工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金更新的招募            说明书        （2024 年第 1 号）     基金治理东谈主：工银瑞信基金治理有限公司    基金托管东谈主：中国邮政储蓄银行股份有限公司 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                        更新的招募说明书                       紧要教唆   本基金经中国证券监督治理委员会 2018 年 11 月 23 日证监许可【2018】1947 号文注 册召募。本基金基金合同于 2019 年 4 月 30 日起庄重收效。   基金治理东谈主保证本招募说明书的内容信得过、准确、完好意思。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不合基金的投资价值及市集前 景等作出本体性判断或者保证。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应庄重阅读本招募说明书和基金居品 良友纲领，     全面意识本基金居品的风险收益特征，                     应充分琢磨投资者自身的风险承受能力， 并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作出零丁决策。基金治理东谈主提醒 投资者基金投资的“买者舒服”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营景色与基金净 值变化导致的投资风险，由投资者自行职守。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投资者在投 本钱基金前，应全面了解本基金的居品特色，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：市集风险、利率风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、操格调险、 本基金独到的风险过头他风险。   本基金单一投资者抓有基金份额数不得超越基金份额总和的 50%，但在基金运作过程 中因基金份额赎回等基金治理东谈主无法给以胁制的情形导致超越 50%的除外。法律律例、监 管机构另有规矩的，从其规矩。   本基金为债券型基金，其永远平均风险和预期收益率低于股票型基金及混杂型基金， 高于货币市集基金。   本基金的投资范围包括国债、央行单据、金融债、方位政府债、企业债、公司债、短 期融资券、超短期融资券、中期单据、次级债、政府支抓机构债券、证券公司短期公司债 券、可分离交易可蜕变债券的纯债部分、资产支抓证券、国债期货、银行入款、同行存单、 债券回购、现款等金融器用，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用。   本基金不投资于股票、权证，也不投资于可蜕变债券（可分离交易可转债的纯债部分 除外）   、可交换债券。   本基金投资组联合产成立比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                       更新的招募说明书 中投资于中短借主题债券的比例不低于非现款基金资产的 80%，每个交易日日终在扣除国 债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保抓不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在 一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指的中短借主题债券是指剩余期限不超越三年的债券资产，主要包括国债、 央行单据、金融债、方位政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票 据、次级债、政府支抓机构债券、证券公司短期公司债券、可分离交易可蜕变债券的纯债 部分等金融器用，其中，剩余期限指距离到期日或回售日的期限，存在回售日的以回售日 为准。   法律律例或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行妥贴范例后， 不错将其纳入投资范围，其投资比例遵照届时有师法律律例或关联规矩。   本基金发售面值为东谈主民币 1.00 元。在市集波上路分影响下，本基金净值可能低于发售 面值，本基金投资者有可能出现耗损。   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金治理东谈主履行相应范例后， 不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的相关章节。侧袋机制实施期间，基 金治理东谈主将对基金简称进行非凡符号，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额抓有东谈主 仔细阅读关联内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。   基金的过往功绩并不预示其改日发达。   基金治理东谈主治理的其它基金的功绩并不组成对本基金功绩发达的保证。基金治理东谈主依 照恪尽责守、敦厚信用、严慎勤勉的原则治理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。   本基金本次更新招募说明书，更新了本基金基金司理，同期也更新了关联服务机构、 对基金份额抓有东谈主的服务及基金治理东谈主章节的部分信息，关联信息更新截止日为 2024 年 8 月 22 日。本招募说明书所载财务数据和净值发达数据截止日为 2023 年 9 月 30 日（财务数 据未经审计）。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                                                                                                     更新的招募说明书 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金               更新的招募说明书                      一、绪 言   《工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金更新招募说明书》                             （以下简称“本招募说明 书”或“招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                             （以下简称“《基金法》”）、 《证券投资基金销售治理办法》（以下简称“《销售办法》”）、                             《公开召募证券投资基金运 作治理办法》      （以下简称“《运作办法》”）、                    《公开召募证券投资基金信息败露治理办法》(以 下简称“《信息败露办法》”)、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险治理规矩》                                       （以 下简称“《流动性风险治理规矩》”）过头他相关法律律例以及《工银瑞信尊利中短债债券 型证券投资基金基金合同》            （以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书讲述了工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金的投资主见、策略、风险、 费率等与投资者投资决策相关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募 说明书。   基金治理东谈主承诺本招募说明书不存在职何虚假纪录、误导性述说或者要紧遗漏，并对其 信得过性、准确性、完好意思性承担法律劳动。   本基金根据本招募说明书所载明的良友央求召募。本招募说明书由工银瑞信基金治理有 限公司解释。本基金治理东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，其抓有基金份额的步履自身即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》            、基金合同过头他相关规矩享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额抓有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                      二、释 义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 的任何灵验改良和补充 型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验改良和补充 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                          更新的招募说明书 明书》过头更新 告》 行政规章以过头他对基金合同当事东谈主有不断力的决定、决议、文书等    《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届寰球东谈主民代表大会常务委员会第五次会议 通过，并经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议改良， 自 2013 年 6 月 1 日起实施的，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰球东谈主民代表大会常务委员 会第十四次会议《寰球东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法 律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其往往作念出的改良     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施的《证券投 资基金销售治理办法》及颁布机关对其往往作念出的改良     《信息败露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的《公 开召募证券投资基金信息败露治理办法》及颁布机关对其往往作念出的改良           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作治理办法》及颁布机关对其往往作念出的改良 施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险治理规矩》及颁布机关对其往往作念出的改良 体，包括基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 存续或经相关政府部门批准建造并存续的企业法东谈主、奇迹法东谈主、社会团体或其他组织 证券投资基金的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                    更新的招募说明书 份额的申购、赎回、蜕变、转托管及如期定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金治理东谈主坚贞了基金销售服务条约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和治理、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和结算、代理披发红利、建 立并支抓基金份额抓有东谈主名册和办理非交易过户等 或接受工银瑞信基金治理有限公司寄托代为办理登记业务的机构 份额余额过头变动情况的账户 申购、赎回、蜕变、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并获取中国证监会书面说明的日历 计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 个月 是范例基金治理东谈主所治理的怒放式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金治理东谈主和投资 东谈主共同遵循 份额的步履 份额的步履 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 求将基金份额兑换为现款的步履 有东谈主服务的用度 不同，将基金份额分为不同的类别。在投资东谈主认购/申购时收取认购/申购用度、赎回时收取 赎回用度，且不从本类别基金资产入网提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资东谈主认购 /申购时不收取认购/申购用度、赎回时收取赎回用度，且按本类别基金资产净值的 0.40%年 费率计提销售服务费的，称为 C 类基金份额；在投资东谈主申购时不收取申购用度、赎回时收取 赎回用度，且按本类别基金资产净值的 0.30%年费率计提销售服务费的，称为 F 类基金份额 央求将其抓有基金治理东谈主治理的、某一基金的基金份额蜕变为基金治理东谈主治理的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购央求的一种投资方式 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金蜕变中转入央求份额总和后的余额) 超越上一怒放日基金总份额的 10% 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 资产的价值总和 额净值的过程 （包括基金治理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子败露网站）等绪论 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                       更新的招募说明书 给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行如期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）                、资产支抓证券、因刊行东谈主债务误期无法进行转让或交 易的债券等 将基金调节投资组合的市集冲击成安分派给执行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额抓有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并得到公谈对待 要》过头更新 置计帐，目的在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于流动性风险治理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专诚账户称为侧袋账户 存在要紧不细目性的资产；            （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 要紧不细目性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不细目性的资产                          三、基金治理东谈主   （一）基金治理东谈主概况   称号：工银瑞信基金治理有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新汜博厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东谈主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准建造机关：中国证监会   批准建造文号：中国证监会证监基金字[2005]93 号   筹划范围：基金召募、基金销售、资产治理及中国证监会许可的其他业务   组织形式：有限劳动公司   注册本钱：贰亿元东谈主民币   研究东谈主：朱碧艳   研究电话：400-811-9999 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                      更新的招募说明书   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册本钱的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册本钱的 20%。   存续期间：抓续筹划   （二）主要东谈主员情况   赵桂才先生，硕士，高等经济师，现任工银瑞信基金治理有限公司党委文牍、董事长、 法定代表东谈主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行交易信贷部、营业部和 公司业务二部劳动，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西实行董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租借党委文牍、实行董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金治理有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金治理有限公司党委副文牍、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产治理部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金治理有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行战术治理与投资者关系部高等巨匠、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室尽责监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高等经济师，中国东谈主民大学经济学博士，中国工商银行战术治理与 投资者关系部巨匠、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行国外业务部总经 理、总行国外结算单证中心副总司理、工行厦门分行巨匠。   胡知鸷女士，董事，瑞士银行有限公司香港分行董事总司理。毕业于英国剑桥大学，在 瑞士信贷及瑞士银行等金融机构劳动逾二十年，先后担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区 投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席实行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、 董事长，瑞士银行有限公司香港分行董事总司理。   Alan H Smith 先生，零丁董事，法学学士，香港太平名流，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 看护人委员会委员，香港会德丰集团商讨委员会委员，香港病院治理局公积金筹划受托东谈主，香 港证监会范例复检委员会委员，香港政府经济看护人委员会发展局成员，香港联合交易所新市 场发展劳动小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”。   陈忠阳先生，零丁董事，中国东谈主民大学金融学博士，现任中国东谈主民大学财政金融学院应 用金融系讲明，金融风险治理劳动室主任，中国国度风险治理圭臬化时刻委员会委员、中国 银行业从业东谈主员阅历认证考试巨匠，曾任中国东谈主民大学国外学院副院长。主要研究边界为金 融风险治理、金融监管。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                         更新的招募说明书   伏军先生，零丁董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院讲明、博士生 导师、国外法学系主任、国外法学教工党支部文牍，北京金融法院巨匠商讨委员会委员、最 高手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）实行主任、中国法学会国外经济法学研究 会副秘书长、中国法学会国外金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富治理及基金分销部主管及瑞银资产治理香港区主管。姚伟浩先生在瑞银劳动逾 9 年，负责 治理和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明司帐师事务所 高等审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限劳动公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产治理（国外）有限公司董事、工银 瑞信投资治理有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东谈主民大学，历任副科长、科长， 校团委副文牍。2009 年至 2011 年接事于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东谈主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央交易室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，国外注册里面审计师，现任工银瑞信基金治理有限公司党委委员、 看管长。1997 年－1999 年任中国华融信托投资公司证券总部债券部司理；2000 年－2005 年任中国华融资产治理公司投资银行部、证券业务部高等副司理。2005 年加入工银瑞信基 金治理有限公司，兼任工银瑞信投资治理有限公司监事。   赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金治理有限公司党委委员、副总司理。1989 年 8 月至 2002 年 4 月，任职于中国工商银行北京分行，历任国外业务部详细科科长、副总司理； 年加入工银瑞信基金治理有限公司，兼任工银瑞信资产治理（国外）有限公司董事长、工银 瑞信投资治理有限公司董事。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金治理有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金治理有限公司， 兼任工银瑞信投资治理有限公司董事。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                            更新的招募说明书   许长勇先生，硕士，高等经济师，金融风险治理师（FRM），现任工银瑞信基金治理有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷治理部、授信 业务部、公司金融业务部劳动，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金治理有 限公司，兼任工银瑞信投资治理有限公司董事长。   王建先生，硕士，高等工程师，现任工银瑞信基金治理有限公司首席信息官。1996 年 7 月插足中国工商银行山东分行计较中心劳动；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行开采运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深时刻司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任居品翻新治理部总司理助理、居品翻新治理部居品巨匠、金 融科技部居品巨匠。2022 年加入工银瑞信基金治理有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金治理有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限劳动公司高等副司理。2008 年加入工银瑞信基金治理有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金治理有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高等司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金市集拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金治理有限公司。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金治理有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金治理有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金治理有限公司。   杨曼丽女士，硕士研究生，8 年证券从业教诲；2016 年加入工银瑞信，现任固定收益部 基金司理。2022 年 9 月 29 日于今，担任工银瑞信恒享纯债债券型证券投资基金基金司理；   本基金历任基金司理：   何秀红女士，2019 年 4 月 30 日至 2020 年 12 月 14 日，担任本基金基金司理。   王朔先生，2019 年 4 月 30 日至 2020 年 12 月 14 日，担任本基金基金司理。   张略钊先生，2020 年 12 月 14 日至 2024 年 8 月 22 日，担任本基金基金司理。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，简历同上。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                             更新的招募说明书   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业教诲；博士；曾任民生东谈主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部劳动、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信得当成长混杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信体裁产业股票型证券投资基金基金司理。   杜洋先生，14 年证券从业教诲；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信战术转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月如期怒放债券 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 如期怒放债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 瑞信得当成长混杂型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新动力汽车主题混杂型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信战术新兴产业混杂型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年如期怒放混杂型证券投资基金基金司理； 月 13 日于今，担任工银瑞信新动力汽车主题混杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 日于今，担任工银瑞信领航三年抓有期混杂型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业教诲；曾任中再资产治理股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总监，基金司理。2014 年 11 月 18 日于今， 担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担任工 银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担任工银瑞信前沿 医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工银瑞 信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担 任工银瑞信科技翻新 6 个月如期怒放混杂型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信成长精选混杂型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业教诲；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                         更新的招募说明书 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利混杂 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享混杂型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略混杂型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈答复纯真成立混杂型证券投资基金基金 司理；   （三）基金治理东谈主的职责   （四）基金治理东谈主承诺 制等全权处理本基金的投资。 方法，瞩目违背《证券法》步履的发生。 方法，保证基金财产无谓于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷劳动的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资； 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书   （6）从事内幕交易、独揽证券交易价钱过头他不刚直的证券交易举止；   （7）法律、行政律例相关规矩和中国证监会规矩遮拦的其他举止。