浦银安盛基金约束有限公司 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金            （FOF）         招募说明书（更新）     基金约束东说念主：浦银安盛基金约束有限公司      基金托管东说念主：交通银行股份有限公司 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）     招募说明书（更新）                     紧要指示   本基金的召募肯求已于 2022 年 11 月 3 日经中国证监会证监许可〔2022〕   基金约束东说念主保证本招募说明书的内容真正、准确、完满。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值 和收益作出本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不 对基金的投资价值及商场远景等作出本体性判断或者保证。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等因素产生波动，投 资东说念主在投成本基金前，应全面了解本基金的居品特质，充分斟酌自身的风险承受 智力，感性判断商场，并承担基金投资中出现的各样风险，包括但不限于：商场 风险、信用风险、约束风险、流动性风险、操作和本领风险、合规性风险、本基 金独特的风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价、销 售机构之间的基金风险评价可能不一致的风险过火他风险等。   本基金的投资范围包括 QDII 基金、香港互认基金，因此将面对国际商场风 险、汇率风险、政事管制风险。   本基金投资范围包括资产支握证券，资产支握证券是一种债券性质的金融工 具。资产支握证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本 身，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要阐述为信用评级风险、 法律风险等。   本基金投资内地与香港股票商场交往互联互通机制允许买卖的端正范围内 的香港联合交往所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）的，会面对港股 通机制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及交往功令等各别带来的独特风险， 包括港股商场股价波动较大的风险（港股商场实行 T+0 反转交往，且对个股不设 涨跌幅限制，港股股价可能阐述出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇 率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机制下交往日不连贯可能带来 的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不可正常交往，港股不可实时卖 出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险请查阅本招募说明书的“风险揭 示”章节的具体内容。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，取舍将部分基金 资产投资于港股或取舍不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   本基金为基金中基金，由于本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册 的公开召募证券投资基金的基金份额，握有基金的预期风险和预期收益蜿蜒成为 本基金的预期风险和预期收益。本基金以风险抑遏为居品主要、导向，属于办法 风险策略基金中风险收益特征相对平衡的基金。本基金预期收益和风险水平低于 股票型基金、股票型基金中基金，高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市 场基金、货币型基金中基金。   本基金称号中包含“养老”并不代表收益保障或其他任何步地的收益承诺， 本基金不保本，可能发生损失。   除法律法例和基金合同另有端正外，本基金每笔份额的最短握有期为 3 年， 最短握有期内，投资者不可建议赎回肯求，期满后（含到期日）投资者可建议赎 回肯求。基金份额握有东说念主将面对在三年握有期到期前不可赎回基金份额的风险。   基金的过往功绩并不预示其将来阐述，基金约束东说念主约束的其他基金的功绩并 不组成对本基金阐述的保证。   基金约束东说念主依照恪尽责守、敦朴信用、严慎勤奋的原则约束和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金约束东说念主提醒投资东说念主基金投资的 “买者欢然”原则，在投资东说念主作出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化引 致的投资风险，由投资东说念主自行承担。投资有风险，投资东说念主在投成本基金前应阐发 阅读本基金的风险揭示书、招募说明书、基金居品贵寓概要和基金合同等信息披 露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   本基金单一投资者握有基金份额数不得达到或高出基金份额总和的 50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回、基金约束东说念主录用的登记机构本领条件不允许 等基金约束东说念主无法赐与抑遏的情形导致被迫达到或高出 50%的除外。法律法例或 监管机构另有端正的，从其端正。   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金约束东说念主履行相应 模范后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“第十六部分 侧 袋机制”的研究内容。侧袋机制实施时间，基金约束东说念主将对基金简称进行特殊标 识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额握有东说念主仔细阅读研究内容并关爱 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）      招募说明书（更新） 本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金本次更新招募说明书主要触及主要东说念主员情况变更，本基金约束东说念主对 招募说明书相应内容（“第三部分 基金约束东说念主”中“二、主要东说念主员情况”）进行 了更新，研究信息更新截止日为 2024 年 8 月 22 日。本招募说明书其他所载内 容本次未更新。除非另有说明，本招募说明书其余所载内容截止日为 2024 年 7 月 10 日，联系财务数据和净值阐述截止日 2024 年 3 月 31 日（财务数据未经审 计）。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）                            招募说明书（更新）                                目     录 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）                   第一部分 序论   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》  ”）、《公开召募证券投资基金运作约束办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险约束端正》（以下简称“《流动性风 险约束端正》”）、         《公开召募证券投资基金销售机构监督约束办法》（以下简称 “《销售办法》       ”）、《公开召募证券投资基金信息走漏约束办法》（以下简称“《信 息走漏办法》      ”）、《公开召募证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指 引》、《养老办法证券投资基金指引（试行）》、《个东说念主待业金投资公开召募证券投 资基金业务约束暂行端正》（以下简称“《个东说念主待业金基金暂行端正》”）等联系 法律法例的端正，以及《浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中 基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）的约定编写。   本招募说明书论说了浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中 基金（FOF）       （以下简称“本基金”或“基金”）的投资办法、策略、风险、费率等 与投资东说念主投资决策联系的必要事项，投资东说念主在作念出投资决策前应仔细阅读本招募 说明书。   基金约束东说念主承诺本招募说明书不存在职何子虚纪录、误导性述说或者紧要 遗漏，并对其真正性、准确性、完满性承担法律工作。本基金是根据本招募说 明书所载明的贵寓肯求召募的。本基金约束东说念主莫得录用或授权任何其他东说念主提供 未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合 同取得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主，其握有基金份 额的步履自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同 过火他联系端正享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额握有东说念主的权 利和义务，应翔实查阅基金合同。   本基金按照中国法律法例成立并运作，若基金合同、招募说明书的内容与 届时灵验的法律法例的强制性端正不一致，应当以届时灵验的法律法例的端正 为准。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）          招募说明书（更新）                    第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金（FOF） 金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何灵验改良和补充 平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）托管公约》及对该托管公约 的任何灵验改良和补充 期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书》过火更新 基金中基金（FOF）基金居品贵寓概要》过火更新 基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有不英勇的决定、决议、陈说等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议改良，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会 对于修改〈中华东说念主民共和国口岸法〉等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的改良 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督约束办法》及颁布机关对其经常作念出 的改良     《信息走漏办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）          招募说明书（更新） 起实施，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会第 166 命令《对于修改部分证券期货 规章的决定》改良的《公开召募证券投资基金信息走漏约束办法》及颁布机关对 其经常作念出的改良 施的《公开召募证券投资基金运作约束办法》及颁布机关对其经常作念出的改良       《流动性风险约束端正》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日起实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险约束端正》及颁布机 关对其经常作念出的改良       《个东说念主待业金基金暂行端正》：指中国证监会 2022 年 11 月 4 日颁布并实 施的《个东说念主待业金投资公开召募证券投资基金业务约束暂行端正》及颁布机关对 其经常作念出的改良 员会 务的法律主体，包括基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主 正当登记并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、工作法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资约束办法》（包括其经常改良）及研究法律法例端正使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构 投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、颐养、转托管及依期定额投资等业务 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）       招募说明书（更新） 证监会端正的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金约束东说念主签订了基金销售 服务公约，办理基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和约束、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和结 算、代理披发红利、建立并防守基金份额握有东说念主名册和办理非交往过户等 理有限公司或接受浦银安盛基金约束有限公司录用代为办理登记业务的机构 约束的基金份额余额过火变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、颐养、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金约束东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面说明的 日历 产计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得高出 3 个月 绽放日 本基金参与港股通交往且该交往日为非港股通交往日时，则基金约束东说念主可根据实 际情况决定本基金是否绽放申购、赎回及颐养业务，具体以届时提前发布的公告 为准。时常情况下，基金约束东说念主在工作日办理基金份额的申购，但对于每份基金 份额，基金份额握有东说念主仅可在该份额最短握有期限届满后肯求赎回 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 有期，最短握有期内，投资者不可建议赎回肯求，期满后（含到期日）投资者可 以肯求赎回。认、申购份额的最短握有期的肇始日分别为基金合同成效日、申购 肯求说明日，对应的最短握有期到期日分别为基金合同成效日、申购肯求说明日 的 3 年对日，若 3 年后无对日的，则该月临了一个工作日为到期日，若该对日为 非工作日，则到期日顺延至下一工作日 是表率基金约束东说念主所约束的绽放式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金管 理东说念主和投资东说念主共同死守 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 端正的条件，肯求将其握有基金约束东说念主约束的、某一基金的基金份额颐养为基金 约束东说念主约束的其他基金基金份额的步履 握基金份额销售机构的操作 份额握有东说念主支付一定现款的业务 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 加上基金颐养中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金颐养中转入 肯求份额总和后的余额）高出上一绽放日基金总份额的 10% 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 行进款利息、已完毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 基金应收款项过火他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 基金，将基金份额分为不同的类别：A 类基金份额和 Y 类基金份额。两类基金份 额分设不同的基金代码，并分别公布基金份额净值 通过个东说念主待业金账户申购的基金份额 所在香港设立的证券交往服务公司，向香港联合交往所进行申报，买卖端正范围 内的香港联合交往所上市的股票 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回购 与银行依期进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、通顺受 限的新股及非公开导行股票、资产支握证券、因刊行东说念主债务负约无法进行转让或 交往的债券等 值的方式，将基金疗养投资组合的商场冲击成安分配给实践申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额握有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损 害并得到公正对待 刊（以下简称“端正报刊”）及《信息走漏办法》端正的互联网网站（以下简称 “端正网站”，包括基金约束东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子披 露网站）等媒介 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 账户进行处置计帐，目的在于灵验拒绝并化解风险，确保投资者得到公正对待， 属于流动性风险约束器具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确 定性的资产 件 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）         招募说明书（更新）                   第三部分 基金约束东说念主   一、基金约束东说念主概况   称号：浦银安盛基金约束有限公司（下称“本公司”）   住所：中国（上海）解放贸易试验区滨江大路 5189 号地下 1 层、地上 1 层 至地上 4 层、地上 6 层至地上 7 层   办公地址：上海市浦东新区滨江大路 5189 号 S2 座 1-7 层   成立时候：2007 年 8 月 5 日   法定代表东说念主：谢伟   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2007]207 号   注册成本：东说念主民币 120，000 万元   股权结构：上海浦东发展银行股份有限公司握有 51%的股权；法国安盛投资 约束有限公司握有 39%的股权；上海国盛集团资产有限公司握有 10%的股权。   电话：（021）23212888   传真：（021）23212800   客服电话：400-8828-999；（021）33079999   网址：www.py-axa.com   研究东说念主：徐薇   二、主要东说念主员情况   （一）董事会成员   谢伟先生，董事长。同济大学工学硕士研究生，高档经济师。曾任中国开导 银行郑州分行金水支行副行长，河南省分行公司业务部总司理，许昌市分行党委 秘书、行长；上海浦东发展银行公司及投资银行总部发展约束部总司理，公司及 投资银行总部副总司理兼投行业务部、发展约束部、大客户部总司理，上海浦东 发展银行福州分行党委秘书、行长，上海浦东发展银行资金总部总司理，上海浦 东发展银行金融商场业务总监兼金融商场部总司理、资产约束部总司理，上海浦 东发展银行党委委员、副行长、董事会秘书。现任上海浦东发展银行党委副秘书、 副行长、董事会秘书，兼任浦发银行研究院院长。自 2017 年 3 月起兼任本公司 董事，自 2017 年 4 月起兼任本公司董事长。   Pierre-Axel Margulies 先生，董事。法国国籍，法国里昂商学院，公司金 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）         招募说明书（更新） 融专科约束学硕士学位。2016 年参加欧洲工商约束学院 MBA 神色。2012 年至 2015 年干与通用成本担任买卖发展部副总监，负责收购及并购业务。2016 年加入布 鲁克菲尔德资产约束投资银行， 2017 加入贝恩公司任看护人。2018 年于今加入安 盛投资，2018 年至 2019 年任计谋与企业财务官，2020 年起至 2022 年 8 月任总 裁办公室主任。现任安盛投资中国区司理。2022 年 8 月起，担任本公司董事并 兼任上海浦银安盛资产约束有限公司监事。   丁蔚女士，董事。上海交通大学工商约束硕士研究生，高档经济师。曾任中 国开导银行上海市分行龙卡业务处理中心主任助理、副主任，个东说念主银行业务部副 总司理；上海浦东发展银行个东说念主银行总部银行卡部负责东说念主、总司理，个东说念主银行总 部副总司理兼银行卡部总司理，电子银行部（迁徙金融部）总司理，零卖业务部 总司理、零卖业务工作党委副秘书，零卖业务总监、零卖业务部总司理、零卖业 务党委副秘书。现任上海浦东发展银行党委委员。2021 年 1 月起兼任本公司董 事。   林忠汉（LAM， Chung Han Terence）先生，董事。英国国籍，领有英国伦敦 大学学士学位。在加入安盛投资约束亚洲之前，曾任职于多家环球资产约束公司， 包括法国巴黎资产约束公司、富兰克林邓普顿投资公司、德意志银行资产约束公 司和东方汇理资产约束公司等，担任高档业务发展和居品约束等多个高档职位， 掩饰亚太地区。自 2010 年起，加入安盛投资约束，当今担任亚太区董事总司理， 中枢业务销售及商场推论总监、亚太区客户业务负责东说念主以及安盛投资亚洲施行委 员会成员。林忠汉夙昔 20 年积攒了丰富的教训，包括服务多种紧要的亚太区机 构及零卖客户，如中央银行、主权基金、保障公司及私东说念主银行等。 2022 年 8 月 起，担任本公司董事。   袁涛先生，董事。复旦大学各人约束硕士。具备 19 年武警上海市边防总队 约束工作经历，2018 年起在上海国盛集团资产有限公司历任纪委秘书、党委书 记、副总裁，主要负责金融股权运作、存量资产处置以及风控合规工作等。2022 年 6 月起于今担任上海国盛集团资产有限公司党委秘书、董事长，全面负责公司 经营约束工作。2022 年 10 月起，兼任本公司董事。   刘长江先生，董事。北京师范大学栽植约束专科硕士研究生，经济师。曾任 中国工商银行总行基金托管部副处长、处长。2003 年 4 月干与浦发银行，历任 总行基金托管部总司理，总行公司及投资银行总部资产托管部总司理兼企业年金 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）      招募说明书（更新） 部、期货结算部总司理，总行公司及投资银行总部副总司理兼资产托管部、企业 年金、期货结算部总司理，总行金融机构部总司理兼总行资产托管部总司理、总 行第一直属党委委员，总行金融机构部总司理兼总行资产约束部（资产约束中心） 总司理、总行金融商场业务党委副秘书，总行资产约束部（资产约束中心）总经 理、总行金融商场业务党委副秘书，浦银搭理有限工作公司董事长、党委副秘书。 现任上海浦东发展银行总行党群工作部（总行直属党委、总行工会办公室）部长、 工会副主席、直属党委副秘书、直属纪委秘书。2021 年 11 月起，兼任浦银安盛 基金约束有限公司董事。   张弛先生，董事，总司理。英国兰卡斯特大学金融学硕士。曾在中国开导银 行股份有限公司和华安基金约束有限公司赴任。后在光大保德信基金约束有限公 司担任副总司理兼首席商场总监；在泰康资产约束有限工作公司担任副总司理、 首席居品官、董事总司理及施行委员会成员等职务；在贝莱德投资约束（上海) 有限公司担任董事总司理职务；在贝莱德基金约束有限公司担任代理董事长、董 事、总司理、法定代表东说念主等职务。2024 年 7 月起，担任本公司董事、总司理之 职。   韩发蒙先生，寂然董事。法国岗城大学法学博士。1995 年 4 月加盟基德律 师事务所担任讼师。2001 年起在基德讼师事务所担任土产货合伙东说念主。2004 年起担 任基德讼师事务所上海首席代表。2006 年 1 月至 2011 年 9 月，担任基德讼师事 务所全球合伙东说念主。2011 年 11 月起于今，任上海启恒讼师事务所合伙东说念主，兼任上 海爱时商贸有限公司等公司监事职务。2013 年 2 月起，兼任本公司寂然董事。   霍佳震先生，寂然董事，同济大学约束学博士。1987 年干与同济大学工作， 历任同济大学经济与约束学院讲师、副教诲、教诲，同济大学研究生院培养处处 长、副院长、同济大学经济与约束学院院长，现任上海中侨职业本领大学校长、 同济大学经济与约束学院西宾、BOSCH 讲席教诲，兼任东方日升新动力股份有限 公司、上海走运集团股份有限公司、协鑫集成科技股份公司寂然董事以及同济大 学建筑设想研究院（集团）有限公司、江苏丽都智能科技股份有限公司董事职务。   董叶顺先生，寂然董事。中欧国际工商学院 EMBA，上海机械学院机械工程学 士。现任火山石投资约束有限公司独创合伙东说念主、上海和辉光电股份有限公司、上 海新通联包装股份有限公司、上海沿浦金属成品股份有限公司、上海矽睿科技股 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）           招募说明书（更新） 份有限公司等公司董事、寂然董事职务以及岱悟智能科技（上海）有限公司等有 限公司的董事、监事等职务。董叶顺先生曾任 IDG 成本投资看护人（北京）有限公 司合伙东说念主及和谐成长基金投委会成员，上海联和投资有限公司副总司理，上海联 创创业投资有限公司、宏力半导体制造有限公司、MSN（中国）有限公司、南通 联亚药业有限公司等公司董事长。董叶顺先生有着汽车、电子产业近 20 多年的 约束教训，曾任上海申雅密封件系统、中联汽车电子、联合汽车电子系统、延峰 伟世通汽车内饰系统等有限公司总司理、党委秘书职务。2014 年 4 月起，兼任 本公司寂然董事。    赵晓菊女士，寂然董事。上海财经大学金融专科本科，上海社会科学院世经 所博士。1973 年参加工作。1983 年 2 月起任职于上海财经大学金融学院，先后 任助教，讲师，副教诲，副院长，常务副院长。赵晓菊女士曾担任上海国际银行 金融学院首任院长、施行董事。1999 年 6 月于今任上海财经大学金融学院教诲， 博士生导师。2012 年 7 月至 2021 年 5 月先后担任上海财经大学上海国际金融中 心研究院施行院长、院长。自 2020 年 8 月于今，担任全球金融科技学院董事。 常务副主任。自 2021 年 9 月起担任上海仁达普惠金融发展研究基金会理事长。 赵晓菊女士现兼任兰州银行股份有限公司、江苏泰兴农村买卖银行股份有限公司 等公司寂然董事、董事职务。2020 年 6 月起，担任本公司寂然董事。    （二）监事会成员    檀静女士，监事长。澳大利亚悉尼大学东说念主力资源约束和劳资关系硕士研究生， 加拿大不列颠哥伦比亚大学国际工商约束硕士。2010 年 4 月至 2014 年 6 月赴任 于上海盛融投资有限公司，曾先后担任东说念主力资源部副总司理，监事。2011 年 1 月 起于今赴任于上海国盛集团资产有限公司任行政东说念主事部总司理。2015 年 3 月起， 兼任本公司监事长。    Fabien Malazdra 先生，监事。尼斯大学金融工程学士，领有 15 年法律合 规及尽责造访方面的丰富教训。2006-2007 年时间，任法盛资产约束公司（Natexis Asset Square）对冲基金尽责造访分析师。2007-2013 年时间，任摩根芒萨尔投 资公司（JPMorgan Mansart Investments）尽责造访副主管。2013 年加入安盛投 资约束有限公司，历任合规看护人、合规司理，2018 年 8 月起于今，任安盛投资管 理有限公司亚太区合规总监。2021 年 11 月起，兼任本公司监事。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   许贤斌先生，职工监事，工商约束硕士。曾任国泰君安证券股份有限公司自 营交往员、国泰基金约束有限公司交往约束部高档交往员/交往主管。2011 年 6 月加盟浦银安盛基金约束有限公司，现任蚁合交往部总司理之职。2022 年 12 月 起，兼任本公司职工监事。   任帅女士，职工监事。上海财经大学经济学硕士。曾任甫瀚投资约束计议有 限公司风险计议看护人、耀鸿投资约束计议有限公司神色司理、交银施罗德基金管 理有限公司风险约束司理。2015 年 6 月加盟浦银安盛基金约束有限公司任风险 约束部业务主管，现任风险约束部副总司理。2022 年 10 月起，兼任本公司职工 监事。   （三）公司总司理过火他高档约束东说念主员   张弛先生，董事，总司理。英国兰卡斯特大学金融学硕士。曾在中国开导银 行股份有限公司和华安基金约束有限公司赴任。后在光大保德信基金约束有限公 司担任副总司理兼首席商场总监；在泰康资产约束有限工作公司担任副总司理、 首席居品官、董事总司理及施行委员会成员等职务；在贝莱德投资约束（上海) 有限公司担任董事总司理职务；在贝莱德基金约束有限公司担任代理董事长、董 事、总司理、法定代表东说念主等职务。2024 年 7 月起，担任本公司董事、总司理之 职。   喻庆先生，督察长。中国政法大学经济法专科硕士和法务司帐专科研究生学 历，中国东说念主民大学应用金融学硕士研究生学历。历任申银万国证券有限公司国际 业务总部高档司理；光大证券有限公司（上海）投资银行部副总司理；光大保德 信基金约束有限公司副督察长、董事会秘书和监察稽核总监。2007 年 8 月起， 担任本公司督察长。   李宏宇先生，副总司理兼首席商场营销官。西南财经大学经济学博士。1997 年起曾先后赴任于中国银行、说念勤集团和上海东新国际投资约束有限公司分别从 事联行结算、居品开导以及基金研究和投资工作。2007 年 3 月加盟浦银安盛基 金约束有限公司，历任公司居品开导部总监、商场营销部总监、首席商场营销官。   汪献华先生，副总司理。上海社会科学院政事经济学博士，高档经济师。曾 任安徽经济约束干部学院经济约束系西宾；大通证券资产约束部固定收益投资经 理；兴业银行资金营运中心高档副理；上海浦东发展银行货币商场及固定收益部 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）         招募说明书（更新） 总司理；交银康联保障东说念主寿有限公司投资部总司理；上海浦东发展银行金融商场 部副总司理。2018 年 5 月 30 日起，担任本公司副总司理。2019 年 2 月至 2020 年 3 月，兼任本公司固定收益投资部总监。   陈阳先生，副总司理。北京大学工商约束硕士。曾在中关村证券（现为国投 证券）任搭理野心总监、国联安基金约束公司任渠说念部朔方区总司理、诺安基金 约束公司北京分公司总司理助理、商场部总监兼南部、东北部营销中心总司理。 现任无锡金投浦银投资约束有限公司董事。2013 年 12 月加入上海浦银安盛资产 约束有限公司历任副总司理、总司理，现任上海浦银安盛资产约束有限公司施行 董事。2021 年 12 月干与浦银安盛基金约束有限公司工作，2022 年 2 月起担任本 公司副总司理，2022 年 7 月起兼任上海分公司负责东说念主，2024 年 7 月起兼任深圳 分公司负责东说念主。   顾佳女士，副总司理兼财务负责东说念主。华东政法大学法律专科硕士研究生学历。 司理、合规风控部总司理、公司总司理助理。2023 年 4 月起，担任本公司副总经 理兼财务负责东说念主。   蒋佳良先生，总司理助理兼首席权益投资官。德国法兰克福大学企业约束学 硕士，2006 年至 2008 年任职中国工商银行法兰克福气行资金部，2009 年至 2011 年任职华宝证券有限工作公司证券投资部担任投资司理，2011 年至 2015 年任职 于吉祥资产约束有限公司担任投资司理，2015 年至 2018 年任职中海基金约束有 限公司投研中心，历任基金司理和研究部总司理。2018 年 6 月加盟浦银安盛基 金约束有限公司，历任权益投资部总监助理、研究部副总监、研究部总监。2023 年 4 月起，担任本公司总司理助理兼首席权益投资官，兼任平衡策略部总司理。   （四）本基金基金司理   李子宸先生，芝加哥大学金融数学专科硕士。2016 年 1 月至 2017 年 7 月在 证通股份有限公司担任金融居品司理。2017 年 7 月加盟浦银安盛基金约束有限 公司，在金融工程部担任助理金融分析师一职。2019 年 7 月起调至 FOF 业务部 担任研究员之职，2021 年 7 月至 2023 年 8 月在权益投资部任投资司理之职，现 在 FOF 业务部任基金司理之职。2023 年 8 月起，担任浦银安盛泰和配置 6 个月 握有期混杂型基金中基金（FOF）的基金司理。2024 年 8 月起，担任浦银安盛睿 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）              招募说明书（更新） 和优选 3 个月握有期混杂型基金中基金（FOF）、浦银安盛招睿精选 3 个月握有期 混杂型基金中基金（FOF）、浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中 基金（FOF）的基金司理。    历任基金司理：缪夏好意思，任职时候 2023 年 7 月 31 日至 2024 年 8 月 22 日； 陈曙亮，任职时候 2023 年 7 月 31 日至 2024 年 8 月 8 日。    （五）投资决策委员会成员    张弛先生，本公司总司理，董事。    蒋佳良先生，本公司总司理助理兼首席权益投资官。    楚天舒女士，本公司首席指数目化官。    王聪先生，本公司研究部副总监。    张弛先生，本公司总司理，董事。    汪献华先生，本公司副总司理。    李羿先生，本公司固定收益投资部总监，基金司理。    涂妍妍女士，本公司信用研究部总监。    曹治国先生，本公司固定收益投资部副总监，基金司理。    （六）上述东说念主员之间均不存在至支属关系。    三、基金约束东说念主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 他法律步履；   四、基金约束东说念主的承诺 办法》、    《信息走漏办法》等法律法例的步履，并承诺建立健全里面抑遏轨制，采 取灵验措施，贯注不法步履的发生。   （1）将基金约束东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公正地对待公司约束的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额握有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额握有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东说念主从事研究的交往行为；   （7）冒失包袱，不按照端正履行职责；   （8）法律法例以及中国证监会不容的其他步履。 家联系法律法例及行业表率，敦朴信用、勤奋尽责，不从事以下行为：   （1）越权或违纪经营；   （2）违抗法律法例、基金合同或托管公约；   （3）特意挫伤基金份额握有东说念主或基金合同其他当事东说念主的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；   （5）拒却、打扰、拦阻或严重影响中国证监会照章监管；   （6）冒失包袱、耗费权力，不按照端正履行职责；   （7）违抗现行灵验的联系法律、法例、规章、                       《基金合同》和中国证监会的 联系端正，泄露在职职时间洞悉的联系证券、基金的买卖深奥、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资策动等信息或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事 研究的交往行为； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   （8）违抗证券交往所业务功令，利用对敲、倒仓等罪犯妙技主宰商场价钱， 烦懑商场次序；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）在公开信息走漏和告白中特意含有子虚、误导、讹诈身分；   （11）以不正派妙技谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东说念主员形象；   （13）其他法律、行政法例以及中国证监会不容的步履。   （1）依照联系法律法例和基金合同的端正，本着严慎的原则为基金份额握 有东说念主谋取最大利益；   （2）不得利用职务之便为我方、受雇东说念主或任何局外人谋取利益；   （3）不泄露在职职时间洞悉的联系证券、基金的买卖深奥，尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资策动等信息或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从 事研究的交往行为；   （4）不从事挫伤基金财产和基金份额握有东说念主利益的证券交往过火他行为。   五、基金约束东说念主的里面抑遏轨制   （一）里面抑遏概述   里面抑遏是指基金约束东说念主为留意和化解风险，保证经营运作相宜基金约束东说念主 的发展野心，在充分斟酌表里部环境的基础上，由其董事会、监事会、约束层、 各部门及分支机构和全体职工建立组织机制、运用约束方法、实施操作模范与控 制措施的过程，旨在为完毕基金约束东说念主经营办法、财务回报和约束信息的真正准 确和完满、经营效率和成果、投资组合和基金约束东说念主资产的安全完满、遵法合规 等提供合理的保证。里面抑遏体系是公司里面抑遏机制和一系列表率里面运作程 序、描摹抑遏措施和方法等轨制的总称。   基金约束东说念主的里面抑遏要达到的总体办法是： 及公司里面规章轨制，自发形成遵法经营、表率运作的经营想想和经营理念； 受托资产的安全完满，完毕基金约束东说念主的握续、踏实、健康发展； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   （二）里面抑遏的五个要素   里面抑遏的基本要素包括里面环境、风险评估、抑遏行为、信息与疏通和内 部监督。   里面环境是基金约束东说念主实施里面抑遏的基础，它决定了基金约束东说念主的里面控 制基调，并影响着基金约束东说念主里面职工的内控相识。为此，基金约束东说念主从两方面 动手营造一个好的抑遏环境。当先，从“硬抑遏”来看，本基金约束东说念主遵命健全 的法东说念主治理结构原则，成就了职责明确、相互制约的组织结构，各部门有明确的 岗亭成就和授权单干，操作相互寂然。其次，基金约束东说念主更驻防“软抑遏”，基 金约束东说念主的约束层巩固成立里面抑遏和风险约束优先的理念和实行科学高效的 运行方式，培养全体职工的风险留意相识，营造一个浓厚的内控文化氛围，加强 全体职工说念德表率和自身教训开导，使风险相识链接到基金约束东说念主的各个部门、 各个岗亭和各个口头。   本基金约束东说念主的风险评估和约束分三个档次进行：第一档次为公司各业务部 门对各自部门潜在风险的自我约束和查验；第二档次为公司总司理教导的约束层、 风险抑遏委员会、风险约束部、法律合规部的风险约束；第三档次为公司董事会 层面对公司的风险约束，包括董事会、合规及审计委员会、督察长和审计部。   本基金约束东说念主制定了各项规章轨制，通过千般辞谢性的、查验性的和修正性 的抑遏措施，把抑遏行为链接于基金约束东说念主经营行为的弥远，尤其是强调对于基 金资产与基金约束东说念主的资产、不同基金的资产和其他录用资产实行寂然运作，分 别核算；严格岗亭分离，明确分手各岗亭职责，明确授权抑遏；对紧要业务部门 和岗亭进行了稳当的物理拒绝；制订救急应变措施，危急处理机制和模范。   