照料东说念主追偿；  （21）执行成效的基金份额捏有东说念主大会的决定；  （22）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额捏有东说念主大会召集、议事及表决的设施和功令  基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主组成，基金份额捏有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额捏有东说念主出席会议并表决。基金份额捏有东说念主捏有的每一基金份额拥            民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 有对等的投票权。  （一）召开事由  （1）圮绝《基金合同》；  （2）更换基金照料东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）辅助基金运作方式；  （5）提高基金照料东说念主、基金托管东说念主的酬劳尺度或销售服务费；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资倡导、范围或策略；  （9）变更基金份额捏有东说念主大会设施；  （10）基金照料东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额捏有东说念主大会；  （11）单独或统共捏有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 捏有东说念主（以基金照料东说念主收到提议当日的基金份额规画，下同）就合并事项书面要求 召开基金份额捏有东说念主大会；  （12）对基金当事东说念主权利和义务产生首要影响的其他事项；  （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会礼貌的其他应当召开基金份额捏 有东说念主大会的事项。 有东说念主大会：  （1）调低基金照料费、基金托管费；  （2）法律律例要求加多的基金用度的收取；  （3）在法律律例和《基金合同》礼貌的范围内诊疗本基金的申购费率、调低 赎回费率、销售服务费率；  （4）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；  （5）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东说念主利益无骨子性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生变化；  （6）按照法律律例和《基金合同》礼貌不需召开基金份额捏有东说念主大会的之外            民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 的其他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 照料东说念主召集； 出版面提议。基金照料东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 文告基金托管东说念主。基金照料东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金照料东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行 召集。 召开基金份额捏有东说念主大会，应当向基金照料东说念主建议书面提议。基金照料东说念主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面文告建议提议的基金份额捏有东说念主代 表和基金托管东说念主。基金照料东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金照料东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东说念主仍认 为有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提 议之日起10日内决定是否召集，并书面文告建议提议的基金份额捏有东说念主代表和基金 照料东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。 基金份额捏有东说念主大会，而基金照料东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或统共代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额捏有东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大会的，基金照料东说念主、 基金托管东说念主应当配合，不得阻塞、侵略。 登记日。   （三）召开基金份额捏有东说念主大会的文告时候、文告内容、文告方式 基金份额捏有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议状貌；              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （2）会议拟审议的事项、议事设施和表决方式；   （3）有权出席基金份额捏有东说念主大会的基金份额捏有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄托评释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时候和地点;   （5）会务常设臆测东说念主姓名及臆测电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 说明本次基金份额捏有东说念主大会所选择的具体通信方式、寄托的公证机关偏执臆测方 式和臆测东说念主、书面表决意见寄交的截止时候和收取方式。 意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金照料东说念主到指 定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另行书面通 知基金照料东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金照料东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票 效劳。   （四）基金份额捏有东说念主出席会议的方式   基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会方式或通信开会方式召开，会议的召开方 式由会议召集东说念主详情。 表出席，现场开会时基金照料东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额捏有东说念主 大会，基金照料东说念主或托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效劳。现场开会同期适当 以下条件时，不错进行基金份额捏有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东说念主捏 有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托评释适当法律律例、《基金合同》 和会议文告的礼貌，况兼捏有基金份额的凭证与基金照料东说念主捏有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证炫耀，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含50%）。              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 式在表决为止日昔日投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。   