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主过头控股鼓吹、执行胁制东谈主或者 与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当顺应本基金的投资主见和投资策略，遵照基金份额抓有东谈主利益优先的原则，留意 利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱实行。关联交易必须 事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给以信息败露。要紧关联交易应提交基金治理东谈主 董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联 交易事项进行审查。 律例及行业范例，敦厚信用、勤勉尽责，不从事以下步履：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其治理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额抓有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）走漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表露他东谈主从事相 关的交易举止；   （7）冒失职守，不按照规矩履行职责；   （8）其它法律律例以及国务院证券监督治理机构遮拦的步履。   （1）依摄影关法律、律例和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额抓有东谈主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东谈主、被代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职期间明察的相关证券、基金的交易高明以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资筹划等信息。   （4）不以任何形式为除基金治理东谈主之外的其他组织或个东谈主进行证券交易。   （五）基金治理东谈主的里面胁制轨制   （1）健全性原则。里面胁制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员， 并涵盖到决策、实行、监督、反馈等各个要领。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金              更新的招募说明书   （2）灵验性原则。通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控范例，孤寒内控轨制 的灵验实行。   （3）零丁性原则。基金治理东谈主各机构、部门和岗亭职责应当保抓相对零丁，基金治理 东谈主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）互相制约原则。基金治理东谈主里面部门和岗亭的成立应当权责分明、互相制衡。   （5）成本效益原则。基金治理东谈主运用科学化的筹划治理方法裁汰运作成本，提高经济 效益，以合理的胁制成本达到最好的里面胁制后果。   （1）胁制环境   公司董事会决定公司发展战术，监督治理层履行职责及筹划运作的正当合规情况；董事 会下设风险治理委员会、阅历审查及薪酬委员会等专诚委员会，按照法律律例、公司轨则的 规矩和董事会的授权哄骗职责。   公司设实行委员会，负责公司日常筹划治理举止中的紧要决策，组织实施董事会决议。 实行委员会下设的投资决策委员会和风险治理与里面胁制委员会，就基金投资、风险与内控 治理等发表专科宗旨及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司建造看管长，对董事会负责，负责审查、监督搜检公司过头管当事者谈主员的筹划治理和 执业步履正当合规情况及公司里面风险胁制情况。看管长发现基金及公司存在要紧筹划风险 或者隐患时，建议处理宗旨并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会文书；公司未实时 文书的，顺利向中国证监会文书。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险治理委员会和看管长对公司表里部风险进行评估；   b）实行委员会下属的风险治理与里面胁制委员会负责对公司筹划治理中的要紧突发性 事件和要紧危急情况进行评估，制定危急处理决议并监督实施；负责对基金投资和运作中的 要紧问题和要紧事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所濒临的风险进行识别和评估。   （3）胁制举止   胁制举止包括自我胁制、职责分离、监察稽核、什物胁制、功绩评价、严格授权、资产 分离等政策、范例或方法。   胁制举止体现为：自我胁制以各岗亭的主见劳动制为基础，是里面胁制的第一王人防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在关联部门和相 关岗亭之间建立紧要业务处理凭据传递和信息疏浚轨制；风险治理、内控合规以及支抓职能 部门为里面胁制的第二谈防地，对一王人防地负有监督劳动；稽核审计部门是里面胁制的第三 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                    更新的招募说明书 谈防地，通过专项稽核审计、里面胁制灵验性评价等劳动，对第一王人、第二谈防地履职情况 进行零丁客不雅的监督、评价。   （4）信息与疏浚   公司建立双向的信回绝流阶梯，形成了从上至下的信息传播渠谈和从下到上的信息申报 渠谈。通过建立灵验的信回绝流渠谈，保证了公司职工及各级治理东谈主员不错充分了解与其职 责关联的信息，并实时送达妥贴的东谈主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务文书系统。   （5）里面监控   里面监控由风险治理委员会、看管长、内控稽核部门在各自的权利范围内开展，搜检、 评价公司里面胁制轨制合感性、完备性和灵验性，监督里面胁制轨制的实行情况，揭示公司 里面治理及基金运作中的风险，实时建议改进宗旨，促进公司里面治理轨制灵验地实行。   （1）基金治理东谈主确知建立、实施和支抓里面胁制轨制是本公司董事会及治理层的劳动；   （2）上述对于里面胁制的败露信得过、准确；   （3）本公司承诺将根据市集环境的变化及公司的发展持续完善里面胁制轨制。                         四、基金托管东谈主   （一）基金托管情面况   称号：中国邮政储蓄银行股份有限公司（简称：中国邮政储蓄银行）   住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座   法定代表东谈主：刘建军   成立时候：2007 年 3 月 6 日   组织形式：股份有限公司   注册本钱：923.84 亿元东谈主民币   存续期间：抓续筹划   批准建造机关及批准建造文号：中国银监会银监复〔2006〕484 号   基金托管阅历批文及文号：证监许可〔2009〕673 号   研究东谈主：马强   研究电话：010－68857221   筹划范围：给与公众入款；披发短期、中期、永远贷款；办理国表里结算；办理单据承 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                          更新的招募说明书 兑和贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行业监督治理机构等监管部门批准的其他 业务。   经国务院同意并经中国银行业监督治理委员会批准，中国邮政储蓄银行有限劳动公司 （成立于 2007 年 3 月 6 日）于 2012 年 1 月 21 日照章合座变更为中国邮政储蓄银行股份有 限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司照章承继原中国邮政储蓄银行有限劳动公司全部资 产、欠债、机构、业务和东谈主员，照章承担和履行原中国邮政储蓄银行有限劳动公司在相关具 有法律着力的合同或条约中的权利、义务，以及相应的债权债务关系和法律劳动。中国邮政 储蓄银行股份有限公司坚抓服务“三农”、服务中小企业、服务城乡住户的大型零卖交易银 行定位，阐述邮政辘集上风，强化里面胁制，合规得当筹划，为庞大城乡住户及企业提供优 质金融服务，达成鼓吹价值最大化，支抓国民经济发展和社会跨越。   中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、居品治理处、风 险治理处、运营治理处等处室。现存职工 59 东谈主，全部职工领有大学本科以上学历，56 名员 工领有基金从业阅历，具备丰富的托管服务教诲。 理委员会联合批准，获取证券投资基金托管阅历，是我国第 16 家托管银行。2012 年 7 月 19 日，中国邮政储蓄银行经中国保障业监督治理委员会批准，获取保障资金托管阅历。中国邮 政储蓄银行坚抓以客户为中心、以服务为基础的筹划理念，依托专科的托管团队、纯果然托 管业务系统、范例的托管治理轨制、健全的内控体系、运作高效的业务处理模式，为庞大基 金份额抓有东谈主和弥远资产治理机构提供安全、高效、专科、全面的托管服务，并获取了勾通 伙伴一致好评。   结果 2023 年 9 月 30 日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共 364 只。于今，中国 邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、证券期货筹划机构私募资产治理筹划、信托筹划、 银行答理居品、保障资金、保障资产治理筹划、私募投资基金等多种资产类型的托管居品体 系。   （二）基金托管东谈主的里面胁制轨制   动作基金托管东谈主，中国邮政储蓄银行严格遵循国度相关托管业务的法律律例、行业监管 规章和行内相关治理规矩，称职筹划、范例运作、严格监察，确保业务的得当运行，保证基 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金               更新的招募说明书 金财产的安全完好意思，确保相关信息的信得过、准确、完好意思、实时，保护基金份额抓有东谈主的正当 权益。   中国邮政储蓄银行设有风险治理委员会，负责全行风险治理与里面胁制劳动，对托管业 务风险胁制劳动进行搜检指示。托管业务部专诚成立里面风险胁制处室，配备专职内控监督 东谈主员负责托管业务的内控监管劳动，具有零丁哄骗监督稽核的劳动权利和能力。   托管业务部具备系统、完善的轨制胁制体系，建立了治理轨制、胁制轨制、岗亭职责、 业务操作进程，不错保证托管业务的范例操作和成功进行；业务东谈主员具备从业阅历；业务管 理严格实行复核、审核、搜检轨制，授权劳动实行汇注胁制，业务钤记按规程支抓、存放、 使用，账户良友严格支抓，制约机制严格灵验；业务操作区专诚成立，阻滞治理，实施音像 监控；业务信息由专职信息败露东谈主员负责，瞩目泄密；业求达成自动化操作，瞩目东谈主为事故 的发生，时刻系统完好意思、零丁。   （三）基金托管东谈主对基金治理东谈主运作基金进行监督的方法和范例   依照《基金法》过头配套律例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。严格按 照现行法律律例以及基金合同规矩，对基金治理东谈主运作基金的投资比例、投资范围、投资组 合等情况进行监督，对作恶违法步履实时给以风险教唆，要求其限期纠正，同期文书中国证 监会。在日常为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务要领中，对基金治理东谈主发送的投 资指示、基金治理东谈主对各基金用度的索取与开支情况进行搜检监督。   （1）每劳动日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例胁制方针进行例行监 控，发现投资比例超标等非常情况，向基金治理东谈主发出版面文书，与基金治理东谈主进行情况核 实，督促其纠正，并实时文书中国证监会。   （2）收到基金治理东谈主的划款指示后，对波及各基金的投资范围、投资对象及交易敌手 等内容进行正当合规性监督。   （3）通逾期刻或非时刻妙技发现基金涉嫌违法交易，电话或书面要求治理东谈主进行解释 或举证，要求限期纠正，并实时文书中国证监会。                  五、关联服务机构   （一）基金销售机构 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                         更新的招募说明书   机构全称：工银瑞信基金治理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新汜博厦 A 座 6-9 层   法定代表东谈主：赵桂才   寰球统一客户服务电话（公司热线电话）                    ：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599   研究电话：010-66583282   研究东谈主：张钦   公司网站：www.icbccs.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销中心及直销电子自助交易系统（含 APP、网上交易、微信自助交易）销售本 基金，网点具体信息详见本公司网站。   本基金非直销销售机构信息详见基金治理东谈主网站公示。   基金治理东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规矩， 遴荐其他顺应要求的机构销售本基金，详见基金治理东谈主网站。   （二）基金注册登记机构   名   称：工银瑞信基金治理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新汜博厦 A 座 6-9 层   法定代表东谈主：赵桂才   寰球统一客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   研究东谈主：朱辉毅   （三）讼师事务所及承办讼师   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   研究电话：       （021）31358666   传真：     （021）31358600   承办讼师：早晨、陈颖华 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                       更新的招募说明书     研究东谈主：陈颖华     （四）司帐师事务所及承办注册司帐师     机构全称：普华永谈中天司帐师事务所(非凡芜俚合伙)     注册地址：中国(上海)解放贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室     办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼     实行事务合伙东谈主：李丹     承办注册司帐师：魏佳亮、朱寅婷     研究电话：         （021）23238212     传真：       （021）23238800     研究东谈主：魏佳亮                         六、基金的召募     （一）基金召募的依据     本基金由基金治理东谈主依照《基金法》、                     《运作办法》、                           《销售办法》、基金合同过头他法律 律例的相关规矩召募。本基金召募央求也曾中国证监会 2018 年 11 月 23 日证监许可【2018】     （二）基金的类别     债券型证券投资基金。     （三）基金的运作方式     契约型、怒放式。     （四）基金存续期间     不如期。     （五）基金份额启动发售面值、认购价钱     本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。                         七、基金合同的收效     (一)基金合同收效     本基金基金合同已于 2019 年 4 月 30 日 庄重收效。自基金合同收效之日起，本基金管 理东谈主庄重脱手治理本基金。     (二)基金存续期内的基金份额抓有东谈主数目和资产范围     《基金合同》收效后，流畅 20 个劳动日出现基金份额抓有东谈主数目发火 200 东谈主或者基金 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                      更新的招募说明书 资产净值低于 5，000 万元情形的，基金治理东谈主应当在如期文书中给以败露；流畅 60 个劳动 日出现前述情形的，基金治理东谈主在履行一定范例后圮绝《基金合同》并插足基金财产计帐程 序，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。   法律律例或监管部门另有规矩时，从其规矩。                八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回风物   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金治理东谈主在招募说明 书或其他关联公告中列明。基金治理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金治理东谈主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业风物或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的怒放日实时候   投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交易所、深圳证 券交易所的每每交易日的交易时候，但基金治理东谈主根据法律律例、中国证监会的要求或基金 合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券、期货交易市集、证券、期货交易所交易时候变更或 其他非凡情况，基金治理东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时候进行相应的调节，但应在实施 日前依照《信息败露办法》的相关规矩在指定绪论上公告。   本基金已于 2019 年 7 月 1 日起脱手办理日常申购、赎回业务。   基金治理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候建议申购、赎回或蜕变央求且登记机构说明接 受的，其基金份额申购、赎回或蜕变价钱为下一怒放日基金份额申购、赎回或蜕变的价钱。   （三）申购与赎回的原则 进行计较； 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 基金估值的公谈性，具体处理原则与操作范例遵照关联法律律例以及监管部门、自律王法的 规矩。   基金治理东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调节。基金治理东谈主必须在新规 则脱手实施前依照《信息败露办法》的相关规矩在指定绪论上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时候、处理王法等在遵 守基金合同和招募说明书规矩的前提下，以各销售机构的具体规矩为准。   （四）申购与赎回的范例   投资东谈主必须根据销售机构规矩的范例，在怒放日的具体业务办理时候内建议申购或赎回 的央求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购成立；登 记机构说明基金份额时，申购收效。   基金份额抓有东谈主递交赎回央求，赎回成立；登记机构说明赎回时，赎复活效。基金份额 抓有东谈主赎回央求顺利后，基金治理东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券、期 货交易所或交易市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管 理东谈主及基金托管东谈主所能胁制的身分影响业务处理进程时，赎回款项顺延至下一个劳动日划出。 在发生无数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付 办法参照基金合同相关要求处理。   基金治理东谈主应以交易时候收尾前受理灵验申购和赎回央求确今日动作申购或赎回央求 日(T 日)，在每每情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的灵验性进行说明。T 日提 交的灵验央求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构规矩的其 他方式查询央求的说明情况。若申购不顺利或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定顺利，而仅代表销售机构照实 接收到央求。申购、赎回的说明以登记机构的说明结果为准。对于央求的说明情况，投资者 应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，甚至其关联权益受损的，基金治理东谈主、 基金托管东谈主、其他基金销售机构不承担由此酿成的损失或不利后果。如因央求未得到登记机 构的说明而酿成的损失，由投资东谈主自行承担。   在法律律例允许的范围内，本基金登记机构可根据关联业务王法，对上述业务办理时候 进行调节，本基金治理东谈主将于脱手实施前按摄影关规矩给以公告。   （五）申购与赎回的数目限制 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                              更新的招募说明书 民币（含申购费），初次申购本基金 F 类份额的最低金额为 1000 元东谈主民币（含申购费），追 加申购每笔最低金额为 1 元东谈主民币（含申购费）。执行操作中，以各销售机构的具体规矩为 准。。   投资东谈主将当期分派的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 额余额不及 0.01 份的，在赎回时需一次全部赎回。执行操作中，以各销售机构的具体规矩 为准。   如遇无数赎回等情况发生而导致缓期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同相关无数赎回或流畅无数赎回的要求处理。 数不得超越基金份额总和的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等基金治理东谈主无法给以 胁制的情形导致超越 50%的除外）。法律律例、监管机构另有规矩的，从其规矩。 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、回绝大额申购、暂停基 金申购等方法，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益，具体规矩请参见关联公告。 限制。基金治理东谈主必须在调节实施前依照《信息败露办法》的相关规矩在指定绪论上公告。   （六）申购和赎回的对价、用渡过头用途 申购用度，申购 C 类、F 类基金份额不支付申购用度，而是从该类别基金资产入网提销售服 务费。   本基金对 A 类基金份额申购成立级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率 按单笔区分计较。   本基金的申购费率如下表所示：  份额                 A 类基金份额                C 类基金份额    F 类基金份额 用度种类   情形              费率                  费率         费率 申购费率   M＜100 万                     0.40%         0%         0%        M≥500 万         按笔收取，1，000 元/笔 注：M 为申购金额   本基金 A 类基金份额的申购用度由 A 类基金份额的投资东谈主承担，主要用于本基金的市集 推行、销售、注册登记等各项用度，不列入基金财产。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                                  更新的招募说明书   赎回用度由赎回基金份额的基金份额抓有东谈主承担，在基金份额抓有东谈主赎回基金份额时收 取。对于抓有期限少于 7 天的基金份额抓有东谈主，赎回费将全额计入基金财产；对于抓有期限 不少于 7 天的基金份额抓有东谈主，不低于赎回费总额的 25%应归入基金财产，其余用于支付登 记结算费和其他必要的手续费。认购/申购的基金份额抓有期限自注册登记系统说明之日起 脱手计较，至该部分基金份额赎回说明日止，且基金份额赎回说明日不计入抓有期。本基金 赎回费率均随投资东谈主抓有基金份额期限的加多而递减，具体赎回费率结构如下表所示。  份额          A 类基金份额              C 类基金份额              F 类基金份额 用度种类    情形          费率       情形          费率       情形          费率 赎回费率    Y＜7 天        1.50%   Y＜7 天        1.50%   Y＜7 天        1.50%         Y≥30 天          0%   Y≥30 天          0%   Y≥30 天          0% 注：Y 为抓有期限 率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的相关规矩在指定绪论上公告。 本体不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销筹划，如期或不如期地开展基金促销举止。 在基金促销举止期间，按关联监管部门要求履行必要手续后，基金治理东谈主不错妥贴调低基金 销售费率。   （七）申购份额与赎回金额的计较方式 以央求当日该类基金份额净值为基准计较，各计较结果均按照四舍五入方法，保留少许点后 两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （1）A 类基金份额的申购   申购本基金 A 类基金份额的申购用度领受前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）， 投资东谈主的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购 A 类基金份额的计较方式如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购用度金额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）   申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额的基 金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额＝50，000/（1＋0.40%）＝49，800.80 元 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                          更新的招募说明书   申购用度＝50，000－49，800.80＝199.20 元   申购份额＝49，800.80/1.0500＝47，429.33 份   即：投资东谈主投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额的基金 份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47，429.33 份 A 类基金份额。   （2）C 类基金份额的申购   申购 C 类基金份额的计较方式如下：   申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   申购份额=50，000/1.0500=47，619.05 份   即：投资东谈主投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为   （3）F 类基金份额的申购   申购 F 类基金份额的计较方式如下：   申购份额=申购金额/T 日 F 类基金份额净值   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 F 类基金份额，假定申购当日 F 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   申购份额=50，000/1.0500=47，619.05 份   即：投资东谈主投资 5 万元申购本基金的 F 类基金份额，假定申购当日 F 类基金份额净值为 额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述计较结果均按四舍五入方法，保留到小 数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （1）A 类基金份额的赎回   本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。如果投资东谈主赎回 A 类基金份额，则赎回 金额的计较方法如下：   赎回金额=赎回份额×T 日 A 类基金份额净值   赎回用度=赎回金额×A 类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，抓偶然候为两年六个月，对应的赎回费 率为 0%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额＝10，000×1.2500=12，500.00 元 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                           更新的招募说明书   赎回用度＝12，500.00×0%=0.00 元   净赎回金额＝12，500.00-0.00=12，500.00 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，抓有期限为两年六个月，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，500.00 元。   （2）C 类基金份额的赎回   如果投资东谈主赎回 C 类基金份额，则赎回金额的计较方法如下：   赎回金额=赎回份额×T 日 C 类基金份额净值   赎回用度=赎回金额×C 类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，抓偶然候大于 7 天且小于 30 天，对应 的赎回费率为 0.10%，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金 额为：   赎回金额＝10，000×1.2500=12，500.00 元   赎回用度＝12，500.00×0.10%=12.50 元   净赎回金额＝12，500.00-12.50=12，487.50 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，抓有期限大于 7 天且小于 30 天，假定赎 回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，487.50 元。   （2）F 类基金份额的赎回   如果投资东谈主赎回 F 类基金份额，则赎回金额的计较方法如下：   赎回金额=赎回份额×T 日 F 类基金份额净值   赎回用度=赎回金额×F 类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份 F 类基金份额，抓偶然候大于 7 天且小于 30 天，对应 的赎回费率为 0.10%，假定赎回当日 F 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金 额为：   赎回金额＝10，000×1.2500=12，500.00 元   赎回用度＝12，500.00×0.10%=12.50 元   净赎回金额＝12，500.00-12.50=12，487.50 元   即：投资者赎回本基金 1 万 F 类基金份额，抓有期限大于 7 天且小于 30 天，假定赎回 当日 F 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，487.50 元。   基金份额净值的计较公式为计较日基金资产净值除以计较日登记在册基金份额余额所 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                      更新的招募说明书 得的单元基金份额的价值。   T 日 A 类基金份额净值＝T 日 A 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 A 类基金份额 余额。   T 日 C 类基金份额净值＝T 日 C 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 C 类基金份额 余额。   T 日 F 类基金份额净值＝T 日 F 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 F 类基金份额 余额   本基金 A 类、C 类和 F 类基金份额的份额净值的计较，均保留到少许点后 4 位，少许点 后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在当 天收市后计较，并在 T+1 日内公告。遇非凡情况，经中国证监会同意，不错妥贴蔓延计较或 公告。   （八）回绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金治理东谈主可回绝或暂停接受投资东谈主的申购央求： 值。 者变相避让 50%汇注度的情形时。 绩产生负面影响，或其他挫伤现存基金份额抓有东谈主利益的情形。 或单笔申购金额上限的。 基金治理东谈主应当暂停接受基金申购央求。   发生上述第 1、2、3、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金治理东谈主决定暂停申购时，基 金治理东谈主应当根据相关规矩在指定绪论上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购央求被全部 或部分回绝的，被回绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况放置时，基金管 理东谈主应实时收复申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回对价的情形 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书   发生下列情形时，基金治理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减速支付赎回款项： 值。 基金治理东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形之一且基金治理东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金治理东谈主应在 当日报中国证监会备案，已说明的赎回央求，基金治理东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付， 应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分派给赎回央求东谈主，未支付部分可缓期 支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关联要求处理。基金份额抓有东谈主在央求赎 回时可事前遴荐将当日可能未获受理部分给以取销。在暂停赎回的情况放置时，基金治理东谈主 应实时收复赎回业务的办理并公告。   （十）无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金蜕变中转出 央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金蜕变中转入央求份额总和后的余额)超越前一 怒放日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了无数赎回。   当本基金出现无数赎回时，基金治理东谈主不错根据基金那时的资产组合景色或无数赎回份 额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金治理东谈主觉得有能力支付投资东谈主的全部赎回央求时，按每每赎回 范例实行。   （2）部分缓期赎回：当基金治理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回央求有坚苦或觉得因支付投 资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金治理东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回央求缓期办理。 对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，细目当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。选 择缓期赎回的，将自动转入下一个怒放日接续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的， 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 当日未获受理的部分赎回央求将被取销。缓期的赎回央求与下一怒放日赎回央求一并处理， 无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎 回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确遴荐，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处 理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生无数赎回且单个基金份额抓有东谈主的赎回央求超越上一怒放日基金总 份额的 10%，基金治理东谈主有权先行对该单个基金份额抓有东谈主超出 10%的赎回央求实施缓期办 理，而对该单个基金份额抓有东谈主 10%以内（含 10%）的赎回央求与其他基金份额抓有东谈主的赎 回央求，基金治理东谈主不错根据基金那时的资产组合景色或无数赎回份额占比情况决定全额赎 回或部分缓期赎回。当基金治理东谈主觉得有能力支付投资东谈主的全部赎回央求时，按每每赎回程 序实行，当基金治理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回央求有坚苦或觉得因支付投资东谈主的赎回央求而 进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金治理东谈主在当日接受赎回比例不 低于上一怒放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回 央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，细目当日受理的赎回份额；对于 未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。扫数缓期的赎回申 请与下一怒放日赎回央求一并处理，无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础计 算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。具体见关联公告。   （4）暂停赎回：流畅 2 个怒放日以上(含本数)发生无数赎回，如基金治理东谈主觉得有必 要，可暂停接受基金的赎回央求；也曾接受的赎回央求不错减速支付赎回款项，但不得超越   当发生上述无数赎回并缓期办理时，基金治理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个交易日内文书基金份额抓有东谈主，说明相关处理方法，并在 2 日内在指定 绪论上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 停公告。 新怒放申购或赎回公告，并公布最近 1 个怒放日的各类基金份额净值。 基金治理东谈主应提前 2 个劳动日在指定绪论刊登基金再行怒放申购或赎回的公告，并在再行开 始办理申购或赎回的怒放日公告最近 1 个劳动日的各类基金份额净值。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                       更新的招募说明书 公告一次。暂停收尾基金再行怒放申购或赎回时，基金治理东谈主应提前 2 个劳动日在指定绪论 流畅刊登基金再行怒放申购或赎回的公告，并在再行怒放申购或赎回日公告最近 1 个劳动日 的各类基金份额净值。   （十二）基金蜕变   基金治理东谈主不错根据关联法律律例以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金治理东谈主 治理的其他基金之间的蜕变业务，基金蜕变不错收取一定的蜕变费，关联王法由基金治理东谈主 届时根据关联法律律例及基金合同的规矩制定并公告，并提前文书基金托管东谈主与关联机构。 如本基金通达蜕变业务的，转入的基金份额抓有期限自注册登记系统说明之日起脱手计较， 至该部分基金份额赎回或转出说明日止，且基金份额赎回或转出说明日不计入抓有期。   本基金已于 2019 年 7 月 1 日起通达日常基金蜕变业务。   （十三）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制实行等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认同、顺应法律律例的其它非交易过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东谈主。   剿袭是指基金份额抓有东谈主弃世，其抓有的基金份额由其正当的剿袭东谈主剿袭；捐赠指基金 份额抓有东谈主将其正当抓有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制实行是 指司法机构依据收效司法文书将基金份额抓有东谈主抓有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的关联良友，对于顺应条件 的非交易过户央求按基金登记机构的规矩办理，基金销售机构不错按照其规矩的圭臬收费。   （十四）基金的转托管   基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规矩的圭臬收取转托管费。   （十五）如期定额投资筹划   基金治理东谈主不错为投资东谈专揽理如期定额投资筹划，具体王法由基金治理东谈主另行规矩。投 资东谈主在办理如期定额投资筹划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东谈主在关联公告或更新的招募说明书中所规矩的如期定额投资筹划最低申购金额。   本基金已于 2019 年 7 月 1 日起脱手办理日常如期定额投资业务。   （十六）基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、顺应法律律例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律律例或监管部门另有规矩的除外。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书   如关联法律律例允许基金治理东谈专揽理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金治理东谈主 将制定和实施相应的业务王法。   （十七）基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金治理东谈主可受理基金份额抓有东谈主通过中国证监 会认同的交易风物或者交易方式进行基金份额转让的央求并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金治理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额抓有东谈主应根据基金 治理东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业务。   （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分或 关联公告。                      九、基金的投资   （一）投资主见   本基金在严格胁制风险和保抓细腻流动性的基础上，要点投资于中短借主题的债券，力 求获取超越功绩相比基准的投资答复。   （二）投资范围   本基金的投资范围包括国债、央行单据、金融债、方位政府债、企业债、公司债、短期 融资券、超短期融资券、中期单据、次级债、政府支抓机构债券、证券公司短期公司债券、 可分离交易可蜕变债券的纯债部分、资产支抓证券、国债期货、银行入款、同行存单、债券 回购、现款等金融器用，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用。   本基金不投资于股票、权证，也不投资于可蜕变债券（可分离交易可转债的纯债部分除 外）、可交换债券。   本基金投资组联合产成立比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中 投资于中短借主题债券的比例不低于非现款基金资产的 80%，每个交易日日终在扣除国债期 货合约需缴纳的交易保证金后，应当保抓不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年 以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指的中短借主题债券是指剩余期限不超越三年的债券资产，主要包括国债、央 行单据、金融债、方位政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期单据、 次级债、政府支抓机构债券、证券公司短期公司债券、可分离交易可蜕变债券的纯债部分等 金融器用，其中，剩余期限指距离到期日或回售日的期限，存在回售日的以回售日为准。   法律律例或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行妥贴范例后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例遵照届时有师法律律例或关联规矩。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书   （三）投资策略   本基金将查考市集利率的动态变化及预期变化，对 GDP、CPI、PPI、外汇出入及国外市 场流动性动态情况等引起利率变化的关联身分进行久了的研究，分析国外与国内宏不雅经济运 行的可能情景，并在此基础上判断包括财政政策以及国内和主要发达国度及地区的货币政策、 汇率政策在内的宏不雅经济政策取向，对市集利率水蔼然收益率弧线改日的变化趋势作念出展望 和判断，结合债券市集资金及债券的供求结构及变化趋势，细目固定收益类资产的久期成立。   当预期市集利率水平将飞腾时，裁汰组合的久期；预期市集利率将下落时，提高组合的 久期。以达到利用市集利率的波动和债券组合久期的调节提高债券组合收益率目的。   本基金根据对收益率弧线阵势变动的预期建立或改变组合期限结构。通过展望收益率曲 线变动的标的，然后根据收益率弧线阵势变动的情景分析，构建组合的期限结构。具体来看， 又分为追踪收益率弧线的骑乘策略和基于收益率弧线变化的枪弹策略、杠铃策略及梯式策略。   债券类属成立主要包括债券资产类别遴荐、各类资产的妥贴组合以及对资产组合的治理。 本基金将在利率预期分析过头久期成立范围细目的基础上，通过情景分析和历史展望相结合 的方法，“从上至下”在信用债、政府债券等资产类别之间进行类属成立，进而细目具有最 优风险收益特征的资产组合。   本基金将根据刊行东谈主公司所在行业发展以及公司治理、财务景色等信息，进一步结合债 券刊行具体要求对债券进行分析，评估信用风险溢价，发掘具备相对价值的个券。   为胁制本基金的信用风险，本基金将不如期对所投债券的信用禀赋和刊行东谈主的偿付能力 进行评估。对于存在信用风险隐患的刊行东谈主所刊行的债券，实时制定风险处置预案。   本基金将在琢磨债券投资的风险收益情况，以及回购成本等身分的情况下， 在风险可 控以及法律律例允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。   本基金将要点对市集利率、刊行要求、支抓资产的组成及质料、提前偿还率、风险补偿 收益和市集流动性等影响资产支抓证券价值的身分进行分析，并援助领受蒙特卡洛方法等数 量化订价模子，评估资产支抓证券的相对投资价值并作念出相应的投资决策。   本基金为提高对利率风险治理能力，在风险可控的前提下，以套期保值为目的，本着谨 慎原则参与国债期货投资。国债期货动作利率生息品的一种，有助于治理债券组合的久期、 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 流动性和风险水平。本基金将按照关联法律律例的规矩，结合对宏不雅经济形式和政策趋势的 判断、对债券市集进行定性和定量分析；构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国 债期货的流动性、波动水平、套期保值的灵验性等方针进行追踪监控，在最大限定保证基金 资产安全的基础上，用功达成基金资产的永远褂讪升值。   本基金将通过对刊行主体的公司配景、资产欠债率、现款流等身分的详细考量，分析证 券公司短期公司债券的误期风险及合理的利差水平，尽量遴荐流动性相对较好的品种进行投 资，用功在胁制投资风险的前提下尽可能的提高收益。   （四）投资限制与遮拦步履   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短借主题债券的 比例不低于非现款基金资产的 80%；   （2）本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保抓不 低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付 金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不超越基金资产净值的 10％；   （4）本基金治理东谈主治理的全部基金抓有一家公司刊行的证券，不超越该证券的 10％， 实足按摄影关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此要求规矩的比例限制；   （5）本基金投资于兼并原始权益东谈主的各类资产支抓证券的比例，不得超越基金资产净 值的 10％；   （6）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得超越基金资产净值的 20％；   （7）本基金抓有的兼并(指兼并信用级别)资产支抓证券的比例，不得超越该资产支抓 证券范围的 10％；   （8）本基金治理东谈主治理的全部基金投资于兼并原始权益东谈主的各类资产支抓证券，不得 超越其各类资产支抓证券整个范围的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 AA 以上(含 AA)的资产支抓证券。基金抓有资产 支抓证券期间，如果其信用等第下落、不再顺应投资圭臬，应在评级文书发布之日起 3 个月 内给以全部卖出；   （10）本基金总资产不得超越基金净资产的 140%；   （11）本基金插足寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得超越基金资产净值 的 40%，本基金插足寰球银行间同行市集进行债券回购的最永远限为 1 年，债券回购到期后 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书 不得缓期；   （12）本基金在职何交易日日终，抓有的买入国债期货合约价值，不得超越基金资产净 值的 15%；在职何交易日日终，抓有的卖放洋债期货合约价值不得超越基金抓有的债券总市 值的 30%；在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超越上一个 交易日基金资产净值的 30%；本基金所抓有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市 值和买入、卖放洋债期货合约价值，整个（轧差计较）占基金资产的比例不低于 80％；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超越本基金资产净值的 15%；因证 券市集波动、基金范围变动等基金治理东谈主之外的身分甚至基金不顺应前款所规矩比例限制的， 基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致；   （15）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述投资限制第（2）             、（9）、                 （13）、                     （14）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主 合并、基金范围变动等基金治理东谈主之外的身分甚至基金投资比例不顺应上述规矩投资比例的， 基金治理东谈主应当在 10 个交易日内进行调节，但中国证监会规矩的非凡情形除外。法律律例 另有规矩的，从其规矩。   基金治理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例顺应基金合同 的相关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当顺应本基金合同的约定。基金托管东谈主 对基金的投资的监督与搜检自本基金合同收效之日起脱手。法律律例或监管部门另有规矩的， 从其规矩。   为孤寒基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷劳动的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、独揽证券交易价钱过头他不刚直的证券交易举止；   （7）法律、行政律例相关规矩和中国证监会规矩遮拦的其他举止。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主过头控股鼓吹、执行胁制东谈主或者 与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当顺应本基金的投资主见和投资策略，遵照基金份额抓有东谈主利益优先的原则，留意 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                    更新的招募说明书 利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱实行。关联交易必须 事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给以信息败露。要紧关联交易应提交基金治理东谈主 董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联 交易事项进行审查。 按照法律律例或监管部门的规矩实行；如法律律例或监管部门修改或调节上述投资限制、投 资遮拦性规矩，且该等调节或修改属于非强制性的，基金治理东谈主有权在履行妥贴范例后按照 法律律例或监管部门调节或修改后的规矩实行，并应向投资者履行信息败露义务，但无需基 金份额抓有东谈主大会审议决定。   （五）功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：中债-详细资产（1-3 年）指数收益率。   本基金为债券型证券投资基金，要点投资中短借主题证券，是以本基金及第中债-详细 资产（1-3 年）指数收益率动作功绩相比基准。中债-详细资产（1-3 年）指数附庸于中债总 指数族分类，是一个反馈境内东谈主民币债券市集价钱走势情况的宽基指数。本基金及第的（1-3 年）中债-详细资产指数详细反馈银行间债券市集和沪深交易所债券市集的跨市集中短期债 券指数，对中短期债券价钱变动趋势有很强的代表性，能较好的反馈本基金的投资策略，较 为科学、合理的评价本基金的功绩发达。   如果指数编制单元罢手计较编制上述指数或更动指数称号，或者今后法律律例发生变化， 或者有更巨擘的、更能为市集盛大接受的功绩相比基准推出，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协 商一致并按照监管部门要求履行妥贴范例后变更功绩相比基准并实时公告，无需召开基金份 额抓有东谈主大会。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，其永远平均风险和预期收益率低于股票型基金及混杂型基金，高 于货币市集基金。根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货投资者妥贴性治理办法》，基金管 理东谈主和销售机构按照新的风险等第分类圭臬对基金再行进行风险评级，本基金的具体风险评 级结果应以基金治理东谈主和销售机构提供的评级结果为准。   （七）基金治理东谈主代表基金哄骗关联权利的处理原则及方法 利益； 欠妥利益。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                                    更新的招募说明书     （八）侧袋机制的实施和投资运作安排     当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份额抓有东谈主 利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商讨司帐师事务所宗旨后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。     侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。     侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。     （九）基金的投资组合文书     本文书期自 2023 年 7 月 1 日起至 2023 年 9 月 30 日止（财务数据未经审计）                                                     。 序号              神色                  金额（元）           占基金总资产的比例（%）      其中：股票                                      -                 -      其中：债券                         354，888，429.02             90.97         资产支抓证券                      34，370，084.17              8.81      其中：买断式回购的买入返售金融资产                          -                 - 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与整个可能有尾差。     本基金本文书期末未抓有境内股票投资。     无。     本基金本文书期末未抓有股票。 序号        债券品种            公允价值（元）               占基金资产净值比例（%） 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                                            更新的招募说明书           其中：政策性金融债                  185，710，005.10                      48.92 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与整个可能有尾差。 序号       债券代码       债券称号      数目（张）        公允价值（元）          占基金资产净值比例（%） 细 序号       证券代码       证券称号      数目（份）        公允价值（元）          占基金资产净值比例（%）         本基金本文书期末未抓有贵金属。         本基金本文书期末未抓有权证。         本文书期内，本基金未运用国债期货进行投资。         本基金本文书期末未抓有国债期货投资，也无期间损益。         本文书期内，本基金未运用国债期货进行投资。 