本基金约束东说念主建立了了、灵验的垂直回报轨制和平行通报轨制，以确保识别、 网罗和交流联系运营行为的要津方针，使职工了解各自的工作职责和基金约束东说念主 的各项规章轨制，并建立与客户和第三方的合理交流机制。   督察长、审计部、法律合规部负责监督查验基金和公司运作的正当合规情况、 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 公司里面风险抑遏以及公司里面抑遏轨制的施行情况，保证里面抑遏轨制的落实。 各部门必须切实协助经营约束层对日常业务约束行为和各样风险的总体抑遏，并 协助科罚所出现的研究问题。按照基金约束东说念主里面抑遏体系的成就，完毕一线业 务岗亭、各部门过火子部门根据职责与授权范围的自控与互控，确保完毕里面监 控行为的全地点、多档次的张开。   （三）里面抑遏原则 部门及分支机构和全体职工，在内容上应该掩饰公司的各项业务和约束行为，在 进程上应当渗入到决策、施行、监督、反馈等各个口头； 序，宝贵里面抑遏轨制的灵验施行； 全面的基础上凸起要点，针对紧要业务与事项及评估为高风险的领域与口头采取 更为严格的抑遏措施； 兼顾运营效率。履行里面抑遏监督查验职责的部门应当具有寂然性。各投资组合 资产、基金约束东说念主固有资产和其他资产的运作应当分离； 对等相稳当，并跟着情况的变化实时加以疗养； 益，争取以合理的抑遏成本达到更优的里面抑遏成果。   （四）里面抑遏机制   里面抑遏机制是指基金约束东说念主的组织结构过火相互之间的制约关系。里面控 制机制是里面抑遏的紧要组成，健全、合理的里面抑遏机制是基金约束东说念主经营活 动得以正常开展的紧要保证。   从功能上分手，基金约束东说念主的里面抑遏机制可分为“决策系统”、                               “施行系统”、 “监督系统”三个方面。监督系统在各个里面抑遏档次上对决策系统和施行系统 实施监督。   决策系统是指在基金约束东说念主经营约束过程中领有决策权力的联系机构过火 之间的关系。施行系统是指具体负责将基金约束东说念主决策系统的各项决议付诸完毕 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 的一些职能部门。   施行系统在总司理施行委员会的平直教导下，承担了公司日常经营约束、基 金投资运作和里面约束工作。   监督系统对基金约束东说念主的决策系统、施行系统进行全程、动态的监控，监督 的对象掩饰基金约束东说念主经营约束的沿途内容。基金约束东说念主的监督系统从监督内容 分手，大约分为三个档次： 行为进行监督和评价； 职能部门进行里面监督和查验。   （五）里面抑遏档次   在里面抑遏机制的基础之上，公司建立了三档次的里面抑遏体系。   第一档次为公司各业务部门的自我约束和查验。整个职工必须经过岗亭培训， 签署自律承诺书，保证死守国度的法律法例以及基金约束东说念主的各项约束轨制；保 证精采的职业操守；保证敦朴信用、勤奋尽责等。基金约束东说念主的各部门主管在权 限范围之内，对其约束负责的业务进行查验、监督和抑遏，保证业务的开展相宜 国度法律、法例、监管端正、基金约束东说念主的规章轨制，并对部门的里面抑遏和风 险约束负平直工作。   第二档次为公司约束层过火下设的风险抑遏委员会、风险约束部及法律合规 部的抑遏及约束。公司约束层、风险抑遏委员会、风险约束部及法律合规部采取 千般抑遏措施，约束和支握各个部门和各项业务进行，以确保基金约束东说念主运作在 灵验的抑遏下。约束层对里面抑遏轨制的灵验施行承担工作。   第三档次为公司董事会、及下设的合规及审计委员会、督察长和审计部的监 督抑遏。整个职工应自发接受并配合董事会、及下设的合规及审计委员会、督察 长和审计部对各项业务和工作步履的查验监督。合理的风险分析和约束建议应予 领受，基金约束东说念主端正的风险抑遏措施必须坚定施行。董事会对里面抑遏负最终 工作。   （六）里面抑遏轨制   里面抑遏轨制是指表率公司里面抑遏的一系列规章轨制和业务功令、进程， 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 是公司里面抑遏的紧要组成部分。公司为施行里面抑遏措施以完毕里面抑遏办法， 在法律法例和行业监管规章联系端正的基础上，制定了一套公司里面抑遏轨制。 公司里面抑遏轨制从其制定的目的和适用范围分为四个档次：    《公司轨则》、鼓舞会议事功令、董事会议事功令和监事会议事功令。                                  《公 司轨则》是具有法律不英勇的纲领性文献，是表率公司的组织与步履、公司与股 东之间以及鼓舞相互之间权利和义务关系的基础，是确定公司与其他研究利益主 体之间关系基本功令以及保证这些功令得到具体施行的依据； 细化和张开，是各项基本约束轨制的提要和统治。里面抑遏大纲应经董事会的审 阅与批准。 和业务开展的角度登程，以业务为中心，工作务开展的办法、原则、过程、风险 抑遏等方面作出端正，以领导各项业务的成功开展。公司基本约束轨制应经董事 会的审阅与批准。 部抑遏大纲和基本约束轨制的基础上，以业务约束口头和部门约束为中心，对业 务操作约束方法、具体进程及部门约束方法及岗亭职责等作出明确和细化的端正， 以表率部门里面和部门与部门之间、具体业务操作口头等工作的开展。业务约束 端正及部门规章等应经公司施行委员会的审阅与批准。   （七）基金约束东说念主对于里面抑遏的声明   本基金约束东说念主确知建立、撑握、完善、实施和灵验施行风险约束和里面抑遏 轨制是本基金约束东说念主董事会及约束层的工作，董事会承担最终工作。本基金约束 东说念主十分声明以上对于里面抑遏的走漏真正、准确、完备，并承诺将根据商场环境 的变化和业务的发展不时完善里面抑遏轨制。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）              招募说明书（更新）                  第四部分 基金托管东说念主   一、基金托管东说念主基本情况   （一）基金托管东说念主概况   公司法定汉文称号：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   公司法定英文称号：BANK OF COMMUNICATIONS CO.，LTD   法定代表东说念主：任德奇   住    所：中国（上海）解放贸易试验区银城中路 188 号   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号   邮政编码：200336   注册时候：1987 年 3 月 30 日   注册成本：742.63 亿元   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25 号   研究东说念主：方圆   电   话：95559   交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，亦然近代中国的 发钞行之一。1987 年从头组建后的交通银行老成对外营业，成为中国第一家全 国性的国有股份制买卖银行，总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合 交往所挂牌上市，2007 年 5 月在上海证券交往所挂牌上市。交通银行一语气 14 年 置身《钞票》(FORTUNE)世界 500 强，营业收入名次序 161 位；列《银行家》(The Banker)杂志全球千家大银行一级成本名次序 9 位。   为止 2024 年 3 月 31 日，交通银行资产总额为东说念主民币 14.24 万亿元。2024 年一季度，交通银行完毕净利润(包摄于母公司鼓舞)东说念主民币 249.9 亿元。   交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现存员器具有多年基金、 证券和银行的从业教训，具备基金从业阅历，以及经济师、司帐师、工程师和律 师等中高档专科本领职称，职工的学历档次较高，专科踱步合理，职业技能优良， 职业说念德教训过硬，是一支敦朴勤奋、积极越过、开拓革命、昂然进取的资产托 管从业东说念主员队列。   （二）主要东说念主员情况   任德奇先生，董事长、施行董事，高档经济师。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）            招募说明书（更新）    任先生 2020 年 1 月起任交通银行董事长（其中：2019 年 12 月至 2020 年 7 月代为履行行长职责）、施行董事，2018 年 8 月至 2020 年 1 月任交通银行副董 事长（其中：2019 年 4 月至 2020 年 1 月代为履行董事长职责）、施行董事，2018 年 8 月至 2019 年 12 月任交通银行行长；2016 年 12 月至 2018 年 6 月任中国银 行施行董事、副行长，其中：2015 年 10 月至 2018 年 6 月兼任中银香港（控股） 有限公司非施行董事，2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼任中国银行上海东说念主民币交往 业务总部总裁；2014 年 7 月至 2016 年 11 月任中国银行副行长，2003 年 8 月至 约束部总司理、湖北省分行行长、风险约束部总司理；1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后在中国开导银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国开导银 行信贷约束委员会办公室、信贷风险约束部工作。任先生 1988 年于清华大学获 工学硕士学位。    刘珺先生，副董事长、施行董事、行长，高档经济师。    刘先生 2020 年 7 月起担任交通银行行长；2016 年 11 月至 2020 年 5 月任 中国投资有限工作公司副总司理；2014 年 12 月至 2016 年 11 月任中国光大集团 股份公司副总司理；2014 年 6 月至 2014 年 12 月任中国光大（集团）总公司执 行董事、副总司理（2014 年 6 月至 2016 年 11 月时间先后兼任光大永明东说念主寿保 险有限公司董事长、中国光大集团有限公司副董事长、中国光大控股有限公司执 行董事兼副主席、中国光大国际有限公司施行董事兼副主席、中国光大实业（集 团）有限工作公司董事长）；2009 年 9 月至 2014 年 6 月历任中国光大银行行长 助理、副行长（时间先后兼任中国光大银行上海分行行长、中国光大银行金融市 场中心总司理）；1993 年 7 月至 2009 年 9 月先后在中国光大银行国际业务部、 香港代表处、资金部、投行业务部工作。刘先生 2003 年于香港理工大学获工商 约束博士学位。    徐铁先生，资产托管部总司理。    徐铁先生 2022 年 4 月起任交通银行资产托管部总司理；2014 年 12 月至 2022 年 4 月任交通银行资产托管部副总司理；2000 年 7 月至 2014 年 12 月，历任交 通银行资产托管部客户司理、保障与待业金部副高档司理、高档司理、保障保障 业务部高档司理、总司理助理。徐先生 2000 年于复旦大学获经济学硕士学位。    （三）基金托管业务经营情况 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）       招募说明书（更新）    为止 2024 年 3 月 31 日，交通银行共托管证券投资基金 879 只。此外，交通 银行还托管了基金公司特定客户资产约束策动、证券公司客户资产约束策动、银 行搭理居品、信托策动、私募投资基金、保障资金、寰宇社保基金、基本养老保 险基金、划转地方国有股权充实社保基金、养老保障约束基金、企业年金基金、 职业年金基金、期货公司资产约束策动、QFI 证券投资资产、QDII 证券投资资产、 RQDII 证券投资资产、QDIE、QDLP 和 QFLP 等居品。    二、基金托管东说念主的里面抑遏轨制    （一）里面抑遏办法    交通银行严格死守国度法律法例、行业规章及行内研究约束端正，加强里面 约束，托管部业务轨制健全并确保贯彻施行各项规章，通过对千般风险的识别、 评估、抑遏及缓释，灵验地完毕对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保 护基金握有东说念主的正当权益。    （二）里面抑遏原则 管要求，并链接于托管业务经营约束行为弥远。 部抑遏机制，掩饰各项业务、各个部门和各级东说念主员，并渗入到决策、施行、监督、 反馈等各个经营口头，建立全面的风险约束监督机制。 通银行的自有资产相互寂然，对不同的受托基金资产分别成就账户，寂然核算， 分账约束。 置上确保各二级部和各岗亭权责分明、相互制约，并通过灵验的相互制衡措施消 除里面抑遏中的盲点。 式的基础上，形成科学合理的里面抑遏决策机制、施行机制和监督机制，通过行 之灵验的抑遏进程、抑遏措施，建立合理的内控模范，保障各项内控约束办法被 灵验施行。 节的风险抑遏要求相稳当，尽量镌汰经营运作成本，以合理的抑遏成本完毕最好 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 的里面抑遏办法。   （三）里面抑遏轨制及措施   根据《证券投资基金法》、              《中华东说念主民共和国买卖银行法》、                            《买卖银行资产托 管业务指引》等法律法例，托管部制定了一整套严实、完满的证券投资基金托管 约束规章轨制，确保基金托管业务运行的表率、安全、高效，包括《交通银行资 产托管业务约束办法》、           《交通银行资产托管业务风险约束办法》、                             《交通银行资产 托管业务系统开导约束办法》、              《交通银行资产托管部信息走漏轨制》、                               《交通银行 资产托管业务买卖深奥约束端正》、                《交通银行资产托管业务从业东说念主员步履表率》、 《交通银行资产托管业务运营档案约束办法》等，并根据商场变化和基金业务的 发展不时加以完善。作念到业务单干科学合理，本领系统约束表率，业务约束轨制 健全，中枢功课区实行顽固约束，落实各项安全拒绝措施，研究信息走漏由专东说念主 负责。   托管部通过对基金托管业务各口头的事前揭示、事中抑遏和过后查验措施实 现全进程、全链条的风险约束，遴聘国际盛名司帐师事务所对基金托管业务运行 进行国际模范的里面抑遏评审。   三、基金托管东说念主对基金约束东说念主运作基金进行监督的方法和模范   交通银行动作基金托管东说念主，根据《证券投资基金法》、                          《公开召募证券投资基 金运作约束办法》和联系证券法例的端正，对基金的投资对象、基金资产的投资 组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计较、基金约束东说念主报答的计提和支 付、基金托管东说念主报答的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、 基金收益分配等步履的正当性、合规性进行监督和核查。   交通银行动作基金托管东说念主，发现基金约束东说念主有违抗《证券投资基金法》、                                  《公 开召募证券投资基金运作约束办法》等联系证券法例和《基金合同》的步履，及 时陈说基金约束东说念主赐与纠正，基金约束东说念主收到陈说后实时查对说明并进行疗养。 交通银行有权对陈说县项进行复查，督促基金约束东说念主改正。基金约束东说念主对交通银 行陈说的违纪事项未能实时纠正的，交通银行按端正回报中国证监会。   交通银行动作基金托管东说念主，发现基金约束东说念主有紧要违纪步履，有权立即回报 中国证监会，同期陈说基金约束东说念主限期纠正。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）         招募说明书（更新）                  第五部分 研究服务机构   一、基金份额销售机构   （一）直销机构   住所：中国（上海）解放贸易试验区滨江大路 5189 号地下 1 层、地上 1 层 至地上 4 层、地上 6 层至地上 7 层   办公地址：上海市浦东新区滨江大路 5189 号 S2 座   电话：（021）23212899   传真：（021）23212890   客服电话：400-8828-999；（021）33079999   研究东说念主：徐薇   网址：www.py-axa.com   交往网站：www.py-axa.com   微信托务号：浦银安盛微搭理（AXASPDB-E）   客户端：“浦银安盛基金”APP   客服电话：400-8828-999；（021）33079999   （二）其他销售机构   基金约束东说念主可根据《基金法》、                《运作办法》、                      《销售办法》和《基金合同》等 的端正，取舍其他相宜要求的机构销售本基金，并在基金约束东说念主网站公示。   二、登记机构   称号：浦银安盛基金约束有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区滨江大路 5189 号地下 1 层、地上 1 层 至地上 4 层、地上 6 层至地上 7 层   办公地址：上海市浦东新区滨江大路 5189 号 S2 座 1-7 层   法定代表东说念主：谢伟   研究东说念主：孙赵辉   电话：（021）23212909   传真：（021）23212980 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）    招募说明书（更新）    三、出具法律成见书的讼师事务所    称号：上海源泰讼师事务所    注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 1405 室    办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 1405 室    负责东说念主：廖海    研究东说念主：刘佳    承办讼师：刘佳、黄丽华    电话：（021）51150298    传真：（021）51150398    四、审计基金资产的司帐师事务所    称号：普华永说念中天司帐师事务所（特殊宽敞合伙）    住所：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室    办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼    施行事务合伙东说念主：李丹    电话：（021）23238888    研究东说念主：赵珏    承办注册司帐师：赵珏、沈俐    五、其他服务机构及录用办理业务的联系情况    公司信息本领系统由信息本领系统基础设施系统以及联系业务应用系统构 成。信息本领系统基础设施系统包括机房工程系统、采集集成系统，这些系统在 公司筹建之初由专科的系统集成公司负责建成，之后日常的宝贵约束由公司负责， 但与第三方服务公司签订有本领服务合同，由其提供依期的巡检及特殊情况下的 本领支握。公司业务应用系统主要包括绽放式基金登记过户子系统、直销系统、 资金计帐系统、投资交往系统、估值核算系统、网上交往系统、呼唤中心系统、 外服系统、营销数据中心系统等。这些系统也主若是在公司筹建之初采购专科系 统提供商的居品开导而成，建成之后在业务运作过程中根据公司业务的需要进行 了研究的系统功能升级，升级由系统提供商负责完成，升级后的系统也均是系统 提供商对外提供的通用系统。业务应用系统日常的宝贵约束由公司负责，但与系 统提供商签订有本领服务合同，由其提供依期的巡检及特殊情况下的本领支握。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 除上述情况外，公司未录用服务机构代为办理紧要的、特定的信息本领系统开导、 宝贵事项。   另外，本公司不错根据自身发展计谋的需要，录用禀赋精采的基金服务机构 代为办理基金份额登记、估值核算等业务。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）       招募说明书（更新）                 第六部分 基金的召募   浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）                                （以下简称 “本基金”）经中国证监会证监许可〔2022〕2662 号文准予注册，于 2023 年 4 月   本基金召募灵验认购户数为 2，737 户，按照每份基金份额面值 1.00 元东说念主民 币计较，本息统统召募基金份额总额 247，649，099.91 份，已沿途计入投资者账 户，归投资者整个。其中基金约束东说念主的基金从业东说念主员认购握有的基金份额总额为 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）     招募说明书（更新）               第七部分 基金合同的成效   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》过火配套法例和《浦银安盛颐璇平 衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）基金合同》的联系端正，本基 金的召募情况已相宜基金合同成效的条件。本基金于 2023 年 7 月 31 日得到中国 证监会书面说明，基金备案手续办理完毕，基金合同自该日起老成成效。自基金 合同成效之日起，本基金约束东说念主老成运转约束本基金。   《基金合同》成效后，一语气 20 个工作日出现基金份额握有东说念主数目发火 200 东说念主 或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金约束东说念主应当在依期回报中赐与走漏； 一语气 60 个工作日出现前述情形的，基金约束东说念主应当在 10 个工作日内向中国证监 会回报并建议科罚决议，如握续运作、颐养运作方式、与其他基金合并或者隔断 基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额握有东说念主大会。   法律法例或监管部门另有端正时，从其端正。   本基金已于 2023 年 12 月 12 日绽放了申购业务。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）             第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回局面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金约束东说念主 在招募说明书或基金约束东说念主网站列明。基金约束东说念主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金约束东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业局面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   若基金约束东说念主或其指定的销售机构灵通电话、传真或网上等交往方式，投资 东说念主不错通过上述方式进行申购与赎回。   二、申购和赎回的绽放日实时候   除法律法例和基金合同另有端正外，本基金每笔份额的最短握有期为 3 年， 最短握有期内，投资者不可建议赎回肯求，期满后（含到期日）投资者可建议赎 回肯求。   在相宜法律法例的前提下，若将来条件允许，本基金可对 Y 类基金份额的赎 回功令另行端正，详见届时研究公告。   基金约束东说念主在绽放日办理基金份额的申购赎回。如果投资东说念主屡次申购本基金， 则其握有的每一份基金份额的赎回绽放的时候可能不同。申购和赎回的具体办理 时候为上海证券交往所、深圳证券交往所的正常交往日的交往时候（若本基金参 与港股通交往且该交往日为非港股通交往日时，则基金约束东说念主可根据实践情况决 定本基金是否绽放申购、赎回及颐养业务，具体以届时提前发布的公告为准）， 但基金约束东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、 赎回时除外。绽放日的具体业务办理时候在招募说明书或研究公告中载明。   基金合同成效后，若出现新的证券交往商场、证券交往所交往时候变更或其 他特殊情况，基金约束东说念主将视情况对前述绽放日及绽放时候进行相应的疗养，但 应在实施日前依照《信息走漏办法》的联系端正在端正媒介上公告。   基金合同成效后，基金约束东说念主在骄慢监管要求的情况下，根据本基金运作的 需要决定本基金运转办理申购的具体日历，具体业务办理时候在研究公告中端正。   除法律法例和基金合同另有端正外，每笔基金份额的最短握有期为 3 年，最 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 短握有期期满后（含到期日），基金份额握有东说念主方可就已握有到期的基金份额提 出赎回肯求。基金约束东说念主自灵验认购份额的最短握有期到期日起（含该日）运转 办理赎回，具体业务办理时候在研究公告中端正。   在确定申购运转与赎回运转时候后，基金约束东说念主应在申购、赎回绽放日前依 照《信息走漏办法》的联系端正在端正媒介上公告申购与赎回的运转时候。   基金约束东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者颐养。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候建议申购、赎回或颐养 肯求且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日基金份额 申购、赎回的价钱；但对于尚未骄慢最短握有期要求的基金份额，投资东说念主在基金 合同约定之外的日历和时候建议赎回或者颐养转出肯求的，视为无效肯求。   三、申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以肯求当日的各样别基金份额净值为 基准进行计较；    “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额肯求，赎回以份额肯求。基 金约束东说念主可对 Y 类基金份额灵通定额赎回功能，具体业务办理方式详见届时研究 公告； 经登记机构受理的不得拆除； 模范赎回； 投资者的正当权益不受挫伤并得到公正对待。   基金约束东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行疗养。基金约束东说念主 必须在新功令运转实施前依照《信息走漏办法》的联系端正在端正媒介上公告。   四、申购与赎回的模范   投资东说念主必须根据销售机构端正的模范，在绽放日的具体业务办理时候内建议 申购或赎回的肯求。   本基金的 Y 类基金份额可按照基金合同的约定或研究公告的端正灵通依期 支付、定额赎回等功能，依期支付、定额赎回发起的自动赎回参见招募说明书或 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 届时研究公告。   投资东说念主申购基金份额时，必须在端正时候内全额托福申购款项，不然所提交 的申购肯求不成立。投资东说念主在端正时候内全额托福申购款项，申购成立；基金份 额登记机构说明基金份额时，申购成效。若申购资金在端正时候内未全额到账则 申购不成立，申购款项本金将归还投资东说念主账户，基金约束东说念主、基金托管东说念主和销售 机构等不承担由此产生的利息等任何损失。   基金份额握有东说念主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时， 赎复活效。投资东说念主赎回肯求成效后，基金约束东说念主将在 T＋10 日（包括该日）内支 付赎回款项。投资东说念主在提交赎回肯求时，必须有富足的基金份额余额，不然所提 交的赎回肯求无效。   在发生多半赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或者减速支付赎回款项的 情形时，款项的支付办法参照基金合同联系要求处理。   遇交往所或交往商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障、 港股通交往系统或港股通资金交收功令限制或其他非基金约束东说念主及基金托管东说念主 所能抑遏的因素影响业务处理进程，则赎回款项划付时候顺延至上述情形排斥后 的下一个工作日划出。基金约束东说念主、基金托管东说念主和销售机构等不承担由此顺延造 成的损失或不利后果。   基金约束东说念主应以交往时候收尾前受理灵验申购和赎回肯求确本日动作申购 或赎回肯求日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该交往的 灵验性进行说明。T 日提交的灵验肯求，投资东说念主应在 T+4 日后（包括该日）实时 到销售网点柜台或以销售机构端正的其他方式查询肯求的说明情况。若申购不成 立或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定成功，而仅代表销售机 构如实继承到该申购、赎回肯求。申购、赎回肯求的说明以登记机构的说明结果 为准。对于肯求的说明情况，投资东说念主应实时查询并妥善操纵正当权利。因投资东说念主 怠于履行查询等各项义务，致使其研究权益受损的，基金约束东说念主、基金托管东说念主、 销售机构不承担由此形成的损失或不利后果。   基金约束东说念主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，照章对上述申购和赎 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）    招募说明书（更新） 回肯求的说明时候进行疗养，并必须在疗养实施日前按照《信息走漏办法》的有 关端正在端正媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制 握有基金份额的比例达到或者高出基金份额总和的 50%，或者有可能导致投资者 变相遁入前述 50%比例要求的情形时，基金约束东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申 购肯求。 低金额为东说念主民币 0.1 元（含申购费），追加申购单笔最低金额为东说念主民币 0.1 元（含 申购费）；投资东说念主通过直销机构（柜台方式）初度申购 A 类基金份额单笔最低金 额为东说念主民币 10，000 元（含申购费），追加申购单笔最低金额为东说念主民币 1，000 元 （含申购费）。投资东说念主申购 Y 类基金份额单笔最低金额为东说念主民币 0.01 元。 基金约束东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益。 基金约束东说念主基于投资运作与风险抑遏的需要，可采取上述措施对基金鸿沟赐与控 制。具体见基金约束东说念主研究公告。 份额的数目限制、投资东说念主每个基金交往账户的最低基金份额余额、单个投资东说念主累 计握有的基金份额上限、本基金总鸿沟名额等。基金约束东说念主必须在疗养实施前依 照《信息走漏办法》的联系端正在端正媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用渡过火用途 基金份额净值在所投资基金走漏净值或万份收益确当日计较（法定节沐日顺延至 第一个交往日），并于 T+3 日内公告。遇特殊情况，经履行稳当模范，不错稳当 蔓延计较或公告。为幸免基金份额握有东说念主利益因基金份额净值的极少点保留精度 受到不利影响，基金约束东说念主可提高基金份额净值的精度。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）              招募说明书（更新）   投资东说念主不错屡次申购本基金，申购用度按每笔申购肯求单独计较。   本基金对通过基金约束东说念主直销中心申购的特定投资群体与除此之外的其他 投资东说念主实施判袂的申购费率，对通过直销中心申购的特定投资群体实施特定申购 费率。   特定投资群体指寰宇社会保障基金、照章设立的基本养老保障基金、照章制 定的企业年金策动筹集的资金过火投资运营收益形成的企业补充养老保障基金 （包括企业年金单一策动以及集结策动），以及不错投资基金的其他社会保障基 金。如将来出现不错投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个东说念主养老账户、经 养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金约束东说念主可将其纳入特定投资群 体范围。   特定投资群体可通过基金约束东说念主直销中心申购本基金。基金约束东说念主可根据情 况变更或增减特定投资群体申购本基金的销售机构，并在基金约束东说念主网站公示。   本基金可对 Y 类基金份额适用的申购费率进行豁免，具体详见招募说明书或 研究公告。   本基金 A 类和 Y 类基金份额的申购费率如下：        申购金额 M（元）                         特定投资群体申购费率     其他投资东说念主申购费率         （含申购费）          M ＜100 万            0.10%         1.00%          M ≥500 万          每笔 1000 元     每笔 1000 元   本基金各样基金份额的申购用度由申购该类基金份额的投资东说念主承担，不列入 基金财产，主要用于本基金的商场推论、销售、登记等各项用度。   （1）投资东说念主在申购本基金时缴纳申购用度。   申购金额包括申购用度和净申购金额。   当申购费率适用比例费率时：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）        招募说明书（更新）   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类或 Y 类基金份额净值   当申购费率适用固定金额时：   净申购金额=申购金额-申购用度   申购用度=固定金额   申购份额=净申购金额/申购当日该类基金份额净值   例如一：某投资东说念主（非特定投资群体）投资 1 万元申购本基金 A 类或 Y 类基 金份额，对应费率为 1.00%，假定申购当日该类基金份额净值为 1.0800 元，则可 得到的基金份额为：   净申购金额＝10，000/（1＋1.00%）＝9，900.99 元   申购用度＝10，000－9，900.99＝99.01 元   申购份额＝9，900.99/1.0800＝9，167.58 份   即：投资东说念主（非特定投资群体）投资 1 万元申购本基金 A 类或 Y 类基金份 额，假定申购当日该类基金份额净值为 1.0800 元，则其可得到 9，167.58 份该类 基金份额。   （2）上述净申购金额、申购用度以四舍五入的方法保留极少点后两位，由 此瑕玷产生的收益或损失由基金财产承担。   （3）申购的灵验份额单元为份，上述计较结果均按四舍五入方法，保留到 极少点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   本基金基金份额最短握有期为 3 年，本基金对握有期高出 3 年的基金份额不 收取赎回费。   赎回金额为按实践说明的某类基金份额的灵验赎回份额乘以当日该类基金 份额净值，赎回金额单元为元。上述计较结果均按四舍五入方法，保留到极少点 后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担，计较公式如下：   赎回金额 = 赎回份额×T 日该类基金份额净值   例如二：某投资东说念主赎回 1 万份本基金，握有时候为 3 年，假定赎回当日该类 基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=10，000×1.1200=11，200.00 元   即：投资东说念主赎回本基金 1 万份本基金 A 类或 Y 类基金份额，握有时候为 3 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 年，假定赎回当日该类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息走漏办法》的联系端正在端正媒介 上公告。 握有东说念主无本体性不利影响的情形下，根据商场情况制定基金促销策动，依期或不 依期地开展基金促销行为。基金促销行为时间，按研究监管部门要求履行必要手 续后，基金约束东说念主不错对销售费率实行一定的优惠。 当通过直销渠说念申购且不收取申购费、赎回费（按照研究法例、招募说明书约定 应当收取并计入基金资产的赎回用度除外）和销售服务费等销售用度。 制，以确保基金估值的公正性，具体处理原则与操作表率遵命研究法律法例以及 监管部门、自律功令的端正。    七、拒却或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金约束东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购肯求： 无法计较当日基金资产净值或无法办理申购业务。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额握有东说念主利益的情形。 金销售系统、基金登记结算系统、基金司帐系统或证券登记系统无法正常运行。 金申购的情形。 份额的比例达到或者高出基金份额总和的 50%，或者有可能导致投资者变相遁入 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）     招募说明书（更新） 前述 50%比例要求的情形。 格且遴聘估值本领仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金约束东说念主应当暂停接受基金申购肯求。 例上限、单个投资者单日或单笔申购金额上限的。 金约束东说念主以为有必要暂停本基金申购的情形。 将暂停接受 Y 类基金份额的申购肯求。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、9、10、12、13、14 项暂停申购情形之一且 基金约束东说念主决定拒却或暂停申购时，基金约束东说念主应当根据联系端正进行公告。如 果投资东说念主的申购肯求被沿途或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给投资 东说念主。在暂停申购的情况排斥时，基金约束东说念主应实时收复申购业务的办理。   当发生上述第 8、11 项情形时，基金约束东说念主不错采取比例说明等方式对该投 资东说念主的申购肯求进行限制，基金约束东说念主也有权拒却该等沿途或者部分申购肯求。 如果投资东说念主的申购肯求被沿途或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给投 资东说念主。在暂停申购的情况排斥时，基金约束东说念主应实时收复申购业务的办理。   八、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金约束东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回 款项： 无法计较当日基金资产净值。 赎回款或其它原因导致无法变现，导致基金约束东说念主不可出售或评估基金资产。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 络续接受赎回可能会影响或挫伤基金份额握有东说念主利益时。 格且遴聘估值本领仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金约束东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形（第 4 项除外）之一且基金约束东说念主决定暂停接受赎回肯求或延 缓支付赎回款项时，基金约束东说念主应按端正报中国证监会备案，已说明的赎回肯求， 基金约束东说念主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求 量占肯求总量的比例给赎回肯求东说念主说明赎回，未支付部分可缓期支付，赎回金额 的计较以登记机构的记录为准。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的研究 要求处理。基金份额握有东说念主在肯求赎回时可事前取舍将当日可能未获受理部分予 以拆除。在暂停赎回的情况排斥时，基金约束东说念主应实时收复赎回业务的办理并公 告。      