民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投          资基金       更新招募阐述书   基金照料东谈主：民生加银基金照料有限公司   基金托管东谈主：中国建立银行股份有限公司         二〇二四年八月           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)                     裂缝指示   民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）经   基金照料东谈主保证本招募阐述书的内容果真、准确、完好。本招募阐述书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值及商场前程作念出实质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种经久投资器具，其主邀功能是分散 投资，镌汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等大致 提供固定收益预期的金融器具，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额分享基金 投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能面对各种风险，既包括商场风险，也包括基金自 身的照料风险、时间风险、合规风险以及本基金私有风险等。无数赎回风险是开 放式基金所私有的一种风险，即当单个绽开日基金的净赎回恳求率先上一绽开日 基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。   本基金是搀杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币 商场基金、但低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机 制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及交游国法等各异带来的私有风险。投 资者应当矜重阅读基金合同、招募阐述书、基金产物资料纲目等基金信息表现文 件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资熏陶、资 产状态等判断基金是否和自身的风险承受智商相适当，自主判断基金的投资价值， 自主作念出投资决策，自行承担投资风险，并通过基金照料东谈主或基金照料东谈主奉求的 具有基金销售业务阅历的其他机构购买基金。   本基金将资产支撑证券纳入到投资范围当中，可能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产支撑证券之债务东谈主出现讲错，或在交游过程 中发生交收讲错，或由于资产支撑证券信用质料镌汰导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：商场利率波动会导致资产支撑证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果商场利率上升，本基金持有资产支撑证券将面对价钱下降、本金损         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 失的风险，而如果商场利率下降，资产支撑证券利息的再投资收益将面对下降的 风险。   ③流动性风险：受资产支撑证券商场范畴及交游活跃进度的影响，资产支撑 证券可能无法在合并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产面对再投资风险。   ⑤操作风险：基金关系当事东谈主在业务各格式操作过程中，因里面贬抑存在缺 陷或者东谈主为因素形成操作纰谬或违犯操作规程等引致的风险，举例，越权违纪交 易、交游纰谬、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律律例方面的原因，某些商场行径受到限制或合同不成 往往践诺，导致基金财产的损失。   基金照料东谈主承诺依照恪称职守、淳厚信用、严慎勤勉的原则照料和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩过甚净 值上下并不预示其畴昔功绩发扬，基金照料东谈主照料的其他基金的功绩也不组成对 本基金功绩发扬的保证。基金照料东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自诩”原则，在 作念出投资决策后，基金运营状态与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行 包袱。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应矜重阅读本招募阐述书。   基金资产投资于港股，会面对港股通机制下因投资环境、投资标的、商场制 度以及交游国法等各异带来的私有风险，包括港股商场股价波动较大的风险（港 股商场实行T+0反转交游，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能发扬出比A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、 港股通机制下交游日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港 股通不成往往交游，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体 风险烦请查阅本基金招募阐述书的“风险揭示”章节的具体内容。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面对中国存托凭证价钱大幅波 动以致出现较大耗损的风险，以及与改进企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行 机制以及交游机制等关系的风险。   基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，选拔将部分基金资 产投资于港股或选拔不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股，存          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 在不合港股进行投资的可能。   本基金对于每份基金份额而言，本基金成就了一年的最短持有期限，投资者 只可在最短持有期限扫尾日的下一作事日（含）起能力忽视赎回恳求。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或率先基金份额总额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或率先50%的除外。法律 律例或监管机构另有轨则的，从其轨则。   本次招募阐述书依照《民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金基 金司理变更公告》对基金司理关系信息进行更新，基金照料东谈主关系信息亦有更新， 信息更新截止日为2024年8月21日。   除非另有阐述，本次招募阐述书所载的内容截止日为2024年02月08日，关联 财务数据和净值发扬截止日为2023年12月31日（财务数据未经审计）。                               民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)                                                          目          录          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)                  第一部分 弁言   《民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金招募阐述书》（以下简称 “招募阐述书”或“本招募阐述书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下 简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售照料办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金运作照料办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募 证券投资基金信息表现照料办法》（以下简称“《信息表现办法》”）、《公开召募开 放式证券投资基金流动性风险照料轨则》（以下简称“《流动性风险照料轨则》”） 过甚他关联法律律例与《民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金基金合 同》（以下简称“《基金合同》”）编写。   基金照料东谈主承诺本招募阐述书不存在职何子虚记录、误导性述说或者紧要遗漏， 并对其果真性、准确性、完好性承担法律使命。   本基金是根据本招募阐述书所载明的资料恳求召募。本招募阐述书由基金照料 东谈主解释。本基金照料东谈主莫得奉求或授权任何其他东谈主提供未在本招募阐述书中载明的 信息，或对本招募阐述书作任何解释或者阐述。   本招募阐述书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基 金份额，其持有基金份额的行径自己即标明其对基金合同的完全承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同过甚他关联轨则享有权利、承担义务。基金份额持有东谈主作 为基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东谈主欲了解 基金份额持有东谈主的权利和义务，应贯注查阅基金合同。           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)                   第二部分 释义   在本招募阐述书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对基金合同的任何有用校正和补充 现一年持有期搀杂型证券投资基金托管契约》（以下简称“《托管契约》”）及对该 托管契约的任何有用校正和补充 券投资基金招募阐述书》过甚更新 金基金产物资料纲目》过甚更新 金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、通告等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议校正，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届宇宙东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其经常作念出的校正 券投资基金销售照料办法》及颁布机关对其经常作念出的校正 并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公 开召募证券投资基金信息表现照料办法》及颁布机关对其经常作念出的校正             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 召募证券投资基金运作照料办法》及颁布机关对其经常作念出的校正 实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险照料轨则》及颁布机关对其经常 作念出的校正 券交游所设立的证券交游服务公司，向香港联合交游所进行申报，买卖轨则范围内 的香港联合交游所上市的股票 会 的法律主体，包括基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体 或其他组织 法》及关系法律律例轨则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 券投资试点办法》及关系法律律例轨则，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券 投资的境外法东谈主 民币及格境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、调遣、转托管及依期定额投资等业务             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 监会轨则的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金照料东谈主订立了基金销售服务 契约，办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和照料、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结算、 代理披发红利、建立并支撑基金份额持有东谈主名册和办理非交游过户等 有限公司或接受民生加银基金照料有限公司奉求代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过甚变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、调遣、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金照料东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并取得中国证监会书面阐明的日 期 计帐结束，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 得率先3个月 购份额而言）起或自基金份额申购阐明日（含）（对于申购份额而言）起至一年后 年度对应日（如该对应日为非作事日或无该对应日，则顺延至下一个作事日）的期 间。最短持有期限内基金份额持有东谈主不成忽视赎回恳求 放日            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 基金参与港股通交游且该作事日为非港股通交游日时，则基金照料东谈主可根据推行情 况决定本基金是否绽开申购、赎回及调遣业务，具体以届时的公告为准） 范例基金照料东谈主所照料的绽开式证券投资基金登记方面的业务国法，由基金照料东谈主 和投资东谈主共同谨守 购买基金份额的行径 购买基金份额的行径 的条件要求将基金份额兑换为现金的行径 定的条件，恳求将其持有基金照料东谈主照料的、某一基金的基金份额调遣为基金照料 东谈主照料的其他基金基金份额的行径 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购恳求的一种投资方式 上基金调遣中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金调遣中转入恳求份 额总额后的余额)率先上一绽开日基金总份额的10% 进款利息、已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的爽脆 项过甚他资产的价值总和            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 和基金份额净值的过程 及《信息表现办法》轨则的互联网网站（包括基金照料东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子表现网站）等媒介 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交游日以上的逆回购与银行 依期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅通受限的新股 及非公设备行股票、资产支撑证券、因刊行东谈主债务讲错无法进行转让或交游的债券 等 净值的方式，将基金诊疗投资组合的商场冲击成安分拨给推行申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受损伤 并得到自制对待 金份额持有东谈主服务的用度 类别基金资产入网提销售服务费的基金份额 别基金资产入网提销售服务费的基金份额 户进行处置计帐，目的在于有用遮拦并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于 流动性风险照料器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要不笃定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不笃定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不笃定性的         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 资产                民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)                       第三部分 基金照料东谈主     一、基金照料东谈主概况     称呼：民生加银基金照料有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：郑智军     成立时刻：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督照料委员会证监许可[2008]1187 号     组织容颜：有限使命公司（中外合股）     注册老本：东谈主民币叁亿元     存续期间：永续规划     规划范围：基金召募、基金销售、资产照料和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司推动为中国民生银行股份有限公司（持股63.33％）、加拿大皇 家银行（持股30％）、陕西省国际信赖股份有限公司（持股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     讨论东谈主：张冬梅     民生加银基金照料有限公司设有推动会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：战术发展委员会、审计委员会、合规与风险照料委员会、薪酬与提名委员会； 规划照料层下设专门委员会：投资决策委员会、风险贬抑委员会、公募产物委员会 和私募产物委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资照管人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户搭理一部、专户搭理二部、资产配置 部、量化投资部、产物研发部、基础设施与不动产投资部、渠谈照料部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、商场支撑部、交游部、监察稽核 部、风险照料部、运营照料部、信息时间部、深圳照料总部、抽象照料部、计划财 务部、纪委办公室等部门。                民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)    二、主要东谈主员情况    李业弟先生：董事长，工商照料硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（附近作事）、行长。自2002年12 月起赴任于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融职业部成都分部、西部分部商场总监，交通金融职业部 党委委员、总裁助理、副总裁、商场总监，公司与投资银行职业部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副文告（主 持作事）、党委文告、行长，南京分行党委文告、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金照料有限公司，现任民生加银基金照料有限公司党委文告、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起赴任于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及老本商场部、金融商场部职员、中 心总司理，资产照料部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金照料有限公司，现任民生加银基金照料有限公司党委副文告、 总司理，民生加银资产照料有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，照料学硕士。历任中国工商银行总行信贷照料部信贷序列 高等司理，中国民生银行风险照料部产物风险照料中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委文告、副行长，民生加银资产照料有限公司党委副文告、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行投资银行部总司理，民银老本控股有限公司董事。    James Brace先生：董事，文体学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产照料）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律照管人、常务董事、诱导团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited践诺董事，民生加银资产照料有限公 司董事。    赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所时间员，陕西省国际 信赖股份有限公司名堂司理、信赖一部副总司理、信赖一部总司理，西安投资控股 有限公司股权照料部部门总司理、金融发展照料部部门负责东谈主等职务，现任陕西省 国际信赖股份有限公司投资照料部总司理，陕西金融资产照料股份有限公司监事，          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 陕投股权投资基金照料（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投资照料有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金照料（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：孤苦董事，经济学博士，高等工程师。历任山西师范大学政教系 教师，空想集团企划部司理，北京京华信赖投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家设备投资公司金融资产照料部主任兼国融资产照料公司总司理（法东谈主代表）、金 融投资部副总司理、战术发展部副主任兼国度设备投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（附近作事）、总司理，中国融资租出有限公司总裁、副董事 长。现任中国国外控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府照管群众，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租出股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司孤苦董事，重庆国际信赖股份有限公司孤苦董事。   谭小芬先生：孤苦董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、西宾，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副文告、副院长，中央财经大 学教师作事部部长、东谈主事处处长、东谈主才作事办公室主任、中央财经大学发展谋略处 处长、学科建立办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济照料学院西宾，培植 部后生长江学者，蓝天计划稀薄后生学者，应用经济学研究生培植委员会主席，阳 光东谈主寿保障股份有限公司孤苦董事、杭州海康威视数字时间股份有限公司孤苦董事。   于学会先生：孤苦董事，法学学士。从事过10年企业规划照料作事。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东谈主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东谈主、讼师，瑞达期货股份有限公司孤苦董事。   李志彤先生：监事会主席，照料学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产照料公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 照料有限公司计划财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产照料公司计划财 务部副总司理，中国长城资产照料公司资金财务部副总司理、资金营运职业部副总 司理（附近作事）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金照料有限公司，现任民生加银基金照料有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生钞票研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商照料硕士。曾任香港东谈主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（践诺董事）。自2008年于今赴任于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会国外讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际信赖股份有限公司， 历任投资照料部业务司理二级、高等司理、总司理助理，现任陕西省国际信赖股份 有限公司投资照料部副总司理，西安高新时间产业风险投资有限使命公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商照料硕士。曾赴任于中信证券股份有限公司、银华基 金照料股份有限公司、信达澳亚基金照料有限公司，2008年7月加入民生加银基金 照料有限公司，现任民生加银基金照料有限公司运营照料部总监。   王涛先生：监事，工商照料硕士。曾赴任于中国建立银行成都市第八支行信贷 科、中国建立银行总行投资托管业务部、长盛基金照料有限公司产物设备部。2019 年加入民生加银基金照料有限公司，现任民生加银基金照料有限公司产物研发部总 监。   周晓芳女士：监事，照料学硕士。曾赴任于泰康资产照料有限使命公司运行保 障部、聚首交游室。2020年加入民生加银基金照料有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司交游部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东谈主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室剪辑、记者，中国东谈主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高等业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金照料有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金照料有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、北京分公司负责东谈主。   朱永明先生：董事会秘书，工商照料硕士。曾赴任于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融职业部、董事会战术发展与投资照料委员 会办公室。2018年加入民生加银基金照料有限公司，曾任总司理助理，现任民生加            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 银基金照料有限公司董事会秘书。   刘静女士：看管长，照料学博士。曾赴任于中国证监会检验总队、检验局。 照料有限公司看管长，民生加银资产照料有限公司监事。   邓凯成先生：中央财经大学金融学博士，16年证券从业经历。自2008年9月至 职业部研究员。2013年9月加入民生加银基金照料有限公司，曾任行业研究员、基 金司理助理，现任基金司理。自2023年1月于今担任民生加银金融优选搀杂型证券 投资基金基金司理；自2023年6月于今担任民生加银红利酬报活泼配置搀杂型证券 投资基金基金司理；自2024年8月于今担任民生加银价值发现一年持有期搀杂型证 券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   柳世庆先生（2021年03月至2024年08月）。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资照管人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：      公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、总司理 助理兼专户搭理二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、 资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险照料部总监丁辉、交游部总监周 晓芳      权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险照料部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、总司理助理兼专户搭理二部总监刘霄汉、专户搭理二部总监助理 尹涛、基金司理蔡晓           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)   固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险照料部总监丁辉、 交游部总监周晓芳、专户搭理一部总监助理宋立军、基金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险照料部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF 总监代宏坤   三、基金照料东谈主的职责 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律律例和《基金合同》孤苦运用并 照料基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金照料费以及法律律例轨则或中国证监会批准 的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照轨则召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及关联法律轨则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违犯了《基金合同》及国度关联法律轨则，应报告中国证监会和其他监管部门，并 采选必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行径进行监督和处理；   （9）担任或奉求其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得《基金合同》轨则的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律轨则决定基金收益的分拨有计划；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回与调遣恳求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司欺骗推动权利，为基金的利益            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 欺骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金照料东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益欺骗诉讼权利或者实 施其他法律行径；  （15）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；  （16）在合适关联法律、律例的前提下，制订和诊疗关联基金认购、申购、赎 回、调遣、依期定额投资、转托管和非交游过户等业务国法；  （17）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》成效之日起，以淳厚信用、严慎勤勉的原则照料和运用 基金财产；  （4）配备迷漫的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 规划方式照料和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务照料及东谈主事照料等轨制，保 证所照料的基金财产和基金照料东谈主的财产相互孤苦，对所照料的不同基金分别照料， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）采选适当合理的措施使计算打算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法合适《基金合同》等法律文献的轨则，按关联轨则计算打算并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈述；  （10）编制季度陈述、中期陈述和年度陈述；            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则，履行信息表现及报 告义务；   （12）保守基金营业诡秘，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他关联轨则另有轨则外，在基金信息公开表现前应予隐秘，不向 他东谈主泄露；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分拨有计划，实时向基金份额持有东谈主 分拨基金收益；   （14）按轨则受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产照料业务行径的司帐账册、报表、记录和其他关系 资料15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或资料在轨则时刻发出，况且保 证投资者大致按照《基金合同》轨则的时刻和方式，随时查阅到与基金关联的公开 资料，并在支付合理成本的条件下得到关联资料的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变 现和分拨；   （19）面对驱散、照章被撤消或者被照章宣告歇业时，实时陈述中国证监会并 通告基金托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而奉命；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金 托管东谈主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金照料东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金照料东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理关联基金 事务的行径承担使命；   （23）以基金照料东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益欺骗诉讼权利或实施其他 法律行径；   （24）基金照料东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成生          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 效，基金照料东谈主承担全部召募用度，将已召募资金加计银行同期活期进款利息在基 金召募期扫尾后30日内退还基金认购东谈主；   （25）践诺成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   四、基金照料东谈主承诺 制轨制，采选有用措施，留意违犯《中华东谈主民共和国证券法》行径的发生； 度，采选有用措施，留意以下《基金法》、《运作办法》遮拦的行径发生：   （1）将基金照料东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其照料的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、透露他 东谈主从事关系的交游行径；   （7）粗鲁职守，不按照轨则履行职责；   （8）法律律例和中国证监会遮拦的其他行径。 