文书编制日前一年内受到公开非难、处罚的情形 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                                         更新的招募说明书    本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未出现被监管部门立案拜访，或在文书编制日 前一年内受到公开非难、处罚的情形。    本基金投资的前十名股票未超出基金合同规矩的备选股票库。     序号                           称号                         金额（元）    本基金本文书期末未抓有处于转股期的可蜕变债券。    无。    无。                                  十、基金的功绩    基金治理东谈主承诺以恪尽责守、敦厚信用、勤勉尽责的原则治理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日发达。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同收效日 为 2019 年 4 月 30 日，基金合同收效以来（结果 2023 年 9 月 30 日）的投资功绩及同期基准 的相比如下表所示： 工银尊利中短债债券 A          阶段             净值增       净值增长      功绩相比基      功绩相比基      ①-③      ②-④                         长率①       率圭臬差      准增长率③      准增长率标                                    ②                    准差④ 自基金合同收效日起至              14.58%      0.05%     16.53%      0.04%   -1.95%   0.01% 今    工银尊利中短债债券 C          阶段             净值增       净值增长      功绩相比基      功绩相比基      ①-③      ②-④ 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                                        更新的招募说明书                         长率①      率圭臬差      准增长率③      准增长率标                                   ②                    准差④ 自基金合同收效日起至              12.59%     0.05%     16.53%      0.04%   -3.94%   0.01% 今    工银尊利中短债债券 F         阶段              净值增      净值增长      功绩相比       功绩相比基      ①-③      ②-④                         长率①      率圭臬差      基准增长       准增长率标                                   ②         率③         准差④ 自基金合同收效日起至               7.42%     0.05%     9.87%       0.04%   -2.45%   0.01% 今    （2019 年 4 月 30 日至 2023 年 9 月 30 日） 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                     更新的招募说明书 注：1、本基金基金合同于 2019 年 4 月 30 日收效。 合基金合同对于投资范围及投资限制的规矩。                      十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、银行入款本息、基金应收款项过头他资产 的价值总和。   （二）基金资产净值 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金               更新的招募说明书   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据关联法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相零丁。   （四）基金财产的支抓和刑事劳动   本基金财产零丁于基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律劳动，其债权东谈主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例和《基 金合同》的规矩刑事劳动外，基金财产不得被刑事劳动。   基金治理东谈主、基金托管东谈主因照章终结、被照章取销或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金治理东谈主治理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务互相抵销；基金治理东谈主治理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得互相抵销。                  十二、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金关联的证券、期货交易风物的交易日以及国度法律律例规矩需 要对外败露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、国债期货、同行存单和银行入款本息、应收款项、资产支抓证券、 其它投资等资产及欠债。   （三）估值方法   （1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值； 估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未发生影响证券 价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了 要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考肖似投资品种的现行市价 及要紧变化身分，调节最近交易市价，细目公允价值。   （2）对在交易所市集上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规矩的除外）， 及第第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。   （3）对在交易所市集上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种（另有规矩的除外）                                       ，选 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 取第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。   （4）对在交易所市集上市交易的可蜕变债券，及第逐日收盘价动作估值全价；交易所 上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值 全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交 易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化，按最近交易日债券收盘价或第三方估值机 构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到 的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了要紧变化的，可参考肖似投资品种的现行 市价及要紧变化身分，调节最近交易市价，细目公允价值。   （5）交易所上市不存在活跃市集的非固定收益类有价证券，领受估值时刻细目公允价 值。交易所上市的资产支抓证券，领受估值时刻细目公允价值，在估值时刻难以可靠计量公 允价值的情况下，按成本估值。 跃市集上未经调节的报价动作计量日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表计量日公允价 值的情况下，对市集报价进行调节以说明计量日的公允价值；对于不存在市集举止或市集活 动很少的情况下，领受估值时刻细目其公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回 售登记截止日（含当日）后未哄骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间 市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在 昭彰互异，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 且最近交易日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近交易日结算价估值。 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 基金估值的公谈性。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 规矩估值。   如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、范例及关联法 律律例的规矩或者未能充分孤寒基金份额抓有东谈主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商处分。   根据相关法律律例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金治理东谈主承担。本基 金的基金司帐劳动方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金相关的司帐问题，如经关联各方 在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的宗旨，按照基金治理东谈主对基金资产净值的计较 结果对外给以公布。   （四）估值范例 量计较，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的舛错计入基金财产。国 家另有规矩的，从其规矩。   基金治理东谈主每个劳动日计较基金资产净值及各类基金份额净值，并按规矩公告。 同的规矩暂停估值时除外。基金治理东谈主每个劳动日对基金资产估值后，将各类基金份额净值 结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金治理东谈主对外公布。   （五）估值错误的处理   基金治理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、妥贴、合理的方法确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时，视为基金份 额净值错误。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪状酿成估值错误，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪状的劳动东谈主应当对由于该 估值错误遭受损不当事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值错误处理原则”给予补偿， 承担补偿劳动。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：良友申报差错、数据传输差错、数据计较差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值错误劳动方应实时和谐各方， 实时进行更正，因更正估值错误发生的用度由估值错误劳动方承担；由于估值错误劳动方未 实时更正已产生的估值错误，给当事东谈主酿成损失的，由估值错误劳动方对顺利损失承担补偿 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 劳动；若估值错误劳动方也曾积极和谐，何况有协助义务确当事东谈主有满盈的时候进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿劳动。估值错误劳动方搪塞更正的情况向相关当事东谈主进行确 认，确保估值错误已得到更正。   （2）估值错误的劳动方对相关当事东谈主的顺利损失负责，不合障碍损失负责，何况仅对 估值错误的相关顺利当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值错误而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值错误 劳动方仍搪塞估值错误负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值错误劳动方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果获 得欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾获取的赔 偿额加上也曾获取的欠妥得利返还的总和超越其执行损失的差额部分支付给估值错误劳动 方。   （4）估值错误调节领受尽量收复至假定未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值错误发生的原因细目 估值错误的劳动方；   （2）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值错误酿成的损失进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值错误的劳动方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值错误的更正向相关当事东谈主进行说明。   （1）基金份额净值计较出现错误时，基金治理东谈主应当立即给以纠正，通报基金托管东谈主， 并采取合理的方法瞩目损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金治理东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金治理东谈主应当公告。   （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额抓有东谈主酿成损失需要进行补偿时，基 金治理东谈主和基金托管东谈主应根据执行情况界定两边承担的劳动，经说明后按以下要求进行补偿：   ①本基金的基金司帐劳动方由基金治理东谈主担任，与本基金相关的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分谋划后，尚不可达成一致时，按基金治理东谈主的建议实行，由此给基金份额抓 有东谈主和基金财产酿成的损失，由基金治理东谈主负责赔付。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书   ②若基金治理东谈主计较的基金份额净值已由基金托管东谈主复核说明后公告，由此给基金份额 抓有东谈主酿成损失的，应根据法律律例的规矩对投资者或基金支付补偿金，就执行向投资者或 基金支付的补偿金额，基金治理东谈主与基金托管东谈主按照罪状进度各自承担相应的劳动。   ③如基金治理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的计较结果，天然屡次再行计较和查对， 尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金治理东谈主的计较结果对 外公布，由此给基金份额抓有东谈主和基金酿成的损失，由基金治理东谈主负责赔付。   ④由于基金治理东谈主提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值计较错误而引起的基金份额抓有东谈主和基金财产的损失，由基金治理东谈主负责赔付。   （4）前述内容如法律律例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。   （六）暂停估值的情形 业时； 基金治理东谈主应当暂停估值；   （七）基金净值的说明   用于基金信息败露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金治理东谈主负责计较，基金托 管东谈主负责进行复核。基金治理东谈主应于每个怒放日交易收尾后计较当日的基金资产净值和各类 基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核说明后发送给基金治理 东谈主，由基金治理东谈主对基金净值给以公布。   （八）非凡情形的处理 金资产估值错误处理。 据错误等，基金治理东谈主和基金托管东谈主天然也曾采取必要、妥贴、合理的方法进行搜检，但未 能发现错误的，由此酿成的基金资产估值错误，基金治理东谈主和基金托管东谈主衔命补偿劳动。但 基金治理东谈主和基金托管东谈主应当积极采取必要的方法放置或消弱由此酿成的影响。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露主袋账户 的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书                   十三、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的治理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。治理费的计较方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金治理费   E 为前一日的基金资产净值   基金治理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金治理东谈主在次月初 3 个工 作日内出具资金划拨指示，基金托管东谈主复核无误后于 2 个劳动日内进行支付。若遇法定节假 日、休息日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计较方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金治理东谈主在次月初 3 个工 作日内出具资金划拨指示，基金托管东谈主复核无误后于 2 个劳动日内进行支付。若遇法定节假 日、休息日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额、F 类基金份额的销售服务费年 费率区分为 0.40%和 0.30%。计较方法如下： 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书   H＝E×该类基金份额销售服务费年费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为该类基金份额前一日的基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金治理东谈主在次月初 3 个工 作日内出具资金划拨指示，基金托管东谈主复核无误后于 2 个劳动日内支付给基金治理东谈主，由基 金治理东谈主代付给销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据相关律例及相应条约规矩，按 用度执行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的神色   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与处置侧袋账户资产关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，不得收取治理费，其他用度详见招募说明书或关联公告的 规矩。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例实行。                 十四、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联用度后的 余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指结果收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已达成收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则 销售服务费，各基金份额类别对应的可供分派利润将有所不同，具体收益分派安排详见基金 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金               更新的招募说明书 治理东谈主届时公告； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不可低于面值；   在对基金份额抓有东谈主利益无本体不利影响的情况下，基金治理东谈主可在法律律例允许的前 提下经与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行妥贴范例后酌情调节以上基金收益 分派原则，此项调节不需要召开基金份额抓有东谈主大会，但应于变更实施日前在指定绪论公告。   （四）收益分派决议   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决议的细目、公告与实施   本基金收益分派决议由基金治理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息败露办法》 的相关规矩在指定绪论公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润计较截止日）的时候不得超越   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额抓 有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计较方法，依照《业务王法》 实行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书“侧袋机制”部分 或关联公告的规矩。                 十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                     更新的招募说明书 如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度败露； 按摄影关规矩编制基金司帐报表； 式说明。   （二）基金的年度审计 格的司帐师事务所过头注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息败露办法》的相关规矩在指定绪论公告。                  十六、基金的信息败露   （一）本基金的信息败露应顺应《基金法》                     、《运作办法》、                            《信息败露办法》                                   、《基金合同》 过头他相关规矩。关联法律律例对于信息败露的规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。   （二）信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金治理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主大会的基金 份额抓有东谈主等法律、行政律例和中国证监会规矩的天然东谈主、法东谈主和非法东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为根柢起点，按照法律律例和中国 证监会的规矩败露基金信息，并保证所败露信息的信得过性、准确性、完好意思性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会规矩时候内，将应予败露的基金信息通过中国 证监会指定的寰球性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”）等绪论败露，并保证基金投资者不详按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复 制公开败露的信息良友。   （三）本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履： 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书   （四）本基金公开败露的信息应领受汉文文本。同期领受外文文本的，基金信息败露义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开败露的信息领受阿拉伯数字；除非常说明外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管条约、基金居品良友纲领   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额抓 有东谈主大会召开的王法及具体范例，说明基金居品的特色等波及基金投资者要紧利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地败露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特色、风险揭示、信息败露及基金份额抓有东谈主 服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金治理东谈主应 当在三个劳动日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金治理东谈主至少每年更新一次。基金绝行运作的，基金治理东谈主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管条约是界定基金托管东谈主和基金治理东谈主在基金财产支抓及基金运作监督等 举止中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品良友概如果基金招募说明书的摘录文献，用于向投资者提供简明的基金 纲领信息。     《基金合同》收效后，基金居品良友纲领的信息发生要紧变更的，基金治理东谈主应 当在三个劳动日内，更新基金居品良友纲领，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金居品良友纲领其他信息发生变更的，基金治理东谈主至少每年更新一次。基金绝行运 作的，基金治理东谈主不再更新基金居品良友纲领。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金治理东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金招募 说明书、    《基金合同》摘录登载在指定绪论上；基金治理东谈主、基金托管东谈主应当将《基金合同》、 基金托管条约登载在网站上。   基金治理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露招募说明 书确当日登载于指定绪论上。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书   基金治理东谈主应当在收到中国证监会说明文献的次日在指定绪论上登载《基金合同》收效 公告。   《基金合同》收效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金治理东谈主应当至少每周 公告一次基金资产净值和各类基金份额净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东谈主应当在不晚于每个怒放日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点败露怒放日的各类基金份额净值和基金份额累 计净值。   基金治理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站败露半年度和年度 临了一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。   基金治理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的计较方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者不详在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息良友。   基金治理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度文书，将年度文书登载 在指定网站上，外汇配资并将年度文书教唆性公告登载在指定报刊上。基金年度文书中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货关联业务阅历的司帐师事务所审计。   基金治理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期文书，将中期文书登 载在指定网站上，并将中期文书教唆性公告登载在指定报刊上。   基金治理东谈主应当在季度收尾之日起 15 个劳动日内，编制完成基金季度文书，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度文书教唆性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金治理东谈主不错不编制当期季度文书、中期文书或者 年度文书。   基金抓续运作过程中，应当在基金年度文书和中期文书中败露基金组联合产情况过头流 动性风险分析等。   基金运作期间，如文书期内出现单一投资者抓有基金份额达到或超越基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金治理东谈主至少应当在基金如期文书“影响投资者决策的 其他紧要信息”项下败露该投资者的类别、文书期末抓有份额及占比、文书期内抓有份额变 化情况及居品的独到风险，中国证监会认定的非凡情形除外。