九、多半赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总和加上基金 颐养中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金颐养中转入肯求份额 总和后的余额）高出前一绽放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多半赎回。   当基金出现多半赎回时，基金约束东说念主不错根据基金那时的资产组合现象决定 全额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金约束东说念主以为有智力支付投资东说念主的沿途赎回肯求时， 按正常赎回模范施行。   （2）部分缓期赎回：当基金约束东说念主以为支付投资东说念主的赎回肯求有穷苦或认 为因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金约束东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10%的 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 前提下，可对其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎 回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额。   若本基金发生多半赎回，在单个基金份额握有东说念主高出上一绽放日基金总份额 过前述 10%以上的赎回肯求赐与缓期办理，即转到下一绽放日一并处理；对于该 单个基金份额握有东说念主不高出前述比例的赎回肯求，与其他基金份额握有东说念主的赎回 肯求一并办理。当基金约束东说念主以为有智力支付时，按正常赎回模范施行。当基金 约束东说念主以为支付投资东说念主的赎回肯求有穷苦或以为因支付投资东说念主的赎回肯求而进 行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，按单个账户赎回肯求量占 合并办理的赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额。   对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回肯求时不错取舍缓期赎回或取消赎回。 取舍缓期赎回的，将自动转入下一个绽放日络续赎回，直到沿途赎回为止；取舍 取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被拆除。缓期的赎回肯求与下一开 放日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一绽放日的该类别基金份额净值为基础 计较赎回金额，依此类推，直到沿途赎回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作 明确取舍，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎 回最低份额的限制。   （3）暂停赎回：一语气 2 个绽放日以上（含本数）发生多半赎回，如基金管 理东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；也曾接受的赎回肯求不错减速支 付赎回款项，但不得高出 20 个工作日，并应当在端正媒介上进行公告。   当发生上述多半赎回并缓期办理时，基金约束东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书端正的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构陈说 等方式）在 3 个交往日内陈说基金份额握有东说念主，说明联系处理方法，并依照《信 息走漏办法》的联系端正在端正媒介上刊登公告。   十、暂停申购或赎回的公告和从头绽放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 联系端正，最迟于从头绽放日在端正媒介刊登从头绽放申购或赎回的公告；也可 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 以根据实践情况在暂停公告中明确从头绽放申购或赎回的时候，届时不再另行发 布从头绽放的公告。   十一、基金颐养   基金约束东说念主不错根据研究法律法例以及基金合同的端正决定开办本基金与 基金约束东说念主约束的其他基金之间的颐养业务，基金颐养不错收取一定的颐养费， 研究功令由基金约束东说念主届时根据研究法律法例及基金合同的端正制定并公告，并 提前陈说基金托管东说念主与研究机构。   十二、基金的非交往过户   基金的非交往过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制施行等情形 而产生的非交往过户以及登记机构认同、相宜法律法例或国度有权机构要求的其 它非交往过户，或者按照研究法律法例或国度有权机关要求的方式进行处理的行 为。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份 额的投资东说念主，或者按照研究法律法例或国度有权机关要求的方式进行处理。   秉承是指基金份额握有东说念主升天，其握有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承。 基金约束东说念主、基金销售机构办理 Y 类基金份额秉承等事项的，应当通过份额赎回 方式办理，个东说念主待业金研究轨制另有端正的除外；捐赠指基金份额握有东说念主将其合 法握有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制施行是指司法 机构依据成效司法通知将基金份额握有东说念主握有的基金份额强制划转给其他天然 东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交往过户必须提供基金登记机构要求提供的研究资 料，对于相宜条件的非交往过户肯求按基金登记机构的端正办理，并按基金登记 机构端正的模范收费。   十三、基金的转托管   基金份额握有东说念主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照端正的模范收取转托管费。   如果出现基金约束东说念主、登记机构、办理转托管的销售机构因本领系统性能限 制或其它合理原因，不错暂停该业务或者拒却基金份额握有东说念主的转托管肯求。   十四、依期定额投资策动   基金约束东说念主不错为投资东说念主持理依期定额投资策动，具体功令由基金约束东说念主另 行端正。投资东说念主在办理依期定额投资策动时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金约束东说念主在研究公告或更新的招募说明书中所端正的依期定 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 额投资策动最低申购金额。   十五、基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、相宜法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法 律法例或监管部门另有端正的除外。   如研究法律法例允许基金约束东说念主持理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金约束东说念主可制定和实施相应的业务功令。   十六、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金约束东说念主可受理基金份额握有东说念主通 过中国证监会认同的交往局面或者交往方式进行基金份额转让的肯求并由登记 机构办理基金份额的过户登记。基金约束东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额握有东说念主应根据基金约束东说念主公告的业务功令办理基金份额转让业务。   十七、其他业务   如研究法律法例允许基金约束东说念主持理基金份额的质押业务或其他基金业务， 在对基金份额握有东说念主利益无本体性不利影响并履行稳当模范的条件下，基金约束 东说念主可制定相应的业务功令并开展研究业务。法律法例、证券交往所和中国证券登 记结算有限工作公司的研究业务功令另有端正的，从其端正。   十八、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“第十 六部分 侧袋机制”或研究公告的端正。   十九、在不违抗研究法律法例且对基金份额握有东说念主利益无本体不利影响并 履行稳当模范的前提下，基金约束东说念主不错依据具体情况对上述申购和赎回以及 研究业务的安排进行补充和疗养并提前公告，无需召开基金份额握有东说念主大会审 议。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）                 第九部分 基金的投资   一、投资办法   本基金将运用主动资产配置和精选基金的投资方法进行投资，在通过 VaR 和 风险预算模子抑遏举座波动率的前提下，力图完毕基金资产的历久踏实升值。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有精采流动性的金融器具，包括经中国证监会照章核 准或注册的公开召募证券投资基金（包含 ETF、LOF、QDII 基金、商品基金和香 港互认基金）的基金份额、国内照章刊行上市的股票（包括主板、创业板过火他 经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、央 行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资 券、次级债券、政府支握机构债、政府支握债券、地方政府债、可颐养债券、可 交换债券等）、资产支握证券、债券回购、银行进款（包括公约进款、依期进款 过火他银行进款）、同行存单、货币商场器具以及法律法例或中国证监会允许基 金投资的其他金融器具（但须相宜中国证监会研究端正）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金约束东说念主在履行稳当 模范后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开 召募证券投资基金的基金份额的资产不低于基金资产的 80%，本基金所握有现款 或到期日在一年内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金为平衡型办法风险策略基金，投资于权益类资产的基准比例为基金资 产的 55%，投资比例范围为基金资产的 45%-60%；本基金投资于股票、股票型基 金、混杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例统统不 高出基金资产的 60%；港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0%-50%；本基金 投资于商品基金占基金资产的比例不高出 10%。   其中，上述权益类资产为股票、股票型基金以及相宜以下两种情况之一的混 合型基金：一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的 60%，二是最 近 4 个季度末，每季度依期回报走漏的股票资产占基金资产的比例不低于 60%。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金约束东说念主在履行 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）    招募说明书（更新） 稳当模范后，不错疗养上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金市欢大类资产配置和基金优选模子，天真配置大类资产组建基金投资 组合，从而完毕基金资产在万古候段内保值升值的目的。通过对全球、国内的宏 不雅经济、金融商场的深入研究，形成对权益、固收等各大类资产的投资不雅点，进 一步应用资产配置的量化模子（Black-Litterman 模子）确定其组合权重，完毕 基金资产在大类资产间的灵验配置。同期，通过始创的量化基金优选模子来筛选 基金，获取大类资产里面的 Alpha，最终完毕基金资产在万古候段内保值升值的 目的。   本基金为办法风险策略基金，根据基金合同约定的权益类、非权益类资产的 办法配置比重进行资产配置。同期基金司理将市欢成本商场实践发展情况，在基 金合同约定的范围内对各期的大类资产配置比例进行动态疗养。   本基金在大类资产配置策略上采取计谋性资产配置和战术性资产配置相结 合的基本想路，分别确定各样资产在中历久的权重配置区间以及在短期内的具体 配置权重，遵命天真配置、灵验分散风险的原则，完毕举座基金资产在万古候段 内保值升值的目的。   （1）计谋资产配置   计谋资产配置的办法在于通过大类资产的平衡配置取得历久较高的风险收 益比。基于对全球、国内宏不雅经济、金融商场的分析框架，形成流动性、经济增 长、通货蔓延等要素的中历久不雅点，进而形成对股、债等各大类资产的投资不雅点， 应用资产配置的量化模子（Black-Litterman 模子）来决定资产类别的取舍和投 资权重的区间，并依期进行审核疗养。资产类别的限定分散不错灵验镌汰组合内 资产的研究性，镌汰单一资产下的系统性风险和其他研究风险。此外本基金还将 使用稳当的风险抑遏措施来监控约束与计谋资产配置研究的风险。   （2）战术资产配置   本基金在计谋资产配置的基础上，同期施行战术资产配置策略，力图获取短 期较高的风险收益比。本基金根据短期内成本商场面对的政策因素、宏不雅环境、 资金流动、商场预期等因素的变化，动态修正对股、债等各大类资产的投资不雅点， 应用量化模子（Black-Litterman 模子）来确定具体的投资权重，进行短期战术 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 资产配置的疗养。同期使用稳当的风险抑遏措施来监控约束战术资产配置与计谋 资产配置的一致性。   本基金可投资的子基金需当先骄慢：a.子基金的运作期限应当不少于 2 年， 最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；子基金为指数基金、ETF 和商 品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年，最近依期回报走漏的季末基金净资 产应当不低于 1 亿元；b.子基金运作合规，作风了了，中历久收益精采，功绩波 动性较低；c.子基金基金约束东说念主及子基金基金司理最近 2 年莫得紧要不法违游记 为；d.中国证监会端正的其他条件。如法律法例或监管机构对被投资子基金条件 进行变更的，以变更后的端正为准。   在大类资产配置权重确定之后，本基金进一步挑选出该类别中最优秀的基金 约束东说念主，通过基金量化优选模子，对该类优秀基金约束东说念主约束的基金进行筛选， 在详尽定量与定性分析后，形成与本基金投资办法相匹配的基金居品组合进行投 资。   具体而言，当先通过基金量化优选模子进行初步过滤；其次进行定性阶段的 深入分析和调研，详尽斟酌基金约束公司、基金司理东说念主和基金投资作风评价取舍 投资品种；临了对拟投资基金组合进行风险收益测算分析并进行日常监控。   （1）权益类基金投资策略   权益类基金包含主动型基金和被迫型基金，前者包括股票型基金和相宜以下 两种情况之一的混杂型基金：一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资 产的 60%，二是最近 4 个季度末，每季度依期回报走漏的股票资产占基金资产的 比例不低于 60%；后者包含宽敞指数型基金、增强指数型基金和 ETF。   权益类基金的投资遴聘“中枢-卫星”策略，配置具有踏实 Beta、较高 Alpha 的主动型基金动作组合的“中枢”；同期配置相宜商场轮动地点的行业、作风、 主题性的被迫型基金动作“卫星”，以期取得商场的 Beta。本基金运用量化模子 对标的基金的功绩和作风踏实性作念历久的监控和分析。   被迫型基金的结构相对浅近，而且具有低成本上风，本基金对被迫型基金的 取舍主要从标的基金追踪指数的特征、功绩的追踪瑕玷、基金鸿沟和流动性四方 面来考量。   主动型基金的取舍包括定量和定性两个维度。定量方面，通过基金量化优选 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 模子，覆按标的基金投资功绩的踏实性、夏普比率等风险收益的方针，初步筛选 出相宜投资办法的基金池。具体方针包括：1）该基金的过往历史功绩在一定的 时候段内好于其功绩基准，约束该基金的基金司理有历久优良的阐述；2）基金 的夏普比率好于同类基金的中位数。定性方面，市欢基金司理的投资想路和投资 组合的行业、作风特征，覆按其投资步履的踏实性；同期也要求其基金约束东说念主具 有踏实的投研团队，有精采的风险抑遏轨制和合规记录。   （2）固定收益类基金投资策略   根据固定收益类基金的投资范围，将其分为纯债基金、一级债券基金和二级 债券基金。   固定收益类基金的取舍包括定量和定性两个维度。定量角度，本基金运用量 化模子计较标的基金的久期、杠杆和信用显示，并依此进行分组，取舍组内风险 收益比拟高的基金干与备选库。进一步市欢从上至下对利率地点、利率弧线口头 的判断来确定组合久期的吊祭、杠杆的高下，对经济增长的判断来确定组合的信 用显示。   定性角度，固定收益类基金功绩的握续性经常与约束东说念主的债券投资水平、风 险约束水和气基金交往运营水平密切研究，因此进一步从投资理念、投资过程、 投资东说念主员等角度登程进行定性分析。具体方针包括：1）投资理念：覆按基金管 理东说念主的鼓舞结构、约束层的经营玄学、约束东说念主的投资框架等；2）投资过程：考 察基金的投资作风与投资策略是否具有一致性，投资组合的建构方法是否严谨， 基金的运作是否正当合规，是否具有稳当的风险约束与抑遏等；3）投资东说念主员： 覆按东说念主员的流动、职工的教训与从业经历、组织架构等。   （3）现款约束器具投资策略   本基金会使用的现款约束器具主要包括货币商场基金和银行依期进款。货币 商场基金的取舍主要从鸿沟、流动性、快速赎回机制和约束团队稳健进度这几方 面考量，斟酌到用度和颐养便利，优先取舍所投资的权益、固收类基金所在基金 公司的货币基金。   （4）商品基金投资策略   商品基金投资策略主要取舍具备灵验造反通胀，与其他资产研究性较低的商 品进行配置。商品基金定量分析主要通过基金鸿沟、费率、流动性、代表性，对 商品类基金商场阐述及约束水准进行评价，择优进行投资并合理抑遏风险。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   本基金将精选有精采升值后劲的上市公司股票构建股票投资组合。本基金股 票投资策略将从定性和定量两方面动手，通过定量方针和定性方针可筛选出那些 财务健康、赚钱智力强、中枢竞争上风昭着、成长性高、公司治理完善的上市公 司，再将筛选出的上市公司纳入估值方针进行覆按，市欢深入的基本面分析和实 地造访研究，取舍出最具有估值眩惑力的股票，精选个股构建组合。   本基金将根据需要限定进行债券投资，以优化流动性约束为主要办法。本基 金将市欢宏不雅经济变化趋势、货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和 信用风险等因素，运用久期疗养、凸度挖掘、信用分析、波动性交往、回购套利 等策略，权衡到期收益率与商场流动性，精选个券并构建和疗养债券组合，在追 求债券资产投资收益的同期兼顾流动性和安全性。   本基金从公司主营业务、公司财务报表和损益表、公司将来的盈利增长展望 现象对公司的基本面进行详尽分析和合理订价，并市欢投资者的热诚和将来成长 的可握续性对将来基本面的演变进行研究，以及港股通标的股票的发展远景，遵 循从下到上的选股策略，精选相宜本基金投资办法的港股通标的股票。   本基金通过对资产支握证券刊行要求的分析、负约概率和提前偿付比率的预 估，借用必要的数目模子来谋求对资产支握证券的合理订价，在严格抑遏风险、 充分斟酌风险补偿收益和商场流动性的条件下，严慎取舍风险疗养后收益较高的 品种进行投资。   本基金将严格抑遏资产支握证券的总体投资鸿沟并进行分散投资，以镌汰流 动性风险。   四、投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 的基金份额的资产不低于基金资产的 80%；   （2）本基金投资于权益类资产的比例范围为基金资产的 45%-60%，其中权益 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）     招募说明书（更新） 类资产为股票、股票型基金以及相宜以下两种情况之一的混杂型基金：一是基金 合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的 60%，二是最近 4 个季度末，每季 度依期回报走漏的股票资产占基金资产的比例不低于 60%；   （3）本基金投资于股票、股票型基金、混杂型基金和商品基金（含商品期 货基金和黄金 ETF）等品种的比例统统不高出基金资产的 60%；   （4）本基金投资商品基金占基金资产的比例不高出 10%；   （5）本基金投资货币商场基金占基金资产的比例不高出 15%；   （6）本基金保握不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政 府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （7）本基金握有单只基金的市值，不高于基金资产净值的 20%，且不得握有 其他基金中基金；   （8）本基金约束东说念主约束的沿途基金（ETF 连结基金除外），握有单只基金不 得高出被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产鸿沟以最近依期回报走漏的 鸿沟为准；   （9）本基金不得握有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额，中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；   （10）本基金投资其他基金，被投资基金（不含指数基金、ETF 和商品基金） 的运作期限应当不少于 2 年、最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元； 被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年， 最近依期回报走漏的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；被投资基金运作合规， 作风了了，中历久收益精采，功绩波动性较低；被投资基金的基金约束东说念主及被投 资基金的基金司理最近 2 年莫得紧要不法违纪步履；   （11）本基金投资于顽固运作基金、依期绽放基金等通顺受限基金的公允价 值不高出基金资产净值的 10%；前述“通顺受限基金”是指顽固运作基金、依期 绽放基金等由基金合同端正明确在一依期限锁依期内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交往的基金；   （12）基金约束东说念主运用本基金财产投资于股票、债券等金融器具的，投资品 种和比例应当相宜本基金的投资办法和投资策略；   （13）本基金握有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额，同 一家公司在境内和香港同期上市的 A+H 股统统计较），其市值不高出基金资产净 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 值的 10%；   （14）本基金约束东说念主约束的沿途基金握有一家公司刊行的证券（不含本基金 所投资的基金份额，合并家公司在境内和香港同期上市的 A+H 股统统计较），不 高出该证券的 10%；   （15）本基金约束东说念主约束的沿途绽放式基金（包括绽放式基金以及处于绽放 期的依期绽放基金）握有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得高出该上市公司 可通顺股票的 15%；本基金约束东说念主约束的沿途投资组合握有一家上市公司刊行的 可通顺股票，不得高出该上市公司可通顺股票的 30%；   （16）本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%；   （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得高出基金资产净值 的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基金约束东说念主之外 的因素致使基金不相宜本款所端正比例限制的，本基金约束东说念主不得主动新增流动 性受限资产的投资；   （18）本基金投资于合并原始权益东说念主的各样资产支握证券的比例，不得高出 基金资产净值的 10%；   （19）本基金握有的沿途资产支握证券，其市值不得高出基金资产净值的 20%；   （20）本基金握有的合并（指合并信用级别）资产支握证券的比例，不得超 过该资产支握证券鸿沟的 10%；   （21）本基金约束东说念主约束的沿途基金投资于合并原始权益东说念主的各样资产支握 证券，不得高出其各样资产支握证券统统鸿沟的 10%；   （22）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支握证券。 基金握有资产支握证券时间，如果其信用品级下降、不再相宜投资模范，应在评 级回报发布之日起 3 个月内赐与沿途卖出；   （23）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （24）本基金干与寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得高出基 金资产净值的 40%；债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （25）本基金总资产不得高出基金净资产的 140%；   （26）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交往对 手开展逆回购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）      招募说明书（更新） 保握一致；   （27）本基金投资 QDII 基金、香港互认基金占基金资产的比例不高出 20%；   （28）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金鸿沟变动等基金约束东说念主之外的因素 致使基金投资比例不相宜上述第（7）、                  （8）项端正投资比例的，基金约束东说念主应当 在被投资基金可交往或可赎回之日起 20 个交往日内进行疗养，对于除上述第（6）、 （7）、（8）、（17）、（22）、（26）项之外的其他情形，基金约束东说念主应当在 10 个交 易日内进行疗养，但中国证监会端正的特殊情形除外。法律法例另有端正的从其 端正。   基金约束东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起 运转。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 不再受研究限制或以变更后的端正为准，但基金约束东说念主须履行稳当的法律模范。   为宝贵基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违抗端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽工作的投资；   （4）向其基金约束东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交往、主宰证券交往价钱过火他不正派的证券交往行为；   （6）法律、行政法例和中国证监会端正不容的其他行为。   如法律法例或监管部门取消或疗养上述不容性端正，基金约束东说念主在履行稳当 模范后，则本基金投资不再受研究限制或按疗养后的端正施行。   基金约束东说念主运用基金财产买卖基金约束东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓舞、实践 抑遏东说念主或者与其有其他紧要好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交往的，应当相宜基金的投资办法和投资策略，遵命 基金份额握有东说念主利益优先原则，留意利益防碍，建立健全里面审批机制和评估机 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 制，按照商场公正合理价钱施行。研究交往必须事前得到基金托管东说念主同意，并按 法律法例赐与走漏。紧要关联交往应提交基金约束东说念主董事会审议，并经过三分之 二以上的寂然董事通过。基金约束东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审 查。   本基金投资基金约束东说念主约束基金的情况，不属于前述紧要关联交往，然则应 当按照法律法例或监管端正的要求履行信息走漏义务。      五、功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：中证债券型基金指数收益率×45%＋中证股票型 基金指数收益率×50%＋恒生指数收益率（使用估值汇率折算）×5%。   功绩比拟基准取舍原理：   中证债券型基金指数是由中证指数有限公司编制发布、旨在响应内地整个债 券型证券投资基金的走势。中证债券型基金指数的样本空间为中国内地商场上所 有成立满三个月的绽放式债券型证券投资基金，具有精采的商场代表性。   中证股票型基金指数是中证指数有限公司编制的响应中国绽放式股票基金 举座绩效阐述的基金指数，适相助为本基金权益类投资的功绩比拟基准。   恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，权衡并响应市值最大及成交最活 跃的香港上市公司阐述，是响应香港股市价幅趋势最有影响的一种股价指数。   基于本基金的投资范围和投资比例限制，选用上述功绩比拟基准概况较好的 响应本基金的风险收益特征。   如果本基金功绩比拟基准的指数住手发布或更更称号，或者今后法律法例发 生变化，或者有更泰斗的、更能为商场普遍接受的功绩比拟基准推出，或者是市 场上出现愈加恰当用于本基金的功绩比拟基准的指数时，本基金约束东说念主与基金托 管东说念主协商一致并履行稳当模范后不错疗养或变更功绩比拟基准并实时公告，不需 要召开基金份额握有东说念主大会。   本基金的功绩比拟基准仅动作揣度本基金功绩的参照，未定定也无谓然响应 本基金的投资策略。      六、风险收益特征   本基金为基金中基金，由于本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册 的公开召募证券投资基金的基金份额，握有基金的预期风险和预期收益蜿蜒成为 本基金的预期风险和预期收益。本基金属于办法风险策略基金中风险收益特征相 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）                    招募说明书（更新） 对平衡的基金，其预期收益和风险水平低于股票型基金、股票型基金中基金，高 于债券型基金、债券型基金中基金、货币商场基金、货币型基金中基金。      本基金可投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、 商场轨制以及交往功令等各别带来的独特风险。      七、基金约束东说念主代表基金操纵研究权利的处理原则及方法 额握有东说念主的利益； 东说念主牟取任何不妥利益。      八、侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金 份额握有东说念主利益的原则，基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并计议司帐师事 务所成见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额握有东说念主大会审议。      侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施模范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“第十六部分 侧 袋机制”的端正。      九、基金的投资组合回报      本投资组合回报所载数据为止 2024 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。      （一） 回报期末基金资产组合情况                                                   占基金总资产 序号            神色             金额（元）                                                   的比例（%）       其中：股票                        2，248，400.00          0.98       其中：债券                       11，592，214.41          5.08 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）                    招募说明书（更新）             资产支握证券                           -             -        其中：买断式回购的买入返售                                              -             -        金融资产       （二） 回报期末按行业分类的股票投资组合                                                   占基金资产净 代码            行业类别              公允价值（元）                                                   值比例（%）   A    农、林、牧、渔业                              -             -   B    采矿业                                   -             -   C    制造业                                   -             -   D    电力、热力、燃气及水坐蓐和        供应业                                   -             -   E    建筑业                                   -             -   F    批发和零卖业                                -             -   G    交通输送、仓储和邮政业                           -             -   H    住宿和餐饮业                                -             -   I    信息传输、软件和信息本领服        务业                                    -             -   J    金融业                        2，248，400.00          0.99   K    房地产业                                  -             -   L    租借和商务服务业                              -             -   M    科学研究和本领服务业                            -             -   N    水利、环境和各人设施约束业                         -             -   O    住户服务、修理和其他服务业                         -             -   P    栽植                                    -             -   Q    卫生和社会工作                               -             -   R    文化、体育和文娱业                             -             -   S    详尽                                    -             -        统统                         2，248，400.00          0.99 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）                                  招募说明书（更新）         注：本基金本回报期末未握有港股通股票。         （三） 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细 细  序                                                              占基金资产净          股票代码      股票称号        数目（股）       公允价值（元）  号                                                              值比例（%）         （四） 回报期末按债券品种分类的债券投资组合  序号             债券品种       公允价值（元）                占基金资产净值比例（%）            其中：政策性金融                                              -                           -            债            可转债（可交换            债）      （五） 回报期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投             资明细                                                                 占基金资产净 序号       债券代码       债券称号       数目（张） 公允价值（元）                                                                 值比例（%）         （六） 回报期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支             握证券投资明细 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）        招募说明书（更新）       注：本基金本回报期末未握有资产支握证券。       （七） 回报期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属          投资明细       注：本基金本回报期末未握有贵金属。       （八） 回报期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投          资明细       注：本基金本回报期末未握有权证。       （九） 回报期末本基金投资的股指期货交往情况说明       注：本基金本回报期末未握有股指期货。       本基金本回报期末未握有股指期货。       （十） 回报期末本基金投资的国债期货交往情况说明       本基金本回报期末未握有国债期货。       注：本基金本回报期末未握有国债期货。       本基金本回报期末未握有国债期货。       （十一） 投资组合回报附注 或在回报编制日前一年内受到公开贬抑、处罚的情形       本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案造访，或 在回报编制日前一年内受到公开贬抑、处罚的情形。       本基金投资的前十名股票中，莫得超出基金合同端正的备选股票库的范围。  序号        称号                 金额（元） 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）                                 招募说明书（更新）       注：本基金本回报期末未握有处于转股期的可颐养债券。       注：本基金本回报期末不存在前十名股票中通顺受限情况。       十、基金中基金       （一）回报期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投 资明细                                                                   是否属                                                                   于基金                                                                   约束东说念主                                                              占基金资       基金代                          握有份额        公允价值               及约束 序号        基金称号         运作方式                                  产净值比        码                           （份）         （元）                东说念主关联                                                              例（%）                                                                   方所管                                                                   理的基                                                                    金              浦银中短债     契约型绽放               债券 A       式              鹏华丰享债     契约型绽放                券         式              安信鑫日享     契约型绽放               中短债 A      式              海富通中证     交往型绽放               短融 ETF    式(ETF)              浦银安盛日     契约型绽放              日丰货币 B      式              国泰利享中     契约型绽放              短债债券 A      式              永赢昌利债     契约型绽放                券A        式              中泰玉衡价                        契约型绽放                          式                 A              富国品质生     契约型绽放               活混杂 A      式              华安研究精     契约型绽放               选混杂 A      式 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）       招募说明书（更新） 基础设施证券投资基金投资明细   注：本基金本回报期末未握有公开召募基础设施证券投资基金。   注：本基金本回报期期末未握有沿途公开召募基础设施证券投资基金。   （二）当期交往及握有基金产生的用度                                     其中：交往及握有基金                 本期用度 2024 年 1 月 1 日 约束东说念主以及约束东说念主关联       神色                  至 2024 年 3 月 31 日  方所约束基金产生的费                                          用 当期交往基金产生的申购                             -         - 费（元） 当期交往基金产生的赎回                             -         - 费（元） 当期握有基金产生的应支 付销售服务费（元） 当期握有基金产生的应支 付约束费（元） 当期握有基金产生的应支 付托管费（元）   注：当期握有基金产生的应支付销售服务费、应支付约束费、应支付托管费 按照被投资基金基金合同约定已动作用度计入被投资基金的基金份额净值，上表 列示金额为按照本基金对被投资基金的实践握仓情况根据被投资基金基金合同 约定的相应费率计较得出。根据研究法律法例及本基金合同的约定，基金约束东说念主 不得对基金中基金财产中握有的自身约束的基金部分收取基金中基金的约束费， 基金托管东说念主不得对基金中基金财产中握有的自身托管的基金部分收取基金中基 金的托管费。基金约束东说念主运用本基金财产申购自身约束的其他基金的（ETF 除外）， 应当通过直销渠说念申购且不收取申购费、赎回费（按照研究法例、基金招募说明 书约定应当收取，并计入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度， 其中申购费、赎回费在实践申购、赎回时按上述端正施行，销售服务费由本基金 约束东说念主从被投资基金收取后返还至本基金基金资产。   （三）本回报期握有的基金发生的紧要影响事件   本回报期握有的基金未发生紧要影响事件。   十一、基金功绩   基金约束东说念主依照恪尽责守、敦朴信用、严慎勤奋的原则约束和运用基金财产， 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）                         招募说明书（更新） 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     （一）浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂（FOF） A 基金份额净值 增长率过火与同期功绩比拟基准收益率的比拟：                                                功绩比                                       功绩比                              净值增               较基准                     净值增长              较基准        阶段                    长率标               收益率     ①－③      ②－④                      率①               收益率                              准差②               模范差                                         ③                                                 ④                     -6.47%   0.41%    -6.34%   0.46%   -0.13%   -0.05%                     -1.65%   0.64%    -0.88%   0.75%   -0.77%   -0.11%                  -8.01% 0.50% -7.16% 0.58% -0.85% -0.08%      浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂（FOF） Y 基金份额净值增长率 过火与同期功绩比拟基准收益率的比拟：                                                功绩比                                       功绩比                              净值增               较基准                     净值增长              较基准        阶段                    长率标               收益率     ①－③      ②－④                      率①               收益率                              准差②               模范差                                         ③                                                 ④                     -0.74%   0.38%    0.03%    0.49%   -0.77%   -0.11%                     -1.53%   0.64%    -0.88%   0.75%   -0.65%   -0.11%                     -2.26%   0.59%    -0.86%   0.70%   -1.40%   -0.11%    （二）浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂（FOF） 自基金合同成效 以来基金累计份额净值增长率变动过火与同期功绩比拟基准收益率变动的比拟       浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF） 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）                  招募说明书（更新）      累计份额净值增长率与功绩比拟基准收益率的历史走势对比图        浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂（FOF） A：        浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂（FOF） Y： 注：经向中国证监会备案，本基金于 2023 年 12 月 12 日起分设 A 类和 Y 类两类 基金份额。具体内容详见本基金约束东说念主于 2023 年 12 月 11 日走漏的《对于浦银 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF） 加多 Y 类基金份额 并修改基金合同及托管公约相应要求的公告》。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）                 第十部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、基金份额、银行进款本息、基 金应收款项以过火他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据研究法律法例、表淘气文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金约束东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相寂然。   四、基金财产的防守和刑事工作   本基金财产寂然于基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主防守。基金约束东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律工作，其债权东说念主不得对本基金财产操纵请求冻结、扣 押或其他权利。非因投资东说念主自己的债务或者法律法例端正的其他情形，不得查封、 冻结、扣划或者强制施行本基金的 Y 类基金份额过火基金销售结算资金。除照章 律法例和《基金合同》的端正刑事工作外，基金财产不得被刑事工作。   基金约束东说念主、基金托管东说念主因照章罢了、被照章拆除或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金约束东说念主约束运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金约束东说念主约束运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制施行。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）              第十一部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金研究的证券交往局面的交往日以及国度法律法例 端正需要对外走漏基金净值的非交往日。所投资基金的估值日是指该基金基金份 额净值和基金份额累计净值的包摄日。   二、估值对象   基金所领有的股票、证券投资基金、债券和银行进款本息、应收款项、资产 支握证券、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金约束东说念主在确定研究金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业会 计准则》、监管部门联系端正。   （一）对存在活跃商场且概况获取雷同资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加疗养地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交往日后未发生影响公允价值计 量的紧要事件的，应遴聘最近交往日的报价确定公允价值。有充足根据标明估值 日或最近交往日的报价不可真正响应公允价值的，应付报价进行疗养，确定公允 价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值本领中斟酌不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产握有者的，那么在估值本领中不应将该限制作 为特征斟酌。此外，基金约束东说念主不应试虑因其多量握有研究资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应遴聘在当前情况下适用而且有富足 可利用数据和其他信息支握的估值本领确定公允价值。遴聘估值本领确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得研究资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值疗养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值 进行疗养并确定公允价值。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）      四、估值方法   （1）投资于非上市基金的估值   ①投资的境内非货币商场基金，按所投资基金估值日的份额净值估值；   ②投资的境内货币商场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含 节沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   （2）投资于交往所上市基金的估值   ①投资的 ETF 基金，按所投资 ETF 基金估值日的收盘价估值；   ②投资的境内上市绽放式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估 值；   ③投资的境内上市依期绽放式基金、顽固式基金，按所投资基金估值日的收 盘价估值；   ④投资的境内上市交往型货币商场基金，如所投资基金走漏份额净值，则按 所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金走漏万份（百份）收益，则按 所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估 值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等特殊情况，根据以下原则进行估值：   ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一 致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值；   ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交往，且最近交往日后商场环 境未发生紧要变化，按最近交往日的收盘价估值；如最近交往日后商场环境发生 了紧要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考访佛投资品种的现行市 价及紧要变化因素疗养最近交往市价，确定公允价值；   ③如果所投资基金前一估值日至估值日历间发目生红除权、折算或拆分，基 金约束东说念主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 握仓份额等因素合理确定公允价值。   （4）当基金约束东说念主以为所投资基金按上述第（1）至第（3）条进行估值存 在不公允时，应与基金托管东说念主协商一致遴聘合理的估值本领或估值模范确定其公 允价值。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   （1）交往所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交往所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生重 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交往日的市价 （收盘价）估值；如最近交往日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的紧要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化因素， 疗养最近交往市价，确定公允价钱；   （2）在交往所商场上市交往或挂牌转让的固定收益品种（另有端正的除外）， 登第估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；   （3）交往所上市交往的可颐养债券，按估值日收盘价减去可颐养债券收盘 价中所含债券（税后）应收利息后得到的净价进行估值；估值日莫得交往的，且 最近交往日后经济环境未发生紧要变化，按最近交往日债券收盘价减去可颐养债 券收盘价中所含债券（税后）应收利息后得到的净价进行估值。如最近交往日后 经济环境发生了紧要变化的，可参考访佛投资品种现行市价及紧要变化因素，调 整最近交往市价，确定公允价钱；   （4）交往所上市实行全价交往的债券（可转债除外），登第第三方估值机 构提供的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行 估值；   （5）交往所上市不存在活跃商场的有价证券，遴聘估值本领确定公允价值。 对在交往所商场挂牌转让的资产支握证券，遴聘估值本领确定公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交往所挂牌 的合并股票的估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开导行未上市的股票和债券，遴聘估值本领确定公允价值，在 估值本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）交往所刊行未上市或未挂牌转让的债券，存在活跃商场的情况下，以 活跃商场上未经疗养的报价动作计量日的公允价值；若活跃商场报价未能代表计 量日公允价值，应付商场报价进行疗养，说明计量日的公允价值；不存在商场活 动或商场行为很少的情况下，遴聘估值本领确定其公允价值；   （4）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开导行股票、 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 初度公开导行股票时公司鼓舞公开导售股份、通过巨额交往取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交往中的质押券等通顺受限股票，按监 管机构或行业协会联系端正确定公允价值。   对寰宇银行间商场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价估值。对于含投资 东说念主回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未操纵回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供 估值价钱的债券等，在刊行利率与二级商场利率不存在昭着各别，未上市时间市 场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   握有的银行依期进款或陈说进款以本金列示，按公约或合同利率逐日说明利 息收入。 金约束东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 以确保基金估值的公正性。具体处理原则与操作表率遵命研究法律法例以及监管 部门、自律功令的端正。 的汇率为基准：基金估值日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币与港币的中 间价。若本基金现行估值汇率不再发布或发生紧要变更，或商场上出现更为公允、 更恰当本基金的估值汇率时，基金约束东说念主与基金托管东说念主协商一致后可根据实践情 况疗养本基金的估值汇率，并实时报中国证监会备案，无需召开基金份额握有东说念主 大会。 按国度最新端正估值。   如基金约束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及研究法律法例的端正或者未能充分宝贵基金份额握有东说念主利益时，应立即陈说 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 对方，共同查明原因，两边协商科罚。   根据联系法律法例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金约束东说念主 承担。本基金的基金司帐工作方由基金约束东说念主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经研究各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的成见，按照 基金约束东说念主对基金净值的计较结果对外赐与公布。由此给基金份额握有东说念主和基金 形成的损失以及因该交往日基金净值计较顺延错误而引起的损失，由基金约束东说念主 负责赔付，基金托管东说念主不承担任何工作。   五、估值模范 当日该类别基金份额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位（如 有）四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金约束东说念主不错设立大 额赎回情形下的净值精度救急疗养机制。国度另有端正的，从其端正。   T 日的各样别基金份额净值在所投资基金走漏净值或万份收益确当日计较 （法定节沐日顺延至节后第一个交往日），并于 T+3 日内公告。 理东说念主根据法律法例或基金合同的端正暂停估值时除外。基金约束东说念主对基金资产估 值后，将各样别基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后， 由基金约束东说念主按约定对外公布。   六、估值错误的处理   基金约束东说念主和基金托管东说念主将采取必要、稳当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当某一类基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值错误时，视为该类基金份额净值错误。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金约束东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的错误形成估值错误，导致其他当事东说念主遭遇损失的，错误 的工作东说念主应当对由于该估值错误遭遇损欠妥事东说念主（“受损方”）的平直损失按下 述“估值错误处理原则”给予抵偿，承担抵偿工作。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因本领原因引起的差错，若 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 系同行业现存本领水平不可预料、不可幸免、不可克服，则属不可抗力，按照下 述端正施行。   由于不可抗力原因形成投资东说念主的交往贵寓灭失或被错误处理或形成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东说念主不合其他当事东说念主承担抵偿工作，但因该差 错取得不妥得利确当事东说念主仍应负有返还不妥得利的义务。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值错误工作方应及 时和解各方，实时进行更正，因更正估值错误发生的用度由估值错误工作方承担； 由于估值错误工作方未实时更正已产生的估值错误，给当事东说念主形成损失的，由估 值错误工作方对平直损失承担抵偿工作；若估值错误工作方也曾积极和解，而且 有协助义务确当事东说念主有富足的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值错误工作方应付更正的情况向联系当事东说念主进行说明，确保估值错误已得 到更正。   （2）估值错误的工作方对子系当事东说念主的平直损失负责，不合蜿蜒损失负责， 而且仅对估值错误的联系平直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值错误而取得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值错误工作方仍应付估值错误负责。如果由于取得不妥得利确当事东说念主不返还 或不沿途返还不妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值错误 工作方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得不妥得利的 当事东说念主享有要求托福不妥得利的权利；如果取得不妥得利确当事东说念主也曾将此部分 不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾取得的抵偿额加上也曾取得的不 当得利返还的总和高出其实践损失的差额部分支付给估值错误工作方。   （4）估值错误疗养遴聘尽量收复至假定未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的模范如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的工作方；   （2）根据估值错误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值错误形成的损失 进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值错误的工作方进行 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 更正和抵偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向联系当事东说念主进行说明。   （1）基金份额净值计较出现错误时，基金约束东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采取合理的措施贯注损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到该类别基金份额净值的 0.25%时，基金约束东说念主应当通报 基金托管东说念主并报中国证监会备案；错误偏差达到该类别基金份额净值的 0.5%时， 基金约束东说念主应当公告并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有端正的，从其端正处理。如果行 业有通行作念法，在不抵触法律法例且不挫伤投资者利益的前提下，基金约束东说念主与 基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额握有东说念主利益的原则从头协商确定处理原 则。      七、暂停估值的情形 暂停营业时； 资产价值时； 商说明后，基金约束东说念主应当暂停估值；      八、基金净值的说明   基金资产净值和各样别基金份额净值由基金约束东说念主负责计较，基金托管东说念主负 责进行复核。基金约束东说念主应于每个工作日计较基金资产净值和各样别基金份额净 值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核说明后发送给基金约束 东说念主，由基金约束东说念主按约定对基金净值赐与公布。      九、特殊情形的处理   基金约束东说念主、基金托管东说念主按估值方法的第 7 项进行估值时，所形成的瑕玷不 动作基金份额净值错误处理。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   由于不可抗力原因，或由于证券交往所、登记结算公司及进款银行或第三方 估值机构发送的数据错误，或国度司帐政策变更、商场功令变更等，基金约束东说念主 和基金托管东说念主天然也曾采取必要、稳当、合理的措施进行查验，然则未能发现该 错误或因前述原因未能幸免或更正错误的，由此形成的基金资产估值错误，基金 约束东说念主和基金托管东说念主罢免抵偿工作。但基金约束东说念主和基金托管东说念主应当积极采取必 要的措施排斥或松开由此形成的影响。   十、实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户的基金净值信息。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）              第十二部分 基金的收益分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已完毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指为止收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已完毕收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 多为 12 次，具体分配决议以公告为准，若《基金合同》成效发火 3 个月可不进 行收益分配； 资者可取舍现款红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金 A 类基金份额默许的收益分配方式是现款分成；若投资者取舍红利再 投资方式进行收益分配，基金约束东说念主将按除权除息日的 A 类基金份额净值将投资 者的现款红利转为该类别基金份额进行再投资； 许的情况下，本基金可为 Y 类基金份额提供依期分成均分成方式，具体详见招募 说明书或研究公告； 准日的各样别基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不可低于 面值； 握有期，按原份额的握有期计较；   在对基金份额握有东说念主利益无本体不利影响的情况下，基金约束东说念主可在法律法 规允许的前提下酌情疗养以上基金收益分配原则，此项疗养不需要召开基金份额 握有东说念主大会，但应于疗养实施日前在端正媒介公告。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   四、收益分配决议   基金收益分配决议中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配时候、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配决议着实定、公告与实施   本基金收益分配决议由基金约束东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息 走漏办法》的联系端正在端正媒介公告。   六、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额握有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的计较方法，依照《业务功令》施行。   七、实施侧袋机制时间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“第 十六部分 侧袋机制”的研究内容。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）              第十三部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 的信息走漏用度； 仲裁费和诉讼费； 财产中列支的除外； 用度。      二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金基金财产中握有的基金约束东说念主自身约束的其他基金部分不收取约束 费。   本基金 A 类基金份额的年约束费率为 0.9%，本基金 Y 类基金份额的年约束 费率为 0.45%。两类基金份额的约束费的计较方法如下：   H＝E×该类基金份额的年约束费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金约束费   E=(前一日基金资产净值扣除基金财产中握有的基金约束东说念主自身约束的其他 基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0)×(前一日该类份额 的基金资产净值/前一日基金资产净值)   基金约束费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金约束东说念主授权 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 后，由基金托管东说念主根据与基金约束东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个工 作日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等， 支付日历顺延。用度自动扣划后，基金托管东说念主应实时与基金约束东说念主说明，如发现 数据不符，两边应协商科罚。   本基金可对 Y 类基金份额适用的约束费率进行一定的优惠，具体详见招募说 明书或研究公告。   本基金基金财产中握有的基金托管东说念主自身托管的其他基金部分不收取托管 费。   本基金 A 类基金份额的年托管费率为 0.15%，本基金 Y 类基金份额的年托管 费率为 0.075%。两类基金份额的托管费的计较方法如下：   H＝E×该类基金份额的年托管费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金托管费   E=(前一日基金资产净值扣除基金财产中握有的基金托管东说念主自身托管的其他 基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0)×(前一日该类份额 的基金资产净值/前一日基金资产净值)   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金约束东说念主授权 后，由基金托管东说念主根据与基金约束东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个工 作日内按照指定的账户旅途进行支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等， 支付日历顺延。用度自动扣划后，基金托管东说念主应实时与基金约束东说念主说明，如发现 数据不符，两边应协商科罚。   本基金可对 Y 类基金份额适用的托管费率进行一定的优惠，具体详见招募说 明书或研究公告。 公约端正，按用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。 销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费（按照研究法例、基金招募说明书约定应 当收取，并计入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。      三、不列入基金用度的神色   下列用度不列入基金用度： 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 基金财产的损失； 目。      四、实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募说明书“第十六部分 侧袋机制”的研究内容。      五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的研究税收，由基金份额握有东说念主承担，基金约束东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度联系税收征收的端正代扣代缴。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）     招募说明书（更新）              第十四部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度走漏； 司帐核算，按照联系端正编制基金司帐报表； 并以书面方式说明。   二、基金的年度审计 共和国证券法》端正的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需按《信息走漏办法》的联系端正在端正媒介公告。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）              第十五部分 基金的信息走漏      一、本基金的信息走漏应相宜《基金法》、                        《运作办法》、                              《信息走漏办法》、 《基金合同》、《流动性风险约束端正》过火他联系端正。研究法律法例对信息 走漏的走漏方式、登载媒介、报备方式等端正发生变化时，本基金从其最新端正， 不需要经基金份额握有东说念主大会审议。      二、信息走漏义务东说念主   本基金信息走漏义务东说念主包括基金约束东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额握有东说念主 大会的基金份额握有东说念主等法律法例和中国证监会端正的天然东说念主、法东说念主和罪犯东说念主组 织。   