关联法律律例及行业范例，淳厚信用、勤勉尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违纪规划；   （2）违犯基金合同或托管契约；   （3）损伤基金份额持有东谈主或其他基金关系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的资料中平心而论；   （5）拒却、滋扰、陡立或严重影响中国证监会照章监管；   （6）粗鲁职守、滥用权利，不按照轨则履行职责；   （7）泄漏在职职期间瞻念察的关联证券、基金的营业诡秘，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息；利用该信息从事或者昭示、透露他东谈主从事关系           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 的交游行径；  （8）除按法律律例、基金照料公司轨制进行基金投资外，顺利或蜿蜒进行其 他股票交游；  （9）违犯证券交游场地业务国法，利用对敲、倒仓等技能驾驭商场价钱，扰 乱商场递次；  （10）专诚损伤投资东谈主过甚他同行机构、东谈主员的正当权益；  （11）以不正直技能谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；  （13）信息表现不果真，有误导、诓骗因素；  （14）法律律例和中国证监会遮拦的其他行径。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采选有用措施，保证基金财产无用于下列投资或者行径：  （1）承销证券；  （2）违犯轨则向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽使命的投资；  （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；  （5）向其基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；  （6）从事内幕交游、驾驭证券交游价钱过甚他不正直的证券交游行径；  （7）法律、行政律例轨则和中国证监会轨则遮拦的其他行径。  五、基金司理承诺 谋取最大利益； 漏在职职期间瞻念察的关联证券、基金的营业诡秘、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、透露他东谈主从事关系的交游行径；          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)   六、基金照料东谈主的里面贬抑轨制   本基金照料东谈主即民生加银基金照料有限公司（以下简称“公司”）为保证本公司 诚信、正当、有用规划，贯注、化解规划风险和所照料的资产运作风险，充分保护 资产奉求东谈主、公司和公司推动的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金照料公 司里面贬抑带领认识》等法律律例和中国证监会的关联文献，以及《民生加银基金 照料有限公司轨则》，制定《民生加银基金照料有限公司里面贬抑大纲》。   里面贬抑体系是指公司为贯注和化解风险，保证规划运作合适公司的发展谋略， 在充分沟通表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用照料方法、实施操作程 序与贬抑措施而形成的系统。里面贬抑轨制是公司为杀青里面贬抑主义而建立的一 系列组织机制、照料办法、操作步履与贬抑措施的总称。   里面贬抑轨制由公司轨则、里面贬抑大纲、基本照料轨制、部门照料轨制、各 项具体业务国法等部分组成。   （1）保护基金投资东谈主利益不受骚扰，爱护推动的正当权益。   （2）保证公司规划运作严格谨守国度关联法律律例和行业监管国法，自发形 成称职规划、范例运作的规划想想和规划理念。   （3）建立和健全法东谈主治理结构，形成合理的决策、践诺和监督机制。   （4）贯注和化解规划风险，提高规划照料效益，确保规划业务的稳健运行和 受托资产的安全完好，杀青公司的不时、厚实、健康发展。   （5）确保公司规划主义和发展战术的顺利实施。   （6）确保基金、公司财务和其他信息果真、准确、完好、实时。   （1）健全性原则。里面贬抑须灭绝公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并渗入到各项业务过程，涵盖到决策、践诺、监督、反馈等各个格式。   （2）有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理适用的内控步履， 并当令诊疗和不停完善，爱护内控轨制的有用践诺。   （3）孤苦性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保持相对孤苦，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的成就应当权责分明、相互制衡。         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)  （5）成本效益原则。公司运用科学化的规划照料方法镌汰运作成本，提高经 济效益，以合理的贬抑成本达到最好的里面贬抑效果。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当合适国度法律、律例、规章和各项 轨则。  （2）全面性原则。里面贬抑轨制应当涵盖公司规划照料的各个格式，不得留 有轨制上的空缺和舛错。  （3）审慎性原则。制定里面贬抑轨制应当以审慎规划、贯注和化解风险为出 发点。  （4）有用性原则。里面贬抑轨制应当是可操作的，有用的。  （5）当令性原则。里面贬抑轨制的制定应当跟着关联法律律例的诊疗和公司 规划战术、规划方针、规划理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面贬抑的基本要素包括贬抑环境、风险评估、贬抑行径、信息换取和里面监 控。  （1）贬抑环境组成公司里面贬抑的基础，贬抑环境包括规划理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德教诲等内容。  （2）公司照料层应当安然缔造内控优先和风险照料理念，培养全体职工的风 险贯注意志，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律律例 和公司规章轨制，使风险意志贯串到公司各个部门、各个岗亭和各个格式。  （3）公司按“利益自制、信息透明、信誉可靠、使命到位”的基本原则制定治 理结构，充分阐述孤苦董事和监事会的监督职能，严禁不正直关联交游、利益输送 和里面东谈主贬抑风景的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、孤苦性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营范例、照料高效的运行机制，包括民主、透 明的决策步履和照料议事国法，高效、严谨的业务践诺系统，以及健全、有用的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面贬抑的具体实施单元。各部门在公司基本照料轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务照料轨则、操作经由及里面贬抑轨则，加强         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 对业务风险的贬抑。部门照料层应依期对部门内风险进行评估，笃定风险照料战术 并实施，监控风险照料绩效，以不停改进风险管明智商。  （5）公司设立法则递进、权责统一、严实有用的内控防地： 均须瞻念察并以书面方式承诺谨守，在授权范围内承担使命。 督制衡。 情况实行严格的查验和反馈。  （6）里面贬抑风险评估包括依期和不依期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违纪、投诉、危境事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个贬抑主体的使命。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督查验。  （8）授权贬抑是里面贬抑行径的基本要点，它贯串于公司规划行径的长久。 授权贬抑的主要内容包括： 健全公司授权标准和步履，确保授权轨制的贯彻践诺。 的职责。 经授权东谈主签章阐明后下达到被授权东谈主，并报关联部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他奉求资产要实行孤苦运作，单独核算。         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务践诺、业务记录和业 务监督严格分离，投资和交游、交游和计帐、基金司帐和公司司帐等裂缝岗亭不得 有东谈主员的访佛。裂缝业务部门和岗亭须实行物理遮拦。  （11）制定切实有用的济急应变措施，建立危境处理机制和步履。  （12）领受适当、有用的信息系统，识别、麇集、加工并相互交流规划行径所 需的一切信息。信息系统须保证业务规划信息和财务司帐资料的果真性、准确性和 完好性，必须能杀青公司里面信息的换取和分享，促进公司里面照料顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立赫然的业务陈述系统，但凡属于杰出权 限的任何决策必须履行轨则的讲演陈述步履。  （14）里面贬抑的监督完善由公司合规与风险照料委员会、看管长和监察稽核 部等部门在各自的权利范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可遴聘外部群众对公司里面贬抑进行查验和评价。  （15）根据商场环境、新的金融器具、新的时间应用和新的法律律例等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面贬抑进行全面的检讨，审查其正当合规性、合理 性和有用性，当令改进。  （1）研究业务贬抑主要内容包括： 础上建立和爱护备选库。  （2）投资决策业务贬抑主要内容包括： 主义、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 析支撑，并有决策记录。 品特征和决策步履、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金交游业务贬抑主要内容包括： 者顺利进行交游。 设施。 罪人违纪或者其他格外情况，应当实时陈述相应部门与东谈主员。 对待。 和国法。 金投资波及关联交游的，应在关系投资研究陈述中相当阐述，并报公司关系部门批 准。  （4）基金计帐和基金司帐业务贬抑主要内容包括： 计帐，确保基金资产的安全。 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户成就、资金划转、账簿记录 等方面相互孤苦。 有价证券在估值时点的价值。           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 相互监督。  （5）基金营销业务贬抑主要内容包括： 风险贬抑措施。 各项业务，严禁误导和诈欺投资者。 体系，为投资者提供周到的售前、售中庸售后服务。  （6）信息表现贬抑主要内容包括： 保证公开表现的信息果真、准确、完好、实时。 发布。 法，对信息表现出现的纰谬忽视方理认识，并讲求关系东谈主员的使命。  （7）信息时间系统贬抑主要内容包括： 格制定信息系统的照料规章、操作经由、岗亭手册和风险贬抑轨制。 写完好的时间资料；在杀青业务电子化时，应成就隐秘系统和相应贬抑机制，并保 证计算打算机系统的可稽性。 确的使命照料，信息时间系统干预运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的联合验收。 度等照料措施，确保系统安全运行。         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 通盘过程实施明确的使命照料，严格分辩业务操作、时间爱护等方面的职责。 应具备身份考据、造访贬抑、故障复原、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东谈主员支撑。用户使用的密码口令要依期更换，不得向他东谈主显现。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、苦难复原演习，确保系统可靠、厚实、安全地运行。  （8）公司财务照料贬抑主要内容包括： 相互孤苦的原则制定公司司帐轨制、财务轨制、司帐作事操作经由和司帐岗亭作事 手册，并针对各个风险贬抑点建立严实的司帐系统贬抑。 需要相互监督的岗亭由一东谈主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济使命。 序。 经规律。         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 务用章、支票等裂缝凭据和司帐档案，严格司帐资料的调阅手续，留意司帐数据的 毁损、散结怨泄密。  （9）监察稽核贬抑主要内容包括： 授权，看管长不错列席公司关系会议，调阅公司关系档案，就里面贬抑轨制的践诺 情况独速即履行查验、评价、陈述、建议职能。 当对看管长的陈述进行审议。 保证监察稽核部门的孤苦性和巨擘性。 职责，配备充足的监察稽核东谈主员，严格监察稽核东谈主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作步履和组织规律。 情况，确保公司各项规划照料行径的有用运行。 公司里面贬抑轨制的，应当讲求关联部门和东谈主员的使命。  （1）公司承诺以上对于里面贬抑轨制的表现果真、准确。  （2）公司承诺根据商场变化和公司业务发展不停完善里面贬抑轨制。             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)                   第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称呼：中国建立银行股份有限公司(简称：中国建立银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   法定代表东谈主：田国立   成立时刻：2004 年 09 月 17 日   组织容颜：股份有限公司   注册老本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：不时规划   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号   讨论东谈主：王小飞   讨论电话：(021)6063 7103   （二）主要东谈主员情况   中国建立银行总行设资产托管业务部，下设抽象处、基金业务处、证券保障业 务处、搭理信赖业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务与业 务协同处、运营照料处、跨境与外包照料处、托管应用系统支撑处、内控合规处等 依然成为惯例化的内控作事技能。   （三）基金托管业务规划情况   手脚国内首批开办证券投资基金托管业务的营业银行，中国建立银行一直秉持 “以客户为中心”的规划理念，不停加强风险照料和里面贬抑，严格履行托管东谈主的 各项职责，切实爱护资产持有东谈主的正当权益，为资产奉求东谈主提供高质料的托管服务。 经过多年稳步发展，中国建立银行托管资产范畴不停扩大，托管业务品种不停加多， 已形成包括证券投资基金、社保基金、保障资金、基本养老个东谈主账户、(R)QFII、 (R)QDII、企业年金、存托业务等产物在内的托管业务体系，是现在国内托管业务 品种最皆全的营业银行之一。限制 2023 年年末，中国建立银行已托管 1334 只证券           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 投资基金。中国建立银行专科高效的托管服务智商和业务水平，赢得了业内的高度 认同。中国建立银行屡次被《全球托管东谈主》、 《财资》、《环球金融》杂志及《中国 基金报》评比为“最好托管银行”、连气儿多年荣获中央国债登记结算有限使命公司 （中债）“优秀资产托管机构”、银行间商场计帐所股份有限公司（上清所）“优秀 托管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银大师》颁发的 2017 年度“最好托管系统实 施奖”、2019 年度“中国年度托管业务科技实施奖”、2021 年度“中国最好数字化 资产托管银行”、以及 2020 及 2022 年度“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。 《财资》“中国最好 QFI 托管银行”奖项。2023 年度，荣获中国基金报“公募基金   二、基金托管东谈主的里面贬抑轨制   （一）里面贬抑主义   手脚基金托管东谈主，中国建立银行严格谨守国度关联托管业务的法律律例、行业 监管规章和本行内关联照料轨则，称职规划、范例运作、严格查验，确保业务的稳 健运行，保证基金财产的安全完好，确保关联信息的果真、准确、完好、实时，保 护基金份额持有东谈主的正当权益。   （二）里面贬抑组织结构   中国建立银行设有风险内控照料委员会，负责全行风险照料与里面贬抑作事， 对托管业务风险照料和里面贬抑的有用性进行带领。资产托管业务部配备了专职内 控合规东谈主员负责托管业务的内控合规作事，具有孤苦欺骗内控合规作事权利和智商。   （三）里面贬抑轨制及措施   资产托管业务部具备系统、完善的轨制贬抑体系，建立了照料轨制、贬抑轨制、 岗亭职责、业务操作经由，不错保证托管业务的范例操作祥和利进行；业务东谈主员具 备从业阅历；业务照料严格实行复核、审核、查验轨制，授权作事实行聚首贬抑， 业务钤记按规程支撑、存放、使用，账户资料严格支撑，制约机制严格有用；业务 操作区专门成就，顽固照料，实施音像监控；业务信息由专职信息表现东谈主负责，防 止泄密；业求杀青自动化操作，留意东谈主为事故的发生，时间系统完好、孤苦。   三、基金托管东谈主对基金照料东谈主运作基金进行监督的方法和步履   （一）监督方法         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)  依照《基金法》过甚配套律例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。 利用自行设备的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律律例以及基金 合同轨则，对基金照料东谈主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监 督。在日常为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务格式中，对基金照料东谈主发 送的投资指示、基金照料东谈主对各基金用度的提取与开支情况进行查验监督。  （二）监督经由 等情况进行监控，如发现投资格外情况，向基金照料东谈主进行风险指示，与基金照料 东谈主进行情况核实，督促其纠正，如有紧要格外事项实时陈述中国证监会。 进行解释或举证，如有必要将实时陈述中国证监会。             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)                    第五部分 关系服务机构 （一）销售机构及讨论东谈主 称呼：民生加银基金照料有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主：郑智军 客服电话：400-8888-388 讨论东谈主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称呼：渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河东区海河东路218号 办公地址：天津市河东区海河东路218号 法定代表东谈主：李伏安 客服电话：95541 讨论东谈主：王宏 网址：www.cbhb.com.cn （2）称呼：东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街6666号 办公地址：长春市生态大街6666号 法定代表东谈主：李福春 讨论东谈主：安岩岩 电话：021-20361166 客服电话：95360 网址：www.nesc.cn （3）称呼：国金证券股份有限公司               民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)   注册地址：四川省成都市东城根上街95号   办公地址：四川省成都市东城根上街95号   法定代表东谈主：冉云   讨论东谈主：王凯伦   电话：021-61038316   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （4）称呼：中国东谈主寿保障股份有限公司   注册地址：中国北京市西城区金融大街16号   办公地址：中国北京市西城区金融大街16号   法定代表东谈主：王滨   讨论东谈主： 杨子彤   电话：（010）63631752   传真：（010）66222276   公司网址：www.chinalife.com.cn   （5）称呼：中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区临江通衢395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   办公地址：广州市河汉区临江通衢395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   法定代表东谈主：陈可可   讨论东谈主：郭杏燕   电话：020-88834787   客服电话：95548   公司网址：www.gzs.com.cn   （6）称呼：第一创业证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼   办公地址：深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼   法定代表东谈主：吴礼顺                  民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)    讨论东谈主：单晶    电话：0755-23838750    客服电话：95358    公司网址：www.firstcapital.com.cn    （7）称呼：阳光东谈主寿保障股份有限公司    注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层    办公地址：北京市向阳区景辉街33号院1号楼阳光金融中心    法定代表东谈主：李科    客服电话：95510    讨论东谈主：王超    电话：010-85632771    网站：http://fund.sinosig.com    （8）称呼：东兴证券股份有限公司    注册地址：北京市西城区金融大街5号（新肥硕厦）12、15层    办公地址：北京市西城区金融大街5号（新肥硕厦）12、15层    法定代表东谈主：魏庆华    讨论东谈主：郑旷旷    电话：010-66559079    传真：010-66555870    客服电话：95309    网址：www.dxzq.net    （9）称呼：中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号稀薄期间广场（二期）北座13层    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号稀薄期间广场（二期）北座13层    法定代表东谈主：窦长宏    客户服务电话：400-990-8826    讨论东谈主：梁好意思娜             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 电话：021-60812919 网址：www.citicsf.com （10）称呼：弘业期货股份有限公司 注册地址：南京市中华路50号 办公地址：南京市中华路50号弘业大厦 法定代表东谈主：周剑秋 客服电话：400-828-1288 传真：025-52313068 公司网址：www.ftol.com.cn （11）称呼：南京银行股份有限公司 注册地址：南京市玄武区中山路288号 办公地址：南京市玄武区中山路288号 法定代表东谈主：胡升荣 客服电话：95302 讨论东谈主：李冰洁 电话：025-86775317 传真：025-86776378 网址：www.njcb.com.cn （12）称呼：中信银行股份有限公司 注册地址：北京市向阳区光华路10号院1号楼中信大厦 法定代表东谈主：朱鹤新 讨论东谈主：王晓琳 电话：010-66637271 客服电话：95558 网址：www.citicbank.com （13）称呼：交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表东谈主：任德奇            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 电话：021-58781234 传真：021-58408483 讨论东谈主：高天 客服电话：95559 公司网址：www.bankcomm.com （14）称呼：中国建立银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表东谈主：田国立 电话：010-66275654 传真：010-66275654 讨论东谈主：张静 客服电话：95533 网址：www.ccb.com （15）称呼：长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦 办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表东谈主：李新华 客户服务电话：95579或4008-888-999 讨论东谈主：奚博宇 电话：027-65799999 传真：027-85481900 网址：www.95579.com （16）称呼：光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表东谈主：刘秋明 客服电话：95525 讨论东谈主：郁疆             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 电话：021-22169999 网址：www.ebscn.com （17）称呼：东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表东谈主：王文卓 电话：021-20333333 传真：021-50498825 讨论东谈主：王一彦 客服电话：95531；400-8888-588 网址：www.longone.com.cn （18）称呼：国投证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐119号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐119号安信金融大厦 法定代表东谈主：段文务 讨论东谈主：郑向溢 讨论电话：0755-81682517 绽开式基金照管电话：95517 网址：www.essence.com.cn （19）称呼：海通证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 法定代表东谈主：周杰 讨论东谈主：王金魁 电话：021-23154221 客服电话：95553或拨打各城市营业网点照管电话 公司网址：www.htsec.com （20）称呼：中信证券（山东）有限使命公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001              民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座 法定代表东谈主：肖海峰 客服电话：95548 讨论东谈主：赵如意 电话：0532-85725062 网址：sd.citics.com （21）称呼：华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市江东中路228号 办公地址：江苏省南京市江东中路228号 法定代表东谈主：张伟 客户服务电话：95597 讨论东谈主：郭力铭 电话：0755-82492193 传真：0755-82492962 网址：www.htsc.com.cn （22）称呼：中国星河证券股份有限公司 办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101 邮编： 100073 法定代表东谈主： 王晟 客服电话：4008-888-888、95551 讨论东谈主：辛国政 电话：010-80928123 公司网址：www.chinastock.com.cn （23）称呼：中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市向阳区光华路10号 法定代表东谈主：王常青 绽开式基金照管电话：95587/4008-888-108             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 讨论东谈主：陈海静 电话：010-85156499 网址：www.csc108.com （24）称呼：中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号稀薄期间广场（二期）北座 办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表东谈主：张佑君 客服电话：95548 讨论东谈主：杜杰 电话：010-60834768 传真：010-60833739 网址：www.citics.com （25）称呼：国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区解放贸易测验区商城路618号 办公地址：上海市静安区南京西路768号 法定代表东谈主：贺青 客户服务热线：95521 讨论东谈主：钟伟镇 电话：021-38032284 传真：021-38670666 网址：www.gtja.com （26）称呼：国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东谈主：张纳沙 客服电话：95536 讨论东谈主：于智勇 电话：0755-81981259 传真：0755-82133952                 民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)     网址：www.guosen.com.cn     （27）称呼：宁波银行股份有限公司     注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号     办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号     法定代表东谈主：陆华裕     讨论东谈主：王靖余     电话：021-23262712     客服电话：95574     网址： www.nbcb.com.cn/     （28）称呼：中国民生银行股份有限公司     注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号     办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号     法定代表东谈主：高迎欣     客服电话：95568     讨论东谈主：穆婷     电话：010-58560666     传真：010-57092611     网址：www.cmbc.com.cn     （29）称呼：华宝证券有限使命公司     注册地址：中国（上海）解放贸易测验区世纪通衢100号上海环球金融中心57 楼     办公地址：中国（上海）解放贸易测验区世纪通衢100号上海环球金融中心57 楼     法定代表东谈主：刘加海     网址：www.cnhbstock.com     客服电话：400-820-9898     （30）称呼：招商证券股份有限公司     注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐111号     办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐111号             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 法定代表东谈主：霍达 客户服务热线：95565 讨论东谈主：业清扬 电话：0755-82943666 网址：www.cmschina.com （31）称呼：南京证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路389号 办公地址：南京市江东中路389号 法定代表东谈主：李剑锋 客服电话：95386 讨论东谈主：曹梦媛 电话：025-58519529 网址：www.njzq.com.cn （32）称呼：杭州银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市庆春路46号 法定代表东谈主：宋剑斌 网址：www.hzbank.com.cn 客服电话：95398/400-8888-508 （33）称呼：兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表东谈主：杨华辉 客户电话：95562 讨论东谈主：乔琳雪 电话：021-38565547 网址：www.xyzq.com.cn （34）称呼：申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场45层             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 法定代表东谈主：杨周至 电话：021-33389888 传真：021-33388224 讨论东谈主：王昊洋 客服电话：95523/400-889-5523 公司网站：www.swhysc.com （35）称呼：兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路154号 办公地址：上海市银城路167号 法定代表东谈主：吕家进 客服电话：95561 基金业务讨论东谈主：刘玲 电话：021-52629999 网址：www.cib.com.cn （36）称呼：华福证券有限使命公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 法定代表东谈主：黄金琳 客服电话：95547 讨论东谈主：张腾 电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 网址：www.hfzq.com.cn （37）称呼：中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中通衢1619号南昌国际金融大厦A栋41层 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中通衢1619号南昌国际金融大厦A栋41层 法定代表东谈主：丛中 客户服务电话：400-8866-567 讨论东谈主：余雅娜             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 电话：0791-6768763 传真：0791-6789414 网址：www.avicsec.com （38）称呼：招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南通衢7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南通衢7088号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民 讨论东谈主：季平伟 客户服务电话：95555 网址：www.cmbchina.com （39）称呼：深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区戏班路物质控股置地大厦8楼 办公地址：深圳市罗湖区戏班路8号HALO广场4楼 法定代表东谈主：薛峰 客服电话：400-6788-887 讨论东谈主：童彩平 电话：0755-33092861 传真：0755-33227951 公司网站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com （40）称呼：北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 法定代表东谈主：盛超 机构讨论东谈主：孙博超 讨论东谈主电话：010-59403028 讨论东谈主传真：010-59403027 客户服务电话：95055-4 公司网址：www.baiyingfund.com （41）称呼：招商银行股份有限公司(招赢通）                  民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)    办公地址：广东省深圳市福田区深南通衢7088号招商银行大厦    法定代表东谈主：缪建民    电话：0755-83175125    讨论东谈主：韩熙睿    客户服务热线：95555    网址：https://fi.cmbchina.com/    （42）称呼：京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2    