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书   本基金发生要紧事件，相关信息败露义务东谈主应当在 2 日内编制临时文书书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件：   （1）基金份额抓有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》圮绝、基金计帐；   （3）蜕变基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金治理东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金治理东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金治理东谈主变更抓有百分之五以上股权的鼓吹、基金治理东谈主的执行胁制东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金治理东谈主的高等治理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专诚基金托管部门负责东谈主发 生变动；   （10）基金治理东谈主的董事在最近 12 个月内变更超越百分之五十，基金治理东谈主、基金托 管东谈主专诚基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动超越百分之三十；   （11）波及基金财产、基金治理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金治理东谈主或其高等治理东谈主员、基金司理因基金治理业务关联步履受到要紧行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专诚基金托管部门负责东谈主因基金托管业务关联步履受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主过头控股鼓吹、执行胁制 东谈主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧 关联交易事项，但中国证监会另有规矩的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）治理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提方式和费 率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金脱手办理申购、赎回；   （18）本基金发生无数赎回并缓期办理；   （19）本基金流畅发生无数赎回并暂停接受赎回央求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回央求或再行接受申购、赎回央求； 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                    更新的招募说明书   （21）本基金推出新业务或服务；   （22）调节基金份额类别；   （23）发生波及基金申购、赎回事项调节或潜在影响投资者赎回等要紧事项时；   （24）本基金出现流畅 40、50、55 个劳动日基金份额抓有东谈主数目发火 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形时；   （25）当基金治理东谈主领受舞动订价机制进行估值；   （26）基金信息败露义务东谈主觉得可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何环球绪论中出现的或者在市集精采传的音讯可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额抓有东谈主权益的，关联 信息败露义务东谈主明察后应当立即对该音讯进行公开知道，并将相关情况立即文书中国证监会。   基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   基金治理东谈主应在季度文书、中期文书、年度文书等如期文书和招募说明书（更新）等文 件中败露国债期货交易情况，包括投资政策、抓仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭 示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否顺应既定的投资政策和投资主见等。   基金治理东谈主应在基金年报及中期文书中败露其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券 市值占基金净资产的比例和文书期内扫数的资产支抓证券明细。基金治理东谈主应在基金季度报 告中败露其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值占基金净资产的比例和文书期末按 市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支抓证券明细。   本基金投资证券公司短期公司债券将进行临时公告，并在季度文书、中期文书、年度报 告等如期文书和招募说明书（更新）等文献中败露证券公司短期公司债券的投资情况。   本基金实施侧袋机制的，关联信息败露义务东谈主应当根据法律律例、基金合同和招募说明 书的规矩进行信息败露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   （六）信息败露事务治理   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露治理轨制，指定专诚部门及高等治理东谈主 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 员负责治理信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当顺应中国证监会关联基金信息败露内容与 阵势准则等法律律例规矩。   基金托管东谈主应当按照关联法律律例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定，对基金 治理东谈主编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期文书、 更新的招募说明书、基金居品良友纲领、基金计帐文书等公开败露的关联基金信息进行复核、 审查，并向基金治理东谈主进行书面或电子说明。   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴荐一家报刊败露本基金信息。基金治理东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息，并保证关联报送信 息的信得过、准确、完好意思、实时。   基金治理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定绪论上败露信息外，还不错根据需要在其他环球 绪论败露信息，然则其他环球绪论不得早于指定绪论败露信息，何况在不同绪论上败露兼并 信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计文书、法律宗旨书的专科机构，应 当制作劳动底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》圮绝后 10 年。   基金治理东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求败露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金每每投资操作的前提 下，自主擢升信息败露服务的质料。具体要求应当顺应中国证监会及自律王法的关联规矩。 前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当按照关联法律律例规矩将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息败露的情形   当出现下述情况时，基金治理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延败露基金关联信息：   （九）本基金信息败露事项以法律律例规矩及本章从简定的内容为准。                      十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和实施范例 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份额抓有 东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商讨司帐师事务所宗旨后，不错依 照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。基金治理 东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金治理东谈主所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金治理东谈主应以基金份额抓有东谈主的原有账户份额为基础，说明相应 侧袋账户基金份额抓有东谈主名册和份额。当日收到的申购央求，按照启用侧袋机制后的主袋账 户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回央求并支付赎回款项。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金治理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和蜕变。基金份额抓有东谈主 央求申购、赎回或蜕变侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或蜕变央求将被回绝。   （2）主袋账户   基金治理东谈主将照章保障主袋账户份额抓有东谈主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理细目申购事项，具体事项届时将由基金治理东谈主在关联公告中规矩。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商说明后，基金 治理东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回央求或减速支付赎回款项。   本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主袋账户份额。 无数赎回按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回央求超越上一怒放日主袋账户总份额的 10% 认定。   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户；且本基金的各项投资运 作方针和基金功绩方针应当以主袋账户资产为基准。   基金治理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金治理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取治理费，其他用度详见届 时发布的关联公告。   主袋账户的治理费和托管费等用度仍按主袋账户基金资产净值动作基数计提。主袋账户 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 的 C 类、F 类基金份额的销售服务费仍区分按主袋账户 C 类、F 类基金份额的基金资产净值 动作基数计提。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额倨傲基金合同收益分派条件的情形下，基金治理东谈主 可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （1）基金净值信息   基金治理东谈主应按照招募说明书“基金的信息败露”部分规矩的基金净值信息败露方式 和频率败露主袋账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施期间，基金治理东谈主应当暂停败露侧 袋账户的基金净值信息。   （2）如期文书   基金治理东谈主应当在基金如期文书中败露文书期内特定资产处置进展情况。败露文书期末 特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱， 不动作基金治理东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。   侧袋机制实施期间，基金如期文书中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐 师事务所对基金年度文书进行审计时，搪塞文书期内基金侧袋机制运行关联的司帐核算和年 度文书败露等发表审计宗旨。   （3）临时文书   基金治理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、圮绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及范例、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险教唆等紧要信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账户份额抓有 东谈主支付的款项、关联用度发生情况等紧要信息。   基金治理东谈主将按照基金份额抓有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产给以处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额抓有东谈主支付对应款项。   基金治理东谈主应当在启用侧袋机制和圮绝侧袋机制后，实时礼聘顺应《中华东谈主民共和国证 券法》规矩的司帐师事务所进行审计并败露专项审计宗旨。   （三）本部分对于侧袋机制的关联规矩，但凡顺利援用法律律例或监管王法的部分，如 将来法律律例或监管王法修改导致关联内容被取消或变更的，或将来法律律例或监管王法针 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 对侧袋机制的内容有进一步规矩的，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行妥贴范例后， 可顺利对本部天职容进行修改和调节，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。                      十八、风险揭示   本基金投资过程中濒临的主要风险有：市集风险、利率风险、信用风险、再投资风险、 流动性风险、操格调险、本基金独到的风险过头他风险。与投资组合治理顺利关联的市集风 险、利率风险、信用风险及流动性风险等不错使用数目化方针加以度量及胁制，而操格调险 不错建立灵验的内控体系加以治理。   （一）证券市集风险   证券市集价钱因受各式身分的影响而引起的波动，将使本基金资产濒临潜在的风险，本 基金的市集风险开始于基金抓有的资产市集价钱的波动。   金融市集利率的波动会导致债券市集的价钱和收益率的变动，利率波动也可能导致投资 债券产生耗损。基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响，从而产生风险。在利 率波动时，本基金的净值可能会产生一定波动。   债券刊行东谈主出现误期、回绝支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质料裁汰导致债券价 格下落的风险。另外，由于交易敌手误期酿成的损失也属于信用风险。   债券偿付本息后以及回购到期后可能由于市集利率的下落濒临资金再投资的收益率低 于正本利率的风险。   因市集交易量不及，导致证券不可赶紧、低成土产货蜕变为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，甚至本基金莫得满盈的现款应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   基金运作过程中，因里面胁制存在裂缝或者东谈主为身分酿成操作装假或违背操作规程等引 致的风险，举例，越权违法交易、司帐部门讹诈、交易错误、IT 系统故障等风险。   搏斗、天然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金 资产的损失。金融市集危急、代理商误期、基金托管东谈主误期等超出基金治理东谈主自身顺利胁制 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额抓有东谈主利益受损。   （二）本基金独到风险 要投资于中短借主题债券，投资于基金合同界定的中短借主题债券的比例不低于非现款基金 资产的 80%。债券受宏不雅经济周期及通胀率等影响较大，因而本基金受交易周期景气轮回风 险较大。此外，本基金除承担由于市集利率波动酿成的利率风险外还要承担如企业债、公司 债等信用品种的发借主体信用恶化酿成的信用风险。 性，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资东谈主权益遭受较大损失。国债期 货领受逐日无欠债结算轨制，如果莫得在规矩的时候内补足保证金，按规矩将被强制平仓， 可能给投资带来要紧损失。   （1）信用风险：指基金所投资的资产支抓证券之债务东谈主出现误期，或在交易过程中发生 交收误期，或由于资产支抓证券信用质料裁汰导致证券价钱下落，酿成基金财产损失；   （2）利率风险：市集利率波动会导致资产支抓证券的收益率和价钱的变动，一般而言， 如果市集利率飞腾，本基金抓有资产支抓证券将濒临价钱下落、本金损失的风险，而如果市集 利率下落，资产支抓证券利息的再投资收益将濒临下落的风险；   （3）流动性风险：受资产支抓证券市集范围及交易活跃进度的影响，资产支抓证券可能 无法在兼并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险；   （4）提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，使资产池出现现 金流不褂讪的风险及再投资风险。   《基金合同》收效后，流畅 60 个劳动日出现基金份额抓有东谈主数目发火 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5，000 万元情形的，基金治理东谈主在履行一定范例后圮绝《基金合同》并插足基 金财产计帐范例，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。故投资者还将濒临基金合同自动圮绝 的风险。   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商 一致，并商讨司帐师事务所宗旨后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。侧 袋机制实施期间，侧袋账户份额将罢手败露基金净值信息，并不得办理申购、赎回和蜕变， 基金份额抓有东谈主可能濒临无法实时获取侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金治理东谈主 将按照抓有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产给以处置变现等方式，实时向侧袋账户份额 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 抓有东谈主支付对应款项，但因特定资产的变面前候具有不细目性，最终变现价钱也具有不细目 性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额抓有东谈主可能因此濒临损 失。   实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户的基金净值信息，即便基金治理东谈主在基金 如期文书中败露文书期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作特定资产最终变现价 格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金治理东谈主不承担任何保证和承 诺的劳动。   基金治理东谈主将根据主袋账户运作情况合理细目申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金治理东谈主计较各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需琢磨主袋账 户资产，并根据关联规矩对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金败露的功绩方针不可反馈特定资产的真不二价值及变化情况。   （三）本基金主要的流动性风险及风险治理方法说明   本基金将加强对怒放式基金申购要领的治理，合理胁制基金份额抓有东谈主汇注度，审慎确 认大额申购央求，在当接受申购央求对存量基金份额抓有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时， 基金治理东谈主将采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、回绝大额申购、 暂停基金申购等方法对基金范围给以胁制，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益。具体 内容详见本招募说明书第八章。   本基金为债券型基金，且投资于基金合同界定的中短借主题债券的比例不低于非现款基 金资产的 80%。投资市集主要为证券交易所、寰球银行间债券市集等流动性较好的范例型交 易风物，主要投资对象为具有细腻流动性的金融器用（包括国内照章刊行上市的债券和货币 市集器用等），一般情况下，这些资产市集流动性较好。本基金将实时关注市集行情的变化， 动态调节投资组合的各项比例，在对组合流动性要求较高的市集环境下，实时提高流动性资 产的比重，保证组合具备满盈流动性搪塞可能发生的范围变化。   在本基金出现无数赎回情形下，基金治理东谈主不错根据基金那时的资产组合景色或无数赎 回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金份额抓有东谈主在单个 怒放日央求赎回基金份额超越基金总份额一定比例以上的，基金治理东谈主有权对其采取缓期办 理赎回央求的方法。具体内容详见本招募说明书第八章。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书   本基金可能实施备用的流动性风险治理器用，以更好地搪塞流动性风险。基金治理东谈主经 与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公谈对待的前提下，可依照法律律例及基金合同的约 定，详细运用各类流动性风险治理器用，对赎回央求等进行限制调节，动作特定情形下基金 治理东谈主流动性风险治理的援助方法，包括但不限于：1）缓期办理无数赎回央求；2）暂停接 受赎回央求；3）减速支付赎回款项；4）收取短期赎回费，本基金对抓续抓有期少于 7 日的 投资者收取不低于 1.5%的赎回费；5）暂停基金估值，当特定资产占前一估值日基金资产净 值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商一致，本基金应当暂停基金估值并采取暂停接受基金申 购赎回央求或减速支付赎回款项的方法；6）舞动订价；7）侧袋机制。   当基金治理东谈主实施流动性风险治理器用时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不可申购本基金、赎回央求不可说明或者赎回款项蔓延到账、如抓有期限少于 7 日会 产生较高的赎回费酿成收益损失等、承担更高的申购或赎回成本。教唆投资者了解自身的流 动性偏好、合理作念好投资安排。   （四）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券期 货市集盛大规章等作念出的概述性姿色，代表了一般市集情况下本基金的永远风险收益特征。 销售机构(包括基金治理东谈主直销机构和销售机构)根据关联法律律例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受能力与居品风险之间的匹配考试。   （五）税负加多风险   财政部、国度税务总局财政[2016]140 号《对于明确金融房地产开采培植援助服务等增 值税政策的文书》第四条文定：“资管居品运营过程中发生的升值税应税步履，以资管居品 治理东谈主为升值税征税东谈主。”鉴于基金合同中基金治理东谈主的治理费中不包括居品运营过程中发 生的税款，本基金运营过程中需要缴纳升值税应税的，将由基金份额抓有东谈主承担并从基金资 产中支付，按照税务机关的规矩以基金治理东谈主为升值税征税东谈主履行征税义务，因此可能加多 基金份额抓有东谈主的投资税费成本。          十九、基金合同的变更、圮绝与基金财产的计帐   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过 的事项，由基金治理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 过之日起收效，收效后依照《信息败露办法》的相关规矩在指定绪论公告。   （二）     《基金合同》的圮绝事由   有下列情形之一的，           《基金合同》应当圮绝： 连续的；   （三）基金财产的计帐 组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货关联业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的管当事者谈主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》圮绝情形出面前，由基金财产计帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐文书；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐文书进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐文书出具法 律宗旨书；   （6）将计帐文书报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                     更新的招募说明书 用、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐文书经具有证券、期货关联业务 阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐文书报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐文书登载在指定网站上，并将计帐文书教唆性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。                二十、基金合同的内容摘录   基金合同的内容摘录见附件一。              二十一、基金托管条约的内容摘录   基金托管条约的内容摘录见附件二。              二十二、对基金份额抓有东谈主的服务   基金治理东谈主承诺为本基金的份额抓有东谈主提供一系列的服务，并根据基金份额抓有东谈主的需 要和市集的变化，加多或变更服务神色。主要服务内容如下：   （一）对于对账单服务   （1）基金份额抓有东谈主可登录公司官方网站（www.icbccs.com.cn ）插足“网上交易” 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。   （2）基金份额抓有东谈主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）                                              ， 遴荐自助服务后，根据语音教唆按指定键，输入需要下载的对账单日历，进行对账单自助传 真。 服务。   （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额抓有东谈主预留的电子邮箱向其提 供份额及交易对账的一种电子化的账单形式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、期间交易明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应期间内有交 易或临了一个交易日仍抓有份额的投资东谈主发送月度、季度和年度电子对账单，发送时候为每 月、季、年度收尾后 15 个劳动日内。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书   （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额抓有东谈主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单形式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且临了一个交易日仍抓有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时候为每季度收尾后 15 个劳动日内。   （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额抓有东谈主提供份额及交易对账 的一种书面化的账单形式。纸质对账单包括季度对账单和年度对账单，公司在每年第 1 季度、 第 2 季度、第 3 季度收尾后向定制季度对账单且在季度内有交易的投资东谈主寄送季度对账单， 在每年第 4 季度收尾后向定制季度纸质对账单且在年度内有交易或临了一个交易日仍抓有 份额的投资东谈主寄送年度对账单，同期公司向定制年度对账单且在年度内有交易或临了一个交 易日仍抓有份额的投资东谈主寄送年度对账单，寄出时候为每季度或年度收尾后的 15 个劳动日 内。   （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他形式主动向通过工银瑞信直销系统抓有 本公司基金份额的投资东谈主提供基金保多情况信息。   本公司提供的对账单服务为基金份额抓有东谈主场酬酢易的对账单，不提供基金份额抓有东谈主 的场内交易（本基金是否支抓场内交易，请以基金合同和招募说明书关联要求为准）对账单 服务，基金份额抓有东谈主可到销售机构交易网点打印或通过交易网点提供的自助、电话、网上 服务等渠谈查询。 