本基金信息走漏义务东说念主以保护基金份额握有东说念主利益为根柢起点，按照法律 法例和中国证监会的端正走漏基金信息，并保证所走漏信息的真正性、准确性、 完满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息走漏义务东说念主应当在中国证监会端正时候内，将应予走漏的基金信 息通过中国证监会端正媒介走漏，并保证基金投资者概况按照《基金合同》约定 的时候和方式查阅或者复制公开走漏的信息贵寓。      三、本基金信息走漏义务东说念主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列步履：      四、本基金公开走漏的信息应遴聘汉文文本。如同期遴聘外文文本的，基金 信息走漏义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。   本基金公开走漏的信息遴聘阿拉伯数字；除十分说明外，货币单元为东说念主民币 元。      五、公开走漏的基金信息   公开走漏的基金信息包括： 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   （一）基金招募说明书、基金居品贵寓概要、《基金合同》、基金托管公约、 基金份额发售公告 金份额握有东说念主大会召开的功令及具体模范，说明基金居品的特质等触及基金投资 者紧要利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息披 露及基金份额握有东说念主服务等内容。   基金居品贵寓概若是基金招募说明书的撮要文献，用于向投资者提供简明的 基金概要信息。基金约束东说念主应当依照法律法例和中国证监会的端正编制、走漏与 更新基金居品贵寓概要。   基金合同成效后，基金招募说明书、基金居品贵寓概要的信息发生紧要变更 的，基金约束东说念主应当在三个工作日内，更新基金招募说明书和基金居品贵寓概要， 并登载在端正网站上，其中基金居品贵寓概要还应当登载在基金销售机构网站或 营业网点；除紧要变更事项之外，基金招募说明书、基金居品贵寓概要其他信息 发生变更的，基金约束东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金约束东说念主不再 更新基金招募说明书和基金居品贵寓概要。 作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。   基金召募肯求经中国证监会准予注册后，基金约束东说念主在基金份额发售的 3 日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和基金合同指示性公告登 载在端正报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓概要、 基金合同和基金托管公约登载在端正网站上，其中基金居品贵寓概要还应当登载 在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托 管公约登载在端正网站上。   （二）《基金合同》成效公告   基金约束东说念主应当在收到中国证监会说明备案文献的次日在端正报刊和端正 网站上登载《基金合同》成效公告。   （三）基金净值信息 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   《基金合同》成效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金约束东说念主应 当至少每周在端正网站公告一次各样别基金份额净值和基金份额累计净值。   在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金约束东说念主应当在每个绽放日后的 3 个工作日内，外汇配资通过端正网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏绽放日的各样 别基金份额净值和基金份额累计净值。   基金约束东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的第三个工作日，在端正网 站公告半年度和年度临了一日各样别基金份额净值和基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金约束东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的计较方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者概况在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （五）基金依期回报，包括基金年度回报、基金中期回报和基金季度回报（含 资产组合季度回报）   基金约束东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度回报，将年 度回报登载于端正网站上，并将年度回报指示性公告登载在端正报刊上。基金年 度回报中的财务司帐回报应当经过相宜《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师 事务所审计。   基金约束东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期回报，将 中期回报登载在端正网站上，并将中期回报指示性公告登载在端正报刊上。   基金约束东说念主应当在季度收尾之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度回报， 将季度回报登载在端正网站上，并将季度回报指示性公告登载在端正报刊上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金约束东说念主不错不编制当期季度回报、中 期回报或者年度回报。   基金约束东说念主应当在基金年度回报和中期回报中走漏基金组合股产情况过火 流动性风险分析等。   如回报期内出现单一投资者握有基金份额达到或高出基金总份额 20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金约束东说念主至少应当在基金依期回报“影响投资者决 策的其他紧要信息”项下走漏该投资者的类别、回报期末握有份额及占比、回报 期内握有份额变化情况及本基金的独特风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   （六）临时回报 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   本基金发生紧要事件，联系信息走漏义务东说念主应当按《信息走漏办法》的联系 端正编制临时回报书，并登载在端正报刊和端正网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件： 事项，基金托管东说念主录用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 责东说念主发生变动； 个月内变动高出百分之三十； 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务研究步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 实践抑遏东说念主或者与其有紧要好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交旧事项，中国证监会另有端正的情形除外； 生变更； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会或基金合同端正的其他事项。   （七）深远公告   在《基金合同》存续期限内，任何各人媒介中出现的或者在商场崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份 额握有东说念主权益的，研究信息走漏义务东说念主洞悉后应当立即对该音问进行公开深远。   （八）基金份额握有东说念主大会决议   基金份额握有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （九）计帐回报   基金财产计帐小组应当将计帐回报登载在端正网站上，并将计帐回报指示性 公告登载在端正报刊上。   （十）基金投资资产支握证券的信息走漏   若本基金投资了资产支握证券，需按照法例要求在季度回报、中期回报、年 度回报等依期回报和招募说明书等文献中走漏资产支握证券的交往情况。基金管 理东说念主应在基金年度回报及中期回报中走漏其握有的资产支握证券总额、资产支握 证券市值占基金净资产的比例和回报期内整个的资产支握证券明细；在基金季度 回报中走漏其握有的资产支握证券总额、资产支握证券市值占基金净资产的比例 和回报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支握证券明细。   （十一）基金投资通顺受限证券的信息走漏   基金约束东说念主应在基金投资非公开导行股票等通顺受限证券后 2 个交往日内， 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 在端正媒介走漏所投资通顺受限证券的称号、数目、总成本、账面价值，以及总 成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁依期等信息。   （十二）基金投资其他公开召募证券投资基金的信息走漏   本基金在依期回报和招募说明书中应设立专门章节走漏所握基金的研究情 况并揭示研究风险，具体内容包括： 费、托管费等，在招募说明书中列明计较方法并例如说明； 隔断基金合同以及召开基金份额握有东说念主大会等；   （十三）基金投资港股通标的股票的信息走漏   基金约束东说念主应在季度回报、中期回报、年度回报等依期回报和招募说明书（更 新）等文献中走漏港股通标的股票的投资情况。   （十四）实施侧袋机制时间的信息走漏   本基金实施侧袋机制的，研究信息走漏义务东说念主应当根据法律法例、基金合同 和本招募说明书的端正进行信息走漏，详见本招募说明书“第十六部分 侧袋机 制”的研究内容。   （十五）中国证监会端正的其他信息。   六、信息走漏事务约束   基金约束东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息走漏约束轨制，指定专门部门及 高档约束东说念主员负责约束信息走漏事务。   基金约束东说念主、基金托管东说念主应加强对未公开走漏基金信息的管控，并建立基金 敏锐信息知情东说念主登记轨制。基金约束东说念主、基金托管东说念主及研究从业东说念主员不得泄露未 公开走漏的基金信息。   基金信息走漏义务东说念主公开走漏基金信息，应当相宜中国证监会研究基金信息 走漏内容与口头准则等法例的端正。   基金托管东说念主应当按照研究法律法例、中国证监会的端正和《基金合同》的约 定，对基金约束东说念主编制的基金资产净值、各样别基金份额净值、基金份额申购赎 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 回价钱、基金依期回报、更新的招募说明书、基金居品贵寓概要、基金计帐回报 等公开走漏的研究基金信息进行复核、审查，并向基金约束东说念主进行书面或电子确 认。   基金约束东说念主、基金托管东说念主应当在端正报刊中取舍走漏信息的报刊，单只基金 只需取舍一家报刊。   基金约束东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的 基金信息，并保证研究报送信息的真正、准确、完满、实时。   为强化投资者保护，进步信息走漏服务质地，基金约束东说念主应当自中国证监会 端正之日起，按照中国证监会端正向投资者实时提供对其投资决策有紧要影响的 信息。   基金约束东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求走漏信息外，也可在遵命研究法 律法例要求的前提下，自主提供信息走漏服务，按照《信息走漏办法》自主走漏 信息如产生信息走漏用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息走漏义务东说念主公开走漏的基金信息出具审计回报、法律成见书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将研究档案至少保存到《基金合同》隔断后 10 年。      七、信息走漏文献的存放与查阅   照章必须走漏的信息发布后，基金约束东说念主、基金托管东说念主应当按照研究法律法 规端正将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。      八、暂停或蔓延信息走漏的情形   当出现下述情况时，基金约束东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延走漏基金研究信 息： 资产价值时； 暂停营业时； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）                 第十六部分 侧袋机制      一、侧袋机制的实施条件和实施模范   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基 金份额握有东说念主利益的原则，基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并计议司帐师 事务所成见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基 金份额握有东说念主大会审议。基金约束东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基 金约束东说念主所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金约束东说念主应以基金份额握有东说念主的原有账户份额为基础， 说明相应侧袋账户份额。      二、侧袋机制实施时间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施时间，基金约束东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和颐养。基金 份额握有东说念主肯求申购、赎回或颐养侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或颐养申 请将被拒却。   基金约束东说念主将照章保障主袋账户份额握有东说念主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金约束东说念主在相 关公告中端正。   （二）基金的投资   侧袋机制实施时间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金约束东说念主计较各项投资运作方针和基金功绩方针时应当以主袋账户资产为基 准。   基金约束东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交往日内完成对主袋账户投 资组合的疗养，因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   （三）基金的用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 应待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见届时发布的研究公告。   （四）基金的收益分配   侧袋机制实施时间，在主袋账户份额骄慢基金合同收益分配条件的情形下， 基金约束东说念主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。   （五）基金的信息走漏   侧袋机制实施时间，基金约束东说念主应当暂停走漏侧袋账户的基金份额净值和基 金份额累计净值。   基金约束东说念主应当在基金依期回报中走漏回报期内特定资产处置进展情况。披 露回报期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定 资产最终的变现价钱，不动作基金约束东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   基金约束东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及模范、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险指示等紧要信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账 户份额握有东说念主支付的款项、研究用度发生情况等紧要信息。   （六）特定资产的处置计帐   基金约束东说念主将按照基金份额握有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处 置变现等方式，实时向侧袋账户份额握有东说念主支付对应款项。   （七）侧袋的审计   基金约束东说念主应当在启用侧袋机制和隔断侧袋机制后，实时遴聘相宜《中华东说念主 民共和国证券法》端正的司帐师事务所进行审计并走漏专项审计成见。   三、本部分对于侧袋机制的研究端正，但凡平直援用法律法例或监管功令的 部分，如将来法律法例或监管功令修改导致研究内容被取消或变更的，或将来法 律法例或监管功令针对侧袋机制的内容有进一步端正的，基金约束东说念主经与基金 托管东说念主协商一致并履行稳当模范后，在对基金份额握有东说念主利益无本体性不利影 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 响的前提下，可平直对本部天职容进行修改和疗养，无需召开基金份额握有东说念主大 会审议。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）                 第十七部分 风险揭示   本基金为基金中基金，主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募 证券投资基金的基金份额，基金净值会因为握有基金份额净值的变动而产生波动， 握有基金的研究风险会平直或蜿蜒成为本基金的风险。   本基金将主要面对以下风险，其中部分或沿途风险因素可能对基金份额净值、 收益率和/或完毕投资办法的智力形成影响。   一、商场风险   因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国度宏不雅政策发生变 化，导致商场价钱波动，影响基金收益而产生风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也呈周期性变化，基金 投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。   金融商场利率的波动会导致证券商场价钱和收益率的变动。利直露接影响 着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股 票，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   上市公司的经营现象受多种因素的影响，如管聪敏力、行业竞争、商场前 景、本领更新、财务现象、新址品研究开导等皆会导致公司盈利发生变化。如 果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价钱可能下落，或者概况用于分配 的利润减少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预料的变化。虽 然基金不错通过投资千般化来分散这种非系统风险，但不可统统幸免。   基金投资的目的是基金资产的保值升值，如果发生通货蔓延，基金投资于 证券所取得的收益可能会被通货蔓延对消，从而影响基金资产的保值升值。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行迁徙联系的风险，单一 的久期方针并不可充分响应这一风险的存在。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）       招募说明书（更新）   商场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率 飞腾所带来的价钱风险互为消长。   二、信用风险   基金在交往过程中可能发生交收负约或者所投资债券的刊行东说念主负约、拒却 支付到期本息等情况，从而导致基金资产损失。   三、约束风险   基金约束东说念主的专科技能、研究智力及投资约束水平平直影响到其对信息的 占有、分析和对经济容颜、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水 平。同期，基金约束东说念主的投资约束轨制、风险约束和里面抑遏轨制是否健全， 能否灵验留意说念德风险和其他合规性风险，以及基金约束东说念主的职业说念德水平 等，也会对基金的风险收益水平形成影响。   四、流动性风险   我国证券商场动作新兴转轨商场，商场举座流动性风险较高。基金投资组 合中的股票和债券会因千般原因面对较高的流动性风险，使证券交往的施行难 度提高，买入成本或变现成本加多。此外，基金投资者的赎回需求可能形成基 金仓位疗养和资产变现穷苦，加重流动性风险。   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分          基金份额的申购与赎回”和本招募 说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”，翔实了解本基金的申购以及赎回安 排。   本基金主要投资对象为具有精采流动性的金融器具，其中投资于经中国证监 会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的基金份额的资产不低于基金资产 的 80%。一般情况下拟投资资产包括基金具有较好的流动性，同期基于本基金分 散投资的原则，证券投资基金商场容量较大，详尽评估在正常商场环境下本基金 的流动性风险适中。   基金出现多半赎回情形下，基金约束东说念主不错根据基金那时的资产组合现象决 定全额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。同期，如本基金发生多半赎回且单个基 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 金份额握有东说念主在单个绽放日肯求赎回基金份额高出上一绽放日基金总份额一定 比例以上的，基金约束东说念主不错对超出该比例部分的赎回肯求采取缓期办理赎回申 请的措施，具体请参见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”之“九、 多半赎回的情形及处理方式”。   在商场大幅波动、流动性败落等极点情况下发生无法应付投资者多半赎回 的情形时，基金约束东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及 基金合同的端正，严慎登第缓期办理多半赎回肯求、暂停接受赎回肯求、减速 支付赎回款项、暂停基金估值、舞动订价、侧袋机制等流动性风险约束器具作 为扶持措施。对于各样流动性风险约束器具的使用，基金约束东说念主将依照严格审 批、审慎决策的原则，实时灵验地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审 批模范并与基金托管东说念主协商一致。在实践运用各样流动性风险约束器具时，投 资者的赎回肯求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金约束东说念主将严格依照 法律法例及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   侧袋机制是一种流动性风险约束器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账 户进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额握有东说念主进行支付，目的在 于灵验拒绝并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手走漏基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和颐养，仅主袋账户份额正常绽放赎回， 因此启用侧袋机制时握有基金份额的握有东说念主将在启用侧袋机制后同期握有主袋 账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变刻下 间具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性而且有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定资产的估值，基金份额握有东说念主可能因此面对损失。   实施侧袋机制时间，因本基金不走漏侧袋账户的基金净值信息，即便基金 约束东说念主在基金依期回报中走漏回报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也 不动作特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变 现价钱，基金约束东说念主不承担任何保证和承诺的工作。   基金约束东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金约束东说念主计较各项投资运作方针和基金功绩方针时仅 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 需斟酌主袋账户资产，基金功绩方针应当以主袋账户资产为基准，因此本基金 走漏的功绩方针不可响应特定资产的真不二价值及变化情况。   五、操作和本领风险   基金的研究当事东说念主在各业务口头的操作过程中，可能因里面抑遏不到位或 者东说念主为因素形成操作诞妄或违抗操作规程而引致风险，如越权交往、内幕交 易、交往错误和讹诈等。   此外，在绽放式基金的后台运作中，可能因为本领系统的故障或者差错而 影响交往的正常进行致使导致基金份额握有东说念主利益受到影响。这种本领风险可 能来自基金约束东说念主、基金托管东说念主、登记机构、销售机构、证券交往所和证券登 记结算机构等。   六、合规性风险   指基金约束或运作过程中，违抗国度法律、法例或基金合同联系端正的风 险。   七、本基金独特的风险   本基金为养老办法混杂型基金中基金，主要投资于经中国证监会照章核准或 注册的公开召募证券投资基金的基金份额，基金净值会因为握有基金份额净值的 变动而产生波动，握有基金的研究风险会平直或蜿蜒成为本基金的风险，本基金 具有如下独特风险：   （1）无法取得收益致使损失本金的风险   本基金称号中包含“养老”并不代表收益保障或其他任何步地的收益承诺， 也不保证基金最终如实概况完毕其投资办法。基金约束东说念主不以任何方式保证本基 金投资不受损失，不保证投资者一定盈利，不保证最低收益。   （2）握有期锁定风险   除法律法例和基金合同另有端正外，本基金每笔份额的最短握有期为3年， 最短握有期内，投资者不可建议赎回肯求，期满后（含到期日）投资者可建议赎 回肯求，因此基金份额握有东说念主将面对在3年握有期限到期日前不可赎回基金份额 的风险。   本基金所握有的基金可能面对的商场风险、信用风险、约束风险、流动性风 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 险、操作和本领风险、合规性风险以过火他风险等将平直或蜿蜒成为本基金的风 险。   本基金的投资范围包括QDII基金、香港互认基金，因此将面对国际商场风险、 汇率风险、政事管制风险。   本基金为基金中基金，基金资产主要投资于其他公开召募证券投资基金的基 金份额，除了握有的本基金约束东说念主约束的其他基金部分不收取约束费，握有本基 金托管东说念主托管的其他基金部分不收取托管费，申购本基金约束东说念主约束的其他基金 不收取申购费、赎回费（不包括按照基金合同应归入基金资产的部分）、销售服 务费等，基金中基金承担的研究基金用度可能比宽敞的绽放式基金高。   本基金的赎回资金到账时候在一定进度上取决于卖出或赎回握有基金所得 款项的到账时候，赎回资金到账时候较长，受此影响本基金的赎回资金到账时候 可能会较晚。   （1）在基金建仓时，可能由于所投资基金的流动性不及等原因而无法按预 期进行建仓，从而对基金运作产生不利影响。   （2）在所投资基金暂停交往或者暂停申购、赎回的情况下，基金约束东说念主可 能无法飞速、低成土产货疗养基金投资组合，从而对基金收益形成不利影响。   （3）本基金必须保握一定的现款比例以应付赎回要求，在约束现款头寸时， 有可能存在现款不及的风险或现款过多所导致的收益下降风险。   本基金可投资于基金约束东说念主或基金约束东说念主关联方约束的其他基金，基金约束 东说念主或基金约束东说念主关联方约束的其他基金的研究风险将平直或蜿蜒成为本基金的 风险。   本基金可通过二级商场进行 ETF、LOF、顽固式基金的买卖交往，由此可能 面对交往量不及所引起的流动性风险、交往价钱与基金份额净值之间的折溢价风 险以及被投资基金暂停交往或退市的风险等。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   本基金投资范围包括通顺受限证券，由于通顺受限证券具有锁依期，存在潜 在的流动性风险。因此可能在本基金需要变现资产时，受流动性所限，本基金无 法卖出所握有的通顺受限证券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   本基金投资范围包括资产支握证券，资产支握证券是一种债券性质的金融工 具。资产支握证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本 身，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要阐述为信用评级风险、 法律风险等。   （1）本基金将通过港股通投资于香港商场，在商场干与、可投资对象、税 务政策等方面皆有一定的限制，而且此类限制可能会不时疗养，这些限制因素的 变化可能对本基金干与或退出当地商场形成费劲，从而对投资收益以及正常的申 购赎回产生平直或蜿蜒的影响。   （2）香港商场交往功令有别于内地A股商场功令，本基金将会面对港股通机 制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及交往功令等各别带来的独特风险，包 括但不限于如下独特风险： 设涨跌幅限制，港股股价可能阐述出比A股更为剧烈的股价波动）； 形下，港股通不可正常交往，港股不可实时卖出，可能带来一定的流动性风险）； 停市，投资者将面对在停市时间无法进行港股通交往的风险；出现证券交往服务 公司认定的交往荒谬情况时，证券交往服务公司将可能暂停提供部分或者沿途港 股通服务，投资者将面对在暂停服务时间无法进行港股通交往的风险； 情况，所取得的港股通股票之外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不 得买入，交往所另有端正的除外；因港股通股票权益分拨或者颐养等情形取得的 联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权； 因港股通股票权益分拨、颐养或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券， 不错享有研究权益，但不得通过港股通买入或卖出； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 意愿，中国结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早收尾；投票 莫得权益登记日的，以投票截止日的握有动作计较基准；投票数目超出握稀奇量 的，按照比例分配握有基数； 参考汇率和卖出参考汇率，并未便是最赶走算汇率。港股通交往日日终，中国证 券登记结算有限工作公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额摊派至每笔交往， 确定交往实践适用的结算汇率。故本基金投资面对汇率风险； 基金资产投资于港股或取舍不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港 股。   （1）商场风险   科创板个股蚁合来悛改一代信息本领、高端装备、新材料、新动力、节能环 保及生物医药等高新本领和计谋新兴产业领域。大多数企业为初创型公司，企业 将来盈利、现款流、估值均存在不确定性，与传统二级商场投资存在各别，举座 投资难度加大，个股商场风险加大。   科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六日运转涨跌幅限制在正负20%以 内，个股波动幅度较其他股票加大，商场风险随之飞腾。   （2）流动性风险   科创板举座投资门槛较高，个东说念主投资者必须骄慢交往满两年而且资金在50万 以上才可参与，二级商场上个东说念主投资者参与度相对较低，机构握有个股多量通顺 盘导致个股流动性较差，基金组合存在无法实时变现过火他研究流动性风险。   （3）信用风险   科创板试点注册制，对经营现象欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市 轨制，科创板个股存在退市风险。   （4）蚁合度风险   科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易蚁合投资于少量个股， 商场可能存在高蚁合度现象，举座存在蚁合度风险。   （5）系统性风险 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   科创板企业均为商场认同度较高的科技革命企业，在企业经营及盈利模式上 存在趋同，是以科创板个股研究性较高，商场阐述欠安时，系统性风险将更为显 著。   （6）政策风险   国度对高新本领产业扶握力度及喜爱进度的变化会对科创板企业带来较大 影响，国际经济容颜变化对计谋新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。   本基金遴聘证券经纪商交往结算模式，即本基金将通过基金约束东说念主采用的证 券经营机构进行场内交往，并由采用的证券经营机构动作结算参与东说念主代理本基金 进行结算，该种交往结算模式可能存在信息系统风险、操作风险、效率镌汰风险、 交往结算风险、投资信息安全守秘风险等风险。   本基金的投资作风和决策过程决定了本基金具有其他投资风险。      八、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价、销售机 构之间的基金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券商场普遍法则等作念出的概述性描摹，代表了一般商场情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金约束东说念主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构遴聘的评价方法可能存在不 同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存 在不同，销售机构之间的风险品级评价也可能存在不同，销售机构基于自身遴聘 的评价方法可能对基金的风险品级进行依期或不依期的疗养，但销售机构向投资 东说念主推介基金居品时，所依据的基金居品风险品级评价结果不得低于基金约束东说念主作 出的风险品级评价结果。投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险 承受智力与居品风险之间的匹配探员。   九、其他风险 方面不完善而产生的风险； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 导致基金资产损失； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）           第十八部分 基金的变更、隔断与计帐   一、基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法例端正 和基金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金约束东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 并自决议成效后按《信息走漏办法》的联系端正在端正媒介公告。   二、基金合同的隔断事由   有下列情形之一的，经履行研究模范后，《基金合同》应当隔断： 基金托管东说念主邻接的；   三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金约束东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、相宜《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的工作主说念主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）基金财产计帐小组成立后，由基金财产计帐小组统一继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐回报； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   （5）遴聘司帐师事务所对计帐回报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 回报出具法律成见书；   （6）将计帐回报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 到限制而不可实时变现的，计帐期限可相应顺延。 额握有东说念主更为有益的计帐方法，在履行稳当模范后本基金财产的计帐可按该方法 进行，不需召开基金份额握有东说念主大会。研究法律法例或监管部门另有端正的，按 研究法律法例或监管部门的要求办理。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决议，将基金财产计帐后的沿途剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳基金所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的 基金份额比例进行分配。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐回报经相宜《中华东说念主 民共和国证券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后， 报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐回报报中国证监会 备案后 5 个工作日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将清 算回报登载在端正网站上，并将计帐回报指示性公告登载在端正报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 20 年以上，法律法例或监 管功令另有端正的，从其端正。   八、基金合并决议   本基金与其他基金的合并应当按照法律法例端正的模范进行。