办公地址：北京市经济时间设备区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层    法定代表东谈主：邹保威    电话：95118    传真：010-89189566    讨论东谈主：姜颖    客服热线：95118    公司网站：http://jr.jd.com/    （43）称呼：深圳市新兰德证券投资照管有限公司    注册地址：深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋    办公地址：北京市丰台区丽泽祥瑞幸福中心B座7层    法定代表东谈主：张斌    客服电话：400-166-1188    讨论东谈主：孙博文    电话：010-83363099    传真：010-83363072    网站：www.xinlande.com.cn    （44）称呼：珠海盈米基金销售有限公司    注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491    办公地址：广州市海珠区琶洲通衢东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203    法定代表东谈主：肖雯    客服电话：020-89629066              民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 讨论东谈主：吴煜浩 电话：020-89629021 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn （45）称呼：上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号 法定代表东谈主：陈祎彬 客服电话：4008-2190-31 讨论东谈主：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 网站：www.lufunds.com （46）称呼：北京中植基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济时间设备区宏达北路10号五层5122室 办公地址：北京向阳区大望路金地中心A座28层 法定代表东谈主：武建华 客户服务电话：400-8180-888 讨论东谈主：丛瑞丰 电话：010-59313555 网址：http://www.zzfund.com （47）称呼：南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁通衢1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁通衢1-5号 法定代表东谈主：钱燕飞 客服电话：95177 讨论东谈主： 赵耶 电话：18551602256 传真：025-66996699-884131              民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 网址：www.snjijin.com （48）称呼：上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503室 法定代表东谈主：王翔 客服电话: 400-820-5369 讨论东谈主： 吴鸿飞 电话：021-65370077 传真：021-5835-0979 网址： www.jiyufund.com.cn （49）称呼：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表东谈主：王珺 客服电话：95188-8 讨论东谈主：韩爱彬 公司网站：www.fund123.cn （50）称呼：北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 法定代表东谈主：王伟刚 客服电话: 400-619-9059 讨论东谈主：丁向坤 电话：010-56282140 传真：010-62680827 网址：http://www.fundzone.cn （51）称呼：北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室                  民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)     法定代表东谈主： 李楠     客服电话：400-159-9288     讨论东谈主：秦艳琴     传真：010-61840699     网址：https://danjuanapp.com     （52）称呼：腾安基金销售（深圳）有限公司     注册地址：深圳市前海深港合营区前湾一齐1号A栋201室     办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼     法定代表东谈主：谭广锋     客服电话：95017转1转8     讨论东谈主：胡世铭     网站：http://www.tenganxinxi.com     （53）称呼：泛华普益基金销售有限公司     注册地址：成都市成华区建立路9号高地中心1101室     办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号     法定代表东谈主：杨远芬     客服电话：400-080-3388     讨论东谈主：曾健灿     电话：020-28381666     传真：028-84252474-8055     公司网址：www.puyifund.com     （54）称呼：诺亚正行基金销售有限公司     注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室     办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋     法定代表东谈主：吴卫国     客服电话：400-821-5399     讨论东谈主：张裕     电话：021-38509735                   民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)       传真：021-38509777       网站：www.noah-fund.com       （55）称呼：上海联泰基金销售有限公司       注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室       办公地址：上海市虹口区临潼路188号       法定代表东谈主：尹彬彬 讨论东谈主：陈东 讨论电话：021-52822063       客服电话：400-166-6788       传真：021-52975270       网址：www.66liantai.com       （56）称呼：东方钞票证券股份有限公司       注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼       办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方钞票大厦       法定代表东谈主：戴彦       客服电话：95357       讨论东谈主：付佳       电话：021-23586603       传真：021-23586860       公司网址：www.18.cn       （57）称呼：和耕传承基金销售有限公司       注册地址： 河南自贸测验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       办公地址：河南自贸测验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       法定代表东谈主：温丽燕       客服电话：400-0555-671       讨论东谈主：董亚芳       电话：0371-85518396       传真：0371-85518397       公司网址：www.hgccpb.com       （58）称呼：泰信钞票基金销售有限公司              民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 注册地址：北京市向阳区开国路甲92号-4至24层内10层1012 办公地址：北京市向阳区开国路乙118号京汇大厦1206 法定代表东谈主：彭浩 客服电话：400-004-8821 讨论东谈主：郑雅婷 电话：15180468717 网址：www.taixincf.com （59）称呼：上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室 办公地址：上海市浦东新区银城路116、128号大华银行大厦703单元 法定代表东谈主：郑新林 电话：021-68889082 传真：021-68889283 公司网址：http://www.pytz.cn/ （60）称呼：上海长量基金销售有限公司 注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层 法定代表东谈主：张跃伟 客服电话：400 820 2899 讨论东谈主：张月蓝 电话：021-20691869 网址：http://www.erichfund.com/ （61）称呼：上海利得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易测验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 法定代表东谈主：李兴春 客服电话：400-032-5885 讨论东谈主：伍豪 电话：13851400607             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 网址：www.leadbank.com.cn/ （62）称呼：济安钞票（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东谈主：杨健 讨论东谈主：宋静 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （63）称呼：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室 法定代表东谈主：陶怡 客服电话：400-700-9665 讨论东谈主：陆敏 电话：021-20613600 传真：021-68596916 网址：www. ehowbuy.com （64）称呼：通华钞票（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号10楼 法定代表东谈主：沈丹义 讨论东谈主：汤杰 客服电话：400-101-9301 网址：www.tonghuafund.com （65）称呼：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表东谈主：其实 客服电话：95021或400-1818-188                 民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)    讨论东谈主：丁珊珊    电话：010-65980380-8010    传真：020-87597505    公司网站：www.1234567.com.cn    （66）称呼：浙江同花顺基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903    办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼    法定代表东谈主：吴强    讨论东谈主：林海明    电话：0571-88911818    客服：4008-773-772    传真：0571-86800423    网站：www.10jqka.com.cn    （67）称呼：上海陆享基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易测验区临港新片区环湖西二路888号1幢1区    办公地址：中国（上海）解放贸易测验区临港新片区环湖西二路888号1幢1区    法定代表东谈主：粟旭    客服电话：400-168-1235    公司网站：https://www.luxxfund.cn/    （68）称呼：上海万得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易测验区福山路33号11楼B座    办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼    法定代表东谈主： 简梦雯    客服电话：400-799-1888    讨论东谈主： 徐亚丹    电话：021-51327185    传真：021-50710161               民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)  网址：www.520fund.com.cn  （69）称呼：贵州省贵文文化基金销售有限公司  注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号  办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路CCDI大楼一楼  法定代表东谈主：陈成  客服电话：0851-85407888  网址：https://www.gwcaifu.com/  （70）称呼：深圳前海微众银行股份有限公司  注册地址：深圳市前海深港合营区前湾一齐A栋201  办公地址：深圳市南山区田厦国际中心36楼、37楼  法定代表东谈主：顾敏  客服电话：400-999-8800  传真：0755-86700688  网站：www.webank.com  基金照料东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的轨则，选拔其他合适要求的机构销售本基金，并在基金照料东谈主网站公示。  （二）注册登记机构  称呼：民生加银基金照料有限公司  住所：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  法定代表东谈主：郑智军  电话：0755-23999888  传真：0755-23999833  讨论东谈主：蔡海峰  （三）出具法律认识书的讼师事务所和承办讼师  称呼：上海市通力讼师事务所  住所：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼  办公地址：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼  负责东谈主：韩炯             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 承办讼师：安冬、陈颖华 电话：021-31358666 传真：021-31358600 讨论东谈主：陈颖华 （四）审计基金财产的司帐师事务所和承办注册司帐师 称呼：毕马威华振司帐师事务所（特殊泛泛合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 践诺事务合伙东谈主：邹俊 承办注册司帐师：叶云晖、刘西茜 电话：020-38137822 0755-25473435 传真：020-38137000 0755-25473366 讨论东谈主：蔡正轩             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)                  第六部分 基金的召募   一、召募的依据   本基金由基金照料东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息表现办 法》、基金合同过甚他关联轨则，经2020年11月10日中国证监会证监许可【2020】   二、基金类型、运作方式及存续期限   基金类型：搀杂型证券投资基金   存续期限：不依期   运作方式：契约型绽开式、最短持有期为一年的单笔锁定不时运作。   本基金对每份基金份额成就一年的最短持有期。在基金份额的最短持有期内， 投资者不成忽视赎回恳求，每份基金份额的最短持有期限扫尾日的下一个作事日 （含）起，基金份额持有东谈主可忽视赎回恳求。对于每份基金份额，最短持有期指从 基金合同成效日（含）（对认购份额而言）或基金份额申购阐明日（含）（对申购份 额而言）起至一年后年度对应日（如该对应日为非作事日或无该对应日，则顺延至 下一个作事日）的期间。   三、基金份额的类别   本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取方式等的不同，将基金份额分为 不同的类别。其中：   （1）在投资者认购、申购时收取认购、申购用度，但不从本类别基金资产中 计提销售服务费的基金份额，称为A类基金份额。   （2）从本类别基金资产入网提销售服务费而不收取认购/申购用度的基金份额， 称为C类基金份额。   由于用度收取方式等的不同，本基金各种别基金份额将分别计算打算并公布基金份 额净值，计算打算公式为计算打算日各种别基金资产净值除以计算打算日发售在外的该类别基金 份额总额。   投资者可自行选拔认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得互 相调遣。   根据基金推交运作情况，在不违犯法律律例、基金合同的约定且对基金份额持 有东谈主利益无实质性不利影响的前提下，在履行适当步履后，基金照料东谈主可对基金份                民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 额分类进行诊疗、住手基金份额类别的销售或者加多新的基金份额类别等，诊疗实 施之日前基金照料东谈主需依据《信息表现办法》的轨则在轨则媒介公告并报中国证监 会备案，不需要召开基金份额持有东谈主大会。    四、召募情况    本 基 金 的 发 售 募 集 期 有 效 认 购 份 额 为935，946，533.00份 ， 利 息 结 转 份 额          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)             第七部分 基金合同的成效   一、基金合同的成效   根据关系律例和民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金基金合同的 关联轨则，本基金合同已于2021年3月5日矜重成效，自本基金合同成效之日起，本 基金照料东谈主矜重开动照料本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产范畴   《基金合同》成效后，连气儿20个作事日出现基金份额持有东谈主数目发火200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金照料东谈主应当在依期陈述中给以表现；连 续60个作事日出现前述情形的，基金照料东谈主应在10个作事日内向中国证监会陈述并 忽视治理有计划，如不时运作、调遣运作方式、与其他基金合并或者隔绝基金合同等， 并在6个月内召开基金份额持有东谈主大会进行表决。   法律律例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)             第八部分 基金份额的申购、赎回  一、申购和赎回场地  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金照料东谈主在 招募阐述书或其他关系公告中列明。基金照料东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金照料东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的绽开日实时刻  投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交游所、 深圳证券交游所的往往交游日的交游时刻。若本基金参与港股通交游且该作事日为 非港股通交游日时，则基金照料东谈主可根据推行情况决定本基金是否绽开申购、赎回 及调遣业务，具体以届时的公告为准，但基金照料东谈主根据法律律例、中国证监会的 要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。绽开日的具体业务办理时刻在 招募阐述书中载明。  基金合同成效后，若出现新的证券交游商场、证券交游所交游时刻变更或其他 特殊情况，基金照料东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时刻进行相应的诊疗，但应在 实施日前依照《信息表现办法》的关联轨则在轨则媒介上公告。  本基金于2021年6月3日起的每个绽开日（本公司公告暂停关系业务的除外）开 放日常申购、调遣转入和依期定额投资业务。  本基金于2022年3月8日起的每个绽开日（本公司公告暂停关系业务的除外）开 放日常赎回及调遣转出业务。在每份基金份额的最短持有期扫尾日的下一个作事日 （含）起，基金份额持有东谈主方可就该基金份额忽视赎回恳求。对于每份基金份额， 最短持有期指从基金合同成效日（含）（对认购份额而言）或基金份额申购阐明日 （含）（对申购份额而言）起至一年后年度对应日（如该对应日为非作事日或无该 对应日，则顺延至下一个作事日）的期间。如果投资东谈主屡次认购/申购本基金，则 其持有的每一份基金份额的赎回绽开的时刻可能不同。  基金照料东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者调遣。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻忽视申购、赎回或调遣恳求            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱视为下一绽开日的基金份额申 购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 为基准进行计算打算； 赎回； 资者的正当权益不受损伤并得到自制对待。   基金照料东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金照料东谈主必 须在新国法开动实施前依照《信息表现办法》的关联轨则在轨则媒介上公告。   四、申购与赎回的步履   投资东谈主必须根据销售机构轨则的步履，在绽开日的具体业务办理时刻内忽视申 购或赎回的恳求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在轨则时刻前全额托付申购款项，不然所提交的 申购恳求不成立。投资东谈主在轨则时刻前全额托付申购款项，申购恳求成立；登记机 构阐明基金份额时，申购成效。   基金份额持有东谈主在提交赎回恳求时，必须有迷漫的基金份额余额，不然所提交 的赎回恳求不成立。基金份额持有东谈主递交赎回恳求，赎回成立；登记机构阐明赎回 时，赎复活效。基金份额持有东谈主赎回恳求成效后，基金照料东谈主将在T＋7日(包括该 日)内支付赎回款项。在发生无数赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或减速支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关联要求处理。   如遇证券/期货交游所或交游商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交 换系统故障或其他非基金照料东谈主及基金托管东谈主所能贬抑的因素影响业务处理经由， 则赎回款项划付时刻相应顺延，顺延至该因素摒除的最近一个作事日。            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)   基金照料东谈主不错在法律律例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时刻进 行诊疗，基金照料东谈主必须在新国法开动实施前依照《信息表现办法》的关联轨则在 轨则媒介上公告。   基金照料东谈主应以交游时刻扫尾前受理有用申购和赎回恳求确今日手脚申购或赎 回恳求日(T日)，在往往情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交游的有用性进行 阐明。T日提交的有用恳求，投资东谈主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或 以销售机构轨则的其他方式查询恳求的阐明情况。若申购不顺利或无效，则申购款 项本金退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表恳求一定顺利，而仅代表销售 机构如实接收到恳求。申购、赎回恳求的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于申 请的阐明情况，投资东谈主应实时查询并妥善欺骗正当权利，不然，由此产生的任何损 失由投资东谈主自行承担。   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，通过销售机构每笔申购金额不得低于10元(含申购 费)，通过民生加银基金直销机构每笔申购金额不得低于10元(含申购费)，率先最低 申购金额的部分不设金额级差；依期定额投资计划、比例配售不受此最低申购金额 轨则限制；销售机构若有不同轨则，以销售机构轨则为准，但不得低于10元(含申 购费)的最低金额限制。   投资者赎回本基金份额时，可恳求将其持有的部分或全部基金份额赎回。本基 金的投资者每个交游账户每笔最低赎回份额为10份，销售机构若有不同轨则，以销 售机构轨则为准，但不得低于10份的最低名额轨则。   本基金的投资者每个交游账户的最低基金份额余额为10份，本基金不合单个投 资者累计持有的基金份额上限进行限制，但单一投资者持有基金份额数不得达到或 率先基金份额总额的50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到 或率先50%的除外)；销售机构若有不同轨则，以销售机构轨则为准，但不得低于             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 金照料东谈主应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金 照料东谈主基于投资运作与风险贬抑的需要，可采选上述措施对基金范畴给以贬抑。具 体见基金照料东谈主关系公告。 额的数目限制。基金照料东谈主必须在诊疗前依照《信息表现办法》的关联轨则在轨则 媒介上公告。   六、申购、赎回用度   本基金A类基金份额收取申购用度，C类基金份额不收取申购用度。本基金A 类基金份额的申购用度由申购A类基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产，主要 用于A类基金份额的商场引申、销售、登记等各项用度。   本基金对通过直销中心申购A类基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资 者实施远离的申购费率。待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老计划筹集的 资金过甚投资运营收益形成的补充养老基金，包括宇宙社会保障基金、不错投资基 金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集算计划。如将来出现经养老基金 监管部门认同的新的养老基金类型，本公司将依据轨则将其纳入待业金账户范围， 并按轨则向中国证监会备案。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。   投老本基金A类基金份额的待业金账户，在基金照料东谈主的直销中心办理账户认 证手续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募阐述书轨则申购费率为固定金额 的，则按基金招募阐述书中费率轨则践诺，不再享有费率优惠。   通过基金照料东谈主的直销中心申购本基金A类份额的待业金客户申购费率如下：       单笔申购金额 M                      申购费率          M＜100 万元                     0.15%          M≥500 万元                  每笔 1000 元   其他投资者申购本基金A类基金份额申购费率如下：             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)        单笔申购金额 M                     申购费率         M＜100 万元                      1.50%       M≥500 万元          每笔 1000 元   投资东谈主同日或异日屡次申购A类基金份额，须按每次申购所对应的费率端倪分 别计费。当需要采选比例配售方式对有用申购金额进行部分阐明时，投资东谈主申购费 率按照申购恳求阐明金额所对应的费率计算打算，申购恳求阐明金额不受申购最低名额 的限制。   本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠行径，具体费率优惠有计划以销 售机构的安排为准，请眷刊出售机构公告或照管销售机构。   本基金A类和C类基金份额的赎回费率为0%。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表现办法》的关联轨则在轨则媒介上公 告。 以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例谨守关系法律律例以及监管部 门、自律国法的轨则。 金份额持有东谈主无实质性不利影响的前提下，根据商场情况制定基金促销计划，依期 或不依期地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，按关系监管部门要求履行必 要手续后，基金照料东谈主不错适当调低基金申购费率和基金赎回费率。   七、申购份额与赎回金额的计算打算及处理方式   本基金各种基金份额净值的计算打算，均保留到一丝点后4位，一丝点后第5位四舍 五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在今日收市后 计算打算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经履行适当步履，不错适当蔓延计算打算或公 告。              民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)   （1）若投资者选拔申购本基金A类基金份额，则申购份额的计算打算公式为：   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日本基金A类基金份额的基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日本基金A类基金份额的基金份额净值   （2）若投资者选拔申购本基金C类基金份额，则申购份额的计算打算公式为：   申购份额＝申购金额/T日C类基金份额的基金份额净值   例：假设某非待业金客户投资者投资100，000元申购本基金A类基金份额，适用 的申购费率为1.50%，T日本基金A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则该投 资东谈主申购可得到的本基金A类基金份额为：   申购用度＝（100，000×1.50%）÷（1＋1.50%）=1，477.83（元）   净申购金额=100，000－1，477.83=98，522.17（元）   申购份额＝98，522.17÷2.0000＝49，261.09（份）   即非待业金投资者投资100，000元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类 基金份额净值为2.0000元，则不错得到49，261.09份A类基金份额。   即：非待业金客户投资者投资100，000元申购本基金A类基金份额，假设申购当 日本基金A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则不错得到49，261.09份本基金 A类基金份额。   例：假设某投资东谈主投资100，000元申购本基金C类基金份额，适用的申购费率为 类基金份额份额为：   申购份额＝100，000.00÷2.0000＝50，000.00（份）   即：投资者投资100，000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份 额的基金份额净值为2.0000元，则不错得到50，000.00份C类基金份额。   （3）上述计算打算结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后2位，由此产生的收益              民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 或损失由基金财产承担。   （1）计算打算公式   若投资者赎回本基金A类或C类基金份额，则赎回金额的计算打算公式为：   赎回总额＝赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假设某投资东谈主在T日赎回10，000份本基金A类基金份额，持有时刻为13个月， 适用的赎回费率为0%，假设T日本基金A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则 其取得的赎回金额如下：   赎回总额=10，000×2.0000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000.00×0.00%=0.00（元）   赎回金额=20，000.00－0.00=20，000.00（元）   即：投资者赎回本基金A类基金份额10，000份，持有时刻为13个月，假设赎回 当日A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为20，000.00 元。   例：假设某投资东谈主在T日赎回10，000份本基金C类基金份额，持有时刻为13个月， 适用的赎回费率为0%，假设T日本基金C类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则 其取得的赎回金额如下：   赎回总额=10，000×2.0000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000.00×0.00%=0.00（元）   赎回金额=20，000.00－0.00=20，000.00（元）   即：投资者赎回本基金C类基金份额10，000份，持有时刻为13个月，假设赎回 当日C类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为20，000.00 元。   （2）上述计算打算结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   八、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金照料东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购恳求：            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 资东谈主的申购恳求。 金资产净值。 对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法往往运行。 额的比例达到或者率先50%，或者变相藏匿50%聚首度的情形。 上限、单个投资东谈主单日或单笔申购金额上限的。 且领受估值时间仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金照料东谈主应当暂停接受基金申购恳求。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10、11项暂停申购情形之一且基金照料东谈主决定 暂停接受投资东谈主申购恳求时，基金照料东谈主应当根据关联轨则在轨则媒介上刊登暂停 申购公告。当发生上述第7、8项情形时，基金照料东谈主不错采选比例阐明等方式对该 投资东谈主的申购恳求进行限制，基金照料东谈主也有权拒却该等全部或者部分申购恳求。 如果投资东谈主的申购恳求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给投资 东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金照料东谈主应实时复原申购业务的办理。   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   在发生下列情形时，基金照料东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回恳求或减速支付赎回 款项：          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 资产净值。 东谈主的赎回恳求或减速支付赎回款项。 且领受估值时间仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金照料东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求。 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回恳求。   