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，酿成对账单无法按时准 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理关联信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因交易对账单记录信息属于个东谈主秘密，如基金份 额抓有东谈主遴荐邮寄方式，请务必预留正确的通信地址及研究方式，并实时进行更新。因基金 份额抓有东谈主个东谈主原因导致无法送达或送达错误，公司不承担任何劳动。                               （3）本基金治理东谈主提 供的良友邮寄服务原则上领受邮政平信邮寄方式，由公司寄托具有邮政业务服务禀赋的第三 方进行处理，公司采取必要安全防护方法，但并不合邮寄良友的送达作念出承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额抓有东谈主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话央求定制信息服务，基金管 理东谈主通过短信、电子邮件等方式发送基金份额抓有东谈主定制的信息。可定制的内容包括：居品 信息、基金净值、市集资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的执行需要，应时调 整定制信息的内容、条件和方式。   除了发送基金份额抓有东谈主定制的各类信息外，基金公司也会如期或不如期向预留灵验手 机号码及电子邮箱地址的基金份额抓有东谈主发送基金分成、投资者培植信息、节日致意、居品 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                        更新的招募说明书 推行过头他与居品、服务关联的文书等信息。如基金份额抓有东谈主不但愿接收到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消关联服务。   （三）对于资讯服务   公司为基金份额抓有东谈主提供本基金居品信息、基金投资文书、宏不雅形式分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件获取关联资讯，基金份额抓有东谈主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额抓有东谈主明察并同意基金治理东谈主可根据基金份额抓有东谈主预留的个东谈主信息不如期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种方式或渠谈为基金份额抓有东谈主提供 与基金份额抓有东谈主关联的账户服务文书、交易说明文书、紧要公告文书、举止音讯、营销信 息、基金份额抓有东谈主祥和等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和秘密政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东谈主工服 务方式退订。   （四）对于连结方式   公司提供多种连结方式，供基金份额抓有东谈主与公司实时疏浚，主要包括：   （1）东谈主工电话服务：我公司为基金份额抓有东谈主提供每天 24 小时东谈主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金居品商讨、业务王法解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微 信自助交易）商讨等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额抓有东谈主可通过热线 电话自助查询基金交易、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。   （3）电话留言服务：基金份额抓有东谈主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将相关疑问、建议及研究方式文书公司，基金治理东谈主在接收基金份额 抓有东谈主服务需求后将在一个劳动日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微信赖务平台成立了“在线客服”栏目，基金份额抓有东谈主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线方式进行关联业务商讨。   （1）东谈主工服务：在线东谈主工服务时候为每天 24 小时，内容包括：基金居品商讨、业务规 则解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微信自助交易）商讨等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助商讨服务，基金份额抓有东谈主可通过在线客服 机器东谈主对基金居品、业务王法等方面内容进行自助商讨。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                                         更新的招募说明书   基金份额抓有东谈主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将相关疑问、建议及研究方式文书公司，基金治理东谈主在接收基金份额抓有东谈主服务需求 后将在一个劳动日内给予回复。   （五）对于电子化交易   基金份额抓有东谈主不错通过本公司电子自助交易系统（7*24 小时服务）办理基金交易业 务，包括：基金认购、申购、如期定额申购、赎回、蜕变、撤单、分成方式变更及查询等业 务。电子化交易方式有：   网上交易：基金份额抓有东谈主不错使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金 交易业务。   网址：https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。   手机 APP：操作肤浅、应用纯真，基金份额抓有东谈主可遍地随时通过手机 APP 办理业务。 下载方式：基金份额抓有东谈主不错通过在本公司官网下载，也不错通过 App Store、华为应用 市集、腾讯应用宝、小米应用市集等应用市集搜索下载。   微信交易：基金份额抓有东谈主可通过关注“工银微资产或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金交易业务。   相关基金治理东谈主直销电子自助交易具体王法请参考公司官方网站关联公告和业务王法。   （六）对于网站服务   公司官方网站为基金份额抓有东谈主提供账户信息、交易信息、居品信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/蜕变/如期定额查询答理器用、资产俱乐部积分兑换、客户 举止参与和交流等服务。   （七）对于微信赖务   公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供答理资讯、基金信息查询及投资者 培植等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金”（gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微资产” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、 “工银微资产”服务号查询基金份额等信息。   （八）基金份额抓有东谈主宗旨、建议或投诉受理   基金份额抓有东谈主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠谈或方式对基金治理东谈主和销售机构建议宗旨、建议或投诉。   （九）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领略的内容，请研究本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构也曾全面领略了本招募说明书。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书                 二十三、其他应败露事项              二十四、招募说明书的存放及查阅方式   本基金招募说明书存放在基金治理东谈主的办公风物和营业风物，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时候内取得上述文献的复制件或复印件。   基金治理东谈主保证文本的内容与公告的内容实足一致。                  二十五、备查文献   （一）中国证监会准予工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金召募央求的注册文献   （二）     《工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金基金合同》   （三）     《工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金托管条约》   （四）法律宗旨书   （五）基金治理东谈主业务阅历批件、营业牌照   （六）基金托管东谈主业务阅历批件、营业牌照   以上第（一）至（五）项备查文献存放在基金治理东谈专揽公风物、营业风物，第（六）项 文献存放于基金托管东谈主的办公风物。基金投资者在营业时候可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理时候内取得上述文献的复制件或复印件。                                 工银瑞信基金治理有限公司                                  二〇二四年八月二十六日 附件一   基金合同内容摘录   一、基金份额抓有东谈主、基金治理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额抓有东谈主的权利与义务            《运作办法》过头他相关规矩，基金份额抓有东谈主的权利包括但不限 于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章转让或者央求赎回其抓有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额抓有东谈主大会或者召集基金份额抓有东谈主大会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大会审议事项行 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书 使表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息良友；   （7）监督基金治理东谈主的投资运作；   （8）对基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过头他相关规矩，基金份额抓有东谈主的义务包括但不限 于：   （1）庄重阅读并遵循《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息败露，实时哄骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购或蜕变款项及法律律例和《基金合同》所规矩的用度；   （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》圮绝的有限劳动；   （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东谈主正当权益的举止；   （7）实行收效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金治理东谈主的权利与义务            《运作办法》过头他相关规矩，基金治理东谈主的权利包括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》零丁运用并治理基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金治理费以及法律律例规矩或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照规矩召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及相关法律规矩监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主违背了《基 金合同》及国度相关法律规矩，应申报中国证监会和其他监管部门，并采取必要方法保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联步履进行监督和处理；   （9）担任或寄托其他顺应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 金合同》规矩的用度；   （10）依据《基金合同》及相关法律规矩决定基金收益的分派决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，回绝或暂停受理申购、赎回或蜕变央求；   （12）依照法律律例为基金的利益哄骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）以基金治理东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益哄骗诉讼权利或者实施其他法 律步履；   （14）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构；   （15）在顺应相关法律、律例的前提下，制订和调节相关基金认购、申购、赎回、蜕变、 非交易过户、转托管和收益分派等的业务王法；   （16）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过头他相关规矩，基金治理东谈主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以敦厚信用、严慎勤勉的原则治理和运用基金财产；   （4）配备满盈的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹划方式 治理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制，保证所治理 的基金财产和基金治理东谈主的财产互相零丁，对所治理的不同基金区分治理，区分记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他相关规矩外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取妥贴合理的方法使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法顺应《基 金合同》等法律文献的规矩，按相关规矩计较并公告基金净值信息，细目基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐文书；   （10）编制季度文书、中期文书和年度文书；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》过头他相关规矩，履行信息败露及文书义务；   （12）保守基金交易高明，不走漏基金投资筹划、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》过头他相关规矩另有规矩外，在基金信息公开败露前应予隐秘，不向他东谈主走漏，因审计、 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 法律等外部专科看护人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分派决议，实时向基金份额抓有东谈主分派基金 收益；   （14）按规矩受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他相关规矩召集基金份额抓有东谈主大会或配合基 金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按规矩保存基金财产治理业务举止的司帐账册、报表、记录和其他关联良友 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或良友在规矩时候发出，何况保证投资者 不详按照《基金合同》规矩的时候和方式，随时查阅到与基金相关的公开良友，并在支付合 理成本的条件下得到相关良友的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支抓、清理、估价、变现和分派；   （19）濒临终结、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时文书中国证监会并文书基金 托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额抓有东谈主正当权益时，应 当承担补偿劳动，其补偿劳动不因其退任而衔命；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金治理东谈主应为基金份额抓有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金治理东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理相关基金事务的行 为承担劳动；   （23）以基金治理东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益哄骗诉讼权利或实施其他法律步履；   （24）基金治理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可收效，基金 治理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期收尾后   （25）实行收效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务            《运作办法》过头他相关规矩，基金托管东谈主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的规矩安全支抓基金财 产； 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律律例规矩或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金治理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金治理东谈主有违背《基金合同》及 国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成要紧损失的情形，应申报中国证监 会，并采取必要方法保护基金投资者的利益；   （4）根据关联市集王法，为基金开设资金账户、证券账户过头他投资所需账户，为基 金办理证券、期货交易资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）在基金治理东谈主更换时，提名新的基金治理东谈主；   （7）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过头他相关规矩，基金托管东谈主的义务包括但不限于：   （1）以敦厚信用、勤勉尽责的原则抓有并安全支抓基金财产；   （2）建造专诚的基金托管部门，具有顺应要求的营业风物，配备满盈的、及格的老成 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托劳动宜；   （3）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产互相零丁；对 所托管的不同的基金区分成立账户，零丁核算，分账治理，保证不同基金之间在账户成立、 资金划拨、账册记录等方面互相零丁；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过头他相关规矩外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；   （5）支抓由基金治理东谈主代表基金坚贞的与基金相关的要紧合同及相关凭证；   （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户和投资所需其他账户，按照《基金合 同》的约定，根据基金治理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金交易高明，除《基金法》、《基金合同》过头他相关规矩另有规矩外，在 基金信息公开败露前给以隐秘，不得向他东谈主走漏，因审计、法律等外部专科看护人提供服务而 向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金治理东谈主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务举止相关的信息败露事项；   （10）对基金财务司帐文书、季度文书、中期文书和年度文书出具宗旨，说明基金治理 东谈主在各紧要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金治理东谈主有未实行《基 金合同》规矩的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采取了妥贴的方法； 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书   （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他关联良友 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；   （13）按规矩制作关联账册并与基金治理东谈主查对；   （14）依据基金治理东谈主的指示或相关规矩向基金份额抓有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他相关规矩，召集基金份额抓有东谈主大会或配合 基金治理东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的规矩监督基金治理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支抓、清理、估价、变现和分派；   （18）濒临终结、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时文书中国证监会和银行监管 机构，并文书基金治理东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，愉快担补偿劳动，其补偿劳动不因其 退任而衔命；   （20）按规矩监督基金治理东谈主按法律律例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金管 理东谈主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额抓有东谈主利益向基金治理东谈主追偿；   （21）实行收效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额抓有东谈主大会召集、议事及表决的范例和王法   基金份额抓有东谈主大会由基金份额抓有东谈主组成，基金份额抓有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额抓有东谈主出席会议并表决。除法律律例另有规矩或基金合同另有约定外，基金份额抓 有东谈主抓有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额抓有东谈主大会不建造日常机构。   （一）召开事由 当召开基金份额抓有东谈主大会：   （1）圮绝《基金合同》，但基金合同另有约定除外；   （2）更换基金治理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）蜕变基金运作方式；   （5）调节基金治理东谈主、基金托管东谈主的酬报圭臬或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主见、范围或策略； 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书   （9）变更基金份额抓有东谈主大会范例；   （10）基金治理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （11）单独或整个抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额抓有东谈主（以 基金治理东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就兼并事项书面要求召开基金份额抓有东谈主 大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额抓有东谈主大会 的事项。 利影响的情况下，以下情况可由基金治理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额抓 有东谈主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （2）调节本基金的申购费率、调低赎回费或销售服务费或变更收费方式；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东谈主利益无本体性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （5）加多、取消或调节基金份额类别成立；   （6）在顺应相关法律律例的前提下，基金治理东谈主、销售机构、登记机构在法律律例规 定的范围内调节相关基金认购、申购、赎回、蜕变、非交易过户、转托管等业务的王法；   （7）在法律律例或中国证监会允许的范围内推出新业务或服务；   （8）按照法律律例和《基金合同》规矩不需召开基金份额抓有东谈主大会的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 集。 议。基金治理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文书基金托管东谈主。 基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金治理东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起六 旬日内召开并文书基金治理东谈主，基金治理东谈主应当配合。 额抓有东谈主大会，应当向基金治理东谈主建议书面提议。基金治理东谈主应当自收到书面提议之日起 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金治理东谈主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主提 出版面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文书提 出提议的基金份额抓有东谈主代表和基金治理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并文书基金治理东谈主，基金治理东谈主应当配合。 有东谈主大会，而基金治理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或整个代表基金份额 10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额抓有东谈主大会的，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻拦、干 扰。   （三）召开基金份额抓有东谈主大会的文书时候、文书内容、文书方式 额抓有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议形式；   （2）会议拟审议的事项、议事范例和表决方式；   （3）有权出席基金份额抓有东谈主大会的基金份额抓有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、送达时候和地点；   （5）会务常设研究东谈主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 基金份额抓有东谈主大会所采取的具体通信方式、寄托的公证机关过头研究方式和研究东谈主、表决 宗旨寄交的截止时候和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金治理东谈主到指定地点对表决宗旨 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行书面文书基金治理东谈主和基金托管东谈主 到指定地点对表决宗旨的计票进行监督。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决宗旨的 计票进行监督的，不影响表决宗旨的计票着力。   （四）基金份额抓有东谈主出席会议的方式 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书   基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例或监管机构允许以 及基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细目。 现场开会时基金治理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额抓有东谈主大会，基金治理东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会同期顺应以下条件时，不错进行 基金份额抓有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主抓有基金份 额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托证明顺应法律律例、                          《基金合同》和会议文书的规矩， 何况抓有基金份额的凭证与基金治理东谈主抓有的登记良友相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证走漏，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额抓有东谈主大会。再行召集的基金份额抓有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                  。 