在同期适当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文告后，在2个处事日内一语气公 布联系请示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金照料东说念主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金照料东说念主）和公证机关的监督下按照会议 文告礼貌的方式收取基金份额捏有东说念主的书面表决意见；基金托管东说念主或基金照料东说念主经 文告不参加收取书面表决意见的，不影响表决效劳；   （3）本东说念主径直出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见的，基金份额捏有 东说念主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含50%）；   （4）上述第（3）项中径直出具书面意见的基金份额捏有东说念主或受托代表他东说念主出 具书面意见的代理东说念主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理 东说念主出具的寄托东说念主捏有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托评释适当法律法 规、《基金合同》和会议文告的礼貌，并与基金登记注册机构记录相符；   （5）会议文告公布前报中国证监会备案。 也不错领受汇集、电话或其他方式进行表决，或者领受汇集、电话或其他方式授权 他东说念主代为出席会议并表决。   （五）议事内容与设施   议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、 决定圮绝《基金合同》、更换基金照料东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法 律律例及《基金合同》礼貌的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额捏有东说念主 大会磋议的其他事项。   基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召鸠合议的文告后，对原有提案的修改应当 在基金份额捏有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。             民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （1）现场开会   在现场开会的方式下，率先由大会主捏东说念主按照下列第七条文定设施详情和公布 监票东说念主，然后由大会主捏东说念主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决议。大会 主捏东说念主为基金照料东说念主授权出席会议的代表，在基金照料东说念主授权代表未能主捏大会的 情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主捏；如果基金照料东说念主授权代表和基 金托管东说念主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主所捏 表决权的50%以上（含50%）选举产生别称基金份额捏有东说念主动作该次基金份额捏有 东说念主大会的主捏东说念主。基金照料东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主捏基金份额捏有东说念主大会， 不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的效劳。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份评释文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主姓 名（或单元称呼）和臆测方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，率先由召集东说念主提前30日公布提案，在所文告的表决截止 日历后2个处事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决   基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和格外决议： 权的50%以上（含50%）通过方为灵验；除下列第2项所礼貌的须以格外决议通过 事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。辅助基金运作方式、更换基金 照料东说念主或者基金托管东说念主、圮绝《基金合同》以格外决议通过方为灵验。   基金份额捏有东说念主大会选择记名方式进行投票表决。   选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭据评释，不然提交符 合会议文告中礼貌的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头适当 会议文告礼貌的书面表决意见视为灵验表决，表决意见朦拢不清或彼此矛盾的视为             民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额捏有东说念主所代表的基金份额总额。  基金份额捏有东说念主大会的各项提案或合并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金照料东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主 应当在会议初始后晓谕在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 捏有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额捏 有东说念主自行召集或大会固然由基金照料东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金照料东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主应当在会议初始后晓谕在出席 会议的基金份额捏有东说念主中选举三名基金份额捏有东说念主代表担任监票东说念主。基金照料东说念主或 基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效劳。  （2）监票东说念主应当在基金份额捏有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主捏东说念主就地 公布计票结果。  （3）如果会议主捏东说念主或基金份额捏有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行再行清 点，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主捏东说念主应当就地公布再行盘货结果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金照料东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会 的，不影响计票的效劳。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金照料东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金照料东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书 面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）成效与公告  基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会核 准或者备案。  基金份额捏有东说念主大会的决议自中国证监会照章核准或者出具无异议意见之日起 成效。              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   基金份额捏有东说念主大会决议自成效之日起2日内在指定媒介上公告。如果领受通 讯方式进行表决，在公告基金份额捏有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。   基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当执行成效的基金份额捏有东说念主大 会的决议。