发生上述情形之一且基金照料东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金管 理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐明的赎回恳求，基金照料东谈主应足额支付；如 暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分拨给赎 回恳求东谈主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第3项所述情形，按基金合同的相 关要求处理。投资东谈主在恳求赎回时可事前选拔将当日可能未获受理部分给以撤消。 在暂停赎回的情况摒除时，基金照料东谈主应实时复原赎回业务的办理并公告。   十、无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回恳求(赎回恳求份额总额加上基金转 换中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金调遣中转入恳求份额总额后 的余额)率先前一绽开日的基金总份额的10%，即以为是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金照料东谈主不错根据基金其时的资产组合状态决定全 额赎回、部分宽限赎回或减速支付赎回款项。   （1）全额赎回：当基金照料东谈主以为有智商支付投资东谈主的全部赎回恳求时，按 往往赎回步履践诺。   （2）部分宽限赎回：当基金照料东谈主以为支付投资东谈主的赎回恳求有贫困或以为 因支付投资东谈主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 基金照料东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的10%的前提下，可 对其余赎回恳求宽限办理。对于当日的赎回恳求，应当按单个账户赎回恳求量占赎 回恳求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交 赎回恳求时不错选拔宽限赎回或取消赎回。选拔宽限赎回的，将自动转入下一个开 放日赓续赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被撤消。宽限的赎回恳求与下一绽开日赎回恳求一并处理，无优先权并以下一 绽开日的该类基金份额净值为基础计算打算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。 如投资东谈主在提交赎回恳求时未作明确选拔，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处 理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）如果发生无数赎回，且单个基金份额持有东谈主恳求赎回的基金份额占前一 绽开日基金总份额的比例率先30%时，本基金照料东谈主不错对该单个基金份额持有东谈主 超出30%的赎回恳求实施宽限办理。对该单个基金份额持有东谈主30%比例以内（含 上述因宽限办理而未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回恳求时不错选拔宽限赎回或取 消赎回。选拔宽限赎回的，将自动转入下一个绽开日赓续赎回，直到全部赎回为止； 选拔取消赎回的，当日未获受理的部分赎回恳求将被撤消；如投资东谈主在提交赎回申 请时未作明确选拔，则未能赎回部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔 赎回最低份额的限制。基金照料东谈主在履行适当步履后，有权根据其时商场环境诊疗 前述比例及处理国法，并在轨则媒介上进行公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个绽开日以上(含本数)发生无数赎回，如基金照料东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回恳求；依然接受的赎回恳求不错减速支付赎回款 项，但不得率先 20 个作事日，并应当在轨则媒介上进行公告。   当发生上述无数赎回并宽限办理时，基金照料东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 阐述书轨则的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构通告等方 式）在3个交游日内通告基金份额持有东谈主，阐述关联处理方法，并在两日内在轨则 媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和从头绽开申购或赎回的公告            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 上刊登暂停公告。 基金从头绽开申购或赎回公告，并公布最近1个作事日的各种基金份额的基金份额 净值。 《信息表现办法》的关联轨则，最迟于从头绽开日在轨则媒介上刊登从头绽开申购 或赎回的公告，并公布最近1个作事日的各种基金份额的基金份额净值；也不错根 据推行情况在暂停公告中明确从头绽开申购或赎回的时刻，届时不再另行发布从头 绽开的公告。  十二、基金调遣  基金照料东谈主不错根据关系法律律例以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金 照料东谈主照料的其他基金之间的调遣业务，基金调遣不错收取一定的调遣费，关系规 则由基金照料东谈主届时根据关系法律律例及基金合同的轨则制定并公告，并提前奉告 基金托管东谈主与关系机构。  十三、基金份额的转让  在法律律例允许且条件具备的情况下，且对份额持有东谈主无实质性不利影响的前 提下，履行关系步履后，基金照料东谈主可受理基金份额持有东谈主通过中国证监会认同的 交游场地或者其他方式进行份额转让的恳求并由登记机构办理基金份额的过户登记。  十四、基金的非交游过户  基金的非交游过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制践诺等情形而 产生的非交游过户以及登记机构认同、合适法律律例的其它非交游过户或者按摄影 关法律律例或国度有权机关要求的方式进行处理的行径。岂论在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。  承袭是指基金份额持有东谈主死亡，其持有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体； 司法强制践诺是指司法机构依据成效司法文书将基金份额持有东谈附近有的基金份额强 制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要 求提供的关系资料，对于合适条件的非交游过户恳求按基金登记机构的轨则办理， 并按基金登记机构轨则的标准收费。            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)  十五、基金的转托管  基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照轨则的标准收取转托管费。  十六、依期定额投资计划  基金照料东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资计划，具体国法由基金照料东谈主另行 轨则。投资东谈主在办理依期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金照料东谈主在关系公告或更新的招募阐述书中所轨则的依期定额投资计 划最低申购金额。  十七、基金份额的冻结、解冻和质押  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、合适法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支付。法律律例 或基金合同另有轨则的除外。  在对基金份额持有东谈主无实质性不利影响的前提下，履行关系步履后，如关系法 律律例允许基金照料东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金照料东谈主将制 定和实施相应的业务国法。  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募阐述书“侧袋机制” 部分或关系公告。            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)                 第九部分 基金的投资   一、投资主义   在有用贬抑风险的前提下，通过对不同资产类别的动态配置和个股精选，力求 获取逾额收益，追求基金资产的经久稳健升值。   二、投资范围   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包括中小板、创业板以过甚 他经中国证监会批准或注册刊行上市的股票）、存托凭证、港股通标的股票、债券 （包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可调遣债券（含分 离交游可转债的纯债部分）、可交换债券、央行单子、中期单子、短期融资券（含 超短期融资券））、资产支撑证券、债券回购、同行存单、银行进款、现金、股指期 货、国债期货、股票期权以及经中国证监会批准允许基金投资的其它金融器具（但 需合适中国证监会的关系轨则）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东谈主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：股票资产的比例为基金资产的50%-95%，其中投资于 港股通标的股票不率先股票资产的50%。每个交游日日终，在扣除股指期货、国债 期货和股票期权合约需缴纳的交游保证金后，应当保持不低于基金资产净值的5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。   如法律律例或中国证监会允许，基金照料东谈主在履行适当步履后，不错诊疗上述 投资品种的投资比例。   三、投资策略   在大类资产配置的基础上，本基金将贯彻价值投资的理念，领受从上至下和自 下而上相团结的方法，通过分析行业前程、行业结构、企业的中枢竞争力、照料层、 治理结构等把合手其投资契机，在真切的基本面分析和估值研判的基础上，精选具备 中枢竞争上风和不时发展后劲的企业，分享企业成长的结果，以期取得杰出功绩比 较基准的酬报。   本基金将通过追踪考量经常的宏不雅经济变量（包括GDP增长率、CPI走势、M2            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 的完全水温存增长率、利率水平与走势等）以及各项国度政策（包括财政、货币、 税收、汇率政策等）来判断经济周期现在的位置以及畴昔将发展的场合，在此基础 上分析研判A股商场以及港股商场、债券商场、货币商场的预期收益与风险，并据 此进行大类资产的配置与组合构建，合理笃定本基金在股票（包括A股和港股）、 债券、现金等金融器具上的投资比例，并跟着各种资产风险收益特征的相对变化， 当令动态地诊疗各资产投资比例。  本基金通过从上至下及从下到上相团结的方法挖掘A股和港股的优质公司，在 充分研究企业盈利模式、竞争上风、公司成漫空间、行业竞争步地的配景下，同期 根据估值水平，不时优化投资组合，为投资者孝敬更高价值。中枢想路在于：1） 从上至下地分析行业的增长前程、行业结构、营业模式、竞争要素瓜分析把合手其投 资契机；2）从下到上地评判企业的中枢竞争力、照料层、治理结构等以过甚所提 供的产物和服务是否契合畴昔行业增长的大趋势，同期通过定量与定性分析对企业 基本面和估值水平进行抽象的研判，深度挖掘优质的个股。  （1）行业配置策略  本基金将从上至下地进行行业遴择，重心眷注行业增长前程、行业利润前程和 行业顺利要素。对行业增长前程，主要分析行业的外部发展环境、行业的生命周期 以及行业波动与经济周期的关系等；对行业利润前程，主要分析行业结构，相当是 业内竞争的方式、业内竞争的强横进度、以及业内厂商的谈判智商等。基于对行业 结构的分析形成对业内竞争的要道顺利要素的判断，为预计企业规划环境的变化建 立起塌实的基础。  （2）个股精选策略  本基金的股票资产主要投资于价值型股票，领受定性分析和定量分析相团结的 方法，对上市公司的投资价值进行抽象评价，优选大致在畴昔杀青功绩不时、快速 增长并具备投资价值的上市公司，将其手脚重心投资对象。  起点，使用定性分析的方法，从时间智商、商场前程以及公司治理结构等方面 对上市公司的基本情况进行分析。 况且在时间上具有一定护城河的公司。          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 度以及上市公司利用科技改进智商取得竞争上风等，并团结产业链及价值链的角度， 挖掘有经久发展后劲的公司。 体系等方面进行评价，公司治明智商的优劣对公司战术、改进智商、盈利智商乃至 估值水平都有至关裂缝的影响。   其次，使用定量分析的方法，通过财务和运营数据对企业价值进行评估。本基 金主要从企业价值、成长智商以及估值水对等方面进行考量： 竞争上风杰出，照料层专注敬业，能不时为推动创造盈利，这是有经久投资价值企 业的一些共性。价值的量化揣度标准较多，中枢的方针主要有ROE、净利润、NAV 等。本基金将团结不同行业的特质，收用相对妥贴行业特质的一系列方针手脚判断 依据。 不同行业所处发展阶段不同，身处其中的企业增长有快慢，本基金照料东谈主将通过调 研和数据分析，找到其中增长相对较快的公司，分享以致杰出行业的成长。成长性 的判断主要从行业空间、市占率、用户数、渗入率、收入增速、净利润增速等一系 列的量化维度来揣度。 一定的对错概率，对行业和公司的知道深度与投资结果有较高地关系性。在均衡价 值和成长性的前提条件下，本基金照料东谈主以合理的价钱买入，从而杀青预期的主义 收益。估值方针的收用也因行业而异，本基金将同期横向参考比拟海表里不同商场 同类公司的相对估值水平。   （3）港股通标的股票投资策略   本基金可通过内地与香港股票商场交游互联互通机制投资于香港股票商场， 不使用及格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。选拔基本面健康、 功绩朝上弹性较大、具有估值上风的港股纳入本基金的股票投资组合。   （4）存托凭证投资策略   本基金可投资存托凭证，本基金将团结对宏不雅经济状态、行业景气度、公司竞           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 争上风、公司治理结构、估值水对等因素的分析判断，选拔投资价值高的存托凭证 进行投资。   本基金的债券投资策略主要包括可调遣债券投资策略、可分离交游可转债投资 策略、可交换债券投资策略和泛泛债券投资策略。   （1）可调遣债券投资策略   基于行业分析、企业基本面分析和可调遣债券估值模子分析，并团结商场环境 情况等，本基金在一、二级商场投资可调遣债券，以达到在严格贬抑风险的基础上， 杀青基金资产稳健升值的目的。   可调遣债券有别于一般债券，其自身含有的期权价值与公司股票价钱走势、波 动率水对等密切关系。本基金将领受“从上至下”的分析方法，抽象沟通各种宏不雅因 素，以杀青最优的行业配置。本基金将根据宏不雅经济走势、经济周期，以及阶段性 商场投资主题的变化，抽象沟通宏不雅调控主义、产业结构诊疗等因素，精选成长前 景明确或受益政策提拔的行业内公司刊行的可调遣债券进行投资布局。另外，由于 宏不雅经济所处的时期和商场发展的阶段不同，不同行业的可调遣债券也将发扬出不 同的风险收益特征。在经济复苏的初期，持有资源类行业的可调遣债券将取得细致 的投资收益；而在经济零落时期，持有贯注类非周期行业的可调遣债券，将取得更 加厚实的收益。   本基金将运用企业基本面分析和理讲价值分析策略，在严格贬抑风险的前提上， 精选个券，力求杀青较高的投资收益。   企业基本面分析策略是指本基金将采选定性分析（经济周期、行业地位、竞争 上风、治理结构等）与定量分析（P/B、P/E、PEG 等）相团结的方式，对可调遣债 券对应的标的股票进行真切研究，精选具有细致成长性且估值相对合理的标的股票， 达到分享正股高涨收益的目的。   理讲价值分析策略是指本基金将团结可调遣债券的要求，根据其标的股票股价 的波动率水平、分成率、商场的基准利率、可调遣债券的剩余期限、当前股价水平 等因素，运用BS模子以及蒙特卡洛模子等，计算打算期权价值，从而笃定可调遣债券            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 的理讲价值。可调遣债券的理讲价值分为纯债价值和期权价值。其中纯债价值由当 期贴现利率水平、债券的信用评级、剩余期限等因素决定，其中要道因素是当期贴 现利率水平；期权价值主要与发借主体的行业发展前程、公司基本面、公司股价历 史波动率、分成率、商场基准利率和可调遣债券的剩余期限关系。   在转股期内，当本基金所持有可调遣债券商场交游价钱显耀低于转股平价时， 即转股溢价率较着为负时，本基金将通过转股并卖出股票以杀青收益；当可调遣债 券流动性不成稳定组合需求时，本基金将通过转股来保障基金财产的流动性；当正 股价钱高涨且稳定提前赎回触发条件时，本基金将起点通过转股来锁定已有收益， 并进一步分析正股畴昔的价钱走势，作念出赓续持有正股或立即卖出的决定。   国内可调遣债券一般成就提前赎回、向下修正转股价、提前回售等要求，其中 赎回要求赋予刊行东谈主提前赎回可调遣债券的权力，修正要求赋予刊行东谈主向下修正转 股价钱的权力，回售要求赋予投资者将可调遣债券回售给刊行东谈主的权利，这些要求 将对可调遣债的价值产生影响。举例，当正股价钱不时低于转股价达到一定进度， 如刊行东谈主向下修正转股价，则可调遣债券的转股价值得到大幅提高，同期镌汰了未 来由于正股价钱下降带来的可能损失。   本基金将真切分析公司基本面，包括规划状态和财务状态，预计其畴昔发展战 略和融资需求，团结流动性、到期收益率、纯债溢价率等因素，充分发掘这些要求 给可调遣债券带来的投资契机。   本基金将密切眷注以下两种套利契机:1)在可调遣债券的转股期内，当调遣溢 价率为负时，不错买入可调遣债券并实时转股，然后在二级商场卖出股票，以获取 套利收益;2)在可调遣债券刊行期内，当可调遣债券的优先配售要求具有诱导力时， 不错买入股票并配售可调遣债券，待其上市后再卖出，以获取收益。   （2）可分离交游可转债投资策略   可分离交游可转债是指认股权证和债券分离交游的可调遣公司债券，就是一种 附认股权证的公司债，上市后可分离为纯债和认股权证两部分。可分离交游可转债 是债券和股票的搀杂融资品种，它与传统可调遣债券的本体区别在于上市后债券与         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 期权可分离交游。然而，岂论是认股权证如故标的股票，与传统可调遣债券内含的 期权之间都具有很强的关系性。因此，分离交游后的纯债和认股权证组合在沿途仍 然具有传统可调遣债券的部分特征，以致也不错构造出类可调遣债券品种。可分离 交游可转债的投资策略与传统可调遣债券的投资策略类似。本基金将抽象分析纯债 部分的收益性、流动性，以及发债公司基本面等情况，以此为基础判断纯债部分的 投资价值。此外，本基金将通过诊疗纯债和认股权证或标的股票之间的比例，来组 合成不同风险收益特征的类可调遣债券产物，并根据不同的商场环境当令进行动态 诊疗。  （3）可交换债券投资策略  本基金醉心对可交换债券对应股票的分析与研究，选拔那些公司和行业景气趋 势回升、成长性好、安全边缘较高的品种进行投资。在基本面分析的基础上，抽象 分析可交换债券的债性特征、股性特征等因素，团结各种订价模子和范例化估值工 具，对于债券进行科学的价值分析和价值投资。  （4）泛泛债券投资策略  本基金将采选利率策略、信用策略和个券选拔策略，判断不同债券在经济周期 的不同阶段的相对投资价值，并笃定不同债券在组合股产中的配置比例，杀青组合 的稳健升值。其中利率策略是指本基金通过全面研究和分析宏不雅经济运行情况和金 融商场资金供求状态变化趋势及结构，团结对财政政策、货币政策等宏不雅经济政策 取向的研判，从而预计出金融商场利率水平变动趋势；信用策略是指本基金依靠内 部信用评级系统追踪研究发借主体的规划状态、财务方针等情况，对其信用风险进 行评估，以此手脚个券选拔的基本依据；个券选拔策略是指通过从上至下和自下而 上相团结的研究方法，形成具体的投资策略。  本基金将根据风险照料的原则，以套期保值为目的，本着严慎原则，参与股指 期货的投资，有选拔地投资于股指期货。套期保值将主要领受流动性好、交游活跃 的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对质券商场和期货商场运行趋 势的研究，并团结股指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金照料东谈主将充 分沟通股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种选拔，严慎进 行投资，以镌汰投资组合的合座风险。            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)   本基金在进行国债期货投资时，将根据风险照料原则，以套期保值为目的，采 用流动性好、交游活跃的期货合约，通过对债券交游商场和期货商场运行趋势的研 究，团结国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过 多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金照料东谈主将充分沟通国债期货的 收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲特殊情况下的流 动性风险，如大额申购赎回等；利用金融繁衍品的杠杆作用，以达到镌汰投资组合 的合座风险的目的。   本基金按照风险照料的原则，在严格贬抑风险的前提下，以套期保值为主要目 的，选拔流动性好、交游活跃的期权合约进行投资。本基金基于对质券商场的判断， 团结期权订价模子，选拔估值合理的期权合约。   在有用贬抑风险的前提下，本基金对资产支撑证券从以下方面抽象订价，选拔 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。   四、投资限制   基金的投资组合应谨守以下限制：   （1）本基金股票资产的比例为基金资产的50%-95%，其中投资于港股通标的 股票不率先股票资产的50%；   （2）每个交游日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交 易保证金后，保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债 券，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（合并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股算计计算打算），其市值不率先基金资产净值的10%；   （4）本基金照料东谈主照料的全部基金持有一家公司刊行的证券（合并家公司在 内地和香港同期上市的 A+H 股算计计算打算），不率先该证券的10％，完全按照关联指 数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求轨则的比例限制；            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)   （5）本基金照料东谈主照料的全部绽开式基金（包括绽开式基金以及处于绽开期 的依期绽开基金）持有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得率先该上市公司可流 通股票的15%；   （6）本基金照料东谈主照料的全部投资组合持有的一家上市公司刊行的可畅通股 票，不得率先该上市公司可畅通股票的30%；   （7）本基金投资于合并原始权益东谈主的各种资产支撑证券的比例，不得率先基 金资产净值的10％；   （8）本基金持有的全部资产支撑证券，其市值不得率先基金资产净值的20％；   （9）本基金持有的合并(指合并信用级别)资产支撑证券的比例，不得率先该 资产支撑证券范畴的10％；   （10）本基金照料东谈主照料的全部基金投资于合并原始权益东谈主的各种资产支撑证 券，不得率先其各种资产支撑证券算计范畴的10％；   （11）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支撑证券。基 金持有资产支撑证券期间，如果其信用等第下降、不再合适投资标准，应在评级报 告密布之日起3个月内给以全部卖出；   （12）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不率先本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不率先拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （13）本基金进入宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得率先基金 资产净值的40%，进入宇宙银行间同行商场进行债券回购的最经久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得率先本基金资产净值 的15%，因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金照料东谈主之外的 因素致使基金不合适该比例限制的，基金照料东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （15）本基金资产总值不得率先基金资产净值的140%；   （16）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （17）本基金参与股指期货和国债期货交游，应当谨守下列要求：            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 资产净值的10%；本基金在职何交游日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得 率先基金资产净值的15%； 价证券市值之和，不得率先基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支撑证券、买入返售金融资产（不含 质押式回购）等； 持有的股票总市值的20%；本基金在职何交游日日终，持有的卖出洋债期货合约价 值不得率先基金持有的债券总市值的30%； 算）应当合适基金合同对于股票投资比例的关联约定；本基金所持有的债券（不含 到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，算计（轧差 计算打算）应当合适基金合同对于债券投资比例的关联约定； 得率先上一交游日基金资产净值的 20%；本基金在职何交游日内交游（不包括平仓） 的国债期货合约的成交金额不得率先上一交游日基金资产净值的 30%；   （18）本基金参与股票期权交游的，需谨守下列投资比例限制： 值的10%； 应持有合约行权所需的全额现金或交游所国法认同的可冲抵期权保证金的现金等价 物； 面值按照行权价乘以合约乘数计算打算；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票践诺；   （20）法律律例及中国证监会轨则的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（14）、（16）项外，因证券、期货商场波动、证券刊行 东谈主合并、基金范畴变动等基金照料东谈主之外的因素致使基金投资比例不合适上述轨则            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 投资比例的，基金照料东谈主应当在10个交游日内进行诊疗，但中国证监会轨则的特殊 情形除外。   基金照料东谈主应当自基金合同成效之日起6个月内使基金的投资组合比例合适基 金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起开动。   法律律例或监管部门取消或诊疗上述限制，如适用于本基金，基金照料东谈主在履 行适当步履后，则本基金投资不再受关系限制或按诊疗后的轨则践诺。   为爱护基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违犯轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）向其基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）买卖其他基金份额，然而法律律例或中国证监会另有轨则的除外；   （6）从事内幕交游、驾驭证券交游价钱过甚他不正直的证券交游行径；   （7）法律、行政律例和中国证监会轨则遮拦的其他行径。   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主过甚控股推动、推行控 制东谈主或者与其有其他紧要利害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游的，应当合适基金的投资主义和投资策略，谨守基金份额 持有东谈主利益优先的原则，贯注利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 商场自制合理价钱践诺。关系交游必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例 给以表现。紧要关联交游应提交基金照料东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述遮拦性轨则，如适用于本基金，基 金照料东谈主在履行适当步履后，则本基金投资不再受关系限制或按变更后的轨则践诺。   五、功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：   中证800指数收益率×60%+恒生抽象指数收益率（使用估值汇率折算）×20% + 中债抽象指数收益率×20%。           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)   其中，中证800指数是由中证指数有限公司编制，其成份股由中证500和沪深 妥贴营为本基金的功绩比拟基准。   恒生抽象指数是由恒生指数服务有限公司编制，涵盖香港联合交游所主板上市 股份总市值约95%，是反应香港股市价幅趋势最有影响的一种股价指数。   中国债券抽象指数是由中央国债登记结算有限使命公司编制的中国全商场债券 指数，中债-抽象指数附庸于中债总值指族，该指数因素券包括除资产支撑证券、 好意思元债券、可转债除外剩余的所有这个词公设备行且上市畅通的债券，是一个反应境内东谈主 民币债券商场价钱走势情况的宽基指数，是现在商场上专科、巨擘和厚实的，且能 够较好地反应债券商场合座状态的债券指数。   若畴昔法律律例发生变化，或者有更巨擘的、更能为商场精深接受的功绩比拟 基准推出，或者商场发生变化导致本功绩比拟基准不再适用或本功绩比拟基准住手 发布，本基金照料东谈主不错依据爱护投资者正当权益的原则，在与基金托管东谈主协商一 致并报中国证监会备案后，适当诊疗功绩比拟基准并实时公告，而无需召开基金份 额持有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金是搀杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市 场基金、但低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下 因投资环境、投资标的、商场轨制以及交游国法等各异带来的私有风险。   七、基金照料东谈主代表基金欺骗推动或债权东谈主权利的处理原则及方法 基金份额持有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照管司帐师事务所           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 认识后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。  侧袋账户的实施条件、实施步履、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募阐述书的轨则。  九、基金投资组合陈述  基金照料东谈主的董事会及董事保证本陈述所载资料不存在子虚记录、误导性述说 或紧要遗漏，并对其内容的果真性、准确性和完好性承担个别及连带使命。  基金托管东谈主根据本基金合同轨则复核了本投资组合陈述内容，保证复核内容不 存在子虚记录、误导性述说或者紧要遗漏。  基金照料东谈主承诺以淳厚信用、勤勉尽责的原则照料和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。  基金的过往功绩并不代表其畴昔发扬。投资有风险，投资者在作出投资决策前 应仔细阅读本基金的招募阐述书。  本投资组合陈述限制时刻为2023年12月31日，本陈述中所列财务数据未经审计。                                            占基金总资产的比  序号           名堂            金额（元）                                              例（%）       其中：股票                 350，787，842.15        88.64       其中：债券                              -            -       资产支撑证券                             -            -       其中：买断式回购的买入返                                          -            -       售金融资产  注：本基金本陈述期末通过港股通交游机制投资的港股市值为东谈主民币                  民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)                                                    占基金资产净值比例   代码            行业类别        公允价值（元）                                                       （%）      A     农、林、牧、渔业                  47，778，934.77         12.11      B     采矿业                        3，954，704.00           1.00      C     制造业                      134，275，085.10          34.04            电力、热力、燃气及      D                                3，899，561.84           0.99            水分娩和供应业      E     建筑业                                     -            -      F     批发和零卖业                     8，526，595.69           2.16            交通输送、仓储和邮      G                                5，759，977.77           1.46            政业      H     住宿和餐饮业                                  -            -            信息传输、软件和信      I                                  144，702.78           0.04            息时间服务业      J     金融业                        7，610，876.00           1.93      K     房地产业                      38，647，295.62           9.80      L     租出和商务服务业                       3，058.00           0.00            科学研究和时间服务      M                                   59，720.68           0.02            业            水利、环境和环球设      N                                   31，601.01           0.01            施照料业            住户服务、修理和其      O                                             -            -            他服务业      P     培植                                      -            -      Q     卫生和社会作事                   23，752，568.00           6.02      R     文化、体育和文娱业                      6，998.75           0.00      S     抽象                                      -            -         算计           274，451，680.01                         69.57          行业类别          公允价值（东谈主民币）                   占基金资产净值比例（%） 原材料                                            -                - 非日常生涯迫害品                            7，021，075.38             1.78 日常迫害品                                          -                - 能源                                 27，534，049.28             6.98              民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 金融                                            -                       - 医疗保健                            14，074，067.83                      3.57 工业                               8，455，413.21                      2.14 信息科技                                          -                       - 电信业务                                          -                       - 公用职业                            19，251，556.44                      4.88 房地产                                           -                       - 算计                76，336，162.14                                   19.35   注：以上分类领受全球行业分类标准（GICS）。                                                     