公告载明的其他方式在表决截止日往时送达至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期顺应以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个劳动日内流畅公布关联 教唆性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对表决宗旨的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金治理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文书规矩的方式收取基金份额抓 有东谈主的表决宗旨；基金托管东谈主或基金治理东谈主经文书不参加收取表决宗旨的，不影响表决着力；   （3）本东谈主顺利出具表决宗旨或授权他东谈主代表出具表决宗旨的，基金份额抓有东谈主所抓有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               ；若本东谈主顺利出具表 决宗旨或授权他东谈主代表出具表决宗旨基金份额抓有东谈主所抓有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的抓有东谈主顺利出具表决宗旨或授权他东谈主 代表出具表决宗旨； 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书   （4）上述第（3）项中顺利出具表决宗旨的基金份额抓有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具表决宗旨的代理东谈主出具的寄托东谈主抓 有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托证明顺应法律律例、《基金合同》和会议通 知的规矩，并与基金登记机构记录相符。 面方式授权其代理东谈主出席基金份额抓有东谈主大会并哄骗表决权；在会议召开方式上，本基金亦 可领受其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额抓有东谈主大 会，会议范例比照现场开会和通信方式开会的范例进行。基金份额抓有东谈主不错领受书面、网 络、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主细目并在会议文书中列明。   （五）议事内容与范例   议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金治理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律律例及《基金 合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额抓有东谈主大会谋划的其他事项。   基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召集结议的文书后，对原有提案的修改应当在基金份 额抓有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，当先由大会主抓东谈主按照下列第（七）条文定范例细目和公布监票 东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决议。大会主抓东谈主为基金 治理东谈主授权出席会议的代表，在基金治理东谈主授权代表未能主抓大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主抓；如果基金治理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大 会，则由出席大会的基金份额抓有东谈主和代理东谈主所抓表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生又名基金份额抓有东谈主动作该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金治理东谈主和基金托管 东谈主拒不出席或主抓基金份额抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的着力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份证明文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓名（或单元称号）和 研究方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，当先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止日历后 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书   （六）表决   基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和非常决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规矩的须以非常决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例、中国证监会另有规矩或基金合同另 有约定外，蜕变基金运作方式、更换基金治理东谈主或者基金托管东谈主、圮绝《基金合同》、本基 金与其他基金合并以非常决议通过方为灵验。   基金份额抓有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背笔据证明，不然提交顺应会议通 知中规矩的说明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头顺应会议文书规矩的表 决宗旨视为灵验表决，表决宗旨糊涂不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 宗旨的基金份额抓有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额抓有东谈主大会的各项提案或兼并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （七）计票   （1）如大会由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会 议脱手后晓喻在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额抓有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额抓有东谈主自行召集或大会天然 由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金治理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额抓 有东谈主大会的主抓东谈主应当在会议脱手后晓喻在出席会议的基金份额抓有东谈主中选举三名基金份 额抓有东谈主代表担任监票东谈主。基金治理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的着力。   （2）监票东谈主应当在基金份额抓有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主抓东谈主就地公布计票 结果。   （3）如果会议主抓东谈主或基金份额抓有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行盘点，再行盘点以 一次为限。再行盘点后，大会主抓东谈主应当就地公布再行盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金治理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的着力。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金治理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给以公证。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决宗旨的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额抓有东谈主大会决议自收效之日起依照《信息败露办法》的相关规矩在指定绪论上 公告。如果领受通信方式进行表决，在公告基金份额抓有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当实行收效的基金份额抓有东谈主大会的决议。 收效的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、基金治理东谈主、基金托管东谈主均有不断 力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额抓有东谈主大会的非凡约定   若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东谈主和侧袋份额 抓有东谈主区分抓有或代表的基金份额或表决权顺应该等比例，但若关联基金份额抓有东谈主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东谈主抓有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）         ； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二分之一）                                 ； 记日关联基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时候的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额抓有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）关联基金份额的抓有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额抓有东谈主大会投票； 举产生又名基金份额抓有东谈主动作该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主； 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额抓有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应区分 由主袋账户、侧袋账户的基金份额抓有东谈主进行表决，兼并主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额抓有东谈主大会的关联规矩以本节非凡约定内容为准，本 节莫得规矩的适用本部分的关联规矩。   （十）本部分对于基金份额抓有东谈主大会召开事由、召开条件、议事范例、表决条件等规 定，但凡顺利援用法律律例或监管王法的部分，如将来法律律例或监管王法修改导致关联内 容被取消或变更的，基金治理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可顺利对本部天职容 进行修改和调节，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。   三、基金合同的变更、圮绝与基金财产的计帐   （一）     《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的 事项，由基金治理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 过之日起收效，收效后依照《信息败露办法》的相关规矩在指定绪论公告。   （二）     《基金合同》的圮绝事由   有下列情形之一的，           《基金合同》应当圮绝： 连续的；   （三）基金财产的计帐 组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货关联业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的管当事者谈主员。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》圮绝情形出面前，由基金财产计帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐文书；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐文书进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐文书出具法 律宗旨书；   （6）将计帐文书报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐文书经具有证券、期货关联业务 阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐文书报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐文书登载在指定网站上，并将计帐文书教唆性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   四、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议，如经友 好协商未能处分的，应提交中国国外经济贸易仲裁委员会，根据该会那时灵验的仲裁王法进 行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终端性的并对各方当事东谈主具有不断力，除非仲裁裁 决另有规矩，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，接续诚实、勤勉、尽责地履行基金 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                         更新的招募说明书 合同规矩的义务，孤寒基金份额抓有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统率并从其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金治理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公风物 和营业风物查阅。 附件二   基金托管条约内容摘录   一、托管条约当事东谈主   （一）基金治理东谈主   称号：工银瑞信基金治理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新汜博厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东谈主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准建造机关及批准建造文号：中国证监会证监基金字[2005]93 号   组织形式：有限劳动公司   注册本钱：贰亿元东谈主民币   存续期间：抓续筹划   筹划范围：基金召募、基金销售、资产治理及中国证监会许可的其他业务。   （二）基金托管东谈主   称号：中国邮政储蓄银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座   邮政编码：100808   法定代表东谈主：刘建军   成立时候：2007 年 3 月 6 日   批准建造机关及批准建造文号：中国银监会银监复[2006]484 号   基金托管业务批准文号：证监许可[2009]673 号   组织形式：股份有限公司   注册本钱：923.84 亿元东谈主民币 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书   存续期间：抓续筹划   筹划范围：给与公众入款；披发短期、中期、永远贷款；办理国表里结算；办理单据承 兑和贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行业监督治理机构等监管部门批准的其他 业务。   二、基金托管东谈主对基金治理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据相关法律律例的规矩及基金合同的约定，对基金投资范围、投资 对象进行监督。基金托管东谈主运用关联时刻系统，对基金执行投资是否顺应基金合同的约定进 行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围包括国债、央行单据、金融债、方位政府债、企业债、公司债、短期 融资券、超短期融资券、中期单据、次级债、政府支抓机构债券、证券公司短期公司债券、 可分离交易可蜕变债券的纯债部分、资产支抓证券、国债期货、银行入款、同行存单、债券 回购、现款等金融器用，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用。   本基金不投资于股票、权证，也不投资于可蜕变债券（可分离交易可转债的纯债部分除 外）、可交换债券。   本基金投资组联合产成立比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中 投资于中短借主题债券的比例不低于非现款基金资产的 80%，每个交易日日终在扣除国债期 货合约需缴纳的交易保证金后，应当保抓不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年 以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指的中短借主题债券是指剩余期限不超越三年的债券资产，主要包括国债、央 行单据、金融债、方位政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期单据、 次级债、政府支抓机构债券、证券公司短期公司债券、可分离交易可蜕变债券的纯债部分等 金融器用，其中，剩余期限指距离到期日或回售日的期限，存在回售日的以回售日为准。   法律律例或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行妥贴范例后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例遵照届时有师法律律例或关联规矩。   （二）基金托管东谈主根据相关法律律例的规矩及基金合同的约定，对基金投资比例进行监 督。基金托管东谈主按下述比例和调节期限进行监督：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短借主题债券的 比例不低于非现款基金资产的 80%；   （2）本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保抓不 低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不超越基金资产净值的 10％；   （4）本基金治理东谈主治理的全部基金抓有一家公司刊行的证券，不超越该证券的 10％， 实足按摄影关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此要求规矩的比例限制；   （5）本基金投资于兼并原始权益东谈主的各类资产支抓证券的比例，不得超越基金资产净 值的 10％；   （6）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得超越基金资产净值的 20％；   （7）本基金抓有的兼并(指兼并信用级别)资产支抓证券的比例，不得超越该资产支抓 证券范围的 10％；   （8）本基金治理东谈主治理的全部基金投资于兼并原始权益东谈主的各类资产支抓证券，不得 超越其各类资产支抓证券整个范围的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 AA 以上(含 AA)的资产支抓证券。基金抓有资产 支抓证券期间，如果其信用等第下落、不再顺应投资圭臬，应在评级文书发布之日起 3 个月 内给以全部卖出；   （10）本基金总资产不得超越基金净资产的 140%；   （11）本基金插足寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得超越基金资产净值 的 40%，本基金插足寰球银行间同行市集进行债券回购的最永远限为 1 年，债券回购到期后 不得缓期；   （12）本基金在职何交易日日终，抓有的买入国债期货合约价值，不得超越基金资产净 值的 15%；在职何交易日日终，抓有的卖放洋债期货合约价值不得超越基金抓有的债券总市 值的 30%；在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超越上一个 交易日基金资产净值的 30%；本基金所抓有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市 值和买入、卖放洋债期货合约价值，整个（轧差计较）占基金资产的比例不低于 80％；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超越本基金资产净值的 15%；因证 券市集波动、基金范围变动等基金治理东谈主之外的身分甚至基金不顺应前款所规矩比例限制的， 基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致；   （15）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述投资限制第（2）             、（9）、                 （13）、                     （14）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主 合并、基金范围变动等基金治理东谈主之外的身分甚至基金投资比例不顺应上述规矩投资比例的， 基金治理东谈主应当在 10 个交易日内进行调节，但中国证监会规矩的非凡情形除外。法律律例 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金               更新的招募说明书 另有规矩的，从其规矩。   基金治理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例顺应基金合同 的相关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当顺应基金合同的约定。基金托管东谈主对 基金的投资的监督与搜检自基金合同收效之日起脱手。法律律例或监管部门另有规矩的，从 其规矩。   基金托管东谈主严格依照法律律例规矩及基金合同、托管条约约定的监督范例对基金投资比 例进行监督，基金治理东谈主仍违背法律律例规矩或基金合同约定的投资比例限制酿成基金财产 损失的，由基金治理东谈主承担劳动，基金托管东谈主不承担任何劳动。   （三）基金托管东谈主根据相关法律律例的规矩及基金合同的约定对下述基金投资遮拦步履 进行监督。   根据法律律例的规矩及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷劳动的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、独揽证券交易价钱过头他不刚直的证券交易举止；   （7）法律、行政律例和中国证监会规矩遮拦的其他举止。   基金托管东谈主依照关联法律律例、基金合同及托管条约约定履行了监督职责，基金治理东谈主 仍违背法律律例规矩或基金合同约定的投资遮拦步履而酿成基金财产损失的，由基金治理东谈主 承担劳动，基金托管东谈主不承担任何劳动。   （四）基金托管东谈主依据相关法律律例的规矩和基金合同的约定对于基金关联投资限制进 行监督。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主过头控股鼓吹、执行胁制东谈主或者 与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当顺应本基金的投资主见和投资策略，遵照抓有东谈主利益优先原则，留意利益冲破， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱实行。关联交易必须事前得到基 金托管东谈主同意，并按法律律例给以败露。要紧关联交易应提交基金治理东谈主董事会审议，并经 过三分之二以上的零丁董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   根据法律律例相关基金遮拦从事的关联交易的规矩，基金治理东谈主和基金托管东谈主应事前相 互提供与本机构有控股关系的鼓吹或与本机构有其他要紧历害关系的公司名单过头更新，并 确保所提供的关联交易名单的信得过性、完好意思性、全面性。基金治理东谈主有劳动支抓信得过、完好意思、 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书 全面的关联交易名单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金治理东谈主应实时发送基金托管 东谈主，基金托管东谈主于 2 个劳动日内进行向基金治理东谈主电话说明已盛名单的变更。关联交易必须 事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给以败露。如果基金托管东谈主在运作中严格依摄影 关法律律例、基金合同及托管条约约定履行了监督职责，基金治理东谈主仍违法进行关联交易， 并酿成基金资产损失的，由基金治理东谈主承担劳动，基金托管东谈主不承担任何劳动。   若基金托管东谈主发现基金治理东谈主与关联交易名单中列示的关联方进行法律律例遮拦基金 从事的关联交易时，基金托管东谈主应实时提醒并协助基金治理东谈主采取必要方法拦阻该关联交易 的发生，若基金托管东谈主采取必要方法后仍无法拦阻关联交易发生时，基金托管东谈主有权向中国 证监会文书。对于交易所场内已成交的违法关联交易，基金托管东谈主应按关联法律律例和交易 所王法的规矩进行结算，同期向中国证监会文书。   （五）法律律例或监管部门对上述投资限制、投资遮拦等作出强制性调节的，本基金应 当按照法律律例或监管部门的规矩实行；如法律律例或监管部门修改或调节上述投资限制、 投资遮拦性规矩，且该等调节或修改属于非强制性的，基金治理东谈主有权在履行妥贴范例后按 照法律律例或监管部门调节或修改后的规矩实行，并应向投资者履行信息败露义务，但无需 基金份额抓有东谈主大会审议决定。   （六）基金托管东谈主根据相关法律律例的规矩及基金合同的约定，对基金治理东谈主参与银行 间债券市集进行监督。 市集交易时濒临的交易敌手资信风险进行监督。   基金治理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供经把稳遴荐的、本基金适用的银行 间债券市集交易敌手名单，并按照审慎的风险胁制原则在该名单中约定各交易敌手所适用的 交易结算方式。基金治理东谈主未按约定在基金投资运作前提供银行间债券市集交易敌手名单的， 基金托管东谈主不承担监督职责，由此酿成的损失基金托管东谈主不承担。基金托管东谈主在收到名单后 券市集交易敌手名单进行交易。基金治理东谈主不错如期对银行间债券市集交易敌手名单进行更 新，如基金治理东谈主根据市集情况需要临时调节银行间债券市集交易敌手名单，应向基金托管 东谈主说明事理，在与交易敌手发生交易前 2 个劳动日内与基金托管东谈主说明，基金托管东谈主于 1 个劳动日内向基金治理东谈主电话说明，新名单自基金托管东谈主说明当日收效。新名单收效前已与 本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照条约进行结算。   如果基金托管东谈主发现基金治理东谈主与不在名单内的银行间市集交易敌手进行交易，应实时 提醒基金治理东谈主取销交易，经提醒后基金治理东谈主仍实行交易并酿成基金资产损失的，基金托 管东谈主不承担劳动，发生此种情形时，基金托管东谈主有权文书中国证监会。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书   基金治理东谈主负责对交易敌手的资信胁制和交易方式进行胁制，按银行间债券市集的交易 王法进行交易，基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金 托管东谈主发现基金治理东谈主莫得按照事前约定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金托管东谈主应 实时提醒基金治理东谈主取销交易，基金治理东谈主仍不取销的，基金托管东谈主不承担由此酿成的任何 损成仇劳动，法律律例另有规矩的除外。因交易敌手不履行合同酿成的基金财产的损失，基 金托管东谈主不承担劳动，但有权文书中国证监会，法律律例另有规矩的除外。   基金治理东谈主在银行间市集进行现券买卖和回购交易时，需按交易敌手名单中约定的该交 易敌手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管东谈主发现基金治理东谈主莫得按照事前约定 的成心于信用风险胁制的交易方式进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金治理东谈主与交易对 手再行细目交易方式。基金治理东谈主仍不再行细目交易方式的，基金托管东谈主不承担由此酿成的 任何损成仇劳动，法律律例另有规矩的除外。   （七）基金托管东谈主根据相关法律律例的规矩及基金合同的约定，对基金治理东谈主遴荐入款 银行进行监督。   基金投资银行如期入款的，基金治理东谈主应根据法律律例的规矩及基金合同的约定，细目 顺应条件的扫数入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资 银行入款的交易敌手是否顺应相关规矩进行监督。基金治理东谈主未按约定在投资银行如期入款 前提供入款银行名单的，基金托管东谈主不承担监督职责，由此酿成的损失基金托管东谈主不承担。   本基金投资银行入款应顺应如下规矩： 务账目及核算的信得过、准确。 议，明确基金治理东谈主和基金托管东谈主在办理基金投资银行入款业务中的权利义务，以确保基金 财产的安全，保护基金份额抓有东谈主的正当权益。 账户良友、投资指示、入款证实书等相关文献，切实履行托管职责。                                     《运作办 法》等相关法律律例，以及国度相关账户治理、利率治理、支付结算等的各项规矩。   基金托管东谈主发现基金治理东谈主在遴荐入款银行时有违背相关法律律例的规矩及基金合同 的约定的步履，应实时以书面形式文书基金治理东谈主在 10 个劳动日内纠正。基金治理东谈主对基 金托管东谈主文书的违法事项未能在 10 个劳动日内纠正的，基金托管东谈主应文书中国证监会。