成效的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金照料东说念主、 基金托管东说念主均有欺压力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额捏有东说念主大会的出奇约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东说念主和 侧袋份额捏有东说念主分别捏有或代表的基金份额或表决权适当该等比例，但若联系基金 份额捏有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东说念主捏有或 代表的基金份额或表决权适当该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所捏有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额捏有东说念主大会召 开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额捏有东说念主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的捏有东说念主参与或授权他东说念主参 与基金份额捏有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额捏有东说念主动作该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。           民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  合并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。  （十）法律律例或监管部门对基金份额捏有东说念主大会另有礼貌的，从其礼貌。  三、基金合同的变更、圮绝与基金财产计帐  （一）基金合同的变更 议通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额捏有 东说念主大会决议通过的事项，由基金照料东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国 证监会备案。 后方可执行，自决议成效后两日内在指定媒介公告。  （二）基金合同的圮绝事由  有下列情形之一的，《基金合同》应当圮绝： 托管东说念主邻接的；  （三）基金财产的计帐 立计帐小组，基金照料东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东说念主、具有从事证券联系业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组 成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。  （1）《基金合同》圮绝情形出面前，由基金财产计帐小组统一接受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐申报；  （5）聘任司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐报 告出具法律意见书；  （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告。  （7）对基金财产进行分派；  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派有规画，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额 比例进行分派。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产计帐申报经司帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告 于基金财产计帐申报报中国证监会备案后5个处事日内由基金财产计帐小组进行公 告。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存15年以上。  四、争议搞定方式      对于因基金合同的强硬、内容、履行息争释或与基金合同联系的争议，基金 合同当事东说念主应尽量通过协商、融合路线搞定。不肯或者弗成通过协商、融合搞定 的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经 济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁功令进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决 是终局的，对各方当事东说念主均有欺压力，仲裁用度由败诉方承担。  争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，不息诚挚、竭力、尽责地 履行基金合同礼貌的义务，崇拜基金份额捏有东说念主的正当权益。           民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  《基金合同》受中国法律统治。  五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照料东说念主、基金托管东说念主、销售机构的 办公阵势和营业阵势查阅。                   民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                附件二：基金托管条约内容提要         （本提要如与基金托管条约正文不符，以基金托管条约正文为准）     一、托管条约当事东说念主     （一）基金照料东说念主     称呼：民生加银基金照料有限公司     住所：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东说念主：张焕南     成立日历： 2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督照料委员会证监许可[2008]1187 号     组织状貌：有限使命公司（中外合股）     注册老本：叁亿元     存续期限：永续策划     臆测电话：0755-23999888     策划范围：基金召募、基金销售、资产照料和中国证监会许可的其他业务     （二）基金托管东说念主     称呼：中国斥地银行股份有限公司(简称：中国斥地银行)     住所：北京市西城区金融大街25号     办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼     邮政编码：100033     法定代表东说念主：田国立     成立日历：2004年09月17日     基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号     组织状貌：股份有限公司     注册老本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整     存续期间：捏续策划     策划范围：接收公众入款；披发短期、中期、耐久贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供            民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供守护箱服务；经中国银行 业监督照料机构等监管部门批准的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金照料东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据联系法律律例的礼貌及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券选择尺度的，基金 照料东说念主应按照基金托管东说念主要求的模式提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用联系技 术系统，对基金执行投资是否适当基金合同对于证券选择尺度的约定进行监督，对 存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股 票（含中小板、创业板偏执他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、债券、 货币市集器具、权证、股指期货、中期单子、资产相沿证券以及法律律例或中国证 监会允许基金投资的其他金融器具(但须适当中国证监会联系礼貌)。