占基金资     序号   股票代码      股票称呼     数目（股） 公允价值（元） 产净值比                                                     例（%）                 金斯瑞生物科                    技     注：本基金本陈述期末未持有债券。     注：本基金本陈述期末未持有债券。 投资明细     注：本基金本陈述期末未持有资产支撑证券。 细          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)  注：本基金本陈述期末未持有贵金属。  注：本基金本陈述期末未持有权证。  注：本基金本陈述期末未持有股指期货。  本基金将根据风险照料的原则，以套期保值为目的，本着严慎原则，参与股指 期货的投资，有选拔地投资于股指期货。套期保值将主要领受流动性好、交游活跃 的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对质券商场和期货商场运行趋 势的研究，并团结股指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金照料东谈主将充 分沟通股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种选拔，严慎进 行投资，以镌汰投资组合的合座风险。  本基金在进行国债期货投资时，将根据风险照料原则，以套期保值为目的，采 用流动性好、交游活跃的期货合约，通过对债券交游商场和期货商场运行趋势的研 究，团结国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过 多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金照料东谈主将充分沟通国债期货的 收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲特殊情况下的流 动性风险，如大额申购赎回等；利用金融繁衍品的杠杆作用，以达到镌汰投资组合 的合座风险的目的。  注：本基金本陈述期末未持有国债期货。  本基金本陈述期未持有国债期货。 或在陈述编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案侦查，或在 陈述编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形。  本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同轨则的备选股票库。   序号        称呼                   金额（元）  注：本基金本陈述期末未持有处于转股期的可调遣债券。  注：本基金本陈述期末前十名股票中不存在畅通受限情况。  由于四舍五入的原因，分项之和与算计项之间可能存在尾差。                 民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)                       第十部分 基金的功绩    基金照料东谈主依照恪称职守、淳厚信用、严慎勤勉的原则照料和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔发扬。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募阐述书。    基金份额净值增长率过甚与同期功绩比拟基准收益率的比拟                     民生加银价值发现一年持有期搀杂 A                        份额净值 功绩比拟 功绩比拟基                   份额净值 阶段                     增长率标 基准收益 准收益率标 ①－③                       ②－④                   增长率①                        准差② 率③    准差④ 成效日 2021 年 3 月 5                    -3.86%   0.69%    -5.40%    0.78%   1.54%     -0.09% 日至 2021 年 12 月 31 日） 自基金合同成效日起 于今（2021 年 3 月 5                   -39.07%   1.01%    -25.80%   0.87%   -13.27%   0.14% 日至 2023 年 12 月 31 日）                     民生加银价值发现一年持有期搀杂 C                        份额净值 功绩比拟 功绩比拟基                   份额净值 阶段                     增长率标 基准收益 准收益率标 ①－③                       ②－④                   增长率①                        准差② 率③    准差④ 成效日 2021 年 3 月 5                    -4.18%   0.69%    -5.40%    0.78%   1.22%     -0.09% 日至 2021 年 12 月 31 日） 自基金合同成效日起 于今（2021 年 3 月 5                   -39.75% 1.01% -25.80% 0.87% -13.95% 0.14% 日至 2023 年 12 月 31 日）     注：本基金的功绩比拟基准=中证800指数收益率×60%+恒生抽象指数收益率 (使用估值汇率折算)×20%+中债抽象指数收益率×20%。            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)               第十一部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各种证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的申 购基金款以过甚他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据关系法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照料东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相孤苦。  四、基金财产的支撑和刑事使命  本基金财产孤苦于基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主支撑。基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律律例和《基金合同》的轨则刑事使命外，基金财产不得被刑事使命。  基金照料东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章撤消或者被照章宣告歇业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金照料东谈主照料运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金照料东谈主照料运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制践诺。            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)              第十二部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券交游场地的交游日以及国度法律律例轨则 需要对外表现基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、股指期货合约、国债期货合约、股票期权合约、 资产支撑证券、债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金照料东谈主在笃定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业司帐 准则》、监管部门关联轨则。   （一）对存在活跃商场且大致获取不异资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加诊疗地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应领受最近交游日的报价笃定公允价值。有充足把柄标明估值日或最近 交游日的报价不成果真反应公允价值的，搪塞报价进行诊疗，笃定公允价值。   与上述投资品种不异，但具有不同特征的，应以不异资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值时间中沟通不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值时间中不应将该限制手脚特征 沟通。此外，基金照料东谈主不应试虑因其多量持有关系资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应领受在当前情况下适用况且有迷漫可 利用数据和其他信息支撑的估值时间笃定公允价值。领受估值时间笃定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值诊疗对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，搪塞估值进 行诊疗并笃定公允价值。   四、估值方法         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)  （1）交游所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交游日的市价（收盘价） 估值；如最近交游日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱 的紧要事件的，可参考类似投资品种的现行市价及紧要变化因素，诊疗最近交游市 价，笃定公允价钱；  （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，收用估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；  （3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，收用估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；  （4）对在交游所商场上市交游的可调遣债券，按估值日收盘价减去可调遣债 券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近 交游日后经济环境未发生紧要变化，按最近交游日收盘价减去可调遣债券收盘价中 所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交游日后经济环境发生了紧要变 化的，配资可参考类似投资品种的现行市价及紧要变化因素，诊疗最近交游市价，笃定 公允价钱；  （5）交游所上市实行全价交游的债券（可转债除外），收用第三方估值机构提 供的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值；  （6）交游所上市不存在活跃商场的有价证券，领受估值时间笃定公允价值。 交游所商场挂牌转让的资产支撑证券，领受估值时间笃定公允价值，如基金照料东谈主 以为成本大致近似体现公允价值，基金照料东谈主应不时评估上述作念法的适当性，并在 情况发生更正时作念出适当诊疗。  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌的 合并股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；  （2）初度公设备行未上市的股票、债券，领受估值时间笃定公允价值，在估 值时间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公设备行股票、 初度公设备行股票时公司推动公设备售股份、通过大批交游取得的带限售期的股票         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交游中的质押券等畅通受限股票， 按监管 机构或行业协会关联轨则笃定公允价值；  （4）对在交游所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的情 况下，应以活跃商场上未经诊疗的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃商场报价 未能代表估值日公允价值的情况下，搪塞商场报价进行诊疗以阐明估值日的公允价 值；对于不存在商场行径或商场行径很少的情况下，应领受估值时间笃定其公允价 值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东谈主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在较着各异，未上市期间商场利率没 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 且最近交游日后经济环境未发生紧要变化的，领受最近交游日结算价估值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 率的，可参考当日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价，或其他可 以反应公允价值的汇率进行估值。 金，本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收轨则诊疗或其他原因导致基 金推行交征税金与估算的应交税金有各异的，基金将在关系税金诊疗日或推行支付 日进行相应的估值诊疗。            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 照料东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 保基金估值的自制性。 如有新增事项，按国度最新轨则估值。   如基金照料东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、步履 及关系法律律例的轨则或者未能充分爱护基金份额持有东谈主利益时，应立即通告对方， 共同查明原因，两边协商治理。   根据关联法律律例，基金资产净值计算打算和基金司帐核算的义务由基金照料东谈主承 担。本基金的基金司帐使命方由基金照料东谈主担任，因此，就与本基金关联的司帐问 题，如经关系各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的认识，按照基金管 理东谈主对基金净值信息的计算打算结果按轨则对外给以公布，由此给基金份额持有东谈主和基 金形成的损失以及因该交游日基金资产净值计算打算顺延纰谬而引起的损失，由基金管 理东谈主负责赔付。   五、估值步履 的余额数目计算打算，精准到0.0001元，一丝点后第5位四舍五入，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。基金照料东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急诊疗机 制。国度另有轨则的，从其轨则。   基金照料东谈主应每个作事日计算打算基金资产净值及各种基金份额净值，并按轨则进 行公告。 基金合同的轨则暂停估值时除外。基金照料东谈主每个作事日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金照料东谈主按 约定对外公布。   六、估值纰谬的处理   基金照料东谈主和基金托管东谈主将采选必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 准确性、实时性。当基金份额净值一丝点后4位以内(含第4位)发生估值纰谬时，视 为基金份额净值纰谬。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金照料东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪戾形成估值纰谬，导致其他当事东谈主遇到损失的，罪戾的责 任东谈主应当对由于该估值纰谬遇到损不当事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值纰谬 处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值纰谬的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据 计算打算差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值纰谬已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值纰谬使命方应实时 和解各方，实时进行更正，因更正估值纰谬发生的用度由估值纰谬使命方承担；由 于估值纰谬使命方未实时更正已产生的估值纰谬，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误使命方对顺利损失承担补偿使命；若估值纰谬使命方依然积极和解，况且有协助 义务确当事东谈主有迷漫的时刻进行更正而未更正，则有协助义务确当事东谈主应当承担相 应补偿使命。估值纰谬使命方搪塞更正的情况向关联当事东谈主进行阐明，确保估值错 误已得到更正。   （2）估值纰谬的使命方对关联当事东谈主的顺利损失负责，不合蜿蜒损失负责， 况且仅对估值纰谬的关联顺利当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值纰谬而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值纰谬使命方仍搪塞估值纰谬负责。如果由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值纰谬使命方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东谈主享有要 求托付欠妥得利的权利；如果取得欠妥得利确当事东谈主依然将此部分欠妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其依然取得的补偿额加上依然取得的欠妥得利返还的总和 率先其推行损失的差额部分支付给估值纰谬使命方。   （4）估值纰谬诊疗领受尽量复原至假设未发生估值纰谬的正确情形的方式。           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)   估值纰谬被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步履如下：   （1）查明估值纰谬发生的原因，列明所有这个词确当事东谈主，并根据估值纰谬发生的 原因笃定估值纰谬的使命方；   （2）根据估值纰谬处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值纰谬形成的损失进 行评估；   （3）根据估值纰谬处理原则或当事东谈主协商的方法由估值纰谬的使命方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值纰谬处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值纰谬的更正向关联当事东谈主进行阐明。   （1）当基金份额净值计算打算出现纰谬时，基金照料东谈主应当立即给以纠正，通报 基金托管东谈主，并采选合理的措施留意损失进一步扩大；纰谬偏差达到基金份额净值 的0.25%时，基金照料东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；纰谬偏差达到 基金份额净值的0.5%时，基金照料东谈主应当公告，并报中国证监会备案；当发生净值 计算打算纰谬时，由基金照料东谈主负责处理，由此给基金份额持有东谈主和基金形成损失的， 应由基金照料东谈主先行赔付，基金照料东谈主按差错情形，有权向其他当事东谈主追偿。   （2）当基金份额净值计算打算差错给基金和基金份额持有东谈主形成损失需要进行赔 偿时，基金照料东谈主和基金托管东谈主应根据推行情况界定两边承担的使命，经阐明后按 以下要求进行补偿：   ①本基金的基金司帐使命方由基金照料东谈主担任，与本基金关联的司帐问题，如 经两边在对等基础上充分谋划后，尚不成达成一致时，按基金照料东谈主的建议践诺， 由此给基金份额持有东谈主和基金财产形成的损失，由基金照料东谈主负责赔付。   ②若基金照料东谈主计算打算的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐明后公告，而且基 金托管东谈主未对计算打算过程忽视疑义或要求基金照料东谈主书面阐述，基金份额净值出错且 形成基金份额持有东谈主损失的，应根据法律律例的轨则对投资者或基金支付补偿金， 就推行向投资者或基金支付的补偿金额，基金照料东谈主与基金托管东谈主按照照料费和托 管费的比例各自承担相应的使命。   ③如基金照料东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的计算打算结果，天然屡次从头计算打算 和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基金管           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 理东谈主的计算打算结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金形成的损失，由基金照料 东谈主负责赔付。  ④由于基金照料东谈主提供的信息纰谬（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值计算打算纰谬而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由基 金照料东谈主负责赔付。  （3）由于证券、期货交游所及登记结算公司发送的数据纰谬，关联司帐轨制 变化或由于其他不可抗力原因，基金照料东谈主和基金托管东谈主天然依然采选必要、适当、 合理的措施进行查验，然而未能发现该纰谬而形成的基金份额净值计算打算纰谬，基金 照料东谈主、基金托管东谈主奉命补偿使命。但基金照料东谈主、基金托管东谈主应积极采选必要的 措施摒除由此形成的影响。  （4）基金照料东谈主和基金托管东谈主由于各自时间系统成就而产生的净值计算打算尾差， 以基金照料东谈主计算打算结果为准。  （5）前述内容如法律律例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。如果行业 另有通行作念法，基金照料东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的 原则进行协商。  七、暂停估值的情形 业时； 产价值时； 阐明后，基金照料东谈主应当暂停基金估值；  八、基金净值的阐明  基金资产净值和各种基金份额净值由基金照料东谈主负责计算打算，基金托管东谈主负责进 行复核。基金照料东谈主应于每个作事日交游扫尾后计算打算当日的基金资产净值和各种基 金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计算打算结果复核阐明后发送给基 金照料东谈主，由基金照料东谈主对基金净值按约定给以公布。  九、特殊情况的处理方法         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 不手脚基金资产估值纰谬处理。 纰谬等，基金照料东谈主和基金托管东谈主天然依然采选必要、适当、合理的措施进行查验， 但未能发现纰谬的，由此形成的基金资产估值纰谬，基金照料东谈主和基金托管东谈主奉命 补偿使命，但基金照料东谈主、基金托管东谈主应当积极采选必要的措施摒除或松开由此造 成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表现 主袋账户的基金净值信息，暂停表现侧袋账户份额净值。           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)              第十三部分 基金用度与税收  一、基金用度的种类 用。  二、基金用度计提方法、计提标准和支付方式  本基金的照料费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。照料费的计算打算方 法如下：  H＝E×1.20%÷当年天数  H为逐日应计提的基金照料费  E为前一日的基金资产净值  基金照料费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金照料东谈主查对一致的 财务数据，自动在次月月初5个作事日内按照指定的账户旅途进行资金支付，基金 照料东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支付日 期顺延。用度自动扣划后，基金照料东谈主应进行查对，如发现数据不符，应实时讨论 基金托管东谈主协商治理。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计算打算 方法如下：             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)   H＝E×0.20%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金照料东谈主查对一致的 财务数据，自动在次月月初5个作事日内按照指定的账户旅途进行资金支付，基金 照料东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支付日 期顺延。用度自动扣划后，基金照料东谈主应进行查对，如发现数据不符，应实时讨论 基金托管东谈主协商治理。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为   H=E×0.40%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金照料东谈主查对一 致的财务数据，自动在次月初5个作事日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法 定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金照料东谈主应进行查对， 如发现数据不符，应实时讨论基金托管东谈主协商治理。   上述“一、基金用度的种类”中第4－11项用度，根据关联律例及相应契约轨则， 按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取照料费， 详见招募阐述书的轨则。  五、基金税收  本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例践诺。 基金财产投资的关系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金照料东谈主或者其他扣缴义务 东谈主按照国度关联税收征收的轨则代扣代缴。            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)             第十四部分 基金的收益与分拨  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系 用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分拨利润  基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分拨原则 益分拨，具体分拨有计划以公告为准，若《基金合同》成效发火3个月可不进行收益 分拨； 金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值；  在合适法律律例及基金合同约定，并对基金份额持有东谈主利益无实质不利影响的 前提下，基金照料东谈主可对基金收益分拨原则和支付方式进行诊疗，不需召开基金份 额持有东谈主大会。  四、收益分拨有计划  基金收益分拨有计划中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。  五、收益分拨有计划的笃定、公告与实施  本基金收益分拨有计划由基金照料东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在2日内在规 定媒介公告。  六、基金收益分拨中发生的用度  基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。  七、实施侧袋机制期间的收益分拨  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募阐述书的轨则。          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)           第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》成效少于2个月，不错并入下一个司帐年度表现； 计核算，按照关联轨则编制基金司帐报表； 以两边认同的方式阐明。   二、基金的年度审计 和国证券法》轨则的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需在2日内在轨则媒介公告。          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)            第十六部分 基金的信息表现   一、本基金的信息表现应合适《基金法》、《运作办法》、《信息表现办法》、《流 动性风险照料轨则》、《基金合同》过甚他关联轨则。关系法律律例对于信息表现的 轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。   二、信息表现义务东谈主   本基金信息表现义务东谈主包括基金照料东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律律例和中国证监会轨则的天然东谈主、法东谈主和行恶东谈主组织。   本基金信息表现义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的轨则表现基金信息，并保证所表现信息的果真性、准确性、完好 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表现义务东谈主应当在中国证监会轨则时刻内，将应予表现的基金信息 通过合适中国证监会轨则条件的宇宙性报刊（以下简称“轨则报刊”）及《信息表现 办法》轨则的互联网网站（以下简称“轨则网站”）等媒介表现，并保证基金投资者 大致按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复制公开表现的信息资料。   三、本基金信息表现义务东谈主承诺公开表现的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开表现的信息应领受华文文本。如同期领受外文文本的，基金信 息表现义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本 为准。   本基金公开表现的信息领受阿拉伯数字；除相当阐述外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开表现的基金信息   公开表现的基金信息包括：   （一）基金招募阐述书、《基金合同》、基金托管契约、基金产物资料纲目           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 份额持有东谈主大会召开的国法及具体步履，阐述基金产物的秉性等波及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物秉性、风险揭示、信息表现及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募阐述书的信息发生重 大变更的，基金照料东谈主应当在三个作事日内，更新基金招募阐述书并登载在轨则网 站上；基金招募阐述书其他信息发生变更的，基金照料东谈主至少每年更新一次。基金 隔绝运作的，基金照料东谈主不再更新基金招募阐述书。 监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲目信息。《基金合同》成效后，基金产物资料纲目的信息发生紧要变更的， 基金照料东谈主应当在三个作事日内，更新基金产物资料纲目，并登载在轨则网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金产物资料纲目其他信息发生变更的，基金照料东谈主 至少每年更新一次。基金隔绝运作的，基金照料东谈主不再更新基金产物资料纲目。  基金召募恳求经中国证监会注册后，基金照料东谈主在基金份额发售的三日前，将 基金份额发售公告、基金招募阐述书指示性公告和《基金合同》指示性公告登载在 轨则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募阐述书、基金产物资料纲目、《基金 合同》和基金托管契约登载在轨则网站上，并将基金产物资料纲目登载在基金销售 机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管契约登载在 网站上。  （二）基金份额发售公告  基金照料东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表现 招募阐述书确当日登载于轨则媒介上。  （三）《基金合同》成效公告  基金照料东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在轨则媒介上登载《基金合 同》成效公告。  （四）基金净值信息  《基金合同》成效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金照料东谈主应当         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 至少每周在轨则网站表现一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。  在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金照料东谈主应当在不晚于每个绽开日的 次日，通过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点表现绽开日的各种基金份额 净值和基金份额累计净值。  