基 金托管东谈主发现基金治理东谈主有要紧违法步履，应立即文书中国证监会，同期文书基金治理东谈主在 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书 不承担任何劳动。   （八）基金托管东谈主根据相关法律律例的规矩及基金合同的约定，对基金资产净值计较、 各类基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入细目、基金收益分派、关联信 息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩发达数据等进行监督和核查。   如果基金治理东谈主未经基金托管东谈主的审核私自将不实的功绩发达数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东谈主对此不承担任何劳动，并将在发现后立即文书中国证监会。   （九）基金托管东谈主发现基金治理东谈主的上述事项及投资指示或执行投资运作中违背法律法 规、基金合同和本托管条约的规矩，应实时以书面形式文书基金治理东谈主限期纠正。基金治理 东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金治理东谈主收到文书后应不才一劳动日前及 时查对并以书面形式给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违 规原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随 时对文书县项进行复查，督促基金治理东谈主改正。基金治理东谈主对基金托管东谈主文书的违法事项未 能在上述规如期限内纠正的，基金托管东谈主有权文书中国证监会。   基金托管东谈主发现基金治理东谈主的指示违背法律、行政律例和其他相关规矩，或者违背基金 合同约定的，应当回绝实行，立即文书基金治理东谈主实时改正。如基金治理东谈主回绝改正的，基 金托管东谈主有权文书中国证监会   基金托管东谈主发现基金治理东谈主依据交易范例也曾收效的指示违背法律、行政律例和其他有 关规矩，或者违背基金合同约定的，应当立即文书基金治理东谈主，并实时向中国证监会文书。   （十）对基金托管东谈主按照律例要求需向中国证监会报送基金监督文书的事项，基金治理 东谈主应积极配合提供关联数据良友和轨制等。   （十一）基金托管东谈主发现基金治理东谈主有要紧作恶、违法步履，应实时文书中国证监会， 同期文书基金治理东谈主限期纠正，并将纠正结果文书中国证监会。基金治理东谈主无刚直事理，拒 绝、阻拦对方根据本条约规矩哄骗监督权，或采取拖延、讹诈等妙技妨碍对方进行灵验监督， 情节严重或经基金托管东谈主建议教诲仍不改正的，基金托管东谈主应文书中国证监会。   三、基金治理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金治理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基 金托管东谈主安全支抓基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、实时、 准确复核基金治理东谈主计较的基金资产净值、各类基金份额净值，根据基金治理东谈主指示办理清 算交收且如碰到问题应实时反馈、关联信息败露和监督基金投资运作是否对非公开信息隐秘 等步履。   基金治理东谈主如期和不如期地对基金托管东谈主支抓的基金资产进行核查。基金托管东谈主应积极 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 配合基金治理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交关联良友以供基金治理东谈主核查托管财产的 完好意思性和信得过性，在规矩时候内修起基金治理东谈主并改正。   （二）基金治理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账治理、未 实行或无故蔓延实行基金治理东谈主资金划拨指示、走漏基金投资信息等违背《基金法》、基金 合同、本条约过头他相关规矩时，应实时以书面形式文书基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主 收到文书后应不才一劳动日前实时查对并以书面形式给基金治理东谈主发出回函，说明违法原因， 并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金治理东谈主有权随时对文书县项进行复 查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金治理东谈主的核查步履，包括但不限于： 提交关联良友以供基金治理东谈主核查托管财产的完好意思性和信得过性，在规矩时候内修起基金治理 东谈主并改正等。基金治理东谈主有权要求基金托管东谈主补偿基金因此所遭受的损失。   （三）基金治理东谈主发现基金托管东谈主有要紧违法步履，应实时文书中国证监会和银行业监 督治理机构，同期文书基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果文书中国证监会。基金托管东谈主无 刚直事理，回绝、阻拦对方根据本条约规矩哄骗监督权，或采取拖延、讹诈等妙技妨碍对方 进行灵验监督，情节严重或经基金治理东谈主建议教诲仍不改正的，基金治理东谈主应文书中国证监 会。   四、基金财产的支抓   （一）基金财产支抓的原则 分、分派基金的任何财产。如果基金财产在基金托管东谈主支抓期间损坏、灭失的，应由该基金 托管东谈主承担补偿劳动。 需账户。 他基金的托管业求实行严格的分账治理，确保基金财产的完好意思与零丁。 定支抓基金财产。 金托管东谈主无法从公开信息或基金治理东谈主提供的书面良友中获取到账日历信息的，应由基金管 理东谈主负责与相关当事东谈主细目到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户 的，基金托管东谈主应实时文书并配合基金治理东谈主采取方法进行催收。由此给基金财产酿成损失 的，基金治理东谈主应负责向相关当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主对此不承担任何劳动。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书   （二）基金召募期间及召募资金的验资 收尾前，任何东谈主不得动用。灵验认购款项在基金召募期内产生的利息将折合成基金份额，归 基金份额抓有东谈主扫数。基金召募期产生的利息以登记机构的记录为准。 份额抓有东谈主东谈主数顺应《基金法》、               《运作办法》等相关规矩后，基金治理东谈主应将属于基金财产 的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金银行账户，基金托管东谈主在收到资金当日出具 关联证明文献，基金治理东谈主在规矩时候内，礼聘具有从事证券关联业务阅历的司帐师事务所 进行验资，出具验资文书，验资文书中需对基金召募的资金进行说明。出具的验资文书由参 加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和治理 理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主支抓和使用。本基 金的一切货币出入举止，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款， 均需通过本基金的银行账户进行。 治理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务之外的举止。   （四）基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和治理 基金托管东谈主与本基金联名的证券账户，账户称号以执行开立为准。 治理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务之外的举止。 以本基金的口头在基金托管东谈主托管系统中开立二级结算备付金账户，并代表所托管的基金完 成与中国证券登记结算有限劳动公司的一级法东谈主计帐劳动，基金治理东谈主应给以积极协助。结 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 算备付金的收取按照中国证券登记结算有限劳动公司的规矩实行。 用由基金治理东谈主负责。 的投资业务，波及关联账户的开设、使用的，按相关规矩开设、使用并治理；若无关联规矩， 则基金托管东谈主应当比照并遵循上述对于账户开设、使用的规矩。   （五）债券托管账户的开设和治理   基金合同收效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限劳动公司的有 关规矩，在中央国债登记结算有限劳动公司、银行间市集计帐所股份有限公司开立债券托管 与结算账户并报中国东谈主民银行备案，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金治理东谈主和 基金托管东谈主同期代表基金坚贞寰球银行间债券市集债券回购主条约，条约正本由基金托管东谈主 支抓，条约副本由基金治理东谈主保存。   （六）其他账户的开立和治理 治理东谈主和基金托管东谈主商议后由基金托管东谈主负责开立。新账户按相关王法使用并治理。   （七）基金财产投资的相关有价凭证等的支抓   基金财产投资的相关什物证券、银行如期入款证实书等有价凭证由基金托管东谈主负责妥善 支抓，支抓凭证由基金托管东谈主抓有，其中什物证券由基金托管东谈主存放于托管银行的支抓库， 应与非本基金的其他什物证券分开支抓；也可存入登记结算机构的代支抓库。什物证券的购 买和转让，由基金托管东谈主根据基金治理东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主执行灵验胁制下的实 物证券在基金托管东谈主支抓期间的损坏、灭失，由此产生的劳动应由基金托管东谈主承担。基金托 管东谈主对基金托管东谈主之外机构执行灵验胁制的证券过头他基金财产不承担支抓劳动。   （八）与基金财产相关的要紧合同的支抓   由基金治理东谈主代表基金签署的、与基金相关的要紧合同的原件区分由基金治理东谈主、基金 托管东谈主支抓，关联业务范例另有限制除外。除条约另有规矩外，基金治理东谈主在代表基金签署 与基金相关的要紧合同期应保证基金一方抓有两份以上的正本，以便基金治理东谈主和基金托管 东谈主至少各抓有一份正本的原件。基金治理东谈主应在要紧合同签署后实时以加密方式或两边同意 的其他方式将要紧合同传真给基金托管东谈主，并在 10 个劳动日内将正本送达基金托管东谈主处。 要紧合同的支抓期限为基金合同圮绝后 15 年。对于无法取得二份以上的正本的，基金治理 东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内， 合同原件不得转化。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书   五、基金资产净值计较和司帐核算   （一）基金资产净值的计较及复核范例   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。   基金份额净值是指计较日基金资产净值除以该计较日基金份额余额后的数值。   基金份额净值的计较，精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入，由此产生的舛错 计入基金财产。国度另有规矩的，从其规矩。   基金治理东谈主应每个劳动日对基金资产估值。但基金治理东谈主根据法律律例或基金合同的规 定暂停估值时除外。   基金治理东谈主每个劳动日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结果发送基金托管东谈主， 经基金托管东谈主复核无误后，由基金治理东谈主按规矩对外公布。   （二）基金资产估值方法和非凡情形的处理   本基金的估值日为本基金关联的证券、期货交易风物的交易日以及国度法律律例规矩需 要对外败露基金净值的非交易日。   基金所领有的债券、国债期货、同行存单和银行入款本息、应收款项、资产支抓证券、 其它投资等资产及欠债。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值 值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未发生影响证券价 格的要紧事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重 大变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及 要紧变化身分，调节最近交易市价，细目公允价值。                                       ，选 取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。 第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。 市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书 价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易 的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化，按最近交易日债券收盘价或第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的 净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了要紧变化的，可参考肖似投资品种的现行市 价及要紧变化身分，调节最近交易市价，细目公允价值。 交易所上市的资产支抓证券，领受估值时刻细目公允价值，在估值时刻难以可靠计量公允价 值的情况下，按成本估值。   （2）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，以 活跃市集上未经调节的报价动作计量日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表计量日公允 价值的情况下，对市集报价进行调节以说明计量日的公允价值；对于不存在市集举止或市集 举止很少的情况下，领受估值时刻细目其公允价值。   （3）对寰球银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种， 回售登记截止日（含当日）后未哄骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存 在昭彰互异，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）兼并债券同期在两个或两个以上市集交易的，按债券所处的市集区分估值。   （5）本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值日无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近交易日结算价估值。   （6）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采用的第 三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （7）其他资产按法律律例或监管机构相关规矩进行估值。   （8）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金治理东谈主不错领受舞动订价机制，以确 保基金估值的公谈性。   （9）如有可信笔据标明按上述方法进行估值不可客不雅反馈其公允价值的，基金治理东谈主 可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。   （10）关联法律律例以及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项，按国度最 新规矩估值。   如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、范例及关联法 律律例的规矩或者未能充分孤寒基金份额抓有东谈主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 两边协商处分。   根据相关法律律例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金治理东谈主承担。本基 金的基金司帐劳动方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金相关的司帐问题，如经关联各方 在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的宗旨，按照基金治理东谈主对基金资产净值的计较 结果对外给以公布。   （1）基金治理东谈主或基金托管东谈主按估值方法的第（9）项进行估值时，所酿成的舛错不作 为基金资产估值错误处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所、期货公司及登记结算公司发送的 数据错误等，基金治理东谈主和基金托管东谈主天然也曾采取必要、妥贴、合理的方法进行搜检，但 未能发现错误的，由此酿成的基金资产估值错误，基金治理东谈主和基金托管东谈主衔命补偿劳动。 但基金治理东谈主和基金托管东谈主应当积极采取必要的方法放置或消弱由此酿成的影响。   （三）估值错误的处理方式   基金治理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、妥贴、合理的方法确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时，视为基金份 额净值错误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪状酿成估值错误，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪状的劳动东谈主应当对由于该 估值错误遭受损不当事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值错误处理原则”给予补偿， 承担补偿劳动。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：良友申报差错、数据传输差错、数据计较差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值错误劳动方应实时和谐各方， 实时进行更正，因更正估值错误发生的用度由估值错误劳动方承担；由于估值错误劳动方未 实时更正已产生的估值错误，给当事东谈主酿成损失的，由估值错误劳动方对顺利损失承担补偿 劳动；若估值错误劳动方也曾积极和谐，何况有协助义务确当事东谈主有满盈的时候进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿劳动。估值错误劳动方搪塞更正的情况向相关当事东谈主进行确 认，确保估值错误已得到更正。   （2）估值错误的劳动方对相关当事东谈主的顺利损失负责，不合障碍损失负责，何况仅对 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 估值错误的相关顺利当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值错误而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值错误 劳动方仍搪塞估值错误负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值错误劳动方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果获取 欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾获取的补偿 额加上也曾获取的欠妥得利返还的总和超越其执行损失的差额部分支付给估值错误劳动方。   （4）估值错误调节领受尽量收复至假定未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值错误发生的原因细目 估值错误的劳动方；   （2）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值错误酿成的损失进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值错误的劳动方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值错误的更正向相关当事东谈主进行说明。   （1）基金份额净值计较出现错误时，基金治理东谈主应当立即给以纠正，通报基金托管东谈主， 并采取合理的方法瞩目损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金治理东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金治理东谈主应当公告。   （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额抓有东谈主酿成损失需要进行补偿时，基 金治理东谈主和基金托管东谈主应根据执行情况界定两边承担的劳动，经说明后按以下要求进行补偿： 在对等基础上充分谋划后，尚不可达成一致时，按基金治理东谈主的建议实行，由此给基金份额 抓有东谈主和基金财产酿成的损失，由基金治理东谈主负责赔付。 额抓有东谈主酿成损失的，应根据法律律例的规矩对投资者或基金支付补偿金，就执行向投资者 或基金支付的补偿金额，基金治理东谈主与基金托管东谈主按照罪状进度各自承担相应的劳动。 尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金治理东谈主的计较结果对 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 外公布，由此给基金份额抓有东谈主和基金酿成的损失，由基金治理东谈主负责赔付。                                    ，进而导致 基金份额净值计较错误而引起的基金份额抓有东谈主和基金财产的损失，由基金治理东谈主负责赔付。   （4）前述内容如法律律例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 基金治理东谈主应当暂停估值；   （五）基金司帐轨制   按国度相关部门规矩的司帐轨制实行。   （六）基金账册的建立   基金治理东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐文书。基金治理东谈主、基金托管东谈主区分 独速即成立、记录和支抓本基金的全套账册。若基金治理东谈主和基金托管东谈主对司帐处理方法存 在分歧，应以基金治理东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金资产净值的计较和公告的，以基金治理东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表与文书的编制和复核   基金治理东谈主应当实时编制并对外提供信得过、完好意思的基金财务司帐文书。月度报表的编制， 基金治理东谈主应于每月晦了后 5 劳动日内完成；招募说明书在基金合同收效后每 6 个月更新并 公告一次，于该等期间届满后 45 日内公告。季度文书应在每个季度收尾之日起 15 个劳动日 内完成季度文书编制并给以公告；半年度文书在司帐年度半年终了后 60 日内完成半年度报 告编制并给以公告；年度文书在司帐年度收尾后 90 日内完成年度文书编制并给以公告。基 金年度文书的财务司帐文书应当经过审计。基金合同收效不及 2 个月的，基金治理东谈主不错不 编制当期季度文书、半年度文书或者年度文书。   基金治理东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在 收到后应在 3 个劳动日内进行复核，并将复核结果书面文书基金治理东谈主。基金治理东谈主在季度 文书完成当日，将相关文书提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 7 个劳动日内完 成复核，并将复核结果书面文书基金治理东谈主。基金治理东谈主在半年度文书完成当日，将相关报 告提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 30 日内完成复核，并将复核结果书面通 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                    更新的招募说明书 知基金治理东谈主。基金治理东谈主在年度文书完成当日，将相关文书提供基金托管东谈主复核，基金托 管东谈主应在收到后 45 日内完成复核，并将复核结果书面文书基金治理东谈主。基金治理东谈主和基金 托管东谈主之间的上述文献交易均以传果然方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金治理东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行调节，调节以两边认同的账务处理方式为准；若两边无法达成一致，以基 金治理东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金治理东谈主提供的文书上加盖托管业 务部业务专用章或者出具加盖托管业务部门公章的复核宗旨书，两边各自留存一份。如果基 金治理东谈主与基金托管东谈主不可于应当发布公告之日之前就关联报抒发成一致，基金治理东谈主有权 按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就关联情况报中国证监会备案。   （八）基金治理东谈主应在编制季度文书、半年度文书或者年度文书之前向基金托管东谈主提供 基金功绩相比基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额抓有东谈主名册的登记与支抓   本基金的基金治理东谈主和基金托管东谈主须区分妥善支抓的基金份额抓有东谈主名册，包括基金合 同收效日、基金合同圮绝日、基金权益登记日、基金份额抓有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额抓有东谈主名册。基金份额抓有东谈主名册的内容至少应包括抓有 东谈主的称号和抓有的基金份额。   基金份额抓有东谈主名册由登记机构编制，由基金治理东谈主审核并提交基金托管东谈主支抓。基金 托管东谈主有权要求基金治理东谈主提供基金份额抓有东谈主名册，基金治理东谈主应实时提供，不得拖延或 回绝提供。   基金治理东谈主应实时向基金托管东谈主提交基金份额抓有东谈主名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额抓有东谈主名册应于下月前十个劳动日内提交；基金合同收效日、基金合同圮绝日、 基金权益登记日、基金份额抓有东谈主大会权益登记日等波及到基金紧要事项日历的基金份额抓 有东谈主名册应于发生辰后十个劳动日内提交。   基金治理东谈主和基金托管东谈主应妥善支抓基金份额抓有东谈主名册，保存期限为 15 年。基金托 管东谈主不得将所支抓的基金份额抓有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应遵循隐秘 义务。若基金治理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善支抓基金份额抓有东谈主名册，应按有 关律例规矩各自承担相应的劳动。   七、争议处分方式   因本条约产生或与之关联的争议，两边当事东谈主应通过协商、统一处分，协商、统一不可 处分的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国国外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁裁决是终端的，对当事 东谈主均有不断力。除非仲裁裁决另有规矩，仲裁用度由败诉方承担。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金治理东谈主和基金托管东谈主职责，各自接续诚实、勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管条约规矩的义务，孤寒基金份额抓有东谈主的正当权益。   本条约适用中华东谈主民共和国法律并从其解释。   八、托管条约的变更、圮绝与基金财产的计帐   （一）托管条约的变更范例   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内容不得与 基金合同的规矩有任何冲破。基金托管条约的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管条约圮绝的情形   （三）基金财产的计帐 产计帐小组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券关联业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐 小组不错聘用必要的管当事者谈主员。 勉、尽责地履行基金合同和托管条约规矩的义务，孤寒基金份额抓有东谈主的正当权益。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》圮绝情形出面前，由基金财产计帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐文书；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐文书进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐文书出具法 律宗旨书；   （6）将计帐文书报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐文书经司帐师事务所审计并由律 师事务所出具法律宗旨书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐报 告报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产计帐小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   注：本基金信息败露事项以法律律例规矩及基金合同“第十八部分 基金的信息败露” 约定的内容为准。若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施期间的关联安排见基金合同和招 募说明书的规矩。

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