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）             第十九部分 基金合同的内容撮要   一、基金合同当事东说念主的权利、义务   （一）基金份额握有东说念主的权利与义务   基金投资者握有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额握有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东说念主动作《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有端正或基金合同另有约定外，合并类别每份基金份额具有同 等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；   （3）照章肯求赎回或转让其握有的基金份额；   （4）按照端正要求召开基金份额握有东说念主大会或者召集基金份额握有东说念主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额握有东说念主大会，对基金份额握有东说念主大会 审议事项操纵表决权；   （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息贵寓；   （7）监督基金约束东说念主的投资运作；   （8）对基金约束东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）阐发阅读并死守《基金合同》、招募说明书、基金居品贵寓概要等信息 走漏文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关爱基金信息走漏，实时操纵权利和履行义务； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所端正的用度， 并主动查询交往肯求的说明情况，妥善操纵正当权利；   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》隔断的 有限工作；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）施行成效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交往过程中因任何原因取得的不妥得利；   （9）提供基金约束东说念主和监管机构照章要求提供的信息，以及经常的更新和 补充，并保证其真正、准确、完满；   （10）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金约束东说念主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》寂然运用 并约束基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金约束费以及法律法例端正或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照端正召集基金份额握有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律端正监督基金托管东说念主，如以为基金托管 东说念主违抗了《基金合同》及国度联系法律端正，应呈文中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）取舍、更换基金销售机构，对基金销售机构的研究步履进行监督和处 理；   （9）担任或录用其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并取得《基金合同》端正的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律端正决定基金收益的分配决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回与颐养申 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 请；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司和被投资基金操纵鼓舞权利 和基金份额握有东说念主权利，为基金的利益操纵因基金财产投资于证券、基金所产生 的权利；本基金握有的基金召开基金份额握有东说念主大会时，基金约束东说念主应现代表本 基金份额握有东说念主的利益，根据《基金合同》约定的方式参与所握有基金的份额握 有东说念主大会，在遵命本基金的基金份额握有东说念主利益优先原则的前提下操纵研究投票 权利，本基金约束东说念主需将表决成见事前征求基金托管东说念主的成见，并将表决成见在 依期回报中赐与走漏；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金约束东说念主的口头，代表基金份额握有东说念主的利益操纵诉讼权利或者 实施其他法律步履；   （15）取舍、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （16）在相宜联系法律、法例的前提下，制订和疗养联系基金认购、申购、 赎回、颐养、依期定额投资和非交往过户、转托管等业务的功令；   （17）以基金约束东说念主的口头，参与本基金握有的基金所召开的基金份额握有 东说念主大会并在遵命基金中基金份额握有东说念主利益优先原则的前提下操纵研究投票权 利；   （18）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者录用经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以敦朴信用、严慎勤奋的原则约束和运 用基金财产；   （4）配备富足的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营方式约束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务约束及东说念主事约束等轨制， 保证所约束的基金财产和基金约束东说念主的财产相互寂然，对所约束的不同基金分别 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 约束，分别记账，进行证券、基金投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他联系端正外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得录用第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取稳当合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法相宜《基金合同》等法律文献的端正，按联系端正计较并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐回报；   （10）编制基金依期回报；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》过火他联系端正，履行信息走漏及 回报义务；   （12）保守基金买卖深奥，不泄露基金投资策动、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他联系端正另有端正外，在基金信息公开走漏前应予守秘，不 得向他东说念主泄露，但照章向监管机构、司法机关提供或因审计、法律等外部专科顾 问提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配决议，实时向基金份额握有 东说念主分配基金收益；   （14）按端正受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他联系端正召集基金份额握有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按端正保存基金财产约束业务行为的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵寓 20 年以上，法律法例或监管功令另有端正的，从其端正；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在端正时候发出，而且 保证投资者概况按照《基金合同》端正的时候和方式，随时查阅到与基金联系的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到联系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、 变现和分配；   （19）面对罢了、照章被拆除或者被照章宣告歇业时，实时回报中国证监会 并陈说基金托管东说念主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额握有东说念主正当 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 权益时，应当承担抵偿工作，其抵偿工作不因其退任而罢免；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务，基 金托管东说念主违抗法律法例和《基金合同》形成基金财产损失机，基金约束东说念主应为基 金份额握有东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金约束东说念主将其义务录用第三方处理时，应当对第三方处理联系基 金事务的步履承担工作；   （23）以基金约束东说念主口头，代表基金份额握有东说念主利益操纵诉讼权利或实施其 他法律步履；   （24）基金约束东说念主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可 成效，基金约束东说念主承担沿途召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利 息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）施行成效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的端正安全 防守基金财产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例端正或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金约束东说念主对本基金的投资运作，如发现基金约束东说念主有违抗《基 金合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的 情形，应呈文中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据研究商场功令，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户， 为基金办理基金、证券交往资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额握有东说念主大会；   （6）在基金约束东说念主更换时，提名新的基金约束东说念主；   （7）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 但不限于：   （1）以敦朴信用、勤奋尽责的原则握有并安全防守基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业局面，配备富足的、 及格的闇练基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托工作宜；   （3）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务约束及东说念主事约束等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产相互寂然；对所托管的不同的基金分别成就账户，寂然核算，分账约束， 保证不同基金之间在账户成就、资金划拨、账册记录等方面相互寂然；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他联系端正外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得录用第三东说念主托管基金财产；   （5）防守由基金约束东说念主代表基金签订的与基金联系的紧要合同及联系凭证；   （6）按端正开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金约束东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖深奥，除《基金法》、《基金合同》过火他联系端正另有 端正外，在基金信息公开走漏前赐与守秘，不得向他东说念主泄露，但照章向监管机构、 司法机关提供或因审计、法律等外部专科看护人提供服务而向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金约束东说念主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为联系的信息走漏事项；   （10）对基金财务司帐回报、基金依期回报出具成见，说明基金约束东说念主在各 紧要方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；如果基金约束东说念主有未执 行《基金合同》端正的步履，还应当说明基金托管东说念主是否采取了稳当的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他研究贵寓 20 年以 上，法律法例或监管功令另有端正的，从其端正；   （12）从基金约束东说念主或其录用的登记机构处继承并保存基金份额握有东说念主名册；   （13）按端正制作研究账册并与基金约束东说念主查对；   （14）依据基金约束东说念主的指示或联系端正向基金份额握有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他联系端正，召集基金份额握有东说念主 大会或配合基金约束东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   （16）按照法律法例和《基金合同》的端正监督基金约束东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变现和 分配；   （18）面对罢了、照章被拆除或者被照章宣告歇业时，实时回报中国证监会 和银行业监督约束机构，并陈说基金约束东说念主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，情愿担抵偿工作，其抵偿 工作不因其退任而罢免；   （20）按端正监督基金约束东说念主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义 务，基金约束东说念主因违抗法律法例或《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金 份额握有东说念主利益向基金约束东说念主追偿；   （21）施行成效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额握有东说念主大会召集、议事及表决的模范和功令   基金份额握有东说念主大会由基金份额握有东说念主组成，基金份额握有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额握有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有端正或基金合同另 有约定外，基金份额握有东说念主握有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额握有东说念主大会不设日常机构。   若将来法律法例对基金份额握有东说念主大会另有端正的，以届时灵验的法律法例 为准。   （一）召开事由 律法例、中国证监会另有端正或基金合同另有约定的除外：   （1）隔断《基金合同》；   （2）更换基金约束东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）颐养基金运作方式；   （5）疗养基金约束东说念主、基金托管东说念主的报答模范；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资办法、范围或策略； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   （9）变更基金份额握有东说念主大会模范；   （10）基金约束东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额握有东说念主大会；   （11）单独或统统握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额握有东说念主（以基金约束东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就合并事项书面 要求召开基金份额握有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额 握有东说念主大会的事项。 无本体性不利影响的前提下，以下情况可由基金约束东说念主和基金托管东说念主协商后修改， 不需召开基金份额握有东说念主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取和其他应由基金承担的用度；   （2）在法律法例和《基金合同》端正的范围内疗养本基金的申购费率、调 低赎回费率或变更收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额握有东说念主利益无本体性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）基金约束东说念主、登记机构、基金销售机构在法律法例端正或中国证监会 许可的范围内疗养联系认购、申购、赎回、颐养、非交往过户、基金交往、收益 分配转托管等业务功令；   （6）加多、减少或疗养基金份额类别成就及对基金份额分类办法、功令进 行疗养；   （7）基金推出新业务或服务；   （8）对 Y 类基金份额约束费和托管费实行费率优惠；   （9）按照法律法例和《基金合同》端正不需召开基金份额握有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 金约束东说念主召集。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 建议书面提议。基金约束东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面陈说基金托管东说念主。基金约束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金约束东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基 金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并陈说基金约束东说念主， 基金约束东说念主应当配合。 召开基金份额握有东说念主大会，应当向基金约束东说念主建议书面提议。基金约束东说念主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面陈说建议提议的基金份额握 有东说念主代表和基金托管东说念主。基金约束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 基金份额握有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托 管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面陈说建议提议的 基金份额握有东说念主代表和基金约束东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开并陈说基金约束东说念主，基金约束东说念主应当配合。 基金份额握有东说念主大会，而基金约束东说念主、基金托管东说念主皆不召集的，单独或统统代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额握有东说念主照章自行召集基金份额握有东说念主大会的，基金 约束东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻止、打扰。 益登记日。   （三）召开基金份额握有东说念主大会的陈说时候、陈说内容、陈说方式 告。基金份额握有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议步地；   （2）会议拟审议的事项、议事模范和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东说念主大会的基金份额握有东说念主的权益登记日；   （4）授权录用讲明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、授权方式（包括但不限于纸质授权、电话授权、短信授权及网 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 络授权方式等）、投递时候和地点；   （5）会务常设研究东说念主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要陈说的其他事项。 中说明本次基金份额握有东说念主大会所采取的具体通信方式及投票方式（包括但不限 于以纸质表决票投票、采集投票及短信投票等）、录用的公证机关过火研究方式 和研究东说念主、表决成见寄交的截止时候和收取方式。 决成见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面陈说基金约束东说念主 到指定地点对表决成见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额握有东说念主，则应另行 书面陈说基金约束东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决成见的计票进行监督。基金 约束东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决成见的计票进行监督的，不影响表决成见 的计票效劳。   （四）基金份额握有东说念主出席会议的方式   基金份额握有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、中国 证监会允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。基金约束东说念主、 基金托管东说念主须为基金份额握有东说念主操纵投票权提供便利。 代表出席，现场开会时基金约束东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额握 有东说念主大会，基金约束东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效劳。现场开 会同期相宜以下条件时，不错进行基金份额握有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的录用东说念主 握有基金份额的凭证及录用东说念主的代理投票授权录用讲明相宜法律法例、《基金合 同》和会议陈说的端正，而且握有基金份额的凭证与基金约束东说念主握有的登记贵寓 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证显示， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。 步地或会议陈说载明的其他步地在表决截止日以前投递至召集东说念主指定的地址或 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 系统。通信开会应以书面方式或会议陈说载明的其他方式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议陈说后，在 2 个工作日内连 续公布研究指示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定陈说基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金约束东说念主）到指定地点对表决成见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金约束东说念主）和公证机关的监督下按照会 议陈说端正的方式收取基金份额握有东说念主的表决成见；基金托管东说念主或基金约束东说念主经 陈说不参加收取表决成见的，不影响表决效劳；   （3）本东说念主平直出具表决成见或授权他东说念主代表出具表决成见的，基金份额握 有东说念主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）；   （4）上述第（3）项中平直出具表决成见的基金份额握有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决成见的代理东说念主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决成见的 代理东说念主出具的录用东说念主握有基金份额的凭证及录用东说念主的代理投票授权录用讲明符 正当律法例、《基金合同》和会议陈说的端正，并与基金登记机构记录相符。 金总份额的 50%，则召集东说念主不错在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时候的三个 月后、六个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额握有东说念主大会。从头召集的 基金份额握有东说念主大会应有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的握有东说念主参 加，方可召开。 他方式由基金份额握有东说念主向其授权代表进行授权。具体方式由会议召集东说念主确定并 在会议陈说中列明。 他非现场方式或者以非现场方式与现场方式市欢的方式召开基金份额握有东说念主大 会，会议模范比照现场开会和通信方式开会的模范进行。基金份额握有东说念主不错在 会议陈说载明的期限内遴聘书面、采集、电话、短信或其他方式进行表决，以会 议陈说载明的灵验方式向会议召集东说念主提交相应灵验的表决票或授权录用书。具体 方式由会议召集东说念主确定并在会议陈说中列明。   （五）议事内容与模范 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   议事内容为关系基金份额握有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定隔断《基金合同》、更换基金约束东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份 额握有东说念主大会计议的其他事项。   基金份额握有东说念主大会的召集东说念主发出召蚁合议的陈说后，对原有提案的修改应 当在基金份额握有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额握有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，当先由大会主握东说念主按照下列第（七）条文定模范确定 和公布监票东说念主，然后由大会主握东说念主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大会决 议。大会主握东说念主为基金约束东说念主授权出席会议的代表，在基金约束东说念主授权代表未能 主握大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主握；如果基金约束东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份额握有 东说念主和代理东说念主所握表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额握有东说念主动作 该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主。基金约束东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主握基 金份额握有东说念主大会，不影响基金份额握有东说念主大会作出的决议的效劳。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份讲明文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、录用东说念主 姓名（或单元称号）和研究方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，当先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所陈说的表决 截止日历后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集东说念主统计沿途灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额握有东说念主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东说念主大会决议分为一般决议和十分决议： 决权的 50%以上（含 50%）通过方为灵验；除下列第 2 项所端正的须以十分决议 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、中国证监会 另有端正或基金合同另有约定外，颐养基金运作方式、更换基金约束东说念主或者基金 托管东说念主、隔断《基金合同》、与其他基金合并，应以十分决议通过方为灵验。   基金份额握有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均有充分的相背 根据讲明，不然提交相宜会议陈说中端正的说明投资者身份文献的表决视为灵验 出席的投资者，口头相宜会议陈说端正的表决成见视为灵验表决，表决成见草率 不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决成见的基金份额握有东说念主所 代表的基金份额总和。   基金份额握有东说念主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金约束东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额握有东说念主大会的主握 东说念主应当在会议运转后布告在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额握有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额握有东说念主自行召集或大会天然由基金约束东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额握有东说念主大会的主握东说念主应当在会议运转 后布告在出席会议的基金份额握有东说念主中选举三名基金份额握有东说念主代表担任监票 东说念主。基金约束东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效劳。   （2）监票东说念主应当在基金份额握有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主握东说念主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主握东说念主或基金份额握有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东说念主应当进行 从头盘点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会主握东说念主应当马上公布从头清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金约束东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的效劳。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金约束东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金约束东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决成见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）成效与公告   基金份额握有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额握有东说念主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额握有东说念主大会决议自成效之日起依照《信息走漏办法》的联系端正在 端正媒介上公告。如果遴聘通信方式进行表决，在公告基金份额握有东说念主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主应当施行成效的基金份额握有东说念主 大会的决议。成效的基金份额握有东说念主大会决议对全体基金份额握有东说念主、基金约束 东说念主、基金托管东说念主均有不英勇。   （九）实施侧袋机制时间基金份额握有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则研究基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东说念主 和侧袋份额握有东说念主分别握有或代表的基金份额或表决权均需相宜该等比例，但若 研究基金份额握有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额握 有东说念主握有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日研究基金份额的二分之一（含二分之一）； 握有东说念主所握有的基金份额不小于在权益登记日研究基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日研究基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额握有东说念主大 会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额握有 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）研究基金份额的握有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额握有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额握有东说念主动作该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时间，基金份额握有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额握有东说念主进行表决，合并主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施时间，对于基金份额握有东说念主大会的研究端正以本节特殊约定内 容为准，本节莫得端正的适用本部分的研究端正。   （十）本基金握有的基金召开基金份额握有东说念主大会时，本基金的基金约束东说念主 应现代表其基金份额握有东说念主的利益，根据基金合同的约定参与所握有基金的基金 份额握有东说念主大会，并在遵命本基金基金份额握有东说念主利益优先原则的前提下操纵相 关投票权利，无需事前召开本基金的基金份额握有东说念主大会。基金约束东说念主需将表决 成见事前征求基金托管东说念主的成见，并将表决成见在依期回报中赐与走漏。投资者 握有本基金基金份额的步履即视为同意本基金约束东说念主平直参与本基金握有的基 金的基金份额握有东说念主大会并操纵研究投票权利。法律法例或监管部门另有端正的 从其端正。   （十一）本部分对于基金份额握有东说念主大会召开事由、召开条件、议事模范、 表决条件等端正，但凡平直援用法律法例、监管功令的部分，如将来法律法例、 监管功令修改导致研究内容被取消或变更的或法律法例、监管功令加多新的握有 东说念主大会机制的，基金约束东说念主与基金托管东说念主协商一致并履行稳当的模范后，可平直 对本部天职容进行修改、疗养或补充，无需经基金份额握有东说念主大会审议。   三、基金收益分配原则、施行方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 关用度后的余额，基金已完毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分配利润   基金可供分配利润指为止收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已完毕收益的孰低数。   （三）基金收益分配原则 多为 12 次，具体分配决议以公告为准，若《基金合同》成效发火 3 个月可不进 行收益分配； 资者可取舍现款红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金 A 类基金份额默许的收益分配方式是现款分成；若投资者取舍红利再 投资方式进行收益分配，基金约束东说念主将按除权除息日的 A 类基金份额净值将投 资者的现款红利转为该类别基金份额进行再投资； 许的情况下，本基金可为 Y 类基金份额提供依期分成均分成方式，具体详见招募 说明书或研究公告； 准日的各样别基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不可低于 面值； 握有期，按原份额的握有期计较；   在对基金份额握有东说念主利益无本体不利影响的情况下，基金约束东说念主可在法律法 规允许的前提下酌情疗养以上基金收益分配原则，此项疗养不需要召开基金份额 握有东说念主大会，但应于疗养实施日前在端正媒介公告。   （四）收益分配决议   基金收益分配决议中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配时候、分配数额及比例、分配方式等内容。   （五）收益分配决议着实定、公告与实施 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   本基金收益分配决议由基金约束东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息 走漏办法》的联系端正在端正媒介公告。   （六）基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额握有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的计较方法，依照《业务功令》施行。   （七）实施侧袋机制时间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的端正。   四、基金用度与税收   （一）基金用度的种类                     《基金合同》成效后与基金研究的 信息走漏用度； 仲裁费和诉讼费； 财产中列支的除外； 用度。   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金基金财产中握有的基金约束东说念主自身约束的其他基金部分不收取约束 费。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   本基金 A 类基金份额的年约束费率为 0.9%，本基金 Y 类基金份额的年约束 费率为 0.45%。两类基金份额的约束费的计较方法如下：   H＝E×该类基金份额的年约束费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金约束费   E=(前一日基金资产净值扣除基金财产中握有的基金约束东说念主自身约束的其他 基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0)×(前一日该类份额 的基金资产净值/前一日基金资产净值)   基金约束费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金约束东说念主授权 后，由基金托管东说念主根据与基金约束东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个工 作日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等， 支付日历顺延。