基金照料东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在轨则网站表现半年 度和年度临了一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金照料东谈主应当在《基金合同》、招募阐述书等信息表现文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的计算打算方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者大致在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。  （六）基金依期陈述，包括基金年度陈述、基金中期陈述和基金季度陈述  基金照料东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈述，将年度 陈述登载在轨则网站上，并将年度陈述指示性公告登载在轨则报刊上。基金年度报 告中的财务司帐陈述应当经过合适《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所 审计。  基金照料东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈述，将中 期陈述登载在轨则网站上，并将中期陈述指示性公告登载在轨则报刊上。  基金照料东谈主应当在季度扫尾之日起15个作事日内，编制完成基金季度陈述，将 季度陈述登载在轨则网站上，并将季度陈述指示性公告登载在轨则报刊上。  《基金合同》成效不及2个月的，基金照料东谈主不错不编制当期季度陈述、中期 陈述或者年度陈述。  如陈述期内出现单一投资者持有基金份额达到或率先基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金照料东谈主至少应当在依期陈述“影响投资者决策的其 他裂缝信息”项下表现该投资者的类别、陈述期末持有份额及占比、陈述期内持有 份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  本基金不时运作过程中，基金照料东谈主应当在基金年度陈述和中期陈述中表现基 金组合股产情况过甚流动性风险分析等。  （七）临时陈述  本基金发生紧要事件，关联信息表现义务东谈主应当在2日内编制临时陈述书，并           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 登载在轨则报刊和轨则网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动率先百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 关系行径受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际贬抑东谈主或者与其有紧要利害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游事项，但中国证监会另有轨则的除外； 式和费率发生变更；          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 产生紧要影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   （八）澄澈公告   在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在商场好意思丽传的音讯 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持 有东谈主权益的，关系信息表现义务东谈主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开澄澈，并将有 关情况立即陈述中国证监会。   （九）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十）资产支撑证券的信息表现   本基金投资资产支撑证券，基金照料东谈主应在基金年度陈述及中期陈述中表现其 持有的资产支撑证券总额、资产支撑证券市值占基金净资产的比例和陈述期内所有这个词 的资产支撑证券明细。基金照料东谈主应在基金季度陈述中表现其持有的资产支撑证券 总额、资产支撑证券市值占基金净资产的比例和陈述期末按市值占基金净资产比例 大小排序的前10名资产支撑证券明细。   （十一）基金投资股指期货的信息表现   基金照料东谈主应在季度陈述、中期陈述、年度陈述等依期陈述和招募阐述书（更 新）等文献中表现股指期货交游情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险 方针等，并充分揭示股指期货交游对基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资 政策和投资主义等。   （十二）投资国债期货的信息表现         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)  基金照料东谈主应在季度陈述、中期陈述、年度陈述等依期陈述和招募阐述书（更 新）等文献中表现国债期货交游情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险 方针等，并充分揭示国债期货交游对基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资 政策和投资主义等。  （十三）基金投资股票期权的信息表现  基金照料东谈主应当在依期信息表现文献中表现参与股票期权交游的关联情况， 包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险方针、估值方法等，并充分揭示股票 期权交游对基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资政策和投资主义。  （十四）基金投资港股通标的股票的信息表现  基金照料东谈主应在基金年度陈述、基金中期陈述和基金季度陈述等依期陈述和招 募阐述书（更新）等文献中表现本基金参与港股通交游的关系情况。  （十五）计帐陈述  基金合同隔绝的，基金照料东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐陈述。基金财产计帐小组应当将计帐陈述登载在轨则网站上，并将 计帐陈述指示性公告登载在轨则报刊上。  （十六）实施侧袋机制期间的信息表现  本基金实施侧袋机制的，关系信息表现义务东谈主应当根据法律律例、基金合同和 招募阐述书的轨则进行信息表现，详见招募阐述书的轨则。  （十七）中国证监会轨则的其他信息  六、信息表现事务照料  基金照料东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表现照料轨制，指定专门部门及高 级照料东谈主员负责照料信息表现事务。  基金信息表现义务东谈主公开表现基金信息，应当合适中国证监会关系基金信息披 露内容与格式准则等律例的轨则。  基金托管东谈主应当按照关系法律律例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定， 对基金照料东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金依期陈述、更新的招募阐述书、基金产物资料纲目、基金计帐陈述等公开表现 的关系基金信息进行复核、审查，并向基金照料东谈主进行书面或电子阐明。  基金照料东谈主、基金托管东谈主应当在轨则报刊中选拔一家报刊表现本基金信息。基             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 金照料东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表现网站报送拟表现的基金信息， 并保证关系报送信息的果真、准确、完好、实时。   基金照料东谈主、基金托管东谈主除照章在轨则媒介上表现信息外，还不错根据需要在 其他环球媒介表现信息，然而其他环球媒介不得早于轨则媒介表现信息，况且在不 同媒介上表现合并信息的内容应当一致。   基金照料东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求表现信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主提高信息表现服务的质料。具体要求应当合适中国证监 会及自律国法的关系轨则。前述自主表现如产生信息表现用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息表现义务东谈主公开表现的基金信息出具审计陈述、法律认识书的专科 机构，应当制作作事底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》隔绝后10年。   七、信息表现文献的存放与查阅   照章必须表现的信息发布后，基金照料东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律律例 轨则将信息置备于各自住所， 供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延表现基金关系信息的情形 业时；          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在紧要赎回恳求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照管司帐师事务所 认识后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金照料东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个作事日内遴聘 侧袋机制启用日发表认识且合适《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所进 行审计并表现专项审计认识。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，阐明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购恳求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回恳求，仅办理主袋账户的赎回 恳求并支付赎回款项。 同期，基金照料东谈主按照基金合同和招募阐述书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况笃定是否暂停申购。 外，本招募阐述书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回轨则适用于主袋账户 份额。无数赎回按照单个绽开日内主袋账户份额净赎回恳求率先前一绽开日主袋账 户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募阐述书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东谈主计算打算各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需沟通主袋账户资产。   基金照料东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个交游日内完成对主袋账户投资组 合的诊疗，因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   基金照料东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金照料东谈主和基金托管东谈主搪塞主袋账户资产进行估值            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 并表现主袋账户的基金净值信息，暂停表现侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核 算应合适《企业司帐准则》的关系要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 基数计提。 方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取照料费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、复原交游等方式复原流动性后，基金照料东谈主应当 按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采选将特定资产给以处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，岂论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金照料东谈主都应当 实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金照料东谈主在每次处置变现后均应按照关系法律律例要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并隔绝侧袋机制后，基金照料东谈主应实时遴聘合适 《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所进行审计并表现专项审计认识。  七、侧袋机制的信息表现  在启用侧袋机制、处置特定资产、隔绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后基金照料东谈主应实时发布临时公告。  基金照料东谈主应按照招募阐述书“基金的信息表现”部分轨则的基金净值信息表现 方式和频率表现主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制 期间本基金暂停表现侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金照料东谈主应当在基金依期陈述中表现陈述期内侧袋账户 关系信息，基金依期陈述中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事 务所对基金年度陈述进行审计时，搪塞陈述期内基金侧袋机制运行关系的司帐核算         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 和年度陈述表现等发表审计认识。  八、本部分对于侧袋机制的关系轨则，如将来法律律例或监管国法修改导致相 关内容被取消或变更的，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适当步履后， 在对基金份额持有东谈主利益无实质性不利影响的前提下，可顺利对本部安分容进行修 改和诊疗，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)                 第十八部分 风险揭示   一、商场风险   本基金主要投资于证券商场，而证券商场价钱受政事、经济、投资表情和交 易轨制等各种因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券商场产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券商场是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特质。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融商场利率的变化顺利影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金持仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金容颜来分拨，而现金可能因为通货扩展的影响 而使购买力下降，从而使基金的推行投资收益下降。   二、照料风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、照料系统成就欠妥形成操作 纰谬或公司里面失控而可能产生的损失。照料风险包括： 查验过程中，由于决策纰谬可能给基金资产形成的损失。 误等东谈主为因素可能导致的损失。   三、信用风险   本基金在投资过程中，主要面对以下两类信用风险：   第一类是所投资的债券自身的信用风险，包括：讲错风险，主淌若指债券发            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 行东谈主未能履行约定契约中的义务而形成经济损失的风险，即刊行东谈主不成履行还本 付息的使命而使基金资产的预期收益与推行收益发生偏离所形成损失的风险；信 用评级诊疗风险，主淌若指由于经济周期、行业周期、公司规划照料等因素发生 不利变化，致使债券刊行东谈主的财务状态恶化，偿债智商镌汰，由此形成债券信用 评级镌汰、价钱下落，形成基金资产损失的风险。   第二类信用风险是债券交游敌手的风险，主淌若指在债券的交游过程中，由 于交游敌手方不成足额按时交割，导致本基金可能无法按时收到或足额收到应得 的证券或价款而形成价款或证券的损失的风险，或者是指在回购交游的过程中， 融资方无法按时支付回购本金和利息所带来的风险。   四、本基金私有风险   杠杆风险：因股指期货领受保证金交游而存在杠杆，基金财产可能因此产生 更大的收益波动。   基差风险：在利用股指期货对冲商场系统风险时，基金资产可能因为股指期 货合约与标的指数价钱变动场合不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股 指期货合约延期操作时，基金资产可能因股指期货合约之间价差的格外变动而遭 受延期风险。   股指期货延期时的流动性风险：本基金持有的股指期货头寸需要进行延期操 作，平仓持有的股指期货合约，换成其他月份股指期货合约，当股指期货商场流 动性欠安、交游量不实时，将会导致延期操作践诺难度提高、交游成本加多，从 而可能对基金资产形成不利的影响。   期货盯市结算轨制带来的现金照料风险：股指期货采选保证金交游轨制，保 证金账户实行当日无欠债结算轨制，资金照料要求高。当商场不时向不利场合波 动导致期货保证金不及，如果未能在轨则的时刻内补足保证金，按轨则将被强制 平仓，可能给基金资产带来超出预期的损失。   到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍持有未平仓合约，交 易所将按照交割结算价将账户持有的合约进行现金交割，因此无法赓续持有到期 合约，具有到期日风险。   敌手方风险：资产照料东谈主运用基金资产投资于股指期货时，会勤恳选拔资信            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 状态优良、风险贬抑智商强的期货公司手脚经纪商，但不成阻绝在顶点情况下， 所选拔的期货公司在交游过程中存在罪人、违纪规划行径或歇业计帐导致基金资 产遇到损失。   连带风险：为基金资产进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出 现保证金不及、又未能在轨则的时刻内补足，或因其他原因导致中金所对该结算 会员下的经纪账户强行平仓时，基金资产可能因被连带强行平仓而遇到损失。   未平仓合约不成赓续持有风险：由于国度法律、律例、政策的变化、中金所 交游国法的修改、裂缝措施的出台等原因，基金资产持有的未平仓合约可能无法 赓续持有，基金资产必须承担由此导致的损失。   国债期货的投资可能面对商场风险、基差风险、流动性风险。商场风险是因 期货商场价钱波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市 场的私有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利 效果，使之发生有时损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为畅通量风险， 是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险往往是 由商场缺少广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法稳定保证 金要求，使得所持有的头寸面对被强制平仓的风险。   本基金对固定收益类资产的投资中将资产支撑证券纳入到投资范围当中，可 能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产支撑证券之债务东谈主出现讲错，或在交游过程 中发生交收讲错，或由于资产支撑证券信用质料镌汰导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：商场利率波动会导致资产支撑证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果商场利率上升，本基金持有资产支撑证券将面对价钱下降、本金损 失的风险，而如果商场利率下降，资产支撑证券利息的再投资收益将面对下降的 风险。   ③流动性风险：受资产支撑证券商场范畴及交游活跃进度的影响，资产支撑 证券可能无法在合并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产面对再投资风险。   ⑤操作风险：基金关系当事东谈主在业务各格式操作过程中，因里面贬抑存在缺 陷或者东谈主为因素形成操作纰谬或违犯操作规程等引致的风险，举例，越权违纪交 易、交游纰谬、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律律例方面的原因，某些商场行径受到限制或合同不成 往往践诺，导致基金财产的损失。   ①港股交游失败风险   港股通业务试点期间存在逐日额度限制。在香港联合交游所有这个词限公司开市前 阶段，当日额度使用结束的，新增的买单申报将面对失败的风险；在联交所不时 交游时段，当日额度使用结束的，当日本基金将面对不成通过港股通进行买入交 易的风险。如果畴昔港股通关系业务国法发生变化，以新的业务国法为准。   ②汇率风险   本基金以东谈主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港商场。港币相 对于东谈主民币的汇率变化将会影响本基金以东谈主民币计价的基金资产价值，从而导致 基金资产面对潜在风险。东谈主民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动， 从而对基金功绩产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如 果汇率发布机构出现汇率发布时刻蔓延或是汇率数据纰谬等情况，可能会对基金 运作或者投资者的决策产生不利影响。   ③境外商场的风险   本基金通过内地与香港股票商场交游互联互通机制投资于香港商场，投资将 受到香港商场宏不雅经济运行情况、货币政策、财政政策、税收政策、产业政策、 交游国法、结算、托管以过甚他运作风险等多种因素的影响，上述因素的波动和 变化可能会使基金资产面对潜在风险。   对于每份基金份额而言，本基金成就了一年的最短持有期限，投资者只可在 最短持有期限扫尾日的下一作事日（含）起能力忽视赎回恳求，面对在最短持有           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 期限内无法赎回的风险。   本基金的投资范围包括股票期权，股票期权的风险主要包括商场风险、流动 性风险、保证金风险、信用风险和操作风险等。商场风险指由于标的价钱变动而 产生的繁衍品的价钱波动。流动性风险指当基金交游量大于商场可报价的交游量 而产生的风险。保证金风险指由于无法实时筹措资金稳定建立或者支撑繁衍品合 约头寸所要求的保证金而带来的风险。信用风险指交游敌手不肯或无法履行契约 的风险。操作风险则指因交游过程、交游系统、东谈主员疏失、或其他不可预期时刻 所导致的损失。 所面对的共同风险外，本基金还将面对中国存托凭证价钱大幅波动以致出现较大 耗损的风险，以及与中国存托凭证刊行机制关系的风险，包括存托凭证持有东谈主与 境外基础证券刊行东谈主的推动在法律地位、享有权利等方面存在各异可能激发的风 险；存托凭证持有东谈主在分成派息、欺骗表决权等方面的特殊安排可能激发的风险； 存托契约自动拘谨存托凭证持有东谈主的风险；因多地上市形成存托凭证价钱各异以 及波动的风险；存托凭证持有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在 境外上市的基础证券刊行东谈主，在不时信息表现监管方面与境内可能存在各异的风 险；境表里证券交游机制、法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。   五、职业谈德风险   职业谈德风险是指职工不谨守职业操守，发生罪人、违游记径从而可能导致 的损失。   六、流动性风险   因商场交游量不及，导致证券不成马上、低成土产货更动为现金的风险。同期 在绽开式基金申购赎回过程中，可能会发生无数赎回的情形。无数赎回可能会产 生基金仓位诊疗的贫困，导致流动性风险，以致影响基金份额净值。   （一）基金申购、赎回安排   投资东谈主具体请参见本招募阐述书“第八部分基金份额的申购、赎回”，贯注了 解本基金的申购以及赎回安排。   （二）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包括中小板、创业板以及 其他经中国证监会批准或注册刊行上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国 债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可调遣债券（含分离交游 可转债的纯债部分）、可交换债券、央行单子、中期单子、短期融资券（含超短期 融资券））、资产支撑证券、债券回购、同行存单、银行进款、现金、股指期货、 国债期货、股票期权以及经中国证监会批准允许基金投资的其它金融器具（但需 合适中国证监会的关系轨则）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东谈主在履行适当 步履后，不错将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：股票资产的比例为基金资产的50%-95%，其中投 资于港股通标的股票不率先股票资产的50%。每个交游日日终，在扣除股指期货、 国债期货和股票期权合约需缴纳的交游保证金后，应当保持不低于基金资产净值 的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等。   如法律律例或中国证监会允许，基金照料东谈主在履行适当步履后，不错诊疗上 述投资品种的投资比例。   投资标的流动性属性是裂缝的投资依据，通过对各种金融器具进行流动性分 类照料，分散安排各种资产到期时刻散布，有用保障基金流动性安全。   （三）无数赎回情形下的流动性风险照料措施   当本基金发生无数赎回情形时，基金照料东谈主不错领受以下游动性风险照料措 施：   （1）宽限办理无数赎回恳求；   （2）暂停接受赎回恳求；   （3）减速支付赎回款项；   （4）中国证监会认定的其他措施。   （四）实施备用的流动性风险照料器具的情形、步履及对投资者的潜在影响   本基金照料东谈主在保障投资者正当利益的前提下，将在特定情形下运用流动性 风险照料器具对申购、赎回恳求等进行限定诊疗，具体包括但不限于：   （1）宽限办理无数赎回恳求；          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)   （2）暂停接受赎回恳求；   （3）减速支付赎回款项；   （4）暂停估值；   （5）当令启动舞动订价机制；   （6）实施侧袋机制。   针对实施上述备用的流动性风险照料器具，基金照料东谈主制定了关系业务步履， 确保流动性风险照料器具的实施。基金投资者可能因为上述机制的启动而导致延 迟收到赎回款项或提高申赎成本。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险照料器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有 效遮拦并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手表现基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调遣，仅主袋账户份额往往绽开赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变刻下刻具有不笃定 性，最终变现价钱也具有不笃定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额持有东谈主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不表现侧袋账户份额的净值，即便基金照料东谈主 在基金依期陈述中表现陈述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不手脚特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金照料东谈主不承担任何保证和承诺的使命。   基金照料东谈主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金照料东谈主计算打算各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需 沟通主袋账户资产，并根据关系轨则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金表现的功绩方针不成反应特定资产的真不二价值 及变化情况。   同期，基金照料东谈主将密切眷注商场资金动向，提前诊疗投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得空虚施上述备用风险照料器具的流动性风险，确保自制对待            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 投资者，将对投资者可能出现的潜在影响降至最低。   七、基金财产投资运营过程中的升值税   鉴于基金照料东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资酬报和/ 或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税 负，仍由本基金财产承担。   八、合规性风险   合规性风险是指在基金照料或运作过程中，违犯国度法律、律例的轨则，或 者基金投资违犯律例及基金合同关联轨则的风险。   九、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东谈主自身顺利贬抑智商之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)    第十九部分 基金合同的变更、隔绝与基金财产计帐  一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例轨则和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金照料东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议成效后两日内在轨则媒介公告。  二、《基金合同》的隔绝事由  有下列情形之一的，经履行关系步履后，《基金合同》应当隔绝： 托管东谈主链接的；  三、基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金照料东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事人谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。  （1）《基金合同》隔绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接收基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐陈述；           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)  （5）遴聘司帐师事务所对计帐陈述进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律认识书；  （6）将计帐陈述报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  四、计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有这个词合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  五、基金财产计帐剩余资产的分拨  依据基金财产计帐的分拨有计划，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈附近有的基金份额 比例进行分拨。  六、基金财产计帐的公告  计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈述经合适《中华东谈主民 共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈述报中国证监会备案后5 个作事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈述登载 在轨则网站上，并将计帐陈述指示性公告登载在轨则报刊上。  七、基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存不低于法律律例轨则的最低期 限。       民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)        第二十部分 基金合同内容摘记 基金合同内容摘记，请见附件一。       民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)      第二十一部分 基金托管契约内容摘记 基金托管契约内容摘记，请见附件二。            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)         第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金照料东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供以下一系列服务：   一、基金份额持有东谈主登记服务   基金照料东谈主或者奉求基金登记机构为基金份额持有东谈主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额持有东谈主办理 基金账户与基金份额的登记、照料、托管与转托管，基金份额持有东谈主名册的照料， 权益分拨时红利的登记、派发，基金交游份额的计帐过户和基金交游资金的交收等 服务。   二、网上交游服务   基金照料东谈主为基金份额持有东谈主提供网上交游平台。通过先进的网罗通信时间， 为基金份额持有东谈主提供高效安全的基金交游服务、实时迅捷的基金信息和搭理服务。   三、主动通告服务   基金照料东谈主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额持有东谈主提供 各项主动通告服务；基金照料东谈主公告及裂缝信息将通过轨则媒介发布。基金照料东谈主 不错为基金份额持有东谈主提供以电子容颜为主的阐明单、对账单等基金信息服务。   四、查询服务   为毛糙基金份额持有东谈主随时了解基金照料东谈主关系信息及投资资讯，基金照料东谈主 灵通24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金照料东谈主信息 查询和基金份额持有东谈主账户信息查询。   五、在线客服   基金份额持有东谈主不错造访基金照料东谈主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，杀青基金照料东谈主与投资东谈主网上头对面答疑解惑。   六、多元资料索求   基金照料东谈主为基金份额持有东谈主提供贯注的专科基金投资资料，便于办理各种交 易手续，同期为毛糙基金份额持有东谈主索求，基金照料东谈主提供了多元化的资料索求服 务，索求路线各种，资料内容丰富贯注。   所有这个词对外公布文献及各种关系历史文献均可向客户服务东谈主员索求，客户服务东谈主 员可通过传真、Email提供；同期，基金照料东谈主网站上提供各种资料、业务表单及 公告下载。               民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)   七、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，提高服务品性，使基金份额持有东谈主实时了解 基金投资资讯，基金照料东谈主推出全场合资讯服务定制名堂。基金份额持有东谈主可通过 客服热线、基金照料东谈主网站、短信定制各种资讯，基金照料东谈主通过传真、Email、 短信等多渠谈发送资讯定制服务。   八、投资业务照管   基金照料东谈主的专科客户服务代表将在轨则的作事时刻内回答客户忽视的问题， 提供对于基金投资全场合的照管服务。   九、投诉与建议的受理   基金照料东谈主以为基金份额持有东谈主的合理建议是基金照料东谈主发展的能源与场合。 