本基金捏有受 益于城镇化斥地的股票净值及债券净值不低于本基金非现金基金资产的80%。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东说念主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：股票、权证、股指期货等权益类资产占基金资产的 中国证监会允许基金投资的其他金融器具不低于基金资产的5%。本基金捏有全部 权证的市值不进步基金资产净值的3%；本基金每个来回日日终在扣除股指期货合 约需缴纳的来回保证金后，应当保捏不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在 一年以内的政府债券，前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等。本基金捏有受益于城镇化斥地的股票净值及债券净值不低于本基金非现金基金 资产的80%。   （二）基金托管东说念主根据联系法律律例的礼貌及基金合同的约定，对基金投资、 融资比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和诊疗期限进行监督：   (1)本基金捏有一家上市公司的股票，其市值不进步基金资产净值的10%；   (2)本基金捏有的全部权证，其市值不得进步基金资产净值的3%；   (3)本基金进入寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得进步基金资 产净值的40%；               民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   (4) 股票、权证、股指期货等权益类资产占基金资产的0%-95%；债券、货币市 场器具、现金、中期单子、相沿证券以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其 他金融器具不低于基金资产的5%；本基金捏有受益于城镇化斥地的股票净值及债 券净值不低于本基金非现金基金资产的80%；；   (5)本基金投资于合并原始权益东说念主的各种资产相沿证券的比例，不得进步基金 资产净值的10%；   (6)本基金捏有的全部资产相沿证券，其市值不得进步基金资产净值的20%；   (7)本基金捏有的合并(指合并信用级别)资产相沿证券的比例，不得进步该资产 相沿证券规模的10%；   (8)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产相沿证券。基金捏 有资产相沿证券期间，如果其信用品级下降、不再适当投资尺度，应在评级报密告 布之日起3个月内赐与全部卖出；   (9)基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总资产， 本基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   (10)本基金在职何来回日买入权证的总金额，不得进步上一来回日基金资产净 值的0.5%；   (11) 本基金每个来回日日终在扣除股指期货合约需缴纳的来回保证金后，保捏 不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，前述现金资产 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   (12)本基金捏有的统统流通受限证券，其公允价值不得进步本基金资产净值的   （13）本基金在职何来回日日终，捏有的买入股指期货合约价值，不得进步基 金资产净值的10%。   （14）本基金在职何来回日日终，捏有的买入期货合约价值与有价证券市值之 和，不得进步基金资产净值的95%。   其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、 资产相沿证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等。   （15）本基金在职何来回日日终，捏有的卖出期货合约价值不得进步基金捏有               民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 的股票总市值的20%。   （16）本基金所捏有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，统共（轧差 规画）应当适当基金合同对于股票投资比例的联系约定。   （17）本基金在职何来回日内来回（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额 不得进步上一来回日基金资产净值的20%。   （18）本基金每个来回日日终在扣除股指期货合约需缴纳的来回保证金后，应 当保捏不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，前述现金 资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金在初始进行股指期货投资之前，应与基金托管东说念主就股指期货开户、计帐、 估值、交收等事宜另行具体协商。   （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统共不得进步本基金资产净值 的15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金照料东说念主之外的 因素致使本基金不适当前款所礼貌比例限制的，基金照料东说念主不得主动新增流动性受 限资产的投资。   （20）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回敌手 开展逆回购来回的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保捏 一致。   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票执行。   （22）法律律例、基金合同礼貌的其他比例限制。   本基金在初始进行股指期货投资之前，应与基金托管东说念主就股指期货开户、计帐、 估值、交收等事宜另行具体协商。   除上述第（8）、（11）、（19）、（20）项外，如果法律律例对上述投资组合比例 限制进行变更的，以变更后的礼貌为准。法律律例或监管部门变更或取消上述限制， 如适用于本基金，基金照料东说念主在履行适当设施后，则本基金投资不再受联系限制。   因证券期货市集波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置更正中支付对 价等基金照料东说念主之外的因素致使基金投资比例不适当上述礼貌投资比例的，基金管 理东说念主应当在10个来回日内进行诊疗，法律律例另有礼貌的除外。。   （三）基金托管东说念主根据联系法律律例的礼貌及基金合同的约定，对本托管条约 第十五条第九款基金投资辞谢步履进行监督。基金托管东说念主通过过后监督方式对基金           民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 照料东说念主基金投资辞谢步履和关联来回进行监督。根据法律律例联系基金辞谢从事关 联来回的礼貌，基金照料东说念主和基金托管东说念主应事前彼此提供与本机构有控股关系的股 东、与本机构有其他首要是非关系的公司名单及联系关联方刊行的证券名单。基金 照料东说念主和基金托管东说念主有使命确保关联来回名单的信得过性、准确性、好意思满性，并负责 实时将更新后的名单发送给对方。   若基金托管东说念主发现基金照料东说念主与关联来回名单中列示的关联方进行法律律例禁 止基金从事的关联来回时，基金托管东说念主应实时提醒基金照料东说念主选择必要措施圮绝该 关联来回的发生，如基金托管东说念主选择必要措施后仍无法圮绝关联来回发生时，基金 托管东说念主有权向中国证监会申报。对于基金照料东说念主已成交的关联来回，基金托管东说念主事 前无法圮绝该关联来回的发生，只可进行过后结算，基金托管东说念主不承担由此酿成的 损失，并向中国证监会申报。   （四）基金托管东说念主根据联系法律律例的礼貌及基金合同的约定，对基金照料东说念主 参与银行间债券市集进行监督。基金照料东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提 供适当法律律例及行业尺度的、经提神选择的、本基金适用的银行间债券市集来回 敌手名单，并约定各来回敌手所适用的来回结算方式。