用度自动扣划后，基金托管东说念主应实时与基金约束东说念主说明，如发现 数据不符，两边应协商科罚。   本基金可对 Y 类基金份额适用的约束费率进行一定的优惠，具体详见招募说 明书或研究公告。   本基金基金财产中握有的基金托管东说念主自身托管的其他基金部分不收取托管 费。   本基金 A 类基金份额的年托管费率为 0.15%，本基金 Y 类基金份额的年托管 费率为 0.075%。两类基金份额的托管费的计较方法如下：   H＝E×该类基金份额的年托管费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金托管费   E=(前一日基金资产净值扣除基金财产中握有的基金托管东说念主自身托管的其他 基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0)×(前一日该类份额 的基金资产净值/前一日基金资产净值)   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金约束东说念主授权 后，由基金托管东说念主根据与基金约束东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个工 作日内按照指定的账户旅途进行支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等， 支付日历顺延。用度自动扣划后，基金托管东说念主应实时与基金约束东说念主说明，如发现 数据不符，两边应协商科罚。   本基金可对 Y 类基金份额适用的托管费率进行一定的优惠，具体详见招募说 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 明书或研究公告。 公约端正，按用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。 销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费（按照研究法例、基金招募说明书约定应 当收取，并计入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   （三）不列入基金用度的神色   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的端正。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的研究税收，由基金份额握有东说念主承担，基金约束东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度联系税收征收的端正代扣代缴。   五、基金财产的投资范围和投资限制   （一）投资范围   本基金的投资范围为具有精采流动性的金融器具，包括经中国证监会照章核 准或注册的公开召募证券投资基金（包含 ETF、LOF、QDII 基金、商品基金和香 港互认基金）的基金份额、国内照章刊行上市的股票（包括主板、创业板过火他 经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、央 行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资 券、次级债券、政府支握机构债、政府支握债券、地方政府债、可颐养债券、可 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）     招募说明书（更新） 交换债券等）、资产支握证券、债券回购、银行进款（包括公约进款、依期进款 过火他银行进款）、同行存单、货币商场器具以及法律法例或中国证监会允许基 金投资的其他金融器具（但须相宜中国证监会研究端正）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金约束东说念主在履行稳当 模范后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开 召募证券投资基金的基金份额的资产不低于基金资产的 80%，本基金所握有现款 或到期日在一年内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金为平衡型办法风险策略基金，投资于权益类资产的基准比例为基金资 产的 55%，投资比例范围为基金资产的 45%-60%；本基金投资于股票、股票型基 金、混杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例统统不 高出基金资产的 60%；港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0%-50%；本基金 投资于商品基金占基金资产的比例不高出 10%。   其中，上述权益类资产为股票、股票型基金以及相宜以下两种情况之一的混 合型基金：一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的 60%，二是最 近 4 个季度末，每季度依期回报走漏的股票资产占基金资产的比例不低于 60%。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金约束东说念主在履行 稳当模范后，不错疗养上述投资品种的投资比例。   （二）投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 的基金份额的资产不低于基金资产的 80%；   （2）本基金投资于权益类资产的比例范围为基金资产的 45%-60%，其中权益 类资产为股票、股票型基金以及相宜以下两种情况之一的混杂型基金：一是基金 合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的 60%，二是最近 4 个季度末，每季 度依期回报走漏的股票资产占基金资产的比例不低于 60%；   （3）本基金投资于股票、股票型基金、混杂型基金和商品基金（含商品期 货基金和黄金 ETF）等品种的比例统统不高出基金资产的 60%； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   （4）本基金投资商品基金占基金资产的比例不高出 10%；   （5）本基金投资货币商场基金占基金资产的比例不高出 15%；   （6）本基金保握不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政 府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （7）本基金握有单只基金的市值，不高于基金资产净值的 20%，且不得握有 其他基金中基金；   （8）本基金约束东说念主约束的沿途基金（ETF 连结基金除外），握有单只基金不 得高出被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产鸿沟以最近依期回报走漏的 鸿沟为准；   （9）本基金不得握有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额，中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；   （10）本基金投资其他基金，被投资基金（不含指数基金、ETF 和商品基金） 的运作期限应当不少于 2 年、最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元； 被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年， 最近依期回报走漏的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；被投资基金运作合规， 作风了了，中历久收益精采，功绩波动性较低；被投资基金的基金约束东说念主及被投 资基金的基金司理最近 2 年莫得紧要不法违纪步履；   （11）本基金投资于顽固运作基金、依期绽放基金等通顺受限基金的公允价 值不高出基金资产净值的 10%；前述“通顺受限基金”是指顽固运作基金、依期 绽放基金等由基金合同端正明确在一依期限锁依期内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交往的基金；   （12）基金约束东说念主运用本基金财产投资于股票、债券等金融器具的，投资品 种和比例应当相宜本基金的投资办法和投资策略；   （13）本基金握有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额，同 一家公司在境内和香港同期上市的 A+H 股统统计较），其市值不高出基金资产净 值的 10%；   （14）本基金约束东说念主约束的沿途基金握有一家公司刊行的证券（不含本基金 所投资的基金份额，合并家公司在境内和香港同期上市的 A+H 股统统计较），不 高出该证券的 10%；   （15）本基金约束东说念主约束的沿途绽放式基金（包括绽放式基金以及处于绽放 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 期的依期绽放基金）握有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得高出该上市公司 可通顺股票的 15%；本基金约束东说念主约束的沿途投资组合握有一家上市公司刊行的 可通顺股票，不得高出该上市公司可通顺股票的 30%；   （16）本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%；   （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得高出基金资产净值 的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基金约束东说念主之外 的因素致使基金不相宜本款所端正比例限制的，本基金约束东说念主不得主动新增流动 性受限资产的投资；   （18）本基金投资于合并原始权益东说念主的各样资产支握证券的比例，不得高出 基金资产净值的 10%；   （19）本基金握有的沿途资产支握证券，其市值不得高出基金资产净值的 20%；   （20）本基金握有的合并（指合并信用级别）资产支握证券的比例，不得超 过该资产支握证券鸿沟的 10%；   （21）本基金约束东说念主约束的沿途基金投资于合并原始权益东说念主的各样资产支握 证券，不得高出其各样资产支握证券统统鸿沟的 10%；   （22）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支握证券。 基金握有资产支握证券时间，如果其信用品级下降、不再相宜投资模范，应在评 级回报发布之日起 3 个月内赐与沿途卖出；   （23）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （24）本基金干与寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得高出基 金资产净值的 40%；债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （25）本基金总资产不得高出基金净资产的 140%；   （26）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交往对 手开展逆回购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保握一致；   （27）本基金投资 QDII 基金、香港互认基金占基金资产的比例不高出 20%；   （28）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金鸿沟变动等基金约束东说念主之外的因素 致使基金投资比例不相宜上述第（7）、                  （8）项端正投资比例的，基金约束东说念主应当 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）      招募说明书（更新） 在被投资基金可交往或可赎回之日起 20 个交往日内进行疗养，对于除上述第（6）、 （7）、（8）、（17）、（22）、（26）项之外的其他情形，基金约束东说念主应当在 10 个交 易日内进行疗养，但中国证监会端正的特殊情形除外。法律法例另有端正的从其 端正。   基金约束东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同成效之日 起运转。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 不再受研究限制或以变更后的端正为准，但基金约束东说念主须履行稳当的法律模范。   为宝贵基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违抗端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽工作的投资；   （4）向其基金约束东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交往、主宰证券交往价钱过火他不正派的证券交往行为；   （6）法律、行政法例和中国证监会端正不容的其他行为。   如法律法例或监管部门取消或疗养上述不容性端正，基金约束东说念主在履行稳当 模范后，则本基金投资不再受研究限制或按疗养后的端正施行。   基金约束东说念主运用基金财产买卖基金约束东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓舞、实践 抑遏东说念主或者与其有其他紧要好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交往的，应当相宜基金的投资办法和投资策略，遵命 基金份额握有东说念主利益优先原则，留意利益防碍，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场公正合理价钱施行。研究交往必须事前得到基金托管东说念主同意，并按 法律法例赐与走漏。紧要关联交往应提交基金约束东说念主董事会审议，并经过三分之 二以上的寂然董事通过。基金约束东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审 查。   本基金投资基金约束东说念主约束基金的情况，不属于前述紧要关联交往，然则应 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 当按照法律法例或监管端正的要求履行信息走漏义务。   六、基金资产净值的计较方法和公告方式   （一）基金资产净值的计较方法   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （二）基金净值信息的公告方式   《基金合同》成效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金约束东说念主应 当至少每周在端正网站公告一次各样别基金份额净值和基金份额累计净值。   在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金约束东说念主应当在每个绽放日后的 3 个工作日内，通过端正网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏绽放日的各样 别基金份额净值和基金份额累计净值。   基金约束东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的第三个工作日，在端正网 站公告半年度和年度临了一日各样别基金份额净值和基金份额累计净值。   七、基金合同变更、隔断与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金约束东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 并自决议成效后按《信息走漏办法》的联系端正在端正媒介公告。   （二）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行研究模范后，《基金合同》应当隔断： 基金托管东说念主邻接的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金约束东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 基金计帐。 管东说念主、相宜《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的工作主说念主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）基金财产计帐小组成立后，由基金财产计帐小组统一继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐回报；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐回报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 回报出具法律成见书；   （6）将计帐回报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 到限制而不可实时变现的，计帐期限可相应顺延。 额握有东说念主更为有益的计帐方法，在履行稳当模范后本基金财产的计帐可按该方法 进行，不需召开基金份额握有东说念主大会。研究法律法例或监管部门另有端正的，按 研究法律法例或监管部门的要求办理。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决议，将基金财产计帐后的沿途剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳基金所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的 基金份额比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐回报经相宜《中华东说念主 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 民共和国证券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后， 报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐回报报中国证监会 备案后 5 个工作日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将清 算回报登载在端正网站上，并将计帐回报指示性公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 20 年以上，法律法例或监 管功令另有端正的，从其端正。   （八）基金合并决议   本基金与其他基金的合并应当按照法律法例端正的模范进行。   八、争议的处理和适用的法律   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 议，如经友好协商未能科罚的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲 裁委员会（上海国际仲裁中心），仲裁地点为上海市，按照该会届时灵验的仲裁 功令进行仲裁。仲裁裁决是终端的，对各方当事东说念主均有不英勇。除非仲裁裁决另 有端正，仲裁费、讼师费由败诉方承担。   争议处理时间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，络续诚实、勤奋、尽责 地履行基金合同端正的义务，宝贵基金份额握有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本合同之目的，在此不包括香港、澳门十分行 政区和台湾地区法律）统治。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金约束东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公局面和营业局面查阅。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）         招募说明书（更新）           第二十部分 基金托管公约的内容撮要   一、基金托管公约当事东说念主   称号：浦银安盛基金约束有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区滨江大路 5189 号地下 1 层、地上 1 层 至地上 4 层、地上 6 层至地上 7 层   办公地址：上海市浦东新区滨江大路 5189 号 S2 座 1-7 层   邮政编码：200127   法定代表东说念主：谢伟   成立时候：2007 年 8 月 5 日   批准设立机关：中国证券监督约束委员会   批准设立文号：证监基金字[2007]207 号   组织步地：有限工作公司   注册成本：12 亿元东说念主民币   存续时间：握续经营   称号：交通银行股份有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区银城中路 188 号   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号   法定代表东说念主：任德奇   成立时候：1987 年 3 月 30 日   批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国东说念主民 银行银发［1987］40 号文   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25 号   经营范围：继承公众进款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算； 办理票据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供防守箱服务；经国务院银行业 监督约束机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   注册成本：742.63 亿元东说念主民币   组织步地：股份有限公司（上市）   存续时间：握续经营   二、基金托管东说念主对基金约束东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金约束东说念主的投资步履操纵监督权   （1）基金托管东说念主根据联系法律法例的端正及《基金合同》和本公约的约定， 对基金的投资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有精采流动性的金融器具，包括经中国证监会照章核 准或注册的公开召募证券投资基金（包含 ETF、LOF、QDII 基金、商品基金和香 港互认基金）的基金份额、国内照章刊行上市的股票（包括主板、创业板过火他 经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、央 行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资 券、次级债券、政府支握机构债、政府支握债券、地方政府债、可颐养债券、可 交换债券等）、资产支握证券、债券回购、银行进款（包括公约进款、依期进款 过火他银行进款）、同行存单、货币商场器具以及法律法例或中国证监会允许基 金投资的其他金融器具（但须相宜中国证监会研究端正）。如法律法例或监管机 构以后允许基金投资其他品种，基金约束东说念主在履行稳当模范后，不错将其纳入投 资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开 召募证券投资基金的基金份额的资产不低于基金资产的 80%，本基金所握有现款 或到期日在一年内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金为平衡型办法风险策略基金，投资于权益类资产的基准比例为基金资 产的 55%，投资比例范围为基金资产的 45%-60%；本基金投资于股票、股票型基 金、混杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例统统不 高出基金资产的 60%；港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0%-50%；本基金 投资于商品基金占基金资产的比例不高出 10%。   其中，上述权益类资产为股票、股票型基金以及相宜以下两种情况之一的混 合型基金：一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的 60%，二是最 近 4 个季度末，每季度依期回报走漏的股票资产占基金资产的比例不低于 60%。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）    招募说明书（更新）   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金约束东说念主在履行 稳当模范后，不错疗养上述投资品种的投资比例。   （2）基金托管东说念主根据联系法律法例的端正及《基金合同》和本公约的约定， 对基金投资比例进行监督。   根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应相宜以下端正： 基金份额的资产不低于基金资产的 80%； 类资产为股票、股票型基金以及相宜以下两种情况之一的混杂型基金：一是基金 合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的 60%，二是最近 4 个季度末，每季 度依期回报走漏的股票资产占基金资产的比例不低于 60%； 基金和黄金 ETF）等品种的比例统统不高出基金资产的 60%； 债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 其他基金中基金； 高出被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产鸿沟以最近依期回报走漏的规 模为准； 国证监会认定的其他基金份额，中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外； 的运作期限应当不少于 2 年、最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元； 被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年， 最近依期回报走漏的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；被投资基金运作合规， 作风了了，中历久收益精采，功绩波动性较低；被投资基金的基金约束东说念主及被投 资基金的基金司理最近 2 年莫得紧要不法违纪步履； 不高出基金资产净值的 10%；前述“通顺受限基金”是指顽固运作基金、依期开 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 放基金等由基金合同端正明确在一依期限锁依期内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交往的基金； 和比例应当相宜本基金的投资办法和投资策略； 家公司在境内和香港同期上市的 A+H 股统统计较），其市值不高出基金资产净值 的 10%； 投资的基金份额，合并家公司在境内和香港同期上市的 A+H 股统统计较），不超 过该证券的 10%； 的依期绽放基金）握有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得高出该上市公司可 通顺股票的 15%；本基金约束东说念主约束的沿途投资组合握有一家上市公司刊行的可 通顺股票，不得高出该上市公司可通顺股票的 30%； 因素致使基金不相宜本款所端正比例限制的，本基金约束东说念主不得主动新增流动性 受限资产的投资； 金资产净值的 10%； 该资产支握证券鸿沟的 10%； 券，不得高出其各样资产支握证券统统鸿沟的 10%； 基金握有资产支握证券时间，如果其信用品级下降、不再相宜投资模范，应在评 级回报发布之日起 3 个月内赐与沿途卖出； 产，本基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）    招募说明书（更新） 资产净值的 40%；债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得延期； 开展逆回购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保 握一致；   因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金鸿沟变动等基金约束东说念主之外的因素 致使基金投资比例不相宜上述第 7）、8）项端正投资比例的，基金约束东说念主应当在 被投资基金可交往或可赎回之日起 20 个交往日内进行疗养，对于除上述第 6）、 进行疗养，但中国证监会端正的特殊情形除外。法律法例另有端正的从其端正。   基金约束东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起 运转。   法律法例或监管部门取消或疗养上述限制，如适用于本基金，基金约束东说念主在 履行稳当模范后，则本基金投资不再受研究限制或按疗养后的端正施行，但须提 前公告。   基金托管东说念主依照上述端正对本基金的投资组合限制及疗养期限进行监督。   （3）基金托管东说念主根据联系法律法例的端正及基金合同和本公约的约定，对 基金投资不容步履进行监督。基金财产不得用于下列投资或者行为：   如法律法例或监管部门取消或疗养上述不容性端正，基金约束东说念主在履行稳当 模范后，则本基金投资不再受研究限制或按疗养后的端正施行。   关联交往原则如下： 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   基金约束东说念主运用基金财产买卖基金约束东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓舞、实践 抑遏东说念主或者与其有其他紧要好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交往的，应当相宜本基金的投资办法和投资策略，遵 循基金份额握有东说念主利益优先的原则，留意利益防碍，建立健全里面审批机制和评 估机制，按照商场公正合理价钱施行。研究交往必须事前得到基金托管东说念主的同意， 并按法律法例赐与走漏。紧要关联交往应提交基金约束东说念主董事会审议，并经过三 分之二以上的寂然董事通过。基金约束东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项进 行审查。   本基金投资基金约束东说念主约束基金的情况，不属于前述紧要关联交往，然则应 当按照法律法例或监管端正的要求履行信息走漏义务。   （4）基金托管东说念主根据联系法律法例的端正及基金合同和本公约的约定，对 基金约束东说念主参与银行间债券商场进行监督。 理东说念主参与银行间债券商场交往时面对的交往敌手资信风险进行监督。   基金约束东说念主向基金托管东说念主提供相宜法律法例及行业模范的银行间债券商场 交往敌手的名单。基金托管东说念主在收到名单后 2 个工作日内电话或回函说明收到该 名单。基金约束东说念主应依期和不依期对银行间债券商场现券及回购交往敌手的名单 进行更新。基金托管东说念主在收到名单后 2 个工作日内电话或书面回函向基金约束东说念主 说明，新名单自基金托管东说念主说明当日成效。新名单成效前已与本次剔除的交往对 手所进行但尚未结算的交往，仍应按照公约进行结算。 险，由于交往敌手资信风险引起的损失，基金约束东说念主应当负责向研究工作东说念主追偿。   （5）基金托管东说念主根据联系法律法例的端正及基金合同和本公约的约定，对 基金约束东说念主银行进款业务进行监督。   本基金投资银行进款应相宜如下端正： 行进款业务账目及核算的真正、准确。 签订书面公约，明确两边在研究公约签署、账户开设与约束、投资指示传达与执 行、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献防守以及进款证实书的开立、传递、 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 防守等进程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额握有 东说念主的正当权益。 研究公约、账户贵寓、投资指示、进款证实书等联系文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等联系法律法例，以及国度联系账户约束、利率约束、支付结算等 的各项端正。   （6）基金托管东说念主对基金投资通顺受限证券的监督 股票、公开导行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可交往证券， 不包括由于发布紧要音问或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回 购交往中的质押券等通顺受限证券。 约束东说念主董事会批准的联系基金投资通顺受限证券的投资决策进程、风险抑遏轨制。 基金投资非公开导行股票，基金约束东说念主还应提供基金约束东说念主董事会批准的流动性 风险处置预案。上述贵寓应包括但不限于基金投资通顺受限证券的投资额度和投 资比例抑遏情况。基金约束东说念主应至少于初度施行投资指示之前两个工作日将上述 贵寓书面发至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有富足的时候进行审核。基金托管东说念主 应在收到上述贵寓后两个工作日内，以书面或其他两边认同的方式说明收到上述 贵寓。 要求的联系书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、发 行证券数目、刊行价钱、锁依期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占 基金资产净值的比例、已握有通顺受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时 间等。基金约束东说念主应保证上述信息的真正、完满，并应至少于拟施行投资指示前 两个工作日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有富足的时候进行 审核。 为上述贵寓可能导致基金投资出现风险的，有权要求基金约束东说念主在投资通顺受限 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 证券前就该风险的排斥或留意措施进行补充书面说明，并保留稽查基金约束东说念主风 险约束部门就基金投资通顺受限证券出具的风险评估回报等备查贵寓的权利。否 则，基金托管东说念主有权拒却施行联系指示。因拒却施行该指示形成基金财产损失的， 基金托管东说念主不承担任何工作，并有权回报中国证监会。   （7）基金托管东说念主对基金投资中期票据的监督 金投资中期票据风险抑遏补充公约》。 金投资中期票据研究流动性风险处置预案提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主对基金 约束东说念主是否死守研究轨制、流动性风险处置预案以及研究投资额度和比例的情况 进行监督。   基金约束东说念主确定基金投资中期票据的，应根据《托管公约》及研究补充公约 的约定向基金托管东说念主提供其托管基金拟购买中期票据的数目和价钱、应划付的金 额等施行指示所需研究信息，并保证上述信息的真正、准确、完满。   基金托管东说念主应付基金约束东说念主提供的联系书面信息进行审核，基金托管东说念主以为 上述贵寓可能导致基金投资出现风险的，有权要求基金约束东说念主在投资中期票据前 就该风险的排斥或留意措施进行补充书面说明，并保留稽查基金约束东说念主风险约束 部门就基金投资中期票据出具的风险评估回报等备查贵寓的权利。不然，基金托 管东说念主有权拒却施行联系指示。因拒却施行该指示形成基金财产损失的，基金托管 东说念主不承担任何工作，并有权回报中国证监会。   （8）基金托管东说念主根据法律法例的端正及《基金合同》和本公约的约定，对 基金投资其他方面进行监督。   （二）基金托管东说念主应根据联系法律法例的端正及基金合同的约定，对基金资 产净值计较、各样别基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确 认、基金收益分配、研究信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐述数据 等进行监督和核查。如果基金约束东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将作假的功绩表 现数据印制在宣传推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何工作，并有权在发 现后回报中国证监会。   （三）基金约束东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，在端正时候 内回答并改正，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证。对基金托管东说念主按照法 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 规要求需向中国证监会报送基金监督回报的，基金约束东说念主应积极配合提供研究数 据贵寓和轨制等。   基金托管东说念主发现基金约束东说念主的投资指示或实践投资运作违抗《基金法》过火 他联系法例、《基金合同》和本公约端正的步履，应实时以书面步地陈说基金管 理东说念主限期纠正，基金约束东说念主收到陈说后应实时查对，并以电话或书面步地向基金 托管东说念主反馈，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在限期 内，基金托管东说念主有权随时对陈说县项进行复查，督促基金约束东说念主改正。基金约束 东说念主对基金托管东说念主陈说的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主有权回报中国 证监会。   基金托管东说念主发现基金约束东说念主有紧要违纪步履，应立即回报中国证监会，同期 陈说基金约束东说念主在限期内纠正。   基金托管东说念主发现基金约束东说念主的指示违抗法律、行政法例和其他联系端正，或 者违抗《基金合同》约定的，应当视情况暂缓或拒却施行，立即陈说基金约束东说念主， 并有权向中国证监会回报。   基金托管东说念主发现基金约束东说念主依据交往模范也曾成效的指示违抗法律、行政法 规和其他联系端正，或者违抗《基金合同》约定的，应当立即陈说基金约束东说念主， 并有权向中国证监会回报。   三、基金约束东说念主对基金托管东说念主的业务核查   根据《基金法》过火他联系法例、《基金合同》和本公约端正，基金约束东说念主 对基金托管东说念主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东说念主 是否安全防守基金财产、是否开立基金财产的资金账户、证券账户及债券托管账 户等投资所需账户，是否实时、准确复核基金约束东说念主计较的基金资产净值和各样 别基金份额净值，是否根据基金约束东说念主指示办理计帐交收，是否按照法例端正和 《基金合同》端正进行研究信息走漏和监督基金投资运作等步履。   基金约束东说念主依期和不依期地对基金托管东说念主防守的基金资产进行核查。基金托 管东说念主应积极配合基金约束东说念主的核查步履，包括但不限于：提交研究贵寓以供基金 约束东说念主核查托管财产的完满性和真正性，在端正时候内回答并改正。   