如果对基金照料东谈主提供的各种服务感到不无礼或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各种方式随时向基金照料东谈主忽视，也可顺利与客户服务 东谈主员讨论，基金照料东谈主将领受限期处理、分级照料的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十、客户互动行径   基金照料东谈主为基金份额持有东谈主举办各种互动行径，如基金份额持有东谈主碰面会、 搭理讲座等，以加强基金份额持有东谈主与基金照料东谈主之间的互动讨论。   十一、基金照料东谈主有权根据基金份额持有东谈主的需要、商场状态以及基金照料东谈主 服务智商的变化，加多、修改上述服务名堂。   十二、基金照料东谈主客户服务中心讨论方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十三、如本招募阐述书存在职何您/贵机构无法知道的内容，可通过上述方式 讨论本基金照料东谈主。请确保投资前，您/贵机构依然全面知道了本招募阐述书。                 民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)                     第二十三部分 其他应表现事项   本基金2023年02月11日至2024年02月08日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                             公告称呼                     民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招                     募阐述书(2023 年第 1 号)                     民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金(C 类份                     额)基金产物资料纲目更新                     民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金(A 类份                     额)基金产物资料纲目更新                     民生加银基金照料有限公司旗下部分基金 2022 年年度陈述                     指示性公告                     民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金 2022 年                     年度陈述                     民生加银基金照料有限公司旗下部分基金 2023 年第 1 季度                     陈述指示性公告                     民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金 2023 年                     第 1 季度陈述                     对于旗下部分绽开式基金加多上海陆享基金销售有限公司                     加费率优惠行径的公告                     民生加银基金照料有限公司旗下部分基金 2023 年第 2 季度                     陈述指示性公告                     民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金 2023 年                     第 2 季度陈述                     对于民生加银基金照料有限公司旗下部分基金调低照料费                     的公告                     民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招                     募阐述书(2023 年第 2 号)                     民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金(C 类份                     额)基金产物资料纲目更新                     民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金托管协                     议                     民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金基金合                     同                     民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金(A 类份                     额)基金产物资料纲目更新                     民生加银基金照料有限公司旗下部分基金 2023 年中期陈述                     指示性公告                民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)                    民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金 2023 年                    中期陈述                    民生加银基金照料有限公司旗下部分基金 2023 年第 3 季度                    陈述指示性公告                    民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金 2023 年                    第 3 季度陈述                    民生加银基金照料有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                    陈述指示性公告                    民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金 2023 年                    第 4 季度陈述         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)      第二十四部分 招募阐述书的存放及查阅方式  一、招募阐述书的存放地点  本招募阐述书存放在基金照料东谈主、基金托管东谈主、其他基金销售机构的住所，并 刊登在基金照料东谈主、基金托管东谈主、其他基金销售机构的网站上。  二、招募阐述书的查阅方式  投资东谈主可在办公时刻免费查阅本基金的招募阐述书，或通过基金照料东谈主、基金 托管东谈主、其他基金销售机构的网站查询，也可按工本费购买本招募阐述书的复印件， 但内容应以本基金招募阐述书的蓝本为准。          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)              第二十五部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金照料东谈主、基金托管东谈主和其他基金销售机构的住所， 在办公时刻内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金召募 注册的文献；  （二）《民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金托管契约》；  （四）法律认识书；  （五）基金照料东谈主业务阅历批件、营业牌照；  （六）基金托管东谈主业务阅历批件、营业牌照；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                 民生加银基金照料有限公司                                   二〇二四年八月二十六日            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)              附件一：基金合同内容摘记          （本摘记如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）  一、基金份额持有东谈主、基金照料东谈主和基金托管东谈主的权利、义务  （一）基金照料东谈主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律律例和《基金合同》孤苦运用并 照料基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金照料费以及法律律例轨则或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照轨则召集基金份额持有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及关联法律轨则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违犯了《基金合同》及国度关联法律轨则，应报告中国证监会和其他监管部门，并 采选必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行径进行监督和处理；  （9）担任或奉求其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得《基金合同》轨则的用度；  （10）依据《基金合同》及关联法律轨则决定基金收益的分拨有计划；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回与调遣恳求；  （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司欺骗推动权利，为基金的利益 欺骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金照料东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益欺骗诉讼权利或者实 施其他法律行径；  （15）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)  （16）在合适关联法律、律例的前提下，制订和诊疗关联基金认购、申购、赎 回、调遣、依期定额投资、转托管和非交游过户等业务国法；  （17）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》成效之日起，以淳厚信用、严慎勤勉的原则照料和运用 基金财产；  （4）配备迷漫的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 规划方式照料和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务照料及东谈主事照料等轨制，保 证所照料的基金财产和基金照料东谈主的财产相互孤苦，对所照料的不同基金分别照料， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）采选适当合理的措施使计算打算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法合适《基金合同》等法律文献的轨则，按关联轨则计算打算并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈述；  （10）编制季度陈述、中期陈述和年度陈述；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则，履行信息表现及报 告义务；  （12）保守基金营业诡秘，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他关联轨则另有轨则外，在基金信息公开表现前应予隐秘，不向 他东谈主泄露；  （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分拨有计划，实时向基金份额持有东谈主            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 分拨基金收益；   （14）按轨则受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产照料业务行径的司帐账册、报表、记录和其他关系 资料15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或资料在轨则时刻发出，况且保 证投资者大致按照《基金合同》轨则的时刻和方式，随时查阅到与基金关联的公开 资料，并在支付合理成本的条件下得到关联资料的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变 现和分拨；   （19）面对驱散、照章被撤消或者被照章宣告歇业时，实时陈述中国证监会并 通告基金托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而奉命；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金 托管东谈主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金照料东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金照料东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理关联基金 事务的行径承担使命；   （23）以基金照料东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益欺骗诉讼权利或实施其他 法律行径；   （24）基金照料东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成生 效，基金照料东谈主承担全部召募用度，将已召募资金加计银行同期活期进款利息在基 金召募期扫尾后30日内退还基金认购东谈主；   （25）践诺成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 不限于：  （1）自《基金合同》成效之日起，照章律律例和《基金合同》的轨则安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律律例轨则或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金照料东谈主对本基金的投资运作，如发现基金照料东谈主有违犯《基金 合同》及国度法律律例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的情形， 应报告中国证监会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据关系商场国法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货交游资金计帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；  （6）在基金照料东谈主更换时，提名新的基金照料东谈主；  （7）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以淳厚信用、勤勉尽责的原则持有并安全支撑基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业场地，配备迷漫的、合 格的老成基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托劳动宜；  （3）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务照料及东谈主事照料等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互孤苦；对所托管的不同的基金分别成就账户，孤苦核算，分账照料，保证 不同基金之间在账户成就、资金划拨、账册记录等方面相互孤苦；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主托管基金财产；  （5）支撑由基金照料东谈主代表基金订立的与基金关联的紧要合同及关联凭证；  （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金照料东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；  （7）保守基金营业诡秘，除《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则另有规            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 定外，在基金信息公开表现前给以隐秘，不得向他东谈主泄露；  （8）复核、审查基金照料东谈主计算打算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行径关联的信息表现事项；  （10）对基金财务司帐陈述、季度陈述、中期陈述和年度陈述出具认识，阐述 基金照料东谈主在各裂缝方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金 照料东谈主有未践诺《基金合同》轨则的行径，还应当阐述基金托管东谈主是否采选了适当 的措施；  （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他关系资料不低于法律 律例轨则的最低期限；  （12）根据需要从基金照料东谈主或其奉求的登记机构处接收并保存基金份额持有 东谈主名册；  （13）按轨则制作关系账册并与基金照料东谈主查对；  （14）依据基金照料东谈主的指示或关联轨则向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金照料东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；  （16）按照法律律例和《基金合同》及《托管契约》的轨则监督基金照料东谈主的 投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变现和分 配；  （18）面对驱散、照章被撤消或者被照章宣告歇业时，实时陈述中国证监会和 银行监管机构，并通告基金照料东谈主；  （19）因违犯《基金合同》及《托管契约》导致基金财产损失机，欢跃担补偿 使命，其补偿使命不因其退任而奉命；  （20）按轨则监督基金照料东谈主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的义务， 基金照料东谈主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向 基金照料东谈主追偿；  （21）践诺成效的基金份额持有东谈主大会的决议；            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)  （22）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额持有东谈主的权利和义务  基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主手脚《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  合并类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者恳求赎回其持有的基金份额；  （4）按照轨则要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；  （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项欺骗表决权；  （6）查阅或者复制公开表现的基金信息资料；  （7）监督基金照料东谈主的投资运作；  （8）对基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行径照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）矜重阅读并谨守《基金合同》、招募阐述书等信息表现文献；  （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）眷注基金信息表现，实时欺骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所轨则的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》隔绝的有 限使命；            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)  （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；  （7）践诺成效的基金份额持有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金交游过程中因任何原因取得的欠妥得利；  （9）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的步履和国法  基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈附近有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律律例对基金份额持有东谈主大会另有轨则的，以届时有用 的法律律例为准。  本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作 需要，基金份额持有东谈主大会不错增设日常机构，日常机构的设立与运作应当根据相 关法律律例和中国证监会的轨则进行。  （一）召开事由 需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：  （1）隔绝《基金合同》；  （2）更换基金照料东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）调遣基金运作方式；  （5）诊疗基金照料东谈主、基金托管东谈主的报酬标准或提高销售服务费；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资主义、范围或策略；  （9）变更基金份额持有东谈主大会步履；  （10）基金照料东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；  （11）单独或算计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 持有东谈主（以基金照料东谈主收到提议当日的基金份额计算打算，下同）就合并事项书面要求 召开基金份额持有东谈主大会；  （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金照料东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （2）诊疗本基金的申购费率、调低销售服务费费率或变更收费方式、调低赎 回费率；   （3）加多、减少或诊疗基金份额类别或分类国法；   （4）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无实质性不利影响或修改 不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）基金照料东谈主、登记机构、基金销售机构诊疗关联申购、赎回、调遣、基 金交游、非交游过户、转托管等业务国法；   （8）按照法律律例和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 照料东谈主召集。 出版面提议。基金照料东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 奉告基金托管东谈主。基金照料东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金照料东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行 召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基金照料东谈主，基金照料东谈主应当配 合。 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金照料东谈主忽视书面提议。基金照料东谈主应当自收          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告忽视提议的基金份额持有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金照料东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金照料东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍认 为有必要召开的，应当向基金托管东谈主忽视书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提 议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告忽视提议的基金份额持有东谈主代表和基金 照料东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基 金照料东谈主，基金照料东谈主应当配合。 基金份额持有东谈主大会，而基金照料东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或算计代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金照料东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得防止、滋扰。 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的通告时刻、通告内容、通告方式 基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议容颜；   （2）会议拟审议的事项、议事步履和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权奉求解说的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设讨论东谈主姓名及讨论电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通告的其他事项。 阐述本次基金份额持有东谈主大会所采选的具体通信方式、奉求的公证机关过甚讨论方 式和讨论东谈主、书面表决认识寄交的截止时刻和收取方式。          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 认识的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通告基金照料东谈主到指 定地点对表决认识的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金照料东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决认识的计票进行监督。基金照料东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对书面表决认识的计票进行监督的，不影响表决认识的计票 效能。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例及监管机 关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主笃定。 表出席，现场开会时基金照料东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金照料东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效能。现场开会同期 合适以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东谈附近 有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求解说合适法律律例、《基金合同》 和会议通告的轨则，况且持有基金份额的凭证与基金照料东谈附近有的登记资料相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证骄气，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他方式在表决限制日过去投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通告后，在2个作事日内连气儿公 布关系指示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 为基金照料东谈主）到指定地点对书面表决认识的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金照料东谈主）和公证机关的监督下按照会议 通告轨则的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决认识；基金托管东谈主或基金照料东谈主经 通告不参加收取书面表决认识的，不影响表决效能；   （3）本东谈主顺利出具表决认识或授权他东谈主代表出具表决认识的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主顺利出具表决认识或授权他东谈主代表出具表决认识基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额 持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东谈主顺利出具表决认识或授权他东谈主代表出具表决认识；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决认识的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决认识的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决认识的代理 东谈主出具的奉求东谈附近有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求解说合适法律法 规、《基金合同》和会议通告的轨则，并与基金登记机构记录相符。 其他方式授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会，授权方式不错领受书面、网罗、 电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东谈主笃定并在会议通告中列明；在会议 召开方式上，本基金亦可领受其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相团结 的方式召开基金份额持有东谈主大会，会议步履比照现场开会和通信方式开会的步履进 行。基金份额持有东谈主不错领受书面、网罗、电话、短信或其他方式进行表决，具体 方式由会议召集东谈主笃定并在会议通告中列明。   （五）议事内容与步履   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、 决定隔绝《基金合同》、更换基金照料东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律律例及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主 大会谋划的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁合议的通告后，对原有提案的修改应当            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。  基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。  （1）现场开会  在现场开会的方式下，起点由大会附近东谈主按照下列第七条文定步履笃定和公布 监票东谈主，然后由大会附近东谈主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决议。大会 附近东谈主为基金照料东谈主授权出席会议的代表，在基金照料东谈主授权代表未能附近大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表附近；如果基金照料东谈主授权代表和基 金托管东谈主授权代表均未能附近大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东谈主手脚该次基金 份额持有东谈主大会的附近东谈主。基金照料东谈主和基金托管东谈主拒不出席或附近基金份额持有 东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效能。  会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份解说文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、奉求东谈主姓 名（或单元称呼）和讨论方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，起点由召集东谈主提前30日公布提案，在所通告的表决截止 日历后2个作事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。  基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和相当决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所轨则的须以相当 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调遣基金运作方式、更换基金 照料东谈主或者基金托管东谈主、隔绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以相当决议通 过方为有用。           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)  基金份额持有东谈主大会采选记名方式进行投票表决。  采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄解说，不然提交符 合会议通告中轨则的阐明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头合适 会议通告轨则的书面表决认识视为有用表决，表决认识无极不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面认识的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。  基金份额持有东谈主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金照料东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的附近东谈主 应当在会议开动后晓喻在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会天然由基金照料东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金照料东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的附近东谈主应当在会议开动后晓喻在出席 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金照料东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效能。  （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会附近东谈主就地 公布计票结果。  （3）如果会议附近东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东谈主应当进行从头清 点，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会附近东谈主应当就地公布从头盘货结果。  （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金照料东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效能。