基金照料东说念主应严格按照来回 敌手名单的范围在银行间债券市集选择来回敌手。基金托管东说念主监督基金照料东说念主是否 按事前提供的银行间债券市集来回敌手名单进行来回。基金照料东说念主不错每半年对银 行间债券市集来回敌手名单及结算方式进行更新，新名单详情前已与本次剔除的交 易敌手所进行但尚未结算的来回，仍应按照条约进行结算。如基金照料东说念主根据市集 情况需要临时诊疗银行间债券市集来回敌手名单及结算方式的，应向基金托管东说念主说 明根由，并在与来回敌手发生来回前3个处事日内与基金托管东说念主协商搞定。   基金照料东说念主负责对来回敌手的资信独揽，按银行间债券市集的来回功令进行交 易，并负责搞定因来回敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由 此酿成的任何法律使命及损失。若未践约的来回敌手在基金托管东说念主与基金照料东说念主确 定的时候前仍未承担失约使命偏执他联系法律使命的，基金照料东说念主不错对相应损失 先行赐与承担，然后再向联系来回敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券市集成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金照料东说念主莫得按照事前约 定的来回敌手或来回方式进行来回时，基金托管东说念主应实时提醒基金照料东说念主，基金托 管东说念主不承担由此酿成的任何损成仇使命。           民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （五）基金托管东说念主根据联系法律律例的礼貌及基金合同的约定，对基金照料东说念主 投资流通受限证券进行监督。  基金照料东说念主投资流通受限证券，应事前根据中国证监会联系礼貌，明确基金投 资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策历程和风险独揽轨制，防护流动性风 险、法律风险和操作风险等种种风险。基金托管东说念主对基金照料东说念主是否礼服联系轨制、 流动性风险处置预案以及联系投资额度和比例等的情况进行监督。 中国证监会批准的非公开刊行股票、公开刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一 按期限锁按期的可来回证券，不包括由于发布首要音信或其他原因而临时停牌的证 券、已刊行未上市证券、回购来回中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁 按期但锁按期不解确的证券。  本基金投资的受限证券限于可由中国证券登记结算有限使命公司或中央国债登 记结算有限使命公司负责登记和存管，并可在证券来回所或寰宇银行间债券市集交 易的证券。  本基金投资的受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金照料东说念主负责联系工 作的落实和调解，并确保基金托管东说念主概略平日查询。因基金照料东说念主原因产生的受限 证券登记存管问题，酿成基金托管东说念主无法安全守护本基金资产的使命与损失，及因 受限证券存管径直影响本基金安全的使命及损失，由基金照料东说念主承担。  本基金投资受限证券，不得预支任何状貌的保证金。 批准。风险处置预案应包括但不限于因投资受限证券需要搞定的基金投资比例限制 失调、基金流动性贫乏以及联系损失的应付搞定措施，以及联系颠倒情况的处置。 基金照料东说念主应在初度投资流通受限证券前向基金托管东说念主提供基金投资非公开刊行股 票联系流动性风险处置预案。  基金照料东说念主对本基金投资受限证券的流动性风险负责，确保春联系风险选择积 极灵验的措施，在合理的时候内灵验搞定基金运作的流动性问题。如因基金多数赎 回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现金盘活贫乏时，基金照料东说念主应保证提供 足额现金确保基金的支付结算，并承担统统损失。对本基金因投资受限证券导致的 流动性风险，基金托管东说念主不承担任何使命。如因基金照料东说念主原因导致本基金出现损             民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 失致使基金托管东说念主承担连带抵偿使命的，基金照料东说念主应抵偿基金托管东说念主由此遭逢的 损失。 托管东说念主提交联系书面贵府，并保证向基金托管东说念主提供的联系贵府信得过、准确、好意思满。 联系贵府如有诊疗，基金照料东说念主应实时提供诊疗后的贵府。上述书面贵府包括但不 限于：  （1）中国证监会批准刊行非公开刊行股票的批准文献。  （2）非公开刊行股票联系刊行数目、刊行价钱、锁按期等刊行贵府。  （3）非公开刊行股票刊行东说念主与中国证券登记结算有限使命公司或中央国债登 记结算有限使命公司签订的证券登记及服务条约。  （4）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。 指定媒体败露所投资非公开刊行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成 本和账面价值占基金资产净值的比例、锁按期等信息。  本基金联系投资受限证券比举例违背联系限制礼貌，在合理期限内未能进行及 时诊疗，基金照料东说念主应在两个处事日内编制临时申报书，赐与公告。  （1）本基金投资受限证券时的法律律例礼服情况。  （2）在基金投资受限证券照料处事方面联系轨制、流动性风险处置预案的建 立与完善情况。  （3）联系比例限制的执行情况。  （4）信息败露情况。  （六）基金托管东说念主根据联系法律律例的礼貌及基金合同的约定，对基金资产净 值规画、各种基金份额的基金份额净值规画、应收资金到账、基金用度开支及收入 详情、基金收益分派、联系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩表现数据 等进行监督和核查。  （七）基金托管东说念主发现基金照料东说念主的上述事项及投资指示或执行投资运作违背 法律律例、基金合同和本托管条约的礼貌，应实时以电话提醒或书面请示等方式通              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 知基金照料东说念主限期纠正。基金照料东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。 基金照料东说念主收到书面文告后应鄙人一处事日前实时查对并以书面状貌给基金托管东说念主 发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明非法原因及纠正期限，并保 证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金托管东说念主有权随时对文告县项进 行复查，督促基金照料东说念主改正。基金照料东说念主对基金托管东说念主文告的非法事项未能在限 期内纠正的，基金托管东说念主应申报中国证监会。  （八）基金照料东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、基金合同和本 托管条约对基金业务执行核查。对基金托管东说念主发出的书面请示，基金照料东说念主应在规 定时候内复兴并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照 法律律例、基金合同和本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督申报的事项， 基金照料东说念主应积极配合提供联系数据贵府和轨制等。  （九）若基金托管东说念主发现基金照料东说念主依据来回设施依然成效的指示违背法律、 行政律例和其他联系礼貌，或者违背基金合同约定的，应当立即文告基金照料东说念主， 由此酿成的损失由基金照料东说念主承担。  （十）基金托管东说念主发现基金照料东说念主有首要非法步履，应实时申报中国证监会， 同期文告基金照料东说念主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金照料东说念主无方正 根由，拒却、阻塞对方根据本托管条约礼貌期骗监督权，或选择拖延、欺骗等技能 妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主建议教学仍不改正的，基金托管 东说念主应申报中国证监会。  