基金约束东说念主发现基金托管东说念主未对基金资产实行分账约束、私自挪用基金资产、 未施行或无故蔓延施行基金约束东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗《基 金法》、《基金合同》、本公约过火他联系端正的，应实时以书面步地陈说基金托 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 管东说念主在限期内纠正，基金托管东说念主收到陈说后应实时查对并以书面步地对基金约束 东说念主发出回函。在限期内，基金约束东说念主有权随时对陈说县项进行复查，督促基金托 管东说念主改正。基金托管东说念主对基金约束东说念主陈说的违纪事项未能在限期内纠正的，基金 约束东说念主应回报中国证监会。对基金约束东说念主按照法例要求需向中国证监会报送基金 监督回报的，基金托管东说念主应积极配合提供研究数据贵寓和轨制等。   基金约束东说念主发现基金托管东说念主有紧要违纪步履，应实时回报中国证监会，同期 陈说基金托管东说念主在限期内纠正。   四、基金财产防守   （一）基金财产防守的原则   （1）基金托管东说念主应安全防守基金财产，未经基金约束东说念主的指示，不得自行 运用、刑事工作、分配基金的任何资产，非因基金财产自己承担的债务，不得对基金 财产强制施行。   （2）基金财产应寂然于基金约束东说念主、基金托管东说念主、证券经营机构的固有财 产。基金财产的债权不得与基金约束东说念主、基金托管东说念主固有财产的债务相抵销，不 同基金财产的债权债务，不得相互抵销。基金约束东说念主、基金托管东说念主以其自有资产 承担法律工作，其债权东说念主不得对基金财产操纵请求冻结、扣押和其他权利。   （3）基金托管东说念主按照端正开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管 账户等投资所需账户。   （4）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产分别成就账户，与基金托管东说念主的 其他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账约束，寂然核算，确保基金财产 的完满和寂然。   （5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产， 应由基金约束东说念主负责与联系当事东说念主确定到账日历并陈说基金托管东说念主，到账日基金 资产莫得到达基金银行进款账户的，基金托管东说念主应实时陈说并配合基金约束东说念主采 取措施进行催收。由此给基金形成损失的，基金约束东说念主应负责向联系当事东说念主追偿 基金的损失，基金托管东说念主应赐与必要的协助与配合。基金托管东说念主对此不承担工作。   （6）除法律法例和基金合同另有端正外，基金托管东说念主不得录用第三东说念主托管 基金财产。   （二）基金合同成效前召募资金的验资和入账   基金召募时间召募的资金应存于开立的“基金召募专户”。该账户由基金管 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 理东说念主开立并约束。   基金召募期满或基金提前收尾召募之日起 10 日内，由基金约束东说念主遴聘相宜 《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所进行验资，出具验资回报，出具 的验资回报应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名灵验。验资 完成，基金约束东说念主应将召募到的沿途资金存入基金托管东说念主为基金开立的基金银行 进款账户中，基金托管东说念主在收到资金当日出具研究讲明文献。   若基金召募期限届满，未能达到基金备案的条件，由基金约束东说念主按端正办理 退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金的银行进款账户的开立和约束   （1）基金托管东说念主应负责本基金银行进款账户的开立和约束。   （2）基金托管东说念主以本基金的口头在其营业机构开立基金的银行进款账户， 并根据中国东说念主民银行端正计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主制作、防守 和使用。本基金的一切货币进出行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益，均需通过本基金的银行进款账户进行。   （3）本基金银行进款账户的开立和使用，限于骄慢开展本基金业务的需要。 基金托管东说念主和基金约束东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行进款账户；亦 不得使用基金的任何银行进款账户进行本基金业务之外的行为。   （4）基金托管东说念主不错通过肯求灵通本基金银行账户的企业网上银行业务进 行资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托管 资产的资金结算汇划业务。   （5） 基金银行进款账户的约束应相宜银行业监督约束机构的联系端正。   （四）基金证券账户、证券资金账户的开立和约束   （1）基金托管东说念主应现代表本基金，以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中 国证券登记结算有限工作公司开设证券账户。   （2）基金证券账户资产的约束和运用由基金约束东说念主负责。   （3）证券账户开立后，基金约束东说念主以本基金口头在基金约束东说念主取舍的证券 经纪机构营业网点开立对应的证券资金账户，并陈说基金托管东说念主。证券资金账户 用于本基金证券交往的结算以及证券交往结算资金的记录，并与本基金银行进款 账户之间建立唯独银证转账对应关系， 证券经纪机构对开立的证券资金账户内 存放的资金的安全承担工作，基金托管东说念主不负责防守证券资金账户内存放的资金。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   （4）由基金托管东说念主握基金约束东说念主与证券经纪机构签订的三方存管研究公约 办理证券资金账户与本基金银行进款账户的银证签约手续，未经基金托管东说念主书面 同意，基金约束东说念主不得将银证签约的指定银行结算账户（即本基金银行进款账户） 变更为其他账户，不然，因此引起的法律后果及给本基金形成的损失沿途由基金 约束东说念主承担。   （5）本基金证券账户和证券资金账户的开立和使用，限于骄慢开展本基金 业务的需要。基金托管东说念主和基金约束东说念主不得出借或未经另一方同意私自转让本基 金的证券账户和证券资金账户；亦不得使用本基金的证券账户和证券资金账户进 行本基金业务之外的行为。   （五）债券托管账户的开立和约束   （1）基金合同成效后，基金约束东说念主负责向中国东说念主民银行进行报备，基金托 管东说念主在备案通过后在中央国债登记结算有限工作公司、银行间商场计帐所股份有 限公司以本基金的口头开立债券托管账户，并由基金托管东说念主负责基金的债券及资 金的计帐。基金约束东说念主负责肯求基金干与寰宇银行间同行拆借商场进行交往，由 基金约束东说念主在中国外汇交往中心开设同行拆借商场交往账户。   （2）基金约束东说念主代表基金签订寰宇银行间债券商场债券回购主公约，公约 底本由基金约束东说念主保存。   （六）基金账户的开立和约束   基金约束东说念主在基金销售机构以基金口头开立基金账户，在基金销售机构预留 的基金赎回款项和现款分成款项的指定收款账户应是本基金的银行进款账户。基 金托管东说念主提供必要的协助。基金约束东说念主应在基金账户开立完成后以书面步地向基 金托管东说念主提供基金账户信息，并依期提供对账单等书面贵寓。基金约束东说念主应向基 金托管东说念主提供所握仓基金的公司网站的登录用户和密码，用于下载基金交往说明 数据和查询基金握仓数据。具体操劳动宜由基金约束东说念主和基金托管东说念主另行签订操 作备忘录约定。   基金账户的开立和使用，限于骄慢开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基 金约束东说念主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何基金账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的行为。   （七）基金投资银行进款账户的开立和约束   进款账户必须以基金口头开立，账户称号为基金称号，进款账户开户文献上 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 加盖预留印鉴（须包括基金托管东说念主印记）及基金约束东说念主公章。   本基金投资银行进款时，基金约束东说念主应当与进款银行签订具体进款公约/存 款说明单子，明确进款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、 进款到期指定收款账户等详情。   为留意特殊情况下的流动性风险，进款公约中应当约定提前支取要求。   （八）其他账户的开立和约束   若中国证监会或其他监管机构在本托管公约坚贞日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，触及研究账户的开立、使用的，由基金约束东说念主协助基金托 管东说念主根据联系法律法例的端正和《基金合同》的约定，开立联系账户。该账户按 联系功令使用并约束。   （九）基金财产投资的联系什物证券、银行进款依期存单等有价凭证的防守   什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的防守库。什物证券的购买和转让， 由基金托管东说念主根据基金约束东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构 实践灵验抑遏的本基金资产不承担防守工作。   银行进款依期存单等有价凭证由基金托管东说念主负责防守。   基金托管东说念主只负责对进款证实书进行防守，不负责对进款证实书真伪的辩认， 不承担进款证实书对应进款的本金及收益的安全防守工作。   （十）与基金财产联系的紧要合同的防守   由基金约束东说念主代表基金签署的与基金联系的紧要合同的原件分别由基金托 管东说念主、基金约束东说念主防守，研究业务模范另有限制除外。除本公约另有端正外，基 金约束东说念主在代表基金签署与基金联系的紧要合同期应尽可能保证握有二份以上 的底本，以便基金约束东说念主和基金托管东说念主至少各握有一份底本的原件，基金约束东说念主 应实时将底本投递基金托管东说念主处。合同的防守期限按照国度联系端正施行。   对于无法取得二份以上的底本的，基金约束东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权 业务章的合同传真件或复印件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件 不得迁徙。   五、基金资产净值计较和司帐核算   （一）基金资产净值及基金份额净值的计较与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   各样别基金份额净值是按照每个估值日，该类别基金份额的基金资产净值除 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）    招募说明书（更新） 以当日该类别基金份额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位（如 有）四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金约束东说念主不错设立大 额赎回情形下的净值精度救急疗养机制。国度另有端正的，从其端正。   T 日的各样别基金份额净值在所投资基金走漏净值或万份收益确当日计较 （法定节沐日顺延至节后第一个交往日），并于 T+3 日内公告。   基金约束东说念主应每个绽放日的次二个工作日内对基金资产估值。但基金约束东说念主 根据法律法例或基金合同的端正暂停估值时除外。估值原则应相宜《基金合同》、 《中国证监会对于证券投资基金估值业务的领导成见》                        （中国证监会公告〔2017〕      《企业司帐准则》过火他法律、法例的端正。基金资产净值和各样别基金 份额净值由基金约束东说念主负责计较，基金托管东说念主负责进行复核。基金约束东说念主对基金 资产估值后，将各样别基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无 误后，由基金约束东说念主按约定对外公布。   本基金按以下方法估值：   （1）投资于非上市基金的估值   ①投资的境内非货币商场基金，按所投资基金估值日的份额净值估值；   ②投资的境内货币商场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含 节沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   （2）投资于交往所上市基金的估值   ①投资的 ETF 基金，按所投资 ETF 基金估值日的收盘价估值；   ②投资的境内上市绽放式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估值；   ③投资的境内上市依期绽放式基金、顽固式基金，按所投资基金估值日的收 盘价估值；   ④投资的境内上市交往型货币商场基金，如所投资基金走漏份额净值，则按 所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金走漏万份（百份）收益，则按 所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估 值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等特殊情况，根据以下原则进行估值：   ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值；   ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交往，且最近交往日后商场环 境未发生紧要变化，按最近交往日的收盘价估值；如最近交往日后商场环境发生 了紧要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考访佛投资品种的现行市 价及紧要变化因素疗养最近交往市价，确定公允价值；   ③如果所投资基金前一估值日至估值日历间发目生红除权、折算或拆分，基 金约束东说念主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 握仓份额等因素合理确定公允价值。   （4）当基金约束东说念主以为所投资基金按上述第（1）至第（3）条进行估值存 在不公允时，应与基金托管东说念主协商一致遴聘合理的估值本领或估值模范确定其公 允价值。   （1）交往所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交往所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生紧要 变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交往日的市价 （收盘价）估值；如最近交往日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的紧要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化因素， 疗养最近交往市价，确定公允价钱；   （2）在交往所商场上市交往或挂牌转让的固定收益品种（另有端正的除外）， 登第估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；   （3）交往所上市交往的可颐养债券，按估值日收盘价减去可颐养债券收盘 价中所含债券（税后）应收利息后得到的净价进行估值；估值日莫得交往的，且 最近交往日后经济环境未发生紧要变化，按最近交往日债券收盘价减去可颐养债 券收盘价中所含债券（税后）应收利息后得到的净价进行估值。如最近交往日后 经济环境发生了紧要变化的，可参考访佛投资品种现行市价及紧要变化因素，调 整最近交往市价，确定公允价钱；   （4）交往所上市实行全价交往的债券（可转债除外），登第第三方估值机构 提供的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估 值；   （5）交往所上市不存在活跃商场的有价证券，遴聘估值本领确定公允价值。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 交往所商场挂牌转让的资产支握证券，遴聘估值本领确定公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交往所挂牌 的合并股票的估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开导行未上市的股票和债券，遴聘估值本领确定公允价值，在 估值本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）交往所刊行未上市或未挂牌转让的债券，存在活跃商场的情况下，以 活跃商场上未经疗养的报价动作计量日的公允价值；若活跃商场报价未能代表计 量日公允价值，应付商场报价进行疗养，说明计量日的公允价值；不存在商场活 动或商场行为很少的情况下，遴聘估值本领确定其公允价值；   （4）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开导行股票、 初度公开导行股票时公司鼓舞公开导售股份、通过巨额交往取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交往中的质押券等通顺受限股票，按监 管机构或行业协会联系端正确定公允价值。   对寰宇银行间商场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价估值。对于含投资 东说念主回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未操纵回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供 估值价钱的债券等，在刊行利率与二级商场利率不存在昭着各别，未上市时间市 场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   握有的银行依期进款或陈说进款以本金列示，按公约或合同利率逐日说明利 息收入。 金约束东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 以确保基金估值的公正性。具体处理原则与操作表率遵命研究法律法例以及监管 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 部门、自律功令的端正。 的汇率为基准：基金估值日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币与港币的中 间价。若本基金现行估值汇率不再发布或发生紧要变更，或商场上出现更为公允、 更恰当本基金的估值汇率时，基金约束东说念主与基金托管东说念主协商一致后可根据实践情 况疗养本基金的估值汇率，并实时报中国证监会备案，无需召开基金份额握有东说念主 大会。 按国度最新端正估值。   如基金约束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及研究法律法例的端正或者未能充分宝贵基金份额握有东说念主利益时，应立即陈说 对方，共同查明原因，两边协商科罚。   根据联系法律法例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金约束东说念主 承担。本基金的基金司帐工作方由基金约束东说念主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经研究各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的成见，按照 基金约束东说念主对基金净值的计较结果对外赐与公布。   （二）净值差错处理   当发生净值计较错误时，由基金约束东说念主负责处理，由此给基金份额握有东说念主和 基金形成损失的，由基金约束东说念主对基金份额握有东说念主或者基金先行支付抵偿金。基 金约束东说念主和基金托管东说念主应根据实践情况界定两边承担的工作，经说明后按以下条 款进行抵偿。   （1）本基金的基金司帐工作方由基金约束东说念主担任，与本基金联系的司帐问 题，如经两边在对等基础上充分计议后，尚不可达成一致时，按基金约束东说念主的建 议施行，由此给基金份额握有东说念主和基金财产形成的损失，由基金约束东说念主负责赔付；   （2）如遴聘本公约第八章“（一）基金资产净值及基金份额净值的计较与复 核”中估值方法的第 1－6 项登第 8-10 项进行处理时，若基金约束东说念主净值计较出 错，基金托管东说念主在复核过程中莫得发现基金份额净值出错且形成基金份额握有东说念主 损失的，应根据法律法例的端正对投资者或基金支付抵偿金，就实践向投资者或 基金支付的抵偿金额，由基金约束东说念主与基金托管东说念主按照约束费率和托管费率的比 例各自承担相应的工作； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   （3）如基金约束东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的计较结果，天然研究各 方在对等基础上充分计议，仍不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净 值的情形，以基金约束东说念主的计较结果对外公布。由此给基金份额握有东说念主和基金造 成的损失以及因该交往日基金净值计较顺延错误而引起的损失，由基金约束东说念主负 责赔付，基金托管东说念主不负抵偿工作；   （4）基金约束东说念主、基金托管东说念主按估值方法的第 7 项进行估值时，所形成的 瑕玷不动作基金份额净值错误处理。   由于不可抗力原因，或由于证券交往所、证券经营机构、登记结算机构及存 款银行发送的数据错误或第三方估值机构提供的数据错误，或国度司帐政策变更、 商场功令变更等，基金约束东说念主和基金托管东说念主天然也曾采取必要、稳当、合理的措 施进行查验，但未能发现该错误或因前述原因未能幸免或更正错误的，由此形成 的基金资产估值错误，基金约束东说念主和基金托管东说念主罢免抵偿工作。但基金约束东说念主和 基金托管东说念主应积极采取必要的措施松开或排斥由此形成的影响。   针对净值差错处理，如果法律法例或证监会有新的端正，则按新的端正施行； 如果行业有通行作念法，在不抵触法律法例且不挫伤投资者利益的前提下，两边应 本着对等和保护基金份额握有东说念主利益的原则从头协商确定处理原则。   （三）暂停估值的情形 暂停营业时； 资产价值时； 商说明后，基金约束东说念主应当暂停估值；   （四）基金司帐轨制   按国度联系部门制定的司帐轨制施行。   （五）基金账册的建立   基金约束东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》成效后，应按照两边约定的合并记 账方法和司帐处理原则，分别独偶然成就、登录和防守本基金的全套账册，对双 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 方各自的账册依期进行查对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边对司帐 处理方法存在分歧，应以基金约束东说念主的处理方法为准。   （六）司帐数据和财务方针的查对   两边应每个交往日查对账目，如发现两边的账目存在不符的，基金约束东说念主和 基金托管东说念主必须实时查明原因并纠正，确保查对一致。若当日查对不符，暂时无 法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的计较和公告的，以基金约束东说念主的账 册为准。   （七）基金招募说明书、依期回报的编制和复核   基金财务报表由基金约束东说念主和基金托管东说念主每月分别寂然编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后 5 个工作日内完成。依期回报文献应按中国证监会的要求公 告。季度报表的编制，应于每季度终了后 15 个工作日内完成；基金招募说明书、 基金居品贵寓概要的信息发生紧要变更的，基金约束东说念主应当在三个工作日内，更 新基金招募说明书、基金居品贵寓概要并登载在端正网站上；基金招募说明书、 基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金约束东说念主至少每年更新一次。中期报 告在基金司帐年度前 6 个月收尾后的两个月内公告；年度回报在司帐年度收尾后 三个月内公告。如果基金合同成效不及 2 个月的，基金约束东说念主不错不编制当期季 度回报、中期回报或者年度回报。   基金约束东说念主在月初 3 个工作日内完成上月月度报表的编制，经盖印后，以约 定方式将联系报表提供基金托管东说念主；基金托管东说念主收到后在 2 个工作日内进行复 核，并将复核结果实时以书面或两边约定的其他方式陈说基金约束东说念主。对于季度 回报、中期回报、年度回报等依期回报、更新的招募说明书、基金居品贵寓概要， 基金约束东说念主和基金托管东说念主应在上述监管部门端正的时候内完成编制、复核及公告。 基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金约束东说念主和基金托管 东说念主应共同查明原因，进行疗养，疗养以两边认同的账务处理方式为准。如果基金 约束东说念主与基金托管东说念主不可于应当发布公告之日前就研究报抒发成一致，基金约束 东说念主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就研究情况报中国证监 会备案。   基金托管东说念主在对财务报表、季度回报、中期回报或年度回报复核完毕后，需 出具复核说明书（盖印）或以其他两边约定的方式说明，以备有权机构对研究文 件审核查验。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   六、基金份额握有东说念主名册的防守   基金份额握有东说念主名册至少应包括基金份额握有东说念主的称号和握有的基金份额。 基金份额握有东说念主名册由基金登记机构根据基金约束东说念主的指示编制和防守，基金管 理东说念主和基金托管东说念主应分别防守基金份额握有东说念主名册，基金登记机构保存期不低于 法律法例端正的最低期限，法律法例另有端正或有权机关另有要求的除外。如不 能妥善防守，则按研究法例承担工作。   在基金托管东说念主要求或编制中期回报和年度回报前，基金约束东说念主应将联系贵寓 送交基金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的真正性、准确性和完满 性。基金托管东说念主不得将所防守的基金份额握有东说念主名册用于基金托管业务之外的其 他用途，并应死守守秘义务。   七、争议科罚方式   两边当事东说念主同意，因本公约而产生的或与本公约联系的一切争议，应通过友 好协商或者联合科罚。托管公约当事东说念主不肯通过协商、联合科罚或者协商、联合 不成的，任何一方当事东说念主均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海 国际仲裁中心），根据该会那时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁的地点在上海市， 仲裁裁决是终端的，并对两边当事东说念主均有不英勇。除非仲裁裁决另有端正，仲裁 用度、讼师费由败诉方承担。   争议处理时间，两边当事东说念主应坚守基金约束东说念主和基金托管东说念主职责，络续诚实、 勤奋、尽责地履行《基金合同》和本公约端正的义务，宝贵基金份额握有东说念主的合 法权益。   本公约受中华东说念主民共和国法律（为本公约之目的，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统治并从其解释。   八、基金托管公约的变更、隔断与基金财产的计帐   （一）基金托管公约的变更   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其 内容不得与《基金合同》的端正有任何防碍。修改后的新公约，应报中国证监会 备案。   （二）基金托管公约的隔断   （1）《基金合同》隔断；   （2）基金托管东说念主罢了、照章被拆除、歇业，被照章取消基金托管阅历或因 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 其他事由形成其他基金托管东说念主继承基金财产；   （3）基金约束东说念主罢了、照章被拆除、歇业，被照章取消基金约束阅历或因 其他事由形成其他基金约束东说念主继承基金约束权；   （4）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法例端正的终 止事项。   （三）基金财产的计帐   （1）基金财产计帐小组   在基金财产计帐小组继承基金财产之前，基金约束东说念主和基金托管东说念主应按照 《基金合同》和本公约的端正络续履行保护基金资产安全的职责。 计帐小组，基金约束东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 管东说念主、相宜《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的工作主说念主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （2）基金财产计帐模范 告出具法律成见书；   基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所握证券及基金的流动性受到限 制而不可实时变现的，计帐期限可相应顺延。   基金约束东说念主与基金托管东说念主协商一致或基金资产计帐小组以为有对基金份额 握有东说念主更为有益的计帐方法，在履行稳当模范后本基金财产的计帐可按该方法进 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 行，不需召开基金份额握有东说念主大会。研究法律法例或监管部门另有端正的，按相 关法律法例或监管部门的要求办理。   （3）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （4）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决议，将基金财产计帐后的沿途剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳基金所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的 基金份额比例进行分配。   （5）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐回报经相宜《中华东说念主 民共和国证券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后， 报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐回报报中国证监会 备案后 5 个工作日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将清 算回报登载在端正网站上，并将计帐回报指示性公告登载在端正报刊上。   （6）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存，保存年限不低于法律法例 端正的最低年限。   （7）基金合并决议   本基金与其他基金的合并应当按照法律法例端正的模范进行。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）           第二十一部分 对基金份额握有东说念主的服务   基金约束东说念主承诺为基金投资东说念主提供一系列的客户服务。基金约束东说念主将根据基 金投资东说念主的需要和商场的变化，加多或变更服务神色。主要服务内容如下：      一、贵寓寄送   本基金约束东说念主将按照份额握有东说念主的定制情况，提供电子邮件或短信方式对账 单。客户可通过浦银安盛基金客户服务热线进行对账单服务定制或转换。   电子邮件对账单经互联网传送，可能因邮件服务器剖析等问题无法正常显示 原发送内容，也无法统统保证其安全性与实时性。因此浦银安盛基金约束公司不 对电子邮件或短信息电子化账单的投递作念出承诺和保证，也不合因互联网或通信 等原因形成的信息不完满、泄露等而导致的平直或蜿蜒挫伤承担任何抵偿工作。   其他研究的信息贵寓指不依期寄送的基金资讯材料，如基金新址品或新服务 的研究材料、基金司理回报等。      二、红利再投资   本基金收益分配时，基金份额握有东说念主不错取舍将所获红利再投资于本基金， 登记机构将其所获红利按分成除权日的基金份额净值自动转为基金份额，不收取 手续费。基金份额握有东说念主不错随时取舍转换基金分成方式。      三、电子化服务   基金份额握有东说念主不错通过本公司客户服务热线东说念主工应答预留手机号码，咱们 将为基金握有东说念主提供每周净值、电子月度对账单，握有东说念主可致电客服热线要求定 制。   基金份额握有东说念主不错通过本公司客户服务热线东说念主工应答按需要定制各样电 子邮件服务，如基金份额周净值、电子月度对账单。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）         招募说明书（更新）   基金份额握有东说念主不错通过公司官网（www.py-axa.com）、微信公众号（浦银 安盛微搭理）及 APP 客户端（浦银安盛基金）办理基金认购、申购、赎回、分成 方式修改、账户贵寓修改、交往密码修改、交往明细查询和账户贵寓查询等各样 业务。   四、客户服务中心   呼唤中心自动语音系统提供每周 7 天、每天 24 小时的自助语音服务和查询 服务，客户可通过电话收听基金份额净值，自助查询基金账户余额信息、交往确 认情况等。同期，呼唤中心在工作时候提供东说念主工应答服务。   浦银安盛网站为基金份额握有东说念主提供查询服务和资讯服务。基金份额握有东说念主 在本公司网站“登录”后，即可 7*24 小时查询账户贵寓，包括基金握多情况、 基金交往明细、基金分成实施情况等；此外，还可查询热门问题过火解答，查阅 投资刊物等。   公司网址：www.py-axa.com   客服信箱：service@py-axa.com   五、客户投诉处理   基金份额握有东说念主不错通过基金约束东说念主提供的客服热线自动语音留言、客服热 线东说念主工坐席、书信、电子邮件、传真等渠说念对基金约束东说念主和销售机构所提供的服 务进行投诉。基金份额握有东说念主还不错通过其他销售机构的服务电话对该销售机构 提供的服务进行投诉。   六、服务渠说念 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   七、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领会的内容，请通过客服热线 研究基金约束东说念主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面领会了本招募说明书。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）    招募说明书（更新）              第二十二部分 其他应走漏事项   本基金招募说明书更新时间，本基金及基金约束东说念主的联系公告如下： 中基金（FOF）风险揭示书； 中基金（FOF）招募说明书； 中基金（FOF）基金居品贵寓概要； 中基金（FOF）基金合同及招募说明书指示性公告； 中基金（FOF）托管公约； 中基金（FOF）基金份额发售公告； 中基金（FOF）基金合同； 科创板股票投资及研究风险指示的公告； 中基金（FOF）基金合同成效公告； 金中基金（FOF）2023 年第 3 季度回报； 金中基金（FOF）基金合同； 金中基金（FOF）         （浦银安盛颐璇平衡养老办法三年混杂（FOF）A 类份额）基金产 品贵寓概要更新； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）    招募说明书（更新） 金中基金（FOF）         （浦银安盛颐璇平衡养老办法三年混杂（FOF）Y 类份额）基金产 品贵寓概要更新； 型基金中基金（FOF）加多 Y 类基金份额并修改基金合同及托管公约相应要求的 公告； 金中基金（FOF）招募说明书； 金中基金（FOF）绽放日常申购、赎回以及依期定额投资业务的公告； 金中基金（FOF）风险揭示书； 金中基金（FOF）托管公约； 型基金中基金（FOF）           （Y 类份额）新增部分代销机构、灵通定投业务并参加其费 率优惠行为的公告； 招商银行灵通基金定投业务、参加其费率优惠行为的公告； 浦发银行灵通基金定投业务、参加其费率优惠行为的公告； 型基金中基金（FOF）Y 类份额新增兴业银步履代销机构并灵通基金定投业务、参 加其费率优惠行为的公告； 型基金中基金（FOF）Y 类份额新增招商银步履代销机构并灵通基金定投业务、参 加其费率优惠费率优惠行为的公告； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）    招募说明书（更新） 金中基金（FOF）2023 年第 4 季度回报； 型基金中基金（FOF）           （A 类份额）在部分代销机构及电子直销平台参加费率优惠 行为的公告； 型基金中基金（FOF）Y 类份额新增浦发银步履代销机构并灵通基金定投业务、参 加其费率优惠行为的公告； 增江苏银步履代销机构并灵通基金定投业务、参加其费率优惠行为的公告； 金中基金（FOF）2023 年年度回报； 金中基金（FOF）2024 年第 1 季度回报； 型基金中基金（FOF）Y 类份额新增中信证券、中信证券山东、中信证券华南为代 销机构并灵通基金定投业务、参加其费率优惠行为的公告； 增上海好买基金销售有限公司为代销机构并灵通定投业务、参加其费率优惠行为 的公告； 增国信证券为代销机构并灵通基金定投业务、参加其费率优惠行为的公告； 浦发银行疗养定投最低金额限制的公告； 型基金中基金（FOF）Y 类份额新增国泰君安证券为代销机构并灵通基金定投业 务、参加其费率优惠行为的公告； 增华福证券为代销机构并灵通基金定投业务、参加其费率优惠行为的公告； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）    招募说明书（更新） 金中基金（FOF）基金居品贵寓概要更新； 增湘财证券为代销机构并灵通基金定投业务、参加其费率优惠行为的公告； 员变更公告。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更 新）          第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式      本招募说明书按研究法律法例，存放在基金约束东说念主、基金销售机构等的办公 局面，投资东说念主可在办公时候免费查阅；也可在支付工本费后在合理时候内获取本 招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书底本为准。投资东说念主也不错平直登 录基金约束东说念主的网站进行查阅。      基金约束东说念主保证文本的内容与所公告的内容统统一致。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）         招募说明书（更 新）                第二十四部分 备查文献      本基金备查文献包括以下文献： 中基金（FOF）召募的文献       《浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）基金合 同》       《浦银安盛颐璇平衡养老办法三年握有期混杂型基金中基金（FOF）托管协 议》 （FOF）之法律成见                                  浦银安盛基金约束有限公司                                   二〇二四年八月二十六日

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