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金照料东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金照料东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决认识的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）成效与公告           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额持有东谈主大会决议自成效之日起2日内在轨则媒介上公告。如果领受通 讯方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。   基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当践诺成效的基金份额持有东谈主大 会的决议。成效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金照料东谈主、 基金托管东谈主均有拘谨力。   （九）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事步履、表决 条件等轨则，但凡顺利援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致关系内容被 取消或变更的或法律律例加多新的持有东谈主大会机制的，基金照料东谈主提前公告后，可 顺利对本部安分容进行修改和诊疗或补充，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   （十）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若关系基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈附近有或 代表的基金份额或表决权合适该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时刻的3个月以后、6个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 基金份额持有东谈主大会投票； （含50%）选举产生又名基金份额持有东谈主手脚该次基金份额持有东谈主大会的附近东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   合并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   三、基金合同肃清和隔绝的事由、步履以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例轨则和 基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金照料东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议成效后两日内在轨则媒介公告。   （二）《基金合同》的隔绝事由   有下列情形之一的，经履行关系步履后，《基金合同》应当隔绝： 托管东谈主链接的；   （三）基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金照料东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事人谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。  （1）《基金合同》隔绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接收基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐陈述；  （5）遴聘司帐师事务所对计帐陈述进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律认识书；  （6）将计帐陈述报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有这个词合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分拨  依据基金财产计帐的分拨有计划，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈附近有的基金份额 比例进行分拨。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈述经合适《中华东谈主民 共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈述报中国证监会备案后5 个作事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈述登载 在轨则网站上，并将计帐陈述指示性公告登载在轨则报刊上。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存不低于法律律例轨则的最低期            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 限。      四、争议治理方式      各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、长入路线治理。不肯或者不成通过协商、 长入治理的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁国法进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是结尾的，对各方当事东谈主均有拘谨力，除非仲裁裁决另有轨则，仲裁费 由败诉方承担。      争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金照料东谈主和基金托管东谈主职责，各自赓续 诚挚、勤勉、尽责地履行基金合同和托管契约轨则的义务，爱护基金份额持有东谈主 的正当权益。      《基金合同》受中国法律统帅。  五、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照料东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公场地和营业场地查阅。           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)           附件二：基金托管契约内容摘记     （本摘记如与基金托管契约正文不符，以基金托管契约正文为准）   一、基金托管契约当事东谈主  （一）基金照料东谈主  称呼：民生加银基金照料有限公司  注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  邮政编码：518038  法定代表东谈主：张焕南  成立日历：2008年11月3日  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2008]1187 号  组织容颜：有限使命公司（中外合股）  注册老本：叁亿元  存续期间：永续规划  规划范围：基金召募、基金销售、资产照料和中国证监会许可的其他业务  （二）基金托管东谈主  称呼：中国建立银行股份有限公司(简称：中国建立银行)  住所：北京市西城区金融大街25号  办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼  邮政编码：100033  法定代表东谈主：田国立  成立日历：2004年09月17日  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号  组织容颜：股份有限公司  注册老本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整  存续期间：不时规划  规划范围：给与公众进款；披发短期、中期、经久贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供支撑箱服务；经中国银行 业监督照料机构等监管部门批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金照料东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据关联法律律例的轨则及《基金合同》的约定，对基金投 资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资作风或证券选拔标准 的，基金照料东谈主应按照基金托管东谈主要求的格式提供投资品种池，以便基金托管东谈主运 用关系时间系统，对基金推行投资是否合适《基金合同》对于证券选拔标准的约定 进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包括中小板、创业板以过甚 他经中国证监会批准或注册刊行上市的股票）、存托凭证、港股通标的股票、债券 （包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可调遣债券（含分 离交游可转债的纯债部分）、可交换债券、央行单子、中期单子、短期融资券（含 超短期融资券））、资产支撑证券、债券回购、同行存单、银行进款、现金、股指期 货、国债期货、股票期权以及经中国证监会批准允许基金投资的其它金融器具（但 需合适中国证监会的关系轨则）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东谈主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：股票资产的比例为基金资产的50%-95%，其中投资 于港股通标的股票不率先股票资产的50%。每个交游日日终，在扣除股指期货、国 债期货和股票期权合约需缴纳的交游保证金后，应当保持不低于基金资产净值的5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。   如法律律例或中国证监会允许，基金照料东谈主在履行适当步履后，不错诊疗上述 投资品种的投资比例。   （二）基金托管东谈主根据关联法律律例的轨则及《基金合同》的约定，对基金投 资、融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和诊疗期限进行监督：   （1）本基金股票资产的比例为基金资产的50%-95%，其中投资于港股通标的 股票不率先股票资产的50%；   （2）每个交游日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 易保证金后，保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债 券，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（合并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股算计计算打算），其市值不率先基金资产净值的10%；   （4）本基金照料东谈主照料的且由本基金托管东谈主托管的全部基金持有一家公司发 行的证券（合并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股算计计算打算），不率先该证券 的10％，完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求规 定的比例限制；   （5）本基金照料东谈主照料的且由本基金托管东谈主托管的全部绽开式基金（包括开 放式基金以及处于绽开期的依期绽开基金）持有一家上市公司刊行的可畅通股票， 不得率先该上市公司可畅通股票的15%；   （6）本基金照料东谈主照料的且由本基金托管东谈主托管的全部投资组合持有的一家 上市公司刊行的可畅通股票，不得率先该上市公司可畅通股票的30%；   （7）本基金投资于合并原始权益东谈主的各种资产支撑证券的比例，不得率先基 金资产净值的10％；   （8）本基金持有的全部资产支撑证券，其市值不得率先基金资产净值的20％；   （9）本基金持有的合并(指合并信用级别)资产支撑证券的比例，不得率先该 资产支撑证券范畴的10％；   （10）本基金照料东谈主照料的且由本基金托管东谈主托管的全部基金投资于合并原始 权益东谈主的各种资产支撑证券，不得率先其各种资产支撑证券算计范畴的10％；   （11）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支撑证券。基 金持有资产支撑证券期间，如果其信用等第下降、不再合适投资标准，应在评级报 告密布之日起3个月内给以全部卖出；   （12）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不率先本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不率先拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （13）本基金进入宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得率先基金 资产净值的40%，进入宇宙银行间同行商场进行债券回购的最经久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得率先本基金资产净值            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 的15%，因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金照料东谈主之外的 因素致使基金不合适该比例限制的，基金照料东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （15）本基金资产总值不得率先基金资产净值的140%；   （16）本基金参与股指期货和国债期货交游，应当谨守下列要求： 资产净值的10%；本基金在职何交游日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得 率先基金资产净值的15%； 价证券市值之和，不得率先基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支撑证券、买入返售金融资产（不含 质押式回购）等； 持有的股票总市值的20%；本基金在职何交游日日终，持有的卖出洋债期货合约价 值不得率先基金持有的债券总市值的30%； 算）应当合适基金合同对于股票投资比例的关联约定； 得率先上一交游日基金资产净值的 20%；本基金在职何交游日内交游（不包括平仓） 的国债期货合约的成交金额不得率先上一交游日基金资产净值的 30%；   （17）本基金参与股票期权交游的，需谨守下列投资比例限制： 值的10%； 应持有合约行权所需的全额现金或交游所国法认同的可冲抵期权保证金的现金等价 物； 面值按照行权价乘以合约乘数计算打算；   （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票践诺；          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)   （19）法律律例及中国证监会轨则的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（14）项外，因证券、期货商场波动、证券刊行东谈主合并、 基金范畴变动等基金照料东谈主之外的因素致使基金投资比例不合适上述轨则投资比例 的，基金照料东谈主应当在10个交游日内进行诊疗，但中国证监会轨则的特殊情形除外。   基金照料东谈主应当自基金合同成效之日起6个月内使基金的投资组合比例合适基 金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起开动。   法律律例或监管部门取消或诊疗上述限制，如适用于本基金，基金照料东谈主在履 行适当步履后，则本基金投资不再受关系限制或按诊疗后的轨则践诺。   （三）基金托管东谈主根据关联法律律例的轨则及《基金合同》的约定，对本托管 契约第十五条第九款基金投资遮拦行径通过过后监督方式进行监督。   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主过甚控股推动、推行控 制东谈主或者与其有其他紧要利害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游的，应当合适基金的投资主义和投资策略，谨守基金份额 持有东谈主利益优先的原则，贯注利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 商场自制合理价钱践诺。关系交游必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例 给以表现。紧要关联交游应提交基金照料东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   （四）基金托管东谈主根据关联法律律例的轨则及《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主参与银行间债券商场进行监督。基金照料东谈主应在基金投资运作之前向基金托管 东谈主提供合适法律律例及行业标准的、经安详选拔的、本基金适用的银行间债券商场 交游敌手名单，并约定各交游敌手所适用的交游结算方式。基金照料东谈主应严格按照 交游敌手名单的范围在银行间债券商场选拔交游敌手。基金托管东谈主监督基金照料东谈主 是否按事前提供的银行间债券商场交游敌手名单进行交游。基金照料东谈主不错每半年 对银行间债券商场交游敌手名单及结算方式进行更新，新名单笃定前已与本次剔除 的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照契约进行结算。如基金照料东谈主根据 商场情况需要临时诊疗银行间债券商场交游敌手名单及结算方式的，应向基金托管 东谈主阐述情理，并在与交游敌手发生交游前3个作事日内与基金托管东谈主协商治理。   基金照料东谈主负责对交游敌手的资信贬抑，按银行间债券商场的交游国法进行交           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 易，并负责治理因交游敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承担由 此形成的任何法律使命及损失。若未践约的交游敌手在基金托管东谈主与基金照料东谈主确 定的时刻前仍未承担讲错使命过甚他关系法律使命的，基金照料东谈主不错对相应损失 先行给以承担，然后再向关系交游敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券商场成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金照料东谈主莫得按照事前约 定的交游敌手或交游方式进行交游时，基金托管东谈主应实时提醒基金照料东谈主，基金托 管东谈主不承担由此形成的任何损结怨使命。  （五）基金托管东谈主根据关联法律律例的轨则及《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主投资畅通受限证券进行监督。  基金照料东谈主投资畅通受限证券，应事前根据中国证监会关系轨则，明确基金投 资畅通受限证券的比例，制订严格的投资决策经由和风险贬抑轨制，贯注流动性风 险、法律风险和操作风险等各种风险。基金托管东谈主对基金照料东谈主是否谨守关系轨制、 流动性风险处置预案以及关系投资额度和比例等的情况进行监督。 刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可交游证券，不包括由于 发布紧要音讯或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交游中的质 押券等畅通受限证券。本基金不投资有锁依期但锁依期不解确的证券。  本基金投资的畅通受限证券限于可由中国证券登记结算有限使命公司或中央国 债登记结算有限使命公司负责登记和存管，并可在证券交游所或宇宙银行间债券市 场交游的证券。  本基金投资的畅通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金照料东谈主负责相 关作事的落实和和解，并确保基金托管东谈主大致往往查询。因基金照料东谈主原因产生的 畅通受限证券登记存管问题，形成基金托管东谈主无法安全支撑本基金资产的使命与损 失，及因畅通受限证券存管顺利影响本基金安全的使命及损失，由基金照料东谈主承担。  本基金投资畅通受限证券，不得预支任何容颜的保证金。 批准。风险处置预案应包括但不限于因投资畅通受限证券需要治理的基金投资比例 限制失调、基金流动性贫困以及关系损失的搪塞治理措施，以及关联格外情况的处 置。基金照料东谈主应在初度投资畅通受限证券前向基金托管东谈主提供基金投资非公设备           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 行股票关系流动性风险处置预案。  基金照料东谈主对本基金投资畅通受限证券的流动性风险负责，确保对关系风险采 取积极有用的措施，在合理的时刻内有用治理基金运作的流动性问题。如因基金巨 额赎回或商场发生剧烈变动等原因而导致基金现金盘活贫困时，基金照料东谈主应保证 提供足额现金确保基金的支付结算，并承担所有这个词损失。对本基金因投资畅通受限证 券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何使命。如因基金照料东谈主原因导致本基 金出现损失致使基金托管东谈主承担连带补偿使命的，基金照料东谈主应补偿基金托管东谈主由 此遇到的损失。 托管东谈主提交关联书面资料，并保证向基金托管东谈主提供的关联资料果真、准确、完好。 关联资料如有诊疗，基金照料东谈主应实时提供诊疗后的资料。上述书面资料包括但不 限于：  （1）中国证监会批准刊行非公设备行股票的批准文献。  （2）非公设备行股票关联刊行数目、刊行价钱、锁依期等刊行资料。  （3）非公设备行股票刊行东谈主与中国证券登记结算有限使命公司或中央国债登 记结算有限使命公司订立的证券登记及服务契约。  （4）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。 轨则媒介表现所投资非公设备行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成 本和账面价值占基金资产净值的比例、锁依期等信息。  本基金关联投资畅通受限证券比举例违犯关联限制轨则，在合理期限内未能进 行实时诊疗，基金照料东谈主应在两日内编制临时陈述书，给以公告。  （1）本基金投资畅通受限证券时的法律律例谨守情况。  （2）在基金投资畅通受限证券照料作事方面关联轨制、流动性风险处置预案 的建立与完善情况。  （3）关联比例限制的践诺情况。  （4）信息表现情况。          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)  （六）基金托管东谈主根据关联法律律例的轨则及《基金合同》的约定，对基金资 产净值计算打算、各种基金份额净值计算打算、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、 基金收益分拨、关系信息表现、基金宣传推介材料中登载基金功绩发扬数据等进行 监督和核查。  （七）基金托管东谈主发现基金照料东谈主的上述事项及投资指示或推行投资运作违犯 法律律例、《基金合同》和本托管契约的轨则，应实时以电话提醒或书面指示等方 式通告基金照料东谈主限期纠正。基金照料东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核 查。基金照料东谈主收到书面通告后应不才一作事日前实时查对并以书面容颜给基金托 管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，阐述违纪原因及纠正期限， 并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东谈主有权随时对通告县 项进行复查，督促基金照料东谈主改正。基金照料东谈主对基金托管东谈主通告的违纪事项未能 在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈述中国证监会。  （八）基金照料东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律律例、《基金合同》 和本托管契约对基金业务践诺核查。对基金托管东谈主发出的书面指示，基金照料东谈主应 在轨则时刻内回复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主 按照法律律例、《基金合同》和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督报 告的事项，基金照料东谈主应积极配合提供关所有这个词据资料和轨制等。  （九）若基金托管东谈主发现基金照料东谈主依据交游步履依然成效的指示违犯法律、 行政律例和其他关联轨则，或者违犯《基金合同》约定的，应当立即通告基金照料 东谈主，由此形成的损失由基金照料东谈主承担。  （十）基金托管东谈主发现基金照料东谈主有紧要违游记径，应实时陈述中国证监会， 同期通告基金照料东谈主限期纠正，并将纠正结果陈述中国证监会。基金照料东谈主无正直 情理，拒却、陡立对方根据本托管契约轨则欺骗监督权，或采选拖延、诓骗等技能 妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主忽视劝诫仍不改正的，基金托管 东谈主应陈述中国证监会。   三、基金照料东谈主对基金托管东谈主的业务核查  （一）基金照料东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全支撑基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、 复核基金照料东谈主计算打算的基金资产净值和各种基金份额净值、根据基金照料东谈主指示办            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 理计帐交收、关系信息表现和监督基金投资运作等行径。   （二）基金照料东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 照料、未践诺或无故蔓延践诺基金照料东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯 《基金法》、《基金合同》、本契约过甚他关联轨则时，应实时以书面容颜通告基金 托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到通告后应实时查对并以书面容颜给基金照料东谈主发 出回函，阐述违纪原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期 限内，基金照料东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管 东谈主应积极配合基金照料东谈主的核查行径，包括但不限于：提交关系资料以供基金照料 东谈主核查托管财产的完好性和果真性，在轨则时刻内回复基金照料东谈主并改正。   （三）基金照料东谈主发现基金托管东谈主有紧要违游记径，应实时陈述中国证监会， 同期通告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果陈述中国证监会。基金托管东谈主无正直 情理，拒却、陡立对方根据本契约轨则欺骗监督权，或采选拖延、诓骗等技能妨碍 对方进行有用监督，情节严重或经基金照料东谈主忽视劝诫仍不改正的，基金照料东谈主应 陈述中国证监会。   四、基金财产的支撑   （一）基金财产支撑的原则 务和其他基金的托管业求实行严格的分账照料，确保基金财产的完好与孤苦。 两边可另行协商治理。基金托管东谈主未经基金照料东谈主的指示，不得自交运用、刑事使命、 分拨本基金的任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限使命公司结 算数据完成场内交游交收、开户银行或交游/登记结算机构扣收交游费、结算费和 账户爱护费等用度）。 到账日历并通告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应 实时通告基金照料东谈主采选措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金照料东谈主          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 应负责向关联当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主对此不承担任何使命。 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 银行或者从事客户交游结算交游资金存管的营业银行等营业机构开立的“基金召募 专户”。该账户由基金照料东谈主开立并照料。 金份额持有东谈主东谈主数合适《基金法》、《运作办法》等关联轨则后，基金照料东谈主应将属 于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在轨则时刻内， 遴聘具有从事证券关系业务阅历的司帐师事务所进行验资，出具验资陈述。出具的 验资陈述由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师署名方为有用。 轨则办理退款等事宜。   （三）基金银行账户的开立和照料 金照料东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主支撑 和使用。 和基金照料东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务除外的行径。 理基金资产的支付。 付款项资金划转，在奉求资产/投资者赎回款全部划出后的10个作事日内向基金托 管东谈主发出销户恳求。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和照料            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 联名的证券账户。 东谈主和基金照料东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。 理和运用由基金照料东谈主负责。  证券账户开户费由基金照料东谈主先行垫付，待托管产物启始运营后，基金照料东谈主 可向基金托管东谈主发送划款指示，将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金管 理东谈主。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法 东谈主计帐作事，基金照料东谈主应给以积极协助。结算备付金、结算保证金、交收资金等 的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的轨则以及基金照料东谈主与基金托管东谈主签 署的《托管银行证券资金结算契约》践诺。 理东谈主和托管东谈主协商阐明主要办理东谈主。账户刊出期间，主要办理东谈主如需另一方提供配 合的，另一方应给以配合。 资品种的投资业务，波及关系账户的开立、使用的，若无关系轨则，则基金托管东谈主 比照上述对于账户开立、使用的轨则践诺。  （五）债券托管账户的开设和照料  《基金合同》成效后，基金照料东谈主负责以本基金的口头恳求并取得进入宇宙银 行间同行拆借商场的交游阅历，并代表基金进行交游；基金托管东谈主根据中国东谈主民银 行、银行间商场登记结算机构的关联轨则，以本基金口头在银行间商场登记结算机 构开立债券托管账户，持有东谈主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间商场债 券的结算。基金照料东谈主和基金托管东谈主共同代表基金订立宇宙银行间债券商场债券回 购主契约。  （六）绽开式基金账户的开设和照料  基金照料东谈主选拔通过机构投资者场外投资业务平台（简称"FISP"）参与绽开式          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 基金投资的，应由基金照料东谈主在FISP系统登记产物信息，由基金托管东谈主对银行账户 信息进行考据。产物登记顺利后，由基金照料东谈主在线向基金销售机构提交开户恳求， 账户开立信息通过FISP反馈基金照料东谈主和托管东谈主。   （七）其他账户的开立和照料 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及关系账户的开设和使用，由基金 照料东谈主协助托管东谈主根据关联法律律例的轨则和《基金合同》的约定，开立关联账户。 该账户按关联国法使用并照料。   （八）基金财产投资的关联有价凭证等的支撑   基金财产投资的关联什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东谈主 存放于基金托管东谈主的支撑库，也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中国证券 登记结算有限使命公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、银行间商场计帐所股 份有限公司或单子营业中心的代支撑库，支撑凭证由基金托管东谈附近有。什物证券、 银行依期进款证实书等有价凭证的购买和转让，按基金照料东谈主和基金托管东谈主两边约 定办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构推行有用贬抑或支撑的资产不承担任 何使命。   （九）与基金财产关联的紧要合同的支撑   与基金财产关联的紧要合同的签署，由基金照料东谈主负责。由基金照料东谈主代表基 金签署的、与基金财产关联的紧要合同的原件分别由基金照料东谈主、基金托管东谈主支撑。 除本契约另有轨则外，基金照料东谈主代表基金签署的与基金财产关联的紧要合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息表现契约及基金投资业务中产生的紧要合同， 基金照料东谈主应保证基金照料东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份蓝本的原件。基金照料 东谈主应在紧要合同签署后实时以加密方式将紧要合同传真给基金托管东谈主，并在三十个 作事日内将蓝本投递基金托管东谈主处。紧要合同的支撑期限不低于法律律例轨则的最 低期限。   五、基金资产净值计算打算和司帐核算 照每个作事日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数目计算打算，精准到            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号) 精度济急诊疗机制。国度另有轨则的，从其轨则。   基金照料东谈主于每个作事日计算打算基金资产净值及各种基金份额净值，并按轨则公 告。 《基金合同》的轨则暂停估值时除外。基金照料东谈主每个作事日对基金资产估值后， 将各种基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金照料 东谈主按轨则对外公布。      六、基金份额持有东谈主名册的支撑   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。基 金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金照料东谈主的指示编制和支撑，保存期自基 金账户销户之日起不少于20年。基金照料东谈主和基金托管东谈主应分别支撑基金份额持有 东谈主名册，保存期不少于法律律例轨则的最低期限。如不成妥善支撑，则按关系律例 承担使命。   在基金托管东谈主要求或编制中期陈述和年度陈述前，基金照料东谈主应将关联资料送 交基金托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的果真性、准确性和完好性。 基金托管东谈主不得将所支撑的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途， 并应谨守隐秘义务。      七、托管契约的变更和隔绝   （一）托管契约的变更步履   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内 容不得与《基金合同》的轨则有任何打破。基金托管契约的变更应报中国证监会备 案。   （二）基金托管契约隔绝出现的情形      八、争议治理方式          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 2 号)   各方当事东谈主同意，因本契约产生或与之关系的一切争议，托管契约当事东谈主应 尽量通过协商、长入路线治理。不肯或者不成通过协商、长入治理的，任何一方 均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委 员会届时有用的仲裁国法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾的，对 各方当事东谈主均有拘谨力，除非仲裁裁决另有轨则，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金照料东谈主和基金托管东谈主职责，各自赓续 诚挚、勤勉、尽责地履行基金合同和托管契约轨则的义务，爱护基金份额持有东谈主 的正当权益。   《托管契约》受中国法律统帅。

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