三、基金照料东说念主对基金托管东说念主的业务核查  （一）基金照料东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东说念主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金照料 东说念主规画的基金资产净值和各种基金份额的基金份额净值、根据基金照料东说念主指示办理 计帐交收、联系信息败露和监督基金投资运作等步履。  （二）基金照料东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 照料、未执行或无故延伸执行基金照料东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、本条约偏执他联系礼貌时，应实时以书面状貌文告基金托 管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文告后应实时查对并以书面状貌给基金照料东说念主发出 回函，说明非法原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限            民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 内，基金照料东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主 应积极配合基金照料东说念主的核查步履，包括但不限于：提交联系贵府以供基金照料东说念主 核查托管财产的好意思满性和信得过性，在礼貌时候内复兴基金照料东说念主并改正。   （三）基金照料东说念主发现基金托管东说念主有首要非法步履，应实时申报中国证监会， 同期文告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金托管东说念主无方正 根由，拒却、阻塞对方根据本条约礼貌期骗监督权，或选择拖延、欺骗等技能妨碍 对方进行灵验监督，情节严重或经基金照料东说念主建议教学仍不改正的，基金照料东说念主应 申报中国证监会。   四、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 孤苦。 可另行协商搞定。基金托管东说念主未经基金照料东说念主的指示，不得自走时用、刑事使命、分派 本基金的任何资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有限使命公司结算数 据完成场内来回交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户崇拜费等用度）。 到账日历并文告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应 实时文告基金照料东说念主选择措施进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金照料东说念主 应负责向联系当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任何使命。 财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 买卖银行或者从事客户来回结算资金存管的买卖银行等营业机构开立的“基金召募 专户”，该账户由基金照料东说念主开立并照料。             民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金份额捏有东说念主东说念主数适当《基金法》、《运作办法》及等联系礼貌后，基金照料东说念主应将 属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在礼貌时候内， 聘任具有从事证券联系业务经验的司帐师事务所进行验资，出具验资申报。出具的 验资申报由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 办理退款等事宜。   （三）基金银行账户的开立和照料 照料东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主守护和 使用。 和基金照料东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务之外的行径。 理基金资产的支付。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和照料 金开立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户。 东说念主和基金照料东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行径。 理和运用由基金照料东说念主负责。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法 东说念主计帐处事，基金照料东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差 资金等的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的礼貌执行。           民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 资品种的投资业务，触及联系账户的开立、使用的，若无联系礼貌，则基金托管东说念主 比照上述对于账户开立、使用的礼貌执行。   （五）债券托管专户的开设和照料   基金合同成效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、银行间市集登记结算机构的 联系礼貌，以本基金的口头在银行间市集登记结算机构开立债券托管账户、捏有东说念主 账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金照料东说念主和基金 托管东说念主共同代表基金签订寰宇银行间债券市集债券回购主条约。   （六）其他账户的开立和照料 由基金托管东说念主负责开立。新账户按联系礼貌使用并照料。   （七）基金财产投资的联系有价凭证等的守护   基金财产投资的联系什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证由基金托管东说念主 存放于基金托管东说念主的守护库，也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中国证券 登记结算有限使命公司上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代守护库，守护 凭证由基金托管东说念主捏有。有价凭证的购买和转让，由基金照料东说念主和基金托管东说念主共同 办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构执行灵验独揽的资产不承担守护使命。   （八）与基金财产联系的首要合同的守护   与基金财产联系的首要合同的签署，由基金照料东说念主负责。由基金照料东说念主代表基 金签署的、与基金财产联系的首要合同的原件分别由基金照料东说念主、基金托管东说念主守护。 除本条约另有礼貌外，基金照料东说念主代表基金签署的与基金财产联系的首要合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息败露条约及基金投资业务中产生的首要合同， 基金照料东说念主应保证基金照料东说念主和基金托管东说念主至少各捏有一份原来的原件。基金照料 东说念主应在首要合同签署后实时以加密方式将首要合同传真给基金托管东说念主，并在三十个 处事日内将原来投递基金托管东说念主处。首要合同的守护期限为基金合同圮绝后15年。   五、基金资产净值规画和司帐核算   （一）基金资产净值的规画、复核与完成的时候及设施             民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 照每个处事日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目规画， 精准到0.001元，一丝点后第四位四舍五入，国度另有礼貌的，从其礼貌。   每个处事日规画基金资产净值及各种基金份额的基金份额净值，经基金托管东说念主 复核，按礼貌公告。 《基金合同》的礼貌暂停估值时除外。基金照料东说念主每个处事日对基金资产估值后， 将各种基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后， 由基金照料东说念主对外公布。 承担。本基金的基金司帐使命方由基金照料东说念主担任，因此，就与本基金联系的司帐 问题，如经联系各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一请安见的，按照基金 照料东说念主对基金资产净值的规画结果对外赐与公布。   （二）基金资产估值方法和出奇情形的处理   基金所领有的股票、存托凭证、权证、债券和银行入款本息、应收款项、股指 期货、其它投资等资产及欠债。   a、证券来回所上市的有价证券的估值   （1）来回所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券来回所 挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生重 大变化，以最近来回日的市价（收盘价）估值；如最近来回日后经济环境发生了重 大变化的，可参考雷同投资品种的现行市价及首要变化因素，诊疗最近来回市价， 详情公允价钱。   （2）来回所上市实行净价来回的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得来回 的，且最近来回日后经济环境未发生首要变化，按最近来回日的收盘价估值。如最 近来回日后经济环境发生了首要变化的，可参考雷同投资品种的现行市价及首要变 化因素，诊疗最近来回市价，详情公允价钱；   （3）来回所上市未实行净价来回的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所 含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得来回的，且最近来回日后经济              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 环境未发生首要变化，按最近来回日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收 利息得到的净价进行估值。如最近来回日后经济环境发生了首要变化的，可参考类 似投资品种的现行市价及首要变化因素，诊疗最近来回市价，详情公允价钱；  （4）来回所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值手艺详情公允价值。 来回所上市的资产相沿证券，领受估值手艺详情公允价值，在估值手艺难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。  b、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来回所挂牌的 合并股票的估值方法估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估值；  （2）初度公开刊行未上市的股票、债券和权证，领受估值手艺详情公允价值， 在估值手艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。  （3）初度公开刊行有明确锁按期的股票，合并股票在来回所上市后，按来回 所上市的合并股票的估值方法估值；非公开刊行有明确锁按期的股票，按监管机构 或行业协会联系礼貌详情公允价值。  c、寰宇银行间债券市集来回的债券、资产相沿证券等固定收益品种，领受估 值手艺详情公允价值。  d、本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无 结算价的，且最近来回日后经济环境未发生首要变化的，领受最近来回日结算价估 值。  e、如有可信凭据标明按上述方法进行估值弗成客不雅响应其公允价值的，基金 照料东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。  f、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金照料东说念主可在履行适当设施后， 领受舞动订价机制，以确保基金估值的自制性。  g、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市来回的股票执行。  h、联系法律律例以及监管部门有强制礼貌的，从其礼貌。如有新增事项，按 国度最新礼貌估值。  如基金照料东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、设施 及联系法律律例的礼貌或者未能充分崇拜基金份额捏有东说念主利益时，应立即文告对方， 共同查明原因，两边协商搞定。               民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   基金照料东说念主、基金托管东说念主按估值方法的第e项进行估值时，所酿成的舛讹不作 为基金份额净值错误处理。   （三）基金份额净值错误的处理方式 错误；基金份额净值出现错误时，基金照料东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并选择合理的措施防护损失进一步扩大；错误偏差达到该类基金份额净值的0.25% 时，基金照料东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金 份额净值的0.5%时，基金照料东说念主应当公告；当发生净值规画错误时，由基金照料东说念主 负责处理，由此给基金份额捏有东说念主和基金酿成损失的，应由基金照料东说念主先行赔付， 基金照料东说念主按差错情形，有权向其他当事东说念主追偿。 基金照料东说念主和基金托管东说念主应根据执行情况界定两边承担的使命，经阐述后按以下条 款进行抵偿：   （1）本基金的基金司帐使命方由基金照料东说念主担任，与本基金联系的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分磋议后，尚弗成达成一致时，按基金照料东说念主的建议执行， 由此给基金份额捏有东说念主和基金财产酿成的损失，由基金照料东说念主负责赔付。   （2）若基金照料东说念主规画的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐述后公告，而 且基金托管东说念主未对规画过程建议疑义或要求基金照料东说念主书面说明，基金份额净值出 错且酿成基金份额捏有东说念主损失的，应根据法律律例的礼貌对投资者或基金支付抵偿 金，就执行向投资者或基金支付的抵偿金额，基金照料东说念主与基金托管东说念主按照照料费 和托管费的比例各自承担相应的使命。   （3）如基金照料东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的规画结果，固然屡次再行 规画和查对，尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形，以基 金照料东说念主的规画结果对外公布，由此给基金份额捏有东说念主和基金酿成的损失，由基金 照料东说念主负责赔付。   （4）由于基金照料东说念主提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值规画错误而引起的基金份额捏有东说念主和基金财产的损失，由基 金照料东说念主负责赔付。              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 其他不可抗力原因，基金照料东说念主和基金托管东说念主固然依然选择必要、适当、合理的措 施进行检验，然而未能发现该错误而酿成的基金份额净值规画错误，基金照料东说念主、 基金托管东说念主免除抵偿使命。但基金照料东说念主、基金托管东说念主应积极选择必要的措施拔除 由此酿成的影响。 基金照料东说念主规画结果为准。 行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额捏有东说念主利益的原则进行协商。  （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 价值时； 者的利益，决定延伸估值； 认后，基金照料东说念主应当暂停估值；  （五）基金司帐轨制  按国度联系部门礼貌的司帐轨制执行。  （六）基金账册的建立  基金照料东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报。基金照料东说念主独巧合设 置、记录和守护本基金的全套账册。若基金照料东说念主和基金托管东说念主对司帐处理方法存 在分歧，应以基金照料东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金资产净值的规画和公告的，以基金照料东说念主的账册为准。  （七）基金财务报表与申报的编制和复核  基金财务报表由基金照料东说念主编制，基金托管东说念主复核。              民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   基金托管东说念主在收到基金照料东说念主编制的基金财务报表后，进行孤苦的复核。查对 不符时，应实时文告基金照料东说念主共同查出原因，进行诊疗，直至两边数据完全一致。   (1)报表的编制   基金照料东说念主应当在每月结果后5个处事日内完成月度报表的编制；在每个季度 结果之日起15个处事日内完成基金季度申报的编制；在上半年结果之日起60日内完 成基金半年度申报的编制；在每年结果之日起90日内完成基金年度申报的编制。基 金年度申报的财务司帐申报应当经过审计。基金合同成效不足两个月的，基金照料 东说念主不错不编制当期季度申报、半年度申报或者年度申报。   (2)报表的复核   基金照料东说念主应实时完成报表编制，将联系报表提供基金托管东说念主复核；基金托管 东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金照料东说念主和基金托管东说念主应共同查 明原因，进行诊疗，诊疗以国度联系礼貌为准。   基金照料东说念主应留足充分的时候，便于基金托管东说念主复核联系报表及申报。   （八）基金照料东说念主应在编制季度申报、半年度申报或者年度申报之前实时向基 金托管东说念主提供基金功绩比拟基准的基础数据和编制结果。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。   六、基金份额捏有东说念主名册的守护   （一）基金财产守护的原则 孤苦。 可另行协商搞定。基金托管东说念主未经基金照料东说念主的指示，不得自走时用、刑事使命、分派 本基金的任何资产（不包含基金托管东说念主依据中国结算公司结算数据完成场内来回交             民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 收、托管资产开户银行扣收结算费和账户崇拜费等用度）。 到账日历并文告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应 实时文告基金照料东说念主选择措施进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金照料东说念主 应负责向联系当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任何使命。 财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 银行或者从事客户来回结算来回资金存管的买卖银行等营业机构开立的“基金召募 专户”。该账户由基金照料东说念主开立并照料。 金份额捏有东说念主东说念主数适当《基金法》、《运作办法》等联系礼貌后，基金照料东说念主应将属 于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在礼貌时候内， 聘任具有从事证券联系业务经验的司帐师事务所进行验资，出具验资申报。出具的 验资申报由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 办理退款等事宜。   （三）基金银行账户的开立和照料 照料东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主守护和 使用。 和基金照料东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务之外的行径。 理基金资产的支付。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和照料           民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金开立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户。 东说念主和基金照料东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行径。 理和运用由基金照料东说念主负责。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法 东说念主计帐处事，基金照料东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差 资金等的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的礼貌执行。 资品种的投资业务，触及联系账户的开立、使用的，若无联系礼貌，则基金托管东说念主 比照上述对于账户开立、使用的礼貌执行。  （五）债券托管专户的开设和照料  基金合同成效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、银行间市集登记结算机构的 联系礼貌，以本基金的口头在银行间市集登记结算机构开立债券托管账户，捏有东说念主 账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金照料东说念主和基金 托管东说念主共同代表基金签订寰宇银行间债券市集债券回购主条约。  （六）其他账户的开立和照料 由基金托管东说念主负责开立。新账户按联系礼貌使用并照料。  （七）基金财产投资的联系有价凭证等的守护  基金财产投资的联系什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证由基金托管东说念主 存放于基金托管东说念主的守护库，也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中国证券 登记结算有限使命公司上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代守护库，守护 凭证由基金托管东说念主捏有。有价凭证的购买和转让，由基金照料东说念主和基金托管东说念主共同 办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构执行灵验独揽的资产不承担守护使命。               民生加银城镇化无邪配置搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （八）与基金财产联系的首要合同的守护   与基金财产联系的首要合同的签署，由基金照料东说念主负责。由基金照料东说念主代表基 金签署的、与基金财产联系的首要合同的原件分别由基金照料东说念主、基金托管东说念主守护。 除本条约另有礼貌外，基金照料东说念主代表基金签署的与基金财产联系的首要合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息败露条约及基金投资业务中产生的首要合同， 基金照料东说念主应保证基金照料东说念主和基金托管东说念主至少各捏有一份原来的原件。基金照料 东说念主应在首要合同签署后实时以加密方式将首要合同传真给基金托管东说念主，并在三十个 处事日内将原来投递基金托管东说念主处。首要合同的守护期限为基金合同圮绝后15年。   七、争议搞定方式   因本条约产生或与之联系的争议，两边当事东说念主应通过协商、融合搞定，协商、 融合弗成搞定的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲 裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁功令进行仲 裁。仲裁裁决是终局的，对当事东说念主均有欺压力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金照料东说念主和基金托管东说念主职责，各自不息忠 实、竭力、尽责地履行基金合同和本托管条约礼貌的义务，崇拜基金份额捏有东说念主的 正当权益。   本条约受中国法律统治。   八、托管条约的变更和圮绝   （一）托管条约的变更设施   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内 容不得与基金合同的礼貌有任何突破。基金托管条约的变更报中国证监会核准或备 案后成效。   （二）基金托管条约圮绝出现的情形

• 无邪
• 配置
• 民生
• 加银
• 城镇化